無(wú)敵的反洗錢(qián)題庫(kù)

PAGEPAGE61金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)一、單選題1、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、 反洗錢(qián)局B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、 保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)2、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于（C）通過(guò)。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。A、金融機(jī)構(gòu)B、海關(guān)C、邊防部隊(duì)D、公安部門(mén)4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A、5B、１0C、15D、２05、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、１０B、１５C、２０D、２５6、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其（B）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣一級(jí)B、省一級(jí)C、地市一級(jí)D、以上都對(duì)7、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（B）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、該客戶自身D、該金融機(jī)構(gòu)與第三方8、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。A、1B、2C、3D、49、《反洗錢(qián)法》規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（A）。A、48小時(shí)B、24小時(shí)C、3天D、1周10、金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、3B、5C、7D、1011、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、3B、5C、7D、1012、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)根據(jù)（B）授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。A、法律B、國(guó)務(wù)院C、行政法規(guī)D、規(guī)章13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“短期”是指(B)A、3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日C、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D、2個(gè)工作日以內(nèi)，含2個(gè)工作日14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“長(zhǎng)期”是指(C)A、6個(gè)月以上B、9個(gè)月以上C、1年以上D、2年以上16、（B）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)17、中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日18、中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（D）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日19、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出(A)。A、補(bǔ)正通知B、整改通知C、檢查通知D、處罰通知20、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（C）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日21、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（A）人。A、2B、3C、4D、522、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示（B）和檢查通知書(shū)。A、工作證B、執(zhí)法證C、身份證D、以上都可以23、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、（C）。A、紀(jì)律處分建議B、行政處罰意見(jiàn)C、改進(jìn)意見(jiàn)與措施D、以上都是24、下列哪個(gè)是反洗錢(qián)的義務(wù)主體（A）。A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行C、公安部門(mén)D、檢察機(jī)關(guān)25、現(xiàn)時(shí)（B）是我國(guó)的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。A、反洗錢(qián)局B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、公安部26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組27、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或（D）。A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶28、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人29、金融機(jī)構(gòu)在（C）的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。A、兼并B、接管C、破產(chǎn)和解散D、變更30、以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容（B）。A、客戶名稱或姓名B、對(duì)公客戶法定代表人姓名C、客戶身份證件/證明文件類型D、代辦人姓名31、《反洗錢(qián)法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（D）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)32、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)從事反洗錢(qián)工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法給予（B）。A、行政處罰B、行政處分C、刑事處罰D、行政拘留33、金融機(jī)構(gòu)有以下（C）行為，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)34、金融機(jī)構(gòu)有以下（B）行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。A、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作35、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下36、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，沒(méi)有致使洗錢(qián)后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處（C）罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下37、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）A、合并提交報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交報(bào)告D、只提交大額交易報(bào)告38、下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍。（B）A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬(wàn)人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營(yíng)部劃來(lái)200萬(wàn)元人民幣C、某人將持有的10萬(wàn)美元通過(guò)實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計(jì)30萬(wàn)元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶39、下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（C）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由D、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑40、下列職責(zé)不是中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局職責(zé)范圍的是（D）。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告41、下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是（C）。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告42、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、以上都是43、調(diào)查封存清單一式二份，由（C）簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。A、調(diào)查人員B、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員C、調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員D、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)44、下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（D）A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易45、下列哪家公司的交易只屬于大額交易（B）。A、甲公司用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金800萬(wàn)全部是從其他公司轉(zhuǎn)入B、乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商1000萬(wàn)美元的匯入款，超過(guò)當(dāng)期的出口金額C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬(wàn)美元，超過(guò)批準(zhǔn)的300萬(wàn)美元投資金額，該款項(xiàng)是從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬(wàn)元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符46、下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（A）。A、甲公司與在開(kāi)曼群島注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。B、乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。C、丙公司與其他國(guó)內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。D、以上都是47、下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換48、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（B）。A、現(xiàn)金流量表B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容C、利潤(rùn)分配表D、資產(chǎn)負(fù)債表49、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（A）。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、反洗錢(qián)局D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心50、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，由中國(guó)人民銀行或者其（B）按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、省一級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)C、區(qū)一級(jí)支行以上機(jī)構(gòu)D、縣（市）支行以上機(jī)構(gòu)51、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、（D）談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。A、一般員工B、反洗錢(qián)工作人員C、中層管理人員D、高級(jí)管理人員52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備。A、公安部B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)務(wù)院53、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自D、銀行54、下列哪種可疑交易不應(yīng)由證券公司來(lái)報(bào)告（A）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金B(yǎng)、客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付C、沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易55、下列哪種可疑交易不應(yīng)由保險(xiǎn)公司來(lái)報(bào)告（D）。A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保56、2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于（

