2023年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識專項練習(xí)題2

第16頁共16頁?2023年證券從業(yè)資格考試金融市場根底知識專項練習(xí)題22023年證券從業(yè)資格考試金融市場根底知識專項練習(xí)題21.風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的局部股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是()。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風(fēng)險投資融資D.商業(yè)信譽融資2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于()。A.融資信譽差異性的不同B.融資者自主性的不同C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.是否具有可逆性3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為()和()。A.債券市場;權(quán)益市場B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場C.貨幣市場;資本市場D.證券市場;非證券金融市場4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是()。A.國際金融市場B.國內(nèi)金融市場C.證券市場D.非證券金融市域5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構(gòu)投資者。其中，對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是(A.個人投資者B.證券投資基金C.其他機構(gòu)投資者D.證券基金和其他機構(gòu)投資者6.貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣市場的重要載體，也是各類金融機構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動性和進展投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是()。A.銀行間同業(yè)拆借市場B.票據(jù)貼現(xiàn)市場C.銀行間債券市場D.證券市場7.中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行()。A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供給量D.政府提供貸款8.以下()經(jīng)濟現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲。A.人民幣匯率上升B.宏觀經(jīng)濟開展?fàn)顩r不佳C.央行宣布增發(fā)長期建立用國債D.財政部宣布提供資金用于根底設(shè)施建立9.()是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反響。A.現(xiàn)金流量表B.資產(chǎn)負債表C.利潤表D.所有者權(quán)益變動表10.證券市場融資活動是指()之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。A.公司(企業(yè))和個人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發(fā)行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者11.對消費者信譽控制的主要內(nèi)容說法錯誤的選項是()。A.主要針對各種耐用消費品的銷售融資B.規(guī)定了分期付款的最長期限C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額D.以不動產(chǎn)最為明顯12.對合格境外機構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴格要求，有利于進步國內(nèi)市場投資者素質(zhì)和維護市場穩(wěn)定。我國對各種類型的合格境外機構(gòu)投資者的資產(chǎn)規(guī)模等條件做出了嚴格要求，不包括()。A.資產(chǎn)管理機構(gòu)：經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.保險公司：成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.證券公司：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管狎.的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度符理的證券資產(chǎn)不少于50億美元13.按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)(含一年)的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)(含一年)的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的()。A.1%B.3%C.5%D.10%14.2023年4月27日，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局結(jié)合印發(fā)了()，這意味著證券行業(yè)步入金融強監(jiān)管時代。A.《關(guān)于加強非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理方法》C.《關(guān)于標(biāo)準金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》D.《外商投資證券公司管理方法》15.對()而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金D.債券基金1.關(guān)于政府和政府機構(gòu)直接融資的特點，以下說法正確的有()。①政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承當(dāng)還本付息的責(zé)任，是國家信譽的表達②在各類債券中，政府債券的信譽等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”③政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常小④為了鼓勵人們投資政府債券，大多數(shù)國家規(guī)定，對于購置政府債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇A.①②④B.①②③④C.②③④D.①③④2.金融衍生工具所具有的風(fēng)險包括()。①信譽風(fēng)險②系統(tǒng)風(fēng)險③流動性風(fēng)險④結(jié)算風(fēng)險A.②③B.①③④C.①②D.①②③④3.以下選項中，屬于影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素的是()。①公司治理才能②財政政策③經(jīng)濟增長④貨幣政策A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④4.股權(quán)類期權(quán)包括()。①單只股票期權(quán)②股票組合期權(quán)③認股權(quán)證期權(quán)④股價指數(shù)期權(quán)A.②③④B.①②③④C.①④D.①②④5.關(guān)于指數(shù)型基金，以下說法正確的有()。①管理費較高，尤其交易費用較高②指數(shù)型基金的投資非常分散，可以降低投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險③指數(shù)型基金可獲得市場平均收益率④可以作為避險套利的工具A.②④B.①②③C.②③④D.