公司信用管理制度（五篇）

第31頁(yè)共31頁(yè)公司信用?管理制度?第一章?總則第?一條為促?進(jìn)資金良?性循環(huán)，?加速資金?周轉(zhuǎn)，提?高資金利?用率，防?止壞賬的?發(fā)生，減?少收帳費(fèi)?用和壞賬?損失，以?最小的壞?帳損失代?價(jià)來(lái)保證?公司資金?安全，防?范經(jīng)營(yíng)風(fēng)?險(xiǎn)；同時(shí)?為保證公?司能最大?可能的利?用客戶信?用拓展市?場(chǎng)以利于?銷售公司?產(chǎn)品，按?國(guó)家財(cái)經(jīng)?法規(guī)規(guī)定?，結(jié)合公?司具體情?況，特制?定本制度?。第二?條本制度?所稱應(yīng)收?賬款包括?銷售商品?、提供技?術(shù)服務(wù)、?勞務(wù)服務(wù)?和實(shí)施工?程項(xiàng)目等?形成的賒?銷或公司?經(jīng)營(yíng)中發(fā)?生的各類?債權(quán)產(chǎn)生?的應(yīng)收款?項(xiàng)。第?三條應(yīng)收?賬款歸口?管理部門(mén)?為財(cái)務(wù)部?。其他各?部門(mén)在業(yè)?務(wù)流程中?各司其職?，相互配?合。在該?階段，需?要公司管?理團(tuán)隊(duì)組?建獨(dú)立的?信用管理?部門(mén)，必?要的人員?招聘、培?訓(xùn)和職位?描述、職?位設(shè)計(jì)、?____?功能界定?、薪酬設(shè)?計(jì)和激勵(lì)?機(jī)制的建?立。在_?___設(shè)?計(jì)過(guò)程中?，需要該?信用部門(mén)?的主管是?在公司中?比較有地?位和能夠?獲得其他?部門(mén)支持?的人員，?因?yàn)樾庞?部門(mén)的運(yùn)?作需要聯(lián)?系財(cái)務(wù)部?門(mén)、銷售?部門(mén)、公?司戰(zhàn)略部?門(mén)等比較?敏感的部?門(mén)，得到?各部門(mén)的?支持對(duì)信?用部門(mén)來(lái)?說(shuō)非常重?要，信用?部門(mén)在平?衡財(cái)務(wù)部?門(mén)和銷售?部門(mén)的矛?盾時(shí)也起?到微妙的?作用，可?以在一定?程度上起?到遏制過(guò)?度“銷售?導(dǎo)向”的?作用。?第二章客?戶信息管?理第四?條企業(yè)內(nèi)?部應(yīng)建立?客戶的檔?案數(shù)據(jù)庫(kù)?，使每個(gè)?客戶都有?一個(gè)檔案?號(hào)，對(duì)新?客戶必須?通過(guò)多種?渠道調(diào)查?，包括直?接索取和?間接調(diào)查?；老客戶?則過(guò)一段?時(shí)間復(fù)查?一次，一?般是半年?一次。獲?得客戶數(shù)?據(jù)后，還?必須把資?料整理加?工，為每?一個(gè)客戶?評(píng)估出一?個(gè)信用額?度，按照?評(píng)估的結(jié)?論決定賒?銷方式。?我國(guó)目前?已經(jīng)可以?從多個(gè)渠?道了解企?業(yè)的信用?狀況，而?且建立企?業(yè)信用評(píng)?估模型也?并非很復(fù)?雜，關(guān)鍵?是企業(yè)內(nèi)?部是否能?夠規(guī)范執(zhí)?行。1?.客戶基?礎(chǔ)資料：?即客戶最?基本的原?始資料，?包括客戶?的名稱、?客戶性質(zhì)?（分為國(guó)?企、私企?，外企等?）、客戶?業(yè)務(wù)性質(zhì)?（工程、?銷售，服?務(wù)，制造?），注冊(cè)?（經(jīng)營(yíng)）?地址、注?冊(cè)資本金?、注冊(cè)性?質(zhì)、經(jīng)營(yíng)?范圍、聯(lián)?系電話、?股東、經(jīng)?營(yíng)管理者?、法人代?表及他們?的個(gè)人性?格、興趣?、愛(ài)好、?家庭、學(xué)?歷、年齡?、能力、?經(jīng)歷背景?，與本公?司交往的?時(shí)間等。?這些資料?是客戶管?理的起點(diǎn)?和基礎(chǔ)，?由負(fù)責(zé)市?場(chǎng)產(chǎn)品銷?售的業(yè)務(wù)?人員收集??？蛻籼?征：主要?包括市場(chǎng)?區(qū)域、銷?售能力、?發(fā)展?jié)摿?、經(jīng)營(yíng)觀?念、經(jīng)營(yíng)?方向、經(jīng)?營(yíng)政策、?經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)?等。業(yè)務(wù)?狀況：包?括客戶的?銷售業(yè)績(jī)?、市場(chǎng)份?額、市場(chǎng)?競(jìng)爭(zhēng)力和?市場(chǎng)地位?、品牌效?應(yīng)與競(jìng)爭(zhēng)?者的關(guān)系?及與本公?司的業(yè)務(wù)?關(guān)系和合?作情況。?交易現(xiàn)狀?：主要包?括客戶的?銷售活動(dòng)?現(xiàn)狀、存?在的問(wèn)題?、客戶公?司的戰(zhàn)略?、未來(lái)的?展望及客?戶公司的?市場(chǎng)形象?、聲譽(yù)、?財(cái)務(wù)狀況?、信用狀?況等。采?購(gòu)狀況：?包括業(yè)務(wù)?整體采購(gòu)?情況、在?本公司的?采購(gòu)情況?以及與其?他供應(yīng)商?的關(guān)系。?第二個(gè)?途徑是通?過(guò)行業(yè)協(xié)?會(huì)收集。?第三個(gè)?途徑是通?過(guò)政府部?門(mén)的查詢?。第四?個(gè)途徑是?企業(yè)的銷?售人員負(fù)?責(zé)收集客?戶信息。?最后一個(gè)?途徑就是?委托專業(yè)?資信調(diào)查?機(jī)構(gòu)來(lái)收?集。第?三章客戶?授信管理?第六條?現(xiàn)階段客?戶分類管?理的規(guī)定?1.各?事業(yè)部必?須按照有?明確可行?的客戶評(píng)?估和分級(jí)?方案，對(duì)?本單位客?戶統(tǒng)一進(jìn)?行信用評(píng)?估和分級(jí)?，并以此?作為對(duì)客?戶授信管?理的依據(jù)?。同時(shí)對(duì)?于需要進(jìn)?行信用交?易的新客?戶，事業(yè)?部首先應(yīng)?確定其標(biāo)?準(zhǔn)信用政?策。為此?，事業(yè)部?應(yīng)明確各?級(jí)市場(chǎng)單?位/人員?對(duì)新客戶?的授信權(quán)?限及信用?額度。?2.每半?年或者每?季度，各?單位必須?根據(jù)客戶?本年度付?款進(jìn)度等?相關(guān)情況?，重新對(duì)?其進(jìn)行信?用評(píng)估和?客戶分級(jí)?，并以此?調(diào)整客戶?標(biāo)準(zhǔn)信用?額度。?第七條有?關(guān)客戶標(biāo)?準(zhǔn)授信額?度的規(guī)定?___?_公司財(cái)?務(wù)部在財(cái)?務(wù)規(guī)劃的?基礎(chǔ)上，?根據(jù)預(yù)算?指標(biāo)確定?下一年度?對(duì)事業(yè)部?的總體授?信額度。?2.在?公司總體?授信的基?礎(chǔ)上，事?業(yè)部根據(jù)?客戶等級(jí)?自行分配?客戶的標(biāo)?準(zhǔn)信用額?度。初期?信用額度?的確定應(yīng)?遵循謹(jǐn)慎?性原則，?根據(jù)過(guò)去?與該客戶?的交往情?況（是否?通常按期?回款），?及其凈資?產(chǎn)情況（?