2023年銀行理財分析報告篇

2023年銀行理財分析報告篇

書目

第1篇銀行理財室述職報告

第2篇銀行理財經(jīng)理競聘演講報告

第3篇銀行理財營銷實習(xí)報告范文1000字

第4篇銀行理財客戶經(jīng)理個人述職報告范文

第5篇銀行理財營銷實習(xí)報告1000字

第6篇銀行理財營銷實習(xí)報告

第7篇銀行理財營銷實習(xí)報告樣本

第8篇個人銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

第9篇銀行理財客戶經(jīng)理述職報告

第10篇銀行理財經(jīng)理工作安排報告

第11篇銀行理財產(chǎn)品調(diào)研報告參考

第12篇銀行理財客戶經(jīng)理的個人述職報告

第13篇銀行理財營銷實習(xí)報告范文

第14篇銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

銀行理財室述職報告

10年3月新沙裝修完畢重新開業(yè)，嶄新的工作環(huán)境讓人耳目一新，不知道這算不算我的幸運，因為自入行一來，去哪家支行都是嶄新的裝修，嶄新的同事。還記得來到新沙后的第一次班后會，王行提到了經(jīng)濟增加值，提到了整個新沙面臨的境況，王行說我們新沙支行面臨的局面就是我們須要用八個月的時間去完成和兄弟支行12個月才要完成的任務(wù)，或許當(dāng)時每個開會的同事都會不同程度的覺得自己肩上的擔(dān)子更重了一些。

來新沙短短的8個月，在理財室的每個窗口我都做過，最終固定在貴賓室，10年農(nóng)行的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)被真正意義上的提上了日程，所以自己在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)上還是痛下了功夫的，時刻都在鞭策自己，無論是從說話語氣，待人接物，業(yè)務(wù)溝通都力求做到大方，自然，不掉以輕心，不松懈，保持服務(wù)過程中的“優(yōu)質(zhì)文明”的連貫性，雖然剛起先的時候的確有難度，但是努力堅持下來，看到客戶滿足的笑容，和發(fā)自內(nèi)心對自己服務(wù)確定的時候，覺得自己的堅持是值得的，我的體會是：服務(wù)是做出來的，是須要用事實來說話的，當(dāng)客戶正在一每天的變更對農(nóng)行服務(wù)的看法，對農(nóng)行服務(wù)的確定的時候，我會覺得那是件特別有成就感的事情。

新沙是個年輕的團隊，工作環(huán)境特別輕松，工作氛圍特別融洽，領(lǐng)導(dǎo)對我們年輕一代的柜員也是特別的包涵和激勵，所謂三人行必有我?guī)?，在新沙學(xué)到了同事的許多好的品質(zhì)，王行的大局為重，蔡喆恒久的主動向上，莉莉的客戶至上，小紅姐的工作仔細看法，佟宇的包涵特性，紅姐的任勞任怨等等，都是值得我們學(xué)習(xí)的好榜樣。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充溢自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身四周的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同事學(xué)習(xí)，取長補短，相互溝通好的工作閱歷，共同進步。爭取更好的工作成果。

銀行理財經(jīng)理競聘演講報告

銀行理財經(jīng)理競聘演講報告

敬重的各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！我是來自##支行的##，特別榮幸能夠參與這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本狀況。

我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過聘請進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)當(dāng)臨柜柜員。這些工作經(jīng)驗增加了我的工作閱歷同時也提高了各個方面的實力。

下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作特別感愛好，同時也是一個工作勤勉和擅長學(xué)習(xí)的人，我有信念在銀行理財崗位能夠更好地呈現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)建更多的價值。通過06年底起先的股市牛市以來，客戶對個人理財方面起先有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財學(xué)問的匱乏，這就須要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，主動做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培育了自身營銷的實力；并且通過這段工作經(jīng)驗，使我具有肯定的公關(guān)實力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)驗，接觸的`客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，依據(jù)不同類型的客戶，而采納有針對性的營銷策略。努力做到客戶須要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、假如這次能夠競聘勝利，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財學(xué)問的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟識個人理財業(yè)務(wù)學(xué)問和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)建效益。我們每天都會面對很多形形色色的客戶，要擅長和他們進行廣泛的溝通與溝通，洞察客戶的想法，為其供應(yīng)滿足的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的精確把握，為客戶供應(yīng)合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于將來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注意短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種狀況。針對這種狀況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深化了解起先，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受實力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，剛好將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)學(xué)問，并根據(jù)客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫鎸W(xué)問，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的須要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些相識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)建更大的效益。

20xx年1月8日

銀行理財營銷實習(xí)報告范文1000字

我清晰的記得，在實習(xí)的第三天，也就是上周三，我努力的計算著自己已經(jīng)實習(xí)了多久，但是最終才發(fā)覺，我的浦發(fā)銀行實習(xí)之旅才起先了兩天。這讓我想到了我中學(xué)的軍訓(xùn)，那時當(dāng)我努力的計算還有多久才會結(jié)束軍訓(xùn)時，其實軍訓(xùn)才起先了不到兩天。正如一些前輩們跟我說的一樣，在浦發(fā)實習(xí)會讓你身心俱疲。不過，到我落筆寫下這篇實習(xí)心得的時候，我已經(jīng)產(chǎn)生了蛻變，就猶如題目所說的一樣。我已經(jīng)習(xí)慣了這種高強度的生活，已經(jīng)習(xí)慣了這種團隊的生活。

