非法集資-小測試附答案

非法集資-小測試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________一、選擇題（3*10)1.不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段，屬于[單選題]*A、編造虛假項(xiàng)目B、巧借媒體宣傳C、承諾高額回報(bào)(正確答案)D、利用親情誘惑2.如不慎參與非法集資，該怎么辦？[單選題]*A、再等等，萬一能連本帶息還回來呢B、及時(shí)主動向公安機(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)C、再投一筆試試，集資人可能只是一時(shí)周轉(zhuǎn)不過來D、劫持集資人，把錢搶回來3.因參與非法集資的活動而遭受損失的，承擔(dān)損失的人是[單選題]*A、不法分子承當(dāng)B、參與者自行承擔(dān)(正確答案)C、國家承擔(dān)D、不法分子和參與者共同承擔(dān)4.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求[單選題]*A、散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序B、在信訪接待場所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求(正確答案)D、煽動、策劃非法集會、游行、示威5.非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（

）罰金。數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金[單選題]*A、二萬元以下B、二萬元以上二十萬元以下(正確答案)C、二萬元以上五十萬元以下D、二十萬元以上答案解析：《刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。6.《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》中，“第二十八條規(guī)定，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，對象（

）戶以上的，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。[單選題]*A、5B、10C、30(正確答案)D、50答案解析：第二十八條[非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)]非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響的;

(五)其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。7.最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第五條規(guī)定，個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在（

）萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”[單選題]*A、10(正確答案)B、20C、30D、50答案解析：法律依據(jù)為《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第五條規(guī)定：個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。8.《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第四十九條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，單位集資詐騙數(shù)額在（

）萬以上的，應(yīng)予立案追訴。[單選題]*A、10B、30B、50(正確答案)D、100答案解析：第四十九條[集資詐騙案(刑法第一百九十二條)]以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:(一)個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的;(二)單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。9.下列屬于非法集資主導(dǎo)型案件的是[單選題]*A、犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金(正確答案)B、保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)C、不法機(jī)構(gòu)謊稱與保險(xiǎn)公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對外售賣，進(jìn)行非法集資10.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究[單選題]*A、責(zé)任B、經(jīng)濟(jì)責(zé)任C、刑事責(zé)任(正確答案)D、民事責(zé)任二、多選題（4*10）11.作為一名投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下面哪些屬于投資者應(yīng)采有的投資觀*A、合法投資(正確答案)B、只注重高額回報(bào)C、眼見為實(shí)(正確答案)D、審慎投資(正確答案)12.以項(xiàng)目開發(fā)為名的非法集資活動，因?yàn)橛小绊?xiàng)目”做幌子，更容易吸引社會公眾眼球。如何防范以“項(xiàng)目開發(fā)”為名的非法集資活動，以下說法正確的是*A、具備基本常識(正確答案)B、要理性分析(正確答案)C、是要有投資有風(fēng)險(xiǎn)意識(正確答案)D、主動參與非法集資活動13.社會公眾遇到個(gè)人或機(jī)構(gòu)兜售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品時(shí)，如何提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識*A、充分認(rèn)識、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能(正確答案)B、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否有金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證(正確答案)C、投資某種金融產(chǎn)品時(shí)，掌握必要的金融知識，仔細(xì)閱讀合同條款(正確答案)D、從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)極高的業(yè)務(wù)，需要較高的專業(yè)知識。(正確答案)14.面對非法集資的陷阱，我們可以做到*A、對高息“誘餌”不動心(正確答案)B、對老板“實(shí)力”不崇拜(正確答案)C、對“官方”背景不迷信(正確答案)D、對熟人“熱心”不輕信(正確答案)15.如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準(zhǔn)確判斷時(shí)，你認(rèn)為以下哪些可以幫助他*A、擺正心態(tài)、理性面對高利誘惑，明白“天上不會掉餡餅”，也不可能一夜暴富(正確答案)B、摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力(正確答案)C、只投入一部分的錢財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、將包裝的信息透露給他的商業(yè)對手，讓對方損失16.保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式和手段主要有哪三種*A、主導(dǎo)型(正確答案)B、參與型(正確答案)C、被利用型(正確答案)D、誘導(dǎo)型17.以下哪些罪名屬于非法集資類犯罪*A、非法吸收公眾存款罪(正確答案)B、集資詐騙罪(正確答案)C、非法集資罪D、侵占罪答案解析：非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。18.王奶奶經(jīng)常會遇到一些自稱投資、理財(cái)公司的人推銷產(chǎn)品，下列哪些推銷不可輕信*A、以紀(jì)念幣、郵票、字畫、藝術(shù)品等所謂“收藏品”為工具，聲稱有巨大升值空間，在約定事件后高價(jià)回購(正確答案)B、打著某某“互助合作社”“金融互助理財(cái)”“慈善金融互助平臺”等幌子吸引投資(正確答案)C、以舉辦養(yǎng)生講座、免費(fèi)體驗(yàn)、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品等方式，招攬王奶奶投資參與“養(yǎng)老項(xiàng)目”(正確答案)D、以“購物返利”“零元購物”“你消費(fèi)，我報(bào)銷”等宣傳口號發(fā)展會員，承諾不花錢就可以買東西(正確答案)19.非法集資活動的危害主要表現(xiàn)在*A、破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展(正確答案)B、參與集資當(dāng)事人會蒙受嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)C、極易引發(fā)社會不穩(wěn)定和大量社會治安問題(正確答案)D、影響了國家政策的貫徹執(zhí)行(正確答案)20.當(dāng)前，非法集資的隱秘性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識別和防范非法集資應(yīng)做到*A、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害(正確答案)B、看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)(正確答案)C、增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(正確答案)D、一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底三、判斷題（3*10)21.非法集資者會承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)22.目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)23.不法分子為了非法集資而聘請某明星代言，是通過利用明星與其粉絲之間的感情進(jìn)行虛假宣傳，屬于利用親情誘騙[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)24.投資者加強(qiáng)自身防范意識，樹立勤勞致富的思想，不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話，是減少和防范非法集資活動的根本途徑[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)25.某人向其親朋借了10萬元用于購車，并約定3年后償清，屬于非法集資活動[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)26.對從事非法集資活動構(gòu)成犯罪的不法分子，要依法追究刑事責(zé)任；不構(gòu)成犯罪的，不作處罰[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)27.向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付