風險管理復習指導圖文稿

風險管理復習指導【經典資料，WORD文檔，可編輯修改】【經典考試資料，答案附后，看后必過，WORD文檔，可修改】（三）風險管理概述1、風險管理的起源與發(fā)展2、風險管理的定義3、風險管理的范圍4、風險管理的目標5、風險管理的程序二、考核要求（一）風險定義和與風險有關的基本概念識記1）風險的幾種定義（2）損失原因（3）危險因素（二）風險分類識記1）風險的基本分類（2）純粹風險的分類領會1）不同風險類型之間的區(qū)別（三）風險管理概述識記1）風險管理定義（2）風險經理的職責范圍（3）風險管理程序的六個步驟（4）識別風險的方法（5）對付風險的方法領會1）風險管理與保險和安全管理的區(qū)別（2）風險管理部門與其他部門的合作（3）自保與自擔風險應用1）風險管理的起源與發(fā)展（2）能夠選擇合適的對付風險的方法第二章風險分析一、考試內容（一）風險分析概述（二）風險和人的行為（三）風險識別二、考核要求（一）風險分析概述識記1）風險分析的含義（2）風險分析的性質（3）風險分析的成本（二）風險和人的行為領會1）對待風險的態(tài)度和行為（2）衡量對待風險的態(tài)度（三）風險識別識記1）四種主要的風險識別方法（2）故障樹法的優(yōu)點和缺點（3）風險指數(shù)的含義和編制步驟（4）道氏火災與爆炸指數(shù)的基本原理領會1）危險因素和可行性研究的一般步驟及其優(yōu)缺點第三章企業(yè)損失風險分析一、考試內容（一）企業(yè)損失風險的特點（二）企業(yè)財產損失風險分析（三）企業(yè)凈收入損失風險分析（四）企業(yè)責任風險分析（五）企業(yè)人員損失風險分析二、考核要求（一）企業(yè)損失風險的特點識記1）企業(yè)損失風險的價值（2）損失原因（3）經濟后果（二）企業(yè)財產損失風險分析識記：（1）不動產分類（2）動產分類（3）財產損失原因的分類（4）各種財產損失金額評估標準及其概念（5）財產權益的分類領會1）不同財產損失原因的歸類（2）不同財產損失金額評估標準的特點及其適用場合（3）各類財產權益的特點與區(qū)別（三）企業(yè)凈收入損失風險分析識記1）凈收入損失風險的概念（2）造成凈收入損失的三類事件（3）衡量凈收入損失程度所需考慮的六個因素及其概念（4）計算收入減少的三種標準（5）三種停產或停業(yè)期間的費用領會1）凈收入損失風險的價值的計算（2）衡量凈收入損失程度的因素的計算方法（四）企業(yè)責任風險分析識記1）責任和補救方法的種類（2）違法的構成要素領會1）違法者的法律后果（2）違法者的經濟后果（五）企業(yè)人員損失風險分析識記1）人員損失風險的性質（2）人員損失的主要原因領會1）人員損失風險對企業(yè)的經濟影響第四章風險統(tǒng)計和概率分析一、考試內容（一）風險統(tǒng)計分析（二）概率的計算（三）概率分布二、考核要求識記1）中位數(shù)、眾數(shù)、標準差、變異系數(shù)、先驗概率、經驗概率、聯(lián)合概率、互斥事件的概念領會：（1）每年損失總額的概率分布（2）每年損失發(fā)生次數(shù)的概率分布（3）每次損失金額的概率分布應用：（1）根據損失發(fā)生次數(shù)概率分布和每次損失金額的概率分布計算損失總額的概率分布（2）概率樹的應用（3）確定正態(tài)分布下的事故發(fā)生次數(shù)在一定值域的概率第五章對付風險的方法一、考試內容（一）避免風險（二）損失管理（三）分離風險單位和非保險方式的轉移風險（四）損失補償?shù)幕I資措施二、考核要求識記：（1）避免風險的概念（2）預防損失的概念（3）轉移責任條款的概念（4）分割風險單位的概念（5）自留風險的概念（6）非保險方式轉移風險領會1）避免風險方法的局限性（2）分離風險單位的兩種方法及其特點（3）自留風險的籌資措施（4）自留風險的運用（5）利用合同的籌資措施應用：（1）比較避免風險、非保險方式的轉移風險和自留風險各自的特點及適用情形第六章保險一、考試內容（一）保險的職能和代價（二）保險合同概述（三）保險的險種（三）保險的選擇和購買二、考核要求（一）保險的職能和代價識記1）保險的定義領會1）保險的基本職能（2）保險的派生職能（3）保險的代價（二）保險合同概述識記1）保險合同的概念領會1）保險合同