一周以來，發(fā)生了太多值得紀念的事情，關(guān)于自己，關(guān)于我們整個團隊，不過最讓我欣喜的是我們的“青發(fā)軍團”。當(dāng)我們在培訓(xùn)的會議室中，以驚人的速度設(shè)計出我們的隊名和口號時，當(dāng)我們滿腔熱忱的把我們的隊名和口號喊出來時，當(dāng)我們在不到一天的時間內(nèi)就把新成員融入我們中間時，我看到了一個有著巨大凝合力的團隊。雖然我們有著組長與組員的分工，但是我絲毫感覺不到我們之間有著什么樣的距離，大家都把“軍團”當(dāng)成了自己溫馨、華蜜的家;雖然我們在許多時候也會有著種種不同的看法，但是公車上的激烈爭辯讓我們的結(jié)論越來越明確，讓我們的決策越來越科學(xué)。

我仍舊記得為了能夠盡快的熟識銀行各項業(yè)務(wù)，支行的老師們耐性的給我們做的一次次的培訓(xùn);仍舊記得為了周末的考試，大祿和蕓婕挑燈夜戰(zhàn)為我們整理出最完善的資料;也不會遺忘廖凱為了能簽下一個社區(qū)客戶，而做著并不屬于自己分內(nèi)的事情——幫客戶貼海報;當(dāng)然，還有我們大家匯合在支行會議室當(dāng)中，為最近一期理財產(chǎn)品的營銷出謀劃策。全部的點點滴滴，都是感動我們大家的因素。正是在大家的坦誠相待中，我們12個人緊緊凝合在了一起。

感動來自于大家的真誠，感動也來自于大家的勤奮。青山支行并不處于武漢的核心地帶，沒有林立的寫字樓，沒有繁華的步行街，沒有巨大的人流量，但是這些并不代表青山支行沒有發(fā)展空間，一次又一次我們尋求一種能夠找到我們的目標(biāo)客戶的方法，我們尋求能夠為客戶帶來最合適銀行產(chǎn)品的營銷技巧。就在我們的商討中，我們的海報越來越能吸引行人的眼球，我們的產(chǎn)品越來越能打動消費者的心。當(dāng)我們冒著炎炎烈日，把銀行的宣揚單雙手送到行人的手中時，依舊不忘送上一個溫馨的笑容給他們，我們須要讓客戶感受到的是來自于浦發(fā)銀行的微笑與溫馨。每天，我們幾乎都是工作到七點踏上回學(xué)校的公汽;每天，我們幾乎都是餓著肚子回到宿舍;每天，我們幾乎都會不謀而合的走進我們的群里面共享一天來的苦與甜;每天，我們大家一起經(jīng)驗的事情太多太多，這些經(jīng)驗見證了我們的成長。

一個星期，“青發(fā)軍團”的每一個成員由生疏到熟識，由相互爭辯到相互理解。在這個團隊組建、磨合、默契的過程中，我覺得我們必需要感謝的是支行工作人員對我們的幫助。始終不會遺忘，張經(jīng)理是怎樣悉心的教會我們?nèi)绾稳I銷銀行的理財產(chǎn)品，如何去在一個組織中讓競爭與合作和諧并存，如何讓我們的溝通渠道更加暢通……對于一個已經(jīng)而立之年且工作繁忙的人來講，能夠在百忙之中抽出時間來指導(dǎo)我們，真的讓我們受益匪淺。還有姚經(jīng)理，雖然身懷六甲，但依舊每天按時到銀行上班，可能這就是一個領(lǐng)導(dǎo)所具有的風(fēng)范吧。突然間覺得曾經(jīng)的自己像井底之蛙一樣，因為在高校里總是一個人行事，卻沒有發(fā)覺身邊有這么多值得我去學(xué)習(xí)的人，方姐敏銳的視察，羅姐熱忱的看法……

或許說到自己的地方真的不多，但是“青發(fā)軍團”帶給我的感動恒久都不不行磨滅，當(dāng)身處其中時也真心的希望我會成為別人感動的源頭。

銀行理財客戶經(jīng)理個人述職報告范文

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作狀況

1、任務(wù)指標(biāo):基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡

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個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、主動營銷新客戶

有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐性營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且實惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶不情愿進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好保藏，我以此為切入點，向其舉薦貴金屬，該客戶對此特別感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)、耐性解答客戶問題

常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)幫助行領(lǐng)導(dǎo)主動營銷

在做好本崗的同時，幫助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率須要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、xxxx年的工作準備：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通實力，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

