月安全保衛(wèi)部合規(guī)知識測試附有答案

12月安全保衛(wèi)部合規(guī)知識測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）[單選題]*A、匿名賬戶B、假名賬戶C、以上都對(正確答案)D、以上都不對有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)個人存款的期限最長為（）。[單選題]*A、一個月B、二個月C、三個月D、六個月(正確答案)貸款賬戶狀態(tài)包括（）。[單選題]*A、正常、部分逾期、逾期、非應(yīng)計、結(jié)清(正確答案)B、正常、部分逾期、逾期、凍結(jié)、結(jié)清C、正常、部分逾期、逾期、封存、結(jié)清D、正常、部分逾期、逾期、掛失、結(jié)清信貸人員應(yīng)對貸款建議中所含信息的（）負(fù)責(zé)。[單選題]*A、真實(shí)性、保密性和可靠性B、真實(shí)性、完整性和可靠性C、真實(shí)性、專業(yè)性和可靠性D、真實(shí)性、全面性和可靠性(正確答案)貸款應(yīng)主要以借款人經(jīng)營活動所形成的現(xiàn)金流量和（）為基礎(chǔ)。[單選題]*A、抵押物B、質(zhì)押物C、個人信用(正確答案)D、擔(dān)保商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。[單選題]*A、為客戶的交易信息保密的原則B、自愿、平等、誠實(shí)交易的原則C、平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則(正確答案)D、平等、自由、公平的原則到期未償還貸款的催收工作應(yīng)由（）負(fù)責(zé)。但在需要運(yùn)用法律手段進(jìn)行催收時，可由有關(guān)部門或人員接管。[單選題]*A、審批人員B、法規(guī)人員C、信貸人員(正確答案)D、合規(guī)人員客戶經(jīng)理應(yīng)對客戶提供的資料以及所收集信息的合法性、真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，核實(shí)的過程和結(jié)果應(yīng)予以記載。核實(shí)應(yīng)以（）為主。[單選題]*A、電話訪談B、實(shí)地調(diào)查(正確答案)C、間接調(diào)查D、外部調(diào)查對關(guān)系人申請的授信業(yè)務(wù)，授信審批人員（）。[單選題]*A、不需回避B、申請回避(正確答案)C、適當(dāng)回避D、盡量回避對于有章不循的責(zé)任人，要（）。[單選題]*A、及時進(jìn)行教育B、對其進(jìn)行審計C、從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員的法律責(zé)任D、將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理(正確答案)以下那種卡不可以用來轉(zhuǎn)移賭博詐騙資金（）。[單選題]*A、儲蓄卡B、信用卡C、外幣卡D、會員卡(正確答案)“連三累六”是體現(xiàn)貸款有（）的一種說法。[單選題]*A、按時還款B、多次逾期(正確答案)C、單次逾期D、征信良好如果銀行發(fā)現(xiàn)客戶近期征信查詢次數(shù)非常頻繁，就會判斷這個人（）。[單選題]*A、資金非常短缺(正確答案)B、資金非常充裕C、資金需求不高D、征信觀念高征信中不良記錄保留時間為：[單選題]*A、自申請之日起5年B、自發(fā)放之日起5年C、自逾期之日起5年D、自結(jié)清之日起5年(正確答案)對于授信額度已明顯超過償債能力的借款人申請貸款時，應(yīng)予以：[單選題]*A、斷貸B、緩貸C、拒貸(正確答案)D、抽貸貸款發(fā)放后的第一次貸后檢查的主要內(nèi)容是：[單選題]*A、貸款使用情況(正確答案)B、貸款擔(dān)保情況C、貸款抵押情況D、貸款還款情況貸款中介主要通過（）賺取利潤。[單選題]*A、高利率B、信息差(正確答案)C、大額度D、手續(xù)簡便征信報告中個人基本信息記錄的內(nèi)容不包括借款人的：[單選題]*A、配偶信息B、父母信息(正確答案)C、工作單位D、家庭住址貸前調(diào)查常見風(fēng)險點(diǎn)的篩查內(nèi)容不包括：[單選題]*A、隱性負(fù)債B、對外擔(dān)保C、關(guān)聯(lián)交易D、貸款使用情況(正確答案)在進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)審查時，需要審查的內(nèi)容正確的為：（）[單選題]*A、搜集相關(guān)資料，僅對資料進(jìn)行形式審核B、僅根據(jù)報表審核應(yīng)收款、收入等C、按規(guī)定親訪、親核有無真實(shí)的應(yīng)收款項；驗(yàn)證收入佐證材料(正確答案)為防止銀行職員利用職務(wù)之便從事違法犯罪活動，應(yīng)當(dāng)：*A、堅持依法治行與以德治行相結(jié)合(正確答案)B、深入開展員工道德教育(正確答案)C、強(qiáng)化制度執(zhí)行，規(guī)范員工操作行為(正確答案)D、營造良好的道德環(huán)境(正確答案)E、建立有效的制度保障(正確答案)洗錢的危害主要有：*A、擾亂社會穩(wěn)定(正確答案)B、破壞金融秩序(正確答案)C、威脅國家經(jīng)濟(jì)和金融安全(正確答案)D、對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅(正確答案)關(guān)聯(lián)交易違規(guī