2021年冬季證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試第一階段水平抽樣檢測卷（附答案）

2021年冬季證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試第一階

段水平抽樣檢測卷(附答案)

一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分)。

1、依照有關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不

少于()萬元。

A、100

B、200

C、300

D、500

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：熟悉對資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理。

見教材第七章第四節(jié)，P311o

2、關(guān)于上證50指數(shù)的敘述錯(cuò)誤的是()o

A、上證50指數(shù)采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)

數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算

B、上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額，對股票進(jìn)行綜合排名，

從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成樣本

C、指數(shù)以2003年12月31日為基日。以該日50只成分股的調(diào)整

市值為基期，基數(shù)為1000點(diǎn)

D、當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化、樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或股價(jià)

出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)

【參考答案】：B

3、()是最普通、最基本的股息形式。

A、股票股息

B、財(cái)產(chǎn)股息

C、現(xiàn)金股息

D、負(fù)債股息

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第

六章第四節(jié)，P253o

4、按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于估值的基本原則敘述錯(cuò)誤的

是()。

A、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)

確定公允價(jià)值

B、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且

被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

C、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種

的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按

最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

D、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種

的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最

能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

【參考答案】：D

【解析】最后一項(xiàng)與持有人進(jìn)行商定是不正確的

5、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按()分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)

品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

A、聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

B、收益保障性

C、發(fā)行方式

D、嵌入式衍生產(chǎn)品

【參考答案】：C

【解析】按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為公開募集的

結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

6、證券的基本功能不包括()o

A、籌資一投資功能

B、定價(jià)功能

C、資本配置功能

D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能

【參考答案】：D

7、從業(yè)人員受到所在機(jī)構(gòu)處分，或者兇違法違規(guī)被國家有關(guān)部門

依法查處的，機(jī)構(gòu)應(yīng)在作出處分決定、知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處

事項(xiàng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A、7

B、8

C、9

D、10

【參考答案】：D

【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象及自律

管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，

P383O

8、證券公司應(yīng)當(dāng)按上一年?duì)I業(yè)費(fèi)用總額的()計(jì)算營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)

險(xiǎn)準(zhǔn)備。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【參考答案】：B

9、因公司負(fù)債過多而破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)為()o

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D、市場風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：C

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來

源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P262O

10、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)

定期交流現(xiàn)金流的交易稱之為OO

A、利率遠(yuǎn)期

B、金融期權(quán)

C、金融期貨

D、金融互換

【參考答案】：D

11、金融期貨的(),就是通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的

頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流或公允價(jià)值的交易行為。

A、套期保值功能

B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機(jī)功能

D、套利功能

【參考答案】：A

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169O

12、公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是()o

A、信用公司債

B、保證公司債

C、抵押公司債

D、信托公司債

【參考答案】：A

13、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例為40元，

則轉(zhuǎn)換價(jià)格為()元。

A、5

B、25

C、50

D、100

【參考答案】：B

14、2007年8月，()正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，

標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。

A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、中國證監(jiān)會(huì)

D、中國銀監(jiān)會(huì)

【參考答案】：C

【解析】掌握我國公司債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié)，P109o

15、2006年1月16日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)，同意中

關(guān)村科技園區(qū)兩家非上市股份有限公司進(jìn)入()進(jìn)行股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)。

A、深圳證券交易所

B、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C、中小企業(yè)板塊

D、上海證券交易所

【參考答案】：B

16、有價(jià)證券是（）的一種形式。

A、實(shí)際資本

B、虛擬資本

C、貨幣資本

D、商品資本

【參考答案】：B

【解析】掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見教材第一章第

一節(jié)，P1o

17、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）而定的。

A、現(xiàn)值理論

B、預(yù)期理論

C、合理收益理論

D、流動(dòng)性理論

【參考答案】：A

18、以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯(cuò)誤的是

（）O

A、財(cái)政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券

B、我國政府曾經(jīng)成功的在美國發(fā)行過揚(yáng)基債券

C、我國在國際市場發(fā)行的主要債券品種僅是政府債券

D、我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期

【參考答案】：C

【解析】答案為Co在改革開放政策的領(lǐng)導(dǎo)下，為了利用國外資金,

加快我國的建設(shè)步伐，我國開始利用國際債券籌集資金，主要的債券品

種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

19、下列關(guān)于公司資產(chǎn)凈值的敘述，錯(cuò)誤的是()o

A、資產(chǎn)凈值又稱為凈資產(chǎn)，是公司現(xiàn)有的實(shí)際資產(chǎn)

