2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》真題與解析

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)基本

法律法規(guī)》真題

1.下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的表述，正確的是（）。［單選題］*

A.發(fā)行數(shù)額在100萬元以上的

B.發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的V

C.發(fā)行數(shù)額在200萬元以上的

D.發(fā)行數(shù)額在300萬元以上的

答案解析:、【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》

第五條，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛

假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，發(fā)行數(shù)額在五百萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

2.上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）月內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和證券交易所報(bào)送

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。［單選題］*

A,三個(gè)

B.兩個(gè)

C.一個(gè)

D.四個(gè)V

答案解析：2、【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券法》第七十九條，上市公司、公司債券上市交易的公司、股票在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所交易的公司，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易場(chǎng)所

規(guī)定的內(nèi)容和格式編制定期報(bào)告，并按照以下規(guī)定報(bào)送和公告：①在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日

起四個(gè)月內(nèi)，報(bào)送并公告年度報(bào)告，其中的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)符合本法規(guī)定的會(huì)計(jì)師

事務(wù)所審計(jì)；②在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起二個(gè)月內(nèi)，報(bào)送并公告中期報(bào)告。

3.在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理客戶作為融出方的，單

一集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理客戶接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超過該股票A

股股本的（）。［單選題］*

A.10%

B.15%V

C.20%

D.30%

答案解析：3、【答案】：B

【解析】：

在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，證券公司作為融出方的，單一證券公司接受單只A股股票

質(zhì)押的數(shù)量不得超過該股票A股股本的30%。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理客戶作為融

出方的，單一集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理客戶接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超

過該股票A股股本的15虬

4.A公司擬公開發(fā)行股份，甲、乙、丙、丁四家證券公司都想作為A公司的主承銷商,

下列證券公司的做法中，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A.丁公司工作人員向A公司的主要負(fù)責(zé)人介紹承銷業(yè)務(wù)的主要流程

B.甲公司工作人員向A公司主要負(fù)責(zé)人介紹甲公司的承銷資質(zhì)

C.丙公司工作人員為A公司的主要負(fù)責(zé)人提供出國(guó)參觀機(jī)會(huì)V

D.乙公司工作人員邀請(qǐng)A公司主要負(fù)責(zé)人來乙公司參觀

答案解析：4、【答案】：C

【解析】：

AB兩項(xiàng)，《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》對(duì)證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為作出的規(guī)定包括

從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財(cái)務(wù)狀況

及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務(wù)涉及的責(zé)任、

義務(wù)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，為客戶介紹承銷業(yè)務(wù)流

程和承銷資質(zhì)屬于證券公司的職責(zé)范疇。C項(xiàng)，提供出國(guó)參觀機(jī)會(huì)是一種變相的行賄方式,

是非正常的競(jìng)爭(zhēng)方式。D項(xiàng)，邀請(qǐng)客戶參觀公司使客戶更全面地了解該證券公司，屬于正常

的競(jìng)爭(zhēng)方式。

5.在證券公司（）報(bào)告上簽字的人員，應(yīng)當(dāng)保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，對(duì)報(bào)告

內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明意見和理由。［單選題］*

A.季度、月度

B.年度、半年度

C.年度、季度

D.年度、月度V

答案解析：5、【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券公司的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)證

券公司年度報(bào)告簽署確認(rèn)意見；經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)月度報(bào)告簽署確

認(rèn)意見。在證券公司年度報(bào)告、月度報(bào)告上簽字的人員，應(yīng)當(dāng)保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、

完整；對(duì)報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。

6.期貨公司持有5%以上股權(quán)的股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本的()。

［單選題］*

A.50%V

B.20%

C.25%

D.30%

答案解析：6、【答案】：A

【解析】：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券

公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；

②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；④

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

7.下列關(guān)于在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的法律責(zé)任的說法，錯(cuò)誤的是

()0［單選題］*

A.在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以二十萬元以上二

百萬元以下的罰款;屬于國(guó)家工作人員的，可以給予處分V

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元

以下的罰款

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入一倍以上十倍以下的罰款，沒有業(yè)務(wù)收

入或者業(yè)務(wù)收入不足五十萬元的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，并

處暫停或者禁止從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)

D.在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以二十萬元以上二百

萬元以下的罰款

答案解析：7、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券法》第一百九十三條，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)

令改正，處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款；屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予處

分。

8.下列有關(guān)有限合伙人退伙的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A.有限合伙人退伙后，對(duì)基于其退伙前的原因發(fā)生的債務(wù)，以其退伙前的財(cái)產(chǎn)份額承

