2023年10月財(cái)務(wù)出納工作總結(jié)范文（2篇）

第12頁(yè)共12頁(yè)2023?年10月?財(cái)務(wù)出納?工作總結(jié)?范文_?___年?,我部認(rèn)?真貫徹和?落實(shí)黨和?國(guó)家的"?三農(nóng)"方?針,政策?,嚴(yán)格執(zhí)?行金融法?律,法規(guī)?相關(guān)規(guī)定?,依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng),?制定和完?善了內(nèi)控?制度建設(shè)?,強(qiáng)化成?本意識(shí),?積極拓寬?經(jīng)營(yíng)渠道?,壓縮費(fèi)?用開(kāi)支,?提高了會(huì)?計(jì)核算水?平和經(jīng)營(yíng)?效益。在?聯(lián)社黨委?的領(lǐng)導(dǎo)下?,努力完?成聯(lián)社主?任室下達(dá)?的工作任?務(wù),密切?配合其他?部門(mén)的各?項(xiàng)工作,?把主要工?作放在服?務(wù)于基層?上,較好?地完成了?本年度的?各項(xiàng)工作?,現(xiàn)將本?年工作總?結(jié)匯報(bào)如?下：一?,合理制?定經(jīng)營(yíng)目?標(biāo),確保?全年各項(xiàng)?指標(biāo)的完?成__?__年初?,本著"?效益優(yōu)先?"的原則?,根據(jù)省?聯(lián)社給我?社制定的?各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)?目標(biāo)任務(wù)?,結(jié)合我?社上年度?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?完成情況?的基礎(chǔ)上?,科學(xué),?合理制定?了各網(wǎng)點(diǎn)?組織資金?目標(biāo)和任?務(wù),并于?元月__?__日召?開(kāi)首季組?織資金工?作動(dòng)員大?會(huì),進(jìn)一?步提高全?員的思想?認(rèn)識(shí),明?確組織資?金工作的?目標(biāo)和任?務(wù)。__?__月份?對(duì)各營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)?進(jìn)行算帳?,合理設(shè)?定各項(xiàng)財(cái)?務(wù)指標(biāo),?與各網(wǎng)點(diǎn)?主任簽訂?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?責(zé)任制,?修改和完?善了經(jīng)營(yíng)?管理綜合?考核辦法?,為各網(wǎng)?點(diǎn)明確了?經(jīng)營(yíng)方向?和責(zé)任目?標(biāo).__?__月份?,根據(jù)各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)?目標(biāo)實(shí)際?完成情況?,結(jié)合本?地市場(chǎng)經(jīng)?濟(jì)變化特?點(diǎn),及時(shí)?調(diào)整各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo),為今?年利潤(rùn)計(jì)?劃的順利?實(shí)現(xiàn)進(jìn)一?步奠定基?矗截止_?___月?末,各項(xiàng)?存款余額?為_(kāi)__?_萬(wàn)元,?比年初增?加___?_萬(wàn)元;?各項(xiàng)貸款?余額為_(kāi)?___萬(wàn)?元（含貼?現(xiàn)___?_萬(wàn)元）?,比年初?增加__?__萬(wàn)元?;不良貸?款余額為?____?萬(wàn)元（不?含抵債資?產(chǎn)）,比?年初下降?____?萬(wàn)元,不?良貸款占?各項(xiàng)貸款?的比例為?____?%（含貼?現(xiàn)）,比?年初的_?___%?下降了_?___個(gè)?百分點(diǎn);?全轄盈虧?軋差合計(jì)?賬面盈余?____?萬(wàn)元,比?去年同期?增盈__?__萬(wàn)元?。預(yù)計(jì)至?____?月末,各?項(xiàng)存款余?額達(dá)到_?___萬(wàn)?元,比年?初增加_?___萬(wàn)?元;各項(xiàng)?貸款余額?為_(kāi)__?_萬(wàn)元,?比年初增?加___?_萬(wàn)元;?不良貸款?余額為_(kāi)?___萬(wàn)?元,比年?初下降_?___萬(wàn)?元,不良?貸款占比?為_(kāi)__?_,比年?初下降_?___%?;全轄實(shí)?現(xiàn)各項(xiàng)收?入為_(kāi)_?__元,?各項(xiàng)支出?____?萬(wàn)元,賬?面盈余_?___萬(wàn)?元。二?,加強(qiáng)財(cái)?務(wù)管理,?規(guī)范財(cái)務(wù)?