B、資產(chǎn)凈值是總資產(chǎn)減去固定資產(chǎn)的凈值

C、資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定股票的重要基準(zhǔn)

D、一般而言，每股凈值應(yīng)與股價(jià)保持一定比例，即凈值增加，股

價(jià)上漲，凈值減少，股價(jià)下跌

【參考答案】：B

20、在我國，為控制證券公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)定凈資本不得低于其

對外負(fù)債的OO

A、5%

B,8%

C、10%

D、15%

【參考答案】：B

【解析】券商的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%,凈資本與負(fù)

債的比例不得低于8%,凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%I7I盟盤…、

21、我國于()年開始發(fā)行記賬式國債。

A、1992

B、1994

C、1995

D、1996

【參考答案】：B

22、對證券自營業(yè)務(wù)認(rèn)識不對的是()o

A、證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依

法籌集的資金，為本公司依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資

基金及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為

B、自營賬戶應(yīng)由獨(dú)立于自營業(yè)務(wù)的部門統(tǒng)一管理，建立自營賬戶

審批和稽核制度，采取措施防范變相自營、賬外自營、借用賬戶等風(fēng)險(xiǎn),

防止自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)混合操作

C、證券公司從事自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注

冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為1億元

D、由于證券公司在交易成本、資金實(shí)力、獲取信息以及交易的便

利條件等方面都比投資大眾占有優(yōu)勢，因此，在自營活動(dòng)中要防范操縱

市場和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為

【參考答案】：C

23、資本證券主要包括()o

A、股票、債券和基金證券

B、股票、債券和金融期貨

C、股票、債券和其他證券

D、股票、債券和金融衍生產(chǎn)品

【參考答案】：C

24、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而

規(guī)避相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

A、資產(chǎn)和負(fù)債

B、資產(chǎn)

C、負(fù)債

D、資產(chǎn)或負(fù)債

【參考答案】：D

【解析】金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

25、在資本主義發(fā)展初期的原始積累階段，西歐就有了證券交易。

15世紀(jì)，意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是()的買賣。

A、債券

B、股票

C、商業(yè)票據(jù)

D、國家債券

【參考答案】：C

26、對證券投資基金的認(rèn)識不正確的是()o

A、將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作,

既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能

B、由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn)

定和發(fā)展

C、基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各

種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高

D、基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)

展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐

富和活躍證券市場的作用

【參考答案】：B

27、在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo),

下列說法中，正確的是OO

A、以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)

格

B、全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的

C、以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)

者的最終中標(biāo)價(jià)

D、各中標(biāo)者的認(rèn)購價(jià)格是不相同的

【參考答案】：D

［解析］是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者

的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購價(jià)格是不相同的。

28、最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是()o

A、美國

B、英國

C、日本

D、德國

【參考答案】：A

【解析】20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額

股票；以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效.但是，目前世界上很

多國家(包括我國)的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票

29、目前()已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大

量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投

資。

A、保險(xiǎn)公司

B、商業(yè)銀行

C、主權(quán)財(cái)富基金

D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

【參考答案】：A

【解析】保險(xiǎn)公司是全球最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，曾一度超過投

資基金成為投資規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、

高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。

30、下列關(guān)于申報(bào)原則的說法，不正確的是()。

A、證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先”的

原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)

B、證券營業(yè)部在交易市場買賣證券均須公開申報(bào)競價(jià)

C、證券營業(yè)部在申報(bào)競價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、

價(jià)格及其他規(guī)定的因素

D、證券營業(yè)部在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)與賣出委托且種類、

數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，可以自行對沖完成交易

【參考答案】：D

【解析】營業(yè)部不可進(jìn)行對沖交易。

31、按照基金的組織形式，可以分為()o

A、契約型基金和公司型基金

B、封閉式基金和開放式基金

C、債券基金、股票基金、貨幣市場基金

D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放

式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P122O

32、證券公司的主要業(yè)務(wù)有()o

A、經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融

資融券、IB業(yè)務(wù)

B、經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融

資融券、資信評級

C、經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、資產(chǎn)評估、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融

