合規(guī)管理手冊(cè)培訓(xùn)課件

主要內(nèi)容合規(guī)概述

員工行為基本規(guī)范

業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引

第一部分合規(guī)概述

一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的概念

合規(guī)

指公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

指因公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或者執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的概念合規(guī)管理

指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

二、合規(guī)的重要性

合規(guī)是公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求

合規(guī)是構(gòu)建內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制的必由之路

合規(guī)是增強(qiáng)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要措施

合規(guī)是衡量個(gè)人職業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)

公司及其員工經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。三、合規(guī)管理目標(biāo)四、合規(guī)管理理念

全面合規(guī)

全員合規(guī)管理合規(guī)主動(dòng)合規(guī)業(yè)務(wù)合規(guī)五、合規(guī)管理原則

（一）獨(dú)立性原則

合規(guī)管理總部獨(dú)立履行合規(guī)管理職責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)督和報(bào)告義務(wù)。（二）全面性原則

合規(guī)是公司全體員工的共同責(zé)任，合規(guī)管理應(yīng)遵循全員參與，全過(guò)程監(jiān)控，全方位管理的原則。五、合規(guī)管理原則（三）分工協(xié)作原則

合規(guī)管理總部在公司內(nèi)部享有獨(dú)立的地位，合規(guī)管理總部與其它風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及業(yè)務(wù)部門(mén)之間確立明確的分工、協(xié)作關(guān)系，界定各自的職責(zé)，確保公司合規(guī)管理體系的健全、有效。六、合規(guī)責(zé)任主體和組織體系

合規(guī)人人有責(zé)，每個(gè)員工有責(zé)任保證在自身經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理總部在此過(guò)程中起到協(xié)助和監(jiān)督作用。公司合規(guī)管理實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)制。建立由公司董事會(huì)及董事會(huì)合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)管理總部、各部門(mén)與分支機(jī)構(gòu)合規(guī)主管分級(jí)管理、各司其職的嚴(yán)密的組織架構(gòu)，分別履行決策與輔助決策、監(jiān)督、執(zhí)行與反饋職能。七、合規(guī)管理淵源

國(guó)際合規(guī)管理主要文獻(xiàn)

1.《合規(guī)與銀行合規(guī)部門(mén)》2.《關(guān)于市場(chǎng)中介組織合規(guī)職責(zé)問(wèn)題的最終報(bào)告》3.《合規(guī)的作用——白皮書(shū)》4.《內(nèi)部控制——整合框架》5.《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——整合框架》七、合規(guī)管理淵源

國(guó)內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件1.《中華人民共和國(guó)證券法》2.《中華人民共和國(guó)公司法》3.《中華人民共和國(guó)刑法》4.《中華人民共和國(guó)行政許可法》5.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》6.《證券公司內(nèi)部控制指引》7.《證券公司治理準(zhǔn)則》8.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》9.《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》10.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》七、合規(guī)管理淵源——國(guó)內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件11.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》12.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》13.《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)指引》14.《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》15.《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(試行)》16.《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》17.《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》18.《會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》19.《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》20.《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

七、合規(guī)管理淵源——國(guó)內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件21.《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施辦法》22.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》23.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》24.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》25.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》26.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》27.《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》28.《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》29.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》七、合規(guī)管理淵源——國(guó)內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件30.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》31.《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》32.《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》33.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》34.《上市公司收購(gòu)管理辦法》35.《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》七、合規(guī)管理淵源公司合規(guī)制度體系