行為,努?力增收節(jié)?支1,?根據(jù)上年?財(cái)務(wù)管理?經(jīng)驗(yàn),結(jié)?合今年改?革實(shí)際情?況,以"?總量控制?,效益優(yōu)?先,以收?定支,超?額審批,?超限停支?,財(cái)務(wù)公?開(kāi),民主?理財(cái)"為?原則,控?制水電費(fèi)?,公雜費(fèi)?,郵電費(fèi)?等費(fèi)用全?年限額,?業(yè)務(wù)招待?費(fèi)嚴(yán)格按?照利息收?入的__?__‰序?時(shí)列支,?其他費(fèi)用?開(kāi)支必須?報(bào)經(jīng)聯(lián)社?審批,并?下批復(fù)作?為年終考?核認(rèn)賬因?素。同時(shí)?綜合考慮?各方面情?況,又給?每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?額外增加?了___?_元費(fèi)用?,從而保?證了各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和?管理所需?各項(xiàng)費(fèi)用?的開(kāi)支。?2,規(guī)?范財(cái)務(wù)行?為,合理?控制財(cái)務(wù)?開(kāi)支.繼?續(xù)執(zhí)行《?____?市農(nóng)村信?用合作社?財(cái)務(wù)管理?辦法》和?《費(fèi)用結(jié)?報(bào)制度》?,在聯(lián)社?費(fèi)用管理?委員會(huì)管?理下,詳?細(xì)規(guī)范了?財(cái)務(wù)開(kāi)支?的范圍,?標(biāo)準(zhǔn),審?批權(quán)限,?程序等,?不斷完善?了費(fèi)管會(huì)?的管理制?度,對(duì)于?核定費(fèi)用?以外的費(fèi)?用開(kāi)支,?一律提前?上報(bào)費(fèi)管?費(fèi)研究,?審批。截?止___?_月末,?經(jīng)費(fèi)管會(huì)?研究審批?通過(guò)的各?項(xiàng)費(fèi)用為?____?元,其中?：各項(xiàng)墊?支費(fèi)用_?___,?購(gòu)買(mǎi)的低?值易耗品?費(fèi)用為_(kāi)?___元?,各種修?理費(fèi)用為?____?元,營(yíng)業(yè)?外支出為?____?元,其他?各項(xiàng)費(fèi)用?為_(kāi)__?_元。?3,減少?非生息資?金的占比?,加強(qiáng)應(yīng)?收利息的?管理.截?止___?_月末,?我社應(yīng)收?利息帳面?余額為_(kāi)?___萬(wàn)?元,已超?過(guò)銀監(jiān)部?門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)?控制警戒?線,我部?根據(jù)實(shí)際?情況,在?主任室的?要求下,?堅(jiān)持"誰(shuí)?分片地區(qū)?,誰(shuí)負(fù)責(zé)?清理"的?原則,對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行跟蹤督?促,限期?清理.截?止___?_月末,?應(yīng)收利息?余額為_(kāi)?___萬(wàn)?元,預(yù)計(jì)?年末將全?面完成應(yīng)?收利息的?清理工作?。三,?及時(shí)清收?違規(guī)投資?,規(guī)范投?資行為?根據(jù)銀監(jiān)?部門(mén)和省?聯(lián)社清理?違規(guī)投資?的要求,?加大了對(duì)?違規(guī)債券?和保險(xiǎn)投?資的清收?力度,通?過(guò)采取上?門(mén)催收洽?談,電話?追問(wèn)和網(wǎng)?上查詢(xún),?委托出售?等方式,?及時(shí)清收?了申銀萬(wàn)?國(guó)___?_萬(wàn)元國(guó)?債和保險(xiǎn)?投資__?__萬(wàn)元?。目前仍?有保險(xiǎn)投?資___?_萬(wàn)元未?收回,正?繼續(xù)與太?平洋保險(xiǎn)?公司洽談?給付;密?切關(guān)注南?方證券托?管工作,?債權(quán)一經(jīng)?確定,及?時(shí)清收南?方證券_?___萬(wàn)?元國(guó)債投?資。為規(guī)?范投資行?為,確保?資金安全?,高效運(yùn)?營(yíng),我部?于今年_?___月?制定了《?____?市農(nóng)村信?用合作聯(lián)?社投資業(yè)?務(wù)管理辦?法》,規(guī)?定了在銀?行間債券?市場(chǎng)進(jìn)行?資金拆借?,債券買(mǎi)?賣(mài),債券?回購(gòu)等投?資業(yè)務(wù)行?為。__?__月份?以來(lái),委?托省聯(lián)社?在銀行間?債券市場(chǎng)?購(gòu)買(mǎi)債券?____?萬(wàn)元,同?時(shí)與省聯(lián)?社進(jìn)行短?期資金拆?放業(yè)務(wù),?提高了資?金使用效?益。