商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)功能規(guī)格

商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)功能規(guī)格

系統(tǒng)功能規(guī)格

版本：1.0

（初稿）

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目錄

1.概述.......................................................................4

1.1.系統(tǒng)介紹.................................................................4

1.2.系統(tǒng)架構(gòu).................................................................4

1.3.體系結(jié)構(gòu).................................................................4

1.4.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理系統(tǒng)①WMS)...................................................5

1.4.1.數(shù)據(jù)采集模塊........................................................5

1.4.2.數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊........................................................5

1.4.3.增量計(jì)算模塊........................................................5

1.4.4.調(diào)度模塊.............................................................5

1.4.5.配置模塊.............................................................6

1.5.OLAP邏輯模型...........................................................6

1.5.1.分析角度.............................................................6

1.5.1.1.公共維..........................................................6

1.5.2.分析主題.............................................................7

1.6.銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)E-R模型(DataModel)........................................9

1.6.1.貸款客戶分析(DataModel).............................................9

1.6.2.存款客戶分析(DataModel)...............................................9

1.6.3.內(nèi)部賬號(hào)分析(DataModel)...............................................9

1.6.4.業(yè)務(wù)及流淌性分析①ataModel)..........................................10

1.6.5.資產(chǎn)負(fù)債財(cái)務(wù)分析(DataModel)..........................................10

1.6.6.風(fēng)險(xiǎn)操縱分析(DataModel)..............................................11

1.6.7.現(xiàn)金配鈔分析(DataModel)..............................................11

1.7.例外處理................................................................12

1.8.準(zhǔn)確性..................................................................12

1.9.性能....................................................................12

1.10.數(shù)據(jù)容量................................................................12

1.11.備份/恢復(fù)...............................................................12

1.12.運(yùn)行環(huán)境...............................................................12

1.12.1.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)平臺(tái).....................................................12

1.12.2.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)硬件平臺(tái).................................................13

1.12.3.操縱臺(tái)平臺(tái)........................................................13

1.13.安全性................................................................13

2.報(bào)表系統(tǒng).....................................................................13

2.1.業(yè)務(wù)分析.................................................................13

2.2.財(cái)務(wù)分析報(bào)表系統(tǒng)........................................................14

2.2.1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析(月)..................................................14

2.2.1.1.資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析...........................................14

2.2.1.2.資產(chǎn)增量變化情況分析...........................................14

2.2.1.3,資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化情況分析...........................................14

2.2.1.4.貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)...............................................15

2.2.2.負(fù)債業(yè)務(wù)分析........................................................15

2.2.2.1.負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表.........................................15

2.2.22負(fù)債增量變動(dòng)情況分析表.........................................15

2.2.2.3,負(fù)債結(jié)構(gòu)變化情況分析表....................................16

2.2.2.4.存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)..........................................16

2.2.3.所有者權(quán)益分析.....................................................16

2.2.3.1.所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析.........................................16

2.2.3.2,所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析....................................17

2.2.33.所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變化情況分析....................................17

2.2.4.財(cái)務(wù)收支分析........................................................17

2.2.4.1.收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析...........................................17

2.24.2.收支增量變動(dòng)情況分析...........................................17

224.3.當(dāng)期收支情況分析...............................................18

2.2A.4.財(cái)務(wù)收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析.......................................18

2.2.4.5,財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析.......................................18

2.2.5.財(cái)務(wù)比率分析........................................................18

2.2.5.1,各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表.............................................19

2.3.資金計(jì)劃業(yè)務(wù)需求........................................................19

2.3.1.資金頭寸統(tǒng)計(jì)........................................................19

2.3.2.資金負(fù)債管理指標(biāo)...................................................20

2.3.3.現(xiàn)金管理............................................................20

2.3.3.1.結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì).................................................20

2.332.庫(kù)存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)...................................................20

2.3.3.2.1.即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)................................................20

2.3.3.2.2,日均余額統(tǒng)計(jì)...............................................20

2.3.3.3,業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì).....................................................21

2.3.4.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)...................................................21

2.4.綜合統(tǒng)計(jì)分析............................................................21

2.4.1,存款統(tǒng)計(jì)............................................................21

2.4.1.1.存款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)...................................................21

2.4.1.1.1.日均存款統(tǒng)計(jì).................................................21

2.4.1.1.2.存款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì).............................................22

2.4.1.1.3.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì).................................................22

2.4.1.2.存款明細(xì)統(tǒng)計(jì)...................................................22

2.4.2.貸款統(tǒng)計(jì)............................................................23

2.4.2.1.貸款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)...................................................23

2.4.2.1.1.貸款日均統(tǒng)計(jì).................................................23

2.4.2.1.2.貸款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì).............................................23

2.4.2.2,貸款明細(xì)統(tǒng)計(jì)...................................................23

2.4.3.業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì).........................................................24