經(jīng)濟(jì)實(shí)力?如何），?以及其有?沒(méi)有對(duì)外?提供擔(dān)保?或者跟其?它企業(yè)之?間有沒(méi)有?法律上的?債務(wù)關(guān)系?（潛在或?有負(fù)債）?等因素。?凡初次賒?銷信用的?新客戶信?用度通常?確定在正?常信用額?度和信用?期限的_?___%?，如新客?戶確實(shí)資?信狀況良?好，須提?高信用額?度和延長(zhǎng)?信用期限?的必須經(jīng)?“應(yīng)收賬?款管理委?員會(huì)”形?成一致意?見(jiàn)報(bào)請(qǐng)總?經(jīng)理批準(zhǔn)?后方可。?3.有?下列情形?之一的，?一律只能?進(jìn)行現(xiàn)金?交易。?（1）不?能取得客?戶的有效?營(yíng)業(yè)執(zhí)照?復(fù)印件。?（2）?不能核實(shí)?營(yíng)業(yè)執(zhí)照?上的（名?稱、住所?、法定代?表人、注?冊(cè)資本、?企業(yè)類型?、經(jīng)營(yíng)范?圍、營(yíng)業(yè)?期限）。?（3）?沒(méi)有營(yíng)業(yè)?執(zhí)照的小?客戶且不?能核實(shí)其?所有者的?家庭住址?、家庭電?話的。?（4）一?般來(lái)說(shuō)，?對(duì)于注冊(cè)?資本不超?過(guò)___?_萬(wàn)（含?____?萬(wàn)）的公?司型客戶?，其標(biāo)準(zhǔn)?信用額度?為零，即?事業(yè)部不?得與其進(jìn)?行信用交?易?？?戶資信額?度的計(jì)算?方法參考?如下：?本年授信?額度__?__本年?預(yù)計(jì)銷售?額-本年?銷售預(yù)計(jì)?回款本年?維護(hù)老客?戶所需額?度則需要?根據(jù)上年?的各客戶?的授信情?況以及付?款的情況?每年進(jìn)行?調(diào)整所得?到的授信?總額。?本年新客?戶所能用?資信總額?度___?_本年授?信額度-?本年維護(hù)?老客戶所?需額度至?于具體客?戶的額度?則要在資?信總額度?的基礎(chǔ)上?，業(yè)務(wù)部?門(mén)根據(jù)客?戶資信風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)級(jí)、?客戶權(quán)益?總額、交?易量等因?素，制定?每個(gè)客戶?的授信額?度上限。?4.關(guān)?于超額授?信額度報(bào)?總部審批?權(quán)限的確?定。每?年初，事?業(yè)部根據(jù)?本年市場(chǎng)?計(jì)劃、客?戶分類以?及行業(yè)分?析，提出?本單位“?超額授信?交易審批?權(quán)限”，?報(bào)公司財(cái)?務(wù)部。財(cái)?務(wù)部負(fù)責(zé)?將各事業(yè)?部申請(qǐng)的?超額授信?審批權(quán)限?上報(bào)并會(huì)?同總部相?關(guān)部門(mén)僅?進(jìn)行審核?、調(diào)整和?批準(zhǔn)，并?下發(fā)給各?事業(yè)部。?事業(yè)部通?過(guò)填報(bào)《?提高信用?額度申請(qǐng)?表》來(lái)進(jìn)?行超額授?信交易。?對(duì)于通過(guò)?審批的超?額授信交?易，一旦?交易完畢?，客戶享?有的信用?政策由調(diào)?整后的信?用政策恢?復(fù)到原定?的標(biāo)準(zhǔn)信?用政策。?5.每?年，事業(yè)?部必須將?本單位的?授信準(zhǔn)則?（含特殊?情況說(shuō)明?）及工作?結(jié)果報(bào)公?司財(cái)務(wù)部?審核備案?；公司監(jiān)?察審計(jì)室?有權(quán)對(duì)事?業(yè)部客戶?分類管理?與授信工?作進(jìn)行監(jiān)?督和指導(dǎo)?。第四?章客戶授?信流程管?理1、?審批，業(yè)?務(wù)員填制?客戶信用?審批表，?寫(xiě)清客戶?資料，信?用額度，?信用期間?，申請(qǐng)?jiān)?因，請(qǐng)示?銷售主管?審批。?2、業(yè)務(wù)?員按照審?批范圍與?對(duì)方簽訂?合同；合?同最好由?本企業(yè)起?草并執(zhí)行?統(tǒng)一的合?同文本。?如果對(duì)方?是強(qiáng)勢(shì)企?業(yè)，要求?執(zhí)行他們?的文本，?雙方就要?坐下來(lái)妥?協(xié)。合同?的要素必?須齊全，?且計(jì)量單?位要明確?無(wú)異議。?延期付款?的金額即?要有大寫(xiě)?又要有小?寫(xiě)；放賬?的期限寫(xiě)?清天數(shù)；?必須付款?的日期寫(xiě)?明某年某?月某日，?而不是含?糊的“幾?月份”、?“春節(jié)前?”等字眼?；超期付?款的處罰?規(guī)定超期?一天賠付?違約金多?少，并有?言在先，?屆時(shí)將停?止發(fā)貨。?明確對(duì)方?經(jīng)手人簽?字是否有?效，是不?是得到書(shū)?面授權(quán)。?否則，要?親眼看著?對(duì)方法定?代表人簽?字，并加?蓋公章，?以防止有?詐或合同?無(wú)效。簽?訂賒銷協(xié)?議只能證?明雙方有?合作意向?，并不能?證明對(duì)方?實(shí)際上欠?你的貨款?。能證明?對(duì)方欠你?貨款的憑?證不是出?庫(kù)單，而?是對(duì)方的?收貨、驗(yàn)?收回執(zhí)。?在拿到對(duì)?方回執(zhí)之?前，可書(shū)?面咨詢對(duì)?方當(dāng)事人?是否收到?貨，讓對(duì)?方書(shū)面認(rèn)?下這筆賬?。否則，?你就去追?查貨運(yùn)公?司，直到?拿到對(duì)方?欠賬的證?據(jù)。若遇?詐騙，及?時(shí)報(bào)警。?3、放?賬管理員?核實(shí)合同?與信用審?批是否相?符，約定?是否嚴(yán)謹(jǐn)?，然后加?蓋公司印?簽，通知?倉(cāng)儲(chǔ)發(fā)貨?。4、?督促業(yè)務(wù)?員讓客戶?在送貨單?上蓋章，?授權(quán)人簽?字，以表?示認(rèn)可這?筆賬款。?5、信?用到期前?三天提醒?業(yè)務(wù)員通?知對(duì)方履?約，以免?到期對(duì)方?說(shuō)賬上沒(méi)?錢(qián)。6?、信用到?期核實(shí)對(duì)?方是否全?額付款，?若未付或?部分付款?，即開(kāi)始?催要，并?確定是否?停止繼續(xù)?發(fā)貨。?7、超過(guò)?一周，報(bào)?銷售主管?追索，報(bào)?財(cái)務(wù)備案?，超過(guò)一?個(gè)月報(bào)總?經(jīng)理，確?定討債具?體辦法。?第五章?應(yīng)收賬款?日常管理?公司在?應(yīng)收賬款?的日常管?理工作中?，有些方?面做得不?夠細(xì)，比?如說(shuō)，對(duì)?用戶信用?狀況的分?析，賬齡?分析表的?編制等。?具體來(lái)講?，可以從?以下幾方?面做好應(yīng)?收賬款的?日常管理?工作：?（1）做?好基礎(chǔ)記?錄，了解?用戶（包?括子公司?）付款的?及時(shí)程度?，基礎(chǔ)記?錄工作包?括企業(yè)對(duì)?用戶提供?的信用條?件，建立?信用關(guān)系?的日期，?用戶付款?的時(shí)間，?目前尚欠?款數(shù)額以?及用戶信?用等級(jí)變?化等，企?業(yè)只有掌?握這些信?息，才能?及時(shí)采取?相應(yīng)的對(duì)?策。（?2）檢查?用戶是否?突破信用?額度。企?業(yè)對(duì)用戶?提供的每?一筆賒銷?業(yè)務(wù)，都?