券、IB業(yè)務(wù)

D、經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、登

記結(jié)算、IB業(yè)務(wù)

【參考答案】：A

【解析】B選項(xiàng)中的資信評級不是證券公司的業(yè)務(wù)；C選項(xiàng)中的資

產(chǎn)評估不是證券公司的業(yè)務(wù)；D選項(xiàng)中的登記結(jié)算不是證券公司的業(yè)務(wù)。

33、發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或公開發(fā)

行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦

資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任()O

A、監(jiān)管人

B、評審人

C、擔(dān)保人

D、保薦人

【參考答案】：D

【解析】我國的股票發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制，發(fā)行申請須由保薦人推薦和

輔導(dǎo)，由發(fā)行審核委員會(huì)審核，中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。發(fā)行人申請公開發(fā)行

股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保

薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。

34、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的

O,并將其與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

A、賬面價(jià)值

B、清算價(jià)值

C、內(nèi)在價(jià)值

D、票面價(jià)值

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)

值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56o

35、國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的()針對中國資本市場的發(fā)

展提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。

A、《關(guān)于嚴(yán)禁操縱證券市場行為的通知》

B、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》

C、《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見》

D、《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》

【參考答案】：D

【解析】國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場改

革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》就是我們通常所說的“國九條”。

36、具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))是()o

A、奇異型期權(quán)

B、股票組合期權(quán)

C、股價(jià)指數(shù)期權(quán)

D、百慕大期權(quán)

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，

P178O

37、深圳證券交易所于1989年11月15日籌建。1991年4月11

日經(jīng)()批準(zhǔn)成立，7月3日正式營業(yè)。

A、國務(wù)院

B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國證監(jiān)會(huì)

D、中國人民銀行總行

【參考答案】：A

38、根據(jù)規(guī)定，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣()o

A、政府債券和金融債券

B、政府債券和政府機(jī)構(gòu)債券

C、政府機(jī)構(gòu)債券和金融債券

D、信托投資基金

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第

一章第二節(jié)，P9O

39、目前，()已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

A、按名義金額計(jì)算的互換交易

B、按實(shí)際金額計(jì)算的互換交易

C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D、金融期貨合約

【參考答案】：A

40、下列不屬于《證券法》要求的設(shè)立證券公司應(yīng)具備的條件的是

()O

A、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法

違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元

B、有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度

C、有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施

D、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券

從業(yè)資格

【參考答案】：A

【解析】按照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；②主要股東具有持續(xù)盈利能

力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2

億元；由此可知A項(xiàng)說法錯(cuò)誤。③有符合《證券法》規(guī)定的注冊資本；

④董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資

格；⑤有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；⑥有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)

設(shè)施；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

41、我國金融債券的發(fā)行始于()。

A、北洋政府時(shí)期

B、國民黨政府時(shí)期

C、1982年

D、1994年，我國政策性銀行成立后

【參考答案】：A

42、下列關(guān)于基金投資應(yīng)符合的規(guī)定的說法有誤的是()o

A、股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以

上的資產(chǎn)投資于債券

B、基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券

C、貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)

換債券、剩余期限超過397天的債券

D、股票基金可以投資于國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證

券

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投

資應(yīng)符合的規(guī)定包括：①股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債

券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券；②貨幣市場基金僅投資于貨幣

市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、

信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支

持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券；③基金不得投資

于有鎖定期但鎖定期不明確的證券。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

43、1918年夏天成立的()，是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交

易所。

A、天津市企業(yè)交易所

B、上海證券物品交易所

C、青島物品交易所

D、北平證券交易所

【參考答案】：D

44、關(guān)于社保基金，下列表述錯(cuò)誤的是()o

A、社?；鹬饕断驀鴤袌?/p>

B、全國社會(huì)保障基金可以投資股票和信用等級在投資級以上的企

業(yè)債、金融債

C、社會(huì)保險(xiǎn)基金的運(yùn)作主要依據(jù)人力資源和社會(huì)保障部的各相關(guān)

條例和地方規(guī)章

D、全國社會(huì)保障基金委托單個(gè)社保基金投資管理人進(jìn)行管理的資

產(chǎn)，不得超過年度社保基金委托資產(chǎn)總值的15%

【參考答案】：D

【解析】本題考核的是社保基金的相關(guān)知識。全國社會(huì)保障基金理

事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級市場購買國

債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜?/p>

管人托管。委托單個(gè)社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年

度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的20%。故選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。

