2023年工行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)題庫

下列屬于代理業(yè)務(wù)的有（ABDE）。A代收代付業(yè)務(wù)b代理國(guó)庫業(yè)務(wù)、代理中央財(cái)政國(guó)庫集中支付c支付結(jié)算業(yè)務(wù)d債券業(yè)務(wù)、開放式基金業(yè)務(wù)e代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代收大專院校學(xué)雜費(fèi)業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)上門服務(wù)下述哪些是我們通常意義上所指的核算要素？（ABCD）a密押機(jī)具b會(huì)計(jì)印章c會(huì)計(jì)賬薄d會(huì)計(jì)憑證下列關(guān)于崗位管理的規(guī)定中對(duì)的的是：（ABCD）a銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)憑證傳遞不得通過客戶代為辦理b不得代理客戶辦理銀行承兌匯票及票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)c會(huì)計(jì)結(jié)算上門服務(wù)人員不得辦理其上門服務(wù)業(yè)務(wù)的帳戶解決，不得超越協(xié)議服務(wù)代理客戶辦理其他業(yè)務(wù)d不得代理客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類空白重要憑證《員工行為守則》中的“公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)商譽(yù)”，規(guī)定員工在與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)客戶時(shí)，應(yīng)本著（ABC）的原則。A公平合理b客戶自愿c誠(chéng)實(shí)信用d嚴(yán)守秘密e勤勉盡職票據(jù)（ABC）不得更改，更改的票據(jù)無效。A收款人名稱B金額C日期D付款人名稱單位定期存款與單位告知存款的共同點(diǎn)是（ACD）。A可以部分提前支取B支取的款項(xiàng)須轉(zhuǎn)入基本帳戶C不得提現(xiàn)D不得用于結(jié)算準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件按其性質(zhì)分為（ACD）等級(jí)。A一般關(guān)注B嚴(yán)重C關(guān)注D重點(diǎn)關(guān)注全功能銀行系統(tǒng)參數(shù)是根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)規(guī)定以及業(yè)務(wù)解決規(guī)定，將業(yè)務(wù)解決過程中常用的、具有一定規(guī)律、且會(huì)隨業(yè)務(wù)環(huán)境變化而經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的各種數(shù)據(jù)變量進(jìn)行整理、歸類所形成的數(shù)據(jù)集合，具有（ABCD）等特性。A通用性B關(guān)聯(lián)性C可變性D控制性表內(nèi)科目涉及資產(chǎn)類、負(fù)債類、（ABC）等科目。A所有者權(quán)益類B損益類C資產(chǎn)負(fù)債共同類D存款類借記卡按照功能和使用范圍不同分為牡丹靈通卡（ABCD）。A牡丹智能卡B牡丹國(guó)際借記卡C牡丹專用卡D牡丹紀(jì)念卡（ABC）等有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)單位客戶和個(gè)人客戶存款擁有查詢權(quán)、凍結(jié)權(quán)和扣劃?rùn)?quán)。A人民法院B稅務(wù)機(jī)關(guān)C海關(guān)D人民檢察院會(huì)計(jì)憑證影像采集模式有（ACD）。A中心集中采集模式B中心分散采集模式C網(wǎng)點(diǎn)分散采集模式D網(wǎng)點(diǎn)集中采集模式以下屬于總行核準(zhǔn)類事項(xiàng)的有（ABCD）。A新增、變更、撤消SWIFBIC代碼B新增、變更、撤消內(nèi)部賬戶的賬號(hào)序號(hào)C新增、變更、撤消賬號(hào)的賬戶屬性（應(yīng)用號(hào)）D新增、變更、撤消本外幣通匯機(jī)構(gòu)核算事項(xiàng)證明章可用于如下那些憑證（ACD）。A單位定期存款存單B存折C協(xié)議存款憑證D單位定期存款證實(shí)書集團(tuán)賬戶的性質(zhì)可認(rèn)為（BCD）。A臨時(shí)存款賬戶B專用存款賬戶C基本存款賬戶D一般存款賬戶隨著我們銀行電子銀行產(chǎn)品的不斷豐富和完善，已逐步建立起涉及（ABCD）等渠道在內(nèi)的比較完整的產(chǎn)品體系。A網(wǎng)上銀行B電話銀行C手機(jī)銀行D自助銀行以下屬于審核簽批，交易授權(quán)類業(yè)務(wù)有（AB）A查詢查復(fù)B有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃C反交易及沖正D掛失，解掛定義業(yè)務(wù)檢查涉及（ABCD）。A設(shè)立檢查基本信息B設(shè)立檢核對(duì)象C設(shè)立檢查項(xiàng)目D設(shè)立檢查人員業(yè)務(wù)集中解決平臺(tái)由哪兩部分組成（AB）。