2021年反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù)

2021年反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù)2021年反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）對(duì)，錯(cuò)2、對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對(duì)，錯(cuò)3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。對(duì)，錯(cuò)4、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)，錯(cuò)5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。對(duì)，錯(cuò)6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。對(duì)錯(cuò)V7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。對(duì)，錯(cuò)8、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。對(duì)錯(cuò)，9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對(duì)錯(cuò)，10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。對(duì)錯(cuò)，11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。對(duì)錯(cuò)，12、檢查組在反洗錢檢查過(guò)程中，可對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。對(duì)錯(cuò)，13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。對(duì)錯(cuò)，14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。（）對(duì)錯(cuò)，15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。對(duì)錯(cuò)，16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。對(duì)，錯(cuò)17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。對(duì)，錯(cuò)18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國(guó)總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。對(duì)錯(cuò)，19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。對(duì)錯(cuò)，20、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金如果客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)，完整留存通知客戶更新資料的工作記錄，2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款3、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實(shí)施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計(jì)劃，監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，舉報(bào)信息，上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要V4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。審查匯款人、收款人的信息是否完整V在交易處理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施V當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份V懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。V5、S市某餐廳于2021年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在*****元左右。2021年12月，該賬戶交易突然放大，至2021年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。（ACD）核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼V7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。審查客戶身份證件與開(kāi)戶人信息是否相符V主動(dòng)詢問(wèn)V聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息V其他符合勤勉盡職要求的方式V8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）?？蛻籼匦?，地域，業(yè)務(wù)，行業(yè)，10、以下說(shuō)法正確的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意（ABC）。當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識(shí)別，如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開(kāi)展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作，業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查，如果存款人無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理12、開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”，外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢V境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）?？蛻舯尘癡客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)V客戶聲譽(yù)V權(quán)威媒體披露信息V14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督V對(duì)檢查情況提出異議V舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為V拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查15、以下說(shuō)法正確的是（ABCD）金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告V金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題^跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說(shuō)法正確的是?ABD從內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別8.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性口.持續(xù)性2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”對(duì)3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABDA.中華人民共和國(guó)反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義?ABCD4了解客戶本人的真實(shí)身份.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)^了解客戶的資金 D.票據(jù)兌付.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)16.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明8.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證明文件ABCD從外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明18.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些ABCA.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶B.法定代表人C.開(kāi)戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人.開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對(duì)文件ABCDA.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21.申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCDA.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門的批文23.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員明文件ABCDA.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開(kāi)戶證明B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明.異地開(kāi)立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA.開(kāi)立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況開(kāi)立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C.可憐專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-2(2.4-2.5)開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目ABA.開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證口.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCA.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符口.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書(shū)》5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA.公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）8.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件C.外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCDA.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人B.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶C.法定代表人D.開(kāi)戶經(jīng)辦人7.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證^了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作。B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。6、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（A）A反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。B宣傳方式可靈活多樣C對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）,14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》V1《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》V12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核V13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱V匯款人身份證匯款人住所14、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?？蛻羯矸葑R(shí)別交易記錄保存大額交易可疑交易V15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告V自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分V不承擔(dān)任何責(zé)任17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易V18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算V19、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》V《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》20、下列屬于大額交易的是（）一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款V當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)期，應(yīng)(BCD)。立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系通知客戶更新身份資料，如果客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)，完整留存通知客戶更新資料的工作記錄，2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有(AD)。責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款3、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)(ABCD)，組織實(shí)施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計(jì)劃，監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，舉報(bào)信息，上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要V4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施(ABCD)。審查匯款人、收款人的信息是否完整V在交易處理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施V當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份V懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。V5、S市某餐廳于2021年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在*****元左右。2021年12月，該賬戶交易突然放大，至2021年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。（ACD）核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼V7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。審查客戶身份證件與開(kāi)戶人信息是否相符V主動(dòng)詢問(wèn)V聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息V其他符合勤勉盡職要求的方式V8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）?？蛻籼匦?，地域，業(yè)務(wù)，行業(yè)，10、以下說(shuō)法正確的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。V紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。V借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。V11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意（ABC）。當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識(shí)別V如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開(kāi)展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作V業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查V如果存款人無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理12、開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”V外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢V境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）?？蛻舯尘?，客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)，客戶聲譽(yù)，權(quán)威媒體披露信息，14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)檢查情況提出異議，舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為，拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查15、以下說(shuō)法正確的是（ABCD）金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告，A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退?？?自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換5.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，以下說(shuō)法正確的是（C）從自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B.自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑口.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（B）A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過(guò)答案C,根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定應(yīng)為B.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了(B)種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。A.3B.7C.8D.13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指(C)。A.僅指對(duì)公客戶B.僅指對(duì)私客戶C.包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D.以上都正確9.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了(A)種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。A.5B.7C.8D.1010.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將(C)類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。A.13B.17C.18D.2011《.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有(C)項(xiàng)。A.11B.17C.18D.2012.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識(shí)別(C)交易。A.大額交易B.現(xiàn)金交易C.可疑交易D.轉(zhuǎn)賬交易13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱的“頻繁”是指(A)A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A.3B.5C.7D.1015.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)*****美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?(B)短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付16.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2021年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日a客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問(wèn)A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型?(C、D)短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過(guò)答案BCD17.2021年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶以后，從2021年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20M2,工商注冊(cè)有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型?（A、C、E）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付18.某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2021年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易?