蒙商銀行赤峰分行反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽網(wǎng)絡(luò)答題卷0817附答案

蒙商銀行赤峰分行反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽網(wǎng)絡(luò)答題卷0817[復(fù)制]本套試卷共100分，70分及格，每人一次答題機(jī)會(huì)，答題時(shí)間60分鐘。

其中：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題20題，每題2分，共40分；多項(xiàng)選擇題10題，每題3分，共30分；判斷題15題，每題2分，共30分。基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________支行、部門(mén)：________________________員工編號(hào):________________________1.一、單項(xiàng)選擇題

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、()、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。[單選題]*A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪(正確答案)D、治安犯罪2.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分[單選題]*A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢(qián)專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(正確答案)D、其他直接責(zé)任人員3.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。[單選題]*A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人(正確答案)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指()。[單選題]*A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國(guó)人民銀行(正確答案)C、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)公安部5.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處()以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。[單選題]*A、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元B、30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元C、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元(正確答案)D、50萬(wàn)以上200萬(wàn)以下6.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款：()[單選題]*A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)B、違反保密規(guī)定，未泄露有關(guān)信息的C、積極協(xié)助反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的7.對(duì)于為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：()[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款8.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行()。[單選題]*A、登記B、核對(duì)并登記(正確答案)C、核對(duì)D、核對(duì)或登記9.我國(guó)首次使用“客戶身份識(shí)別”一詞是在哪部反洗錢(qián)法律法規(guī)中？（）[單選題]*A、《中國(guó)人民銀行法》B、《反洗錢(qián)法》(正確答案)C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》10.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上(正確答案)D、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上11.反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：()[單選題]*A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B、客戶身份識(shí)別(正確答案)C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢(qián)崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。[單選題]*A、專職(正確答案)B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上(含)、外幣等值()萬(wàn)美元以上(含)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。[單選題]*A、100,10B、100,20C、200,10D、200,20(正確答案)14.下列不屬于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)的是：()[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料(正確答案)15.與反洗錢(qián)相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問(wèn)題？()[單選題]*A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營(yíng)利性組織(正確答案)16.反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是:()[單選題]*A、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任17.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：()[單選題]*A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款(正確答案)B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款18.請(qǐng)問(wèn)下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()[單選題]*A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)19.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()[單選題]*A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、不予理睬20.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是()。[單選題]*A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶(正確答案)21.二、多項(xiàng)選擇題

1、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(國(guó)辦函〔2017〕84號(hào))的基本原則包括以下哪些選項(xiàng)()。*A、堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，發(fā)揮工作合力。(正確答案)B、堅(jiān)持防控為本，有效化解風(fēng)險(xiǎn)。(正確答案)C、堅(jiān)持立足國(guó)情，為雙向開(kāi)放提供服務(wù)保障。(正確答案)D、堅(jiān)持依法行政，充分發(fā)揮反洗錢(qián)義務(wù)主體作用。(正確答案)22.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：()*A、制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。(正確答案)B、指定專門(mén)機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況。(正確答案)C、完善客戶身份信息和交易信息管理，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。(正確答案)23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括：()*A、了解客戶義務(wù)(正確答案)B、大額交易報(bào)告義務(wù)(正確答案)C、可疑交易報(bào)告義務(wù)(正確答案)D、保存記錄義務(wù)(正確答案)E、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)(正確答案)24.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的（），只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。*A、內(nèi)控資料B、交易信息(正確答案)C、客戶身份資料(正確答案)D、文件資料25.金融機(jī)構(gòu)有()行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。*A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的(正確答案)D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)26.金融機(jī)構(gòu)有()行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。*A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的(正確答案)C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的(正確答案)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳的27.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。*A、檢察B、公安(正確答案)C、工商行政管理(正確答案)D、稅務(wù)28.依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的敘述正確的有:()*A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。(正確答案)B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(正確答案)C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(正確答案)D、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。(正確答案)29.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）*A、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)(正確答案)D、實(shí)質(zhì)重于形式(正確答案)30.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的()住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。*A、姓名(正確答案)B、性別(正確答案)C、國(guó)籍(正確答案)D、職業(yè)(正確答案)31.三、判斷題

1、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自2007年1月1日起生效實(shí)施。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤32.如何把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)積極性調(diào)動(dòng)起來(lái)，其核心點(diǎn)應(yīng)在于發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自身的主動(dòng)性，使其正確認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作與金融機(jī)構(gòu)的自身利益密切相關(guān)。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤33.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤34.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤35.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤36.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤37.客戶開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)38.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)39.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤40.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查中需要調(diào)取金融機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，金融機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)41.洗錢(qián)的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢(qián)的預(yù)防措施。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)42.約見(jiàn)談話是中國(guó)人民銀為督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，采取的約見(jiàn)其高級(jí)管理人員就重要反洗錢(qián)工作事項(xiàng)進(jìn)行談話的監(jiān)督管理措施。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤43.