反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報工作規(guī)范

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報工作規(guī)范(金融機構(gòu)版)第一篇：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報工作規(guī)范(金融機構(gòu)版)關(guān)于金融機構(gòu)使用反洗錢監(jiān)管交互平臺收集非現(xiàn)場監(jiān)管信息的相關(guān)說明為規(guī)范金融機構(gòu)通過反洗錢監(jiān)管交互平臺（以下簡稱交互平臺）收集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息的工作，相關(guān)事項說明如下：一、金融機構(gòu)用戶范圍（一）交互平臺的金融機構(gòu)用戶為聯(lián)入金融城域網(wǎng)的機構(gòu)（以下簡稱“聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)”），登陸網(wǎng)址可從當(dāng)?shù)厝嗣胥y行獲知。（二）金融機構(gòu)原則上應(yīng)指定本系統(tǒng)的一家機構(gòu)作為報告機構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送轄內(nèi)匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（三）聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)實際工作需求，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門報備具體操作人員名單，以便人民銀行在交互平臺中設(shè)臵業(yè)務(wù)操作員。（四）業(yè)務(wù)操作員應(yīng)在首次登陸系統(tǒng)后，通過“系統(tǒng)管理”－“本機構(gòu)資料修改”功能完整填寫報告機構(gòu)的基本信息，并隨時更新相關(guān)信息。未聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)應(yīng)及時將報告機構(gòu)的基本信息及變更情況告知人民銀行。二、聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)在線填報非現(xiàn)場監(jiān)管報表的相關(guān)說明：（一）“零報表”：默認(rèn)為“否”，如聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)未發(fā)生報表所述事項，則選擇“是”。（二）“來源方式”：聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)僅向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送系統(tǒng)內(nèi)部分分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息，選擇“本機構(gòu)發(fā)生數(shù)”；向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送全系統(tǒng)全部分支機構(gòu)匯總的非現(xiàn)場監(jiān)管信息，選擇“全系統(tǒng)合計數(shù)”。對于僅向一家人民銀行報送信息，且“本機構(gòu)發(fā)生數(shù)”即為“全系統(tǒng)合計數(shù)”的聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)，需要報送兩份相同的信息，但數(shù)據(jù)來源分別選擇“本機構(gòu)發(fā)生數(shù)”和“全系統(tǒng)合計數(shù)”。例如邯鄲市商業(yè)銀行的所有營業(yè)網(wǎng)點都在邯鄲市，其向人民銀行邯鄲市中心支行報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息就是邯鄲市商業(yè)銀行全系統(tǒng)的信息。非聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)參照上述要求選擇數(shù)據(jù)來源和報送信息。（三）新增“內(nèi)部審計情況”報表時，由金融機構(gòu)標(biāo)注審計發(fā)現(xiàn)的問題。系統(tǒng)默認(rèn)均為“否”，表示審計未發(fā)現(xiàn)任何問題。（四）新增“客戶身份識別情況”報表時，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計”項和“對私客戶”的“總數(shù)”項（“居民”和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動生成，金融機構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗功能，對于不符合校驗規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會進(jìn)行提示。（五）新增“可疑交易報告情況”報表時，由金融機構(gòu)標(biāo)注向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送重點可疑交易報告的情況。（六）新增“協(xié)助打擊洗錢活動情況”報表時，由金融機構(gòu)標(biāo)注協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時凍結(jié)措施情況和向人民銀行報告涉嫌犯罪的情況。三、報表導(dǎo)入（EXCEL）的相關(guān)說明：聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)也可自行導(dǎo)入EXCEL報表，未聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)將報表交由人民銀行后，由人民銀行負(fù)責(zé)導(dǎo)入或在線填報。（一）EXCEL報表文件名的命名規(guī)則1、文件名稱的長度為25位。2、文件名稱只能由大寫英文字母或數(shù)字組成。3、報文文件格式為Excel文件，文件名后綴為“xls”。4、文件名稱的組成結(jié)構(gòu)為：（1）第1～15位：表示報送機構(gòu)的總行機構(gòu)代碼（即反洗錢監(jiān)測中心報告機構(gòu)編碼）；（2）第16位：數(shù)據(jù)類別：A-內(nèi)控制度；B-機構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動；（3）第17～20位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的年度，格式為“YYYY”；（4）第21位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的季度：0-年度報表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；（5）第22位：數(shù)據(jù)來源：F-本機構(gòu)發(fā)生數(shù)；Z-全系統(tǒng)合計數(shù)；（6）第23位：報文類型：0-正常報文；1-覆蓋報文；（7）第24～25位：預(yù)留，全部用0填充。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的季度0-年度報表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的年度預(yù)留，用0填充***X20100F000.xls報送機構(gòu)的總行機構(gòu)代碼（即反洗錢監(jiān)測中心報告機構(gòu)編碼）數(shù)據(jù)類別：A-內(nèi)控制度；B-機構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動；F-本機構(gòu)發(fā)生數(shù)；Z-全系統(tǒng)合計數(shù)。后綴報文類型：0-正常報文1-覆蓋報文（二）報文頭的填報1、數(shù)據(jù)類別。是指該報文反映的反洗錢信息的類別，根據(jù)報表填報內(nèi)容的不同分別以10個大寫英文字母代替，具體為：A-內(nèi)控制度；B-機構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動。2、數(shù)據(jù)來源。主要用于區(qū)分?jǐn)?shù)據(jù)來源于“F-本機構(gòu)發(fā)生數(shù)”，還是“Z－全系統(tǒng)合計數(shù)”。3、年度。以“YYYY”格式填報，反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的年度。4、金融機構(gòu)類別代碼。反洗錢監(jiān)測中心為各金融機構(gòu)總行編制的15位報告機構(gòu)編碼。5、填報單位機構(gòu)代碼。是指由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在“新增金融機構(gòu)信息”中錄入的機構(gòu)代碼，一般是報告機構(gòu)的組織機構(gòu)代碼，或者是由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行自行編制的代碼。聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)可從系統(tǒng)的“修改金融機構(gòu)資料”界面中看到該“機構(gòu)代碼”。未聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)的機構(gòu)代碼，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行告知。6、零報告標(biāo)志。如未發(fā)生報表所述事項，則選擇“是”，除填寫完整報文頭的其他信息外，無需填寫報文體的任何內(nèi)容，包括“無”，但該報表仍需導(dǎo)入交互平臺中7、季度。指業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。8、填報日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數(shù)。9、填報單位名稱、制表人、聯(lián)系電話，按照常規(guī)格式填寫即可。（三）在填寫《金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況》表時，金融機構(gòu)除填寫開展審計的相關(guān)情況外，還需對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的主要問題進(jìn)行標(biāo)注。（四）在填寫《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計”項和“對私客戶”的“總數(shù)”項（“居民”和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動生成，金融機構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗功能，對于不符合校驗規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會進(jìn)行提示。（五）在填寫《金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表》時，金融機構(gòu)除填寫向反洗錢監(jiān)測分析中心報送的可疑交易報告情況，還需要填寫向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送的重點可疑交易報告情況。（六）在填寫《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況》報表時，金融機構(gòu)除填寫協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動的情況外，還需填寫協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時凍結(jié)措施和報告涉嫌犯罪的情況。（七）報表內(nèi)單元格的內(nèi)容有可能被其他報表引用，其物理地址不能改變，因此，請不要在報表的報文頭、報文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。四、指標(biāo)解釋（一）《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表》金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫截至報告期仍在執(zhí)行的由上級單位或自行制定的內(nèi)控制度文件。在報送統(tǒng)計表時，應(yīng)同時向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報備具體的規(guī)章制度，如制度在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)及時報告更新情況。（二）《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫本單位反洗錢崗位設(shè)臵以及專兼職人員配備情況。如在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告更新情況。“反洗錢人員”項要求分別填寫填報單位專、兼職人員人數(shù)。（三）《金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)活動情況統(tǒng)計表》金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫由機構(gòu)本身舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)。（四）《金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表》金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫上級內(nèi)部審計（稽核）部門或本業(yè)務(wù)條線部門，以及填報機構(gòu)內(nèi)部審計（稽核）部門（與填報機構(gòu)反洗錢部門相互獨立）開展的反洗錢審計活動，不包括填報機構(gòu)反洗錢部門開展的自查工作。審計期限跨年度的，填報年度為審計工作開展年度。（四）《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》1、此表填報的主要依據(jù)為《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）。2、報表中的勾稽關(guān)系（1）識別客戶表中勾稽關(guān)系合計數(shù)=對公客戶總數(shù)+對私客戶總數(shù)對私客戶總數(shù)=居民+非居民的合計數(shù)（2）重新識別客戶表中勾稽關(guān)系合計=變更重要信息數(shù)+行為異常數(shù)+犯罪嫌疑人數(shù)+涉及可疑交易數(shù)+其他情形數(shù)查實合計數(shù)=各項查實合計數(shù)3、識別客戶表（1）與“總數(shù)”相對應(yīng)的分別為新客戶（總數(shù)）、一次性交易(總數(shù))、跨境匯兌(總數(shù))、其他情形（總數(shù)）?！翱倲?shù)”應(yīng)大于“通過代理行識別數(shù)”、“通過第三方識別數(shù)”、“與離岸中心有關(guān)的”的各項值，總數(shù)與“受益人數(shù)”無勾稽關(guān)系。（2）“新客戶”指新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶?！靶驴蛻簟苯y(tǒng)計原則上以與金融機構(gòu)新建立業(yè)務(wù)的自然人、法人、其他組織和個體工商戶為單位進(jìn)行統(tǒng)計后填報（銀辦函?2007?562號）。保險公司所填的“新客戶”是指與金融機構(gòu)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系且保費為規(guī)定金額以上的客戶。（3）“一次性交易”指《身份識別辦法》第7條所規(guī)定的“為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付14等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業(yè)務(wù)。此項目只由銀行業(yè)金融機構(gòu)填寫。（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)（銀辦函?2007?562號），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號）。此項目只由銀行業(yè)金融機構(gòu)填寫。（5）“通過代理行識別數(shù)”是指《身份識別辦法》第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識別的客戶數(shù)。此項只由銀行業(yè)金融機構(gòu)填寫。（6）“通過第三方識別數(shù)”指《身份識別辦法》第二十五條規(guī)定的通過金融機構(gòu)以外的機構(gòu)和個人識別的客戶數(shù)。保險或基金公司通過銀行銷售保險或基金，由銀行來識別客戶，不計入“通過第三方識別數(shù)”。保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數(shù)，不計入“通過第三方識別”的客戶數(shù)；保險公司通過非本公司聘用的且不在金融機構(gòu)任職的人員識別的客戶數(shù)，計入“通過第三方識別”的客戶數(shù)（局函?2007?674號）。（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實際經(jīng)營活動，注冊地監(jiān)管當(dāng)局對在當(dāng)?shù)刈缘碾x岸公司不實施或者很少實施監(jiān)管。當(dāng)前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）（銀發(fā)[2008]391號）。保險公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關(guān)情況；其他金融機構(gòu)填寫實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的相關(guān)情況（銀辦函?2007?562號）。賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統(tǒng)界定取款人是否為此處所指的“受益人”。（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。