擔(dān)責(zé)任V

B.有限合伙人在有限合伙企業(yè)存續(xù)期間喪失民事行為能力的，其他合伙人不得因此要

求其退伙

C.有限合伙人死亡，其繼承人可以依法取得該有限合伙人在有限合伙企業(yè)中的資格

D.有限合伙人退伙后，對(duì)基于其退伙前的原因發(fā)生的債務(wù)，以其退伙時(shí)從有限合伙企

業(yè)中取回的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任

答案解析：8、【答案】：A

【解析】:

A項(xiàng)，有限合伙人退伙后，對(duì)基于其退伙前的原因發(fā)生的債務(wù)，以其退伙時(shí)從有限合伙

企業(yè)中取回的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。

9.以（）方式收購上市公司，雙方可以臨時(shí)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管協(xié)議轉(zhuǎn)讓股票，

并將資金存放于指定的銀行。［單選題］*

A.現(xiàn)金收購

B.競(jìng)價(jià)收購

C.協(xié)議收購V

D.要約收購

答案解析：9、【答案】：C

【解析】：

上市公司收購方式中，采取協(xié)議收購方式的，協(xié)議雙方可以臨時(shí)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

保管協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股票，并將資金存放于指定的銀行。此外，在這種方式下，收購人收購或者

通過協(xié)議、其他安排與他人共同收購1個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購

的，應(yīng)當(dāng)向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。但是，經(jīng)國(guó)務(wù)

院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)免除發(fā)出要約的除外。

10.根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》，下列有關(guān)證券公司中間介

紹業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A.證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議

B.證券公司與期貨公司簽訂、變更或者終止委托協(xié)議的，雙方應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)

各自所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案V

C.基于期貨經(jīng)紀(jì)合同的責(zé)任由期貨公司直接對(duì)客戶承擔(dān)

D.證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司收付期貨保

證金

答案解析：10、【答案】：B

【解析】：

B項(xiàng)，證券公司與期貨公司簽訂、變更或者終止委托協(xié)議的，雙方應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)

報(bào)各自所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

11.如果所駐國(guó)家或地區(qū)法律禁止或者限制證券公司境外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施

《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管

理指弓I（試行）》證券公司采取其他措施無法有效控制風(fēng)險(xiǎn)，正確做法是（）。［單選

題］*

A.證券公司駐地分支機(jī)構(gòu)應(yīng)該執(zhí)行駐地國(guó)家或地區(qū)的相關(guān)要求

B.證券公司應(yīng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機(jī)構(gòu)V

C.證券公司應(yīng)與所駐國(guó)家或地區(qū)進(jìn)行協(xié)商解決

D.證券公司應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行進(jìn)行說明

答案解析：11、【答案】：B

【解析】：

對(duì)于在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)的證券公司，如果《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖

融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》要求比所

駐國(guó)家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國(guó)家或地區(qū)法律禁止或限制境外分支機(jī)構(gòu)和

相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢

和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn),

并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。如果其他措

施無法有效控制風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)附屬機(jī)

構(gòu)。

12.客戶對(duì)證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出的委托指令不能以（）的形式出現(xiàn)。［單選題］*

A.電話委托

B.柜臺(tái)委托

C.口頭委托V

D.傳真委托

答案解析：12、【答案】：C

【解析】：

客戶向證券公司下達(dá)委托指令的方式由雙方約定，其中客戶委托指令的下達(dá)方式包括柜

臺(tái)委托、自助委托以及證券公司認(rèn)可的其他合法委托方式，自助委托包括網(wǎng)上委托、電話委

托、熱鍵委托等。

13.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行

清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)，前述說法體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)的（）。［單選題］*

A.獨(dú)立性V

B.盈利性

C.契約性

D.確定性

答案解析：13、【答案】：A

【解析】：

基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性包括基金財(cái)產(chǎn)本身的獨(dú)立性以及基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的獨(dú)立性，其中，

基金財(cái)產(chǎn)本身的獨(dú)立性包括：①基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)；②基

金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基

金財(cái)產(chǎn)：③基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)

行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

14.證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的業(yè)務(wù)資格為（）。［單

選題］*

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

c.證券保薦與承銷業(yè)務(wù)資格v

D.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格

答案解析：14、【答案】：C

【解析】：

證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)應(yīng)具備下列條件:①具備證券承銷與保

薦業(yè)務(wù)資格；②設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專門部門，配備合格專業(yè)人員；③建立盡職調(diào)查制度、工作底

稿制度、內(nèi)核工作制度、持續(xù)督導(dǎo)制度及其他推薦業(yè)務(wù)管理制度；④全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司

規(guī)定的其他條件。

15.下列部門規(guī)章及規(guī)范性文件中，不涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具體規(guī)范要求的是（）。［單選

