反洗錢考試：經(jīng)融系統(tǒng)反洗錢歷年真題

反洗錢考試：經(jīng)融系統(tǒng)反洗錢歷年真題1〔江南博哥核心樞紐機(jī)構(gòu)的根本要求。2、問答題《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于哪些金融機(jī)構(gòu)？答案：〔1〕商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；〔2〕證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金治理公司；〔3〕財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；〔5〕中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。3、問答題客戶身份識(shí)別制度指的是什么？解客戶的職業(yè)狀況或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。4、推斷題中國(guó)人民銀行分支行的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告應(yīng)報(bào)上級(jí)中國(guó)人民銀行。者副行長(zhǎng)。5〔1〕調(diào)查可疑交易活動(dòng)；〔2〕需要進(jìn)一步核查的；〔3〕經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。6、推斷題客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客的關(guān)系。戶辦理業(yè)務(wù)。7機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立什么制度，履行反洗錢義務(wù)？錢義務(wù)。82少有一人持有中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。62、單項(xiàng)選擇對(duì)于未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且情節(jié)嚴(yán)峻的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以A.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：C63、推斷題反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。64情況進(jìn)展監(jiān)視、檢查？答案：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。65A.10天前B.5C.3天前D.2天前答案：C66、填空題從歷史的角度來看，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的實(shí)際的運(yùn)行先于其的形成。答案：概念67序？A.登記備案B.調(diào)查審批C.成立調(diào)查組D.擬定調(diào)查方案答案：D68、問答題哪垣行為構(gòu)成“洗錢罪”，應(yīng)受到什么191條這樣規(guī)定：”明知是〔1〕供給資金賬戶的；〔2〕幫助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)性質(zhì)的。69紀(jì)律責(zé)任的，依法賜予處分。處分分為哪六種形式？答案：處分分為警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除六種形式。70、問答題“FATF”是哪個(gè)專業(yè)反洗錢國(guó)際組織的英文縮寫？答案：“FATF”是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫。該組織是依據(jù)19897月重要的全球性反洗錢組織。71〔試行〕》的規(guī)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)馬上向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B.的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣〔市〕C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣〔市〕時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表，報(bào)告中國(guó)人民銀行D.E.48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知A,B,C,D,E72在瑕疵，應(yīng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的法律責(zé)任。73、推斷題反洗錢調(diào)查的客體不限于可疑交易活動(dòng)。答案：錯(cuò)解析：反洗錢調(diào)查的客體僅限于可疑交易活動(dòng)。74〔〕簽字確認(rèn)。75、問答題某金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)許可證。76料的調(diào)查方式為A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查答案：B77、單項(xiàng)選擇以下法律或規(guī)章中，哪一個(gè)不是反洗錢調(diào)查的法律依據(jù)？A.《反洗錢法》B.《行政復(fù)議法》C.《行政處分法》、問答題《中以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。79、問答題廣義上的反洗錢調(diào)查指的是什么？信息的行為。80為AB.C.D.7天對(duì)反洗錢調(diào)查的規(guī)定包括A.B.嚴(yán)格限定了調(diào)查措施的適用條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限C.反洗錢調(diào)查中的保密制度D.反洗錢調(diào)查中的法律責(zé)任E.反洗錢調(diào)查的救濟(jì)途徑答案：A,B,C,D82、多項(xiàng)選擇在客戶申請(qǐng)解除份？A.5萬(wàn)元B.2萬(wàn)元C.1萬(wàn)元D.1000美元E.1萬(wàn)美元答案：C,D83、多項(xiàng)選擇金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的非核心功能包括A.合規(guī)監(jiān)管B.實(shí)施行政強(qiáng)制性措施C.培訓(xùn)報(bào)告機(jī)構(gòu)人員D.爭(zhēng)論前沿問題E.教育公眾答案：A,B,C,D,E84、問答題對(duì)于涉嫌洗錢行為的舉報(bào)有幾種形式？也可以承受來電、來信、、電子郵件等其他形式舉報(bào)。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)85內(nèi)容是什么？疑交易報(bào)告工作。86、推斷題反洗錢調(diào)查人員在詢問前應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無(wú)關(guān)的問題有拒絕答復(fù)的權(quán)利。87、問答題“反洗錢合作”指的是什么？展的特地針對(duì)反洗錢的合作。88調(diào)查。89、單項(xiàng)選擇反洗錢調(diào)查不具有以下哪共性質(zhì)？A.強(qiáng)制性B.準(zhǔn)司法性C.涉密性D.司法性答案：D90的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份根本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A.金融資產(chǎn)治理公司B.財(cái)務(wù)公司C.金融租賃公司D.汽車金融公司E.保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司答案：A,B,C,D,E91批準(zhǔn)。92A.形式不同B.客體不同C.對(duì)象不同D.目的不同A、客戶的地址B、客戶的聯(lián)系CD、具體經(jīng)辦人或授權(quán)代理人的有效身份信息答案：A,B,C,D94、單項(xiàng)選擇以下可疑交易活動(dòng)中，哪一項(xiàng)不愿定由中國(guó)人民銀行總行管轄？A.以及全國(guó)范圍的、重大的、簡(jiǎn)潔的可疑交易活動(dòng)B.跨省(自治區(qū)、直轄市)的、重大的、簡(jiǎn)潔的可疑交易活動(dòng)C.涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國(guó)際影響的D.中國(guó)人民銀行總行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)答案：B95、多項(xiàng)選擇金融情報(bào)中心產(chǎn)生的情報(bào)通常被分為哪些層次？信息核查B.操作分析C.戰(zhàn)略分析D.信息分類E.微觀分析答案：A,B,C96、多項(xiàng)選擇《反洗錢調(diào)查通知書》加蓋以下哪些機(jī)構(gòu)的公章時(shí)，可以認(rèn)為是合法有效的？A.中國(guó)人民銀行反洗錢局中國(guó)人民銀行武漢分行反洗錢處C.中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙市中心支行D.中國(guó)人民銀行岳陽(yáng)市中心支行E.中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)治理部答案：C,E97取現(xiàn)金？