A通用補(bǔ)錄平臺(tái)B共享運(yùn)營(yíng)平臺(tái)C數(shù)據(jù)錄入平臺(tái)D專業(yè)解決平臺(tái)主機(jī)參數(shù)維護(hù)涉及（AC）方式。A參數(shù)數(shù)據(jù)變更B主機(jī)聯(lián)機(jī)裝載維護(hù)C參數(shù)管理系統(tǒng)維護(hù)DNOVA系統(tǒng)維護(hù)聯(lián)機(jī)對(duì)供客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)度從高到低依次分為一、二、三、四、五類共五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類別，滿足以下（ABCDE）因素即可直接擬定為二類客戶。A無合法理由拒絕更新其基本信息的客戶B拒絕提供有效證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的客戶C多頭開銷戶的同一實(shí)際控制人D試圖開立匿名賬戶或假名賬戶的客戶E空殼公司，指擁有合法拍照但沒有實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)的公司關(guān)于票據(jù)互換遠(yuǎn)崗位分離的說法，以下對(duì)的的是（ABCD）。A不得兼辦與票據(jù)互換業(yè)務(wù)有關(guān)的內(nèi)外部賬務(wù)解決B不得兼辦存放中央銀行準(zhǔn)備金，同業(yè)往來，系統(tǒng)內(nèi)往來等賬戶的記賬，對(duì)賬工作C不得辦理系統(tǒng)內(nèi)外查詢查復(fù)業(yè)務(wù)和客戶對(duì)賬D不得兼管與票據(jù)互換資金清算業(yè)務(wù)有關(guān)印章或空白重要憑證。在以物抵貸工作中應(yīng)堅(jiān)持（ABC）的原則。A誰管理B誰處置C誰申報(bào)D誰受益以下哪些登記薄屬于電子登記薄范疇（BCD）？A會(huì)計(jì)檔案保管登記薄B柜員登記薄C差錯(cuò)登記薄D有價(jià)單證登記薄下列哪些事項(xiàng)屬于委托收款憑證必須記載的內(nèi)容（ABCD）A收款人簽章B收款人名稱委托收款憑據(jù)及附件寄單證張數(shù)C委托日期D付款人名稱鈔票調(diào)撥業(yè)務(wù)涉及（ABC）A與人民銀行之間調(diào)撥B系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥C網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)調(diào)撥D同業(yè)間調(diào)撥以下哪些，屬于業(yè)務(wù)集中解決的基本職能？（ABC）A集中解決B業(yè)務(wù)管理C客戶服務(wù)D集約高效事權(quán)劃分是指在解決業(yè)務(wù)核算過程中，按照（ACD）擬定不同級(jí)別的業(yè)務(wù)核算人員審批、解決權(quán)限的一種內(nèi)部控制方法。A管理級(jí)次不同B客戶不同C金額不同D業(yè)務(wù)種類不同一級(jí)（直屬）分行清算中心的清算帳戶指（ABC）、存放境內(nèi)、境外同業(yè)備付金帳戶、二級(jí)分行存放在一級(jí)（直屬）分行的調(diào)撥資金帳戶。A存放人民銀行備付金帳戶B上存總行備付金帳戶C存放海外分行D機(jī)關(guān)團(tuán)隊(duì)存款支行核準(zhǔn)事項(xiàng)涉及（ABC）。A待核錯(cuò)帳金額在1000元以上的待查錯(cuò)帳銷賬B中間業(yè)務(wù)收入沖正單筆沖正金額5萬元（不含）以內(nèi)的C長(zhǎng)期不動(dòng)戶恢復(fù)正常使用狀態(tài)D銷毀會(huì)計(jì)檔案資信業(yè)務(wù)是指銀行根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，接受單位或個(gè)人委托，為委托人提供（ABCD）等服務(wù)，并收取一定手續(xù)份費(fèi)的中間業(yè)務(wù)。A資信評(píng)級(jí)B資信證明C資信調(diào)查D信息征詢個(gè)人住房公積金貸款的還款方式有（ABCD），按年遞增（減），單利等額。A等本金B(yǎng)等額C利隨本金D等本金（按月計(jì)息）以下哪些項(xiàng)目是經(jīng)濟(jì)資本供應(yīng)量的來源（ADE）。A盈余公積B預(yù)計(jì)分派股利C次級(jí)債D股本E資本公積發(fā)生（ACD）機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，金庫，運(yùn)鈔車鈔票等影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)的案件，應(yīng)向總行報(bào)告。A搶劫B損毀C詐騙D盜竊核心銀行系統(tǒng)是全功能銀行系統(tǒng)的核心，集（ABCD）等業(yè)務(wù)解決，核算于一體。A個(gè)人業(yè)務(wù)B對(duì)公業(yè)務(wù)C銀行卡D國(guó)際業(yè)務(wù)下列支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用（ABCD）等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及資金清算的行為。A委托收款B信用卡和匯兌C托收承付D票據(jù)根據(jù)參數(shù)在系統(tǒng)中管理方式的不同劃分為（BC）。