2024年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？乒P試歷年真題薈萃含答案

2024年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？乒P試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.制定和實(shí)施資本充足率的意義是什么。2.請(qǐng)對(duì)影響權(quán)證的期權(quán)價(jià)值的因素作具體分析。3.證券公司主要從事以下哪些業(yè)務(wù)（）。A、承銷業(yè)務(wù)B、代理買賣業(yè)務(wù)C、自營買賣業(yè)務(wù)D、投資咨詢業(yè)務(wù)E、證券交易業(yè)務(wù)4.投資者可以享受稅收優(yōu)惠的債券是（）A、優(yōu)先股票B、公司債券C、政府債券D、金融債券5.按照股東對(duì)清償股份公司債務(wù)的責(zé)任狀況，股份公司一般分為哪幾種類型？6.簡(jiǎn)述國際金融市場(chǎng)的發(fā)展過程和發(fā)展趨勢(shì)。7.在Word中，當(dāng)選定一段文本后立即輸入內(nèi)容，輸入的內(nèi)容（）。A、覆蓋選定的內(nèi)容B、不能插在文檔中C、插在選定的內(nèi)容前D、插在選定的內(nèi)容后8.利率風(fēng)險(xiǎn)來源于銀行的資產(chǎn)與銀行的負(fù)債在（）方面的不對(duì)稱和沒有預(yù)料到的（）。9.試述商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的作用。10.在Word97中可以通過快捷菜單中的（）選項(xiàng)來設(shè)置文章的“首行縮進(jìn)”格式。11.活期儲(chǔ)蓄存款按季結(jié)息，每季季末月21日為結(jié)息日。12.證券投資者參與證券投資的目不是（）。A、獲得高于銀行利息的收益B、賺取市場(chǎng)差價(jià)C、收購企業(yè)D、參與公司管理13.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的核心是（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信貸風(fēng)險(xiǎn)C、匯率風(fēng)險(xiǎn)D、管理風(fēng)險(xiǎn)14.利率（）將刺激外國資本流入，并阻止本國資本流出。這些政策效應(yīng)都將影響著國際收支的狀況。A、降低B、上升后降低C、降低后上升D、上升15.簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的理論解釋有哪些及其內(nèi)容。16.金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括（）A、聚斂功能B、財(cái)富功能C、流動(dòng)性功能D、分配功能E、交易功能17.簡(jiǎn)述股東讓渡經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)的條件是什么？18.現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)先記賬，后收款，以防止漏收或錯(cuò)收款項(xiàng)。19.M0層次的貨幣一般就是指商業(yè)銀行活期存款。20.債券根據(jù)償還方式可以分為（）。A、展期償還B、中途償還C、期中償還D、到期償還21.KDJ指標(biāo)中J值的取值范圍在0-100之間。22.簡(jiǎn)述幾種接入Internet的方法以及必要條件。23.在Excel的工作表上，某單元格存儲(chǔ)了公式“=ROUND（753.474，-2）”，設(shè)置的顯示格式是帶2位小數(shù)的“數(shù)值”，則該單元格顯示（）。24.下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利（）。A、金融期貨B、金融期權(quán)C、金融互換D、金融遠(yuǎn)期25.2008年7月1日，某銀行用銀行存款從證券市場(chǎng)購入A企業(yè)面值為300000元的債券，支付款項(xiàng)306000元（含已到付息期但尚未領(lǐng)取的利息6000元），另支付交易費(fèi)用3000元，該債券于2008年1月1日發(fā)行，期限3年，利率4%，每半年付息一次，付息日為7月10日和1月10日。2008年銀行收到上半年債券利息6000元，2008年12月31日該債券公允價(jià)值為310200元。銀行將該債券劃分為交易性金融資產(chǎn)。要求寫出該銀行購入債券、收到債券利息、按公允價(jià)值變動(dòng)確定投資收益的會(huì)計(jì)分錄。26.導(dǎo)致股份公司變動(dòng)的原因和特點(diǎn)是什么？27.商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造，要受中央銀行存款準(zhǔn)備金比率、自身現(xiàn)金準(zhǔn)備率及貸款付現(xiàn)率的制約，商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力與上述比率成反比。28.美聯(lián)儲(chǔ)資金清算系統(tǒng)是（）。A、FedwireB、SWIFTC、CNAPSD、CERNET29.