金蝶云星空+V7.5標(biāo)準(zhǔn)版-產(chǎn)品培訓(xùn)-供應(yīng)鏈-信用管理

供應(yīng)鏈云產(chǎn)品部金蝶云星空標(biāo)準(zhǔn)版V7.5產(chǎn)品培訓(xùn)

--信用管理信用管理整體方案基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置客戶多層級(jí)信用信用作業(yè)流程信用預(yù)警報(bào)表分析信用評(píng)估模型提綱信用管理源于賒銷，現(xiàn)銷不需要信用管理。任何賒銷都是建立在信用基礎(chǔ)上的危險(xiǎn)游戲。信用管理目標(biāo)是使銷售最大化、風(fēng)險(xiǎn)合理化信用管理幫助企業(yè)建立完善的信用管理體系，從而有效實(shí)現(xiàn)信用管理目標(biāo)信用管理要點(diǎn)信用管理鏈信用管理體系信用管理整體流程圖信用管理整體方案基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置客戶多層級(jí)信用信用作業(yè)流程信用預(yù)警報(bào)表分析信用評(píng)估模型提綱信用管理系統(tǒng)參數(shù)特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景啟用信用控制：總開(kāi)關(guān)。信用控制對(duì)象：多種信用控制對(duì)象。多種超標(biāo)判斷依據(jù)。滿足對(duì)多個(gè)信用對(duì)象(客戶、銷售員…)進(jìn)行信用額度控制的需求。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景多模式信用強(qiáng)度控制主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值信用控制強(qiáng)度支持：按源單控制、按單據(jù)控制二種模式。按不同的業(yè)務(wù)要求，支持按源單進(jìn)行信用強(qiáng)度控制，或按信用規(guī)則設(shè)置的單據(jù)逐單都進(jìn)行信用強(qiáng)度控制。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用檢查規(guī)則信用檢查規(guī)則是企業(yè)進(jìn)行信用控制的依據(jù)，規(guī)則確定了在哪些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、哪種應(yīng)用場(chǎng)景中進(jìn)行信用控制，以及控制時(shí)點(diǎn)、控制強(qiáng)度和控制項(xiàng)目。更新信用額度選項(xiàng)是按銷售業(yè)務(wù)單據(jù)流程來(lái)勾選，比如業(yè)務(wù)是訂單—出庫(kù)—應(yīng)收-收款，這些單據(jù)都應(yīng)設(shè)置并勾選；檢查信用額度維度是按具體單據(jù)，如果只在訂單環(huán)節(jié)檢查信用是否超標(biāo)，只用勾選訂單。支持多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)(單據(jù))支持多應(yīng)用場(chǎng)景(單據(jù)類型)支持多控制時(shí)點(diǎn)（提交、審核）支持多控制強(qiáng)度支持多控制指標(biāo)支持信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用檔案特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景對(duì)象類型：客戶、銷售員…信用對(duì)象：信用管控對(duì)象信用狀態(tài)：初始的信用狀態(tài)該對(duì)象使用的信用檢查規(guī)則信用檢查項(xiàng)目的具體額度通過(guò)信用檔案，授信組織定義了信用控制對(duì)象的初始信用狀態(tài)、所采用的信用檢查規(guī)則、該規(guī)則下各個(gè)信用檢查項(xiàng)目的具體額度。為了防范信用風(fēng)險(xiǎn)，客戶資料默認(rèn)需要進(jìn)行信用控制應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景部門維度授信主要功能授信維度支持部門+客戶維度授信。授信維度細(xì)分到部門+客戶，可以按業(yè)務(wù)部門+客戶進(jìn)行信用控制。同一個(gè)客戶，在不同的銷售部門，信用額度和控制不一樣時(shí)使用。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景按有效期時(shí)段設(shè)置多個(gè)授信額度信用控制支持按有效期時(shí)段設(shè)置多個(gè)授信額度。按業(yè)務(wù)需求，在不同的時(shí)間段對(duì)同一客戶授予不同的信用額度。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用檔案批量調(diào)整信用檔案支持批量調(diào)整和維護(hù)提供易用性，特別是對(duì)于數(shù)據(jù)量特大的檔案。批量調(diào)整信用額度、信用比例等。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景客戶+物料（/物料分組）信用控制主要功能按客戶+物料維度進(jìn)行授信按客戶+物料分組維度進(jìn)行授信針對(duì)產(chǎn)品單品或者一類產(chǎn)品或者某品牌產(chǎn)品的信用管理，也就是根據(jù)產(chǎn)品設(shè)置信用額度，根據(jù)特定的產(chǎn)品設(shè)置客戶的信用檔案，主要針對(duì)產(chǎn)品類別特殊或者是高價(jià)值產(chǎn)品，必要情況需要進(jìn)行客戶信用管理。