A公用參數(shù)表B技術(shù)性參數(shù)表C業(yè)務(wù)性參數(shù)表D專業(yè)參數(shù)表運(yùn)營(yíng)檢查中按檢查范圍不同，可分為（AC）A專項(xiàng)檢查B定期檢查C全面檢查D定點(diǎn)檢查債券業(yè)務(wù)清算是指各級(jí)清算機(jī)構(gòu)對(duì)本外幣各類債券的代理（ABCD）等業(yè)務(wù)所進(jìn)行的資金清算。A發(fā)行B兌付C代保管債券D債券投資與交易系統(tǒng)建設(shè)管理涉及（ABCD）A維護(hù)管理B業(yè)務(wù)需求C投產(chǎn)以及系統(tǒng)應(yīng)用D系統(tǒng)開發(fā)以下哪些事項(xiàng)屬于委托收款憑證必須記載的內(nèi)容？（ABCD）A付款人名稱B收款人名稱的委托收款憑證名稱及附寄單證張數(shù)C委托日期D收款人簽章業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)按檢查主體不同，可分為（AB）A聯(lián)合檢查B自行檢查C交叉檢查D專項(xiàng)檢查以下哪幾種殘損票幣可以全額兌換？（CD）A票面污損、油浸、變色，但能辨別真假B票面殘缺一半以上者C票面污損、油浸、變色但能辨別真假，票面殘缺不超過五分之一，其余部分圖案，文字能照原樣連接D票面殘缺不超過五分之一，其余部分的圖案，文字能照原樣連接著。44、金庫是指我行保管，調(diào)運(yùn)（ABCD）及其他有價(jià)值品等實(shí)物的場(chǎng)合。A空白憑證B貴金屬C本外幣現(xiàn)鈔D有價(jià)單證45、會(huì)計(jì)檔案的保管期限涉及（3、5、2023、永久保管）。46、根據(jù)反洗錢規(guī)定，為對(duì)公客戶辦理接受境外匯入款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)以下哪些信息缺失的，應(yīng)規(guī)定境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？（ABC）A匯款人住所B匯款人賬號(hào)C信息匯款人姓名或名稱D匯款人出生日期47、個(gè)人住房公積金貸款的扣款周期為（ABCD）。A按年B按半年C按月D按季48、風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素指導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件得以發(fā)生的（AB）因素。A最重要B最關(guān)鍵C最機(jī)密D上述三者都是49、下列屬于應(yīng)急解決可以辦理的業(yè)務(wù)有（ABD）A對(duì)公鈔票業(yè)務(wù)B本網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C開銷戶業(yè)務(wù)D銀行匯票、本票簽發(fā)與兌付業(yè)務(wù)50.以下哪幾項(xiàng)滿足反洗錢大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)？（ABCD）A交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易B自然人銀行帳戶之間，以及自然人與法人，其他組織河個(gè)體工商銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C法人、其他組織河個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者單日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D單筆或者單日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以下的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換，鈔票匯款，鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支51.按照規(guī)定列為會(huì)計(jì)檔案管理的是（ABCD）.A財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B會(huì)計(jì)賬薄C其他會(huì)計(jì)檔案資料D會(huì)計(jì)憑證52.風(fēng)險(xiǎn)損失是指損失事件發(fā)生后導(dǎo)致的后果，涉及（BC）等。A案件損失B經(jīng)濟(jì)損失C聲譽(yù)損失D事故損失53.支行核準(zhǔn)類事件涉及（ABD）.A長(zhǎng)期不動(dòng)戶恢復(fù)正常使用狀態(tài)B銷毀會(huì)計(jì)檔案C中間業(yè)務(wù)收入沖正單筆沖正金額5萬元（不含）以內(nèi)的D待查錯(cuò)帳金額在1000元以上的待查錯(cuò)帳銷賬54.定義業(yè)務(wù)檢查涉及（ABCD）A設(shè)立檢查人員B設(shè)立檢查項(xiàng)目C設(shè)立檢查基本信息D設(shè)立檢核對(duì)象55.電子銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具體涉及（ABCDE）A內(nèi)部失誤風(fēng)險(xiǎn)B計(jì)算機(jī)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C法律風(fēng)險(xiǎn)D內(nèi)部違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)E外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)56