優(yōu)化個人開戶知識問答

優(yōu)化個人開戶知識問答[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的支行：[填空題]*_________________________________一、單選題（共10題）1、（）作為優(yōu)化個人賬戶服務(wù)工作的牽頭部門[單選題]*A、零售綜合部B、大眾客戶部C、會計運營部(正確答案)D、渠道管理部2、（）作為首要負責人，確保各項工作組織到位、推進到位，定期向總行領(lǐng)導小組辦公室報送工作開展情況報告。[單選題]*A、會計主管行領(lǐng)導(正確答案)B、零售主管行領(lǐng)導C、支行行長D、分行行長3、個人開立銀行結(jié)算賬戶應做到（）[單選題]*A、提供輔助證件后開立B、應開盡開(正確答案)C、審核基本信息后開立D、提供單位證明開立4、判斷客戶風險等級較高時，可采用引導客戶開立（）,暫不開通非柜面功能等措施防控風險。[單選題]*A、二類戶(正確答案)B、三類戶C、一類戶D、以上任一均可5、金融機構(gòu)為什么要對銀行賬戶進行分類管理（）[單選題]*A、強化銀行賬戶管理的需要B、防范資金風險的需要C、滿足存款人差異化支付服務(wù)需求的需要D、以上都是(正確答案)6、金融機構(gòu)應切實履行客戶身份識別義務(wù)，防范開戶風險，加強（）全流程管理[單選題]*A、事前B、事中C、事后D、事前事中事后(正確答案)7、“銀聯(lián)”標識從左至右依次是（）三種顏色。[單選題]*A、紅、藍、綠(正確答案)B、紅、黃、藍C、紅、藍、綠D、黃、綠、藍8、關(guān)于提高對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的認識，以下說法錯誤的是（）[單選題]*A、不輕信B、不隨意轉(zhuǎn)賬C、電腦、手機收到的信息都是權(quán)威，按照上面說的做(正確答案)D、遇到事情多核實9、人民銀行金融消費權(quán)益保護電話（）[單選題]*A、95566B、114C、12361D、12363(正確答案)10、中央提出的六保是（）、保基本民生、保市場主體、保糧食能源安全、保產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定、?；鶎舆\轉(zhuǎn)。[單選題]*A、保居民就業(yè)(正確答案)B、保社會穩(wěn)定C、保糧食充足D、保正常運轉(zhuǎn)二、多選題（共5題）1、國家提出的六穩(wěn)是包含穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)投資、穩(wěn)外資、穩(wěn)預期（）*A、穩(wěn)就業(yè)(正確答案)B、穩(wěn)金融(正確答案)C、穩(wěn)生活D、穩(wěn)工作2、個人賬戶服務(wù)的基本原則（）*A、以客戶為中心B、服務(wù)優(yōu)先原則(正確答案)C、效率風險平衡原則(正確答案)D、分步推進原則(正確答案)3、大眾客戶部負責制定（）*A、個人客戶分類標準(正確答案)B、負責配合業(yè)務(wù)需求進行有關(guān)系統(tǒng)的改造(正確答案)C、開戶承諾書的線上化工作(正確答案)D、客戶交易后續(xù)跟蹤4、開立個人銀行結(jié)算賬戶，應實行分級分類管理，合理設(shè)置個人銀行（）*A、賬戶類別(正確答案)B、賬戶余額C、功能限制(正確答案)D、賬戶性質(zhì)5、各銀行機構(gòu)應根據(jù)客戶身份證核實的程度，為其匹配不同的銀行賬戶類別和賬戶功能，對客戶的（）等實施合理限制。*A、交易方式(正確答案)B、交易規(guī)模(正確答案)C、交易筆數(shù)D、交易頻率(正確答案)三、判斷（共5題）1、金融機構(gòu)開戶不得以防控賬戶風險為由，簡單化處理，“一刀切”拒絕開戶。[判斷題]*對(正確答案)錯2、銀行機構(gòu)既要為合規(guī)、合理的開戶提供便利，也要落實賬戶風險全生命周期管理[判斷題]*對(正確答案)錯3、對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，銀行有權(quán)拒絕開戶?！盵判斷題]*對(正確答案