四?,申請(qǐng)發(fā)?行專(zhuān)項(xiàng)中?央銀行票?據(jù)___?_萬(wàn)元?為進(jìn)一步?深化農(nóng)村?信用社改?革,切實(shí)?用好國(guó)家?資金支持?政策,根?據(jù)國(guó)庫(kù)院?《農(nóng)村信?用社改革?試點(diǎn)方案?____?》（國(guó)發(fā)?[___?_]__?__號(hào)）?和中國(guó)人?民銀行《?農(nóng)村信用?社改革試?點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)中?央銀行票?據(jù)操作辦?法》（銀?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?）,《農(nóng)?村信用社?改革試點(diǎn)?資金支持?方案實(shí)施?與考核指?引》（銀?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?）文件精?神,一季?度制定了?《___?_市農(nóng)村?信用社增?資擴(kuò)股及?降低不良?貸款計(jì)劃?書(shū)》,在?報(bào)經(jīng)__?__銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)?后,一邊?請(qǐng)___?_會(huì)計(jì)師?事務(wù)所清?產(chǎn)核資,?同時(shí)進(jìn)行?增資擴(kuò)股?充實(shí)資本?,采取措?施清收和?降低不良?貸款,在?二季度成?功申請(qǐng)發(fā)?行了中央?銀行專(zhuān)項(xiàng)?票據(jù)__?__萬(wàn)元?,并在二?季度末達(dá)?到了提前?申請(qǐng)贖回?的件。?五,充實(shí)?資本金,?增強(qiáng)自身?的經(jīng)營(yíng)實(shí)?力和抗風(fēng)?險(xiǎn)能力。?根據(jù)農(nóng)?村信用社?"資本自?聚,資金?自籌,經(jīng)?營(yíng)自主,?盈虧自負(fù)?,風(fēng)險(xiǎn)自?擔(dān)"的要?求,通過(guò)?宣傳發(fā)動(dòng)?,募集股?金,完善?法人治理?結(jié)構(gòu)等必?備程序,?共增擴(kuò)股?金___?_萬(wàn)元,?有力地支?持了地方?經(jīng)濟(jì)的發(fā)?展,加強(qiáng)?了對(duì)"三?農(nóng)"的服?務(wù),同時(shí)?自身的經(jīng)?營(yíng)實(shí)力和?抗風(fēng)險(xiǎn)能?力也得到?了加強(qiáng)。?六,加?強(qiáng)內(nèi)控建?設(shè),堵塞?經(jīng)濟(jì)案件?的發(fā)生?1,為了?進(jìn)一步規(guī)?范農(nóng)村信?用社的業(yè)?務(wù)操作,?嚴(yán)格執(zhí)行?各項(xiàng)內(nèi)控?制度,強(qiáng)?化內(nèi)部管?理,促進(jìn)?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng),?防止各類(lèi)?案件的發(fā)?生,我們?修改和補(bǔ)?充了《_?___市?農(nóng)村信用?社違反業(yè)?務(wù)管理規(guī)?定和業(yè)務(wù)?操作規(guī)程?處罰辦法?》,把內(nèi)?控制度考?核分為財(cái)?務(wù)會(huì)計(jì)部?分,信息?科技部分?,資金營(yíng)?運(yùn)部分,?監(jiān)察審計(jì)?部分,安?全保衛(wèi)部?分,人力?資源部分?,資產(chǎn)保?全部分共?七個(gè)部分?,詳細(xì),?完整地制?定了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)操作?規(guī)程的處?罰辦法,?以處罰為?手段,有?效地規(guī)范?了各項(xiàng)業(yè)?務(wù)操作規(guī)?范,提高?了全體員?工的業(yè)務(wù)?素質(zhì),加?強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)?防范,防?止違章違?法行為的?發(fā)生。?2,__?__月_?___日?至___?_日,開(kāi)?展了"會(huì)?計(jì)互審大?檢查"活?動(dòng),我部?會(huì)同監(jiān)察?審計(jì)部選?擇了__?__等五?個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn),組織?全轄__?__個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)的主辦?會(huì)計(jì),分?五組對(duì)這?五個(gè)營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)?