C）。

A.法律

B.行政法規(guī)

C.部門(mén)規(guī)章

D.部門(mén)文件57、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（

D

）。

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年58、金融行動(dòng)特別工作組通過(guò)的打擊恐怖融資特別建議有（

A

）。

A.9項(xiàng)

B.10項(xiàng)

C.7項(xiàng)

D.8項(xiàng)59、金融行動(dòng)特別工作組的秘書(shū)處設(shè)在(

A

)。

A.巴黎

B.紐約

C.倫敦

D.悉尼60、美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在(

C

)。

A.司法部

B.國(guó)務(wù)院

C.財(cái)政部

D.美聯(lián)儲(chǔ)61、隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢(qián)越來(lái)越具有(

A

)。

A.跨國(guó)性

B.整體性

C.聯(lián)合性

D.本國(guó)性63、2000年6月，金融行動(dòng)特別工作組公開(kāi)全球洗錢(qián)最猖獗的地區(qū)有(

C

)。

A.巴勒斯坦

B.北美地區(qū)

C.巴哈馬群島

D.斐濟(jì)64、在反洗錢(qián)工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(

C

)。

A.會(huì)議記錄

B.出差記錄

C.交易記錄

D.談話記錄65、目前，洗錢(qián)的一般特征體現(xiàn)為(

B

)。

A.越來(lái)越猖獗

B.越來(lái)越專業(yè)化

C.越來(lái)越公開(kāi)

D.越來(lái)越公益化66、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢(qián)的規(guī)定有（

A

）。

A.了解你的客戶

B.可疑交易報(bào)告原則

C.記錄保存

D.反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)

67、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作68、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（C）。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易69、專業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是：（D）。A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán)D、金融行動(dòng)特別工作組70、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》要求對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行生效日制度，即賬戶正式開(kāi)立之日起（B）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、1071、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）年。A、1B、2C、3D、572、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，驗(yàn)資注冊(cè)的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間（D）。A、不收不付B、只付不收C、可收可付D、只收不付73、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理（B）。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬74、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負(fù)責(zé)報(bào)告。A、發(fā)卡行B、業(yè)務(wù)辦理行C、收單行D、總行75、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，單位銀行卡賬戶的資金必須由其（B）轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶76、為了保證個(gè)人存款賬戶的（B），維護(hù)存款人的合法權(quán)益，２０００年３月２０日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第２８５號(hào)發(fā)布《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，并從當(dāng)年４月１日起實(shí)施。A、安全性B、真實(shí)性C、嚴(yán)密性D、隱秘性77、下列身份證件不屬于實(shí)名證件范疇的是（B）。A、臨時(shí)居民身份證B、港澳居民身份證C、臺(tái)灣居民的旅行證件D、武警身份證78、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或(D)，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶122、2005年3月，中國(guó)人民銀行總行對(duì)（D）違反反洗錢(qián)規(guī)定情況進(jìn)行了通報(bào)。A、工商銀行南海支行B、農(nóng)業(yè)銀行清河支行C、中國(guó)銀行開(kāi)平支行D、建設(shè)銀行樟樹(shù)市支行123、2005年，廣東省公安機(jī)關(guān)與人民銀行、外匯管理局等多部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展了一項(xiàng)打擊“地下錢(qián)莊”的專項(xiàng)行動(dòng)，行動(dòng)代號(hào)是(C)。A、粵鷹行動(dòng)B、獵犬行動(dòng)C、斷流行動(dòng)D、獵豹行動(dòng)124、國(guó)內(nèi)首宗經(jīng)人民法院審理并以“洗錢(qián)罪”定罪的洗錢(qián)案件是：（D）。A、許超凡等人洗錢(qián)案B、成克杰洗錢(qián)案C、廈門(mén)遠(yuǎn)華走私洗錢(qián)案D、汪照投資企業(yè)洗錢(qián)案126、2005年9月15日，（C）財(cái)政部發(fā)出聲明，將澳門(mén)匯業(yè)銀行定性為“高度關(guān)注洗錢(qián)黑線”銀行。A中國(guó)B加拿大C美國(guó)D日本127、我國(guó)（B）最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和罪刑。

