創(chuàng)投基金托管業(yè)務(wù)實務(wù)介紹

創(chuàng)業(yè)投資基金托管實務(wù)介紹

上海浦東發(fā)展銀行蘇州分行徐衛(wèi)明二零零八年三月目錄一、托管協(xié)議的制作二、運營流程的制作三、項目的申報、審批四、業(yè)務(wù)營銷和運作中的一些體會一、托管協(xié)議的制作（一）標(biāo)準(zhǔn)版創(chuàng)投托管協(xié)議種類1、公司制的三方托管協(xié)議2、有限合伙制的三方或二方托管協(xié)議3、中外合作非法人制三方托管協(xié)議外部對我行托管協(xié)議的評價：“最規(guī)范、最專業(yè)的、最全面的托管協(xié)議”（二）如何制作一份高質(zhì)量的創(chuàng)投基金的托管協(xié)議？1、制作協(xié)議的前提要充分理解所托管基金的內(nèi)涵要充分理解托管協(xié)議的內(nèi)涵要分清我行的托管服務(wù)有那些是必須提供的，哪些可選擇性提供？（基金資產(chǎn)保管、基金投資監(jiān)督、資金日常清算、托管人報告是必需要提供的，被投資企業(yè)后續(xù)監(jiān)督、基金會計核算和復(fù)核、基金估值、基金終止清算是可選擇提供）（二）如何制作一份高質(zhì)量的創(chuàng)投基金的托管協(xié)議？2、協(xié)議制作的主要內(nèi)容（1）釋義（2）當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)（3）基金資產(chǎn)的保管－托管帳戶的開設(shè)和管理－托管資產(chǎn)與有關(guān)資料的移交和確認(rèn)－股權(quán)憑證的保管－投資收入的保管－有關(guān)法律文件的保管－印章的保管（4）劃款指令的發(fā)出、確認(rèn)和執(zhí)行（5）基金投資監(jiān)督（6）非投資資金劃撥（7）基金會計核算、估值和復(fù)核（8）托管人報告（9）基金費用協(xié)議制作程序提示根據(jù)基金的組織模式，選擇合適的協(xié)議版本理解基金的運作及個性化需求與基金或基金管理公司商定資金清算模式、劃款指令的交接、確認(rèn)和執(zhí)行方式及其他需雙方配合的操作方式對標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議逐條修訂通讀協(xié)議，檢查有無矛盾或前后不一致

二、運營流程的制作創(chuàng)投基金托管運營流程制作的依據(jù)是什么？操作備忘錄托管協(xié)議法規(guī)法律運作依據(jù)目前產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)投業(yè)務(wù)尚未形成完整的法律法規(guī)體系，僅出臺了《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》，在實務(wù)中運作暫時以基金章程、托管協(xié)議為準(zhǔn)。創(chuàng)投填基金售的運飯營流姓程包扮括哪藥些內(nèi)棋容？根據(jù)惱總行票規(guī)定淡，標(biāo)叢準(zhǔn)的土創(chuàng)投偶基金運營驗流程包括叛以下縫內(nèi)容求：運營驢組織游機(jī)構(gòu)雜、崗概位設(shè)扮置、較工作才職責(zé)掘及人泥員安見排;運營持場地則及硬鋪件設(shè)冰備準(zhǔn)看備情漸況說閣明;運營脅操作幸流程/運營容流程Vi告si疏o圖;運營更操作育風(fēng)險情防范筋及應(yīng)自急處跳理機(jī)才制;同時括根據(jù)擺基金仿具體館情況惜制定敲以下戚附件**嗽創(chuàng)投鍵基金源資產(chǎn)慎保管榴業(yè)務(wù)賓操作戶細(xì)則散；**污創(chuàng)投血基金漿會計棗核算早辦法;（可泡選）**溝創(chuàng)投楊基金測估值湊辦法;（可目選）**膏創(chuàng)投鍬基金儉投資感監(jiān)督別操作絕細(xì)則;**創(chuàng)投弟基金泡資金守清算革操作艙細(xì)則;創(chuàng)投嗽基金志運作行一般傭應(yīng)設(shè)梁置哪賤些崗煮位？運營部門運營崗位人員資質(zhì)分行公銀產(chǎn)品部分行資金財務(wù)部

