財務機器人應用與開發(fā) 課件 1.1 認知RPA

《財務機器人應用與開發(fā)》課程任務一

認知RPA單元一財務機器人應用基礎Contents目錄01RPA前世與新生02RPA應用與展望RPA的產(chǎn)生與發(fā)展現(xiàn)代機器人的研究始于20世紀中期，其技術背景是計算機和自動化的發(fā)展，以及原子能的開發(fā)利用。大批量生產(chǎn)的迫切需求推動了自動化技術的進展。RPA前世與新生1954年，美國戴沃爾最早提出了工業(yè)機器人的概念，并申請了專利。該專利的要點是借助伺服技術控制機器人的關節(jié)，利用人手對機器人進行動作示教，機器人能實現(xiàn)動作的記錄和再現(xiàn)。德沃爾構思、設計、制造了世界上第一臺可編程工業(yè)機器人，并獲得了專利，這奠定了現(xiàn)代工廠全自動化生產(chǎn)線的基礎隨著計算機技術和人工智能技術的飛速發(fā)展，使機器人在功能和技術層次上有了很大的提高，機器人技術與信息技術的交互和融合又產(chǎn)生了“軟件機器人”“網(wǎng)絡機器人”的名稱。屏幕抓取、業(yè)務流程自動化管理以及人工智能這三大技術，最終使得專業(yè)的RPA工具在2000年初出現(xiàn)。RPA技術屏幕抓取業(yè)務流程自動化管理人工智能1913年，美國汽車大亨亨利·福特把制造車間大部分制造流程打造成自動化生產(chǎn)線，創(chuàng)造了舉世聞名的“福特制”，制造出了大眾都能買得起的汽車。RPA前世與新生70年代信息革命初期，很多企業(yè)也進入了電腦自動化時代。在管理信息系統(tǒng)（MIS，ManagementInformationSystem）變革背景下，很多組織的業(yè)務線實現(xiàn)計算機化，質量管理等流程化管理模式也由此興起。福特生產(chǎn)線到了80年代，企業(yè)管理普遍采用功能性（即垂直）觀點，強調嚴格的管理控制。強大而臃腫的職能結構使得更多的孤立部門產(chǎn)生，部門級別各自監(jiān)視業(yè)務和運營的結果，導致業(yè)務運營效率低下。90年代，開始流行業(yè)務流程和業(yè)務流程定位的概念。業(yè)務流程管理（BPM，BusinessProcessManagement）把企業(yè)經(jīng)營焦點轉移至業(yè)務本身而不是產(chǎn)品或服務，將業(yè)務流程視作企業(yè)組織運作的核心。BPMBPABusinessProcessManagementBusinessProcessAutomation自動化技術RPA的產(chǎn)生與發(fā)展早期的RPA三項關鍵技術應用（屏幕抓取、業(yè)務流程自動化管理和人工智能）RPA前世與新生微軟Windows系統(tǒng)集成了抓圖軟件；office97集成“宏”（Macro）功能；Photoshop產(chǎn)品從2000年左右的早期版本就有動作錄制功能；2000年初出現(xiàn)了幾個主營RPA產(chǎn)品的公司。首先是BluePrism于2003年發(fā)布了其第一款RPA產(chǎn)品，然后UiPath和AutomationAnywhere幾乎同時發(fā)布了各自的自動化庫。在發(fā)展初期對RPA起到主要推動作用的，是業(yè)務外包（BPO，BusinessProcessOutsourcing）領域。BPO是企業(yè)將一些重復性的非核心或核心業(yè)務流程外包給供應商，以降低成本，同時提高服務質量。90年代末開始，全球500強公司幾乎都會在低成本國家進行投資，或者與BPO公司合作將其手工流程外包。BPO企業(yè)開始大量引入流程自動化技術。