45、某投資者以30元/股的價(jià)格買人某公司股票并持有1年，分得

現(xiàn)金股息3.6元，其股利收益率為()o

A、10%

B、15%

C、12%

D、18%

【參考答案】：C

46、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的進(jìn)行重大

業(yè)務(wù)決策時(shí)至少提前()個(gè)工作日報(bào)送專門報(bào)告。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：D

【解析】掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、

風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P303o

47、內(nèi)幕信息不包括()o

A、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

B、公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的

30%

C、公司高級管理人員的變更

D、上市公司收購的有關(guān)方案

【參考答案】：C

48、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為()市場。

A、主板

B、二板

C、三板

D、副板

【參考答案】：C

【解析】熟悉我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和

管理規(guī)定。見教材第六章第二節(jié)，P234o

49、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過召開基金

持有人大會(huì)審議決定()O

A、提前終止基金合同

B、基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

C、更換基金管理公司的高級管理人員

D、更換基金管理人、基金托管人

【參考答案】：C

50、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日執(zhí)行的金融期

權(quán)是()O

A、歐式期權(quán)

B、美式期權(quán)

C、修正的美式期權(quán)

D、大西洋期權(quán)

【參考答案】：B

【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177O

51、影響股票價(jià)格最基本的因素是()o

A、預(yù)期信息

B、分配政策

C、稅收政策

D、股本結(jié)構(gòu)

【參考答案】：A

52、英國的第一家證券交易所于1B02年獲得英國政府的正式批準(zhǔn),

最初主要交易為OO

A、政府債券

B、公司債券

C、公司股票

D、鐵路股票

【參考答案】：A

53、()是證券交易所采取的組織方式。

A、經(jīng)紀(jì)制

B、代理制

C、做市商制

D、自助制

【參考答案】：A

54、NASDAQ采取的模式是李生式或稱為附屬式，即把創(chuàng)業(yè)板市場

分為()。

A、占總市值80%左右的NASDAQ全國市場，占總市值20%左右的

NASDAQ小型資本市場

B、占總市值85%左右的NASDAQ全國市場，占總市值15%左右的

NASDAQ小型資本市場

C、占總市值90%左右的NASDAQ全國市場，占總市值10%左右的

NASDAQ小型資本市場

D、占總市值95%左右的NASDAQ全國市場，占總市值5%左右的

NASDAQ小型資本市場

【參考答案】:D

55、未經(jīng)國家看關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債

券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑

或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額()的罰金。

A、1%-10%

B、1%-5%

C、5%-10%

D、10%以下

【參考答案】：B

56、2004年6月1日，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場及社

會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要

里程碑的事件是()正式實(shí)施。

A、《管理暫行辦法》

B、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》

C、《貨幣市場基金管理暫行辦法》

D、《中華人民共和國證券投資基金法》

【參考答案】：D

57、()是最普通、最基本的股息形式。

A、股票股息

B、財(cái)產(chǎn)股息

C、現(xiàn)金股息

D、負(fù)債股息

【參考答案】：C

58、以下不屬于證券市場的基本功能的是()o

A、定價(jià)功能

B、資本配置功能

C、企業(yè)轉(zhuǎn)制功能

D、籌資投資功能

【參考答案】：C

59、有價(jià)證券按（），可以分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證

券。

A、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類

B、募集方式分類

C、是否在證券交易所掛牌交易分類

D、證券發(fā)行主體分類

【參考答案】：D

【解析】掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見教材第二章第

一節(jié)，P2O

60、下列關(guān)于公司型基金的特點(diǎn)的說法，正確的是（）o

A、基金本身不具備獨(dú)立法人資格

B、公司董事會(huì)直接從事基金資產(chǎn)的管理與運(yùn)作

C、基金設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)