1.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理制度》2.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理實(shí)施方案》3.《民生證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》4.《民生證券有限責(zé)任公司反洗錢(qián)工作管理實(shí)施辦法》5.《民生證券有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作操作規(guī)程》6.《民生證券有限責(zé)任公司大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施辦法》7.《民生證券有限責(zé)任公司客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》8.《民生證券有限責(zé)任公司客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施方案》9.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理問(wèn)責(zé)實(shí)施細(xì)則》七、合規(guī)管理淵源——公司合規(guī)制度體系10.《證券有限責(zé)任公司合規(guī)報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》11.《證券有限責(zé)任公司制度合規(guī)審核工作實(shí)施細(xì)則》12.《證券有限責(zé)任公司違規(guī)舉報(bào)管理實(shí)施細(xì)則》13.《證券有限責(zé)任公司合規(guī)主管考核管理辦法》14.《證券有限責(zé)任公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實(shí)施細(xì)則》15.《證券有限責(zé)任公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實(shí)施細(xì)則》第二部分員工行為基本規(guī)范

一、基本合規(guī)職責(zé)

董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)合規(guī)總監(jiān)合規(guī)管理總部各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人所有員工注：詳見(jiàn)《員工合規(guī)手冊(cè)》第12-13頁(yè)二、員工行為合規(guī)的原則性要求

（一）公司員工應(yīng)主動(dòng)自覺(jué)地遵守適用于證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的國(guó)家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與證券業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達(dá)標(biāo)，做到誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)；（二）公司員工應(yīng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé);（三）公司員工應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的理念，在進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中做到誠(chéng)實(shí)和公正，盡力維護(hù)客戶(hù)和公司的合法利益;（四）公司員工應(yīng)遵守國(guó)家和公司的保密規(guī)定及外事紀(jì)律;（五）公司員工應(yīng)遵守公司關(guān)于應(yīng)對(duì)媒體的紀(jì)律要求，確保公司合法權(quán)益和良好聲譽(yù)不受損害;二、員工行為合規(guī)的原則性要求（六）公司員工應(yīng)接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國(guó)家法律和規(guī)章制度;（七）公司員工如發(fā)現(xiàn)自己有任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；公司員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；（八）公司員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù);（九）公司員工不得以違規(guī)為代價(jià)爭(zhēng)取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和個(gè)人、小團(tuán)體利益。三、職業(yè)道德規(guī)范

忠誠(chéng)信用原則正直公正原則保密原則四、一般禁止行為

（一）員工不得違反國(guó)家法律、法規(guī)，以及證券市場(chǎng)有關(guān)規(guī)章制度、行業(yè)規(guī)范。（二）員工不得違反公司的有關(guān)管理制度，以及業(yè)務(wù)操作規(guī)程。（三）員工不組織、不參與非法證券發(fā)行及非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（四）員工不得開(kāi)展監(jiān)管部門(mén)未允許開(kāi)展的業(yè)務(wù)及公司未許可并組織開(kāi)展的業(yè)務(wù)。（五）員工不得侵占、損害客戶(hù)的合法權(quán)益。（六）員工不得利用公司的名義從事違法違規(guī)活動(dòng)，不得利用公司的名義為個(gè)人或其他第三方謀求不正當(dāng)利益。四、一般禁止行為（七）員工不得違反財(cái)務(wù)制度收支費(fèi)用。（八）員工不得對(duì)客戶(hù)的檔案資料、交易記錄擅作毀損、更改。（九）員工不得對(duì)公司的原始單證、交易記錄、資料擅作偽造、毀損、更改。（十）員工不得將自己保管的印章、重要憑證、合同、操作密碼等交與或告知其他人員。（十一）公司員工不得直接或者以化名、借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。當(dāng)員工加入公司時(shí)，原持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。（十二）員工不得利用電子信息技術(shù)設(shè)備下載不安全的、有害于公司及本部門(mén)信息設(shè)備的軟件。四、一般禁止行為（十三）員工不得泄露公司的客戶(hù)信息和尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。（十四）員工不得弄虛作假、隱瞞事實(shí)、誘導(dǎo)公司的調(diào)查及決策。（十五）員工不得利用職務(wù)之便接受商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)?shù)睦?。（十六）員工不得用提供商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)利益的方式開(kāi)拓業(yè)務(wù)或爭(zhēng)取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。（十七）員工在工作期間及《勞動(dòng)合同》終止后均不得泄露知悉的公司相關(guān)機(jī)密。（十八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、公司禁止的其他行為。