（10）“居民”是《國際收支手冊》中所指在中國居住1年以上，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及使領(lǐng)館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時間不滿1年）、在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國駐外使領(lǐng)館工作人員及其家屬。在外國各級政府及國際組織駐中國的機構(gòu)中工作的中國員工。（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者；因工作的季節(jié)需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續(xù)工作不超過一年的外籍員工；在外國連續(xù)工作一年以上的中國員工；在外國各級政府及國際組織駐外的大使館、領(lǐng)事館等機構(gòu)工作的外籍人員；在中國各級政府駐外的機構(gòu)中工作的外國員工；在中國留學(xué)（包括超過一年）的外國學(xué)生；在中國治?。òǔ^一年）的外國病人。4、重新識別表（1）“變更重要信息”指《身份識別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。（2）“行為異?！敝附鹑跈C構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營狀況、交易習(xí)慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動的行為（銀辦函?2007?562號）。（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。（5）“其中查實的”是指金融機構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊資本，金融機構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)其屬實的。（6）“留存證件失效”是指截至報告期末，留存證件失效的存量數(shù)，“已更新數(shù)”是指報告期內(nèi)更新失效證件的數(shù)量。“留存證件失效”數(shù)應(yīng)大于或等于“已更新數(shù)”。5、涉及可疑交易識別情況（1）該表所填報的內(nèi)容為金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的可疑交易。包括初次識別和持續(xù)識別兩類。（2）客戶身份可疑數(shù)包括但不限于下列情況：客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（3）若客戶可疑的情況同時滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數(shù)”和“客戶交易行為可疑數(shù)”可同時填寫。（五）《金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表》“向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送的可疑交易報告”是指金融機構(gòu)一般通過人工報送方式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送的重點可疑報告?！爱?dāng)期可疑交易報告”是指金融機構(gòu)通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告的，且通過二次校驗的一般可疑交易報告的份數(shù)（非筆數(shù)）?？梢山灰讏蟾娴慕痤~單位均為“萬/萬美元”。（六）《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》“其他機關(guān)”不含人民銀行和公安機關(guān)。如果金融機構(gòu)不能確定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關(guān)情況填入“金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)或其他機關(guān)打擊洗錢活動”一欄?！皡f(xié)助內(nèi)容”中不要出現(xiàn)具體的人名、身份證件號碼或賬戶號碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對部分信息進(jìn)行保密的方式錄入?！皥?zhí)行臨時凍結(jié)措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時凍結(jié)措施?！跋蛉嗣胥y行報告涉嫌犯罪情況”是指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）第十三條規(guī)定的金融機構(gòu)同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機關(guān)報告的可疑交易份數(shù)和金額。五、其他說明（一）聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)可以利用交互平臺的“報表維護(hù)”功能，按照“報表種類”、“年度”、“季度”、“來源方式”、“零報表”和“狀態(tài)”等要素查詢報表報送情況。（二）聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)每次登陸交互平臺時，應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示，盡快提交報表或修改經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核未通過的報表。（三）報送時間要求：金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在接到人民銀行補正要求后的5個工作日內(nèi)補充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準(zhǔn)。二○一○年九月二十日第二篇：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報工作規(guī)范（二）報文頭的填報1、數(shù)據(jù)類別。是指該報文反映的反洗錢信息的類別，根據(jù)報表填報內(nèi)容的不同分別以10個大寫英文字母代替，具體為：A-內(nèi)控制度；B-機構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動。2、數(shù)據(jù)來源。主要用于區(qū)分?jǐn)?shù)據(jù)來源于“F-本機構(gòu)發(fā)生數(shù)”，還是“Z－全系統(tǒng)合計數(shù)”。3、。以“YYYY”格式填報，反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的。4、金融機構(gòu)類別代碼。反洗錢監(jiān)測中心為各金融機構(gòu)總行編制的15位報告機構(gòu)編碼。5、填報單位機構(gòu)代碼。是指由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在“新增金融機構(gòu)信息”中錄入的機構(gòu)代碼，一般是報告機構(gòu)的組織機構(gòu)代碼，或者是由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行自行編制的代碼。聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)可從系統(tǒng)的“修改金融機構(gòu)資料”界面中看到該“機構(gòu)代碼”。未聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)的機構(gòu)代碼，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行告知。6、零報告標(biāo)志。如未發(fā)生報表所述事項，則選擇“是”，除填寫完整報文頭的其他信息外，無需填寫報文體的任何內(nèi)容，包括“無”，但該報表仍需導(dǎo)入交互平臺中7、季度。指業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。8、填報日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數(shù)。9、填報單位名稱、制表人、聯(lián)系電話，按照常規(guī)格式填寫即可。（三）在填寫《金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況》表時，金融機構(gòu)除填寫開展審計的相關(guān)情況外，還需對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的主要問題進(jìn)行標(biāo)注。（四）在填寫《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計”項和“對私客戶”的“總數(shù)”項（“居民”和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動生成，金融機構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗功能，對于不符合校驗規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會進(jìn)行提示。（五）在填寫《金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表》時，金融機構(gòu)除填寫向反洗錢監(jiān)測分析中心報送的可疑交易報告情況，還需要填寫向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送的重點可疑交易報告情況。