D、基金資產(chǎn)歸基金管理人所有

【參考答案】：C

【解析】公司型基金具有以下兩大特點(diǎn)：（1）基金的設(shè)立程序類似

于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的

是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理公司來經(jīng)營、管理

基金資產(chǎn)。（2）基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持

有人大會(huì)?；鹳Y產(chǎn)歸基金自身所有。

二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。

1、按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為OO

A、場內(nèi)股票基金

B、一般股票基金

C、專門化股票基金

D、場外股票基金

【參考答案】：B,C

2、關(guān)于流通國債的描述，正確的是()o

A、投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓

B、通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求

C、一般在證券市場上進(jìn)行，如通過證券交易所或柜臺(tái)交易

D、以個(gè)人為發(fā)行對象的流通國債，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資

金為主，故有時(shí)稱之為儲(chǔ)蓄債券

【參考答案】：A,B,C,D

3、屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是()o

A、投資策略不同

B、基金份額交易方式不同

C、發(fā)行規(guī)模限制不同

D、期限不同

【參考答案】：A,B,C,D

4、證券公司申請從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交下列

材料()。

A、申請書

B、經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證

C、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書和業(yè)務(wù)操作流程

【參考答案】：A,B,C,D

5、具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)

具備()條件。

A、總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B、設(shè)有專門的基金托管部門

C、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見教材

第四章第二節(jié)，P133O

6、所謂“股權(quán)分置”，是指新中國資本市場建立之初遺留下來的

上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為()等不同類別。

A、非流通股

B、法人股

C、普通公眾股

D、流通股

【參考答案】：A,D

【解析】股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交

易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過

程中形成的特殊問題。

7、下列關(guān)于證券的說法中，不正確的有()o

A、開放式基金不存在二級交易市場

B、證券次級市場是證券投資者之間的交易

C、向投資者出售新證券所形成的市場是初級市場

D、按證券進(jìn)入市場的秩序，可劃分為場內(nèi)市場和場外市場

【參考答案】：A,D

8、關(guān)于歐洲債券票面使用的貨幣描述正確的是()o

A、主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等

B、也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)

C、主要為歐元，其次還有美元、英鎊、日元等

D、主要為歐元、英鎊，其次還有美元、日元等

【參考答案】：A,B

9、證券投資基金根據(jù)投資目標(biāo)劃分，可以分為()o

A、成長型基金

B、效益型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握基金的各種分類方法：按照基金的組織形式不同，可

劃分為契約型基金和公司型基金；按照資金運(yùn)作方式不同，可劃分為封

閉式基金和開放式基金；按照投資標(biāo)的劃分，可分為國債基金、股票基

金和貨幣市場基金等；按照投資目標(biāo)劃分，可以分為成長性基金、收入

型基金和平衡性基金。

10、根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人的職責(zé)是()O

A、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

B、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金份額資產(chǎn)凈值

C、對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見

D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

【參考答案】：A,C,D

【解析】答案為ACD。我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人

應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金

賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)

產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相

關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理

清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對基

金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理

人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金

份額持有人大會(huì)；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國務(wù)院證券監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

11、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有()O

A、資金的來源不同

B、資金的性質(zhì)不同

C、投資者的地位不同

D、基金的營運(yùn)依據(jù)不同

【參考答案】：B,C,D

【解析】不同基金的投資者來源大致相同，所以A項(xiàng)不是契約型基

金與公司型基金的區(qū)別。

12、下面敘述正確的是()o

A、只有股份有限公司才能發(fā)行股票

B、機(jī)構(gòu)投資者是證券市場最廣泛的投資者

C、2006年，我國首次明確個(gè)人可以從事的資本項(xiàng)目交易

D、按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的

專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

【參考答案】：A,C,D

13、進(jìn)入21世紀(jì)，金融創(chuàng)新深化的表現(xiàn)是()o

A、結(jié)構(gòu)化票據(jù)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、各類權(quán)證、證券化

資產(chǎn)、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易

B、天氣衍生金融產(chǎn)品、能源風(fēng)險(xiǎn)管理工具、巨災(zāi)衍生產(chǎn)品、政治

風(fēng)險(xiǎn)管理工具、信貸衍生品層出不窮

C、場外交易衍生產(chǎn)品快速發(fā)展，以各類奇異型期權(quán)為代表的非標(biāo)

準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)

D、新興市場在金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和創(chuàng)新方面也開始從簡單模仿和復(fù)