要檢查是?否有超過(guò)?信用期限?的記錄，?并注意檢?驗(yàn)用戶所?欠債務(wù)總?額是否突?破了信用?額度。?（3）掌?握用戶已?過(guò)信用期?限的債務(wù)?，密切監(jiān)?控用戶已?到期債務(wù)?的增減動(dòng)?態(tài)，以便?及時(shí)采取?措施與用?戶聯(lián)系提?醒其盡快?付款。?（4）分?析應(yīng)收賬?款周轉(zhuǎn)率?和平均收?賬期，看?流動(dòng)資金?是否處于?正常水平?，企業(yè)可?通過(guò)該項(xiàng)?指標(biāo)，與?以前實(shí)際?、現(xiàn)在計(jì)?劃及同行?業(yè)相比，?借以評(píng)價(jià)?應(yīng)收賬款?管理中的?成績(jī)與不?足，并修?正信用條?件。（?5）考察?拒付狀況?，考察應(yīng)?收賬款被?拒付的百?分比，即?壞帳損失?率，以決?定企業(yè)信?用政策是?否應(yīng)改變?，如實(shí)際?壞賬損失?率大于或?低于預(yù)計(jì)?壞帳損失?率，企業(yè)?必須看信?用標(biāo)準(zhǔn)是?否過(guò)于嚴(yán)?格或太松?，從而修?正信用標(biāo)?準(zhǔn)。（?6）編制?賬齡分析?表，檢查?應(yīng)收賬款?的實(shí)際占?用天數(shù)，?企業(yè)對(duì)其?收回的監(jiān)?督，可通?過(guò)編制賬?齡分析表?進(jìn)行，據(jù)?此了解，?有多少欠?款尚在信?用期內(nèi)，?應(yīng)及時(shí)監(jiān)?督，有多?少欠款已?超過(guò)信用?期，計(jì)算?出超時(shí)長(zhǎng)?短的款項(xiàng)?各占多少?百分比，?估計(jì)有多?少欠款會(huì)?造成壞賬?，如有大?部分超期?，企業(yè)應(yīng)?檢查其信?用政策。?第六章?應(yīng)收賬款?報(bào)告制度?財(cái)務(wù)人?員在每月?____?日前，對(duì)?上月明細(xì)?帳中的應(yīng)?收賬款進(jìn)?行整理，?詳填“應(yīng)?收帳款明?細(xì)表”（?三份），?由經(jīng)辦人?逐筆親自?簽名承認(rèn)?未收。填?妥后一份?由呈報(bào)主?管部門(mén)加?強(qiáng)催收，?一份交公?司財(cái)務(wù)部?備份，一?份交公司?監(jiān)察審計(jì)?室查核。?財(cái)務(wù)部門(mén)?要定期對(duì)?應(yīng)收賬款?進(jìn)行核對(duì)?，每月必?須同業(yè)務(wù)?部門(mén)核對(duì)?一次帳目?，以避免?造成單據(jù)?、金額等?方面的誤?差；如有?對(duì)帳差額?的，應(yīng)查?明原因，?并填寫(xiě)“?應(yīng)收帳款?余額調(diào)節(jié)?表”。?應(yīng)收賬款?的客戶對(duì)?帳：業(yè)務(wù)?部門(mén)每月?必須同客?戶核對(duì)一?次帳目：?對(duì)于非營(yíng)?運(yùn)商客戶?，對(duì)帳之?后要形成?具有法律?效應(yīng)的文?書(shū)（如經(jīng)?雙方蓋章?確認(rèn)的“?對(duì)帳單”?等）；對(duì)?于營(yíng)運(yùn)商?客戶，則?以核對(duì)合?同條款，?確認(rèn)付款?期限為主?。第七?章健全考?核指標(biāo)體?系公司?對(duì)___?_部門(mén)及?銷售人員?的考核，?既要有銷?售收入（?即合同簽?單金額）?指標(biāo)的考?核，也要?有按銷售?收入比例?確定的收?回現(xiàn)金指?標(biāo)考核，?而且收現(xiàn)?指標(biāo)是最?終考核指?標(biāo)及其計(jì)?提提成的?標(biāo)準(zhǔn)。只?有在完成?收現(xiàn)指標(biāo)?的基礎(chǔ)上?，完成的?銷售收入?才能成為?部門(mén)及員?工業(yè)績(jī)考?評(píng)的依據(jù)?。對(duì)應(yīng)收?賬款實(shí)行?終身負(fù)責(zé)?制和第一?責(zé)任人制?。誰(shuí)經(jīng)手?的業(yè)務(wù)發(fā)?生壞帳，?無(wú)論責(zé)任?人是否調(diào)?離該公司?，都要追?究有關(guān)責(zé)?任。同時(shí)?對(duì)相關(guān)人?員的責(zé)任?進(jìn)行了明?確界定，?并作為業(yè)?績(jī)總結(jié)考?評(píng)依據(jù)。?如果銷售?人員不能?完成收現(xiàn)?指標(biāo)，公?司將強(qiáng)令?其離開(kāi)銷?售崗位，?在一定期?限內(nèi)專門(mén)?負(fù)責(zé)催收?由其引起?的應(yīng)收賬?款（合同?簽單金額?與收回現(xiàn)?金的差額?）。完成?任務(wù)，可?回原崗位?；完不成?任務(wù)，將?根據(jù)情況?予以處罰?，直至開(kāi)?除。對(duì)于?收取預(yù)付?款的業(yè)務(wù)?員予以重?獎(jiǎng)；對(duì)于?按時(shí)收回?貨款者予?以獎(jiǎng)金、?提成兌現(xiàn)?；對(duì)于逾?期不能收?回款項(xiàng)者?暫緩兌現(xiàn)?獎(jiǎng)金提成?；對(duì)于人?情放賬，?違規(guī)操作?者予以重?罰；對(duì)提?前打款、?準(zhǔn)期付款?的客戶，?給予一定?的現(xiàn)款提?貨獎(jiǎng)、按?期付款獎(jiǎng)?。對(duì)延期?付款者追?索違約金?，予以象?征性處罰?。由于在?考核指標(biāo)?體系中強(qiáng)?調(diào)了銷售?收現(xiàn)指標(biāo)?，銷售人?員對(duì)于賒?銷手段的?利用、賒?銷對(duì)象的?選擇都極?為慎重，?對(duì)應(yīng)收賬?款的催收?也會(huì)極為?重視。這?樣，減少?了應(yīng)收賬?款的數(shù)量?。同時(shí)對(duì)?生產(chǎn)部門(mén)?必須嚴(yán)格?要求按照?生產(chǎn)的規(guī)?范性和預(yù)?見(jiàn)性，必?須加強(qiáng)自?身的產(chǎn)品?質(zhì)量、服?務(wù)質(zhì)量，?加強(qiáng)內(nèi)部?生產(chǎn)管理?，提高履?行合同的?能力，避?免和減少?由于企業(yè)?自身履行?合同質(zhì)量?不高造成?應(yīng)收賬款?和壞賬的?產(chǎn)生。如?果產(chǎn)品本?身供不應(yīng)?求或者存?在制勝優(yōu)?勢(shì)，應(yīng)收?賬款自然?就會(huì)降低?。所以，?可以將開(kāi)?發(fā)生產(chǎn)部?門(mén)的業(yè)績(jī)?獎(jiǎng)勵(lì)與產(chǎn)?品在市場(chǎng)?上的前期?銷售業(yè)績(jī)?掛鉤，力?爭(zhēng)創(chuàng)造有?價(jià)值的訂?單。以強(qiáng)?勢(shì)的無(wú)可?替代的商?品換取信?譽(yù)和爭(zhēng)取?無(wú)應(yīng)收的?局面。這?是減少應(yīng)?收賬款的?根本之道?。第八?章應(yīng)收賬?款的事后?管理收?賬管理包?括如下兩?部分工作?：（1?）確定合?理的收賬?程序，催?收賬款的?程序一般?為：信函?通知、電?報(bào)電話傳?真催收、?派人面談?、訴諸法?律，在采?取法律行?動(dòng)前應(yīng)考?慮成本效?益原則，?遇以下幾?種情況則?不必起訴?：訴訟費(fèi)?用超過(guò)債?務(wù)求償額?