（A、B、C）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付注：本題在自我測(cè)試2中出現(xiàn)時(shí)，選A、B、C提示錯(cuò)誤，同時(shí)提供正確答案是A、B、^矛盾。19.S市某餐廳于2021年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在*****元左右。2021年12月，該賬戶交易突然放大，2021年12月至2021年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?(C)短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑.**商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2021年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元，5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元;6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)?（A、D）短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為.某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2021年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2021年該賬戶共：轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額***-*****.67元;提現(xiàn)79筆，金額***-*****元，金額為*****元的交易多達(dá)59筆;轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額***-*****元;全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。請(qǐng)說(shuō)出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形?（A、B）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該交易符合以下哪個(gè)可疑點(diǎn)（A、D）A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為3-2(2.1-2.3)1.從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型ACA.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.有特定目的的融資行為C.主體為他人或其他組織的融資行為D.無(wú)特定目的的融資行為2.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CDA.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為他人或其他組織的融資行為C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為3.以下說(shuō)法正確的有ACA只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B,只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資D.該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為4.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告ABCD人與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單口.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單5.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告ABCDA.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的.從帳戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCA.長(zhǎng)期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B.用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C.同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D.開(kāi)立帳戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng).從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCDA.涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同.交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C,非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的D.在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCDA.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)B.企業(yè)往來(lái)帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)C.客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)D.帳戶開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu).涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCDA.帳戶及存取款特征B.電子匯兌特征C.行為異常表現(xiàn)D.敏感國(guó)家或地區(qū).從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCDA.某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù).通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABDA.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C.第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人3-2(2.4-2.5)1、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單;第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。對(duì)2、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。錯(cuò)3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對(duì)4、銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施?(ABCD)A：不予開(kāi)立金融賬戶B：停止使用金融賬戶C：暫停金融交易D：拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)5、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì)。對(duì)6、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議，第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易。對(duì)7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議，第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。對(duì)4-11中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是ABCDA.健全監(jiān)管信息檔案B.有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本2.金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些ABCDA.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況8.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C.報(bào)告可疑交易的情況D.配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢調(diào)查的情況3.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括ABCDA.信息收集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D.信息歸檔4.需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括ACA.信息收集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D.信息歸檔金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些ABCD反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗錢信息ABCA.。執(zhí)行客戶身份識(shí)別制定的情況B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況0向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類信息BCDA.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息C.半年度反洗錢信息D.年度反洗錢信息.在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些ABCA.，指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作.向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C.如實(shí)反映反洗錢工作情況D.主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索.金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的BA.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部.金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)DA.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)10.原則上，（A）對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管從中國(guó)人民銀行8.中國(guó)人民銀行上?？偛?中國(guó)人民銀行各大分行D,中國(guó)人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些ABCDA.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況.以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性ABCDA.表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)B.數(shù)據(jù)信息無(wú)理由徒增、徒降C.所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D.報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù).金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息ACA.每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年致信駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送每半年結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)間（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送C.重大情況及時(shí)報(bào)告D.不必向中國(guó)人民銀行報(bào)送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門指導(dǎo)4-2《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)BA.填報(bào)單位的上報(bào)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B.本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C.單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外宣傳活動(dòng)D.機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開(kāi)展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)AA.填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B.本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C.單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D.機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開(kāi)展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)3.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指C人.中國(guó)人民銀行總行B.金融機(jī)構(gòu)總部C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)4.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶BA.不包括B.包括C.金融機(jī)構(gòu)自行決定D.隨意5.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息對(duì).《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別”是指由C識(shí)別的數(shù)量A.公安機(jī)關(guān)B.工商管理部門C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D.代理行.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為DA,《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B,《金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》D《.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》8.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”中由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫AA.銀行B.保險(xiǎn)0證券D.期貨.居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外對(duì).對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日每書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)，理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納對(duì).對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取AA.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查D.信息分析.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施A.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》B,《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》C.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》4-3.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前()送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等DA.5日B,10日C.1日D.2日.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要()批準(zhǔn)后可執(zhí)行C從中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B.被約見(jiàn)人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于()人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕DA.5B.10C.1D.2.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示B證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕BA.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話記錄》需要有B簽字確認(rèn)八中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員B.被談話人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人.對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取AA.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查D.信息分析.對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納對(duì).中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》B,《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》C.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》D.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前()送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。DA5日B10日C1日D2日.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要()批準(zhǔn)后可執(zhí)行CA中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B被約見(jiàn)人C單位負(fù)責(zé)人D部門負(fù)責(zé)人.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于()人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕DA5B10C1D2.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示()證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕BA行員證B執(zhí)法證C檢查證D身份證.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話記錄》需要由()簽字確認(rèn)BA中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B被談話人C單位負(fù)責(zé)人D部門負(fù)責(zé)人.對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取()AA現(xiàn)場(chǎng)檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析.對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對(duì).中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出()，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》B《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》C《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》5-11.以下哪些說(shuō)法是正確的ABCA.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐核查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰2.人民銀行開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序ACDA.準(zhǔn)備B.進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)C.實(shí)施D.處理.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDE4內(nèi)控體系建設(shè)情況B.客戶身份識(shí)別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況4.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有ABCDA.查閱資料B詢問(wèn)C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D.數(shù)據(jù)篩選.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合ABCDA.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D/做好檢查保密工作.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABCA.按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C.準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D.被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn).在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存錯(cuò).根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員