制逐步發(fā)展到獨(dú)立開發(fā)具有本土特色的各類新產(chǎn)品，成為全球金融創(chuàng)新

浪潮不可忽視的重要組成部分

【參考答案】：A,B,C,D

14、在證券發(fā)行市場上，中介機(jī)構(gòu)主要包括()o

A、證券公司

B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C、律師事務(wù)所

D、資信評級公司

【參考答案】:A,B,C,D

15、證券交易市場包括()o

A、證券交易所市場

B、票據(jù)交易所市場

C、場外交易市場

D,產(chǎn)權(quán)交易中心

【參考答案】：A,C

【解析】證券交易所是為已經(jīng)公開發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓機(jī)會(huì)的

市場。證券交易市場通?？煞譃樽C券交易所市場和場外交易市場。

16、之所以選擇滬深300指數(shù)作為中國金融期貨交易所首個(gè)股票指

數(shù)期貨標(biāo)的，主要是基于以下()原因。

A、滬深300指數(shù)市場覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利

于防范指數(shù)操縱行為

B、滬深300指數(shù)成分股涵蓋10個(gè)行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋

率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動(dòng)

C、滬深300指數(shù)每日價(jià)格最大波動(dòng)限制較為寬松，有利于投資者

獲得更為豐厚的回報(bào)，能夠有效地提高投資者的操作積極性

D、滬深300指數(shù)的編制吸收了國際市場成熟的指數(shù)編制理念，采

用自由流通股本加權(quán)、分級靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進(jìn)技術(shù)，具有較

強(qiáng)的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)

新

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見教材第

五章第二節(jié)，P166o

17、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，正確的有Oo

A、封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

B、開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限

C、封閉式基金投資人少

D、開放式基金投資人多

【參考答案】：A,B

【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定期限。

18、關(guān)于亞洲債券市場的敘述正確的是()o

A、亞洲債券市場就是亞洲債券發(fā)行、交易和流通的市場

B、亞洲債券市場的發(fā)展已成為亞洲地區(qū)各種區(qū)域財(cái)金合作機(jī)制討

論的一大熱點(diǎn)問題

C、亞洲債券市場的發(fā)展已日益成為亞洲各經(jīng)濟(jì)體、特別是東亞經(jīng)

濟(jì)體加強(qiáng)區(qū)域金融合作的重要內(nèi)容

D、亞洲債券市場的發(fā)展源于人們對1997年東南亞金融危機(jī)的反思

【參考答案】：A,B,C,D

19、股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述錯(cuò)誤的是()o

A、股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，但市場價(jià)格又不完全等

于其內(nèi)在價(jià)值

B、股票的市場價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票

的市場價(jià)格總是圍繞著股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

C、股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，其市場價(jià)格完全等于其

內(nèi)在價(jià)值

D、股票的市場價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股

票的市場價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值

【參考答案】：C,D

20、根據(jù)2002年12月1日中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》，申請合格投資者

資格應(yīng)當(dāng)()條件。

A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合所在國家或者地區(qū)法律的規(guī)定和證券監(jiān)管機(jī)

構(gòu)的要求

B、申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要

求

C、近三年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰

D、申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)

管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管

合作關(guān)系

【參考答案】：A,B,C,D

三、不定項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、根據(jù)協(xié)定價(jià)格與標(biāo)的物市場價(jià)格的關(guān)系，可將期權(quán)分為()O

A、實(shí)值期權(quán)

B、虛值期權(quán)

C、平價(jià)期權(quán)

D、升水期權(quán)

【參考答案】：A,B,C

2、股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取()。

A、協(xié)商定價(jià)方式

B、一般詢價(jià)方式

C、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式

D、上網(wǎng)競價(jià)方式

【參考答案】：A,B,C,D

3、現(xiàn)代股份制公司主要采取()形式。

A、股份有限公司

B、有限責(zé)任公司

C、無限責(zé)任公司

D、合伙制公司

【參考答案】：A,B

4、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()o

A、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

B、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

C、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

D、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

【參考答案】：A,B,C,D

5、在債券的計(jì)息方式中，一次性付息的計(jì)息方式包括()0

A、單利計(jì)息

B、復(fù)利計(jì)息

C、貼現(xiàn)方式計(jì)息

D、分期計(jì)息

【參考答案】：A,B,C

6、公司的公積金來源有()o

A、股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超過股票面值的溢價(jià)部分

B、依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分

法定公積金

C、股東大會(huì)決議后提取的任意公積金

D、公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分

【參考答案】：A,B,C,D

7、優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成()o

A、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

B、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二

章第三節(jié)，P69o

8、上證綜合指數(shù)()o

A、以1990年12月19日為基期

B、以全部上市股票為樣本

C、以股票成交量為權(quán)數(shù)