；客戶抵?押品折現(xiàn)?可沖銷債?務(wù)；客戶?的債款額?不大，起?訴可能使?企業(yè)運(yùn)行?受到損害?；起訴后?收回賬款?的可能性?有限。?（2）確?定合理的?討債方法?。公司?信用管理?制度（二?）信用?（合同）?管理機(jī)構(gòu)?、人員崗?位責(zé)任制?度公司?內(nèi)部設(shè)立?專門(mén)的信?用（合同?）管理機(jī)?構(gòu)，公司?副總為信?用（合同?）管理機(jī)?構(gòu)的分管?領(lǐng)導(dǎo)，任?命信用（?合同）管?理機(jī)構(gòu)負(fù)?責(zé)人/經(jīng)?理，有專?職（或兼?職）的信?用（合同?）管理工?作人員。?一、信?用（合同?）管理機(jī)?構(gòu)職能：?1._?___宣?傳、貫徹?合同法律?法規(guī)條例?，培訓(xùn)信?用（合同?）管理人?員和業(yè)務(wù)?人員，依?法保護(hù)本?企業(yè)的合?法權(quán)益。?2.制?定、修訂?本公司信?用政策、?信用管理?制度、辦?法，__?__實(shí)施?信用管理?工作的考?核。3?.對(duì)客戶?進(jìn)行資信?調(diào)查，建?立客戶信?用檔案，?并進(jìn)行動(dòng)?態(tài)化管理?。4.?客戶授信?管理。進(jìn)?行客戶信?用審批，?跟蹤客戶?，定期對(duì)?客戶的信?用狀況統(tǒng)?計(jì)分析。?5.應(yīng)?收賬款管?理?？刂?應(yīng)收賬款?平均持有?水平，日?常監(jiān)督應(yīng)?收賬款的?賬齡，隨?時(shí)將潛在?的不良賬?款進(jìn)行技?術(shù)處理，?防范逾期?應(yīng)收賬款?的發(fā)生。?6.商?賬處理。?建立標(biāo)準(zhǔn)?的催賬程?序和一支?工作高效?的追賬隊(duì)?伍，及時(shí)?制定對(duì)逾?期應(yīng)收賬?款處理的?方案，并?____?有效的追?賬。7?.利用征?信數(shù)據(jù)庫(kù)?資源，幫?助銷售部?門(mén)開(kāi)拓市?常二、?崗位責(zé)任?制度：?1、法定?代表人的?主要職責(zé)?：l加?強(qiáng)信用管?理工作，?支持信用?（合同）?管理機(jī)構(gòu)?開(kāi)展工作?，解決信?用管理工?作中的重?大問(wèn)題;?l授權(quán)?委托合同?承辦人員?對(duì)外簽訂?合同;?l對(duì)本公?司合同承?辦人員進(jìn)?行考核、?獎(jiǎng)懲;?l定期了?解合同的?簽訂、履?行情況。?2、信?用（合同?）管理機(jī)?構(gòu)負(fù)責(zé)人?的主要職?責(zé)：l?____?合同法律?法規(guī)的宣?傳、培訓(xùn)?，___?_信用管?理研討會(huì)?、案例評(píng)?析會(huì);?l制定、?修訂本公?司信用政?策、信用?管理制度?、辦法，?____?實(shí)施信用?管理工作?的考核;?l統(tǒng)一?辦理授權(quán)?委托書(shū)，?嚴(yán)格管理?本公司合?同專用章?的使用;?l制止?公司或個(gè)?人利用合?同進(jìn)行違?法活動(dòng);?l日常?監(jiān)督分析?應(yīng)收賬款?的賬齡，?防范逾期?應(yīng)收賬款?的發(fā)生;?l建立?標(biāo)準(zhǔn)的催?賬程序;?l匯總?、分析客?戶信用數(shù)?據(jù)，向有?關(guān)部門(mén)提?供咨詢服?務(wù);l?協(xié)調(diào)與供?銷、財(cái)務(wù)?、技術(shù)等?部門(mén)的關(guān)?系。3?、信用（?合同）管?理員的主?要職責(zé)：?l協(xié)助?合同承辦?人員依法?簽訂合同?，參與重?大合同的?談判與簽?訂。l?____?合同，防?止不完善?或不合法?的合同出?現(xiàn)，保管?好合同專?用章。?l檢查合?同履行情?況，協(xié)助?合同承辦?人員處理?合同執(zhí)行?中的問(wèn)題?和糾紛。?l登記?合同臺(tái)帳?，做好合?同統(tǒng)計(jì)、?歸檔工作?，匯總合?同簽訂、?履行以及?合同糾紛?處理情況?。l發(fā)?現(xiàn)不符和?法律規(guī)定?的合同行?為，及時(shí)?向信用（?合同）管?理機(jī)構(gòu)負(fù)?責(zé)人或公?司副總報(bào)?告。l?參加對(duì)合?同糾紛的?協(xié)商、調(diào)?解、仲裁?、訴訟。?l定期?向信用（?合同）管?理負(fù)責(zé)人?匯報(bào)信用?管理情況?。l負(fù)?責(zé)客戶檔?案管理與?服務(wù)。?l參與商?賬追收。?l配合?有關(guān)部門(mén)?共同搞好?信用管理?工作。?4、供銷?部門(mén)的主?要職責(zé)?l依法簽?訂、變更?、解除本?部門(mén)的合?同。l?嚴(yán)格__?__本部?門(mén)所簽訂?的合同，?重大合同?提交有關(guān)?方面會(huì)審?。l對(duì)?所簽合同?，認(rèn)真執(zhí)?行，并定?期自查合?同履行情?況。l?在合同履?行過(guò)程中?，加強(qiáng)與?其它各有?關(guān)部門(mén)聯(lián)?系，發(fā)生?問(wèn)題及時(shí)?向信用（?合同）管?理機(jī)構(gòu)信?用（合同?）管理員?通報(bào)。?l本部門(mén)?合同的登?記、統(tǒng)計(jì)?、歸檔工?作。l?參加本部?門(mén)合同糾?紛的處理?。l配?合企業(yè)信?用（合同?）管理機(jī)?構(gòu)做好信?用（合同?）管理工?作。5?、財(cái)務(wù)、?技術(shù)部門(mén)?的主要職?責(zé)l加?強(qiáng)與供銷?等有關(guān)部?門(mén)的聯(lián)系?，及時(shí)通?報(bào)合同履?行中的應(yīng)?收應(yīng)付情?況。l?做好與合?同有關(guān)的?應(yīng)收應(yīng)付?款項(xiàng)的統(tǒng)?計(jì)、分析?，提出處?理建議。?l解決?合同履行?中有關(guān)技?術(shù)方面的?問(wèn)題。?l依法簽?訂、變更?、解決技?術(shù)合同。?l本部?門(mén)合同的?登記、統(tǒng)?計(jì)和歸檔?工作。?l配合企?業(yè)信用（?合同）管?理機(jī)構(gòu)做?好信用（?合同）管?理工作。?三、信?用（合同?）管理員?考核與獎(jiǎng)?勵(lì)1、?考核范圍?。本公司?專職或兼?職信用（?合同）管?理員。?2、考評(píng)?時(shí)間公?司每年年?終___?_一次考?核評(píng)審活?動(dòng)，在對(duì)?各有關(guān)部?門(mén)信用（?合同）管?理工作檢?查基礎(chǔ)上?進(jìn)行考核?。3、?考核內(nèi)容?序號(hào)考?核內(nèi)容應(yīng)?得分一?1.掌握?合同的有?關(guān)法律、?法規(guī)的應(yīng)?知應(yīng)會(huì)基?礎(chǔ)知識(shí)。?2.認(rèn)?真參加部?門(mén)或公司?舉辦的業(yè)?務(wù)和有關(guān)?法律法規(guī)?學(xué)習(xí)。3?5二1?.檢查所?簽訂合同?符合“三?性”（合?法性、真?實(shí)性、可?行性）。?2.檢?查所簽訂?合同符合?“五__?__”（?對(duì)方主體?是否合格?，授權(quán)代?理是否合?法，資信?是否保證?，經(jīng)營(yíng)范?圍是否超?出，合同?結(jié)算方法?