銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法

銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法9/9銀行股份有限公司銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法第二版銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)柜員管理，明確工作職責(zé)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《銀行會計(jì)業(yè)務(wù)基本規(guī)定》、《銀行會計(jì)處理事權(quán)劃分管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱柜員是指在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中擁有柜員號，通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作和會計(jì)核算的會計(jì)人員。第三條全行柜員通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行的業(yè)務(wù)操作由總行會計(jì)結(jié)算部統(tǒng)一管理。各業(yè)務(wù)條線新增業(yè)務(wù)，凡涉及核心系統(tǒng)操作的，須經(jīng)總行會計(jì)結(jié)算部同意并聯(lián)合培訓(xùn)后，方可上線。第四條本行未取得上崗資格的人員，不得以柜員身份直接通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)操作。第五條會計(jì)結(jié)算部要建立柜員信息資料檢查制度，定期、不定期檢查柜員系統(tǒng)信息（包括姓名、級別、狀態(tài)、遷入遷出、交易部門、交易渠道等）及其相關(guān)檔案資料，確保柜員的系統(tǒng)設(shè)置和信息調(diào)整符合內(nèi)控管理要求。第二章柜員權(quán)限管理第六條柜員的分類。（一）按業(yè)務(wù)處理權(quán)限，分為業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦和業(yè)務(wù)主管三類。（二）按柜員權(quán)限級別，分為1級柜員、2級柜員、3級柜員和4級柜員四級。（三）按交易部門，分為儲蓄、對公、清算中心、資金營運(yùn)中心、事后監(jiān)督中心等不同部門。第七條柜員的權(quán)限。（一）業(yè)務(wù)經(jīng)辦為1級柜員，只能進(jìn)行具體的業(yè)務(wù)操作和會計(jì)核算。（二）業(yè)務(wù)主辦包括2級柜員(普通主辦)和3級柜員(特殊主辦)，前者有權(quán)對業(yè)務(wù)經(jīng)辦處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)，但不能直接進(jìn)行業(yè)務(wù)操作(查詢、打印類交易除外)和會計(jì)核算；后者有權(quán)對業(yè)務(wù)經(jīng)辦處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)，同時可直接進(jìn)行業(yè)務(wù)操作和會計(jì)核算，但在同一交易中只能進(jìn)行具體操作或復(fù)核、授權(quán)。（三）業(yè)務(wù)主管為4級柜員，有權(quán)對超過業(yè)務(wù)主辦權(quán)限的業(yè)務(wù)進(jìn)行高級別授權(quán)，并可直接對業(yè)務(wù)主辦有權(quán)復(fù)核、授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)。（四）柜員只能對歸屬本柜員有關(guān)交易部門的交易進(jìn)行操作或復(fù)核、授權(quán)處理。第八條柜員級別和交易部門應(yīng)與柜員的崗位、職責(zé)一致，不得超越柜員的業(yè)務(wù)范圍和處理權(quán)限設(shè)置柜員級別和交易部門。第三章工作職責(zé)管理第九條柜員的基本職責(zé)是遵守國家法律、法規(guī)和本行各項(xiàng)規(guī)章、制度、辦法，執(zhí)行業(yè)務(wù)操作，組織會計(jì)核算，提供金融服務(wù)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第十條主要職責(zé)：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)辦的主要職責(zé)：1．對外提供優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，宣傳本行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)規(guī)定，解答客戶疑難問題；2．在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)，通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)選擇正確的交易進(jìn)行具體的業(yè)務(wù)操作，對外辦理結(jié)算業(yè)務(wù)、存貸款業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等，對內(nèi)辦理資金、清算等業(yè)務(wù)以及財(cái)務(wù)會計(jì)的核算，按規(guī)定及時處理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)；3．按制度規(guī)定保管、使用柜員尾數(shù)箱中的重要空白憑證、有價(jià)單證、現(xiàn)金、印章等實(shí)物；4．按要求記載有關(guān)登記簿等輔助賬務(wù)，妥善保管經(jīng)管的賬簿、報(bào)表、單證，防止丟失和泄密；5．完成柜員日結(jié)的處理；6．其他應(yīng)履行的職責(zé)。（二）業(yè)務(wù)主辦的主要職責(zé)：1．在授權(quán)范圍內(nèi)對業(yè)務(wù)經(jīng)辦處理的各類業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)，特殊主辦可根據(jù)需要同時履行業(yè)務(wù)經(jīng)辦的職責(zé)，進(jìn)行業(yè)務(wù)的具體操作和會計(jì)核算；2．對復(fù)核、授權(quán)的各類憑證進(jìn)行真實(shí)性、合法性、有效性審查；3．核查系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃報(bào)文、支付系統(tǒng)報(bào)文；4．復(fù)核同城票據(jù)交換提出的票據(jù)或提出的賬務(wù)信息；5．營業(yè)終了，對柜員尾箱的現(xiàn)金卡把點(diǎn)大數(shù)，共同封箱落雙鎖；6．