D、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)

【參考答案】：A,B,D

【解析】上證綜合指數(shù)以1990年12月19日為基期，以全部上市

股票為樣本，以股票發(fā)行量(而不是C選項(xiàng)所說的股票成交量)為權(quán)數(shù),

按加權(quán)平均法計(jì)算。

9、關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有()o

A、設(shè)立保證金的主要目的是當(dāng)交易者出現(xiàn)虧損時(shí)能及時(shí)制止，防

止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象

B、由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損。

所以雙方都要繳納保證金

C、保證金賬戶必須保持一個(gè)最低的水平，稱為維持保證金，該水

平由交易所規(guī)定

D、由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用。這

也是期貨市場具有吸引力的重要原因

【參考答案】：A,B,C,D

10、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為OO

A、政府證券

B、金融證券

C、政府機(jī)構(gòu)證券

D、公司證券

【參考答案】：A,C,D

11、關(guān)于期貨交易結(jié)算所論述正確的是OO

A、結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又

以獨(dú)立的公司形式組建

B、由于逐日盯市制度以1個(gè)交易日為最長的結(jié)算周期，對所有賬

戶的交易頭寸按不同到期日分別計(jì)算，并要求所有的交易盈虧都能及時(shí)

結(jié)算，從而能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險(xiǎn)

C、以每種期貨合約在交易日收盤前最后1分鐘或幾分鐘的平均成

交價(jià)作為當(dāng)13結(jié)算價(jià)

D、結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又稱逐日盯市制度

【參考答案】：A,B,C,D

12、中央銀行的貨幣政策對股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括

()O

A、存款準(zhǔn)備金制度

B、發(fā)行國債

C、調(diào)節(jié)稅率

D、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)

【參考答案】：A,D

13、我國社會(huì)保險(xiǎn)基金包括()等保險(xiǎn)基金。

A、基本養(yǎng)老

B、失業(yè)

C、基本醫(yī)療、工傷

D、生育保險(xiǎn)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié)，P13o

14、下列說法正確的是()o

A、開放式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或

折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值

B、絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人

或其代理人之間進(jìn)行

C、開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回

申請

D、開放式基金的贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，

不直接受市場供求影響

【參考答案】：C,D

15、屬于公募證券特征的是()o

A、發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行

B、與私募證券相比，審核較嚴(yán)格

C、采取公示制度

D、投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者

【參考答案】：A,B,C

16、金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別為()o

A、金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具；而金融期貨

交易的對象是金融期貨合約

B、金融工具現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資；金融期貨交易是

一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，風(fēng)險(xiǎn)厭惡者可以利用它進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，

喜好風(fēng)險(xiǎn)者則利用它承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)

C、金融現(xiàn)貨的交易價(jià)格是實(shí)時(shí)的成交價(jià)；而期貨交易價(jià)格是對金

融現(xiàn)貨未來價(jià)格的預(yù)期

D、金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式上不同，但在結(jié)算方

式上是相似的

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見

教材第五章第二節(jié)，P161—1620

17、恒生流通精選指數(shù)系列由()組成。

A、恒生100

B、恒生50

C、恒生香港25

D、恒生中國內(nèi)地25

【參考答案】：B,C,D

18、我國《證券法》授予證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)有()o

A、監(jiān)管權(quán)

B、現(xiàn)場檢察權(quán)

C、檢察權(quán)

D、管理權(quán)

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場準(zhǔn)入。見教材第七章

第四節(jié)，P312?313。

19、股票的票面應(yīng)該記載()o

A、公司名稱

B、股票種類

C、票面金額

D、股票編號

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一

節(jié)，P46o

20、按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于股票進(jìn)行估值的原則描述正

確的是()O

A、初始取得的股票投資，應(yīng)以成本作為確定其公允價(jià)值的基礎(chǔ)