（六）在填寫《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況》報表時，金融機構(gòu)除填寫協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動的情況外，還需填寫協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時凍結(jié)措施和報告涉嫌犯罪的情況。（七）報表內(nèi)單元格的內(nèi)容有可能被其他報表引用，其物理地址不能改變，因此，請不要在報表的報文頭、報文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。四、指標(biāo)解釋（一）《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表》金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫截至報告期仍在執(zhí)行的由上級單位或自行制定的內(nèi)控制度文件。在報送統(tǒng)計表時，應(yīng)同時向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報備具體的規(guī)章制度，如制度在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)及時報告更新情況。（二）《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫本單位反洗錢崗位設(shè)臵以及專兼職人員配備情況。如在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告更新情況。“反洗錢人員”項要求分別填寫填報單位專、兼職人員人數(shù)。（三）《金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)活動情況統(tǒng)計表》金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫由機構(gòu)本身舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)。（四）《金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表》金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫上級內(nèi)部審計（稽核）部門或本業(yè)務(wù)條線部門，以及填報機構(gòu)內(nèi)部審計（稽核）部門（與填報機構(gòu)反洗錢部門相互獨立）開展的反洗錢審計活動，不包括填報機構(gòu)反洗錢部門開展的自查工作。審計期限跨的，填報為審計工作開展。（四）《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》1、此表填報的主要依據(jù)為《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）。2、報表中的勾稽關(guān)系（1）識別客戶表中勾稽關(guān)系合計數(shù)=對公客戶總數(shù)+對私客戶總數(shù)對私客戶總數(shù)=居民+非居民的合計數(shù)6（2）重新識別客戶表中勾稽關(guān)系合計=變更重要信息數(shù)+行為異常數(shù)+犯罪嫌疑人數(shù)+涉及可疑交易數(shù)+其他情形數(shù)查實合計數(shù)=各項查實合計數(shù)3、識別客戶表（1）與“總數(shù)”相對應(yīng)的分別為新客戶（總數(shù)）、一次性交易(總數(shù))、跨境匯兌(總數(shù))、其他情形（總數(shù)）。“總數(shù)”應(yīng)大于“通過代理行識別數(shù)”、“通過第三方識別數(shù)”、“與離岸中心有關(guān)的”的各項值，總數(shù)與“受益人數(shù)”無勾稽關(guān)系。（2）“新客戶”指新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶。“新客戶”統(tǒng)計原則上以與金融機構(gòu)新建立業(yè)務(wù)的自然人、法人、其他組織和個體工商戶為單位進(jìn)行統(tǒng)計后填報（銀辦函?2007?562號）。保險公司所填的“新客戶”是指與金融機構(gòu)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系且保費為規(guī)定金額以上的客戶。（3）“一次性交易”指《身份識別辦法》第7條所規(guī)定的“為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業(yè)務(wù)。此項目只由銀行業(yè)金融機構(gòu)填寫。（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)（銀辦函?2007?562號），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號）。此項目只由銀行業(yè)金融機構(gòu)填寫。（5）“通過代理行識別數(shù)”是指《身份識別辦法》第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識別的客戶數(shù)。此項只由銀行業(yè)金融機構(gòu)填寫。（6）“通過第三方識別數(shù)”指《身份識別辦法》第二十五條規(guī)定的通過金融機構(gòu)以外的機構(gòu)和個人識別的客戶數(shù)。保險或基金公司通過銀行銷售保險或基金，由銀行來識別客戶，不計入“通過第三方識別數(shù)”。保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數(shù)，不計入“通過第三方識別”的客戶數(shù)；保險公司通過非本公司聘用的且不在金融機構(gòu)任職的人員識別的客戶數(shù)，計入“通過第三方識別”的客戶數(shù)（局函?2007?674號）。（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實際經(jīng)營活動，注冊地監(jiān)管當(dāng)局對在當(dāng)?shù)刈缘碾x岸公司不實施或者很少實施監(jiān)管。當(dāng)前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）（銀發(fā)[2008]391號）。保險公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關(guān)情況；其他金融機構(gòu)填寫實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的相關(guān)情況（銀辦函?2007?562號）。賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統(tǒng)界定取款人是否為此處所指的“受益人”。（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。（10）“居民”是《國際收支手冊》中所指在中國居住1年以上，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及使領(lǐng)館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時間不滿1年）、在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國駐外使領(lǐng)館工作人員及其家屬。在外國各級政府及國際組織駐中國的機構(gòu)中工作的中國員工。（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者；因工作的季節(jié)需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續(xù)工作不超過一年的外籍員工；在外國連續(xù)工作一年以上的中國員工；在外國各級政府及國際組織駐外的大使館、領(lǐng)事館等機構(gòu)工作的外籍人員；在中國各級政府駐外的機構(gòu)中工作的外國員工；在中國留學(xué)（包括超過一年）的外國學(xué)生；在中國治?。òǔ^一年）的外國病人。4、重新識別表（1）“變更重要信息”指《身份識別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。（2）“行為異常”指金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營狀況、交易習(xí)慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動的行為（銀辦函?2007?562號）。（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。（5）“其中查實的”是指金融機構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊資本，金融機構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)其屬實的。（6）“留存證件失效”是指截至報告期末，留存證件失效的存量數(shù)，“已更新數(shù)”是指報告期內(nèi)更新失效證件的數(shù)量。“留存證件失效”數(shù)應(yīng)大于或等于“已更新數(shù)”。5、涉及可疑交易識別情況（1）該表所填報的內(nèi)容為金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的可疑交易。