的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。98、問答題哪些資金需要納入專用存款賬戶使用和治理？賬戶使用和治理。99、問答題《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》是以什么形式公布的？治理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)視治理委員會(huì)令(2023)2號(hào)”形式公布的。100名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。101、推斷題被詢問人可以自行供給書面材料，但調(diào)查人員無(wú)權(quán)要求被詢問人自行書寫。求被詢問人自行書寫。102、多項(xiàng)選擇中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙市中心支行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取以下哪些措施？〔〕A.詢問B.查閱C.復(fù)制D.封存E.臨時(shí)凍結(jié)答案：A,B,C,D103、多項(xiàng)選擇反洗錢調(diào)查詢問筆錄中，調(diào)查人員和被詢問人確實(shí)認(rèn)方式分別有〔〕。A、被詢問人可簽名或者蓋章，二者擇一即可B、而調(diào)查人員確實(shí)認(rèn)方式只有一種簽名C、調(diào)查人員可簽名或者蓋章，二者擇一即可D、被調(diào)查人員確實(shí)認(rèn)方式只有一種簽名答案：A,B104、問答題金融機(jī)構(gòu)覺察可疑交易應(yīng)如何處理？10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)確定。105、問答題金融機(jī)構(gòu)有哪些符合大額交易條件之一的，如未覺察該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告？部或者局部利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。2、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。3、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。4、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)展的債券交易。5、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)展的黃金交易。6金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。7、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。8、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。9、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。10、中國(guó)人民銀行確定的其他情形。106、問答題如何辦理集體開戶業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別工作？[2023]191號(hào))的相關(guān)規(guī)定，要求銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立個(gè)人銀行帳戶的權(quán)利,不得變相為員工指定開戶行。107、單項(xiàng)選擇在反洗錢調(diào)查中，封存措施的核心適用條件是A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)B.可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查C.篡改或者毀損D.經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C108、多項(xiàng)選擇客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)遵循A、了解你的客戶B、慎重評(píng)估C、協(xié)調(diào)協(xié)作D、動(dòng)態(tài)治理答案:A,B,C,D109、問答題反洗錢調(diào)查中的詢問措施與刑事偵查中的的審訊、審問，是獲得被告人供述的重要手段。110、問答題洗錢罪的上游犯罪種類主要有哪幾種，請(qǐng)列舉？7種，毒品犯罪；黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪；(3)恐驚活動(dòng)犯罪；(4)走私犯罪；(6)破壞金融治理秩序犯罪；(7)金融詐騙犯罪。111行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么包括哪些內(nèi)容？答案：審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么包括風(fēng)險(xiǎn)治理、內(nèi)部把握、資本充分率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失預(yù)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流淌性等。112、多項(xiàng)選擇依據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處分？A.拒絕反洗錢調(diào)查的B.阻礙反洗錢調(diào)查的C.拒絕供給調(diào)查資料的D.有意供給虛假材料的E.有意供給虛假說明的答案：A,B,C,D,E113會(huì)的反洗錢職責(zé)有A.與制定所監(jiān)視治理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章并對(duì)起B(yǎng).對(duì)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)準(zhǔn)時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告C.審查設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部把握制度方案，對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)D.供給反洗錢資金監(jiān)測(cè)信息E.履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)答案：A,B,C,D,E114、問答題金融機(jī)構(gòu)按年度應(yīng)向中國(guó)人民銀答案：反洗錢內(nèi)部把握制度建設(shè)狀況、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、求報(bào)送的其他反洗錢工作信息等五項(xiàng)內(nèi)容。115、單項(xiàng)選擇對(duì)于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以A.責(zé)令限期改正B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案：B116、單項(xiàng)選擇以下職責(zé)不是現(xiàn)場(chǎng)檢查主查人的職責(zé)的是〔〕A.主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談B.打算現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度C.組織起草現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書等檢查文書D.對(duì)被查單位供給的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料進(jìn)展治理答案：A117、問答題金融詐騙犯罪主要有哪幾種，請(qǐng)列舉？8種，集資詐騙罪；貸款詐騙罪；票據(jù)詐騙罪；金融憑證詐騙罪；信用證詐騙罪；信用卡詐騙罪；有價(jià)證券詐騙罪；保險(xiǎn)詐騙罪。118該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告大額交易。119、多項(xiàng)選擇反洗錢調(diào)查的根本包括〔〕A.合法B.合理C.效率D.保密E.公正答案:A,B,C,D120、問答題當(dāng)前我國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的目標(biāo)和任務(wù)是什么？答案：〔1〕充分利用高科技手段，保證情報(bào)信息的準(zhǔn)時(shí)、準(zhǔn)確和完整，提高信息處理自動(dòng)化水平；〔2〕加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)相關(guān)部門的信息交流與合作；〔3〕加強(qiáng)與各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的技術(shù)合作與情報(bào)溝通。解2持有中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。9、問答題簡(jiǎn)述非法吸取公眾存款罪？的行為。10、問答題反洗錢調(diào)查中，查閱、復(fù)制的對(duì)象是什么？答案：〔1〕賬戶信息；〔2〕交易記錄：〔3〕其他有關(guān)資料。11、問答題金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么？犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判供給必要證據(jù)。12匯票的持票人，必需具備哪些條件？交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。13、問答題人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)可將檢查狀況通報(bào)給哪些機(jī)構(gòu)？險(xiǎn)監(jiān)視治理委員會(huì)。1410個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。15〔〕A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)B.可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查C.D.經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)E.經(jīng)調(diào)查組長(zhǎng)批準(zhǔn)答案：A,B,D16、問答題反洗錢行政治理體制要解決的核心問題是什么？措施的狀況，金融情報(bào)收集、分析和移送的組織工作，組織121、推斷題反洗錢內(nèi)部把握制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。122、推斷題反洗錢調(diào)查制度否認(rèn)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶個(gè)人隱私和商業(yè)隱秘的保護(hù)。使用為例外”的。123、問答題非正規(guī)匯款體系的存在有哪些緣由？答案：〔1〕經(jīng)濟(jì)上的緣由；〔2〕效勞上的緣由；〔3〕體制上的原因：〔4〕文化差異；〔5〕源于犯罪的動(dòng)機(jī)。124、問答題簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)？答案：金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度,設(shè)立13中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告；4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人5、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位供給。6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。7資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作的有關(guān)內(nèi)容。125、推斷題反洗錢調(diào)查報(bào)告表應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)〔主任〕或者主管副行長(zhǎng)〔副主任〕批準(zhǔn)。126、問答題存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)出具證明文件需要留意什么？127、推斷題中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。128還調(diào)閱資料，并經(jīng)，再退出金融機(jī)構(gòu)。129、推斷題假設(shè)認(rèn)為可疑交易明顯與洗錢活動(dòng)無(wú)關(guān)，不構(gòu)成洗錢犯罪，或者確認(rèn)是金融機(jī)構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問題，沒有必要調(diào)查核實(shí)的，可以不啟動(dòng)調(diào)查核實(shí)程序。130、填空題對(duì)先行登記保存的證據(jù)資料，檢查單位應(yīng)當(dāng)在日內(nèi)準(zhǔn)時(shí)作出處理打算。131、多項(xiàng)選擇關(guān)于金融行動(dòng)特別工作組(FATF)40條反洗錢建議提出的開展客戶身份識(shí)別的措施，以下說法正確的有A.B.確定受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)展驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)了解該客戶的全部權(quán)和把握權(quán)構(gòu)造C.D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這E.在某些低風(fēng)險(xiǎn)狀況下，各國(guó)可以打算讓金融機(jī)構(gòu)實(shí)行精簡(jiǎn)或簡(jiǎn)化措施答案：A,B,C,D,E132、多項(xiàng)選擇現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告的主要內(nèi)容包括A.檢查實(shí)施根本狀況B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的根本狀況C.涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體狀況D.提出依法應(yīng)當(dāng)賜予行政處分、不予行政處分以及移送等狀況的建議,以及提出上述建議的依據(jù)E.值得關(guān)注的問題答案：A,B,C,D,E133、問答題個(gè)人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的手續(xù)應(yīng)由誰(shuí)辦理？答案：134198812月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《關(guān)于防止犯客戶身份、報(bào)告可疑交易、加強(qiáng)與執(zhí)法機(jī)關(guān)合作和建立內(nèi)把握度的規(guī)定。制洗錢的重要文件，該聲明提出了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四條根本要求:識(shí)別客戶身份、誠(chéng)信遵守法律、加強(qiáng)與執(zhí)法機(jī)關(guān)合作和建立內(nèi)把握度的規(guī)定。135中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度,評(píng)判C.通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議打算，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)D.推斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效答案：C136、單項(xiàng)選擇以下職責(zé)不是現(xiàn)場(chǎng)檢查組長(zhǎng)的職責(zé)？A.主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談B.打算現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度C.確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果D.主持離場(chǎng)會(huì)談答案：B137、問答題反洗錢國(guó)際合作的內(nèi)容？答案：(1)參與并實(shí)施有關(guān)公約；司法幫助和引渡。各國(guó)還應(yīng)做到：第一，各國(guó)供給的司法幫助范圍應(yīng)適當(dāng)?shù)臋C(jī)制宋公正地確定起訴被告的最正確審判地，以免發(fā)生多國(guó)起訴的狀況。第三，即使在不存在雙重定罪的狀況下，各國(guó)也應(yīng)最大限度地實(shí)施法律互助：其他形式的合作，包括對(duì)等主管機(jī)關(guān)之間的合作和金融情報(bào)中心相互交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。138、推斷題金融行動(dòng)特別工作組(FATF)40+9項(xiàng)建議沒有關(guān)于大額報(bào)告制度的建議，因此英國(guó)、法國(guó)等歐洲國(guó)家沒有建立大額交易報(bào)告制度。答案：錯(cuò)解析：金融行動(dòng)特別工作組(FATF)40+9項(xiàng)建議規(guī)定了關(guān)于大額報(bào)告制度的建議。139、問答題客戶身份盡職調(diào)查措施包括哪些？驗(yàn)證客戶身份；確定受益人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)展驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明白該客戶的全部權(quán)和把握權(quán)構(gòu)造；獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖屬性的信息；對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)展的交易進(jìn)展持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)展符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況(必要時(shí)還包括資金來源)的生疏。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)類別，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)施更嚴(yán)格的盡職調(diào)查。140A.