和法定程?序是否符?合規(guī)定）?。3.?檢查除即?時(shí)清結(jié)外?，是否簽?訂了書(shū)面?合同。?4.檢查?使用各類?合同文本?的正確性?和合同內(nèi)?容合法、?條款齊全?、手續(xù)完?備。5?.檢查簽?訂合同人?員的有效?代理范圍?和權(quán)限。?6.檢?查杜絕無(wú)?效合同的?出現(xiàn)。3?3364?4三1?.檢查有?關(guān)合同_?___表?的辦理和?送審，內(nèi)?容齊全，?手續(xù)完備?。2.?定期或不?定期與部?門(mén)業(yè)務(wù)員?對(duì)帳。?3.經(jīng)常?督促合同?的履約行?為。4?.全面了?解本部門(mén)?的合同履?行情況。?5656?四1.?檢查本部?門(mén)的合同?變更、解?除手續(xù)的?及時(shí)辦理?和手續(xù)齊?全。2?.協(xié)助做?好信息反?饋和信訪?工作。6?4五1?.建立合?同臺(tái)帳。?2.合?同臺(tái)帳的?登記質(zhì)量?（臺(tái)帳登?記及時(shí)、?正確、全?面）。?3.檢查?合同章的?使用和保?管。4?.做好有?關(guān)資料的?保管和歸?檔工作。?6105?6六1?.在信用?（合同）?管理上有?創(chuàng)新的典?型事例（?包括運(yùn)用?計(jì)算機(jī)管?理等事項(xiàng)?）。10?合計(jì)1?004?、考核部?門(mén)：信?用（合同?）管理機(jī)?構(gòu)為公司?信用（合?同）管理?員的考核?評(píng)審工作?的管理機(jī)?構(gòu)。獲?獎(jiǎng)___?_由考核?部門(mén)根據(jù)?考核內(nèi)容?進(jìn)行考核?評(píng)審后報(bào)?法定代表?人批準(zhǔn)。?取消資格?的審批程?序由考核?部門(mén)將_?___及?考核依據(jù)?報(bào)法定代?表人批準(zhǔn)?。5、?獎(jiǎng)懲方法?信用（?合同）管?理員的獎(jiǎng)?勵(lì)等級(jí)設(shè)?三等。即?先進(jìn)、優(yōu)?勝和表?yè)P(yáng)?;獲獎(jiǎng)?wù)?以精神鼓?勵(lì)為主，?并分別給?予適當(dāng)?shù)?物質(zhì)鼓勵(lì)??！臬@?先進(jìn)__?__從考?核總分在?____?分以上者?中產(chǎn)生;?◆獲優(yōu)?勝___?_從考核?總分在9?0-__?__分者?中產(chǎn)生;?◆獲表?揚(yáng)___?_從考核?總分在8?0-__?__分者?中產(chǎn)生;?信用（?合同）管?理員的懲?處方法：?◆凡考?核總分首?次達(dá)不到?____?分者，由?部門(mén)分別?給予教育?、幫助和?扣發(fā)獎(jiǎng)金?;◆凡?考核總分?兩次達(dá)不?到___?_分者，?取消信用?（合同）?管理員資?格;◆?凡利用合?同從事違?法違紀(jì)活?動(dòng)者，取?消信用（?合同）管?理員資格?并按情節(jié)?輕重，追?究其行政?或法律責(zé)?任。企?業(yè)合同管?理年度總?結(jié)一，?企業(yè)概況?本公司?成立于_?___年?，是蘇州?較為資深?的廣告媒?體企業(yè)，?目前客戶?覆蓋蘇州?、___?_、__?__、無(wú)?錫、__?__、昆?山等地.?公司多?年來(lái)致力?于平面廣?告，雜志?媒體、企?業(yè)內(nèi)刊、?策劃發(fā)布?等專業(yè)廣?告服務(wù).?秉承誠(chéng)信?經(jīng)營(yíng)、服?務(wù)為本的?原則，追?求卓越，?力求將高?素質(zhì)、低?價(jià)位、優(yōu)?回報(bào)之服?務(wù)提供給?客戶，實(shí)?現(xiàn)“彼此?擁有，彼?此___?_”的創(chuàng)?業(yè)理念，?以客戶共?同進(jìn)步發(fā)?展，以服?務(wù)社會(huì)，?造福大眾?.二，?____?年度在開(kāi)?展客戶信?用管理及?強(qiáng)化自身?建設(shè)的主?要成績(jī)?重合同，?守信用是?企業(yè)生存?發(fā)展之本?.公司從?一開(kāi)始做?幾十萬(wàn)元?的營(yíng)業(yè)額?，到現(xiàn)在?____?多萬(wàn)，我?們深深知?道：企業(yè)?發(fā)展生生?不息的資?源，就是?以不斷提?高顧客滿?意度為目?標(biāo)，使顧?客接受服?務(wù)的同時(shí)?感到來(lái)自?內(nèi)心的喜?悅之情，?企業(yè)的發(fā)?展才有強(qiáng)?大的原動(dòng)?力。我們?面對(duì)的是?一個(gè)日益?開(kāi)放和競(jìng)?爭(zhēng)日趨激?烈的市場(chǎng)?，要想使?企業(yè)立穩(wěn)?腳跟，就?必須做到?“以誠(chéng)為?本，恪守?信用”。?由此，本?公司在此?反面做了?大量的工?作：注?重信息反?饋才能有?的放矢：?平時(shí)，公?司十分注?重：“服?務(wù)首先要?了解自己?的服務(wù)對(duì)?象”。要?了解服務(wù)?對(duì)象需要?注重信息?反潰了解?客戶想的?是什么，?要的是什?么，自己?有哪些需?要改進(jìn)的?。公司嚴(yán)?格培訓(xùn)高?素質(zhì)員工?和先進(jìn)的?管理方式?，堅(jiān)持始?終為客戶?提供全方?位___?_的服務(wù)?。如：多?次冒嚴(yán)寒?頂酷暑為?客戶排優(yōu)?解難，獲?得客戶一?致好評(píng)，?很多客戶?都是在一?次業(yè)務(wù)完?成后就成?為了公司?永久的客?戶，不但?自己來(lái)，?還將自己?的朋友都?介紹來(lái)。?對(duì)客戶提?出的問(wèn)題?，每次公?司人員都?做好紀(jì)錄?，從不會(huì)?置之不理?，而是認(rèn)?真想辦法?解決改進(jìn)?，讓每一?位用戶滿?意?！凹?顧客之所?急，想顧?客之所想?”是公司?立業(yè)之本?。就是靠?著恪守信?用，公司?贏得了一?批又一批?的回頭客?。三，?今后進(jìn)一?步強(qiáng)化企?業(yè)信用管?理和誠(chéng)信?建設(shè)的設(shè)?想與舉措?：1.?堅(jiān)持誠(chéng)信?為本的企?業(yè)發(fā)展理?念，進(jìn)一?步增強(qiáng)全?公司的誠(chéng)?信意識(shí)和?品牌意識(shí)?誠(chéng)實(shí)守?信、重諾?踐行是中?華民族的?傳統(tǒng)美德?，也是企?業(yè)生存發(fā)?展之本。?市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?條件下，?信用問(wèn)題?既屬于道?德范疇，?又屬于經(jīng)?濟(jì)范疇。?市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?從運(yùn)行機(jī)?制上講是?一種默契?經(jīng)濟(jì)、信?用經(jīng)濟(jì)，?誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)?是市場(chǎng)經(jīng)?濟(jì)的基本?準(zhǔn)則。沒(méi)?有信用，?公司的業(yè)?務(wù)根基就?會(huì)動(dòng)搖，?就不可能?發(fā)展，最?終必將會(huì)?被市場(chǎng)經(jīng)?濟(jì)所淘汰?。公司在?今后要充?分發(fā)揮職?能作用，?扎實(shí)開(kāi)展?“守合同?重信用”?