銀行理財營銷實習(xí)報告1000字

我清晰的記得，在實習(xí)的第三天，也就是上周三，我努力的計算著自己已經(jīng)實習(xí)了多久，但是最終才發(fā)覺，我的浦發(fā)銀行實習(xí)之旅才起先了兩天。這讓我想到了我中學(xué)的軍訓(xùn)，那時當(dāng)我努力的計算還有多久才會結(jié)束軍訓(xùn)時，其實軍訓(xùn)才起先了不到兩天。正如一些前輩們跟我說的一樣，在浦發(fā)實習(xí)會讓你身心俱疲。不過，到我落筆寫下這篇實習(xí)心得的時候，我已經(jīng)產(chǎn)生了蛻變，就猶如題目所說的一樣。我已經(jīng)習(xí)慣了這種高強度的生活，已經(jīng)習(xí)慣了這種團隊的生活。

一周以來，發(fā)生了太多值得紀念的事情，關(guān)于自己，關(guān)于我們整個團隊，不過最讓我欣喜的是我們的“青發(fā)軍團”。當(dāng)我們在培訓(xùn)的會議室中，以驚人的速度設(shè)計出我們的隊名和口號時，當(dāng)我們滿腔熱忱的把我們的隊名和口號喊出來時，當(dāng)我們在不到一天的時間內(nèi)就把新成員融入我們中間時，我看到了一個有著巨大凝合力的團隊。雖然我們有著組長與組員的分工，但是我絲毫感覺不到我們之間有著什么樣的距離，大家都把“軍團”當(dāng)成了自己溫馨、華蜜的家;雖然我們在許多時候也會有著種種不同的看法，但是公車上的激烈爭辯讓我們的結(jié)論越來越明確，讓我們的決策越來越科學(xué)。

我仍舊記得為了能夠盡快的熟識銀行各項業(yè)務(wù)，支行的老師們耐性的給我們做的一次次的培訓(xùn);仍舊記得為了周末的考試，大祿和蕓婕挑燈夜戰(zhàn)為我們整理出最完善的資料;也不會遺忘廖凱為了能簽下一個社區(qū)客戶，而做著并不屬于自己分內(nèi)的事情——幫客戶貼海報;當(dāng)然，還有我們大家匯合在支行會議室當(dāng)中，為最近一期理財產(chǎn)品的營銷出謀劃策。全部的點點滴滴，都是感動我們大家的因素。正是在大家的坦誠相待中，我們12個人緊緊凝合在了一起。

感動來自于大家的真誠，感動也來自于大家的勤奮。青山支行并不處于武漢的核心地帶，沒有林立的寫字樓，沒有繁華的步行街，沒有巨大的人流量，但是這些并不代表青山支行沒有發(fā)展空間，一次又一次我們尋求一種能夠找到我們的目標(biāo)客戶的方法，我們尋求能夠為客戶帶來最合適銀行產(chǎn)品的營銷技巧。就在我們的商討中，我們的海報越來越能吸引行人的眼球，我們的產(chǎn)品越來越能打動消費者的心。當(dāng)我們冒著炎炎烈日，把銀行的宣揚單雙手送到行人的手中時，依舊不忘送上一個溫馨的笑容給他們，我們須要讓客戶感受到的是來自于浦發(fā)銀行的微笑與溫馨。每天，我們幾乎都是工作到七點踏上回學(xué)校的公汽;每天，我們幾乎都是餓著肚子回到宿舍;每天，我們幾乎都會不謀而合的走進我們的群里面共享一天來的苦與甜;每天，我們大家一起經(jīng)驗的事情太多太多，這些經(jīng)驗見證了我們的成長。

一個星期，“青發(fā)軍團”的每一個成員由生疏到熟識，由相互爭辯到相互理解。在這個團隊組建、磨合、默契的過程中，我覺得我們必需要感謝的是支行工作人員對我們的幫助。始終不會遺忘，張經(jīng)理是怎樣悉心的教會我們?nèi)绾稳I銷銀行的理財產(chǎn)品，如何去在一個組織中讓競爭與合作和諧并存，如何讓我們的溝通渠道更加暢通……對于一個已經(jīng)而立之年且工作繁忙的人來講，能夠在百忙之中抽出時間來指導(dǎo)我們，真的讓我們受益匪淺。還有姚經(jīng)理，雖然身懷六甲，但依舊每天按時到銀行上班，可能這就是一個領(lǐng)導(dǎo)所具有的風(fēng)范吧。突然間覺得曾經(jīng)的自己像井底之蛙一樣，因為在高校里總是一個人行事，卻沒有發(fā)覺身邊有這么多值得我去學(xué)習(xí)的人，方姐敏銳的視察，羅姐熱忱的看法……

或許說到自己的地方真的不多，但是“青發(fā)軍團”帶給我的感動恒久都不不行磨滅，當(dāng)身處其中時也真心的希望我會成為別人感動的源頭。

銀行理財營銷實習(xí)報告

我清晰的記得，在實習(xí)的第三天，也就是上周三，我努力的計算著自己已經(jīng)實習(xí)了多久，但是最終才發(fā)覺，我的浦發(fā)銀行實習(xí)之旅才起先了兩天。這讓我想到了我中學(xué)的軍訓(xùn)，那時當(dāng)我努力的計算還有多久才會結(jié)束軍訓(xùn)時，其實軍訓(xùn)才起先了不到兩天。正如一些前輩們跟我說的一樣，在浦發(fā)實習(xí)會讓你身心俱疲。不過，到我落筆寫下這篇實習(xí)心得的時候，我已經(jīng)產(chǎn)生了蛻變，就猶如題目所說的一樣。我已經(jīng)習(xí)慣了這種高強度的生活，已經(jīng)習(xí)慣了這種團隊的生活。