同業(yè)拆借市場(chǎng)30.由于證券的內(nèi)在價(jià)值決定債券的流通價(jià)格，因此，債券的實(shí)際成交價(jià)格也就是債券的內(nèi)在價(jià)值。第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案: （1）資本充足率的高低代表著商業(yè)銀行應(yīng)付金融風(fēng)險(xiǎn)能力的高低。 （2）一家好的銀行不僅要謀求自身的發(fā)展，更要有充分的自我約束，而資本充足率正是這種約束，即一定規(guī)模的資本金只能經(jīng)營一定規(guī)模的業(yè)務(wù)量。 （3）我國的商業(yè)銀行承擔(dān)著大量與國際貿(mào)易、國際資本流動(dòng)有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，與國際上的金融機(jī)構(gòu)往來頻繁。 （4）隨著商業(yè)銀行數(shù)量的增加，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要使用統(tǒng)一的監(jiān)管尺度，這既有利于公平競(jìng)爭(zhēng)，又有利于加強(qiáng)監(jiān)管。 （5）資本充足率是衡量商業(yè)銀行經(jīng)營穩(wěn)健和潛在風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，資本充足率的高低反映了商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，決定了商業(yè)銀行的最終清償能力，也是一家銀行實(shí)力的反映。2.參考答案: （1）標(biāo)的股票價(jià)格：標(biāo)的股票價(jià)格越高，認(rèn)購權(quán)證的價(jià)值越高，認(rèn)售權(quán)證的價(jià)值越低。 （2）履約價(jià)格：履約價(jià)格越高，認(rèn)購權(quán)證價(jià)值越低，認(rèn)售權(quán)證價(jià)值越高。 （3）股票價(jià)格波幅：標(biāo)的股票的波幅越大，認(rèn)購和認(rèn)售權(quán)證的價(jià)值越高。 （4）權(quán)證剩余期限：剩余期限長(zhǎng)的權(quán)證比剩余期限短的權(quán)證有更高的價(jià)值。 （5）股息：一般而言，股息則股價(jià)低。股價(jià)格低會(huì)降低認(rèn)購權(quán)證的價(jià)值，但增加認(rèn)售權(quán)證的價(jià)值。 （6）無風(fēng)險(xiǎn)利率：無風(fēng)險(xiǎn)利率高低會(huì)影響股價(jià)，進(jìn)而影響權(quán)證價(jià)值。3.參考答案:A,B,C,D4.參考答案:C5.參考答案: 無限公司；有限責(zé)任公司；兩合公司；股份有限公司；股份兩合公司。6.參考答案: 發(fā)展過程：在19世紀(jì)，由于歐洲及北美國際貿(mào)易和國際投資的發(fā)展，對(duì)金融服務(wù)的跨國需求開始大大增加。從20世紀(jì)開始，隨著國際分工的深化和世界大市場(chǎng)的形成，國際貿(mào)易與投資在世界許多地方滲透。進(jìn)入90年代，一些亞洲國家城市如曼谷、馬尼拉、吉隆坡等也開始致力于成為地區(qū)性國際金融市場(chǎng)。 發(fā)展趨勢(shì)： （1）金融全球化不可逆轉(zhuǎn)。 （2）金融自由化深入推進(jìn)。 （3）金融創(chuàng)新品種層出不窮，規(guī)模急劇膨脹。 （4）金融風(fēng)險(xiǎn)加大，完善金融監(jiān)管勢(shì)在必行。7.參考答案:A8.參考答案:期限結(jié)構(gòu)；利率變動(dòng)9.參考答案: ①負(fù)債業(yè)務(wù)為商業(yè)銀行提供了重要的資金來源。商業(yè)銀行作為社會(huì)的信用中介，首先是“借者的集中”，然后才是“貸者的集中”，因而負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行最主要最基本的業(yè)務(wù)。 ②一定規(guī)模的負(fù)債是商業(yè)銀行生存的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的負(fù)債總額需要達(dá)到一個(gè)適度的規(guī)模，即經(jīng)濟(jì)負(fù)債規(guī)模。低于這一規(guī)模或者高于這一規(guī)模，都可能產(chǎn)生經(jīng)營上的困難和風(fēng)險(xiǎn)。 ③負(fù)債業(yè)務(wù)的規(guī)模和結(jié)構(gòu)制約著商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模和結(jié)構(gòu)，從而限制了商業(yè)銀行的盈利水平并影響其風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。負(fù)債規(guī)模的大小是商業(yè)銀行經(jīng)營實(shí)力的重要標(biāo)志，關(guān)系到自身的生死存亡。