包括初次識別和持續(xù)識別兩類。（2）客戶身份可疑數(shù)包括但不限于下列情況：客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（3）若客戶可疑的情況同時滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數(shù)”和“客戶交易行為可疑數(shù)”可同時填寫。（五）《金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表》“向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送的可疑交易報告”是指金融機構(gòu)一般通過人工報送方式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送的重點可疑報告。“當(dāng)期可疑交易報告”是指金融機構(gòu)通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告的，且通過二次校驗的一般可疑交易報告的份數(shù)（非筆數(shù)）。可疑交易報告的金額單位均為“萬/萬美元”。（六）《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》“其他機關(guān)”不含人民銀行和公安機關(guān)。如果金融機構(gòu)不能確定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關(guān)情況填入“金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)或其他機關(guān)打擊洗錢活動”一欄?！皡f(xié)助內(nèi)容”中不要出現(xiàn)具體的人名、身份證件號碼或賬戶號碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對部分信息進(jìn)行保密的方式錄入?！皥?zhí)行臨時凍結(jié)措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時凍結(jié)措施。“向人民銀行報告涉嫌犯罪情況”是指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）第十三條規(guī)定的金融機構(gòu)同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機關(guān)報告的可疑交易份數(shù)和金額。五、其他說明（一）聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)可以利用交互平臺的“報表維護(hù)”功能，按照“報表種類”、“”、“季度”、“來源方式”、“零報表”和“狀態(tài)”等要素查詢報表報送情況。（二）聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)每次登陸交互平臺時，應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示，盡快提交報表或修改經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核未通過的報表。（三）報送時間要求：金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在接到人民銀行補正要求后的5個工作日內(nèi)補充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準(zhǔn)。二○一○年九月二十日第三篇：金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評辦法附件1：廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評辦法（修訂版）第一章總則第一條為提高反洗錢工作的有效性，督促轄內(nèi)金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步提升轄內(nèi)金融機構(gòu)反洗錢工作水平，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》等法律法規(guī)，特制定本辦法。第二條金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評是中國人民銀行廈門市中心支行（以下簡稱“我中心支行”）依據(jù)設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對日常監(jiān)管所掌握的信息和金融機構(gòu)報送的信息進(jìn)行分析，從而評價金融機構(gòu)反洗錢體系運作情況的一種非現(xiàn)場監(jiān)管手段和程序。第三條本辦法適用于在廈門轄內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)：（一）商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、郵政儲蓄銀行、政策性銀行；（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。第四條反洗錢工作非現(xiàn)場考評遵循以下基本原則：（一）公正性原則?？荚u應(yīng)以事實為根據(jù)，以相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章為準(zhǔn)繩，采取統(tǒng)一的程序、標(biāo)準(zhǔn)和方法，做到客觀公正，實事求是。（二）全面性原則。考評范圍應(yīng)涵蓋金融機構(gòu)評估期內(nèi)涉及反洗錢工作的相關(guān)業(yè)務(wù)。（三）實效性原則?？荚u工作注重對金融機構(gòu)實際貫徹落實相關(guān)反洗錢法律法規(guī)的效果進(jìn)行評估。第二章考評指標(biāo)、內(nèi)容與等級評定第五條反洗錢工作非現(xiàn)場考評指標(biāo)和內(nèi)容：（一）反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，內(nèi)設(shè)或者指定反洗錢負(fù)責(zé)部門，明確反洗錢工作部門，指定本部門反洗錢崗位人員，并制定相關(guān)工作制度、操作規(guī)程及崗位職責(zé)指導(dǎo)反洗錢工作的開展。（二）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否建立健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢內(nèi)控制度，并及時進(jìn)行修訂和完善。（三）反洗錢稽核（審計）檢查。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否適時對反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，內(nèi)是否對上一反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計，并將審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容和相關(guān)的整改情況及時報告我中心支行。（四）配合監(jiān)管。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否能夠配合我中心支行反洗錢日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，積極配合、協(xié)助我中心支行開展反洗錢調(diào)查，按照要求及時報送反洗錢工作材料，參加統(tǒng)一組織的反洗錢活動，對反洗錢監(jiān)管意見認(rèn)真執(zhí)行并及時反饋，準(zhǔn)確客觀地進(jìn)行反洗錢自評估。（五）其他相關(guān)信息。主要內(nèi)容包括我中心支行通過電話詢問、書面詢問、走訪金融機構(gòu)、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話等形式了解和掌握金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，以及我中心支行了解掌握的其他部門、單位或社會公眾對金融機構(gòu)反洗錢工作提出的負(fù)面意見或不良反映。（六）定性評估項目（反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行）。主要內(nèi)容包括以下幾個方面：1.客戶身份識別方面，金融機構(gòu)是否對客戶或賬戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，在辦理業(yè)務(wù)過程中是否按規(guī)定對客戶身份進(jìn)行識別或重新識別。2.客戶身份資料和交易記錄保存方面，金融機構(gòu)是否按照規(guī)定對客戶身份資料和交易記錄進(jìn)行保存。3.大額交易和可疑交易報告方面，金融機構(gòu)是否按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》要求向人民銀行報送大額交易和可疑交易報告，是否將涉嫌洗錢犯罪的可疑交易線索及時向我中心支行和公安機關(guān)報告。4.反洗錢宣傳與培訓(xùn)方面，金融機構(gòu)是否對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，是否對客戶開展反洗錢宣傳。5.保密義務(wù)履行方面，金融機構(gòu)是否嚴(yán)格按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效的保密措施，確保不發(fā)生失泄密事故。