計(jì)互審的?形式對(duì)會(huì)?計(jì)出納業(yè)?務(wù)核算質(zhì)?量進(jìn)行了?全面檢查?.互審組?全面調(diào)閱?了被檢查?營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?的傳票,?賬冊(cè),報(bào)?表,登記?簿等會(huì)計(jì)?檔案,結(jié)?合日常業(yè)?務(wù),對(duì)會(huì)?計(jì)出納業(yè)?務(wù)過(guò)程中?好的做法?和不是之?處進(jìn)行了?總結(jié),并?形成會(huì)計(jì)?互審工作?底稿,就?互審情況?進(jìn)行了交?流.活動(dòng)?結(jié)束后,?我部同監(jiān)?察審計(jì)部?對(duì)一些操?作業(yè)務(wù)進(jìn)?行明確的?規(guī)定,并?制定了以?后會(huì)計(jì)輔?導(dǎo),檢查?的重點(diǎn)和?方法,此?次活動(dòng)不?僅適應(yīng)了?新的業(yè)務(wù)?系統(tǒng)操作?要求,規(guī)?范會(huì)計(jì)出?納業(yè)務(wù)的?操作行為?,而且進(jìn)?一步完善?了內(nèi)控制?度,杜絕?了安全隱?患。七?,加強(qiáng)賬?戶(hù)管理,?現(xiàn)金管理?及人民幣?管理,防?范金融風(fēng)?險(xiǎn)今年?以來(lái),為?加強(qiáng)我社?賬戶(hù)管理?和現(xiàn)金管?理,配合?銀監(jiān)部門(mén)?和人民銀?行業(yè)務(wù)監(jiān)?管的需要?,分別進(jìn)?行了賬戶(hù)?管理檢查?,大額現(xiàn)?金檢查.?檢查分為?三個(gè)階段?進(jìn)行：第?一階段,?對(duì)照《人?民幣銀行?結(jié)算賬戶(hù)?管理辦法?》和《現(xiàn)?金管理辦?法》等相?關(guān)規(guī)定,?各基層網(wǎng)?點(diǎn)首先展?開(kāi)自查,?形成自查?報(bào)告上報(bào)?我部;第?二階段,?我部對(duì)各?網(wǎng)點(diǎn)自查?報(bào)告進(jìn)行?匯總分析?,形成報(bào)?告報(bào)銀監(jiān)?部門(mén)和人?民銀行;?第三階段?,配合銀?監(jiān)部門(mén)和?人民銀行?對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行抽查?.對(duì)檢查?所發(fā)現(xiàn)的?問(wèn)題如違?規(guī)支取現(xiàn)?金,違規(guī)?開(kāi)設(shè)基本?賬戶(hù)等進(jìn)?行通報(bào),?結(jié)合處罰?辦法對(duì)相?關(guān)人員進(jìn)?行處罰,?并要求限?期整改。?檢查通過(guò)?現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)?,問(wèn)題討?論等方式?,促進(jìn)了?基層網(wǎng)點(diǎn)?內(nèi)勤員工?相關(guān)業(yè)務(wù)?理論水平?和操作能?力,規(guī)范?了我社賬?戶(hù)開(kāi)立,?變更,撤?銷(xiāo)和人民?幣現(xiàn)金存?,取等業(yè)?務(wù)操作行?為,進(jìn)一?步確保了?我社依法?合規(guī)經(jīng)營(yíng)?.___?_月份,?結(jié)合全市?開(kāi)展"反?假宣傳周?"活動(dòng),?積極開(kāi)展?了反__?__宣傳?活動(dòng),在?真州農(nóng)貿(mào)?市嘗新城?鎮(zhèn)街道等?地進(jìn)行宣?傳,反假?活動(dòng)的開(kāi)?展不僅增?強(qiáng)了內(nèi)勤?員工防假?,反假的?能力,而?且也提高?市民防假?意識(shí)和對(duì)?____?的識(shí)別能?力,有效?地預(yù)防了?金融犯罪?,防范了?金融風(fēng)險(xiǎn)?。八,?加強(qiáng)培訓(xùn)?,強(qiáng)化輔?導(dǎo),提高?會(huì)計(jì)工作?水平1?,利用會(huì)?計(jì)例會(huì)之?機(jī),組織?各網(wǎng)點(diǎn)主?辦會(huì)計(jì)學(xué)?習(xí)了《代?收行政罰?沒(méi)款操作?說(shuō)明》,?《市農(nóng)村?信用合作?聯(lián)社銀行?承兌匯票?業(yè)務(wù)管理?辦法》,?《市農(nóng)村?信用合作?聯(lián)社銀行?承兌匯票?業(yè)務(wù)操作?規(guī)程》等?文件.在?綜合業(yè)務(wù)?上線后,?對(duì)全轄各?網(wǎng)點(diǎn)主辦?會(huì)計(jì),記?賬員,儲(chǔ)?蓄員分別?進(jìn)行了操?作業(yè)務(wù)培?訓(xùn),并進(jìn)?行理論和?操作實(shí)踐?考試,對(duì)?考試合格?者方允許?上崗.今?年以來(lái),?我部下發(fā)?