一周以來，發(fā)生了太多值得紀念的事情，關(guān)于自己，關(guān)于我們整個團隊，不過最讓我欣喜的是我們的“青發(fā)軍團”。當(dāng)我們在培訓(xùn)的會議室中，以驚人的速度設(shè)計出我們的隊名和口號時，當(dāng)我們滿腔熱忱的把我們的隊名和口號喊出來時，當(dāng)我們在不到一天的時間內(nèi)就把新成員融入我們中間時，我看到了一個有著巨大凝合力的團隊。雖然我們有著組長與組員的分工，但是我絲毫感覺不到我們之間有著什么樣的距離，大家都把“軍團”當(dāng)成了自己溫馨、華蜜的家;雖然我們在許多時候也會有著種種不同的看法，但是公車上的激烈爭辯讓我們的結(jié)論越來越明確，讓我們的決策越來越科學(xué)。

我仍舊記得為了能夠盡快的熟識銀行各項業(yè)務(wù)，支行的老師們耐性的給我們做的一次次的培訓(xùn);仍舊記得為了周末的考試，大祿和蕓婕挑燈夜戰(zhàn)為我們整理出最完善的資料;也不會遺忘廖凱為了能簽下一個社區(qū)客戶，而做著并不屬于自己分內(nèi)的事情——幫客戶貼海報;當(dāng)然，還有我們大家匯合在支行會議室當(dāng)中，為最近一期理財產(chǎn)品的營銷出謀劃策。全部的點點滴滴，都是感動我們大家的因素。正是在大家的坦誠相待中，我們12個人緊緊凝合在了一起。

感動來自于大家的真誠，感動也來自于大家的勤奮。青山支行并不處于武漢的核心地帶，沒有林立的寫字樓，沒有繁華的步行街，沒有巨大的人流量，但是這些并不代表青山支行沒有發(fā)展空間，一次又一次我們尋求一種能夠找到我們的目標(biāo)客戶的方法，我們尋求能夠為客戶帶來最合適銀行產(chǎn)品的營銷技巧。就在我們的商討中，我們的海報越來越能吸引行人的眼球，我們的產(chǎn)品越來越能打動消費者的心。當(dāng)我們冒著炎炎烈日，把銀行的宣揚單雙手送到行人的手中時，依舊不忘送上一個溫馨的笑容給他們，我們須要讓客戶感受到的是來自于浦發(fā)銀行的微笑與溫馨。每天，我們幾乎都是工作到七點踏上回學(xué)校的公汽;每天，我們幾乎都是餓著肚子回到宿舍;每天，我們幾乎都會不謀而合的走進我們的群里面共享一天來的苦與甜;每天，我們大家一起經(jīng)驗的事情太多太多，這些經(jīng)驗見證了我們的成長。

一個星期，“青發(fā)軍團”的每一個成員由生疏到熟識，由相互爭辯到相互理解。在這個團隊組建、磨合、默契的過程中，我覺得我們必需要感謝的是支行工作人員對我們的幫助。始終不會遺忘，張經(jīng)理是怎樣悉心的教會我們?nèi)绾稳I銷銀行的理財產(chǎn)品，如何去在一個組織中讓競爭與合作和諧并存，如何讓我們的溝通渠道更加暢通……對于一個已經(jīng)而立之年且工作繁忙的人來講，能夠在百忙之中抽出時間來指導(dǎo)我們，真的讓我們受益匪淺。還有姚經(jīng)理，雖然身懷六甲，但依舊每天按時到銀行上班，可能這就是一個領(lǐng)導(dǎo)所具有的風(fēng)范吧。突然間覺得曾經(jīng)的自己像井底之蛙一樣，因為在高校里總是一個人行事，卻沒有發(fā)覺身邊有這么多值得我去學(xué)習(xí)的人，方姐敏銳的視察，羅姐熱忱的看法……

或許說到自己的地方真的不多，但是“青發(fā)軍團”帶給我的感動恒久都不不行磨滅，當(dāng)身處其中時也真心的希望我會成為別人感動的源頭。

銀行理財營銷實習(xí)報告樣本

我清晰的記得，在實習(xí)的第三天，也就是上周三，我努力的計算著自己已經(jīng)實習(xí)了多久，但是最終才發(fā)覺，我的浦發(fā)銀行實習(xí)之旅才起先了兩天。這讓我想到了我中學(xué)的軍訓(xùn)，那時當(dāng)我努力的計算還有多久才會結(jié)束軍訓(xùn)時，其實軍訓(xùn)才起先了不到兩天。正如一些前輩們跟我說的一樣，在浦發(fā)實習(xí)會讓你身心俱疲。不過，到我落筆寫下這篇實習(xí)心得的時候，我已經(jīng)產(chǎn)生了蛻變，就猶如題目所說的一樣。我已經(jīng)習(xí)慣了這種高強度的生活，已經(jīng)習(xí)慣了這種團隊的生活。