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景臨時(shí)授信可臨時(shí)增加或減少信用控制對(duì)象(包括客戶、業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)部門)的信用額度。信用對(duì)象實(shí)際有效的額度=[信用授信額度]+本時(shí)間點(diǎn)上有效的【臨時(shí)額度】-已占用額度企業(yè)在某個(gè)時(shí)間段內(nèi)在原來(lái)授信基礎(chǔ)上增、減信用額度。滿足企業(yè)促銷等業(yè)務(wù)需求。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用變更主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值滿足客戶信用變更客戶要求增減信用額度。客戶要求放寬信用條件。調(diào)整客戶的信用狀態(tài)：正常、凍結(jié)、免檢。客戶信用進(jìn)行變更，并保留變更記錄。對(duì)信用檔案、臨時(shí)信用、信用特批進(jìn)行批量變更，并記錄變更原因。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用特批權(quán)限特性介紹授信組織特批人及特批密碼特批允許特批額度特批允許特批天數(shù)特批時(shí)是否需輸入密碼確認(rèn)授予業(yè)務(wù)員、銷售主管、信用管理員等進(jìn)行信用特批的權(quán)限。當(dāng)信用檢查不通過(guò)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)進(jìn)入特批流程進(jìn)行特批處理。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用總額控制啟用總額控制參數(shù)對(duì)信用特批人授予每月固定特批信用總額授信人信用可特批余額=授信總額-已特批金額滿足用戶在授信總額范圍內(nèi)進(jìn)行特批控制，并在下月自動(dòng)按之前的信用總額重新授信。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用控制支持壓批控制模式主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值用戶結(jié)算完第一批發(fā)貨，才允許第二批發(fā)貨，壓批代表前一筆發(fā)貨的應(yīng)收賬款全部收回，下一批才能繼續(xù)發(fā)貨?？梢愿鶕?jù)參數(shù)設(shè)置選擇需控制的壓批控制單據(jù)，比如下訂單或是控制出庫(kù)，并可通過(guò)審批流進(jìn)行信用壓批控制判斷，規(guī)避銷售風(fēng)險(xiǎn)。信用檢查規(guī)則銷售出庫(kù)（啟用壓批控制）信用檔案A客戶啟用壓批控制的信用檢查規(guī)則壓批控制計(jì)算（單據(jù)審核時(shí)校驗(yàn)，信用對(duì)象是否有未核銷的上一筆應(yīng)收款）信用批壓控制超標(biāo)銷售出庫(kù)單客戶A（A客戶9月2號(hào)應(yīng)收單10元，9月3號(hào)應(yīng)收單15元。9月20號(hào)的時(shí)候再發(fā)生業(yè)務(wù)判斷最早一筆是9月2號(hào)是否已完全核銷）信用檢查不通過(guò)信用審批流應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景保證金在信用控制中的處理主要功能預(yù)收保證金類的收款不沖減信用占用額。保證金類收款抵貨款時(shí)沖減信用占用額。保證金類收款不抵貨款直接退回客戶時(shí)，不影響信用額度占用。滿足用戶按先簽訂銷售合同（/或銷售訂單），按合同（/或訂單）金額預(yù)收一定比例的訂金，根據(jù)生產(chǎn)進(jìn)度分批進(jìn)行交貨，訂金不抵扣貨款，不沖減信用額度，發(fā)完最后一批貨后，訂金轉(zhuǎn)貨款，剩余款項(xiàng)多退少補(bǔ)。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景現(xiàn)銷業(yè)務(wù)不參與信用控制主要功能手工新增現(xiàn)銷訂單生成現(xiàn)銷出庫(kù)生成現(xiàn)銷應(yīng)收自動(dòng)生成現(xiàn)銷收款現(xiàn)銷訂單—出庫(kù)—應(yīng)收—收款系統(tǒng)預(yù)置不進(jìn)行信用控制，不參與信用計(jì)算。現(xiàn)款現(xiàn)貨業(yè)務(wù)，即一手錢一手貨，或出庫(kù)即收款。系統(tǒng)預(yù)置不進(jìn)信用系統(tǒng)，不參與信用計(jì)算。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用管理整體方案基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置客戶多層級(jí)信用信用作業(yè)流程信用預(yù)警報(bào)表分析信用評(píng)估模型提綱多層級(jí)信用控制多層級(jí)信用控制場(chǎng)景業(yè)務(wù)價(jià)值對(duì)客戶集團(tuán)進(jìn)行集中的信用管理；或分散的信用管理。多層級(jí)信用控制，是指企業(yè)面對(duì)的客戶是跨地域經(jīng)營(yíng)的集團(tuán)型企業(yè)時(shí)，需要針對(duì)客戶在不同地域的組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行單獨(dú)的信用管理；或集團(tuán)信用管理。某集團(tuán)下有多個(gè)分公司，假設(shè)這個(gè)集團(tuán)有一個(gè)信用額度為50000，但下面不同的分公司又有不同的額度，需要控制所有分公司加起來(lái)總的額度不超過(guò)50000，也就是控制此集團(tuán)的總信用額度。