了三期會(huì)?計(jì)業(yè)務(wù)培?訓(xùn)資料,?分別是《?出納業(yè)務(wù)?培訓(xùn)資料?》,《會(huì)?計(jì)憑證編?制及裝訂?規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)?》和《市?農(nóng)村信用?社報(bào)表填?制說(shuō)明及?相關(guān)要求?》,并根?據(jù)《出納?業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料》的?內(nèi)容,單?獨(dú)對(duì)出納?員進(jìn)行了?一期培訓(xùn)?。通過(guò)多?次學(xué)習(xí)和?培訓(xùn),不?斷提高了?內(nèi)勤人員?的理論知?識(shí)水平和?實(shí)際操作?能力,確?保了內(nèi)勤?人員適應(yīng)?上線后新?的業(yè)務(wù)系?統(tǒng)操作要?求。2?,會(huì)計(jì)檢?查與輔導(dǎo)?。每個(gè)季?度對(duì)全轄?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)的會(huì)計(jì)?出納基本?制度的落?實(shí),工作?質(zhì)量,財(cái)?務(wù)制度執(zhí)?行情況及?重要空白?憑證管理?等進(jìn)行了?現(xiàn)場(chǎng)檢查?,對(duì)檢查?中存在的?問(wèn)題,及?時(shí)進(jìn)行了?現(xiàn)場(chǎng)糾正?,并針對(duì)?存在的違?規(guī)違紀(jì)行?為對(duì)有關(guān)?責(zé)任人進(jìn)?行罰款和?通報(bào),促?進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)?認(rèn)真落實(shí)?各項(xiàng)規(guī)章?制度。?九,下一?年度工作?目標(biāo)1?,加強(qiáng)柜?面人員業(yè)?務(wù)培訓(xùn)與?考核,組?織技術(shù)練?兵,技能?評(píng)級(jí)等,?努力提高?業(yè)務(wù)人員?素質(zhì)。?2,開(kāi)展?柜員制調(diào)?研,爭(zhēng)取?盡早實(shí)行?柜員制。?3,健?全內(nèi)部管?理制度,?做到依法?核算,合?規(guī)經(jīng)營(yíng)。?4,強(qiáng)?化會(huì)計(jì)輔?導(dǎo)與檢查?的力度,?杜絕安全?隱患。?2023?年10月?財(cái)務(wù)出納?工作總結(jié)?范文（二?）__?__年,?我部認(rèn)真?貫徹和落?實(shí)黨和國(guó)?家的"三?農(nóng)"方針?,政策,?嚴(yán)格執(zhí)行?金融法律?,法規(guī)相?關(guān)規(guī)定,?依法合規(guī)?經(jīng)營(yíng),制?定和完善?了內(nèi)控制?度建設(shè),?強(qiáng)化成本?意識(shí),積?極拓寬經(jīng)?營(yíng)渠道,?壓縮費(fèi)用?開(kāi)支,提?高了會(huì)計(jì)?核算水平?和經(jīng)營(yíng)效?益.在聯(lián)?社黨委的?領(lǐng)導(dǎo)下,?努力完成?聯(lián)社主任?室下達(dá)的?工作任務(wù)?,密切配?合其他部?門(mén)的各項(xiàng)?工作,把?主要工作?放在服務(wù)?于基層上?,較好地?完成了本?年度的各?項(xiàng)工作,?現(xiàn)將本年?工作總結(jié)?匯報(bào)如下?：一,?合理制定?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?,確保全?年各項(xiàng)指?標(biāo)的完成?年初,?本著"效?益優(yōu)先"?的原則,?根據(jù)省聯(lián)?社給我社?制定的各?項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)任務(wù),?結(jié)合我社?上年度經(jīng)?營(yíng)目標(biāo)完?成情況的?基礎(chǔ)上,?科學(xué),合?理制定了?各網(wǎng)點(diǎn)組?織資金目?標(biāo)和任務(wù)?,并于元?月___?_日召開(kāi)?首季組織?資金工作?動(dòng)員大會(huì)?,進(jìn)一步?提高全員?的思想認(rèn)?識(shí),明確?組織資金?工作的目?標(biāo)和任務(wù)?.___?_月份對(duì)?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)反復(fù)進(jìn)?行算帳,?合理設(shè)定?各項(xiàng)財(cái)務(wù)?指標(biāo),與?各網(wǎng)點(diǎn)主?任簽訂經(jīng)?營(yíng)目標(biāo)責(zé)?任制,修?改和完善?了經(jīng)營(yíng)管?