2.4.3.1.會(huì)計(jì)綜合業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì).............................................24

2A.3.2.現(xiàn)金收付量統(tǒng)計(jì).................................................24

2.5.安全性..................................................................24

2.5.1.安全操縱邏輯.......................................................24

客戶經(jīng)理服務(wù)系統(tǒng)(ASS)............................................................................................................25

3.1.總體分析...............................................................25

3.1.1.分析角度............................................................25

3.1.2.分析指標(biāo)............................................................25

3.2.安全性..................................................................25

4.附錄........................................................................25

4.1.定義....................................................................25

4.2.資金頭寸項(xiàng)目說(shuō)明與計(jì)算公式.............................................26

4.3.資金負(fù)債管理指標(biāo).......................................................26

4.4.術(shù)語(yǔ)說(shuō)明................................................................28

4.4.1.Datawarehouse.............................................................................................................28

4.4.2.Datamart.......................................................................................................................28

4.4.3.OLAP.............................................................................................................................28

4.4.4.ROLAP...........................................................................................................................28

4.4.5.MOLAP..........................................................................................................................29

4.4.6.ClientOLAP.................................................................................................................29

4.4.7.DSS................................................................................................................................29

4.4.8.ETL................................................................................................................................29

4.4.9.Adhocquery.................................................................................................................29

4.4.10.EIS..................................................................................................................................29

4.4.11.BPR................................................................................................................................29

4.4.12.BI....................................................................................................................................30

4.4.13.Datamining...................................................................................................................30

4.4.14.CRM...............................................................................................................................30

4.4.15.MetaData......................................................................................................................30

L概述

1.1.系統(tǒng)介紹

**商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目以O(shè)LAP(在線分析處理)為要緊技術(shù)技術(shù)，由業(yè)務(wù)數(shù)

據(jù)采集、清洗，轉(zhuǎn)換，加載、OLAP處理等步驟構(gòu)成。處理數(shù)據(jù)涵蓋銀行內(nèi)部方方面面的

數(shù)據(jù)信息。通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)的重組、分類與關(guān)聯(lián)，將銀行內(nèi)部分散的數(shù)據(jù)信息組織成一個(gè)高效有

用的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，同時(shí)用第三方OLAP前端與報(bào)表工具，提供了方便快捷的查詢，公布。

1.2.系統(tǒng)架構(gòu)

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理系統(tǒng)(DWMS)

第三方OLAP前端與報(bào)

表工具，數(shù)據(jù)挖掘工具

會(huì)計(jì)分析系統(tǒng)

資金計(jì)劃系統(tǒng)

綜合統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)

其它系統(tǒng)

用戶界面層

WEBBrowser/WindowsAPP

應(yīng)用服吩器層

Essbase/關(guān)系DBMS/其它數(shù)據(jù)存取組件....

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)層

AS/400

A

數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)注模塊

1.4.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理系統(tǒng)(DWMS)

I、負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)采集參數(shù)的配置，如：采集的數(shù)據(jù)源，采集的時(shí)點(diǎn)等；

2、負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的采集，轉(zhuǎn)換，加載及OLAP處理任務(wù)的調(diào)度；

3、負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換過(guò)程中轉(zhuǎn)換參數(shù)的配置，如數(shù)據(jù)字典的定義，對(duì)應(yīng)關(guān)系的設(shè)置等;

4、負(fù)責(zé)報(bào)表查詢的參數(shù)的定義，如報(bào)表格式，查詢組合的定義；

DWMS包含下列幾個(gè)模塊

1.4.1.數(shù)據(jù)采集模塊

負(fù)責(zé)從銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中采集建設(shè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)所需要的源數(shù)據(jù)。由于銀行數(shù)據(jù)的安全性，在本

系統(tǒng)設(shè)計(jì)過(guò)程中，使用NASERVER用CGS中間件采集成文本文件。

1.4.2.數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中的數(shù)據(jù)來(lái)源于聯(lián)機(jī)事務(wù)處理系統(tǒng)(OETP),這些系統(tǒng)由于建立時(shí)間不一致，系統(tǒng)

選型不一致，開發(fā)人員不一致等原因，使得各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的硬件環(huán)境與軟件環(huán)境各不相同，

數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)不統(tǒng)一，要將這些系統(tǒng)中的有用數(shù)據(jù)提取出來(lái)，進(jìn)行凈化、整理、綜合、概括，去

掉沒(méi)用的數(shù)據(jù)項(xiàng),轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一格式加載到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中。數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊負(fù)責(zé)將源數(shù)據(jù)通過(guò)清洗,

整理，轉(zhuǎn)換，編碼后加載到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中。

1.4.3.增量計(jì)算模塊

每天所采集的增量數(shù)據(jù)，加載到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)后，處理OLAP的增量計(jì)算，加載這部分?jǐn)?shù)據(jù)到