A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

128、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有（C）種。

A、3種B、4種

C、7種D、8種

129、公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的(C)。

A、介紹信

B、辦案協(xié)查函

C、協(xié)助查詢存款通知書(shū)D、查詢令

130、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（C），涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、美國(guó)銀行保密法

B、美國(guó)洗錢(qián)管制法

C、愛(ài)國(guó)者法案

D、反恐宣言

131、2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織——（B）在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。

A、上海經(jīng)合組織

B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組

C、亞太反洗錢(qián)小組

D、金融行動(dòng)特別工作組

132、2004年5月10日，（C）因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢(qián)和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行

B、巴林銀行C、瑞士聯(lián)合銀行

D、日本大和銀行

133、2004年5月12日，（D）中央銀行以涉嫌洗錢(qián)為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時(shí)披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會(huì)受到查處，一度引發(fā)其國(guó)民對(duì)銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國(guó)出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。

A、美國(guó)

B、英國(guó)C、日本

D、俄羅斯

134、受理人民法院的凍結(jié)后，解凍時(shí)應(yīng)由（B）前來(lái)辦理。A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、人民檢察院D、以上三者均可135、2005年1月，中國(guó)被（D）接納為觀察員。A、艾格蒙特集團(tuán)

B、金融情報(bào)中心

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)

D、金融行動(dòng)特別工作組

136、（D），中國(guó)被FATF接納為正式成員。A、2006年1月B、2006年10月C、2007年1月D、2007年6月137、2003年6月，在強(qiáng)大的壓力下，（B）政府被迫但明智地接受了FATF所規(guī)定地有關(guān)反洗錢(qián)義務(wù)，表明以保密著稱于世的該國(guó)銀行業(yè)謹(jǐn)慎突破了1934年制定地銀行保密法的約束。A、荷蘭B、瑞士C、德國(guó)D、英國(guó)138、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的關(guān)鍵是（C）階段。A、開(kāi)戶B、處置C、離析D、歸并139、世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是：（A）。A、美國(guó)

B、英國(guó)C、法國(guó)

D、德國(guó)