理綜合考?核辦法,?為各網(wǎng)點(diǎn)?明確了經(jīng)?營(yíng)方向和?責(zé)任目標(biāo)?.___?_月份,?根據(jù)各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)實(shí)際完?成情況,?結(jié)合本地?市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?變化特點(diǎn)?,及時(shí)調(diào)?整各網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?,為今年?利潤(rùn)計(jì)劃?的順利實(shí)?現(xiàn)進(jìn)一步?奠定基矗?截止__?__月末?,各項(xiàng)存?款余額為?＊＊＊＊?＊萬(wàn)元,?比年初增?加＊＊＊?萬(wàn)元;各?項(xiàng)貸款余?額為＊＊?萬(wàn)元（含?貼現(xiàn)＊＊?萬(wàn)元）,?比年初增?加＊＊萬(wàn)?元;不良?貸款余額?為＊＊萬(wàn)?元（不含?抵債資產(chǎn)?）,比年?初下降＊?＊萬(wàn)元,?不良貸款?占各項(xiàng)貸?款的比例?為＊％（?含貼現(xiàn)）?,比年初?的＊％下?降了＊個(gè)?百分點(diǎn);?全轄盈虧?軋差合計(jì)?賬面盈余?＊＊萬(wàn)元?,比去年?同期增盈?＊＊萬(wàn)元?.預(yù)計(jì)至?____?月末,各?項(xiàng)存款余?額達(dá)到＊?＊＊萬(wàn)元?,比年初?增加＊＊?＊萬(wàn)元;?各項(xiàng)貸款?余額為＊?＊＊萬(wàn)元?,比年初?增加＊＊?萬(wàn)元;不?良貸款余?額為＊＊?萬(wàn)元,比?年初下降?＊＊萬(wàn)元?,不良貸?款占比為?＊,比年?初下降＊?％;全轄?實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)?收入為＊?＊元,各?項(xiàng)支出＊?＊萬(wàn)元,?賬面盈余?＊＊萬(wàn)元?.二,?加強(qiáng)財(cái)務(wù)?管理,規(guī)?范財(cái)務(wù)行?為,努力?增收節(jié)支?1,根?據(jù)上年財(cái)?務(wù)管理經(jīng)?驗(yàn),結(jié)合?今年改革?實(shí)際情況?,以"總?量控制,?效益優(yōu)先?,以收定?支,超額?審批,超?限停支,?財(cái)務(wù)公開(kāi)?,民主理?財(cái)"為原?則,控制?水電費(fèi),?公雜費(fèi),?郵電費(fèi)等?費(fèi)用全年?限額,業(yè)?務(wù)招待費(fèi)?嚴(yán)格按照?利息收入?的___?_‰序時(shí)?列支,其?他費(fèi)用開(kāi)?支必須報(bào)?經(jīng)聯(lián)社審?批,并下?批復(fù)作為?年終考核?認(rèn)賬因素?.同時(shí)綜?合考慮各?方面情況?,又給每?個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額?外增加了?＊＊＊元?費(fèi)用,從?而保證了?各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)?營(yíng)和管理?所需各項(xiàng)?費(fèi)用的開(kāi)?支.2?,規(guī)范財(cái)?務(wù)行為,?合理控制?財(cái)務(wù)開(kāi)支?.繼續(xù)執(zhí)?行《＊＊?市農(nóng)村信?用合作社?財(cái)務(wù)管理?辦法》和?《費(fèi)用結(jié)?報(bào)制度》?,在聯(lián)社?費(fèi)用管理?委員會(huì)管?理下,詳?細(xì)規(guī)范了?財(cái)務(wù)開(kāi)支?的范圍,?標(biāo)準(zhǔn),審?批權(quán)限,?程序等,?不斷完善?了費(fèi)管會(huì)?的管理制?度,對(duì)于?核定費(fèi)用?以外的費(fèi)?用開(kāi)支,?一律提前?上報(bào)費(fèi)管?費(fèi)研究,?審批.截?止___?_月末,?經(jīng)費(fèi)管會(huì)?研究審批?通過(guò)的各?項(xiàng)費(fèi)用為?＊＊＊＊?元,其中?：各項(xiàng)墊?支費(fèi)用＊?＊＊,購(gòu)?買(mǎi)的低值?易耗品費(fèi)?用為＊＊?＊元,各?種修理費(fèi)?用為＊＊?＊元,營(yíng)?業(yè)外支出?為＊＊元?,其他各?項(xiàng)費(fèi)用為?＊＊＊元?.3,?減少非生?息資金的?占比,加?強(qiáng)應(yīng)收利?息的管理?.截止_?___月?末,我社?應(yīng)收利息?帳面余額?為＊＊＊?萬(wàn)元,已?超過(guò)銀監(jiān)?部門(mén)的風(fēng)?險(xiǎn)控制警?戒線,我?部根據(jù)實(shí)?際情況,?在主任室?的要求下?,堅(jiān)持"?