某企業(yè)的一個(gè)客戶，在上海、北京都有分支機(jī)構(gòu)，各分支機(jī)構(gòu)都與該企業(yè)有業(yè)務(wù)往來(lái)；需要針對(duì)客戶不同的下單機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)不同的信用額度，如上海機(jī)構(gòu)和北京機(jī)構(gòu)分別設(shè)置不同的信用額的。當(dāng)企業(yè)的銷售公司接到該客戶上海機(jī)構(gòu)的訂單時(shí)，檢查上海機(jī)構(gòu)的信用額度。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景多層級(jí)信用控制企業(yè)根據(jù)信用控制需要，對(duì)集團(tuán)客戶實(shí)現(xiàn)分散的信用管控，或集中的信用管控。以達(dá)到嚴(yán)謹(jǐn)控制應(yīng)收賬款，或利于擴(kuò)展業(yè)務(wù)的目的。多層級(jí)信用控制，是指企業(yè)面對(duì)的客戶是跨地域經(jīng)營(yíng)的集團(tuán)型企業(yè)時(shí)，需要針對(duì)客戶在不同地域的組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行單獨(dú)的信用管理；或者統(tǒng)一的集團(tuán)信用管理。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用管理整體方案基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置客戶多層級(jí)信用信用作業(yè)流程信用預(yù)警報(bào)表分析信用評(píng)估模型提綱信用初始化/重算信用初始化初始化的起始日期只能初始化一次信用重算重算的起始日期全部組織和對(duì)象都重算在啟用信用管理時(shí)，需要先進(jìn)行信用初始化。如果信用檢查規(guī)則發(fā)生變化，或者信用數(shù)據(jù)出現(xiàn)異常，可以用信用重算進(jìn)行處理。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景單據(jù)中信用控制特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景在業(yè)務(wù)單據(jù)提交或?qū)徍藭r(shí)，系統(tǒng)將根據(jù)信用檢查規(guī)則、信用檔案，進(jìn)行有效的控制，以降低信用風(fēng)險(xiǎn)，提高賒銷成功率。支持多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)(單據(jù))支持多應(yīng)用場(chǎng)景(單據(jù)類型)支持多控制時(shí)點(diǎn)支持多控制強(qiáng)度支持多控制指標(biāo)支持信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景單據(jù)中信用查詢特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景在多種業(yè)務(wù)單據(jù)中調(diào)用可按不同的控制范圍查詢可按不同的控制類型查詢?cè)跇I(yè)務(wù)單據(jù)中可以隨時(shí)查詢當(dāng)前信用管控對(duì)象的信用狀況，包括授信額度及余額，以便及時(shí)通知客戶打款或調(diào)整訂貨金額。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用額度占用表數(shù)據(jù)清理信用額度占用表清理使用向?qū)角謇磉^(guò)程。清理數(shù)據(jù)為信用額度占用表中已完全釋放信用占用額度的單據(jù)。清理成功后，下次信用重算時(shí)，不再重算“已清理”的這部分單據(jù)。信用管理系統(tǒng)在使用比較長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)，信用額度占用表數(shù)據(jù)過(guò)多，導(dǎo)致信用重算因計(jì)算數(shù)據(jù)量過(guò)大，而信用重算不成功。提升信用管控計(jì)算性能，方便清理歷史冗余信用占用表數(shù)據(jù)。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用異常檢查工具應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用一旦發(fā)生異常，用戶需要通過(guò)一筆筆業(yè)務(wù)去查詢，耗時(shí)耗力幫助用戶定期檢查異常信用，排查異常信用數(shù)據(jù)，并指導(dǎo)用戶在出現(xiàn)異常后，按有效的方法和建議進(jìn)行信用額度重算或者操作。移動(dòng)銷售工作流支持信用密碼特批信用密碼特批功能支持在移動(dòng)銷售工作流進(jìn)行審批。移動(dòng)銷售下單時(shí)，如果下單客戶信用超標(biāo)，可支持在移動(dòng)端進(jìn)行密碼特批，審批客戶是否允許下單。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用管理整體方案基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置客戶多層級(jí)信用信用作業(yè)流程信用預(yù)警報(bào)表分析信用評(píng)估模型提綱信用預(yù)警信用預(yù)警應(yīng)收賬款到期預(yù)、逾期警；信用檔案復(fù)查預(yù)警等如客戶應(yīng)收款逾期120天、或客戶信用檔案逾期30天未復(fù)查，系統(tǒng)會(huì)把客戶信用檔案將置為[信用凍結(jié)]狀態(tài)通過(guò)信用預(yù)警機(jī)制，系統(tǒng)根據(jù)客戶信用狀況數(shù)據(jù)進(jìn)行判斷，自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信息給相應(yīng)人員，企業(yè)人員可以輕松實(shí)行催款、催繳。