（七）加分項。主要內(nèi)容包括金融機構(gòu)是否為洗錢案件的破獲提供有價值線索，以及是否及時向我中心支行提供反洗錢工作信息并被采用等。第六條反洗錢工作非現(xiàn)場考評實行百分累計負(fù)分制，采取定量評估與定性評估相結(jié)合的方式評定。除本辦法第五條第七款所列加分項外，其他各項考評指標(biāo)均采取扣分制，即發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)存在不符合評估標(biāo)準(zhǔn)的情況，就扣減相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的分值。具體考評內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)見《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）。第七條根據(jù)評分結(jié)果確定金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評等級，考評等級分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格。優(yōu)秀：考評分值90分以上（含90分）；良好：考評分值80-89分（含80分）；合格：考評分值60-79分（含60分）；不合格：考評分值60分以下（不含60分）。第八條發(fā)生下列情況之一的，金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評等級直接確定為不合格：（一）未能切實履行反洗錢相關(guān)義務(wù)而導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生；（二）違反保密規(guī)定，泄露反洗錢相關(guān)工作信息；（三）故意隱瞞事實，提供虛假材料；（四）其他重大違規(guī)行為。第三章考評組織與實施第九條我中心支行成立反洗錢工作非現(xiàn)場考評小組，組長由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。第十條考評工作以非現(xiàn)場評估為主，對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可采取電話詢問、書面詢問、走訪金融機構(gòu)、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話等方式進(jìn)行。第十一條金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位反洗錢工作開展情況每年填寫一次《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》進(jìn)行反洗錢工作自評估，同時就定性評估項目每年開展一次自查，并于結(jié)束后的10個工作日內(nèi)將《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）和《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）上報我中心支行。第十二條考評小組將根據(jù)金融機構(gòu)實際工作、現(xiàn)場檢查、詢問、實地走訪及高管約談等有關(guān)情況，結(jié)合金融機構(gòu)報送的《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評表》（附件2）、《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）等反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息文件資料，每年、分行業(yè)進(jìn)行一期考評。每期考評將結(jié)合上一期和本期兩期的考評成績（權(quán)重分別為20%和80%）得出本期的最終成績，并評定相應(yīng)等級。第十二條我中心支行于結(jié)束后對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行考評，并將等級評定結(jié)果在轄區(qū)金融機構(gòu)中通報，必要時可抄報各相關(guān)上級金融機構(gòu)，并在反洗錢工作總結(jié)中反映考評情況。第十三條我中心支行將按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)〔2006〕160號）的要求，對金融機構(gòu)實施反洗錢工作非現(xiàn)場考評所涉及的有關(guān)文件資料、電子文檔、評分結(jié)果以及跟蹤核實的相關(guān)資料作為監(jiān)管檔案，按照不同金融機構(gòu)分別進(jìn)行歸檔管理。第十四條根據(jù)反洗錢工作非現(xiàn)場考評結(jié)果，可對金融機構(gòu)單獨或同時采取如下監(jiān)管措施：（一）對反洗錢工作存在主要問題的金融機構(gòu)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》，對存在的主要問題進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。（二）對反洗錢工作存在問題比較嚴(yán)重的金融機構(gòu)，約見其反洗錢部門負(fù)責(zé)人或單位負(fù)責(zé)人談話，要求其限期整改，并提交整改報告。（三）對要求限期整改的金融機構(gòu)，我中心支行可適時對其整改情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。（四）根據(jù)考評結(jié)果，向轄區(qū)金融機構(gòu)通報反洗錢工作中普遍存在的問題，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警。（五）對考評等級相對較高的金融機構(gòu)，除中國人民銀行總行指定的現(xiàn)場檢查項目，或我中心支行反洗錢工作需要外，原則上可不再將其作為下現(xiàn)場檢查對象；對評估等級相對較低的金融機構(gòu)，可考慮將其作為下現(xiàn)場檢查重點對象。第十五條在反洗錢工作非現(xiàn)場考評中，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)的行為事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的，按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》和《中國人民銀行行政復(fù)議辦法》辦理。對涉嫌違反反洗錢法律法規(guī)且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，我中心支行將及時組織開展現(xiàn)場檢查。第四章附則第十六條本辦法由中國人民銀行廈門市中心支行負(fù)責(zé)解釋與修訂。第十七條本辦法自印發(fā)之日起實施。第四篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險非現(xiàn)場監(jiān)管報表銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險非現(xiàn)場監(jiān)管報表（征求意見稿）目錄第一部分報表..................................................1I信息科技風(fēng)險調(diào)查問卷............................................1Q-R-1信息科技風(fēng)險調(diào)查問卷.....................................1II基本情況報表...................................................8T-B-1信息科技治理基本情況表...................................8T-B-2信息科技風(fēng)險管理情況表..................................10T-B-3信息科技內(nèi)外部審計與評估基本情況表......................12T-B-4應(yīng)急管理基本情況表......................................14T-B-5信息科技項目基本情況表..................................15T-B-6災(zāi)備基本情況表..........................................16T-B-7外包基本情況表..........................................18T-B-8各類中心基本情況表......................................19T-B-9數(shù)據(jù)中心及災(zāi)備中心機房基本情況表........................20T-B-10重要信息系統(tǒng)統(tǒng)計表......................................21T-B-11網(wǎng)絡(luò)基本情況表..........................................23T-B-12電子銀行業(yè)務(wù)品種統(tǒng)計表..................................24T-B-13電子銀行業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表....................................25第二部分季度報表.................................................27T-B-14重要信息系統(tǒng)運行基本情況報表............................27T-B-15組織機構(gòu)、人員重大變動表................................30第三部分報告......................................................31R-R-1信息化建設(shè)與信息科技風(fēng)險管理報告....................31附錄參考定義.....................................................322填報須知一、本報表作為銀監(jiān)會信息科技風(fēng)險監(jiān)管體系的重要組成部分及信息科技風(fēng)險識別、評估工作的基礎(chǔ)和前提，旨在全面收集和監(jiān)測銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險狀況。