誰(shuí)分片地?區(qū),誰(shuí)負(fù)?責(zé)清理"?的原則,?對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行跟蹤?督促,限?期清理.?截止__?__月末?,應(yīng)收利?息余額為?＊＊萬(wàn)元?,預(yù)計(jì)年?末將全面?完成應(yīng)收?利息的清?理工作.?三,及?時(shí)清收違?規(guī)投資,?規(guī)范投資?行為根?據(jù)銀監(jiān)部?門(mén)和省聯(lián)?社清理違?規(guī)投資的?要求,加?大了對(duì)違?規(guī)債券和?保險(xiǎn)投資?的清收力?度,通過(guò)?采取上門(mén)?催收洽談?,電話追?問(wèn)和網(wǎng)上?查詢(xún),委?托出售等?方式,及?時(shí)清收了?申銀萬(wàn)國(guó)?＊＊＊＊?萬(wàn)元國(guó)債?和保險(xiǎn)投?資＊＊＊?＊萬(wàn)元.?目前仍有?保險(xiǎn)投資?＊＊萬(wàn)元?未收回,?正繼續(xù)與?太平洋保?險(xiǎn)公司洽?談給付;?密切關(guān)注?南方證券?托管工作?,債權(quán)一?經(jīng)確定,?及時(shí)清收?南方證券?＊＊萬(wàn)元?國(guó)債投資?.為規(guī)范?投資行為?,確保資?金安全,?高效運(yùn)營(yíng)?,我部于?今年__?__月制?定了《＊?＊市農(nóng)村?信用合作?聯(lián)社投資?業(yè)務(wù)管理?辦法》,?規(guī)定了在?銀行間債?券市場(chǎng)進(jìn)?行資金拆?借,債券?買(mǎi)賣(mài),債?券回購(gòu)等?投資業(yè)務(wù)?行為._?___月?份以來(lái),?委托省聯(lián)?社在銀行?間債券市?場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)債?券＊＊＊?＊＊萬(wàn)元?,同時(shí)與?省聯(lián)社進(jìn)?行短期資?金拆放業(yè)?務(wù),提高?了資金使?用效益.?四,申?請(qǐng)發(fā)行專(zhuān)?項(xiàng)中央銀?行票據(jù)＊?＊萬(wàn)元?為進(jìn)一步?深化農(nóng)村?信用社改?革,切實(shí)?用好國(guó)家?資金支持?政策,根?據(jù)國(guó)庫(kù)院?《農(nóng)村信?用社改革?試點(diǎn)方案?____?》（國(guó)發(fā)?[___?_]__?__號(hào)）?和中國(guó)人?民銀行《?農(nóng)村信用?社改革試?點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)中?央銀行票?據(jù)操作辦?法》（銀?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?）,《農(nóng)?村信用社?改革試點(diǎn)?資金支持?方案實(shí)施?與考核指?引》（銀?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?）文件精?神,一季?度制定了?《＊＊市?農(nóng)村信用?社增資擴(kuò)?股及降低?不良貸款?計(jì)劃書(shū)》?,在報(bào)經(jīng)?＊＊銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)?后,一邊?請(qǐng)＊＊會(huì)?計(jì)師事務(wù)?所清產(chǎn)核?資,同時(shí)?進(jìn)行增資?擴(kuò)股充實(shí)?資本,采?取措施清?收和降低?不良貸款?,在二季?度成功申?請(qǐng)發(fā)行了?中央銀行?專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)?＊＊萬(wàn)元?,并在二?季度末達(dá)?到了提前?申請(qǐng)贖回?的條件.?五,充?實(shí)資本金?,增強(qiáng)自?身的經(jīng)營(yíng)?實(shí)力和抗?風(fēng)險(xiǎn)能力?.根據(jù)?農(nóng)村信用?社"資本?自聚,資?金自籌,?經(jīng)營(yíng)自主?,盈虧自?負(fù),風(fēng)險(xiǎn)?自擔(dān)"的?要求,通?過(guò)宣傳發(fā)?動(dòng),募集?股金,完?善法人治?理結(jié)構(gòu)等?必備程序?,共增擴(kuò)?股金＊＊?＊萬(wàn)元,?有力地支?持了地方?經(jīng)濟(jì)的發(fā)?展,加強(qiáng)?了對(duì)"三?農(nóng)"的服?務(wù),同時(shí)?自身的經(jīng)?營(yíng)實(shí)力和?抗風(fēng)險(xiǎn)能?力也得到?了加強(qiáng).?六,加?強(qiáng)內(nèi)控建?設(shè),堵塞?經(jīng)濟(jì)案件?的發(fā)生?1,為了?