③④6.2023年3月17日第十二屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的選項是()。①決定組建中國銀行保險監(jiān)視管理委員會②重新規(guī)劃銀監(jiān)會、保監(jiān)會的職責(zé)范圍③中國人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少④使保監(jiān)會微觀職能更為明確A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④7.以下關(guān)于券商柜臺市場說法正確的選項是()。①證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品②證券公司可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品③投資者可以自己獨立開立產(chǎn)品賬戶④證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施A.①②B.②④C.③④D.①④8.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用()。①協(xié)議方式②做市方式③競價方式④合同方式A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④9.創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括①承當(dāng)風(fēng)險資本的推出窗口作用②優(yōu)化資配置③促進產(chǎn)業(yè)晉級④投機活動A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④10.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括①證券承銷與保薦業(yè)務(wù)②證券自營業(yè)務(wù)③證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④1.【答案】C【解析】此題主要考察風(fēng)險投資融資的概念。2.【答案】C【解析】此題主要考察直接融資與間接融資的區(qū)別。直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、局部融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機構(gòu)手中。3.【答案】B【解析】此題主要考察金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準劃分結(jié)果不同。4.【答案】C【解析】此題主要考察證券市場的概念。5.【答案】B【解析】證券投資基金對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用，其他選項不符合題意。6.【答案】C【解析】我國目前已形成了包括銀行間拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金融市場體系。7.【答案】A【解析】中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人。故此題選A選項。8.【答案】D【解析】財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購置力增加，從而引起股票市場的行情看漲。A、B、C選項都是會引起股票市場的行情下跌的。故此題選D選項。9.【答案】B【解析】考察考生對財務(wù)報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反響。11.【答案】D【解析】消費者信譽控制指中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。D選項錯誤。12.【答案】B【解析】考察合格境外機構(gòu)投資假設(shè)。保險公司：成立2年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元。13.【答案】C【解析】考察根本養(yǎng)老保險基金。按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于，銀行活期存款，一年期以內(nèi)(含一年)的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)(含一年)的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的5%。14.【答案】C【解析】2023年4月27日，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局結(jié)合印發(fā)了《關(guān)于標(biāo)準金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，這意味著證券行業(yè)步人金融強監(jiān)管時代。15.【答案】C【解析】此題考察申購和贖回的原那么。A、B、D選項不符合題意，對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購贖回時遵循“未知價”交易原那么，投資并不能即時獲知買賣的成交價格。C選項符合題意，對貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購，贖回貨幣基金時，按固定價格進展申購、贖回。故此題選C選項。1.【答案】A【解析】③項錯誤，政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信譽好，競爭力強，市場屬性好，所以，許多國家政府債券的二級市場非常興旺，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進展買賣。故此題選A選項。2.【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨著以下風(fēng)險：信譽風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。故此題選B選項。3.【答案】C【解析】此題考察宏觀經(jīng)濟與政策因素。影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素包括：(1)經(jīng)濟增長;(2)經(jīng)濟周期循環(huán);(3)貨幣政策;(4)財政政策;(5)市場利率;(6)通貨膨脹;(7)匯率變化;(8)國際收支狀況。②、③、④項符合題意，故此題選C選項。4.【答案】D【解析】此題考察股權(quán)類期權(quán)。股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)，股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)。①、②、④項符合題意，故此題選D選項。5.【答案】C【解析】①項錯誤，被動(指數(shù))型基金的管理費較低，尤其交易費用較低。故此題選C選項。6.【答案】B【解析】2023年3月17日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國銀保監(jiān)會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管根本制度的職責(zé)劃分入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)視金融機構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責(zé)更為明確。7.【答案】D【解析】證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，②錯誤;投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶，③表述錯誤;證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。8.【答案】A【解析】在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監(jiān)會批準的轉(zhuǎn)讓方式。9.【答案】