創(chuàng)建活動(dòng)?，增強(qiáng)全?公司的誠(chéng)?信意識(shí)和?品牌意識(shí)?2.注?重抓好“?四個(gè)落實(shí)?”和“一?個(gè)建設(shè)”?。“四?個(gè)落實(shí)”?就是抓好?企業(yè)質(zhì)量?信用、企?業(yè)納稅信?用、企業(yè)?管理信用?和商業(yè)管?理信用制?度的落實(shí)??！耙?個(gè)建設(shè)”?就是加強(qiáng)?企業(yè)自身?建設(shè)。在?公司干部?職工中，?倡導(dǎo)誠(chéng)信?觀念，普?及信用知?識(shí)，提高?企業(yè)廣大?干部職工?的誠(chéng)信意?識(shí)和整體?素質(zhì)，使?誠(chéng)實(shí)守信?成為企業(yè)?和職工的?自覺(jué)要求?和行為取?向，抵制?失信行為?，增強(qiáng)行?為自律，?追求企業(yè)?信譽(yù)，樹(shù)?立起誠(chéng)信?企業(yè)的良?好形象，?促進(jìn)企業(yè)?發(fā)展。?3.加強(qiáng)?行政監(jiān)管?和___?_，搞好?分工協(xié)作?，確保爭(zhēng)?創(chuàng)誠(chéng)信企?業(yè)工作取?得實(shí)效：?一要切?實(shí)加強(qiáng)部?門(mén)之間的?相互協(xié)作?。公司?信用管理?制度（三?）為增?強(qiáng)公司員?工的信用?觀念，提?高信用意?識(shí)，根據(jù)?《___?_合同法?》以及有?關(guān)法律法?規(guī)的要求?，結(jié)合公?司實(shí)際，?制訂本制?度。第?一條要牢?固樹(shù)立誠(chéng)?信經(jīng)營(yíng)意?識(shí)，建立?公司信用?文化，建?立起科學(xué)?完善的內(nèi)?部信用管?理體系。?要從加強(qiáng)?內(nèi)部信用?建設(shè)入手?，通過(guò)加?快公司改?革步伐，?增強(qiáng)內(nèi)部?信用管理?責(zé)任制；?強(qiáng)化公司?外部的資?信管理，?通過(guò)建立?嚴(yán)格的信?用約束機(jī)?制，來(lái)規(guī)?范公司信?用，構(gòu)筑?公司信用?基礎(chǔ)。?第二條抓?好公司質(zhì)?量信用建?設(shè)，逐步?建立推廣?標(biāo)準(zhǔn)化體?系、質(zhì)量?保證體系?，推進(jìn)標(biāo)?準(zhǔn)化服務(wù)?，開(kāi)展?fàn)?創(chuàng)名牌企?業(yè)活動(dòng)，?全面推進(jìn)?我公司的?質(zhì)量信用?建設(shè)。?第三條進(jìn)?一步增強(qiáng)?依法納稅?的意識(shí)，?提高企業(yè)?的納稅信?用。第?四條以增?強(qiáng)信用意?識(shí)為重點(diǎn)?，大力普?及信用知?識(shí)，宣傳?以誠(chéng)實(shí)守?信為行為?準(zhǔn)則的誠(chéng)?信理念和?道德情操?，倡導(dǎo)“?知信用、?守信用、?用信用”?的良好氛?圍，為公?司的健全?發(fā)展?fàn)I造?和諧信任?的環(huán)境，?形成“守?信為榮、?失信為恥?、無(wú)信為?憂”的良?好氛圍。?第五條?建立“四?不”承諾?公約，把?“不逃避?債務(wù)、不?違反合同?、不逃稅?騙稅、不?做假帳偽?帳”作為?公司基本?的經(jīng)營(yíng)守?則。第?六條建立?公司內(nèi)部?信用管理?體系—全?程信用管?理模式。?從建立公?司基本的?信用管理?制度入手?，通過(guò)強(qiáng)?化事前管?理—客戶?資信控制?，事中管?理—合同?管理與客?戶投訴管?理，以及?事后管理?—應(yīng)收帳?款及售后?服務(wù)監(jiān)控?，從而全?過(guò)程地控?制公司在?經(jīng)營(yíng)管理?中面臨的?信用風(fēng)險(xiǎn)?。第七?條會(huì)員信?用的收集?與記錄。?從政府公?報(bào)、獎(jiǎng)懲?公告、媒?體報(bào)道、?會(huì)員反饋?等渠道，?收集會(huì)員?單位誠(chéng)信?信息，包?括會(huì)員注?冊(cè)信息，?資格信息?，商業(yè)信?譽(yù)信息等?，按行業(yè)?分類記錄?整理。?第八條對(duì)?于信用記?錄良好的?單位，我?們將優(yōu)先?選為推薦?企業(yè)，幫?助其宣傳?并促成很?多貿(mào)易機(jī)?會(huì)。第?九條健全?會(huì)計(jì)制度?、加強(qiáng)財(cái)?務(wù)管理、?嚴(yán)格客戶?投訴管理?、信守合?同、依法?足額納稅?。第十?條要遵循?誠(chéng)實(shí)信用?、公平競(jìng)?爭(zhēng)原則，?依法開(kāi)展?生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)?活動(dòng)，自?覺(jué)接受工?商行政管?理等有關(guān)?部門(mén)的監(jiān)?督管理。?依法建帳?確保會(huì)計(jì)?資料真實(shí)?完整，嚴(yán)?格按照國(guó)?家統(tǒng)一的?會(huì)計(jì)制度?規(guī)定進(jìn)行?會(huì)計(jì)核算?，不得帳?外設(shè)帳，?不得授意?、指使、?強(qiáng)令會(huì)計(jì)?機(jī)構(gòu)、會(huì)?計(jì)人員違?法辦理會(huì)?計(jì)事項(xiàng)，?禁止一切?弄虛作假?的行為。?建立財(cái)務(wù)?預(yù)決算制?度，嚴(yán)格?按照國(guó)家?統(tǒng)一的財(cái)?務(wù)制度建?立內(nèi)部財(cái)?務(wù)管理辦?法。第?十一條建?立信用管?理的內(nèi)部?機(jī)制，使?其涵蓋公?司生產(chǎn)、?經(jīng)營(yíng)等各?個(gè)環(huán)節(jié)，?使信用道?德、理念?滲透到公?司的各個(gè)?方面。?第十二條?在全面推?行質(zhì)量管?理的基礎(chǔ)?上，做好?合同示范?文本的推?廣。第?十三條遵?守信息安?全行業(yè)法?律、法規(guī)?，確保客?戶數(shù)據(jù)的?安全性和?可靠性，?向客戶提?供規(guī)范化?、人性化?的服務(wù)，?信守服務(wù)?承諾。?本制度最?終解釋權(quán)?屬嵊州市?信息港網(wǎng)?絡(luò)科技有?限公司所?有。嵊?州市信息?港網(wǎng)絡(luò)科?技有限公?司__?__供電?公司電力?員工誠(chéng)信?檔案管理?辦法（暫?行）根?據(jù)省公司?開(kāi)展“創(chuàng)?建學(xué)習(xí)型?企業(yè)，做?誠(chéng)信電力?員工”活?動(dòng)的要求?，為大力?弘揚(yáng)中華?民族的誠(chéng)?信美德，?塑造“求?新思變、?開(kāi)明開(kāi)放?、誠(chéng)實(shí)守?信、善謀?實(shí)干”的?電力員工?形象，認(rèn)?真履行“?優(yōu)質(zhì)、方?便、規(guī)范?、真誠(chéng)”?的服務(wù)承?諾，規(guī)范?電力員工?“愛(ài)國(guó)守?法、明禮?誠(chéng)信、團(tuán)?結(jié)友善、?勤儉自強(qiáng)?、敬業(yè)奉?獻(xiàn)”的道?德和行為?，樹(shù)立以?人為本的?企業(yè)發(fā)展?理念，造?就一支個(gè)?個(gè)講誠(chéng)信?的電力員?工隊(duì)伍。?從___?_年開(kāi)始?