140、目前我行使用的反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告填報(bào)工具是由（C）開(kāi)發(fā)。A、人民銀行反洗錢(qián)局B、各銀行總行C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、外匯局141、2005年11月，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江門(mén)分行新昌支行因違反反洗錢(qián)規(guī)定，被處以罰款（D）。A、10萬(wàn)元B、20萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元142、（A）年成立于巴黎的金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前世界上最具影響力的國(guó)際反洗錢(qián)和反恐融資組織。A、1989年B、1990年C、1998年D、1995年143、下列哪項(xiàng)犯罪不屬于《刑法》修正案第191條規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪？（B）A、破壞金融秩序罪B、偷漏稅犯罪C、貪污賄賂罪D、恐怖活動(dòng)犯罪145、關(guān)于洗錢(qián)罪，下列說(shuō)法不正確的是（C）。A、實(shí)踐中很多洗錢(qián)犯罪是金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員實(shí)施或者協(xié)助實(shí)施的B、洗錢(qián)罪的犯罪目的在于使非法資金合法化，以毀滅犯罪證據(jù)，逃避法律制裁C、洗錢(qián)罪侵犯的客體是單一客體，即國(guó)家金融管理制度D、洗錢(qián)罪也有單位犯罪149、保密范圍的資料和報(bào)表系指反洗錢(qián)開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，包括現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿、（C）被檢查單位業(yè)務(wù)報(bào)表；被檢查單位業(yè)務(wù)憑證、被檢查單位內(nèi)控制度等所有隸屬保密范圍的資料和報(bào)表。A、會(huì)談紀(jì)要B、證據(jù)調(diào)查清單C、A和B都是D、A和B都不是150、（A），國(guó)務(wù)院決定由中國(guó)人民銀行承辦組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作，批準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)為反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議的召集人。A、2003年5月B、2004年3月C、2005年7月D、2006年7月176、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于（B）正式實(shí)施。A、2007年6月1日B、2007年6月11日C、2007年6月21日D、2007年7月1日177、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于（D）。A、財(cái)務(wù)公司B、汽車(chē)金融公司C、信托投資公司D、典當(dāng)行178、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、3B、5C、10D、15179、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》于（C）正式實(shí)施。A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日180、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（C）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車(chē)租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司181、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括（D）。A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告182、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（B）的批準(zhǔn)。A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理層C、分（支）行負(fù)責(zé)人D、支行負(fù)責(zé)人183、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（B）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元184、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（D）。A、代理人B、實(shí)際受益人C、實(shí)際控制人D、實(shí)際使用人185、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎ˙）。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所D、收款人姓名186、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（C）進(jìn)行一次審核。A、每月B、每季度C、每半年D、每年187、金融機(jī)構(gòu)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶采取措施包括要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、（D）、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)等措施。A、偵查B、協(xié)查C、補(bǔ)正通知D、實(shí)地查訪188、金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過(guò)（D）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門(mén)B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門(mén)D、中國(guó)人民銀行189、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、（D）的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、全面性B、及時(shí)性C、一致性D、完整性190、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和（C）報(bào)告。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、上級(jí)行191、下列說(shuō)法的錯(cuò)誤的是（D）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料C、保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿D、保存的交易記錄包括合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等所有資料192、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（C）年。A、1B、3C、5D、10193、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(B)年。A、1B、5C、10D、永久194、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將(C)。A、按照操作規(guī)定不需保存B、專門(mén)保管C、保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束D、永久保留195、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按(C)保存。A、最短期限B、不同期限C、最長(zhǎng)期限D(zhuǎn)、永久196、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存(B)介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。A、其中一種B、至少一種C、兩種D、所有197、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施，其中下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（B）。A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓B、吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分198、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）。A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算199、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（C）。A、僅指對(duì)公客戶B、僅指對(duì)私客戶C、包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D、以上都正確200、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》可疑交易的條款：“自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”，既適用于境內(nèi)交易，又適用于（C）。A、場(chǎng)外交易B、境外交易C、跨境交易D、境外交易和跨境交易201.2007年（A），金融行動(dòng)特別工作組（FATF）全體會(huì)議以協(xié)商一致方式同意中國(guó)成為該組織正式成員。A、6月28日B、3月28日C、3月1日D、6月1日202.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是我國(guó)第一部關(guān)于反洗錢(qián)的專門(mén)性什么法律。（A）A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)204.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)（B）、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。A、董事長(zhǎng)B、董事C、監(jiān)事D、理事205.以下屬于大額外匯資金交易的是（A）。A、個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元B、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元C、個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港幣D、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元港幣208.對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定行為的行政處罰決定由（

A

）作出。

A、中國(guó)人民銀行；

B、國(guó)家外匯管理局；

C、銀監(jiān)局；

D、公安機(jī)關(guān)。209.2004年5月10日，（

C

）因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢(qián)和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行；

D、日本大和銀行。210.最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（

D

）A、英國(guó)；

B、意大利；

C、法國(guó)；

D、美國(guó)。212.(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解你的客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。213.我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是(D)。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局；