一周以來，發(fā)生了太多值得紀念的事情，關(guān)于自己，關(guān)于我們整個團隊，不過最讓我欣喜的是我們的青發(fā)軍團。當(dāng)我們在培訓(xùn)的會議室中，以驚人的速度設(shè)計出我們的隊名和口號時，當(dāng)我們滿腔熱忱的把我們的隊名和口號喊出來時，當(dāng)我們在不到一天的時間內(nèi)就把新成員融入我們中間時，我看到了一個有著巨大凝合力的團隊。雖然我們有著組長與組員的分工，但是我絲毫感覺不到我們之間有著什么樣的距離，大家都把軍團當(dāng)成了自己溫馨、華蜜的家;雖然我們在許多時候也會有著種種不同的看法，但是公車上的激烈爭辯讓我們的結(jié)論越來越明確，讓我們的決策越來越科學(xué)。

我仍舊記得為了能夠盡快的熟識銀行各項業(yè)務(wù)，支行的老師們耐性的給我們做的一次次的培訓(xùn);仍舊記得為了周末的考試，大祿和蕓婕挑燈夜戰(zhàn)為我們整理出最完善的資料;也不會遺忘廖凱為了能簽下一個社區(qū)客戶，而做著并不屬于自己分內(nèi)的事情幫客戶貼海報;當(dāng)然，還有我們大家匯合在支行會議室當(dāng)中，為最近一期理財產(chǎn)品的營銷出謀劃策。全部的點點滴滴，都是感動我們大家的因素。正是在大家的坦誠相待中，我們12個人緊緊凝合在了一起。

感動來自于大家的真誠，感動也來自于大家的勤奮。青山支行并不處于武漢的核心地帶，沒有林立的寫字樓，沒有繁華的步行街，沒有巨大的人流量，但是這些并不代表青山支行沒有發(fā)展空間，一次又一次我們尋求一種能夠找到我們的目標(biāo)客戶的方法，我們尋求能夠為客戶帶來最合適銀行產(chǎn)品的營銷技巧。就在我們的商討中，我們的海報越來越能吸引行人的眼球，我們的產(chǎn)品越來越能打動消費者的心。當(dāng)我們冒著炎炎烈日，把銀行的宣揚單雙手送到行人的手中時，依舊不忘送上一個溫馨的笑容給他們，我們須要讓客戶感受到的是來自于浦發(fā)銀行的微笑與溫馨。每天，我們幾乎都是工作到七點踏上回學(xué)校的公汽;每天，我們幾乎都是餓著肚子回到宿舍;每天，我們幾乎都會不謀而合的走進我們的群里面共享一天來的苦與甜;每天，我們大家一起經(jīng)驗的事情太多太多，這些經(jīng)驗見證了我們的成長。

一個星期，青發(fā)軍團的每一個成員由生疏到熟識，由相互爭辯到相互理解。在這個團隊組建、磨合、默契的過程中，我覺得我們必需要感謝的是支行工作人員對我們的幫助。始終不會遺忘，張經(jīng)理是怎樣悉心的教會我們?nèi)绾稳I銷銀行的理財產(chǎn)品，如何去在一個組織中讓競爭與合作和諧并存，如何讓我們的溝通渠道更加暢通對于一個已經(jīng)而立之年且工作繁忙的人來講，能夠在百忙之中抽出時間來指導(dǎo)我們，真的讓我們受益匪淺。還有姚經(jīng)理，雖然身懷六甲，但依舊每天按時到銀行上班，可能這就是一個領(lǐng)導(dǎo)所具有的風(fēng)范吧。突然間覺得曾經(jīng)的自己像井底之蛙一樣，因為在高校里總是一個人行事，卻沒有發(fā)覺身邊有這么多值得我去學(xué)習(xí)的人，方姐敏銳的視察，羅姐熱忱的看法

或許說到自己的地方真的不多，但是青發(fā)軍團帶給我的感動恒久都不不行磨滅，當(dāng)身處其中時也真心的希望我會成為別人感動的源頭。

銀行理財營銷實習(xí)報告的精彩內(nèi)容就先到這里。更多精彩內(nèi)容，還請大家持續(xù)關(guān)注我們網(wǎng)站實習(xí)報告欄目。

個人銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，依據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報如下：

一、人員配備狀況

為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。全部銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品狀況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資閱歷、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶舉薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》(以下簡稱《評估報告》)，理財經(jīng)理依據(jù)其評估結(jié)果，向客戶舉薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)覺有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在詳細的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，全部理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利剛好了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)覺有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作安排

支行雖始終堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍舊發(fā)覺了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將接著堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證銀行蕪湖支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行理財客戶經(jīng)理述職報告

銀行理財客戶經(jīng)理述職報告范文

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，

為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作狀況

1、任務(wù)指標(biāo):

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

2023年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、主動營銷新客戶

有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐性營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家

銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且實惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶不情愿進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他

本人愛好保藏，我以此為切入點，向其舉薦貴金屬，該客戶對此特別感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）、耐性解答客戶問題