同時(shí)，信貸資金的運(yùn)動(dòng)規(guī)律決定了商業(yè)銀行的負(fù)債和資產(chǎn)之間在期限、利率、風(fēng)險(xiǎn)等方面有著內(nèi)在的聯(lián)系，負(fù)債結(jié)構(gòu)在很大程度上制約著資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，影響著盈利水平和風(fēng)險(xiǎn)狀況。 ④負(fù)債業(yè)務(wù)為商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理提供了資產(chǎn)業(yè)務(wù)以外的基本操作手段。保持資產(chǎn)的流動(dòng)性是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的原則之一，利用主動(dòng)型負(fù)債業(yè)務(wù)解決流動(dòng)性需要，商業(yè)銀行則可以處于主動(dòng)的地位，在滿足流動(dòng)性的同時(shí)兼顧了盈利性，使商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理更加靈活機(jī)動(dòng)。 ⑤負(fù)債業(yè)務(wù)的開展有利于銀行同客戶建立穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系，為銀行提供更多的信息來源。銀行通過吸收社會(huì)存款等各項(xiàng)負(fù)債業(yè)務(wù)以及相關(guān)的結(jié)算業(yè)務(wù)，可以及時(shí)掌握各類存款人的資金狀況和經(jīng)營情況，為進(jìn)一步吸收存款、開展貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)狀況等提供必要的信息，有利于銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)決策。10.參考答案:“段落”11.參考答案:錯(cuò)誤12.參考答案:C13.參考答案:A14.參考答案:D15.參考答案: 1、公共利益論（The?public?interest?theory） 該理論源于20世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，該理論認(rèn)為：監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無效率或低效率的一種回應(yīng)。監(jiān)管被看成是政府用來改善資源配置和收入分配的手段。 2、特殊利益論 由于?“公共利益論”解釋力的不足，在實(shí)證的基礎(chǔ)上，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們提出了特殊利益論。該理論認(rèn)為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”的余地，從而僅僅保護(hù)主宰了管制機(jī)關(guān)?的一個(gè)或幾個(gè)特殊利益集團(tuán)的利益，對(duì)整個(gè)社會(huì)并無助益。 3、社會(huì)選擇論 是從公共選擇的角度來解釋政府管制的，及政府管制作為政府職能的一部分，是否應(yīng)該管制，對(duì)什么進(jìn)行管制，如何進(jìn)行管制等，都屬于公共選擇問題。 4、經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論（Economic?theory?of?regulation，ETR）? 經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論又叫監(jiān)管經(jīng)濟(jì)學(xué)，是目前為止較為確切的一種理論，它提出了可檢驗(yàn)的假設(shè)和一系列合乎邏輯的推理。根據(jù)監(jiān)管經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)，之所以會(huì)存在著監(jiān)管的需求，是因?yàn)閲铱梢酝ㄟ^監(jiān)管使得利益集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)地位獲得改善。該理論認(rèn)為政府監(jiān)管通常發(fā)生在市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域，其目的是為了保護(hù)公眾的利益，提高公共福利。 5、金融風(fēng)險(xiǎn)論 金融業(yè)是特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)；金融業(yè)有發(fā)生支付危機(jī)的連鎖效應(yīng)；金融體系的風(fēng)險(xiǎn)直接影響著貨幣制度和宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在特性，決定了必須有一個(gè)權(quán)威機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)管，以確保整個(gè)金融體系的安全與穩(wěn)定。16.參考答案:A,B,C,E17.參考答案: 股份公司的財(cái)產(chǎn)關(guān)系是建立在歸屬性產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)相對(duì)分立的基礎(chǔ)上的。