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司；

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。214.《反洗錢(qián)法》總共分為總則等(D)章,37條。A.3B.4C.5D.215.2003年以前，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作的是（E）。A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.海關(guān)E.公安部216.下面哪個(gè)不構(gòu)成金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作原則（A）A．謹(jǐn)慎安全原則B．合法審慎原則C．與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則D．保密原則217.（D）處于反洗錢(qián)工作中的核心地位？A.公安機(jī)構(gòu)B.審計(jì)機(jī)構(gòu)C.財(cái)政機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)二、判斷題：1、制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》目的是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，制裁洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪。（×）2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報(bào)告的管理。（×）3、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（√）4、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。（√）5、對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。（√）6、人民銀行可將有關(guān)反洗錢(qián)信息用于征信和金融市場(chǎng)監(jiān)督管理工作。（×）7、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（×）8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（√）9、金融機(jī)構(gòu)制定的大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（√）10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式或紙質(zhì)報(bào)表向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（×）11、中國(guó)人民銀行設(shè)立反洗錢(qián)局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（×）12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（×）13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（×）14、中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月1日起施行。（√）15、中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自2007年3月1日起施行。（×）16、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報(bào)告。（×）17、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。（√）18、大額交易的累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的出外。（×）19、大額交易的累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（×）20、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易屬于大額交易。（√）21、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報(bào)告的最終接受者。（√）22、某人將到期的定期存款本息60萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。（√）23、張某從活期存款賬戶中提取40萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機(jī)構(gòu)無(wú)需向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。（×）24、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。（√）25、金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。（√）26、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無(wú)論是否可疑都不需要報(bào)告大額或可疑交易。（×）27、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢(qián)工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員。（×）28、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（√）29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員因害怕打擊報(bào)復(fù)可以不報(bào)告可疑交易。（×）30、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行成為反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位。（√）31、目前，外匯反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由國(guó)家外匯管理局承擔(dān)。（×）32、中國(guó)人民銀行廣州分行依法享有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)。（√）33、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況。（√）34、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指中國(guó)人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。（×）35、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（√）36、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，不需要向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（×）37、按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（√）38、《反洗錢(qián)法》中受益人的概念比保險(xiǎn)合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。（√）39、調(diào)查人員行使詢問(wèn)權(quán)時(shí)制作的詢問(wèn)筆錄，被詢問(wèn)人不用簽名或者蓋章確認(rèn)，但調(diào)查人員必須在筆錄上簽名。（×）40、我國(guó)按照平等互惠原則開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。（√）41、對(duì)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的行為，中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（×）42、人民法院通過(guò)反洗錢(qián)途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。（×）43、繳存現(xiàn)金無(wú)論金額大小都不屬于大額交易。（×）44、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。（×）45、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，一定要將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。（×）46、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)的工作。（×）47、金融機(jī)構(gòu)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，負(fù)有向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的義務(wù)。（√）48、中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（√）49、為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。（√）50、反洗錢(qián)培訓(xùn)只能針對(duì)反洗錢(qián)崗位人員。（×）51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象對(duì)員工提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。（√）52、經(jīng)過(guò)人總行授權(quán)，縣市一級(jí)人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。（×）53、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過(guò)200萬(wàn)元人民幣，該金融機(jī)構(gòu)也需報(bào)告大額交易。（×）54、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)報(bào)告員要報(bào)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心備案。（√）55、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（×）56、2006年6月29日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》中，擴(kuò)大了洗錢(qián)罪的上游犯罪。（√

）57、破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。（

√）

58、金融詐騙罪是指在金融活動(dòng)中，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財(cái)物的行為。（

×

）

59、典型的洗錢(qián)過(guò)程分為處置階段、離析階段和融合階段。(

√)60、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織。(

√

)

61、洗錢(qián)（MoneyLaundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（

√

）62、于2007年1月1日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》將反洗錢(qián)的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢(qián)的特定非金融行業(yè)。(

√

)63、于2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(

×

)64、金融行動(dòng)特別工作組的全稱是打擊洗錢(qián)金融行動(dòng)工作組，成立于1989年的西方七國(guó)首腦會(huì)議。（

√

）65、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）成立于2004年10月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)。（

√

）

66、中國(guó)人民銀行正式設(shè)立反洗錢(qián)局的時(shí)間是2003年9月。(

×

)67、中國(guó)人民銀行于2004年6月成立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。(

×

)68、洗錢(qián)的對(duì)象是犯罪收益。(

√)69、金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。(

√

)70、金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。(

√

)71、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際法規(guī)范。(

√

)72、在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢(qián)最常見(jiàn)的方式。（√

）73、支付交易在我國(guó)的反洗錢(qián)領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（

