內(nèi)控制度審計(jì)報(bào)告范本

第第1頁(yè)共8頁(yè)內(nèi)把握度審計(jì)報(bào)告范本Modelauditreportofinternalcontrolsystem匯報(bào)人：JinTai匯報(bào)人：JinTaiCollege第第2頁(yè)共8頁(yè)內(nèi)把握度審計(jì)報(bào)告范本以取得上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)的指導(dǎo)。本文檔依據(jù)申請(qǐng)報(bào)告內(nèi)容要求開(kāi)放說(shuō)明，具有實(shí)踐指導(dǎo)意義，便于學(xué)習(xí)和使用，本文檔下載后內(nèi)容可按需編輯修改及打印?！痢痢粒阂罁?jù)年初工作打算，依據(jù)總公司《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部把握度建設(shè)的要求》和轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于印發(fā)〔金融系統(tǒng)××××年執(zhí)法監(jiān)察工作實(shí)施意見(jiàn)〕的通知》精神，為了更進(jìn)一步完善我市人保系統(tǒng)各項(xiàng)內(nèi)部把握制度，充分發(fā)揮內(nèi)把握度在經(jīng)營(yíng)治理中的重要作用，不斷促進(jìn)企業(yè)提高經(jīng)濟(jì)效益，我部組成審計(jì)小組，3915173用9個(gè)有效工作日，對(duì)市分公司理賠治理中心〔以下簡(jiǎn)稱中心〕的內(nèi)把握度的建立健全及實(shí)施狀況進(jìn)展就地審計(jì)，現(xiàn)將審計(jì)狀況報(bào)告如下：一、根本狀況我市人保系統(tǒng)面對(duì)猛烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，依據(jù)自身特點(diǎn)，樂(lè)觀探究改革路子。為了有效地加強(qiáng)理賠治理，今年初，我市對(duì)城區(qū)3家支公司〔×××、×××、××〕推行“大理賠”的保賠分別模式，成立理賠治理中心。中心于2月1日正式掛牌運(yùn)作，內(nèi)設(shè)一室二科，即主任室，查勘定損科、綜合科，現(xiàn)有員30219人，中心配主任1人，由市分公司總經(jīng)理助理××又同時(shí)兼任〔主管中心全面工作〕，副主任2人〔l人分管運(yùn)工險(xiǎn)、鑒定核價(jià)、綜合科月人分管財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)〕，外勤人員18人〔含司機(jī)〕，內(nèi)勤人員98月底止共處理各類賠案743筆，賠款××××萬(wàn)元，比去年同期削減20.1﹪422萬(wàn)元，比去年同期削減52.8%;貨運(yùn)險(xiǎn)賠案108筆，賠款×××萬(wàn)元，比去年同期削減60.9%;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)賠案213筆，賠款××××萬(wàn)元，比去年同期增加20.6%;還處理貨運(yùn)險(xiǎn)代賠案97筆，賠款××××萬(wàn)元。理賠治理中心的成立和運(yùn)作，受到了社會(huì)和寬闊保戶的好評(píng)。二、建章建制狀況中心成立以后，依據(jù)有關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合自身實(shí)際，制定了一套制度匯編，內(nèi)容包括《理賠治理中心工作人員守則》、《中心各崗位職責(zé)》、《效勞承諾》、《文明效勞規(guī)范》、《考勤制度》、《值班制度》、《車輛使用治理規(guī)定》、《安全保衛(wèi)制度》、《查勘定損權(quán)限規(guī)定》、《廉政建設(shè)規(guī)定》、《外勤人員業(yè)務(wù)工作紀(jì)律懲罰規(guī)定》、《現(xiàn)場(chǎng)查勘定損制度》、《招標(biāo)定損制度》、《招標(biāo)定損操作細(xì)則》、《報(bào)15175治理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)操作程序都作了明確具體規(guī)定，這些制度治理中心人手一冊(cè)，要求常學(xué)?？?，便于相互監(jiān)視。如效勞承諾：“凡市區(qū)在我司投保的財(cái)產(chǎn)、機(jī)動(dòng)車輛、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)事故一律由中心統(tǒng)一承受報(bào)案、統(tǒng)一查勘定損、統(tǒng)一理賠，供給365天全天候全方位的一條龍效勞，主動(dòng)、快速、準(zhǔn)確、合理地理賠。①全天24小時(shí)承受報(bào)案;②全天24小時(shí)現(xiàn)場(chǎng)查勘;③簡(jiǎn)化手續(xù)，快速理賠，凡責(zé)任明確，損失清楚，單證齊全的賠案，車輛險(xiǎn)在5000元以內(nèi)，家財(cái)險(xiǎn)在1000元以內(nèi)的實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)決賠，24小時(shí)內(nèi)支付賠款;其他一般賠款自結(jié)案與保戶達(dá)成賠償協(xié)議之日起7日內(nèi)賠付;重大賠案自結(jié)案并與保戶10嚴(yán)禁打牌賭博或參與有關(guān)方面所謂的“業(yè)務(wù)牌”活動(dòng)。