反洗錢立法B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)那么的職能C.對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政治理職能D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控答案：A141、問答題國(guó)務(wù)院哪部行政法規(guī)的公布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢工作中客戶身份識(shí)別制度的根底？中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施根底。142、問答題什么是客戶身份資料和交易信息保存制度？易信息保存確定期限的制度。143分局。A、 3B、5C、10D、15法律后果的主體是A.人民銀行B.人民銀行的工作人員C.偵查機(jī)關(guān)D.偵查機(jī)關(guān)的偵查人員答案：C145、多項(xiàng)選擇我國(guó)已經(jīng)簽署并批轉(zhuǎn)的聯(lián)合國(guó)反洗錢與反恐融資有關(guān)公約是A.《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國(guó)際合作示范法》B.《制止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》C.《反腐敗公約》D.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》E.《制止向恐驚供給資助的國(guó)際公約》答案：B,C,D,E146、填空題銀行始終以來就處于報(bào)告可疑(以及其他)147、單項(xiàng)選擇在以下標(biāo)準(zhǔn)性文件中，具體規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)措施的實(shí)施程序的是A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2023)C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》(2023)D.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)那么》答案：D148、推斷題中國(guó)人民銀行依據(jù)有關(guān)法律和規(guī)章制定并公布的《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)那么》(銀發(fā)[2023]158號(hào)文公布)是反洗錢調(diào)查的重要依據(jù)。149國(guó)人民銀行。151970年銀行保密法》建立了什么制度？答案：建立了現(xiàn)金交易報(bào)告制度。152能。153查的規(guī)定包括A.特地對(duì)反洗錢調(diào)查程序和調(diào)查措施進(jìn)展了具體的標(biāo)準(zhǔn)B.C.將“能夠滿足反洗錢一D.要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)依據(jù)本方法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可者客戶與洗錢、恐驚主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告E.規(guī)定了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)展反洗錢調(diào)查,并可以下對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢的說法正確的選項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部把握制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗 錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。律法規(guī)、行政規(guī)章和各級(jí)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。作的生疏和執(zhí)行水準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部把握制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu) 反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。答案：B155、問答題什么是持有、使用假幣罪？的行為。156會(huì)其次十四次會(huì)議通過。A.2023112023年10月31日B.202311202331日答案：B157、問答題反洗錢特地機(jī)構(gòu)指的是什么？答案：是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)特地設(shè)立的、專職負(fù)責(zé)反洗錢工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu)，通常由反洗錢合規(guī)官擔(dān)當(dāng)部門負(fù)責(zé)人。158、多項(xiàng)選擇中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，擔(dān)當(dāng)著A.具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)那么的行政規(guī)章B.金融業(yè)反洗錢政策制定C.在金融行業(yè)指導(dǎo)和部署的反洗錢工作D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管E.反洗錢資金監(jiān)測(cè)答案:A,B,C,E159、問答題典型的洗錢活動(dòng)通常有幾個(gè)階段？答案：處置階段、離析階段和融合階段。160什么處分A80500萬(wàn)元以下罰款B50500萬(wàn)元以下罰款C2050萬(wàn)元以下罰款D1030萬(wàn)元以下罰款答案：B161、問答題如何從狹義上理解反洗錢調(diào)查？答案：(1)反洗錢調(diào)查的主體是中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)；客體是可疑交易活動(dòng)；調(diào)查對(duì)象(或稱為被調(diào)查機(jī)構(gòu))限定為金融機(jī)構(gòu)；否涉嫌洗錢犯罪。162、單項(xiàng)選擇在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不具有以下哪項(xiàng)權(quán)利？A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利C.逾期自動(dòng)解除封存的權(quán)利D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利答案：C163定，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)的進(jìn)場(chǎng)要求包括A.2人B.出示中國(guó)人民銀行執(zhí)法證C.出示反洗錢調(diào)查通知書D.調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容E.調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向員屬于狹義的反洗錢內(nèi)部把握的對(duì)象是A.檢察人員B.銀行行長(zhǎng)C.經(jīng)偵隊(duì)工作人員D.外匯交易員E.B,D,E16248小時(shí)。166、問答?寫作題：閱讀材料并按要求寫作文。800字。首先做到不計(jì)酬勞、無(wú)私奉獻(xiàn)。在課堂上,教師對(duì)每一個(gè)學(xué)生要諄諄告誡，誨人不倦；在尋常的生活中，教師要領(lǐng)先垂范，言傳身教；在課外，教師，我預(yù)備用自己的愛去溫順學(xué)生的心靈。教育事業(yè)是一曲愛心贊歌，們，他們確定會(huì)漸漸去掉思想上的〃塵垢〃，成為一塊名副其實(shí)的美玉。起教育的明天，當(dāng)一名人民教師，我已經(jīng)揚(yáng)帆待發(fā)。167、問答題澳大利亞的反洗錢機(jī)構(gòu)是？答案：澳大利亞的反洗錢機(jī)構(gòu)是“澳大利亞交易報(bào)告分析中心”。168銀行可以A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.二十萬(wàn)元以下罰款答案：B169、多項(xiàng)選擇以下關(guān)于國(guó)際反洗錢組織機(jī)構(gòu)的說法，正確的有A.總體上說，反洗錢組織機(jī)構(gòu)可以分為特地的國(guó)際反洗錢組織、在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的其他國(guó)際組織和局部地區(qū)性組織B.金融行動(dòng)特別工作組(FAFT)和埃格蒙特集團(tuán)(EgmontGroup)是特地的國(guó)際反洗錢組織C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)是銀行類特地的國(guó)際反洗錢組織D.E.歐洲委員會(huì)、美洲國(guó)家組織、美洲開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行是在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的地區(qū)性組織答案：A,B,D,E170制毒原料。指控。簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)答案：盡管換匯點(diǎn)有義務(wù)確認(rèn)客戶身份并171誤的選項(xiàng)是A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的職能部門具有現(xiàn)場(chǎng)檢查中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體資格。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢現(xiàn) 場(chǎng)檢查的主體資格。中國(guó)人民銀行的各級(jí)分支機(jī)構(gòu)也必需在其上級(jí)行授權(quán)的管轄范圍 內(nèi)開呈現(xiàn)場(chǎng)檢查。答案：A172、多項(xiàng)選擇金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利？A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利C.清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利E.獲得救濟(jì)的權(quán)利答案：A,B,C,D,E173、問答題反洗錢調(diào)查中的詢問，指的是什么？作人員了解狀況的調(diào)查措施。反洗錢職能部門和反洗錢義務(wù)主體間的信息共享和學(xué)問共享工作等等。17金額應(yīng)以〔〕客戶為單位。18、問答題洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括哪些？等。19監(jiān)測(cè)分析中心的同時(shí)，還應(yīng)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。20應(yīng)預(yù)備B.C.人民銀行在調(diào)查時(shí)，可以視狀況將調(diào)理由D.E.需要金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展預(yù)備的，7天通知答案:A,C,D21、多項(xiàng)選擇在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括〔〕A.中國(guó)人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行E.中國(guó)人民銀行縣支行答案：A,C22、問答題人民銀行對(duì)哪些單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度？答案：〔1〕根本存款賬戶：〔2〕臨時(shí)存款賬戶〔因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外〕；〔3〕預(yù)算單位專用存款賬戶；合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特別賬戶和23和縣級(jí)支機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查上的分工。174、問答題洗錢對(duì)金融市場(chǎng)有什么危害？濟(jì)調(diào)控的政策效果。175、問答題洗錢對(duì)社會(huì)有什么危害？規(guī)模的犯罪活動(dòng)。176準(zhǔn)不明確的事項(xiàng)不作〔〕o答案：結(jié)論性評(píng)價(jià)177、問答題單位申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶的手續(xù)應(yīng)由誰(shuí)辦理？單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,如因特別位公章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽早。178、問答題履行反洗錢義務(wù)的主體有哪些？履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。179〔試行〕序都是反洗錢調(diào)查中的必經(jīng)程序?！苍囆小场芬?guī)定的程序包含了反洗錢調(diào)查中的必經(jīng)程序和非必經(jīng)程序。180、多項(xiàng)選擇金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，覺察信息要素缺失構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的,可登記交易流水號(hào)B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的,可登C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的,可登記匯款憑證號(hào)碼D.E.境外收款人住宅不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼答案：A,C,D181、問答題《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查治理方法》何時(shí)由何單位印發(fā)？202364日由中國(guó)人民銀行印發(fā)。182、多項(xiàng)選擇中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)治理部在反洗錢調(diào)查中實(shí)行以下哪些措施時(shí)，必需經(jīng)過營(yíng)業(yè)治理部主任或主管副主任的批準(zhǔn)？A.詢問B.查閱C.復(fù)制D.封存A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B.客戶是否為外國(guó)政要C.地域D.業(yè)務(wù)E.行業(yè)答案：A,B,C,D,E184些狀況？185、推斷題金融行動(dòng)特別工作組成立之初，只是西方七國(guó)集團(tuán)的一個(gè)臨時(shí)性機(jī)構(gòu)。186、多項(xiàng)選擇以下屬于特地的反洗錢國(guó)際組織的是A.金融行動(dòng)特別工作組B.埃格蒙特集團(tuán)C.國(guó)際刑警組織D.沃爾夫斯堡集團(tuán)E.離岸銀行業(yè)監(jiān)管集團(tuán)答案：A,B,D187、問答題我國(guó)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是誰(shuí)？答案：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。188國(guó)何時(shí)簽署？202320231114日簽署了該公約。189、問答題《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中規(guī)定哪些身份證件為實(shí)名證件？答案：〔1〕居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證或者臨時(shí)居民身份證；16周歲以下的中國(guó)公民，為戶口簿；中國(guó)人民軍人，為軍人身份證件；中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件；香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；外國(guó)公民，為護(hù)照。190、問答題反洗錢的雙邊司法幫助通常都包括了哪些？191臨時(shí)凍結(jié)措施必需經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門〔中國(guó)人民銀行〕？〔〕A.立法救濟(jì)B.行政救濟(jì)C.司法救濟(jì)D.國(guó)家賠償答案：A192、問答題如何辦理代理存取款業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別？答案:對(duì)前來辦理存取款業(yè)務(wù)的客戶，無(wú)論其存取款金額是否到達(dá)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》〔方法”〕存取款的金額到達(dá)《治理方法》第八條規(guī)定的限額時(shí)〔51萬(wàn)美元以上還應(yīng)依據(jù)《治理方法》其次十條的規(guī)定〔姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼〕，關(guān)信息。193、問答題反洗錢行政調(diào)查的適用條件有哪些？查核實(shí)。194〔〕A、有利于加深其對(duì)客戶關(guān)系的理解，佐證其對(duì)客戶身份識(shí)別的結(jié)果B、調(diào)整其對(duì)客戶信用C、防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來源和性質(zhì)D、增加更多的儲(chǔ)蓄存款答案：A,B,C1958種破壞金融治理秩序犯罪的罪名？答案：偽造貨幣罪，出售購(gòu)置運(yùn)輸假幣罪，金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)置假幣、罪，高利轉(zhuǎn)貸罪，非法吸取公眾存款罪。196、多項(xiàng)選擇反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)包括〔〕A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社B.信托投資公司C.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司D.保險(xiǎn)公司E.