投資者在滿足一定條件下，只掌握股份公司的歸屬性產(chǎn)權(quán)，而將經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)讓渡給經(jīng)營者。經(jīng)營產(chǎn)權(quán)相對(duì)獨(dú)立。股東讓渡經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)需滿足的條件是： （1）收益。獲得高于存款利率的收益，是投資入股的一個(gè)基本要求。 （2）資本支配權(quán)。出于對(duì)資本的完整與增值的關(guān)心，所有者自然要求對(duì)入股資本有某種程度的支配權(quán)。具體措施有：在組織結(jié)構(gòu)上，確立股東大會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的地位，以充分反映股東們的意向。在人事關(guān)系上，規(guī)定公司的董事、監(jiān)事和經(jīng)理人員的任免必須經(jīng)股東大會(huì)表決通過。在業(yè)務(wù)關(guān)系上，規(guī)定每年必須向股東大會(huì)報(bào)告公司的營業(yè)狀況、財(cái)務(wù)狀況及其他重大事項(xiàng)，股東有權(quán)審查公司的各種財(cái)務(wù)賬目。 （3）資本轉(zhuǎn)移權(quán)。在股份經(jīng)濟(jì)中，法律和公司章程都規(guī)定，股票可以自由買賣，允許股東在股票買賣過程中收回投資或轉(zhuǎn)移資本，以消解投資者的顧慮。18.參考答案:錯(cuò)誤19.參考答案:錯(cuò)誤20.參考答案:A,B,C,D21.參考答案:錯(cuò)誤22.參考答案: 用戶拉入Internet有主機(jī)方式入網(wǎng)和終端方式入網(wǎng)。常見的Internet接入的形式有以下幾種： 1.計(jì)算機(jī)接入一個(gè)局域網(wǎng)，這個(gè)局域網(wǎng)的服務(wù)器連入Internet。 2.使用串行鏈路接口協(xié)議（SLIP）或點(diǎn)到點(diǎn)協(xié)議（PPP），通過電話撥號(hào)進(jìn)入Internet。 3.通過仿真終端方式進(jìn)入Internet。 4.通過專線方式進(jìn)入Internet。 必要條件：選擇一個(gè)ISP，申請(qǐng)一個(gè)個(gè)人帳號(hào)，通過ISP接入Internet。23.參考答案:800.0024.參考答案:B25.參考答案: 26.參考答案: 原因：外部環(huán)境的變化、內(nèi)部條件的改變、不確定因素； 特點(diǎn)：自我調(diào)節(jié)、變動(dòng)性、創(chuàng)新的開端。27.參考答案:正確28.參考答案:A29.參考答案:是指具有準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行臨時(shí)性資金融通的市場(chǎng)。即金融機(jī)構(gòu)之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)。30.參考答案:錯(cuò)誤第2卷一.參考題庫(共30題)1.基金的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為（）A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)C、營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)D、交易風(fēng)險(xiǎn)2.美國證券監(jiān)管制度在世界上較為成熟，是自律性監(jiān)管的典型代表。3.金融工具交易過程中所形成的運(yùn)行機(jī)制有多種，其中最主要的是（）。A、價(jià)格機(jī)制B、供求機(jī)制C、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制D、效率機(jī)制4.寫出完成下列功能的UNIX命令。將當(dāng)前目錄下的文件as.c改名為as.bak5.存貸款比例越高，說明商業(yè)銀行的流動(dòng)性越（），其風(fēng)險(xiǎn)程度越（）。6.下面哪些屬于同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與者：（）。A、中央銀行B、商業(yè)銀行C、非銀行金融機(jī)構(gòu)D、企業(yè)E、拆借中介機(jī)構(gòu)7.強(qiáng)調(diào)會(huì)計(jì)信息的（），就是要求企業(yè)會(huì)計(jì)信息要滿足投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者?進(jìn)行經(jīng)濟(jì)決策的需要。A、客觀性B、相關(guān)性C、重要性D、及時(shí)性8.民營金融機(jī)構(gòu)的改革始終是中國金融改革最重要的內(nèi)容。9.再保險(xiǎn)市場(chǎng)又稱為分保市場(chǎng)，是保險(xiǎn)人同投保人之間再次辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)10.股份公司獲準(zhǔn)上市的優(yōu)勢(shì)是什么？11.T型或倒T型K線的顏色應(yīng)參照上一交易日的（）而定。