中央銀行與金融監(jiān)管大綱

中央銀行與金融監(jiān)管課程名稱：CUR316中央銀行與金融監(jiān)管CentralbankandFinancialSupervision課程性質(zhì)：本學(xué)院金融學(xué)專業(yè)必修，金融工程專業(yè)選修。學(xué)分課時：2學(xué)分，36課時主講教師：何麗芬副教授、范言慧講師所屬院系：金融學(xué)院電話：64495059，E-mail：sunhelf@263.net教學(xué)對象：金融學(xué)院2004級的學(xué)生考核方式：平時測驗（或作業(yè)成績、討論成績），上交要求的作業(yè)、課程討論論文或小測驗；期末考試，閉卷考試，筆試。其中平時成績占30%，考勤成績占10%，期末考試占60%出勤要求：學(xué)生缺勤不得多于總課時的四分之一。教師可以根據(jù)考勤情況決定學(xué)生是否可以參加考試、是否扣分。一、 課程簡介本課程是經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)門類特別是金融學(xué)專業(yè)大學(xué)本科高年級學(xué)生的專業(yè)課，先修課程應(yīng)該包括宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、財政學(xué)等。本課程的主要內(nèi)容共分為四部分：第一部分的主要內(nèi)容為中央銀行的基本知識，第二部分的主要內(nèi)容是中央銀行的貨幣政策，第三部分的主要內(nèi)容為中央銀行與金融監(jiān)管，第四部分的主要內(nèi)容為中央銀行與金融穩(wěn)定。本課程的主要教學(xué)目標(biāo)是使學(xué)生掌握中央銀行的基本理論和基本知識，了解中央銀行制度的建立，熟悉中央銀行的各項業(yè)務(wù)活動，掌握中央銀行如何制定和實施貨幣政策，掌握中央銀行金融監(jiān)管和金融穩(wěn)定的理論和方法，從宏觀上理解中央銀行的運作原理及其在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的重要作用，進(jìn)一步提高學(xué)生對經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展規(guī)律的理解能力和分析能力。本課程的教材是何麗芬主編的《中央銀行學(xué)》（對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2006），參考教材主要有王廣謙主編的《中央銀行學(xué)》（高等教育出版社，1999），陳學(xué)彬主編的《中央銀行概論》（高等教育出版社和上海社會科學(xué)院出版社，2000），童適平主編的《中央銀行學(xué)教程》（上海復(fù)旦大學(xué)出版社，2003）等，吳軍、張貴樂主編的《中央銀行學(xué)》（中國金融出版社，1999），盛慕杰主編的《中央銀行學(xué)》（中國金融出版社，1989）。二、 教學(xué)內(nèi)容第一章中央銀行制度【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，使同學(xué)們能夠了解中央銀行的產(chǎn)生、發(fā)展及中央銀行制度的建立，掌握中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)，理解中央銀行的獨立性?！局饕獌?nèi)容】第一節(jié)中央銀行制度的建立一、 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展二、 中央銀行制度（建立、發(fā)展、完善）三、 我國的中央銀行制度第二節(jié)中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度的類型（按機構(gòu)設(shè)置、資本構(gòu)成、隸屬關(guān)系劃分）二、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)1、 中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)2、 中央銀行的內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置3、 中央銀行的分支機構(gòu)設(shè)置4、 中國人民銀行組織結(jié)構(gòu)第三節(jié)中央銀行的相對獨立性一、 概述二、 中央銀行與政府關(guān)系的不同模式三、 中國人民銀行的獨立性問題教學(xué)總時數(shù)：6參考資料：參考書《中國金融制度的選擇》第一章作業(yè)與練習(xí)：.閱讀教材.思考題：名詞解釋：單一式中央銀行制度、一元式中央銀行制度、二元式中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度、跨國中央銀行制度、復(fù)合中央銀行制度、中央銀行的相對獨立性銀行制度的建立經(jīng)歷了哪幾個階段？簡述新中國中央銀行制度的建立過程。