中國(guó)人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)答案：A,B,C,D,E197、問答題為什么我國(guó)要建立反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心？有利于實(shí)現(xiàn)對(duì)本、外幣資金交易的集中監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化反洗錢情報(bào)的分析處理力氣；〔2〕有利于實(shí)現(xiàn)反洗錢情報(bào)的集中儲(chǔ)存；需要。198、多項(xiàng)選擇反洗錢的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)包括〔〕A.洗錢刑事犯罪化B.C.增加金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)抵抗洗錢帶來的風(fēng)險(xiǎn)的力氣D.提高相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的反洗錢力氣E.在國(guó)際開展卓有成效的反洗錢合作答案：A,B,C,D,E199、問篙瓦/戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由誰(shuí)報(bào)告？答案：由收單行報(bào)告。200、問答?劉招華制毒案。案情介紹：劉招華在桂林根本狀況從公安部門了解到，大毒梟劉招華聰明狡猾、能言善辯，具有超常的反偵查力氣，靠著這些“本領(lǐng)”，劉招華以投資者身份在桂林“風(fēng)光”了近五年，幾乎成就了他重制毒并洗錢的三大步罪惡打算。2023年，劉招華潛入桂林后，首先想到的是改名2023年開頭，劉招華、向龍100萬(wàn)元在桂林成立了“桂林市森森生物科技”，依托公司開發(fā)種植紅豆杉和洋蔥。2023年初，30016百畝的紅豆27011.3完成紅豆杉種植及深加工廠房建設(shè)，33億2023213183次把60080001萬(wàn)畝，使兩江成為洋蔥之鄉(xiāng)，年創(chuàng)利稅800偵部門了解到，劉招華在桂林投資實(shí)際上是雷聲大、雨點(diǎn)小，并且從2023肥護(hù)理也省去了。兩江鎮(zhèn)的洋蔥工程建設(shè)也無(wú)實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，“我們打催促2023年劉招華在5年之久，差一點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了其再次制毒陰謀。而當(dāng)前，地方政府普方面的工作?！惨弧城袑?shí)提高在招投資領(lǐng)域的反洗錢意識(shí)?！捕持贫ㄏ嚓P(guān)法規(guī)，依法審查投資方資金來源合法性。有效扼止投資領(lǐng)域洗錢行為。121、多項(xiàng)選擇以下屬于反洗錢調(diào)查報(bào)告表主要內(nèi)容的有〔〕A.反洗錢調(diào)查的根本狀況B.可疑交易活動(dòng)事實(shí)描述C.可疑賬戶的根本狀況D.可疑交易狀況分析E.A,C,D,E122、問答題什么是持有、使用假幣罪？的行為。123、推斷題人民銀行工作人員違反規(guī)定進(jìn)展反洗錢調(diào)查的，依法賜予行政處分。政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。124、推斷題中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的反洗錢規(guī)章只能適用于金融機(jī)構(gòu)。行業(yè)，不僅僅是金融機(jī)構(gòu)。125、推斷題反洗錢調(diào)查的客體不限于可疑交易活動(dòng)。答案：錯(cuò)解析：反洗錢調(diào)查的客體僅限于可疑交易活動(dòng)。126、推斷題被查單位對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到現(xiàn)場(chǎng)10日內(nèi)向發(fā)消滅場(chǎng)檢查意見告知書的上級(jí)中國(guó)人民銀行提出陳述、申辯意見。10行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。127些機(jī)構(gòu)？答案：擴(kuò)大到證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)。128洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為。交易活動(dòng)實(shí)施的調(diào)查行為。129、推斷題反洗錢調(diào)查的根本包括合法、合理、效率和公開。答案：錯(cuò)解析：反洗錢調(diào)查的根本包括合法、合理、效率和保密。130、問答題簡(jiǎn)述埃格蒙特集團(tuán)的由來？答案：1995年，一些國(guó)家金融情報(bào)中心在比利時(shí)布魯塞爾的埃格蒙特一阿森伯格宮召開了第一次會(huì)議，成立了一個(gè)非正式組織，組織的名稱埃格蒙特集團(tuán)也因會(huì)議地點(diǎn)而得名。131、問答題《反冼錢法》從什么時(shí)間起施行？202311日起施行。132、問答題反洗錢國(guó)際合作的內(nèi)容？答案：(1)參與并實(shí)施有關(guān)公約；運(yùn)用適當(dāng)?shù)臋C(jī)制宋公正地確定起訴被告的最正確審判地，以免發(fā)生多國(guó)起訴的狀況。第三，即使在不存在雙重定罪的狀況下，各國(guó)也應(yīng)最大限度地實(shí)施法律互助：其他形式的合作，包括對(duì)等主管機(jī)關(guān)之間的合作和金融情報(bào)中心相互交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。133、問答題依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易的情形有幾種？1200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；三是自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法50萬(wàn)101134A.合法B.合理C.保密D.效率答案：B135、問答題巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)從金融角度對(duì)洗錢的定義是什么？利用金融系統(tǒng)將資金從一個(gè)賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移,以掩蓋款項(xiàng)的款項(xiàng)。136、推斷題依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》的規(guī)定，從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告大額交易和可疑交易。疑交易。137、推斷題從對(duì)象上看，反洗錢調(diào)查的對(duì)象要比反洗錢檢查的對(duì)象范圍更廣。查的對(duì)象范圍更廣。138、推斷題客戶身份識(shí)別是一個(gè)過程，主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)就有效完成。業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)就可以有效完成。139〔〕A.1224B.4836141、推斷題在對(duì)信息和金融報(bào)告的分析中，電子化的數(shù)據(jù)庫(kù)和分析工具完全可以到達(dá)分析工作的全部要求。并不能取代分析工作本身。142〔2通過各種投資工具進(jìn)展洗錢；通過拍賣進(jìn)展洗錢；〔4〕通過賭博或博彩業(yè)進(jìn)展洗錢。143、推斷案卷材料立卷歸檔。144、多項(xiàng)選擇反洗錢調(diào)查與反洗錢檢查在以下哪幾個(gè)方面存在著顯著不同？A.形式不同B.客體不同C.對(duì)象不同D.目的不同E.結(jié)果不同答案：B,C,D,E145、問答題聯(lián)合國(guó)《反腐敗公約》如何生30個(gè)國(guó)家在該公約上簽字并經(jīng)本國(guó)20231210日簽署了該公約。146交易金額應(yīng)以客戶為單位。147、問答題反洗錢的雙邊司法幫助通常都包括了哪些？148、單項(xiàng)選擇對(duì)于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以A.責(zé)令限期改正B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案：B149、問答題我國(guó)哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的？答案：《中華人民共和國(guó)刑法》。150或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)？A.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存D.臨時(shí)凍結(jié)答案：A151、多項(xiàng)選擇詢問筆錄的制作要求包括A.詢問筆錄的制作應(yīng)當(dāng)格式準(zhǔn)確，內(nèi)容翔實(shí)、牢靠B.詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)C.記載有遺漏或者過失的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正D.被詢問人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章洗錢調(diào)查上的分工。243個(gè)工作日內(nèi)以書面形式進(jìn)展確認(rèn)或提出異議。