違者，第一次懲罰100元，其次次停職檢查，第三次調(diào)離崗位。之五，在城區(qū)內(nèi)查勘定損時(shí)不準(zhǔn)在客戶或修理廠處用餐，外地查勘，只能按工作標(biāo)準(zhǔn)用餐。工作時(shí)間嚴(yán)禁飲酒，違者，第一次懲罰50100人員工作紀(jì)律懲罰規(guī)定”之一，接到查勘調(diào)度指令，外勤人員必需在20分鐘內(nèi)動(dòng)身，不得拖延時(shí)間，無(wú)故拖延一次懲罰10元，其次次懲罰30元，第三次懲罰50元，三次以上者停職檢查，調(diào)離工作崗位。之六，現(xiàn)場(chǎng)查勘報(bào)告及查勘資料自勘查完畢后，必需在兩天內(nèi)交到綜合科內(nèi)勤處，超時(shí)一次罰10元，其次次罰50元，第三次罰100元，三次以上停職檢查。三、制度執(zhí)行狀況中心在成立之初就留意標(biāo)準(zhǔn)化治理，并明確提出：治理上檔次，制度要先行，訂出的制度，就要落到實(shí)處。因此，成立至今運(yùn)轉(zhuǎn)狀況是較好的、正常的，尚未發(fā)生違規(guī)違紀(jì)的事情。這說(shuō)明內(nèi)把握度發(fā)揮了其應(yīng)有的作用?！惨弧澈玫姆矫鎯?nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)比較流暢。中心每個(gè)成員都按各自的崗位要求履行職責(zé)，在工作的各個(gè)環(huán)節(jié)都按相關(guān)制度自我約束，哪個(gè)方面出了問(wèn)題一目了然，責(zé)任可具體落實(shí)到人。理賠程序標(biāo)準(zhǔn)，賠案水分大為削減。一是由于內(nèi)把握度中對(duì)理賠的程序進(jìn)展了標(biāo)準(zhǔn)，一個(gè)案子，從報(bào)案到賠付都是依據(jù)規(guī)定去做，因此不管是查勘定損、鑒定核價(jià)，還是繕制賠案，復(fù)核審批每個(gè)環(huán)節(jié)都有具體的操作規(guī)程。二是內(nèi)把握度中對(duì)業(yè)務(wù)人員特別是外勤人員的工作紀(jì)律有嚴(yán)格的懲罰規(guī)定，基本上杜絕了人情賠付、擴(kuò)大賠付和過(guò)失賠付，最大限度擠干賠付水分。提高了理賠質(zhì)量，加快了理賠速度。由于實(shí)行了效勞承諾，現(xiàn)場(chǎng)查勘定損制度，招標(biāo)定損制度。出險(xiǎn)后能準(zhǔn)時(shí)趕到現(xiàn)場(chǎng)查勘定損，同時(shí)對(duì)定損有爭(zhēng)議的實(shí)行招標(biāo)定損，因此賠案得以公開(kāi)、公正的處理。專業(yè)理賠，大大地便利了保戶。如中心實(shí)行的24小時(shí)值班制，保戶反映很好。有特地的內(nèi)勤組，要查找哪一個(gè)案子簡(jiǎn)潔查找，用不著保戶多跑路。監(jiān)管成效明顯。一是通過(guò)查勘人員現(xiàn)場(chǎng)查勘確定不屬1410人員審核覺(jué)察疑點(diǎn)，并通過(guò)鑒定核價(jià)人員調(diào)查核實(shí)后拒賠的假6〔二〕缺乏之處由于沒(méi)有實(shí)行城區(qū)聯(lián)網(wǎng)，承保公司所簽發(fā)的保單不能準(zhǔn)時(shí)傳遞到中心，因此，中心難以隨時(shí)把握保單信息，有時(shí)會(huì)消滅在理賠查勘中走彎路的現(xiàn)象。在單證交接上只把握了內(nèi)勤人員，對(duì)外勤人員沒(méi)有制約。單證領(lǐng)發(fā)內(nèi)勤有登記，外勤人員未簽字，一旦發(fā)生喪失，責(zé)任不清。如事故照片，內(nèi)勤發(fā)出膠卷有號(hào)碼登記，但外勤交回未注明拍了哪幾個(gè)事故照，要內(nèi)勤洗好照片后再去辮認(rèn)。在人員治理上，有市公司的，有支公司的，還有臨時(shí)工。如支公司的人員他們雖在中心工作，但有保費(fèi)任務(wù)，工資還得與支公司掛鉤，因此在雙重領(lǐng)導(dǎo)下，不能認(rèn)真專意搞好理賠工作。四、四點(diǎn)建議盡管中心現(xiàn)有的內(nèi)把握度發(fā)揮了很好的作用，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)進(jìn)展來(lái)看，有些方面還需不斷總結(jié)和完善。對(duì)查勘定損這一環(huán)節(jié)的監(jiān)控還需進(jìn)一步加強(qiáng)，除堅(jiān)持雙人查勘制度外，還應(yīng)有專人對(duì)查勘結(jié)果準(zhǔn)時(shí)復(fù)查審核，實(shí)行“雙層”責(zé)任制。如消滅問(wèn)題，不但要追究查勘人員的責(zé)任，同時(shí)還要追究復(fù)核人的責(zé)任。建立健全目標(biāo)責(zé)任考核機(jī)制，對(duì)每個(gè)人、每個(gè)環(huán)節(jié)都實(shí)行量化考核，做到責(zé)、權(quán)、利統(tǒng)一掛鉤。實(shí)行配件殘值回收制。對(duì)機(jī)動(dòng)車輛應(yīng)換件的配件予以回收，避開(kāi)修理廠和定損人從中做假。同時(shí)對(duì)回收的配件能修復(fù)的還可以修復(fù)利用。建立理賠跟蹤效勞制。如機(jī)動(dòng)車輛第三者傷者險(xiǎn)，一是對(duì)法醫(yī)鑒定實(shí)行復(fù)檢制;二是對(duì)傷者住院，派人跟蹤效勞，這樣既貼近了保戶，又可以堵塞漏洞。大理賠的方法，有利方面是可把握人情賠付，但不利支公司把握狀況和經(jīng)