OLAP數(shù)據(jù)庫(kù)。

1.4.4.調(diào)度模塊

負(fù)責(zé)每天數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換(ETL)的調(diào)度

1.4.5.配置模塊

各類參數(shù)的配置

1.5.OLAP邏輯模型

1.5.1.分析角度

1.5.1.1.公共維

分析角度描述層次來(lái)源取值

機(jī)構(gòu)總行業(yè)務(wù)系統(tǒng)**商行總行

分行

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

科目科目種類業(yè)務(wù)系統(tǒng)資產(chǎn)類，負(fù)債類，損益類等

一級(jí)科目100、210等

二級(jí)科目10001>30212等

時(shí)間自定義

半年

時(shí)間段自定義8-9時(shí)、9-10時(shí)等

貨幣貨幣類型人民幣、美元等貨幣

存款期限結(jié)構(gòu)存款種類業(yè)務(wù)系統(tǒng)企業(yè)、儲(chǔ)蓄、其他

存儲(chǔ)類型活期，定期

期限6個(gè)月，1年等

貸款期限種類貸款類型業(yè)務(wù)系統(tǒng)信用、保證、抵押質(zhì)押、消費(fèi)

期限貼現(xiàn)、逾期貸款

短期、中長(zhǎng)期

客戶等級(jí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

憑證類別業(yè)務(wù)系統(tǒng)

企業(yè)性質(zhì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)私營(yíng)、國(guó)營(yíng)、三資等

所有者權(quán)益項(xiàng)目項(xiàng)目大類實(shí)收資本、資本公積、盈余公

項(xiàng)目小類積

本年利潤(rùn)、利潤(rùn)分配

國(guó)家資本金等等

行業(yè)結(jié)構(gòu)工業(yè)、商業(yè)、建筑業(yè)、農(nóng)業(yè)、

鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)等

帳戶類別對(duì)公賬戶、儲(chǔ)蓄帳戶、貸款帳

戶

帳戶種類基本帳戶、通常帳戶、臨時(shí)帳

戶

專用帳戶

支取方向存入、取出

交易類別

利率代碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)

券別類型券別類型業(yè)務(wù)系統(tǒng)10元、50元等

資產(chǎn)結(jié)構(gòu)按客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)區(qū)可由用戶設(shè)定

分

資產(chǎn)類型項(xiàng)目盈利類型業(yè)務(wù)系統(tǒng)盈利資產(chǎn)

資產(chǎn)分類貸款資產(chǎn)、存放同業(yè)同行

拆借及債券投資、其他

非盈利資產(chǎn)

注1:“可由用戶設(shè)定”-由用戶將設(shè)定類型對(duì)應(yīng)到原有交易系統(tǒng)中一個(gè)或者多個(gè)類型值。

注2：OLAP分析粒度到賬號(hào)還是科目關(guān)于公共維的設(shè)計(jì)存在著差異

注3：數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)模型中所存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)的粒度將對(duì)信息系統(tǒng)的多方面產(chǎn)生影響。事實(shí)表中以各

類維度的什么層次作為最細(xì)粒度，將決定存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)能否滿足系統(tǒng)分析的功能需求，

而粒度的層次劃分、與聚合表中粒度的選擇將直接影響查詢的響應(yīng)時(shí)間。

1.5.2.分析主題

客

企

行

利

負(fù)期

方

資

利

所

支

期

方

資

機(jī)

主指標(biāo)時(shí)科行貨

構(gòu)

戶

業(yè)

取

業(yè)

債

率

限

式

金

率

限

式

產(chǎn)

有

題間目業(yè)幣

類

性

方

結(jié)

項(xiàng)

貸

存

貸

來(lái)

貸

貸

貸

項(xiàng)

者

貸

型

質(zhì)

向

構(gòu)

目

款

款

款

源

款

款

款

目

權(quán)

款類

種

種

種

種

種

種

種

分

益

型

類

類

類

類

類

類

類

類

種項(xiàng)

類目

客

余額XXX

戶

日均余額XXX

存

XXX

款增減量

分增減幅度XXX

析增減變動(dòng)量XXX

增減變動(dòng)量差異XXX

占比XXX

占比增減量XXX

客

余額XXXXXX

戶

日均余額XXXXXX

貸

XXXXXX

款增減額

分增減幅XXXXXX

析占比XXXXXX

負(fù)

余額XXX

債

日均余額XXX

業(yè)

XXX

務(wù)增減量

分增減幅度XXX

析增減幅度的差異XXX

增減量的變化量XXX

占比XXXXXXX

存

余額XXXX

款

日均余額XXXX

余

XXXX

額增減額

統(tǒng)

計(jì)

增減幅XXXX

資

企

期

方

利

負(fù)

方

利

客

支

資

行

行

期

主指標(biāo)機(jī)時(shí)科所