這個時候，RPA開始出現(xiàn)。BluePrism最早只專注BPO領域，將BPO作為進入市場的途徑，并創(chuàng)造了“RPA”的概念。RPA的產(chǎn)生與發(fā)展什么是RPARPA前世與新生RPA是RoboticProcessAutomation的縮寫，從字面便不難看出其要義，即：機器、流程、自動化。RPA是以機器人作為虛擬勞動力，依據(jù)預先設定的程序與現(xiàn)有用戶系統(tǒng)進行交互并完成預期的任務。從目前的技術實踐來看，現(xiàn)有的RPA還僅適用于高重復性、邏輯確定并且穩(wěn)定性要求相對較低的流程。用更通俗的解釋，RPA就是借助一些能夠自動執(zhí)行的腳本（這些腳本可能是某些工具生成的，這些工具也可能有著非常有好的用戶化圖形界面）完成一系列原來需要人工完成的工作，但凡具備一定腳本生成、編輯、執(zhí)行能力的工具在此處都可以稱之為機器人。RPA面向的用戶群體往往并不擁有計算機專業(yè)的技術背景，因此，RPA的應用相對比較簡單易用，通常可以通過圖形化的界面完成腳本的生成與編輯，即使是利用相對專業(yè)的腳本編輯器，其腳本業(yè)務也不是程序員所面對的那種代碼，而是一種圖形化、可視化的編輯界面，有利于更快的上手。RPA的功能和特點RPA前世與新生跨系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)檢索、數(shù)據(jù)遷移以及數(shù)據(jù)錄入。是RPA最基礎的功能。通過OCR（OpticalCharacterRecognition，光學字符識別）技術識別信息，并可在此基礎上審查和分析文字。如發(fā)票信息、合同信息等紙質業(yè)務單據(jù)的識別。RPA能夠按照預先設計的路徑，上傳和下載數(shù)據(jù)，完成數(shù)據(jù)流的自動接收與輸出.如RPA自動登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)，自動下載銀行對賬單等數(shù)據(jù)檢查、數(shù)據(jù)篩選、數(shù)據(jù)計算、數(shù)據(jù)整理、數(shù)據(jù)校驗。如RPA可以抓取發(fā)票票面信息，自動登錄稅務局網(wǎng)站進行發(fā)票的真?zhèn)涡ｒ?，并記錄驗證結果?；谀M人類判斷，實現(xiàn)工作流分配、標準報告出具、基于明確規(guī)則決策、自動信息通知等功能。如客戶、供應商、財務等部門推送消息，進行通知、跟催等事項，也可以調用RPA來完成數(shù)據(jù)檢索與記錄平臺上傳與下載數(shù)據(jù)加工與分析圖像識別與處理信息監(jiān)控與產(chǎn)出RPA前世與新生7×24小時不間斷地重復工作，提高工作效率機器處理流程必須有明確的、可被數(shù)字化的觸發(fā)指令和輸入，流程不得出現(xiàn)無法提前定義的例外情況基于明確規(guī)則非侵入式模式，因此不會破壞企業(yè)原有的IT結構以外掛形式部署模擬用戶手工操作，如復制、粘貼、鼠標點擊、鍵盤輸入等模擬用戶操作與交互“數(shù)字員工”“虛擬員工”的稱號，且沒有情緒。提高人類員工的工作滿意度。RPA會按照確定的順序來執(zhí)行，且不會隨意調整，這也與人類的行為習慣存在很大差別（人工容易隨意調整流程）。評估流程的重要依據(jù)。界面的反復操作成為工作效率的堵點和錯誤的來源。系統(tǒng)重構的成本較低。RPA的功能和特點常用RPA軟件RPA前世與新生Gartner調查發(fā)現(xiàn)，RPA是全球企業(yè)軟件市場中增長最快的細分市場。