的基本原則（2）保險合同的特點（3）保險合同的基本組成部分（三）保險的險種領會1）財產保險的險種（2）責任保險的險種（3）財產和責任綜合保險的險種（4）人身保險的險種（四）保險的選擇和購買領會1）我國企業(yè)風險的特點（2）企業(yè)投保決策的約束（3）確定投保方案（4）選擇保險公司的標準（5）我國企業(yè)保險管理的現(xiàn)行模式第七章保險經紀人一、考試內容（一）保險經紀人的現(xiàn)狀和基本理論（二）保險經紀人的運作（三）對保險經紀人的監(jiān)管二、考核要求（一）保險經紀人的現(xiàn)狀和基本理論識記1）保險經紀人的權利（2）保險經紀人的義務領會1）保險經紀人的國內外現(xiàn)狀（3）保險經紀合同（4）保險經紀人的經營原則（二）保險經紀人的運作領會1）評估保險經紀人的要素（2）保險經紀人處理風險的功能（3）保險經紀人涉及理賠案件時的基本職責（4）保險經紀人的業(yè)務操作程序（三）對保險經紀人的監(jiān)管領會1）國外對保險經紀人的監(jiān)管（2）中國保險監(jiān)督管理委員會監(jiān)督保險經紀人的職能第八章專業(yè)自保公司一、考試內容（一）專業(yè)自保公司的性質和種類（二）設立專業(yè)自保公司的可行性研究（三）專業(yè)自保公司的經營和管理二、考核要求（一）專業(yè)自保公司的性質和種類識記1）專業(yè)自保公司的概念（2）專業(yè)自保公司的種類領會1）專業(yè)自保公司的性質和發(fā)展簡史（2）專業(yè)自保公司興起的原因及其優(yōu)點（3）專業(yè)自保公司的不足之處（4）風險自留集團與專業(yè)自保公司區(qū)別（二）設立專業(yè)自保公司的可行性研究識記1）設立專業(yè)自保公司的前提條件應用1）設立專業(yè)自保公司的可行性研究（三）專業(yè)自保公司的經營和管理領會1）經營專業(yè)自保公司的兩個要點：稅收情況和出面承保公司（2）管理專業(yè)自保公司的兩種方式：聘用雇員進行內部管理和委托專業(yè)化的管理公司第九章風險管理決策的數(shù)理基礎——損失預測一、考試內容（一）損失預測（二）收集數(shù)據（三）概率分析（四）趨勢分析（五）預測在風險管理中的應用二、考核要求（一）損失預測概述領會1）風險管理部門進行損失預測需要完成的工作（二）收集數(shù)據領會1）損失預測對所收集數(shù)據的要求（三）概率分析識記1）偏差（2）中心趨勢（3）算術平均數(shù)（4）中位數(shù)和累積概率（5）眾數(shù)（6）方差（7）標準差（8）變動系數(shù)領會1）概率分布的建立（2）概率分布各性質的計算方法（四）趨勢分析領會1）趨勢分析與概率分析的區(qū)別（2）直覺趨勢（3）數(shù)學趨勢方法（五）預測在風險管理中的應用應用1）概率分析在損失預測中的應用（2）趨勢分析在損失預測中的應用第十章風險管理決策一、考試內容（一）風險管理決策的意義和原則（二）損失期望值分析法（三）效用期望值二、考核要求識記：（1）風險管理決策的原則（2）保險在確定風險管理決策中的作用（3）憂慮成本對風險管理決策產生的影響（4）損失期望值分析法領會1）效用期望值分析法（2）馬氏決策規(guī)劃在風險管理決策中的應用應用：（1）應用損失期望值法、效用期望值法和馬氏決策規(guī)劃法進行風險管理決策第十一章現(xiàn)金流量分析一、考試內容（一）以現(xiàn)金流量分析作為決策標準（二）現(xiàn)金流量的評價方法（三）通過現(xiàn)金流量分析進行風險管理決策二、考核要求識記1）應用現(xiàn)金流量分析選擇風險管理方法的步驟領會1）現(xiàn)金流量的幾種評價方法（2）現(xiàn)金流量分析作為風險管理決策標準的局限性應用1）通過現(xiàn)金流量分析進行風險管理決策第十二章風險管理信息系統(tǒng)一、考試內容（一）風險管理信息系統(tǒng)概述（二）風險管理信息系統(tǒng)的設計（三）風險管理信息系統(tǒng)的實施二、考核要求識記1）風險管理信息系統(tǒng)的組成要素（2）風險管理信息系統(tǒng)的優(yōu)點和局限性（3）風險管理信息系統(tǒng)的適用范圍領會1）風險管理信息系統(tǒng)的設計步驟（2）風險管理信息系統(tǒng