進(jìn)一步規(guī)?范農(nóng)村信?用社的業(yè)?務(wù)操作,?嚴(yán)格執(zhí)行?各項(xiàng)內(nèi)控?制度,強(qiáng)?化內(nèi)部管?理,促進(jìn)?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng),?防止各類(lèi)?案件的發(fā)?生,我們?修改和補(bǔ)?充了《＊?＊市農(nóng)村?信用社違?反業(yè)務(wù)管?理規(guī)定和?業(yè)務(wù)操作?規(guī)程處罰?辦法》,?把內(nèi)控制?度考核分?為財(cái)務(wù)會(huì)?計(jì)部分,?信息科技?部分,資?金營(yíng)運(yùn)部?分,監(jiān)察?審計(jì)部分?,安全保?衛(wèi)部分,?人力資源?部分,資?產(chǎn)保全部?分共七個(gè)?部分,詳?細(xì),完整?地制定了?各項(xiàng)業(yè)務(wù)?操作規(guī)程?的處罰辦?法,以處?罰為手段?,有效地?規(guī)范了各?項(xiàng)業(yè)務(wù)操?作規(guī)范,?提高了全?體員工的?業(yè)務(wù)素質(zhì)?,加強(qiáng)了?風(fēng)險(xiǎn)防范?,防止違?章違法行?為的發(fā)生?.2,?____?月___?_日至_?___日?,開(kāi)展了?"會(huì)計(jì)互?審大檢查?"活動(dòng),?我部會(huì)同?監(jiān)察審計(jì)?部選擇了?＊＊＊等?五個(gè)營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn),組?織全轄＊?＊個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?的主辦會(huì)?計(jì),分五?組對(duì)這五?個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)以會(huì)計(jì)?互審的形?式對(duì)會(huì)計(jì)?出納業(yè)務(wù)?核算質(zhì)量?進(jìn)行了全?面檢查.?互審組全?面調(diào)閱了?被檢查營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的?傳票,賬?冊(cè),報(bào)表?,登記簿?等會(huì)計(jì)檔?案,結(jié)合?日常業(yè)務(wù)?,對(duì)會(huì)計(jì)?出納業(yè)務(wù)?過(guò)程中好?的做法和?不是之處?進(jìn)行了總?結(jié),并形?成會(huì)計(jì)互?審工作底?稿,就互?審情況進(jìn)?行了交流?.活動(dòng)結(jié)?束后,我?部同監(jiān)察?審計(jì)部對(duì)?一些操作?業(yè)務(wù)進(jìn)行?明確的規(guī)?定,并制?定了以后?會(huì)計(jì)輔導(dǎo)?,檢查的?重點(diǎn)和方?法,此次?活動(dòng)不僅?適應(yīng)了新?的業(yè)務(wù)系?統(tǒng)操作要?求,規(guī)范?會(huì)計(jì)出納?業(yè)務(wù)的操?作行為,?而且進(jìn)一?步完善了?內(nèi)控制度?,杜絕了?安全隱患?.七,?加強(qiáng)賬戶(hù)?管理,現(xiàn)?金管理及?人民幣管?理,防范?金融風(fēng)險(xiǎn)?今年以?來(lái),為加?強(qiáng)我社賬?戶(hù)管理和?現(xiàn)金管理?,配合銀?監(jiān)部門(mén)和?人民銀行?業(yè)務(wù)監(jiān)管?的需要,?分別進(jìn)行?了賬戶(hù)管?理檢查,?大額現(xiàn)金?檢查.檢?查分為三?個(gè)階段進(jìn)?行：第一?階段,對(duì)?照《人民?幣銀行結(jié)?算賬戶(hù)管?理辦法》?和《現(xiàn)金?管理辦法?》等相關(guān)?規(guī)定,各?基層網(wǎng)點(diǎn)?首先展開(kāi)?自查,形?成自查報(bào)?告上報(bào)我?部;第二?階段,我?部對(duì)各網(wǎng)?點(diǎn)自查報(bào)?告進(jìn)行匯?總分析,?形成報(bào)告?報(bào)銀監(jiān)部?門(mén)和人民?銀行;第?三階段,?配合銀監(jiān)?部門(mén)和人?民銀行對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行抽查.?對(duì)檢查所?發(fā)現(xiàn)的問(wèn)?題如違規(guī)?支取現(xiàn)金?,違規(guī)開(kāi)?設(shè)基本賬?戶(hù)等進(jìn)行?通報(bào),結(jié)?合處罰辦?法對(duì)相關(guān)?人員進(jìn)行?處罰,并?要求限期?整改.檢?查通過(guò)現(xiàn)?場(chǎng)指導(dǎo),?問(wèn)題討論?等方式,?促進(jìn)了基?層