內(nèi)幕交易

內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為操縱市場(chǎng)

凡是以各種不正當(dāng)方法影響證券價(jià)格或者證券交易量，都屬于操縱證券市場(chǎng)的行為。

欺詐行為

五、嚴(yán)格禁止行為

注：詳見(jiàn)《員工合規(guī)手冊(cè)》第16-19頁(yè)六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理

公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理公司各業(yè)務(wù)部門(mén)人員，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍和業(yè)務(wù)資格開(kāi)展業(yè)務(wù)。

員工的執(zhí)業(yè)資格管理從事有關(guān)業(yè)務(wù)的員工，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格及證書(shū)，并經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記。公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員以及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的要求，經(jīng)過(guò)任職資格審批。了解你的客戶(hù)向客戶(hù)提供業(yè)務(wù)資料對(duì)客戶(hù)信息保密客戶(hù)投訴的處理避免不當(dāng)業(yè)務(wù)行為七、與客戶(hù)的關(guān)系

注：詳見(jiàn)《員工合規(guī)手冊(cè)》第20-23頁(yè)八、反洗錢(qián)

反洗錢(qián)

指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。要求如下：（一）參加公司或外單位組織的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，了解、熟悉本公司或本崗位反洗錢(qián)工作的相關(guān)要求；（二）遵循“了解你的客戶(hù)”（KYC）原則，對(duì)不能正確確認(rèn)客戶(hù)身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)報(bào)告；（三）嚴(yán)格執(zhí)行公司客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分相關(guān)制度，正確劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（四）對(duì)符合大額、可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺(jué)履行報(bào)告義務(wù)。報(bào)告之前無(wú)需先行確認(rèn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)是否洗錢(qián)行為。任何員工無(wú)權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報(bào)告的職責(zé)；（五）公司員工對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及上報(bào)的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報(bào)告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶(hù)本人透露。八、反洗錢(qián)——要求

九、隔離墻制度對(duì)員工的要求

隔離墻制度

是證券公司通過(guò)對(duì)投資銀行、資產(chǎn)管理、自營(yíng)、經(jīng)紀(jì)、研究咨詢(xún)等主要業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、資金、清算、會(huì)計(jì)核算、電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等方面進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作、分開(kāi)管理，控制內(nèi)幕信息和其他敏感信息的不當(dāng)流轉(zhuǎn)，防范內(nèi)幕交易和利益沖突的內(nèi)部控制制度。（詳見(jiàn)《證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》）十、反商業(yè)賄賂

公司反對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的賄賂行為，即便提供報(bào)酬的目的是促使收受者做出正確的商業(yè)決定，也可能屬于腐敗行為。任何有可能影響到公司最終利益的接受禮物或業(yè)務(wù)折扣、回扣的行為，相關(guān)人員都應(yīng)當(dāng)報(bào)告公司有關(guān)部門(mén)，其業(yè)務(wù)折扣、回扣、好處均應(yīng)上交。十一、避免利益沖突

利益沖突

一是員工個(gè)人的利益沖突，主要是員工可能將個(gè)人及其親屬利益置于公司利益或客戶(hù)利益之上等情況；二是公司的利益沖突，包括公司與客戶(hù)利益的沖突，或公司客戶(hù)之間的利益沖突。十一、避免利益沖突公司員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)行為規(guī)范1.有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告情況；2.以公開(kāi)、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問(wèn)題的過(guò)程和結(jié)果要客觀、公正、透明；3.員工個(gè)人不要試圖自行解決利益沖突問(wèn)題；4.未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶(hù)信息用于為另一個(gè)客戶(hù)服務(wù)；5.不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價(jià)格向客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)商品和服務(wù)，或以有失公允的價(jià)格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶(hù)提供公司產(chǎn)品和服務(wù)。十二、聲譽(yù)管理