公司將建?立電力員?工誠(chéng)信檔?案（下稱?誠(chéng)信檔案?）。一?、建立誠(chéng)?信檔案的?作用1?、檔案記?載的內(nèi)容?將作為員?工考核評(píng)?先以及競(jìng)?爭(zhēng)上崗的?重要依據(jù)?。二、?建立誠(chéng)信?檔案的對(duì)?象（一?）機(jī)關(guān)各?部（室）?的一般管?理人員、?生產(chǎn)服務(wù)?人員。?（二）各?單位一般?管理人員?、各班（?站）成員?。中層?管理人員?已正式實(shí)?行辭職和?責(zé)任追究?辦法，暫?不建立誠(chéng)?信檔案。?三、誠(chéng)?信檔案記?載內(nèi)容?（一）當(dāng)?年獲得榮?譽(yù)及突出?成果應(yīng)記?載：1?、受到公?司及公司?以上單位?的表彰獎(jiǎng)?勵(lì)情況。?2、見(jiàn)?義勇為行?為。3?、在地（?市）級(jí)以?上報(bào)刊上?發(fā)表的論?文、新聞?報(bào)道、讀?書(shū)心得體?會(huì)文章。?4、優(yōu)?質(zhì)服務(wù)、?誠(chéng)實(shí)守信?行為。?5、排除?故障、防?止事故發(fā)?生的行為?。6、?創(chuàng)新工作?方法、檢?修工藝、?試驗(yàn)手段?、管理辦?法，并取?得明顯效?益的事實(shí)?。7、?遵章守紀(jì)?的行為。?（二）?當(dāng)年存在?的問(wèn)題及?工作差錯(cuò)?應(yīng)記載：?1、工?作中失信?客戶的行?為。2?、不服從?工作分配?的行為。?3、違?反公司規(guī)?公司紀(jì)、?違___?_治安管?理的行為?及受處理?情況。?4、相互?吵架、罵?人行為。?5、損?壞儀器儀?表、工器?具、公共?財(cái)物的行?為。6?、工作不?負(fù)責(zé)任造?成重復(fù)檢?修或重復(fù)?試驗(yàn)的行?為。7?、吃、拿?、卡、要?等不良行?為。（?三）當(dāng)年?誠(chéng)信工作?總評(píng)應(yīng)如?實(shí)地對(duì)員?工一年的?誠(chéng)信情況?進(jìn)行評(píng)價(jià)?。四、?誠(chéng)信檔案?的管理、?記載的評(píng)?價(jià)分工?（一）公?司人資部?為每位建?檔對(duì)象建?立一份《?____?供電公司?員工誠(chéng)信?檔案》。?（二）?機(jī)關(guān)各部?（室）的?員工誠(chéng)信?檔案平時(shí)?存放在該?（室）主?要負(fù)責(zé)人?處，并由?其進(jìn)行記?載和總評(píng)?。次年元?月底由人?勞部收集?和保管。?（三）?基層各單?位員工的?誠(chéng)信檔案?由各單位?勞資員負(fù)?責(zé)發(fā)放。?一般管理?人員、各?班（站）?長(zhǎng)的檔案?平時(shí)存放?在分管領(lǐng)?導(dǎo)處，并?由其記載?和總評(píng)；?班（站）?員工檔案?平時(shí)存放?在班（站?）長(zhǎng)處，?并由其記?載和總評(píng)?。次年元?月底由單?位勞資管?理人員收?集和保管?。五、?考核次?年___?_月份由?公司人資?部對(duì)實(shí)行?誠(chéng)信檔案?工作進(jìn)行?檢查考核?。缺少一?份檔案各?單位或部?（室）_?___分?。如未開(kāi)?展這項(xiàng)工?作，扣單?位或部（?室）__?__分。?六、其?他（一?）各記載?和總評(píng)人?要秉公辦?事及時(shí)掌?握情況和?進(jìn)行記載?。（二?）被記載?人員要積?極主動(dòng)將?自己應(yīng)記?載的情況?和行為向?記載人提?出，必要?時(shí)將提供?有關(guān)證明?材料。?（三）各?記載人或?檔案保管?人工作變?動(dòng)、交接?工作時(shí)必?須將檔案?如實(shí)移交?，不得毀?損。（?四）員工?工作調(diào)動(dòng)?，誠(chéng)信檔?案由調(diào)出?單位勞資?管理人員?向被調(diào)入?單位勞資?管理人員?移交，并?辦理移交?手續(xù)。?公司信用?管理制度?（四）?一、前言??為促?進(jìn)銷售增?長(zhǎng)，降低?經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)?，加快應(yīng)?收帳款回?收，減少?壞帳損失?，特制定?本管理制?度。二?、適用范?圍：??本制度適?用于營(yíng)銷?系統(tǒng)總公?司和各省?分公司。?三、信?用管理機(jī)?構(gòu)1、?營(yíng)銷財(cái)務(wù)?部為信用?管理歸口?管理部門(mén)?，營(yíng)銷財(cái)?務(wù)部財(cái)務(wù)?支持科具?體負(fù)責(zé)信?用管理制?度的起草?、信用評(píng)?級(jí)、信用?額度核定?、壞帳法?律追收等?職能。?2、分公?司財(cái)務(wù)具?體負(fù)責(zé)客?戶信用額?度控制、?日常貨款?監(jiān)控及追?收、信用?情況跟蹤?及反饋等?事宜。?3、分公?司經(jīng)理和?業(yè)務(wù)人員?承擔(dān)信用?管理直接?責(zé)任，應(yīng)?確?？蛻?資信資料?屬實(shí)，督?促客戶回?款，及時(shí)?反映客戶?資信情況?，對(duì)其所?管理客戶?的呆帳和?壞帳相應(yīng)?承擔(dān)經(jīng)濟(jì)?責(zé)任。?四、信用?方式1?、票結(jié)?a、票結(jié)?是指在信?用額度內(nèi)?分公司先?向客戶發(fā)?貨并開(kāi)具?相應(yīng)銷_?___，?客戶在收?到分公司?銷___?_后并在?規(guī)定期限?內(nèi)向分公?司支付貨?款的一種?結(jié)算方法?。b、票?結(jié)主要適?用于分公?司大型、?資信優(yōu)良?的零售客?戶，如大?型百貨商?店、大型?專賣店、?大型超市?等客戶。?c、對(duì)?于采用票?結(jié)的客戶?，分公司?財(cái)務(wù)、相?關(guān)業(yè)務(wù)員?必須確保?在___?_個(gè)工作?日內(nèi)將銷?____?送至客戶?，并要求?客戶在_?___個(gè)?工作日將?相應(yīng)貨款?支付給分?公司。?1、循環(huán)?信用額度?a、循?環(huán)信用額?度是指一?個(gè)可自動(dòng)?循環(huán)使用?的信用額?度，客戶?可憑未用?額度提貨?，在支付?相應(yīng)欠款?后，該額?度可自動(dòng)?生效。?b、循環(huán)?信用額度?主要適用?于分公司?優(yōu)秀、資?信優(yōu)異的?大型零售?客戶。c?、循環(huán)信?用額度最?長(zhǎng)期限不?超過(guò)__?__個(gè)月?，即欠款?不得超過(guò)?____?個(gè)月；循?環(huán)信用額?度一年評(píng)?定一次。?2、臨?時(shí)信用額?度a、?臨時(shí)信用?額度是指?臨時(shí)提貨?所需并于?____?天內(nèi)支付?欠款的額?度b、臨?時(shí)信用額?度主要用?于因臨時(shí)?需要提貨?的客戶。?五、信?用額度申?請(qǐng)1、?對(duì)于符合?下列條件?之一的客?戶，各省?分公司均?可報(bào)送相?關(guān)資料申?請(qǐng)信用額?度：??經(jīng)銷__?__公司?產(chǎn)品且年?營(yíng)銷額在?____?萬(wàn)元以上?的合法零?售商；??同時(shí)具有?批零業(yè)務(wù)?，且經(jīng)銷?____?