12.根據(jù)各國匯率政策的實(shí)踐，浮動(dòng)匯率制依據(jù)各國貨幣當(dāng)局對(duì)外匯市場(chǎng)的干預(yù)程度劃分出了三種主要的匯率制度――自由浮動(dòng)匯率制度、管理浮動(dòng)匯率制度、釘住匯率制度。13.貨幣市場(chǎng)上的交易工具主要有（）。A、貨幣頭寸B、長(zhǎng)期公債C、公司債D、票據(jù)E、股票14.銀行匯票是指（）。A、銀行收受的匯票B、銀行承兌的匯票C、銀行簽發(fā)的匯票D、銀行貼現(xiàn)的匯票15.將回收站中的文件還原時(shí)，被還原的文件將回到（）。A、桌面上B、被刪除的位置C、內(nèi)存中D、“我的文檔”中16.根據(jù)國際清算銀行BIS的統(tǒng)計(jì)，2005年末，在全球交易所衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)上，（）是交易最活躍的衍生工具。A、利率期貨B、股指期權(quán)C、外匯期權(quán)D、利率期權(quán)17.簡(jiǎn)述封閉型基金的價(jià)格決定因素。18.商業(yè)銀行的資本金數(shù)量并非越大越好。19.股份公司歸屬性產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)相分離的特點(diǎn)和條件是什么？20.某銀行收到存入人民銀行款項(xiàng)的利息40000元。要求寫出會(huì)計(jì)分錄。21.根據(jù)法律規(guī)定，每一股權(quán)都應(yīng)平等地含有哪些內(nèi)容？22.儲(chǔ)戶王明2006年6月10日存入銀行一年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款100000元，年利率為2.25%，王明于2007年6月20日來行支取，當(dāng)日掛牌要求計(jì)算支取時(shí)的利息和利息稅，并編制會(huì)計(jì)分錄。的活期儲(chǔ)蓄存款利率為1.98%。23.商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)不包括（）A、庫存現(xiàn)金B(yǎng)、法定準(zhǔn)備金C、國際金融市場(chǎng)借款D、存放同業(yè)的存款24.銀行證券是貨幣證券中的一種，它主要包括（）。A、定期存單B、銀行匯票C、銀行本票D、銀行支票25.字母A的ASCII值為41H，則字母E的ASCLL值為（）。26.下列影響匯率變動(dòng)的因素有（）A、國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩rB、國際收支狀況C、通貨狀況D、外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響E、各國匯率政策的影響27.信息披露公開原則的要求就是指信息披露應(yīng)該（）A、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、徹底B、準(zhǔn)時(shí)、確切、定量、真實(shí)C、及時(shí)、完整、認(rèn)真、純粹D、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)28.資本證券是指與（）直接有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A、項(xiàng)目投資B、金融投資C、貨幣投資D、資金29.甲公司準(zhǔn)備投資100萬元購入由A、B、C三種股票構(gòu)成的投資組合，三種股票占用的資金分別為20萬元、30萬元和50萬元，即它們?cè)谧C券組合中的比重分別為20%、30%和50%，三種股票的貝他系數(shù)分別為0.8、1.0和1.8。無風(fēng)險(xiǎn)收益率為10%，平均風(fēng)險(xiǎn)股票的市場(chǎng)必要報(bào)酬率為16%。計(jì)算該股票組合的預(yù)期報(bào)酬率。30.緊縮性的貨幣政策主要有（）、（）、（）第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C2.參考答案:錯(cuò)誤3.參考答案:A4.參考答案:mvas.cas.bak5.參考答案:低；大6.參考答案:A,B,C,E7.參考答案:B8.參考答案:錯(cuò)誤9.參考答案:錯(cuò)誤10.參考答案: （1）形成良好的獨(dú)立經(jīng)營機(jī)制 （2）形成良好的資本擴(kuò)充機(jī)制 （3）形成良好的市場(chǎng)評(píng)價(jià)機(jī)制 （4）形成良好的公眾監(jiān)督機(jī)制11.參考答案:收盤價(jià)12.參考答案:正確13.參考答案:A,D,E14.參考答案:C15.參考答案:B16.參考答案:D17.參考答案: （1）基金資產(chǎn)凈值 （2）基金市場(chǎng)供求關(guān)系 （3）股票市場(chǎng)走勢(shì) （4）封閉期長(zhǎng)短 （5）政府有關(guān)基金政策18.參考答案:正確19.參考答案: 股份公司的財(cái)產(chǎn)關(guān)系是建立在歸屬性產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)相對(duì)分立的基礎(chǔ)上的。投資者在滿足一定條件下