（一）員工不得在公眾場(chǎng)所以及媒體上發(fā)表有損公司形象、聲譽(yù)的言論或報(bào)道。（二）員工如發(fā)現(xiàn)有對(duì)公司形象、聲譽(yù)的不實(shí)言論或報(bào)道，應(yīng)當(dāng)據(jù)實(shí)澄清。對(duì)情節(jié)惡劣、影響較大的應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司有關(guān)部門(mén)。（三）員工不得在公眾場(chǎng)所以及媒體上發(fā)表詆毀同行的言論或報(bào)道。十三、違規(guī)舉報(bào)

（一）公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與公司工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時(shí)，應(yīng)立即向部門(mén)合規(guī)主管、直接上級(jí)、合規(guī)管理總部或合規(guī)總監(jiān)報(bào)告。（二）公司鼓勵(lì)員工積極堵截、檢舉、抵制各類(lèi)危害公司資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。鼓勵(lì)員工舉報(bào)本公司、本部門(mén)或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問(wèn)題的情況，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。（三）員工舉報(bào)違規(guī)問(wèn)題可采取實(shí)名或匿名的方式，公司鼓勵(lì)員工實(shí)名舉報(bào)并嚴(yán)格為舉報(bào)人保密。員工舉報(bào)應(yīng)實(shí)事求是，對(duì)舉報(bào)內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實(shí)，不得報(bào)復(fù)、打擊他人。

十四、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系

（一）各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查事務(wù)，該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門(mén)業(yè)務(wù)運(yùn)作，對(duì)所有監(jiān)管檢查，應(yīng)由該專(zhuān)門(mén)人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理；（二）在監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提供相關(guān)資料時(shí)，應(yīng)盡可能請(qǐng)其以書(shū)面形式向公司對(duì)口部門(mén)提出要求，再由對(duì)口部門(mén)向相關(guān)部門(mén)轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差；（三）業(yè)務(wù)、管理部門(mén)對(duì)提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的資料信息等，應(yīng)先交給公司對(duì)口部門(mén)，由對(duì)口部門(mén)匯總或報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核后，再統(tǒng)一提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)；十四、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系（四）公司員工如個(gè)人回答了監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題，事后應(yīng)向公司指定人員或部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告回答問(wèn)題的簡(jiǎn)要情況；（五）公司員工在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)問(wèn)詢(xún)時(shí)，對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問(wèn)題可不作回答；（六）公司員工對(duì)與本職工作無(wú)關(guān)的個(gè)人問(wèn)題可不作回答；（七）公司員工對(duì)關(guān)于公司合規(guī)狀況的細(xì)節(jié)問(wèn)題可不作具體回答，或可建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)向合規(guī)管理總部了解；（八）公司員工在接受問(wèn)詢(xún)或調(diào)查時(shí)，不得憑個(gè)人印象、是非好惡等隨意回答問(wèn)題，不得用道聽(tīng)途說(shuō)等不具有事實(shí)依據(jù)的言論回答問(wèn)題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第三部分業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引注：本部分只作部分列舉，詳見(jiàn)《員工合規(guī)手冊(cè)》第29-99頁(yè)一、主要內(nèi)容自營(yíng)業(yè)務(wù)類(lèi)（共11條）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類(lèi)（共37條）證券咨詢(xún)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）反洗錢(qián)管理（共38條）投行業(yè)務(wù)類(lèi)（共24條）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）

（一）證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查?？蛻?hù)資金賬戶(hù)內(nèi)的資金不足的，不得接受其買(mǎi)入委托；客戶(hù)證券賬戶(hù)內(nèi)的證券不足的，不得接受其賣(mài)出委托。（二）

證券公司將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用的，依照《證券法》第二百零八條的規(guī)定處罰。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（三）證券公司誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，依照《證券法》第二百一十條的規(guī)定處罰。