B、存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)確定股票投資

的公允價(jià)值

C、不存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定股票投資的公

允價(jià)值

D、有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值仍不能客觀反映股票投資

公允價(jià)值的，基金管理人應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能

恰當(dāng)反映股票投資公允價(jià)值的價(jià)格和估值

【參考答案】：B,C,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、證券公司通過客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票應(yīng)計(jì)入其

自有股票，但該賬戶內(nèi)股票數(shù)量變動(dòng)，證券公司需履行相應(yīng)的信息報(bào)告、

披露或者要約收購義務(wù)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

2、普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無條件的。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但不是無條件

的，而是有一定的先決條件：①必須在公司清算之時(shí)；②必須在支付清

算費(fèi)用、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后，

優(yōu)先股股東優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)之后

3、從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來看，先清算后交割、交收。()

【參考答案】：正確

4、以個(gè)人為發(fā)行對象的非流通國債，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄

資金為主，故有對稱之為儲(chǔ)蓄債券。()

【參考答案】：正確

5、收益公司債券沒有固定到期日，只在公司盈利時(shí)才向投資者支

付利息。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】收益公司債券只在公司盈利時(shí)才向投資者支付利息，但有

固定到期日。

6、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中的單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投

資于經(jīng)備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過投資組合

企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的20%o()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié)，P16o

7、如果是具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)及其他單位以其依法占

用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股

份，可稱為國有法人股。國有法人股不屬于國有股權(quán)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】國有法人股屬于國有股權(quán)。國家股和國有法人股共同構(gòu)成

了國有股權(quán)。

8、證券交易所采取技術(shù)性停牌或者決定臨時(shí)停市，必須及時(shí)報(bào)告

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。()

【參考答案】：正確

【解析】證券交易所采取技術(shù)性停牌或者決定臨時(shí)停市，必須及時(shí)

報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

9、Alt-A貸款的對象為信用評分較高但信用記錄較弱的個(gè)人，如

自雇以及無法提供收入證明的個(gè)人。()

【參考答案】：正確

【解析】了解美國次級貸款和相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī)。見教材第五章

第四節(jié)，P192O

10、證券價(jià)格的高低是由該證券自身風(fēng)險(xiǎn)率的高低來決定的。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

11、我國證券市場誠信建設(shè)的指導(dǎo)思想是以建立高效、合法的投融

資體系為出發(fā)點(diǎn)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】我國證券市場誠信建設(shè)的指導(dǎo)思想是以保護(hù)投資者特別是

中小投資者的合法權(quán)益和提高市場運(yùn)作效率為出發(fā)點(diǎn)

12、證券市場的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從

而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。()

【參考答案】：正確

13、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而

外國債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國際性銀行在一個(gè)國家或幾

個(gè)國家同時(shí)承銷。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷,

而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國際性銀行在一個(gè)國家或

幾個(gè)國家同時(shí)承銷。

14、根據(jù)金融資產(chǎn)確認(rèn)和計(jì)量的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，一旦被確認(rèn)為衍生產(chǎn)品

或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機(jī)構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性

資產(chǎn)類別，按照賬面價(jià)值計(jì)價(jià)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

15、所有詢價(jià)對象均可自主選擇是否參與初步詢價(jià)，主承銷商不得

拒絕詢價(jià)對象參與初步詢價(jià)。()

【參考答案】：正確

16、美國住房抵押貸款中的ALT—A貸款的對象為信用分?jǐn)?shù)較差的

個(gè)人，尤其信用評分低于660分，月供占收入比例較高或記錄欠佳，首

付低于20%的個(gè)人。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】美國住房抵押貸款中的ALT-A貸款的對象為信用評分較高

但信用記錄較弱的個(gè)人，如自雇、不愿意以及無法提供收入證明的個(gè)人。

次級貸款對象為信用分?jǐn)?shù)較差的個(gè)人，尤其信用評分低于620分，月供

占收入比例較高或記錄欠佳，首付低于20%個(gè)人

17、金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換

交易和信用衍生產(chǎn)品交易屬于0TC交易的衍生工具。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P149o

18、客戶開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)

務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)。

()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】客戶開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于證券經(jīng)

紀(jì)業(yè)務(wù)中的管理風(fēng)險(xiǎn)。

19、一般來說，證券投資者所受的風(fēng)險(xiǎn)越大，其遭受的損失也越大。

()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】一般來說，風(fēng)險(xiǎn)越大的證券收益也越大

20、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券