按隸屬關(guān)系劃分，中央銀行制度有哪些類型？各有哪些代表性的國家？舉例分析中央銀行相對獨立性的三種模式。3.討論：試分析中國人民銀行的相對獨立性。第二章中央銀行的職能與業(yè)務(wù)【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，使同學(xué)們能夠理解中央銀行的性質(zhì)和職能，掌握中央銀行的業(yè)務(wù)?！局饕獌?nèi)容】第一節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能一、 中央銀行的性質(zhì)二、 中央銀行的職能三、 我國中央銀行職能的發(fā)展與完善第二節(jié)中央銀行的業(yè)務(wù)一、 中央銀行業(yè)務(wù)活動的原則二、 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表三、 中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)四、 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)五、 中央銀行的清算業(yè)務(wù)教學(xué)總時數(shù)：4參考資料：吳軍、張貴樂主編的《中央銀行學(xué)》第二章，童適平主編的《中央銀行學(xué)教程》第二章及五至八章作業(yè)與練習(xí)：.閱讀教材.思考題：（1） 名詞解釋：中央銀行、發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行、最后貸款人、金庫存款、經(jīng)費存款、中央銀行債券、清算業(yè)務(wù)、清算和結(jié)算、貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表、貨幣概覽、金融概覽、貨幣總量、真實貨幣總量、名義貨幣總量（2） 中央銀行的基本職能有哪些？如何理解？（3） 現(xiàn)代中央銀行職能的特點是什么？（4） 中國人民銀行有哪些職能？（5） 中央銀行業(yè)務(wù)活動的原則是什么？（6） 中央銀行的主要業(yè)務(wù)有哪些？（7） 我國中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表與美國中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)成有何不同？產(chǎn)生這種差異的原因是什么？（8） 簡述中央銀行支付清算業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。第三章中央銀行的宏觀經(jīng)濟(jì)分析【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，使同學(xué)們能夠了解國民賬戶、國際收支賬戶和財政賬戶的基本內(nèi)容及分析框架，掌握貨幣賬戶的編制和分析方法；熟悉貨幣賬戶與宏觀經(jīng)濟(jì)其他三大賬戶的關(guān)系，掌握資金流量分析方法，并能夠熟悉的運用貨幣總量分析、貨幣結(jié)構(gòu)分析和綜合因素分析等方法，對經(jīng)濟(jì)、金融運行過程綜合考察?！局饕獌?nèi)容】第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架一、 國民賬戶二、 國際收支賬戶三、 財政賬戶四、 貨幣賬戶第二節(jié)經(jīng)濟(jì)與金融運行狀況分析一、 宏觀經(jīng)濟(jì)賬戶之間關(guān)系的分析框架二、 資金流量分析三、 貨幣部門的分析和預(yù)測教學(xué)總時數(shù)：4參考資料：杜金富主編的《貨幣與金融統(tǒng)計學(xué)》第十一章第一節(jié)及第十三章作業(yè)與練習(xí)：.閱讀教材.思考題：（1） 名詞解釋：國際收支賬戶、財政賬戶、貨幣賬戶、貨幣概覽、銀行概覽（2） 分析國民收入與產(chǎn)品、國際收支、財政和貨幣四大賬戶之間的關(guān)系。（3） 貨幣總量分析和結(jié)構(gòu)分析的主要內(nèi)容是什么？第四章貨幣政策的最終目標(biāo)【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，使同學(xué)們能夠掌握貨幣政策概念，深刻理解中央銀行貨幣政策的最終目標(biāo)，并能夠理解我國的貨幣政策目標(biāo)。【主要內(nèi)容】第一節(jié)貨幣政策的概念一、 貨幣政策的含義和特征二、 貨幣政策與總供求平衡三、 貨幣政策的類型四、 貨幣政策的內(nèi)容：信貸政策；利率政策；匯率政策等。