（四）證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；超出授權(quán)范圍的行為，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。

證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶(hù)辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（五）證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。

證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明確對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。

證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（六）證券公司或者其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)超出國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的，依照《證券法》第二百一十九條的規(guī)定處罰（七）1.證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)、產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)。2.證券公司向客戶(hù)提供投資建議，不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性的判斷。

證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶(hù)提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（八）1.證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)交由客戶(hù)簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的標(biāo)準(zhǔn)格式，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)——第八條2.禁止以下行為：（1）與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理；（2）未按照規(guī)定程序了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好；（3）推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶(hù)情況不相適應(yīng)；（4）未按照規(guī)定指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書(shū)面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；（5）未按照規(guī)定與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶(hù)簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款；（6）未按照規(guī)定指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)處理客戶(hù)投訴；（7）未按照規(guī)定存放、管理客戶(hù)的交易結(jié)算資金。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（九）證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶(hù)管理規(guī)則，對(duì)客戶(hù)申報(bào)的姓名或者名稱(chēng)、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)一致。證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（十）

禁止以下行為：1.證券公司股東、實(shí)際控制人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶(hù)資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保；2.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶(hù)擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的資金、證券二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（十一）1.禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)。2.證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開(kāi)前，不得買(mǎi)賣(mài)該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該證券。持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有公司百分之五以上股份的自然人、法人、其他組織收購(gòu)上市公司的股份，本法另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（十二）禁止證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。各種傳播媒介傳播證券市場(chǎng)信息必須真實(shí)、客觀，禁止誤導(dǎo)。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（十三）

禁止任何人以下列手段操縱證券市場(chǎng)：

1.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量；2.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；3.在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；4.以其他手段操縱證券市場(chǎng)。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（十四）禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：

1.違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券；2.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件；3.挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金；4.未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券；5.為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)；6.利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息7.其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（共16條）（十五）1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他相關(guān)信息，充分提示投資者審慎評(píng)估其參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的適當(dāng)性。2.投資者申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資者的不同情況，向投資者充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)與投資者書(shū)面簽訂《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深圳證券交易所和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和要求，結(jié)合創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)特點(diǎn)，制定有針對(duì)性的投資者教育計(jì)劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內(nèi)容、形式和經(jīng)費(fèi)預(yù)算。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)——第十五條4.證券公司應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)流程中落實(shí)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理的各項(xiàng)規(guī)定，持續(xù)做好投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。5.證券公司應(yīng)當(dāng)指定經(jīng)理層高級(jí)管理人員和專(zhuān)門(mén)部門(mén)，組織實(shí)施創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理和投資者教育等方面工作，并強(qiáng)化內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。6.證券公司應(yīng)當(dāng)完善客戶(hù)糾紛處理機(jī)制，明確承擔(dān)此項(xiàng)職責(zé)的部門(mén)和崗位，負(fù)責(zé)處理投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)所產(chǎn)生的投訴等事項(xiàng)，及時(shí)化解相關(guān)的矛盾糾紛。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)（十六）1.會(huì)員應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)適當(dāng)性管理職責(zé)，了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)等相關(guān)信息，有針對(duì)性的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、客戶(hù)培訓(xùn)、投資者教育等工作，引導(dǎo)客戶(hù)在充分了解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)特性的基礎(chǔ)上開(kāi)通和參與交易。2.會(huì)員應(yīng)當(dāng)建立健全創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理的具體業(yè)務(wù)制度和操作指引，并通過(guò)多種形式和渠道向客戶(hù)告知?jiǎng)?chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理的具體要求，做好解釋和宣傳工作。3.會(huì)員應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶(hù)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)適當(dāng)性管理的全部記錄，并依法對(duì)客戶(hù)信息承擔(dān)保密義務(wù)。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)——第十六條4.會(huì)員應(yīng)當(dāng)采取多種有效方式和途徑，針對(duì)客戶(hù)的不同需求和特點(diǎn)，向其講解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的性質(zhì)、相關(guān)法規(guī)及規(guī)則，持續(xù)提示參與交易可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。5.會(huì)員應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的服務(wù)，針對(duì)市場(chǎng)變化，及時(shí)提醒客戶(hù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)客戶(hù)理性、規(guī)范地參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。6.會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)深圳證券交易所(以下簡(jiǎn)稱(chēng)本所)相關(guān)規(guī)則對(duì)客戶(hù)在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)存在異常交易行為和涉嫌違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)告知、提醒客戶(hù)，并及時(shí)向本所報(bào)告。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)——第十六條7.會(huì)員應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效措施，對(duì)本所要求關(guān)注的重點(diǎn)監(jiān)控賬戶(hù)和重點(diǎn)監(jiān)控股票的交易進(jìn)行監(jiān)控，防范違法違規(guī)行為和異常交易行為的發(fā)生。8.會(huì)員應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)受理客戶(hù)投訴，妥善處理與客戶(hù)的矛盾與糾紛，認(rèn)真記錄有關(guān)情況，并按照本所要求將客戶(hù)投訴及處理情況向本所報(bào)告。1、Geniusonlymeanshard-workingallone'slife.(Mendeleyer,RussianChemist)