常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我

在家接到一個客戶的'電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶

給我打電話就是對我的信任。

4）幫助行領(lǐng)導(dǎo)主動營銷

在做好本崗的同時，幫助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率須要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作準備：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通實力，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

銀行理財經(jīng)理工作安排報告

銀行理財經(jīng)理工作安排報告

20xx年新一年新氣象，是充溢激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝合力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理安排、精神文化建設(shè)和營銷方案，深化推動天琪團隊建設(shè)，堅決信念、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。

充分的相識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20xx年，團隊新景象，新改變完善完成各項任務(wù)，要做好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組進步行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深化的了解到團隊每個成員工作上、生活上的狀況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)狀況及宣揚中遇到的問題，剛好指導(dǎo)，賜予他們激勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟識自己的崗位職責(zé)：

1)想方設(shè)法完成區(qū)域銷售任務(wù);

2)努力完成銷售中的各項要求;

3)負責(zé)嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4)主動廣泛收集市場信息并剛好整理上報;

5)嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;

6)對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主子翁責(zé)任感;

7)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作狀況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

2、會議管理：

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格根據(jù)終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，相識到其不足，對其指責(zé)，共同溝通，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，復(fù)原市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行指責(zé)指正，指正的方式確定了其主要意義，營銷主要的勝利方法，無異于精神支持和激勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行激勵，調(diào)動起主動性，致使工作順當(dāng)完成。③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面呈現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增加其團隊向心力和凝合力。

(二)人員聘請

銷售團隊組建，人員聘請是重要的部分，不斷地補充新力氣，團隊才能更好的發(fā)展。聘請分一下三個方面：

①網(wǎng)站聘請：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)聘請，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場聘請：結(jié)合人才大市場，進行聘請。

③校企合作：這個是創(chuàng)新聘請的一中新方式，目前還沒有勝利，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)。(a股，b股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)。(swot分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)。(證券基礎(chǔ)學(xué)問，證券交易學(xué)問)

(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作狀況，加強其維護和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我相識到一個優(yōu)秀團隊?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理實力，不斷強化的團隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人常常換位思索的實力，良好的協(xié)調(diào)、溝通實力，剛好發(fā)覺、解決問題的實力，精確分析、推斷、預(yù)料市場的實力，對于管理者保持管理信息剛好、對稱的實力，良好的語言表達實力，較強的創(chuàng)新實力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準，這樣才能不斷增加團隊工作的號召力、凝合力和戰(zhàn)斗力。

銀行理財產(chǎn)品調(diào)研報告參考

銀行理財產(chǎn)品調(diào)研報告參考

一、調(diào)查背景

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，人們生活水平的提高和收入的大幅度增長，個人對所增長的財寶如何進行更好的管理與運用，越來越成為人們所關(guān)注的熱點問題。手中的閑錢也漸漸多起來，理財便成了居民生活的一部分，同時也成為商業(yè)銀行新的競爭點。

二、調(diào)查目的

為了了解居民的理財需求，了解居民對理財產(chǎn)品的相識，主要投資哪些理財產(chǎn)品，也為了更好的了解居民對理財產(chǎn)品的關(guān)注程度。因此，我們倆個進行一次對安陽居民銀行理財產(chǎn)品投資狀況的調(diào)查，依據(jù)調(diào)查結(jié)果得出結(jié)論，分析總結(jié)存在的問題，并提出相應(yīng)的建議。

三、銀行個人理財產(chǎn)品的主要類型

目前，對于銀行理財產(chǎn)品的分類有不同的標(biāo)準，依據(jù)風(fēng)險和收益特征，可以分為保證收益理財產(chǎn)品、保本浮動收益理財產(chǎn)品和非保本浮動收益理財產(chǎn)品；依據(jù)投資幣種不同，可以分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣理財產(chǎn)品。而人民幣理財產(chǎn)品依據(jù)其投資方向和領(lǐng)域的不同，可以分為債券類理財產(chǎn)品、信托類理財產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品、代客境外理財產(chǎn)品（qdii）和新股申購類理財產(chǎn)品。

1.債券類理財產(chǎn)品。債券型理財產(chǎn)品主要投資于國債、央行票據(jù)、政策性金融債等非信用類工具，也投資企業(yè)債、企業(yè)短期融資券、資產(chǎn)支持證券等信用類工具，其風(fēng)險一般來自利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、流淌性風(fēng)險等。

2.信托類理財產(chǎn)品。信托類理財產(chǎn)品主要是投資于商業(yè)銀行或其他信用等級較高的金融機構(gòu)擔(dān)保或回購的信托產(chǎn)品，也有投資于商業(yè)銀行優(yōu)良信貸資產(chǎn)受益權(quán)信托的產(chǎn)品。

3.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品。結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品也稱為掛鉤型理財產(chǎn)品，是運用金融工程技術(shù)將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。

4.代客境外理財產(chǎn)品（qdii）。qdii型人民幣理財產(chǎn)品，是指取得代客境外理財業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行接受投資者的托付，將人民幣兌成外幣，投資于海外資本市場，到期后將本金及收益結(jié)匯后返還給投資者。