)實施目標第十三章跨國公司的風險管理一、考試內容（一）跨國公司概念及其分類（二）跨國公司的獨特風險（三）跨國公司風險管理的策略二、考核要求識記1）跨國公司的概念（2）跨國公司對外投資的特征領會1）跨國公司不同分類（2）跨國公司的獨特風險（3）跨國公司風險管理的專門策略第十四章非傳統(tǒng)風險轉移和整體化風險管理一、考試內容（一）非傳統(tǒng)風險轉移市場和參與者（二）保險和再保險合同（三）資本市場證券和證券化（四）應急資本工具（五）保險衍生品（六）整體化風險管理二、考核要求（一）非傳統(tǒng)風險轉移市場和參與者識記1）非傳統(tǒng)風險轉移的定義領會1）非傳統(tǒng)風險轉移的起源和背景（2）非傳統(tǒng)風險轉移的參與者（二）保險和再保險合同領會1）部分保險、損失靈敏型合同、有限風險計劃、追溯有限風險保單、預期有限保單等自留風險方式（2）分層保險（3）有限再保險（4）多風（三）資本市場證券和證券化領會1）保險連接債券的結構特點（2）巨災債券（四）應急資本工具領會1）應急債務（2）應急股票（五）保險衍生品領會1）衍生品作為非傳統(tǒng)風險轉移工具的優(yōu)缺點（2）上市交易的保險衍生品（3）場外交易的保險衍生品（六）整體化風險管理識記1）整體化風險管理的概念領會：（1）整體化風險管理的優(yōu)缺點（2）整體化風險管理的發(fā)展前景應用1）制定整體化風險管理計劃1、完全由于人為原因所造成的損失是A.技術變化B.失業(yè)C.洪水D.疏忽（D）2、政治風險保險屬于A.財產保險B.責任保險C.財產和責任綜合保險D.人身保險（A）3、在風險管理決策的預期效用法中，下列說法正確的是A.一條凹向上的效用函數(shù)曲線表示風險回避者B.一條凹向下的效用函數(shù)曲線表示風險回避者C.線性效用函數(shù)的人是風險不確定者D.每個人都具有相同的效用函數(shù)曲線（A）二、多項選擇題（每小題1分，共5分）1、按照是否有獲利機會為標準，風險可以分為A．純粹風險B.自然風險C.社會風險D.政治風險E.投機風1、危險因素是指引起或增加因某種損失原因產生的損失機會的條件。我們一般將其分為物質危險因素、道德危險因素和三類。（心理危險因素）2、概率分析適用于靜態(tài)情況的分析，對于不斷變化的環(huán)境的結果比概率分析的結果更為現(xiàn)實。3、損失發(fā)生的后果取決于損失頻率和。1、責任風險答：責任風險是指因侵權行為而產生的法律責任使侵權行為人的現(xiàn)有或將來收入遭受損失的可能性。2、風險管理答：風險管理是應用一般的管理原理去管理一個組織的資源和活動，并以合理的成本盡可能的減少意外事故損失和它對組織及其環(huán)境的不利影五、簡答題（每小題5分，共20分）1、列出保險合同的五大特點。答：保險合同的特點主要有1）射幸合同2）單務合同3）有條件的合同4）屬人的合同5）要式合同。2、為什么說保險給社會帶來效益的同時也使社會付出了一定的代價？答：這些代價是社會為了獲得保險效益而必須作出的犧牲，主要包括：（1）保險公司的經營費用；（2）由于道德危險因素的作用，保險有可能使某些人進行欺詐性索賠；（3）由于心理危險因素的作用，保險有可能使某些企業(yè)疏忽防損工作；（4）保險使一些職業(yè)者索價過高，例如醫(yī)生因病人有醫(yī)療保險而收取高額費六、計算題（每小題10分，共10分）1、下表是某企業(yè)一年損失分組分布的損失頻率（f）總額（f）×（x）萬元1——50000730萬——40萬3試計算：如果絕對免賠額為5萬元，則企業(yè)的自留損失是多少占總損失多大答1）計算表格填寫損失頻率（f）總額（f）×（x）萬元1——50000730萬——40萬3總計（2）低于免賠額的損失=187.5萬元高于免賠額的損失=125萬元企業(yè)自留損失=187.5+125=312.5萬元占企業(yè)總損失比例=312.5/510=61.3%七、論述題（每小題10分，共20分）1、黎明電子廠打算招聘一名風險管理經理。現(xiàn)在總經理親自面試，要求你對他講述風險管理的程序。答：風險管理的程序可以分為6個步驟2分）（一）制定風險管理計劃（1）確定風險管理的目標（2）確定風險管理人員的職責（3）確定風險管理部門的內部組織結構（4）加強與會計、人事、