天才只意味著終身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:032、Ourdestinyoffersnotonlythecupofdespair,butthechaliceofopportunity.(RichardNixon,AmericanPresident)命運(yùn)給予我們的不是失望之酒，而是機(jī)會(huì)之杯。二〇二〇年八月五日2020年8月5日星期三3、Patienceisbitter,butitsfruitissweet.(JeanJacquesRousseau,Frenchthinker)忍耐是痛苦的，但它的果實(shí)是甜蜜的。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.20204、Allthatyoudo,dowithyourmight;thingsdonebyhalvesareneverdoneright.----R.H.Stoddard,Americanpoet做一切事都應(yīng)盡力而為，半途而廢永遠(yuǎn)不行8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:1011:03:105、Youhavetobelieveinyourself.That'sthesecretofsuccess.----CharlesChaplin人必須相信自己，這是成功的秘訣。-Wednesday,August5,2020August20Wednesday,August5,20208/5/20206、Almostanysituation---goodorbad---isaffectedbytheattitudewebringto.----LuciusAnnausSeneca差不多任何一種處境---無(wú)論是好是壞---都受到我們對(duì)待處境態(tài)度的影響。11時(shí)3分11時(shí)3分5-Aug-208.5.20207、Althoughtheworldisfullofsuffering,itisfullalsooftheovercomingofit.----HellenKeller,Americanwriter雖然世界多苦難，但是苦難總是能戰(zhàn)勝的。20.8.520.8.520.8.5。2020年8月5日星期三二〇二〇年八月五日8、Formanismanandmasterofhisfate.----Tennyson人就是人，是自己命運(yùn)的主人11:0311:03:108.5.2020Wednesday,August5,20209、Whensuccesscomesinthedoor,itseems,loveoftengoesoutthewindow.-----JoyceBrothers成功來(lái)到門(mén)前時(shí)，愛(ài)情往往就走出了窗外。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.202010、Lifeismeasuredbythoughtandaction,notbytime.——Lubbock衡量生命的尺度是思想和行為，而不是時(shí)間。8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:1011:03:1011、Tomakealastingmarriagewehavetoovercomeself-centeredness.要使婚姻長(zhǎng)久，就需克服自我中心意識(shí)。Wednesday,August5,2020August20Wednesday,August5,20208/5/202012、Treatotherpeopleasyouhopetheywilltreatyou.你希望別人如何對(duì)待你，你就如何對(duì)待別人。11時(shí)3分11時(shí)3分5-Aug-208.5.202013、Todowhateverneedstobedoneto

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