5.新股申購類理財產(chǎn)品。新股申購類理財產(chǎn)品是指集合投資者資金，通過機構(gòu)投資者參加網(wǎng)下申購提中學(xué)簽率。其風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險（新股制度、運行格局、資金供應(yīng)等）、網(wǎng)下申購的流淌性風(fēng)險。

四、調(diào)查結(jié)果的整體分析

從整體上看，在我們問卷的受訪者中以26-36歲為主，此年齡段人數(shù)占總?cè)藬?shù)43%。從月收入的角度來說，我們的受訪者月收入主要集中在2500元以上，與安陽居民的月收入大致吻合，數(shù)據(jù)選用具有代表性。受訪者中，最高學(xué)歷高校本科的人數(shù)過半，并且有10%的受訪者具有碩士或博士學(xué)歷，這說明白我們的受訪者對于銀行理財產(chǎn)品有肯定的理解實力。

在對于理財產(chǎn)品選用的調(diào)查中發(fā)覺，大多數(shù)的受訪者對理財產(chǎn)品介于有肯定的了解（28%）和不是很了解（43%）之間，這在很大程度上說明白一部分居民對于理財產(chǎn)品也已有所了解，但大部分一般居民對于理財產(chǎn)品方面學(xué)問還有待提高。

對于理財產(chǎn)品了解的渠道我們也做了調(diào)查，由此結(jié)果可知，人們了解理財產(chǎn)品的信息通常是通過網(wǎng)絡(luò)和財經(jīng)類的報紙雜志，約占36%，與此同時家人摯友的介紹（26%）、銀行等金融機構(gòu)（19%）和投資類的講座或者研討會（14%）也占有較大的份額。我們在此建議銀行須要拓寬理財產(chǎn)品的宣揚渠道，以更加多元的方式引導(dǎo)群眾。

統(tǒng)計的結(jié)果發(fā)覺，他們最為看重的是黃金、白銀等實物金屬的投資，這主要是受近期國際金融危機的影響。對于股票或基金的投資比較少，這由于近期股票市場狀況不好所致，也表明受訪者的風(fēng)險承受實力較低，主要偏保守型。同時我們也發(fā)覺，雖然房價調(diào)控力度相當(dāng)大，但是還有一批受訪者持續(xù)看漲樓市。值得一提的是，14%的受訪者表示明年將會看好銀行理財產(chǎn)品。這個數(shù)據(jù)略低于實物金屬。因此，我們從事銀行、證券等工作的發(fā)展前景比較廣，銀行理財產(chǎn)品還有很大的發(fā)展空間。`

在購買理財產(chǎn)品中，看重預(yù)期收益的占100%,看重投資期限的占59%，看重投資標(biāo)的的占47%，是否保本的占44%，看重手續(xù)費的占27%。認為高風(fēng)險、高收益為最好的理財產(chǎn)品的占3%，穩(wěn)健的投資收益為最好的占72%，低風(fēng)險，低收益的占0%，風(fēng)險與收益平衡的占15%。

大多數(shù)受訪者對銀行提出的預(yù)期收益率半信半疑（59%），這是一種正常而且成熟的心理，說明群眾對于預(yù)期收益率有了肯定程度的了解。在銀行實際銷售中，對于預(yù)期收益率這一概念一般都以淡化處理，導(dǎo)致一部分消費者認為預(yù)期收益率就是收益率。不過，從調(diào)查結(jié)果上看僅有10%受訪者對預(yù)期收益率很有信念。

我們也對受訪者是否曾經(jīng)購買過銀行理財產(chǎn)品進行了調(diào)查，本次調(diào)查結(jié)果顯示受訪者中大部分人曾經(jīng)購買過銀行理財產(chǎn)品，占總?cè)藬?shù)的63%。在曾經(jīng)購買過銀行理財產(chǎn)品的受訪者中，大部分選擇僅僅用不到他們30%的資金投入理財產(chǎn)品，這個比例偏小，說明大多數(shù)投資者并不把銀行理財產(chǎn)品作為主要的投資產(chǎn)品。

投資于理財產(chǎn)品是，有31%的人是為了資產(chǎn)保值，避開通貨膨脹帶來的縮水，有100%的人是為了資產(chǎn)增值，獲得額外的收益。有25%的人是為了為將來的支出做打算（育兒、教化或者養(yǎng)老），有13%的人是為了分擔(dān)各項投資的風(fēng)險，9%的人是為了支配退休后的.生活費用。

調(diào)查中也會發(fā)覺46%的受訪者更傾向于在傳統(tǒng)的四大行（工農(nóng)建中行）購買理財產(chǎn)品，而且他們更中意保本浮動收益型（61%）的理財產(chǎn)品。在眾多的理財產(chǎn)品中，6月-1年期的理財產(chǎn)品是受訪者的志向選擇，占總?cè)藬?shù)的63%，說明受訪者喜愛投資短期產(chǎn)品。以上數(shù)據(jù)表明，在銀行理財產(chǎn)品的投資者普遍持有保守看法，這在肯定程度上影響了他們對于銀行理財產(chǎn)品的選擇。