其他應(yīng)履行的職責(zé)。（三）業(yè)務(wù)主管的主要職責(zé)：1．組織本機(jī)構(gòu)會計(jì)、結(jié)算、出納、資金、財(cái)務(wù)、事后監(jiān)督等各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，規(guī)范業(yè)務(wù)行為，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；2．組織本機(jī)構(gòu)會計(jì)業(yè)務(wù)操作和會計(jì)核算工作，規(guī)范核算行為，提高核算質(zhì)量；3．組織本機(jī)構(gòu)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作，落實(shí)服務(wù)措施，規(guī)范服務(wù)行為，提高服務(wù)水平；4．加強(qiáng)本機(jī)構(gòu)柜員的管理，優(yōu)化勞動組合，提高人員素質(zhì)，抓好柜員的思想政治工作和考核培訓(xùn)、工作安排、獎懲建議等；5．對需授權(quán)審批的業(yè)務(wù)進(jìn)行高級別的審批授權(quán)；6．每個工作日日終要對主出納的尾箱進(jìn)行全面檢查，營業(yè)期間不定時抽查不少于一個現(xiàn)金庫，留有檢查記錄；每周不定期對柜員尾箱至少進(jìn)行一次全面檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和上級管理部門匯報(bào)；7．其他應(yīng)履行的職責(zé)。第十一條對各類日常事務(wù)性事項(xiàng)，支行可根據(jù)實(shí)際情況安排有關(guān)柜員履行相關(guān)職責(zé)：憑證的裝訂、保管；報(bào)表、清單的打印、保管；（三）各類檔案資料的保管、調(diào)閱；（四）各類往來賬務(wù)的核對；（五）其他日常事務(wù)性事項(xiàng)。第十二條各支行應(yīng)根據(jù)以上崗位職責(zé)內(nèi)容，結(jié)合實(shí)際需要，明確柜員分工并制定詳細(xì)具體的各柜員崗位職責(zé)。第四章勞動組織管理第十三條支行應(yīng)按“以責(zé)定崗，以崗定人，相互制衡，安全高效”的原則，設(shè)置業(yè)務(wù)崗位，并制訂相應(yīng)的崗位職責(zé)。第十四條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)勞動組織，分為專業(yè)分工型柜員制和綜合型柜員制兩種形式?？?、分、支行應(yīng)根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)性質(zhì)、人員素質(zhì)和管理要求，選擇“專業(yè)分工型”或“綜合型”柜員制組織管理形式。第十五條柜臺設(shè)置方式可分為：現(xiàn)金非現(xiàn)金方式、綜合方式。各支行可根據(jù)業(yè)務(wù)量、客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品等情況，確定柜臺設(shè)置方式并配備足夠的柜員，并從嚴(yán)控制高級別柜員的數(shù)量。第十六條根據(jù)支行的崗位設(shè)置和人員配備要求，各支行原則上在不違反有關(guān)內(nèi)控規(guī)定的前提下，可結(jié)合實(shí)際情況確定柜員的配備，對業(yè)務(wù)量較大的崗位，可一崗多人；對業(yè)務(wù)量較小的崗位，可一人多崗。第五章柜員號管理第十七條柜員號是柜員在業(yè)務(wù)系統(tǒng)的身份標(biāo)識，對應(yīng)的密碼加指紋是驗(yàn)證柜員身份合法性的依據(jù)，必須加強(qiáng)管理，嚴(yán)防失控。（一）柜員號統(tǒng)一管理，實(shí)行終身制；（二）柜員系統(tǒng)內(nèi)只能擁有一個柜員號，一個柜員號必須固定由一個柜員使用，在一個時點(diǎn)只能屬于一個支行；（三）支行原則上不得設(shè)置備用的柜員號，特殊原因確需增設(shè)備用柜員號的，備用期間應(yīng)作休假處理；（四）柜員實(shí)行指紋管理，具體執(zhí)行《銀行柜員指紋身份驗(yàn)證系統(tǒng)管理辦法》。第十八條柜員調(diào)動、離職、休假時，須按規(guī)定辦理工作移交，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對其柜員號進(jìn)行相應(yīng)處理。（一）柜員離職或調(diào)離的，其柜員號須作“刪除”處理，被刪除的柜員號不得再次啟用。（二）柜員調(diào)動的，其柜員號應(yīng)作遷入、遷出處理。（三）柜員休假的，其柜員號應(yīng)作“休假”處理。（四）柜員休假超過6個月未返崗的，其柜員號須作“刪除”處理。第十九條分、支行柜員號的增加、刪除、遷入、遷出，由柜員所屬支行填寫《柜員申請表》，經(jīng)人力資源管理部門同意，風(fēng)險(xiǎn)控制部備案，會計(jì)結(jié)算部審核后，由會計(jì)結(jié)算部通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理，清算中心交易部門的業(yè)務(wù)主管（以下簡稱清算中心業(yè)務(wù)主管）除外。清算中心業(yè)務(wù)主管柜員號的增加、刪除、遷入、遷出，由會計(jì)結(jié)算部提出申請，經(jīng)人力資源管理部門同意，書面通知信息科技部辦理。第二十條柜員姓名、尾箱（除清算中心業(yè)務(wù)主管）的調(diào)整、修改，由業(yè)務(wù)支行提出申請，書面報(bào)送會計(jì)結(jié)算部通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理。支行1、2、3級柜員的級別、交易部門調(diào)整、修改，由所在支行會計(jì)主管做授權(quán)后辦理。僅限于節(jié)假日值班時調(diào)整，工作日須調(diào)回原級別。清算中心業(yè)務(wù)主管柜員姓名、級別的調(diào)整、修改，由總/分行會計(jì)結(jié)算部提出申請，書面通知信息科技部辦理。第二十一條業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦的狀態(tài)（休假、返崗）的調(diào)整，由柜員所屬支行通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行處理。業(yè)務(wù)主管（除清算中心業(yè)務(wù)主管）的調(diào)整，由柜員所屬支行提出申請，經(jīng)人力資源管理部門同意，風(fēng)險(xiǎn)控制部備案，會計(jì)結(jié)算部同意后辦理。清算中心業(yè)務(wù)主管的級別、交易部門、狀態(tài)（休假、返崗）的調(diào)整，由總/分會計(jì)結(jié)算部提出書面申請，交由信息科技部辦理。第二十二條柜員在非正常工作時間需做“柜員恢復(fù)狀態(tài)”的，支行應(yīng)向會計(jì)結(jié)算部