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文檔簡介
第一步:您的風(fēng)險(xiǎn)偏好
風(fēng)險(xiǎn)偏好是影響投資的重要因素之一。不同的人由于多種原因的影響,其風(fēng)險(xiǎn)偏好各不相同。因此,作為一個(gè)投資者來說,您是獨(dú)一無二的。
請認(rèn)真的完成以下的趣味測試,以確定您的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型。1、您目前所處的年齡階段:30歲以下30-39歲40-49歲50-59歲60歲以上
2、您的朋友或同事會(huì)以下列哪句話來形容您?您是一個(gè)喜歡冒險(xiǎn)的人經(jīng)仔細(xì)考慮后,您會(huì)愿意承受風(fēng)險(xiǎn)您是一個(gè)小心、謹(jǐn)慎的人您從來都不愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
3、什么是您目前投資的主要目的?請?jiān)谝韵挛鍌€(gè)答案中選擇最符合您的一個(gè)描述:希望利用投資以及投資所獲得的收益在短期內(nèi)用于大額的購買計(jì)劃。沒有具體目標(biāo),只想確保資產(chǎn)的安全性,同時(shí)希望能夠得到固定的收益。沒有具體目標(biāo),希望投資能獲得一定的增值,同時(shí)獲得波動(dòng)適度的年回報(bào)。沒有具體目標(biāo),更傾向于長期的成長,較少關(guān)心短期的回報(bào)以及波動(dòng)。沒有具體目標(biāo),只關(guān)心長期的高回報(bào),能夠接受短期的資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)。
4、假設(shè)您參加一項(xiàng)有獎(jiǎng)電視智力競賽節(jié)目,并且已經(jīng)勝出?,F(xiàn)在,主持人要求您在以下的獲獎(jiǎng)方式中做出選擇,您會(huì)選擇:立刻拿到10,000現(xiàn)金有50%機(jī)會(huì)贏取50,000現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)有25%機(jī)會(huì)贏取100,000現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)有5%機(jī)會(huì)贏取1,000,000現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)
5、長期來說,如果與股票市場整體的表現(xiàn)相比,您希望您的投資:與股市保持同步增長略微超過股市整體的增長顯著超過股市整體的增長極大的超過股市整體的增長
6、以下哪項(xiàng)描述最符合您對本項(xiàng)投資在未來3年內(nèi)的表現(xiàn)的態(tài)度?如果發(fā)生虧損,我并不在乎我能承受一定程度的虧損我只能承受較小的虧損我?guī)缀醪荒艹惺苋魏翁潛p我需要至少獲得一定的收益
7、根據(jù)您以往投資的經(jīng)驗(yàn),當(dāng)有相當(dāng)?shù)馁Y金被分配到高風(fēng)險(xiǎn)的股票或是其他不確定收益的項(xiàng)目中時(shí),您通常:非常焦慮有一些焦慮完全放心A.
一個(gè)儲(chǔ)蓄戶口或貨幣市場基金
B.
一個(gè)擁有股票和債券的基金
C.
一個(gè)擁有15只藍(lán)籌股票的投資組合
D.
一些保值的投資產(chǎn)品,如金、銀或石油
12、如果你擁有2萬元可投資,你會(huì)選擇下列哪一組合?低風(fēng)險(xiǎn)投資包括債券和債券基金;中風(fēng)險(xiǎn)投資包括股票和股票基金;高風(fēng)險(xiǎn)投資包括期貨和期權(quán)。
A.
低風(fēng)險(xiǎn)占60%,中風(fēng)險(xiǎn)占30%,高風(fēng)險(xiǎn)占10%
B.
低風(fēng)險(xiǎn)占30%,中風(fēng)險(xiǎn)占40%,高風(fēng)險(xiǎn)占30%
C.
低風(fēng)險(xiǎn)占10%,中風(fēng)險(xiǎn)占40%,高風(fēng)險(xiǎn)占50%
13、你的好朋友和鄰居連同一位知名的地質(zhì)學(xué)家組成一個(gè)探索金礦的研究小組,一旦探索成功,回報(bào)可高達(dá)50至100倍;但如果失敗,你將血本無歸。你的朋友估計(jì)這項(xiàng)計(jì)劃的成功率約為20%。假設(shè)你有足夠的資金,你是否會(huì)投資?
A.
不會(huì)
B.
會(huì),少量參與
C.
會(huì),將手頭的閑錢都投入
D.
會(huì),盡量籌集資金全額投入風(fēng)險(xiǎn)承受能力計(jì)分表
序號(hào)
A
B
C
D
1
4
3
2
1
2
1
2
3
4
3
1
2
3
4
4
1
2
3
/
5
1
2
3
/
6
1
2
3
4
7
1
2
3
4
8
1
2
3
4
9
1
3
/
/
10
1
3
/
/
11
1
2
3
4
12
1
2
3
/
13
1
2
3
4
客戶投資偏好類型和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估
得分下限
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