第二節(jié)貨幣政策的一般目標(biāo)一、 貨幣政策一般目標(biāo)的主要內(nèi)容穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡二、 貨幣政策目標(biāo)的矛盾與協(xié)調(diào)三、 我國的貨幣政策目標(biāo)教學(xué)總時數(shù)：2參考資料：錢小安的《貨幣政策規(guī)則》第八章，謝平《中國貨幣政策爭論》中戴根有《關(guān)于我國貨幣政策的理論和實踐問題》作業(yè)與練習(xí)：1、 閱讀教材2、 思考題：（1） 名詞解釋：貨幣政策、社會總供求平衡、信貸政策、利率政策、外匯政策、菲利浦斯曲線、穩(wěn)定物價、經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)、國際收支平衡、擴張型貨幣政策、緊縮型貨幣政策、均衡型貨幣政策（2） 你認(rèn)為充分就業(yè)和穩(wěn)定物價之間可以有哪幾種選擇？（3） 關(guān)于穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長之間矛盾性問題的研究觀點有哪些？（4） 如何選擇貨幣政策的最終目標(biāo)？（5） 如何理解我國的貨幣政策目標(biāo)？第五章貨幣政策的中介目標(biāo)【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，使同學(xué)們能夠掌握貨幣政策中介目標(biāo)的含義，深刻理解中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的選擇依據(jù)，掌握貨幣政策中介目標(biāo)體系的主要內(nèi)容并能夠理解我國貨幣政策中介目標(biāo)的選擇?！局饕獌?nèi)容】第一節(jié)概述一、 貨幣政策中介目標(biāo)的含義二、 貨幣政策的中介目標(biāo)的選擇第二節(jié)貨幣政策的中介目標(biāo)體系一、 貨幣政策的中介目標(biāo)體系的主要內(nèi)容二、 貨幣政策的中介目標(biāo)選擇的實踐三、 我國貨幣政策中介目標(biāo)的選擇教學(xué)總時數(shù)：2參考資料：吳軍、張貴樂主編的《中央銀行學(xué)》第五章，謝平《中國貨幣政策爭論》中夏斌、廖強《貨幣供應(yīng)量已不宜作為當(dāng)前我國的貨幣政策中介目標(biāo)》作業(yè)與練習(xí)：1、 閱讀教材2、 思考題：（1） 名詞解釋：中介目標(biāo)、近期指標(biāo)、遠(yuǎn)期指標(biāo)、貨幣供應(yīng)量、信貸規(guī)模（2） 判斷選取貨幣政策中介目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（3） 如何理解我國的貨幣政策中介目標(biāo)的選擇？（4） 為什么貨幣供應(yīng)量和利率不能同時作為中介目標(biāo)？第六章貨幣政策工具【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，使同學(xué)們能夠理解貨幣政策工具的形成與選擇，掌握一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其它貨幣政策工具的含義和運用，熟悉并掌握我國的貨幣政策工具的運用和改革?！局饕獌?nèi)容】第一節(jié)概述一、 貨幣政策工具的含義及種類二、 貨幣政策工具的形成三、 貨幣政策工具的選擇第二節(jié)一般性貨幣政策工具一、 存款準(zhǔn)備金政策二、 再貼現(xiàn)政策三、 公開市場操作第三節(jié)選擇性貨幣政策工具和其它貨幣政策工具一、 選擇性貨幣政策工具（消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率）二、 其它貨幣政策工具（直接信用控制，包括信用分配、直接干預(yù)、流動性比率、利率最高限額及特種存款；間接信用控制，包括道義勸告和窗口指導(dǎo)）第四節(jié)我國的貨幣政策工具一、 我國傳統(tǒng)的貨幣政策工具（貨幣發(fā)行政策、信貸政策、利率政策）二、 我國貨幣政策工具的改革（存款準(zhǔn)備金政策的改革、再貼現(xiàn)政策的改革、公開市場操作的改革）教學(xué)總時數(shù)：2參考資料：吳軍、張貴樂主編的《中央銀行學(xué)》第七章，參考書《中國金融制度的選擇》第三章作業(yè)與練習(xí)：1、 閱讀教材2、 思考題：（1） 名詞解釋：一般性政策工具、選擇性貨幣政策工具、法定存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)、消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制、道義勸告、窗口指導(dǎo)（2） 比較分析中央銀行三大基本貨幣政策工具各自的優(yōu)缺點和適用條件？（3） 如何理解我國的貨幣政策中介目標(biāo)的選擇？（4） 我國公開市場業(yè)務(wù)如何操作，其發(fā)展趨勢如何？第七章貨幣政策傳導(dǎo)機制及效應(yīng)分析【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，使同學(xué)們能夠理解貨幣政策工具如何作用于中介目標(biāo)、從而實現(xiàn)貨幣政策的最終目標(biāo)，即貨幣政策傳導(dǎo)機制，了解貨幣政策傳導(dǎo)機制的有關(guān)理論和作用過程，掌握影響貨幣政策傳導(dǎo)的主要因素，熟悉并掌握我國的貨幣政策傳導(dǎo)機制。