二、本報表主要適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、外資法人銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)。三、本報表是為針對信息科技風(fēng)險而設(shè)的專門報表，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所填報數(shù)據(jù)的真實性負(fù)責(zé)。四、本報表應(yīng)由風(fēng)險管理部門組織填報。五、本報表分為報表、季度報表和報告。報表統(tǒng)計周期為12個月，即上一年10月1日至本9月30日，報送截止時間為每年10月15日；季度報表報送時間為季后10日內(nèi)；報告報送時間為自然年后40日內(nèi)。六、報表中未特別說明統(tǒng)計范圍的，皆指全行范圍。七、填報過程中，對于需要特別說明的項目或問題，請在備注欄中描述具體情況。八、報送截止后，對于存在疑問的報表，監(jiān)管人員可要求機構(gòu)提供詳實材料予以核實或重報；如有必要，將發(fā)起現(xiàn)場檢查，并以現(xiàn)場檢查結(jié)果為準(zhǔn)。九、本報表附有術(shù)語參考定義，填報過程中可供參考。第一部分報表I信息科技風(fēng)險調(diào)查問卷Q-R-1信息科技風(fēng)險調(diào)查問卷填報機構(gòu)：填報人：責(zé)任人：填報日期：年月日編號項目填報說明內(nèi)容單位備注1.信息科技風(fēng)險管理Q0001對信息科技制度進(jìn)行定期修訂以信息科技制度修訂發(fā)文為準(zhǔn)□是□否N/AQ0002對信息科技規(guī)劃定期評估并修改若對信息科技規(guī)劃定期評估并修改，請回答是□是□否N/AQ0003制定了關(guān)鍵崗位輪崗計劃并依照執(zhí)行以輪崗計劃和記錄（接替崗位后工作至少一周）為準(zhǔn)□是□否N/AQ0004規(guī)定在職人員定期參加信息安全及保密培訓(xùn)以相應(yīng)人員參與的培訓(xùn)記錄為準(zhǔn)□是□否N/A2.審計Q0005依據(jù)制定的審計計劃、方案開展信息科技審計以相應(yīng)批文為準(zhǔn)□是□否N/AQ0006信息科技審計報告抄送風(fēng)險管理部門以提交給風(fēng)險管理部門的審計報告為準(zhǔn)□是□否N/AQ0007與外部審計機構(gòu)簽署保密協(xié)議若所有的外部審計活動均與外部審計機構(gòu)簽署保密協(xié)議，請回答是□是□否N/AQ0008信息科技內(nèi)部審計覆蓋的比例請計算最近12個月信息科技內(nèi)部審計的分支機構(gòu)數(shù)與分支機構(gòu)數(shù)的比值%3.重要信息系統(tǒng)Q0009發(fā)生核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)替換或計劃實施核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)替換若最近12個月發(fā)生核心系統(tǒng)的替換或未來12個月計劃實施，請回答是□是□否N/AQ0010有多少家外部機構(gòu)將系統(tǒng)或設(shè)備交由本機構(gòu)托管如有其他機構(gòu)（或銀行）將其系統(tǒng)、設(shè)備或業(yè)務(wù)處理交由本機構(gòu)管理（托管行為），請統(tǒng)計這些機構(gòu)的數(shù)量個Q0011交由外部機構(gòu)托管的系統(tǒng)數(shù)請統(tǒng)計交由外部機構(gòu)托管的系統(tǒng)數(shù)個Q0012與本機構(gòu)發(fā)生數(shù)據(jù)交換的外聯(lián)系統(tǒng)數(shù)量請統(tǒng)計所有與本機構(gòu)發(fā)生數(shù)據(jù)交換的外聯(lián)系統(tǒng)總數(shù)，以運行部門的記錄或外部接口文件（EIF）記錄為準(zhǔn)個Q0013生產(chǎn)環(huán)境中具有高耦合度的信息系統(tǒng)數(shù)若系統(tǒng)的耦合度高，單一系統(tǒng)出現(xiàn)故障時會導(dǎo)致其他多個系統(tǒng)無法正常運行，請分析和統(tǒng)計能導(dǎo)致此類情況的系統(tǒng)總數(shù)。以系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖或內(nèi)部邏輯接口文件（ILF）為準(zhǔn)個Q0014仍在使__________用供應(yīng)商已正式宣布停止支持的系統(tǒng)平臺的重要信息系統(tǒng)數(shù)系統(tǒng)平臺包括：操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件、服務(wù)器等個Q0015核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中相互邏輯分離的數(shù)據(jù)庫數(shù)例如，對公業(yè)務(wù)使用的數(shù)據(jù)庫和對私業(yè)務(wù)使用的數(shù)據(jù)庫是邏輯分離的，其中一個數(shù)據(jù)庫失效不會影響另一個數(shù)據(jù)庫的正常運行，就記作2個相互邏輯分離的數(shù)據(jù)庫個Q0016重要信息系統(tǒng)當(dāng)前容量規(guī)劃可滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求的最少年數(shù)以容量規(guī)劃文檔為準(zhǔn)年4.系統(tǒng)開發(fā)與測試Q0017項目實施部門定期向信息科技管理委員會提交重大項目進(jìn)度報告以提交的進(jìn)度報告為準(zhǔn)□是□否N/AQ0018在重大項目各階段均進(jìn)行風(fēng)險評估，并向項目管理組織溝通風(fēng)險點，確定處臵方案以各階段風(fēng)險評估報告記錄為準(zhǔn)□是□否N/AQ0019業(yè)務(wù)和系統(tǒng)需求等經(jīng)業(yè)務(wù)部門和科技部門共同確認(rèn)以需求、設(shè)計相關(guān)文檔為準(zhǔn)□是□否N/AQ0020將信息安全要求納入系統(tǒng)設(shè)計以需求、設(shè)計相關(guān)文檔為準(zhǔn)。信息安全要求主要包括數(shù)據(jù)安全、身份驗證、權(quán)限管理等內(nèi)容□是□否N/AQ0021系統(tǒng)投產(chǎn)前，準(zhǔn)生產(chǎn)驗證環(huán)境的軟件與生產(chǎn)環(huán)境相同準(zhǔn)生產(chǎn)驗證環(huán)境的軟件包括操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件、應(yīng)用程序。以生產(chǎn)驗證環(huán)境和生產(chǎn)環(huán)境的配臵項清單為準(zhǔn)□是□否N/AQ0022總行科技部門現(xiàn)行項目中，有獨立質(zhì)量保證人員參與的項目總數(shù)請統(tǒng)計目前分配有質(zhì)量保證人員的項目總數(shù)個Q0023完成用戶驗收測試的項目數(shù)請統(tǒng)計最近12個月完成用戶驗收測試的項目數(shù)個Q0024用戶驗收測試（UAT）前已完成代碼安全檢查的項目數(shù)請統(tǒng)計最近12個月上線的信息系統(tǒng)在UAT前已完成代碼安全檢查工作的項目數(shù)個5.信息系統(tǒng)變更Q0025建立變更的授權(quán)審批機制對信息系統(tǒng)變更進(jìn)行分級，針對不同等級的信息系統(tǒng)變更明確相應(yīng)的審批管理程序。以相關(guān)變更授權(quán)審批制度為準(zhǔn)□是□否N/A3Q0026所有涉及生產(chǎn)環(huán)境的變更，變更前有回退和應(yīng)急方案在系統(tǒng)變更前，變_______更申請部門制訂回退和應(yīng)急方案。以相關(guān)方案文檔為準(zhǔn)□是□否N/AQ0027涉及生產(chǎn)環(huán)境的變更由業(yè)務(wù)部門與科技部門共同審批以審批流程文檔和審批人員清單為準(zhǔn)□是□否N/AQ0028所有涉及生產(chǎn)環(huán)境的變更由獨立人員進(jìn)行復(fù)核以相關(guān)規(guī)定以及復(fù)核人員清單為準(zhǔn)□是□否N/AQ0029所有變更都留有記錄，并由內(nèi)部審計人員或信息安全人員定期核查以變更記錄和審查記錄為準(zhǔn)□是□否N/AQ0030重要信息系統(tǒng)緊急變更數(shù)請統(tǒng)計最近12個月內(nèi)重要信息系統(tǒng)緊急變更的次數(shù)。