盡管有很多不確定性，但全球RPA市場的收入在2020年增長了38.9%，超過了所有其軟件領域，而整個企業(yè)軟件市場的增長率僅為8.9%。全球范圍來講，美國、歐洲的RPA供應商已經(jīng)占據(jù)一定的海外市場份額，以BluePrism(BP）、AutomationAnywhere（AA）、UIPath為首。RPA進入中國的時間相對較短。2015年開始進入中國市場，2018年進入一些特定的行業(yè)，比如在銀行、能源、制造等都有了一些應用。2019年迎來爆發(fā)元年，并在之后的兩年內(nèi)進入增長期。RPA適合的場景RPA應用與展望RPA需要符合以下幾個標準重復執(zhí)行某個動作工作業(yè)務量大具有明確的業(yè)務規(guī)則業(yè)務流程穩(wěn)定，異常情況較少業(yè)務流程的頻率較高RPA常見的應用場景網(wǎng)頁上的數(shù)據(jù)批量采集重復繁瑣的工作自動化完成跨多個系統(tǒng)應用基于規(guī)則的處理和決策掌握這些常見的場景應用，再經(jīng)過不斷的練習和實踐，就能完成足夠復雜的RPA實施項目。RPA行業(yè)應用RPA應用與展望隨著人口紅利的消失、用工成本的不斷攀升。很多企業(yè)與公司在日常的經(jīng)營活動當中，人員成本的占比越來愈大。不單單如此，公司當中很多繁重且簡單的工作也需要大量的人力資源來處理與完成，這就會導致公司的用工成本進一步增加。如何減少薪資的支出比例、減低員工在低價值事務當中浪費是精力與時間，成為了很多企業(yè)與公司管理者所面臨的首要問題。隨著軟件技術的不斷發(fā)展，企業(yè)當中的很多工作都可以交給RPA來完成。比如，短信的自動發(fā)送、報表的生成與發(fā)送等等；這些工作都可以交給RPA來完成。RPA可以適用于各行各業(yè)的場景當中，包括財務、金融、電商、物流等行業(yè)。RPA行業(yè)應用財務行業(yè)場景金融行業(yè)場景電商行業(yè)場景物流行業(yè)場景運維行業(yè)場景HR行業(yè)場景物業(yè)行業(yè)場景財務機器人應用RPA應用與展望財務共享中心的大量出現(xiàn)，財務工作的集中度大大提高，財務業(yè)務的規(guī)?；潭纫苍絹碓礁?。財務共享中心把集團企業(yè)中標準化的交易性業(yè)務都集中到共享中心來進行處理，從而產(chǎn)生業(yè)務處理的規(guī)模效應。海爾財務共享中心200多員工，為旗下900多家法人公司提供全球財務共享服務，集團的營業(yè)收入規(guī)模超過2000億元，平均每月的單據(jù)處理量超過26000筆平安財務共享中心2012年提供業(yè)務服務量達到700萬筆，資金往來超過7000億元RPA應用與展望財務共享中心這種規(guī)?；藴驶痛嬖诙鄠€異構系統(tǒng)的業(yè)務特點，為財務機器人提供了最好的應用環(huán)境。根據(jù)2018年，中國共享服務領域調研報告顯示，44.8%的受調研財務共享中心已經(jīng)應用財務機器人，應用財務機器人最多的業(yè)務流程依次是賬務處理、發(fā)票認證、發(fā)票查驗、銀行對賬、費用審核和發(fā)票開具。財務共享中心已經(jīng)應用財務機器人的流程財務機器人應用RPA應用與展望1.費用報銷業(yè)務財務機器人在費用報銷中的應用財務機器人應用RPA應用與展望2.采購到付款財務機器人在采購與付款流程中的應用財務機器人應用RPA應用與展望3.銷售到收款財務機器人在銷售到收款流程中的應用財務機器人應用RPA應用與展望4.總賬到報表財務機器人在總賬到報表流程中的應用財務機器人應用RPA應用與展望5.稅務管理財務機器人在稅務管理流程中的應用財務機器人應用RPA應