五、調(diào)查結(jié)果發(fā)覺的問題

（一）產(chǎn)品設(shè)計管理機制不健全。在日益激烈的市場競爭下，各家銀行為了爭奪市場份額，往往忽視了對質(zhì)量和風(fēng)險的管控，銀行未能根據(jù)符合客戶利益和風(fēng)險承受實力的適應(yīng)性原則設(shè)計理財產(chǎn)品，導(dǎo)致創(chuàng)新實力不足，同質(zhì)化競爭日趨激烈。

（二）過分強調(diào)收益而淡化了風(fēng)險。大部分投資者在選擇理財產(chǎn)品投資的時候并不能充分相識到產(chǎn)品的風(fēng)險程度，甚至還有市民認為銀行理財產(chǎn)品完全無風(fēng)險，由此可想，部分商業(yè)銀行在理財產(chǎn)品的宣揚過程中未能充分揭示風(fēng)險，沒有

以醒目、通俗的文字進行表達，也沒有供應(yīng)必要的舉例說明，而是過分強調(diào)產(chǎn)品的預(yù)期收益率，誤導(dǎo)了投資者。

（三）投資者盲目認購現(xiàn)象嚴峻。除了產(chǎn)品本身、銷售誤導(dǎo)當(dāng)面的問題以外，投資者自身也不是沒有責(zé)任。從調(diào)查中可以看到，也有相當(dāng)大的一部分投資者是沖著理財產(chǎn)品的高收益去認購理財產(chǎn)品的，盲目的只看到收益而不顧理財產(chǎn)品的各類風(fēng)險。作為投資者，即便并非專業(yè)人士，但是認購理財產(chǎn)品錢應(yīng)當(dāng)清晰自己的投資方向和風(fēng)險；與此同時，銷售人員也應(yīng)當(dāng)針對不同的客戶群，依據(jù)他們自身風(fēng)險偏好等狀況，合理有效的提出不同的理財看法。

六、調(diào)查結(jié)果提出的建議

銀監(jiān)會應(yīng)進一步加強對銀行理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，使銀行完善對理財產(chǎn)品的風(fēng)險評級，并且依據(jù)客戶的收入狀況、對保本以及投資方向的要求等因素，分別為不同需求的投資者設(shè)計適合的產(chǎn)品。

銀行內(nèi)部應(yīng)當(dāng)提高理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理水平，對本行理財產(chǎn)品銷售人員進行有效管理，建立相應(yīng)的管理制度，增加相關(guān)人員的專業(yè)學(xué)問、行業(yè)學(xué)問和管理實力，從而規(guī)范銷售行為，力求更好地愛護客戶合法權(quán)益。

最終，由我們得出的結(jié)論可知，不同的客戶有不同的需求，銀行在理財產(chǎn)品發(fā)行過程中，不能只追求盈利，還要對客戶進行風(fēng)險承受實力評估，根據(jù)風(fēng)險匹配原則，將適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶。

銀行理財客戶經(jīng)理的個人述職報告

有關(guān)銀行理財客戶經(jīng)理的個人述職報告

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作狀況

1、任務(wù)指標(biāo):基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡

金融頻道申請認證!財寶值雙倍檢索優(yōu)先專屬呈現(xiàn)同行溝通

個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、主動營銷新客戶

有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐性營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且實惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶不情愿進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的.理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好保藏，我以此為切入點，向其舉薦貴金屬，該客戶對此特別感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)、耐性解答客戶問題

常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)幫助行領(lǐng)導(dǎo)主動營銷

在做好本崗的同時，幫助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率須要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作準備：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通實力，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

銀行理財營銷實習(xí)報告范文

我清晰的記得，在實習(xí)的第三天，也就是上周三，我努力的計算著自己已經(jīng)實習(xí)了多久，但是最終才發(fā)覺，我的浦發(fā)銀行實習(xí)之旅才起先了兩天。這讓我想到了我中學(xué)的軍訓(xùn)，那時當(dāng)我努力的計算還有多久才會結(jié)束軍訓(xùn)時，其實軍訓(xùn)才起先了不到兩天。正如一些前輩們跟我說的一樣，在浦發(fā)實習(xí)會讓你身心俱疲。不過，到我落筆寫下這篇實習(xí)心得的時候，我已經(jīng)產(chǎn)生了蛻變，就猶如題目所說的一樣。我已經(jīng)習(xí)慣了這種高強度的生活，已經(jīng)習(xí)慣了這種團隊的生活。

一周以來，發(fā)生了太多值得紀念的事情，關(guān)于自己，關(guān)于我們整個團隊，不過最讓我欣喜的是我們的“青發(fā)軍團”。當(dāng)我們在培訓(xùn)的會議室中，以驚人的速度設(shè)計出我們的隊名和口號時，當(dāng)我們滿腔熱忱的把我們的隊名和口號喊出來時，當(dāng)我們在不到一天的時間內(nèi)就把新成員融入我們中間時，我看到了一個有著巨大凝合力的團隊。雖然我們有著組長與組員的分工，但是我絲毫感覺不到我們之間有著什么樣的距離，大家都把“軍團”當(dāng)成了自己溫馨