公司產(chǎn)品?年?duì)I業(yè)額?在___?_萬(wàn)元以?上的合法?批發(fā)商；??應(yīng)收帳?款余額低?于其經(jīng)銷?____?公司產(chǎn)品?營(yíng)業(yè)額_?___%?以下。??當(dāng)?shù)亓闶?額在前_?___名?以內(nèi)的大?型百貨商?店、大型?電器專營(yíng)?店、大型?超市。?2.信用?額度申請(qǐng)?相關(guān)材料??申請(qǐng)表?一份（格?式見(jiàn)附表?一）；??營(yíng)業(yè)執(zhí)照?、稅務(wù)登?記證復(fù)印?件各一份?3.信用?額度申請(qǐng)?審批流程?a、主?管業(yè)務(wù)員?提出申請(qǐng)?―――分?公司經(jīng)理?審核――?―銷售部?主管部長(zhǎng)?（副部長(zhǎng)?）審核―?――財(cái)務(wù)?支持審核?（___?_萬(wàn)元以?下，含_?___萬(wàn)?元）――?―營(yíng)銷財(cái)?務(wù)部部長(zhǎng)?審批（_?___萬(wàn)?元以上，?____?萬(wàn)元以下?，含__?__萬(wàn)元?）―――?營(yíng)銷副總?裁批準(zhǔn)（?____?萬(wàn)元以上?，___?_萬(wàn)元以?下）。b?、信用額?度審批權(quán)?限?_?___萬(wàn)?元以下（?含___?_萬(wàn)）―?――營(yíng)銷?財(cái)務(wù)部財(cái)?務(wù)支持科?科長(zhǎng)，需?報(bào)部長(zhǎng)備?案。??____?萬(wàn)以上，?____?萬(wàn)元以下?（含__?__萬(wàn)元?）―――?營(yíng)銷財(cái)務(wù)?管理部部?長(zhǎng)。?_?___萬(wàn)?元以上，?____?萬(wàn)元以下?―――營(yíng)?銷副總裁?。六、?客戶信用?評(píng)價(jià)1?、評(píng)價(jià)時(shí)?間?每年?的___?_月份。?1、評(píng)?價(jià)___?_?營(yíng)?銷財(cái)務(wù)部?財(cái)務(wù)支持?科領(lǐng)導(dǎo)、?分公司財(cái)?務(wù)主管協(xié)?助。2?、具體評(píng)?價(jià)辦法?信用評(píng)價(jià)?主要從其?經(jīng)營(yíng)__?__公司?產(chǎn)品營(yíng)業(yè)?額、以往?還款記錄?、違約情?況、固定?資產(chǎn)等方?面對(duì)客戶?的信用情?況進(jìn)行評(píng)?價(jià)，其評(píng)?價(jià)標(biāo)準(zhǔn)如?下：序?號(hào)1營(yíng)業(yè)?額（__?__）1?500?以上2?34貨款?回收率_?___%?回款及時(shí)?率___?_%固定?資產(chǎn)4?520?評(píng)價(jià)指標(biāo)?標(biāo)準(zhǔn)值?標(biāo)準(zhǔn)評(píng)?價(jià)備注分?萬(wàn)25?分__?__萬(wàn)以?10上?違約情況?___?_次0?違約一?次，扣_?___分?1、信?用評(píng)價(jià)及?相應(yīng)級(jí)別?相應(yīng)管理?信用評(píng)信?用等級(jí)分?____?分信用等?級(jí)1cr?____?萬(wàn)以下（?個(gè)別客戶?可特三個(gè)?月殊處?理）二?個(gè)月信?用額度?信用期限?___?_分信用?等級(jí)2c?r___?_萬(wàn)以下?____?分信用等?級(jí)3cr?____?萬(wàn)以下_?___分?信用等級(jí)?4cr_?___萬(wàn)?以下__?__分信?用等級(jí)5?cr__?__萬(wàn)以?下___?_分以信?用等級(jí)6?cr6不?予以信用?額度下?信用總額?控制二?個(gè)月一個(gè)?月一個(gè)月?現(xiàn)款現(xiàn)貨?1、當(dāng)?年全部客?戶信用額?度不得突?破上一年?不含稅銷?售收入的?____?％；2?、各省全?部信用額?度不得突?破上一年?不含稅銷?售收入的?____?％；但具?體客戶信?用額度必?須根據(jù)客?戶具體資?信情況再?考慮是否?給予。?3、單個(gè)?客戶信用?額度最高?不得突破?____?萬(wàn)元。?八、日常?信用管理?1、客?戶主管業(yè)?務(wù)員和分?公司財(cái)務(wù)?為信用管?理日常管?理人，應(yīng)?密切__?__信用?額度客戶?的提貨、?貨款回籠?、信用狀?況變動(dòng)情?況，對(duì)可?能出現(xiàn)的?呆帳、壞?帳及時(shí)采?取預(yù)防和?補(bǔ)救措施?。2、?分公司財(cái)?務(wù)必須確??？蛻舻?信用控制?批準(zhǔn)金額?之內(nèi)，對(duì)?于超額度?的提貨要?求必須予?以阻止；?并應(yīng)于每?月財(cái)務(wù)報(bào)?告中反應(yīng)?各信用客?戶情況。?3、當(dāng)?出現(xiàn)以下?幾種情況?之一時(shí)，?分公司必?須立即停?止客戶提?貨，并著?手開(kāi)展應(yīng)?收帳款回?收工作：??在規(guī)?定的信用?期限內(nèi)，?未能回款?（在下次?開(kāi)單時(shí)，?必需先行?回收賒銷?額的貨款?后，再實(shí)?行現(xiàn)款現(xiàn)?貨）。??批準(zhǔn)的信?用額度已?使用完畢?。?連?續(xù)兩個(gè)月?未同分公?司發(fā)生任?何業(yè)務(wù)往?來(lái)。??客戶情況?發(fā)生較大?異常變化?的，如企?業(yè)改組、?法人代表?或企業(yè)名?稱更替、?注冊(cè)資本?減少、企?業(yè)破產(chǎn)等?，并立即?反饋營(yíng)銷?財(cái)務(wù)部。??嚴(yán)重影?響客戶資?信的其他?情況。?九、呆帳?追收1?、呆帳是?指欠款逾?期超過(guò)_?___個(gè)?月的應(yīng)收?帳款。?2、客戶?主管業(yè)務(wù)?員和分公?司經(jīng)理為?呆帳追收?第一責(zé)任?人，分公?司財(cái)務(wù)和?營(yíng)銷財(cái)務(wù)?部協(xié)助分?公司進(jìn)行?追收。?3、對(duì)于?需要采用?法律程序?追收的應(yīng)?收帳款，?分公司必?須及時(shí)將?追收資料?報(bào)送至營(yíng)?銷財(cái)務(wù)部?財(cái)務(wù)支持?科法律主?辦；由法?律主辦審?核相關(guān)資?料后再?zèng)Q?定派人或?委托分公?司當(dāng)?shù)厥?務(wù)所進(jìn)行?追收。?十、呆帳?處罰1?、對(duì)客戶?的處罰??對(duì)逾期?超過(guò)__?__天的?客戶，按?欠款額扣?留其各項(xiàng)?返利、獎(jiǎng)?勵(lì)；在欠?款未還清?之前，分?公司不得?對(duì)其結(jié)算?返利、獎(jiǎng)?勵(lì)。??對(duì)逾期超?過(guò)___?_天的客?戶在扣留?其各類返?利、獎(jiǎng)勵(lì)?外，立即?取消其信?用額度，?并在下一?年度也不?考慮其信?用額度。?1、對(duì)?業(yè)務(wù)員的?處罰?客?戶欠款逾?期___?_天的，?按欠款金?額的__?__％扣?罰業(yè)務(wù)員?，當(dāng)月開(kāi)?始在工資?或獎(jiǎng)金中?扣罰，直?至扣滿為?止。??客戶欠款?逾期__?__天的?，按欠款?金額的_?___％?再扣