×

）74、電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無(wú)紙化、數(shù)字化。（

√

）

75、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開(kāi)立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。（√）76、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。（√）142、洗錢(qián)罪也有單位犯罪。（√）143、洗錢(qián)罪侵犯的客體是單一客體，即國(guó)家金融管理制度。（×）144、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)歸個(gè)人所有行為的，構(gòu)成受賄罪。（√）145、國(guó)家機(jī)關(guān)不能成為受賄罪的主體。（√）146、金融詐騙罪包括逃匯罪。（×）147、關(guān)于非法吸收公眾存款罪，本罪只能是單位犯罪。（×）148、FATF是國(guó)際社會(huì)專門(mén)致力于反洗錢(qián)的國(guó)際組織。（√）149、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)妨礙反洗錢(qián)義務(wù)的履行。（√）150、離析階段也可以稱為多層化階段。（√）151、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)審慎分析，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告上級(jí)行反洗錢(qián)工作管理部門(mén)。（×）152、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，不能違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行。（√）153、中國(guó)人民銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。（√）154、“洗錢(qián)”的目的主要是為了獲利。（×）155、洗錢(qián)的對(duì)象是從犯罪中所獲得的財(cái)產(chǎn)及其收益，即通常所謂的“黑錢(qián)”、“臟錢(qián)”。（√）156、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立覆蓋全系統(tǒng)的大額和可疑交易信息工作網(wǎng)絡(luò)。（√）157、金融機(jī)構(gòu)可以并有義務(wù)對(duì)其認(rèn)為明顯涉嫌犯罪的支付交易，向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（√）158、日本是歐亞反洗錢(qián)和反恐融資小組EAG的創(chuàng)始國(guó)。（×）159、金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)指定的大額和可疑交易報(bào)告員至少要1人。（√）160、為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。（√）161、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。（√）162、通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)行為所涉及的“黑錢(qián)”并不限于洗錢(qián)罪所涉及的“黑錢(qián)”，還包括逃稅、侵占國(guó)有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益。（√）163、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作違反保密義務(wù)。（×）164、大額和可疑交易報(bào)告員、信息員發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)要及時(shí)將變更情況及人員名單報(bào)備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行和上級(jí)行反洗錢(qián)管理部門(mén)。（√）165、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有復(fù)雜的、反常的或者大額的交易，或者所有反常的交易類型，或者雖然小額但卻定期地并且沒(méi)有明顯的經(jīng)濟(jì)或者合法目的的交易予以特別的關(guān)注，不論其已經(jīng)完成或者尚未完成。（√）166、網(wǎng)點(diǎn)報(bào)告員負(fù)責(zé)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)所有已提取交易的缺失要素進(jìn)行補(bǔ)錄。（×）167、洗錢(qián)犯罪分子把現(xiàn)金存入銀行是處于反洗錢(qián)三個(gè)階段的離析階段。（×）168、提升反洗錢(qián)的法律層次，擴(kuò)大洗錢(qián)罪的上游犯罪的范圍和種類，建立專門(mén)的反洗錢(qián)法是我國(guó)反洗錢(qián)的迫切需要。（√）169、洗錢(qián)活動(dòng)最早是為了清洗走私犯罪收入。（×）170、“洗錢(qián)”作為一個(gè)術(shù)語(yǔ)，在20世紀(jì)80年代才運(yùn)用于法律領(lǐng)域。（×）171、國(guó)際社會(huì)反洗錢(qián)的初衷是為了切斷對(duì)毒品犯罪的資金支持。（√）172、反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃是人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要內(nèi)容。（√）173、FATF的《40項(xiàng)建議》及反恐融資《9項(xiàng)特別建議》已得到國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢(qián)和恐怖融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。（√）174、2004年10月，中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國(guó)成立了“歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組”（EAG）。（√）175、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（√）176、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，然后退保的洗錢(qián)方式是在離析階段進(jìn)行。（√）177、利用銀行賬戶進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)等復(fù)雜的金融操作是處于洗錢(qián)的處置階段。（×）178、離析階段是洗錢(qián)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（√）179、金融機(jī)構(gòu)是洗錢(qián)的主要渠道。（√）180、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員報(bào)告大額和可疑資金交易違反了保密義務(wù)，侵犯了客戶的權(quán)益。（×）181、中國(guó)人民銀行及其縣級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)可對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的行為給予行政處罰。（×）182、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（×）183、