)方面的常見問題有：*A、違規(guī)發(fā)放關(guān)聯(lián)交易貸款(正確答案)B、違規(guī)向關(guān)聯(lián)方融資行為提供隱性擔(dān)保(正確答案)C、違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款(正確答案)D、對主要股東及其關(guān)聯(lián)方授信余額超標(biāo)(正確答案)E、關(guān)聯(lián)交易貸款集中度超比例(正確答案)不良資產(chǎn)催收過程中不得存在下列情形：*A、未經(jīng)法定程序或消費(fèi)者同意，向不具有償債義務(wù)人員告知具體債務(wù)信息和個人敏感信息(正確答案)B、冒用行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等名義實(shí)施催收(正確答案)C、采取暴力、恐嚇、欺詐、威脅等不正當(dāng)手段(正確答案)D、采用其他違法違規(guī)和違背公序良俗的手段進(jìn)行催收(正確答案)因自身工作人員暴力催收的行為造成金融消費(fèi)者權(quán)益損害的，可能承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任有（）（）（）。*A、刑事責(zé)任(正確答案)B、行政責(zé)任(正確答案)C、民事責(zé)任(正確答案)D、沒有責(zé)任催收業(yè)務(wù)合規(guī)管理措施主要有：*A、建立催收管理制度(正確答案)B、規(guī)范催收行為(正確答案)C、加強(qiáng)外部催收機(jī)構(gòu)管理(正確答案)D、強(qiáng)化人員管理和績效機(jī)制(正確答案)E、訴訟催收與非訴催收結(jié)合(正確答案)金融廣告應(yīng)當(dāng)對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)由合理提示或者警示，并不得含有以下內(nèi)容：*A、對未來收益作出保證性承諾(正確答案)B、明示或暗示保本(正確答案)C、明示或暗示無風(fēng)險(正確答案)D、利用專業(yè)人士的名義或者形象作推薦(正確答案)規(guī)范金融營銷宣傳行為包含哪些方面：*A、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部應(yīng)建立金融營銷宣傳的內(nèi)控制度以及持續(xù)的監(jiān)測機(jī)制(正確答案)B、加強(qiáng)對業(yè)務(wù)合作方的行為監(jiān)督，明確合作形式以及雙方的責(zé)任承擔(dān)(正確答案)C、重視營銷宣傳行為中的合規(guī)性，不得非法或超范圍開展金融營銷宣傳活動，不得欺詐或引人誤解的方式進(jìn)行宣傳(正確答案)D、公平競爭，不得利用政府公信力進(jìn)行宣傳(正確答案)以下金融廣告用語中，哪些屬于違規(guī)：*A、國家級(正確答案)B、最高級(正確答案)C、最佳(正確答案)D、機(jī)構(gòu)100%本息保障(正確答案)在房屋不能交付且無實(shí)際交付可能的情況下，商品房消費(fèi)者可以主張價款返還請求權(quán)優(yōu)先于以下債權(quán)（）（）（）。*A、建設(shè)工程價款優(yōu)先受償權(quán)(正確答案)B、抵押權(quán)(正確答案)C、其他債權(quán)(正確答案)D、開發(fā)商欠繳稅款金融機(jī)構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告時，有告知客戶的義務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)如果已報送可疑交易報告的，無需另行報送大額交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)在風(fēng)險可控、金融較小的前提下，貸款人可以發(fā)放無指定用途的個人貸款。[判斷題]*對錯(正確答案)無論是出于人情還是業(yè)績考核，無論是存量客戶貸款周轉(zhuǎn)還是領(lǐng)導(dǎo)交辦，在貸款業(yè)務(wù)中，合規(guī)才是前提，各項工作均要嚴(yán)格遵照制度要求，認(rèn)真調(diào)查，據(jù)實(shí)報告，更不得觸犯法律底線。唯有盡職到位，才能為領(lǐng)導(dǎo)的正確決策提供有價值的建議，才能更好地保護(hù)單位利益，更能保護(hù)好自己。[判斷題]*對(正確答案)錯《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法辦法》對關(guān)聯(lián)方的定義，以銀行保險機(jī)構(gòu)作為界定關(guān)聯(lián)方范圍的主體，以控制、重大影響作為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對(正確答案)錯根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，為掩飾、隱瞞破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，提供資金賬戶的、通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，涉嫌洗錢罪。[判斷題]*對(正確答案)錯可以通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等各種隱蔽方式，規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批或監(jiān)