銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷模版

銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷以下11個(gè)問題將根據(jù)您的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、投資目的、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等對(duì)您進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我們將根據(jù)評(píng)估結(jié)果為您更好的配置資產(chǎn)。請(qǐng)您認(rèn)真作答，感謝您的配合?。總€(gè)問題請(qǐng)選擇唯一選項(xiàng)，不可多選）客戶姓名： 聯(lián)系方式： 證件類別： 證件號(hào)碼： 一、財(cái)務(wù)狀況 1.您的年齡是？①.18-25(-2)②.26-50(0)③.51-60(-2)④.61-65(-3)⑤.高于65歲(-10)2.您的家庭總資產(chǎn)凈值為（折合人民幣）？（不包括自用住宅和私營企業(yè)等實(shí)業(yè)投資，包括儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、金融投資、實(shí)物投資，并需扣除未結(jié)清貸款、信用卡賬單等債務(wù)）①.15萬元及以下(0) ②.15萬元（不含）-50萬元（含）(2)③.50萬元(不含）-100萬元（含）(6)④.100萬元（不含）-1000萬元（含）(8)⑤.1000萬元（不含）以上(10) 3.在您的家庭總資產(chǎn)凈值中，可用于金融投資（儲(chǔ)蓄存款除外）的比例為？①.小于10%(2) ②.10%至25%(4) ③.25%至50%(8) ④.大于50%(10) 二、投資經(jīng)驗(yàn)(任一項(xiàng)選A客戶均視為無投資經(jīng)驗(yàn)客戶) 4.以下哪項(xiàng)最能說明您的投資經(jīng)驗(yàn)？①.除存款、國債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產(chǎn)品（0） ②.大部分投資與存款、國債等，較少投資于股票、基金等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品（2）③.資產(chǎn)均衡地分布于存款、國債、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等（6）④.大部分投資于股票、基金、外匯等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，較少投資于存款、國債（10）5.您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)投資品的經(jīng)驗(yàn)？①.沒有經(jīng)驗(yàn)（0） ②.有經(jīng)驗(yàn)，但少于2年（2） ③.2至5年（6） ④.5至8年（8） ⑤.8年以上（10） 6.以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度？①.厭惡風(fēng)險(xiǎn)，不希望本金損失，希望獲取穩(wěn)定回報(bào)（0） ②.保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動(dòng)（4） ③.尋求資金的較高收益和成長(zhǎng)性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失（8） ④.希望賺取高回報(bào)，愿意為此承擔(dān)較大本金損失（10） 三、投資風(fēng)格 7.本金100萬元，不提供保本承諾的情況下，您會(huì)選擇哪一種投資機(jī)會(huì)？①.有100%的機(jī)會(huì)贏取1000元現(xiàn)金，并保證歸還（0） ②.有50%的機(jī)會(huì)贏取5萬現(xiàn)金，并有較高可能性歸還本金（4） ③.有25%的機(jī)會(huì)贏取50萬現(xiàn)金，并有一定的可能性損失本金（6） ④.有10%的機(jī)會(huì)贏取100萬現(xiàn)金，并有較高可能性損失本金（10） 8.投資于理財(cái)、股票、基金等金融投資品（不含存款和國債）時(shí)，您可接受的最長(zhǎng)投資期限是多久？①.1年以下（4） ②.1—3年（6） ③.3-5年（8） ④.5年以上（10） 9.您的投資目的是？①.資產(chǎn)保值（2）②.資產(chǎn)穩(wěn)健增值（6）③.資產(chǎn)迅速增值（10）四、風(fēng)險(xiǎn)承受能力 10.您的投資出現(xiàn)何種程度的波動(dòng)時(shí)，您會(huì)呈現(xiàn)明顯的焦慮？①.本金無損失，但收益未達(dá)預(yù)期（-5） ②.出現(xiàn)輕微本金損失（0） ③.本金10%以內(nèi)的損失（5） ④.本金20—50%的損失（10） ⑤.本金50%以上損失（15） 11.對(duì)您而言，保本比高收益更為重要①.非常同意（-2）②.同意（0）③.無所謂（2）④.不同意（4）⑤.非常不同意（5）投資者問卷得分：分值區(qū)間投資者風(fēng)險(xiǎn)類型分81—100分□激進(jìn)型61—80分□進(jìn)取型36—60分□穩(wěn)健型16—35分□謹(jǐn)慎型-9—15分□保守型評(píng)估結(jié)果：（客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）[客戶確認(rèn)欄]本人保證以上所填全部信息為本人真實(shí)意思表示，并接受貴行評(píng)估意見?？蛻艉灻涸u(píng)估人：銀行簽章評(píng)估日期：個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷使用說明一、本問卷適用于個(gè)人投資者購買銀行管理的各類理財(cái)產(chǎn)品。二、本問卷將投資者的風(fēng)險(xiǎn)類型按照由低到高的順序，分為保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型5類。三、根據(jù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)大小，將理財(cái)產(chǎn)品按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，由從低到高分為低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)5類。四、根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資者風(fēng)險(xiǎn)類型不同，投資者適合購買的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)類型亦有不同，具體為向下兼容，如下表所示。產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)情況投資者風(fēng)險(xiǎn)類型低風(fēng)險(xiǎn)中低風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)中高風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)激進(jìn)型適合適合適合適合適合進(jìn)取型適合適合適合適合不適合穩(wěn)健型適合適合適合不適合不適合謹(jǐn)慎型適合適合不適合不適合不適合保守型適合不適合不適合不適合不適合五、投資者購買理財(cái)產(chǎn)品前應(yīng)認(rèn)真、如實(shí)填寫本問卷。銀行根據(jù)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)給投資者完成的問卷逐題評(píng)分，根據(jù)投資者問卷得分認(rèn)定投資者的風(fēng)險(xiǎn)類型，經(jīng)客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)主管審核簽字后將評(píng)估意見告知投資者，由投資者簽字確認(rèn)。六、投資者同時(shí)購買多個(gè)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，可以只填一次本問卷。投資者填寫本問卷后一年內(nèi)再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，如投資者有關(guān)情況未發(fā)生重大變化，經(jīng)投資者要求可以不再填寫本問卷，如客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形，再次購買理財(cái)產(chǎn)品