金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰，責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（×）184、恐怖融資僅指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。（×）185、恐怖融資包括以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。（√）186、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于從事匯兌業(yè)務(wù)、資產(chǎn)清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)。（×）187、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。（×）188、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。（×）189、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。（√）190、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。（×）191、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際的交易人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（×）192、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記并向接受匯款的境外機(jī)構(gòu)提供的其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（×）193、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)如匯款人沒(méi)有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶，接收匯款的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記資金匯出地名稱。（×）194、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十七條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行技術(shù)性的身份認(rèn)證，識(shí)別客戶身份。（√）195、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（√）196、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶，并中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）197、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（√）198、客戶姓名或者名稱與公安機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人的姓名或者名稱相同的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（√）199、金融機(jī)構(gòu)對(duì)前獲得的客戶身份資料的有效性存在疑點(diǎn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（√）200、在金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息的條件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序。（√）201、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（×）202、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，第三方為該金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，可能存在技術(shù)方面的障礙，金融機(jī)構(gòu)與第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（×）203、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理。（√）204、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。（√）205、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更具體存期限要求的，遵守其規(guī)定。（×）206、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)仄浞种C(jī)構(gòu)或者指定的機(jī)構(gòu)。（×）207、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。（√）208、自然人客戶的“身份基本信息”客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的身份證居住地。（×）209、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限。（√）210、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。（√）211、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，這里的金融機(jī)構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)的總部，并不一定包括各級(jí)分支機(jī)構(gòu)。（×）212、客戶的交易對(duì)象為金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易，不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的報(bào)告范圍。（×）213、金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額交易中，個(gè)體工商戶銀行賬戶之間款項(xiàng)的劃轉(zhuǎn)以該客戶的賬戶為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算。（×）214、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》可疑交易的條款“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付……”，其交易金額應(yīng)按某一方客戶的收入和付出累計(jì)結(jié)算。（×）215、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》可疑交易的條款“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付……”，可疑交易包括收付款人為同一人的情況。（×）216、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》可疑交易的條款“自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑……”，對(duì)交易金額進(jìn)行計(jì)算應(yīng)以賬戶為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算。（√）217、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中涉及的販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)可以根據(jù)我國(guó)政府、司法機(jī)關(guān)以及聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的相關(guān)信息進(jìn)行綜合判斷。（√）218、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》符合大額交易的“現(xiàn)金結(jié)售匯”指資金在銀行賬戶之間流動(dòng)的結(jié)售匯交易或現(xiàn)金交易。（×）219、西聯(lián)國(guó)際匯款公司納入《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的監(jiān)管主體。（×）220、客戶向銀行支付利息過(guò)程中發(fā)生的交易，銀行無(wú)需提交大額交易報(bào)告。（×）221、客戶向銀行支付利息過(guò)程中發(fā)生的交易，銀行無(wú)需提交可疑交易報(bào)告。（×）222、企業(yè)實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)不納入《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》大額交易的范圍。（×）223、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。（√）224、如果一筆資金交易既符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)又符合可疑資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，則只作可疑交易報(bào)告即可。（×）225、反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照反洗錢(qián)法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（√）中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，不必將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。（×）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（√）中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)情報(bào)中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（×）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（對(duì)）中國(guó)人民銀行2007年6月11日發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（√）《反洗錢(qián)法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)企業(yè)及個(gè)人，要求其說(shuō)明情況。（×）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。（√）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（×）國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。（√）對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（√）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年1月1日起施行。（×）中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。（√）中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。（√）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(√)金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。(√)金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告。(×)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。(√)凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門(mén)所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過(guò)凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。

(

×境內(nèi)機(jī)構(gòu)往境外投資的外匯屬于經(jīng)常項(xiàng)目外匯。（

×

）報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對(duì)《管理辦法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。（

×

）銀行是洗錢(qián)者進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的首選通道，是因?yàn)殂y行是經(jīng)營(yíng)貨幣的機(jī)構(gòu)。（

√）針對(duì)特定對(duì)象是洗錢(qián)犯罪的特征之一。（√

）洗錢(qián)的目的在于使犯罪收入合法化。（

√

）聯(lián)合國(guó)對(duì)洗錢(qián)的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財(cái)物的真實(shí)性質(zhì)、來(lái)源、地點(diǎn)、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動(dòng)有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢(qián)行為。（

×

）如果一筆外匯資金交易既符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)又符合可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，則只報(bào)告可疑外匯資金交易月報(bào)表即可。（

×

）履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告,受法律保護(hù)。(√)司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。(√)司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息,可用于刑事訴訟。(×)任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng),有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(√)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。（

√

）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》開(kāi)展本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。（

×

）金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（

×

）銀行工作人員可以憑直覺(jué)判斷可疑資金交易。（

×）任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)。（

√）我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算。（×）境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯。（

×）經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。

(

×

)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。

（

×

）國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。(√)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。(×)國(guó)務(wù)院反反洗錢(qián)行政主管部門(mén)