部門負(fù)責(zé)人保管崗**

監(jiān)督經(jīng)辦崗**

監(jiān)督復(fù)核崗**

清算經(jīng)辦崗**

清算復(fù)核崗**

核算估值經(jīng)辦崗**CPA或會計從業(yè)資格核算估值復(fù)核崗**

簽發(fā)管理崗**

分行營業(yè)部賬戶管理崗**具有豐富的銀行柜員經(jīng)驗

分行客戶部門客戶服務(wù)崗**資深客戶經(jīng)理

運營暗流程湊制作租的注睡意點在崗嶼位設(shè)句置時析，可丹以兼鞏崗，匯但不峽能把烤同一結(jié)崗位鈴下的客經(jīng)辦鐵和復(fù)笨核設(shè)劑置為煮同一牌個人顆；運營四操作慢流程趨中的均帳戶婚開立啦、需距移交罵的資牧料、馬劃款答指令為的簽柔發(fā)、槐接收吧和執(zhí)丙行、償會計鑰核算盈、收筍益分藍(lán)配等嚷需基疾金配釋合的混運作職要求膀，必月須與陵托管洲協(xié)議慈的要乞求一肥致;應(yīng)根恰據(jù)基飄金章逆程和復(fù)托管鬼協(xié)議禍，制珍定針葛對該馳基金巴具體富托管余業(yè)務(wù)崇的操棵作細(xì)掙則，請至少怖要包怕括資琴產(chǎn)保份管、別投資給監(jiān)督伶、資學(xué)金清拐算三信項基狡本服勵務(wù)方拔面的掃操作杯細(xì)則;三、慶項目曉的申剛報、盒審批創(chuàng)投取基金考的運爭營管限理模阿式是旗怎樣顛規(guī)定該的？總行湯資產(chǎn)獵托管獵部是董全行工創(chuàng)投桶基金適托管獨業(yè)務(wù)稿的歸謀口管冷理部稱門；創(chuàng)投酒基金糾托管形業(yè)務(wù)縣實行唐總行寄單筆塑審批散制，速分行合有業(yè)盾務(wù)需縱求，災(zāi)可向凍總行算逐筆組申請棍開展同創(chuàng)投券托管饒業(yè)務(wù)握；創(chuàng)投憲基金啊目前廳有兩誤種運戰(zhàn)營管梳理模批式：分行緒運營甩模式儀：總行集審批書，分圍行開草戶，玩分行素運作折；總行慌運營胃模式題：總行企審批讀，分朽行或?？傂斜黹_戶發(fā)，總棄行運露作；托管嘉運作誘僅限歇于總旱行及騾經(jīng)總宜行授既權(quán)的灘分行云辦理腿。已距獲總賀行批哲準(zhǔn)的劈燕分行騎不得肌將運備作向侍轄內(nèi)倉下屬所分支伴機(jī)構(gòu)奸進(jìn)行鉤轉(zhuǎn)授道權(quán)。項目反上報話和審垂批應(yīng)散注意拿哪些遵事項捷？1、做型好事瓶先的慘溝通敢工作-協(xié)議川、運煉營流泛程要嗚事先些溝通況，總石行初舅審定襲稿后機(jī)再正浪式上勺報2、認(rèn)伏真填叨寫“腸托管萄業(yè)務(wù)項目室審批柏表”-如需王其他朱部門顧參與牙運營鍬的，委相關(guān)化部門悠須在予審批秀表中潛簽署豬意見壤。3、上唉報附忘件要槍齊全-項目戚背景染材料藥：基言金文譽件、評基金償投資搬管理向合同胖等定稿獲的托雷管協(xié)特議定稿飾的運所營流獄程及匙其各出附件其他桐部門疲反饋籃意見繁：分竟行法釣律部憤門、鏡總行胃財務(wù)青部等創(chuàng)投倍基金宴的上慈報和域?qū)徟戳鞒贪W是怎縣樣規(guī)寶定的狗？參見占創(chuàng)業(yè)悅投資熟基金監(jiān)托管寫業(yè)務(wù)項目巧審批獅表標(biāo)準(zhǔn)塑版本四、郵業(yè)務(wù)圈運作償和營儉銷中尋的一掌些體遭會在業(yè)夏務(wù)營女銷方腔面要從卵源頭夏處抓做信息--臣-當(dāng)?shù)乩酃ど膛忠仄奎c營頭銷當(dāng)展地發(fā)自改委協(xié)、科霉技局--掀-發(fā)改報委是補備案奧管理不部門毯、科馳技局慢是資攔格認(rèn)芝證部喬門要加滔強(qiáng)托隸管協(xié)員議的懲把控--峽-對外扒提供擺時需含由產(chǎn)織品經(jīng)段理審普核在業(yè)泥務(wù)營記銷方存面要注泰重延肝伸服叫務(wù)--浪-可做霜大做屈深托刪管業(yè)賣務(wù)要充媽當(dāng)基叼金的碑財務(wù)命顧問踩、進(jìn)軟入管默理人簡圈子--漆-對盛謎泉、姐長三尤角基東金的診顧問標(biāo)服務(wù)軌案例要自缸抬身享價，范不要嚷輕易膨讓價--淋-托管期費的喪談判按起點幅要高對落側(cè)后市陣場如撇何營受銷的蔬一點箏思考--郊-引導(dǎo)惠和培阿育市雅場要充勾分利狗用分鐵行的累力量結(jié)，構(gòu)攻建業(yè)剖務(wù)組梯織體康系要明氣確各正崗位億職責(zé)怪、規(guī)汁范運互營流可程要培進(jìn)養(yǎng)一穴種理蟲念，鄉(xiāng)豐為基晶金建群立綠北色通饒道要注