5個(gè)工作日內(nèi)以書面形式進(jìn)展確認(rèn)或提出異議。25、推斷題全部國(guó)家和地區(qū)的法律規(guī)定只有上游犯罪主體以外的主體才能構(gòu)成洗錢犯罪主體。體.26、填空題現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書最遲于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起個(gè)工作日內(nèi)完成。范圍更廣。查的對(duì)象范圍更廣。28A.具有效率優(yōu)勢(shì)B.具有系統(tǒng)性C.具有主動(dòng)性D.兼顧私權(quán)保護(hù)E.參與國(guó)際反洗錢合作的必定性答案：A,B,C,D,E29、多項(xiàng)選擇實(shí)施行政處分的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括A.反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.刑法D.E.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐驚融資的可疑交易治理方法答案：A,B,D,E、問答題條、第三十二條的規(guī)定予以處分；并區(qū)分不同E.調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名答案：A,B,C,D,E152、填空題反洗錢監(jiān)管的協(xié)調(diào)合作包括反洗錢的國(guó)際合作和〔〕答o案：反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制153、多項(xiàng)選擇洗錢的主要方式包括〔〕A、利用金融機(jī)構(gòu)B、投資辦產(chǎn)業(yè)C、利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)展保密的限制DE、其他洗錢方式如貨幣走私、、民間借貸等答案:A,B,C,D,E154、問答題單位銀行結(jié)算賬戶包括哪些種類？答案：根本存款賬戶；一般存款賬戶；專用存款賬戶；臨時(shí)存款賬戶。155、單項(xiàng)選擇以下調(diào)查措施中，具有財(cái)產(chǎn)保全性質(zhì)的是〔〕A.查閱B.復(fù)制C.封存D.臨時(shí)凍結(jié)答案：D156、多項(xiàng)選擇以下關(guān)于金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕的說法，正確的有〔〕A.金融行動(dòng)特別工作組〔FATF.1989年的西方七國(guó)首腦會(huì)議B.2023年正式成為金融行動(dòng)特別工作組成員C.中國(guó)香港特別行政區(qū)是金融行動(dòng)特別工作組〔FATF.的正式成員D.金融行動(dòng)特別工作組〔FATF.的主要成果包括提出反洗錢于反恐驚融資40+9項(xiàng)建議和公布不合作國(guó)家和地區(qū)名單E.金融行動(dòng)特別工作組〔FATF.答案:A,C,D,E157、問答題《反冼錢法》規(guī)定“其他依法負(fù)有監(jiān)視管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)”指的是什么？財(cái)政部門、海關(guān)、工商行政治理部門、稅務(wù)部門等有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)。158門？答案：〔1〕國(guó)務(wù)院賜予中國(guó)人民銀行“協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)”職責(zé)，這一職責(zé)己由《中國(guó)人民銀行法》以法律形式確立下來；系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點(diǎn)推動(dòng)我國(guó)的反洗錢工作;行政治理職能，并設(shè)立了負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，奠定了我國(guó)反洗錢行政治理工作的組織根底；作的進(jìn)程。159、單項(xiàng)選擇影響瀝青軟化點(diǎn)試驗(yàn)結(jié)果的最主要因素是〔〕。A、瀝青的標(biāo)號(hào)；B5℃2℃；C、試驗(yàn)燒杯容器體積的轉(zhuǎn)變；D、升溫加熱速率的轉(zhuǎn)變；答案：D160、推斷題客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬5年。答案：錯(cuò)解析：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢或者一次性交易記賬當(dāng)年5年。161、問答題對(duì)注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶如何進(jìn)展治理？答案：〔1〕因注冊(cè)驗(yàn)資而開立的臨時(shí)存款賬戶，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱全都，驗(yàn)資期間，該賬戶只收不付。注冊(cè)驗(yàn)資的存款人未經(jīng)工商行政治理部門核準(zhǔn)的，在驗(yàn)資期滿后，162〔1〕前提一調(diào)查可疑交易活動(dòng)；〔2〕對(duì)象一僅限于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員；〔3〕程序一必需制作詢問筆錄。163、多項(xiàng)選擇消滅以下哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕承受調(diào)查？〔〕人民銀行進(jìn)展書面調(diào)查C.在人民銀行進(jìn)呈現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件D.E.在人民銀職權(quán)的答案：B,C,D,E164、多項(xiàng)選擇反洗錢調(diào)查的根本包括A.合法B.合理C.效率D.保密E.公正答案：A,B,C,D165、推斷題現(xiàn)場(chǎng)檢查完畢后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符送交被查單位。交被查單位。166時(shí)，需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)任何文件、資料予以封存。需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。167、填空題檢查組應(yīng)指定檢查組組長(zhǎng)和o答案：主查人168、單一關(guān)于反洗錢保密制度，以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,不得C.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)視D.刑事訴訟答案：B169170、填空題金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和移交其國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管部門指定的機(jī)構(gòu)。171、單項(xiàng)選擇對(duì)于以下哪種行為的金融機(jī)構(gòu)，即使情節(jié)A.未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D.未依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)把握度的答案：D172、單項(xiàng)選擇以下現(xiàn)場(chǎng)檢查程序合法的是其分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。2通知書。現(xiàn)場(chǎng)檢查后，中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。案：D173A.經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)的，完畢調(diào)查B.經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)能夠排解洗錢嫌疑的，完畢調(diào)查C.報(bào)案D.經(jīng)調(diào)查不能排解洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案E.經(jīng)調(diào)查不能排解洗錢嫌疑的，完畢調(diào)查答案：A,B,D174、問答題某金融機(jī)構(gòu)工作人員違反保密規(guī)定，將反洗錢調(diào)查的信息泄露給當(dāng)事人，請(qǐng)答案：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；的罰款。175、問答題為什么說大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告對(duì)于反洗錢工作具有重要意義？答案：(1)通過對(duì)大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等；通過將供給的可疑交易報(bào)告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)展穿插分析,有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪；在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以供給資金去向的有關(guān)線索；通過對(duì)大額轉(zhuǎn)賬交易的穿插分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)覺察涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索。