同時，在本章的學(xué)習(xí)中，同學(xué)們還應(yīng)能夠?qū)ω泿耪咝?yīng)進(jìn)行理論和實證分析。【主要內(nèi)容】第一節(jié)貨幣政策的傳導(dǎo)機制一、 貨幣政策傳導(dǎo)機制的含義二、 貨幣政策的四重作用過程三、 關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機制的理論四、 影響貨幣政策傳導(dǎo)的主要因素五、 中國貨幣政策傳導(dǎo)機制及其特點第二節(jié)貨幣政策效應(yīng)分析一、 財政政策與貨幣政策二、 相機抉擇與單一規(guī)則三、 貨幣政策的時滯四、 貨幣政策效應(yīng)的實證分析五、 金融創(chuàng)新對貨幣政策的影響教學(xué)總時數(shù)：4參考資料：吳軍、張貴樂主編的《中央銀行學(xué)》第八章，陳學(xué)彬主編的《中央銀行概論》五至七章，謝平《中國貨幣政策爭論》中貨幣政策委員會秘書處《中國貨幣政策傳導(dǎo)機制研究》作業(yè)與練習(xí)：1、 閱讀教材2、 思考題：（1） 名詞解釋：貨幣政策時滯、貨幣政策傳導(dǎo)機制、貨幣政策的有效性（2） 試述影響貨幣政策傳導(dǎo)的主要因素？（3） 中國貨幣政策傳導(dǎo)機制有何特點？（4） 金融創(chuàng)新對貨幣政策會產(chǎn)生哪些影響？（5） 論述財政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)與配合。3、 討論：中國貨幣政策有效性的問題。第八章中央銀行與金融監(jiān)管【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，同學(xué)們要能夠理解金融監(jiān)管理論與監(jiān)管的目標(biāo)及原則，掌握金融監(jiān)管體制的模式比較，熟悉我國的金融監(jiān)管體制的改革和發(fā)展，掌握金融監(jiān)管的內(nèi)容、手段和方法，掌握金融監(jiān)管國際協(xié)作的主要內(nèi)容，了解反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容。【主要內(nèi)容】第一節(jié)金融監(jiān)管理論一、 案例及原因二、 金融監(jiān)管的含義三、 有關(guān)金融監(jiān)管的理論四、 金融監(jiān)管的目標(biāo)及原則第二節(jié)金融監(jiān)管體制一、 金融業(yè)結(jié)構(gòu)模式的比較選擇：分業(yè)經(jīng)營制；合業(yè)經(jīng)營制二、 金融監(jiān)管體制的類型三、 各國金融監(jiān)管體制的改革四、 我國的金融監(jiān)管體制第三節(jié)金融監(jiān)管的內(nèi)容、手段和方法一、 金融監(jiān)管的內(nèi)容二、 金融監(jiān)管的手段三、 金融監(jiān)管的方法第四節(jié)中央銀行金融監(jiān)管的國際協(xié)作一、 中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位二、 中央銀行金融監(jiān)管國際協(xié)作的意義三、 金融監(jiān)管國際協(xié)作的主要內(nèi)容第五節(jié)中央銀行與反洗錢監(jiān)管一、 洗錢的危害性與反洗錢的措施二、 各國反洗錢機制的比較三、 中國的反洗錢監(jiān)管教學(xué)總時數(shù)：8參考資料：吳軍、張貴樂主編的《中央銀行學(xué)》第九章，陳建華《金融監(jiān)管有效性研究》第二章和第六章，白欽先主編《金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)與合作》作業(yè)與練習(xí)：1、 閱讀教材2、 思考題：（1） 名詞解釋：金融監(jiān)管混業(yè)經(jīng)營制分業(yè)經(jīng)營制金融監(jiān)管體制雙線多頭的金融監(jiān)管體制、單線多頭的金融監(jiān)管體制集中單一的金融監(jiān)管體制“傘形”功能監(jiān)管體制、單一全能型監(jiān)管體制多頭分業(yè)型監(jiān)管體制市場準(zhǔn)入市場退出（2） 如何從理論上理解金融監(jiān)管？（3） 請結(jié)合實際舉例說明金融監(jiān)管的必要性。（4） 試述金融業(yè)結(jié)構(gòu)模式與金融監(jiān)管體制之間的關(guān)系。（5） 比較不同金融監(jiān)管體制的優(yōu)劣。（6） 試述金融監(jiān)管國際協(xié)作的主要內(nèi)容。反洗錢的措施有哪些？3、討論：中國金融監(jiān)管體制的改革趨勢。第九章中央銀行與金融穩(wěn)定【教學(xué)目的和要求】通過本章的學(xué)習(xí)，同學(xué)們要重點掌握金融穩(wěn)定的含義，理解金融穩(wěn)定的理論基礎(chǔ)，掌握維護(hù)金融穩(wěn)定的措施。【主要內(nèi)