提供應(yīng)收賬款的到期預(yù)警、以及信用檔案復(fù)查的預(yù)警機(jī)制。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用管理整體方案基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置客戶多層級(jí)信用信用作業(yè)流程信用預(yù)警報(bào)表分析信用評(píng)估模型提綱信用狀況查詢查詢信用管控對(duì)象的信用狀況，包括授信額度、已用額度、剩余額度等。隨時(shí)查詢客戶信用狀況重新評(píng)估客戶的信用等級(jí)考核相關(guān)人員信用管理績(jī)效應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用額度占用明細(xì)信用額度占用明細(xì)，可詳細(xì)查詢參與信用控制單據(jù)占用信用每筆詳細(xì)情況.隨時(shí)查詢客戶信用狀況明細(xì)重新評(píng)估客戶的信用等級(jí)考核相關(guān)人員信用管理績(jī)效應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景例外信息查詢特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景查詢?cè)谛庞霉芾磉^(guò)程中，由于信用超標(biāo)、信用特批等情況產(chǎn)生的例外信息，并為重新評(píng)估客戶的信用等級(jí)提供依據(jù)。對(duì)例外情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析重新評(píng)估客戶的信用等級(jí)考核相關(guān)人員信用管理績(jī)效應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用管理整體方案基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置客戶多層級(jí)信用信用作業(yè)流程信用預(yù)警報(bào)表分析信用評(píng)估模型V7.5新增功能提綱信用評(píng)估模型信用評(píng)估模型:是針對(duì)所評(píng)估的對(duì)象建立起來(lái)的一系列因素及其打分標(biāo)準(zhǔn)，其最后結(jié)果是用量化的數(shù)值來(lái)體現(xiàn)所評(píng)估對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)價(jià)值：建立完整、科學(xué)、良性發(fā)展的企業(yè)信用體系！使得不良記錄行為者付出代價(jià)，對(duì)減少和化解企業(yè)信用管理風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。信用評(píng)估-信用指標(biāo)信用評(píng)估指標(biāo)支持樹(shù)目錄結(jié)構(gòu)展示；支持多層指標(biāo)的制定；支持定性指標(biāo)、定量指兩種指標(biāo)類型支持獲取客戶資料作為指標(biāo)對(duì)于作廢的指標(biāo)，可以進(jìn)行禁用信用評(píng)估指標(biāo)是信用評(píng)估的基礎(chǔ)，確定全面、有效的評(píng)估指標(biāo)有利于準(zhǔn)確的客戶信用等級(jí)判斷和控制。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景金蝶云星空預(yù)置兩套指標(biāo)，用戶可自定義指標(biāo)。信用評(píng)估-信用等級(jí)系統(tǒng)提供預(yù)置的9級(jí)信用等級(jí)；支持用戶可以新建、和維護(hù)企業(yè)所需的其他信用等級(jí)方案。信用方案上可以定義該等級(jí)評(píng)估對(duì)象采用的信用策略。信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)也是信用評(píng)估模型的基礎(chǔ)，通過(guò)信用等級(jí)的區(qū)分，有效地區(qū)分優(yōu)良客戶和信用欠佳客戶。針對(duì)不同等級(jí)的評(píng)估對(duì)象，可以設(shè)置不同的信用政策。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用評(píng)估-信用評(píng)估模型主要功能支持用戶定義個(gè)性評(píng)估模型；支持設(shè)置多個(gè)信用評(píng)估模型；評(píng)估模型可以選擇不同的指標(biāo)，系統(tǒng)自動(dòng)帶出上級(jí)指標(biāo)；評(píng)估模型支持指標(biāo)分值、權(quán)重的設(shè)置。建立符合企業(yè)實(shí)際情況的信用評(píng)估模型，通過(guò)評(píng)估模型量化比較信用對(duì)象的信用狀況。應(yīng)用介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用評(píng)估-創(chuàng)建信用評(píng)分表系統(tǒng)提供向?qū)б龑?dǎo)用戶創(chuàng)建信用評(píng)分表；支持多人評(píng)分；信用評(píng)分表預(yù)留接口，支持用戶自定義評(píng)估指標(biāo)取系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行評(píng)分；信用評(píng)估模型的結(jié)果反應(yīng)為信用評(píng)分，通過(guò)信用評(píng)分用量化的數(shù)值來(lái)體現(xiàn)所評(píng)估對(duì)象的信用