176、問答題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作有哪些？答案：合法審慎；保密；與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。177、問答題為什么以可疑交易活動(dòng)涉嫌洗錢為名向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案,必需經(jīng)過反洗錢調(diào)查？答案：(1)可疑交易活動(dòng)并不愿定是犯罪行為，必需經(jīng)過調(diào)查才能確認(rèn)是否涉嫌洗錢犯罪，這點(diǎn)與一般的現(xiàn)行犯罪不同；(2)錢為名而向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案必需經(jīng)過反洗錢調(diào)查。178錢調(diào)查的狀況，匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。179、多項(xiàng)選擇依據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢A.拒絕反洗錢調(diào)查的B.阻礙反洗錢調(diào)查的C.拒絕供給調(diào)查資料的D.有意供給虛假材料的E.有意供給虛假說明的答案：A,B,C,D,E180、填空題代理他人開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和的有效身份證件或者身份證明文件。181民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書。182、多項(xiàng)選擇在對(duì)特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門可以制定A.B.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的審批制度C.D.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)督治理的具體方法E.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)呈現(xiàn)場(chǎng)檢查的具體方法答案：A,C,D183、推斷題保全措施。答案：錯(cuò)解析：從性質(zhì)上劃分，詢問、查閱、復(fù)制屬于調(diào)查措施，而封存和臨時(shí)凍結(jié)屬于保全措施。184包括A.具體規(guī)定了反洗錢調(diào)查的程序B.標(biāo)準(zhǔn)了各種調(diào)查措施的具體操作C.D.只規(guī)定了反洗錢調(diào)查實(shí)施階段的主要程序和調(diào)查措施E.規(guī)定了反洗錢調(diào)查的答案：A,B,C,E185、填空題金融機(jī)構(gòu)按季向報(bào)告。186A.詢問B.查閱C.復(fù)制D.封存E.臨時(shí)凍結(jié)答案:B,C,D187、多項(xiàng)選擇反洗錢涉密電子文檔應(yīng)定期A、檢查B、備份C、銷毀D、刪除答案：A,B188、問答題反洗錢行政主管部門以可疑交易活動(dòng)涉嫌洗錢為名而向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案，必需符合哪些條件？的；〔3〕實(shí)行確定的形式報(bào)案。189、問答題《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度，請(qǐng)問客戶身份識(shí)別制度有幾項(xiàng)要求？8項(xiàng)要求。一是金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶供給規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)展核對(duì)并登記;二是客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)展核對(duì)并登記；三是與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶；五是金融機(jī)構(gòu)對(duì)從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重識(shí)別客戶身份；等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。190、推斷題全部國(guó)家和地區(qū)的法律都規(guī)定，證明洗錢罪必需證明犯罪嫌疑人確實(shí)明知或者應(yīng)當(dāng)知道，沒有國(guó)家和地區(qū)規(guī)定“過失洗錢罪”。主要趨勢(shì)，但也有少局部國(guó)家將過失洗錢行為罪犯化。191、問答題金融行動(dòng)特別工作組規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂哪些反洗錢和反恐融資措施？答案：(1)制訂內(nèi)部政策、程序和把握措施；(2)持續(xù)進(jìn)展雇員培訓(xùn)打算；(3)建立審計(jì)，以對(duì)系統(tǒng)進(jìn)展測(cè)試。192、單項(xiàng)選擇《反洗錢調(diào)查通知書》的合法要件是A.經(jīng)過中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)B.加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章C.加蓋中國(guó)人民逑行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門的公章D.在金融機(jī)構(gòu)出示答案：B193、推斷題中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，要嚴(yán)格依照法定程序開展調(diào)查，否那么即構(gòu)成程序違法，影響調(diào)查的合法性。194、推斷題假設(shè)認(rèn)為可疑交易明顯與洗錢活動(dòng)無(wú)關(guān)，不構(gòu)成洗調(diào)查核實(shí)的，可以不啟動(dòng)調(diào)查核實(shí)程序。195A.22人B.到場(chǎng)調(diào)查人員都應(yīng)出示中國(guó)人民銀行執(zhí)法證C.性D.由調(diào)查組組長(zhǎng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容、要求等狀況，這是《反洗錢法》的要求答案：B196A.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.人民檢察院和人民法院答案：A197、問答題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》適用我國(guó)境內(nèi)哪些金融機(jī)構(gòu)？答案：(1)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；it券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金治理公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司；融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。198、問答題洗錢的融合階段又稱什么階段？答案：歸并階段或整合階段，又稱甩干階段。199、推斷題客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，戶的關(guān)系。戶辦理業(yè)務(wù)。200、問答題中國(guó)何時(shí)成為金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的正式成員？202362820時(shí)，在法國(guó)巴黎金融行動(dòng)特別工作組(FinancialActionTaskForceonAnti-MoneyLaundering,FATF)全體會(huì)議以協(xié)商全都方式同意中國(guó)成為該組織正式成員。保險(xiǎn)監(jiān)視治理委員會(huì)建議實(shí)行哪些措施？答案：1、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)許可證。2、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、制止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。3、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分。31、推斷題被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書提出異議的，不影響中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。32的規(guī)定，解除封存應(yīng)承受以下哪種形式A.口頭通知B.解除封存通知書C.解除封存清單D.解除封存的公函業(yè)開展反洗錢工作是格外必要的？度重視，并制定了特地的反洗錢規(guī)那么。34、多項(xiàng)選擇反洗錢調(diào)查的性質(zhì)主要包括A.強(qiáng)制性B.非強(qiáng)制性C.司法性D.準(zhǔn)司法性F涉密性答察.ADF35、問答題反或履調(diào)查中的復(fù)制指的是什么？措施。3