以系統(tǒng)運行部門的記錄為準(zhǔn)次Q0031涉及生產(chǎn)環(huán)境的變更數(shù)請統(tǒng)計最近12個月內(nèi)涉及生產(chǎn)環(huán)境的變更總數(shù)（包括各信息科技生產(chǎn)部門的重要信息系統(tǒng)和非重要信息系統(tǒng)的變更）。以系統(tǒng)運行部門的記錄為準(zhǔn)次Q0032未在測試環(huán)境中進(jìn)行驗證的變更數(shù)請統(tǒng)計最近12個月內(nèi)未在測試環(huán)境中進(jìn)行驗證的變更數(shù)，以驗證記錄為準(zhǔn)次6.信息系統(tǒng)運行Q0033系統(tǒng)運行、維護(hù)、開發(fā)人員的崗位相互完全分離且不存在兼崗以崗位清單和崗位職責(zé)定義為準(zhǔn)□是□否N/AQ0034為所有關(guān)鍵崗位配備規(guī)范、準(zhǔn)確的操作手冊以指導(dǎo)運行人員操作以操作手冊為準(zhǔn)□是□否N/AQ0035運行人員對生產(chǎn)系統(tǒng)的操作由獨立人員復(fù)核若運行人員對生產(chǎn)系統(tǒng)的操作有獨立人員復(fù)合，請回答是□是□否N/AQ0036運行人員對生產(chǎn)系統(tǒng)的任何操作保留操作記錄以操作記錄文檔和記錄方法說明為準(zhǔn)□是□否N/AQ0037對數(shù)據(jù)庫均通過菜單、數(shù)據(jù)流操作若所有對數(shù)據(jù)庫的操作均通過菜單、數(shù)據(jù)流，而非直接操作數(shù)據(jù)庫，請回答是□是□否N/AQ0038批處理過程有專人監(jiān)控，記錄操作及執(zhí)行情況，并處理異常事件若批處理過程有專人監(jiān)控，記錄操作及執(zhí)行情況，并處理異常事件，請回答是□是□否N/AQ0039利用實時監(jiān)控工具對系統(tǒng)運行環(huán)境、重要信息系統(tǒng)運行狀況等進(jìn)行監(jiān)控以監(jiān)控系統(tǒng)相關(guān)文檔為準(zhǔn)□是□否N/AQ0040實時監(jiān)控工具具有自動4納預(yù)警功第五篇：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行).反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行)第一章總則第一條為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定,制定本辦法。第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu):（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。第三條反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。第四條中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。中國人民銀行分支機構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。第五條中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管操作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。第六條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。第七條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。第八條反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。第二章信息收集第九條金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（四）反洗錢內(nèi)部審計情況；（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第(一)項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。上述第(二)項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。第十條金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息:（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；（二）協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況；（三）向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。第十一條中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息:（一）報告可疑交易的情況；（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；（四）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。第十二條中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。第十三條中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況,確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。第十四條中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。第十五條中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》(附8),要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。第三章信息分析評估第十六條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記,分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。第十七條中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時,發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實:（一）電話詢問；（二）書面詢問；（三）走訪金融機構(gòu)；（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。第十八條中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時,應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。第十九條中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時,應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個工作日內(nèi),書面回復(fù)被詢問的問題。第二十條中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時,應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個工作日送達(dá)金融機構(gòu),告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。走訪時,中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人,并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。走訪結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》(附12)并經(jīng)金融機構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。第二十一條中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時,應(yīng)填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書》(附13),經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準(zhǔn)后提前2個工作日送達(dá)金融機構(gòu),告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。談話結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》(附14)并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。第二十二條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo),對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評估。第四章非現(xiàn)場監(jiān)管措施第二十三條中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的,應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》(附15),進(jìn)行風(fēng)險提示,要求其采取相應(yīng)的防范措施。對違反反洗錢規(guī)定事實