題］*

A.《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》V

B.《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》

C.《證券登記結(jié)算管理辦法》

D.《內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》

答案解析：15、【答案】：A

【解析】：

與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和準(zhǔn)則，主要包括《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行

規(guī)定》《證券登記結(jié)算管理辦法》《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》《內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易

互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》等及自律規(guī)則。

16.下列說法不符合證券公司內(nèi)部控制要求的是（）。［單選題］*

A.證券公司電腦部門人員可以兼任資金清算人員V

B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一

C.前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持應(yīng)當(dāng)分離

D.證券公司應(yīng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，建立動(dòng)態(tài)的凈資本監(jiān)控機(jī)制

答案解析：16、【答案】：A

【解析】：

內(nèi)部控制制度機(jī)制要求主要業(yè)務(wù)部門之間建立健全隔離墻制度，確保經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、受托

投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務(wù)相對(duì)獨(dú)立。電腦部門、財(cái)務(wù)部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)

務(wù)部門的人員不得相互兼任，資金清算人員不得由電腦部門人員和交易部門人員兼任。

17.下列關(guān)于證券公司開展證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單

選題］*

A.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)存在包銷風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行項(xiàng)目實(shí)行集體決策

B.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立相應(yīng)的職能部門或團(tuán)隊(duì)，專門負(fù)責(zé)證券發(fā)行與承銷工作

C.包銷決議只能制作書面文件，并由參與決策的人員確認(rèn)V

D.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)當(dāng)委派代表參與包銷決策過程

答案解析：17、【答案】:C

【解析】C項(xiàng)，包銷決議應(yīng)當(dāng)制作書面或電子文件，并由參與決策人員確認(rèn)。

18.非法設(shè)立期貨交易場(chǎng)所或者以其他形式組織期貨交易活動(dòng)的，由所在地（）予以取

締。［單選題］*

A.銀監(jiān)局

B.縣級(jí)以上地方人民政府V

C.人民法院

D.證監(jiān)局

答案解析：18、【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十四條，非法設(shè)立期貨交易場(chǎng)所或者以其他形式組織期

貨交易活動(dòng)的，由所在地縣級(jí)以上地方人民政府予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1

倍以上5倍以下的罰款。

19.創(chuàng)業(yè)板上市公司的董事長(zhǎng)、經(jīng)理、（）應(yīng)當(dāng)對(duì)公司臨時(shí)報(bào)告信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確

性、完整性、及時(shí)性、公平性承擔(dān)主要責(zé)任。［單選題］*

A.相關(guān)披露事項(xiàng)的負(fù)責(zé)人

B.董事會(huì)秘書V

C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

D.獨(dú)立董事

答案解析：19、【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第五十八條，上市公司董事長(zhǎng)、經(jīng)理、董事會(huì)秘書，

應(yīng)當(dāng)對(duì)公司臨時(shí)報(bào)告信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性承擔(dān)主要責(zé)任。

上市公司董事長(zhǎng)、經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、

公平性承擔(dān)主要責(zé)任。

20.下列不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人的情形是（）。［單選

題］*

A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢已經(jīng)超過5年

B.凈資產(chǎn)高于實(shí)收資本的50%

C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)V

D,或有負(fù)債不超過凈資產(chǎn)的30%

答案解析：20、【答案】:C

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十條，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)

際控制人的情形有：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年,?②凈資產(chǎn)低于實(shí)收

資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

21.決定聘任、解聘、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇是（）履行的合規(guī)管理職責(zé)。

［單選題］*

A.董事會(huì)V

B.股東（大）會(huì)

C.經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人

D.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案解析：21、【答案】：A

【解析】：

證券公司董事會(huì)決定本公司的合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列

合規(guī)管理職責(zé)：①，審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度；②審議批準(zhǔn)年度合規(guī)報(bào)告；③決定解聘對(duì)

發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員；④決定聘任、解聘、考核合

規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇⑤建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制;⑥評(píng)估合規(guī)管理有效性，

督促解決合規(guī)管理中存在的問題；⑦公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

22.根據(jù)《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的規(guī)則不包

括（）。［單選題］*

A.公平性原則V

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.預(yù)見性原則

答案解析：22、【答案】：A

【解析】：

證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和預(yù)見性原則。全面性原則是指證券公

司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)全面覆蓋證券公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及所有表內(nèi)外業(yè)務(wù)；審慎

性原則是指證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)、審慎判斷，保障公司流動(dòng)性的

安全；預(yù)見性原則是指證券公司應(yīng)加強(qiáng)資金來源、資金運(yùn)用規(guī)模及期限結(jié)構(gòu)變化方面的預(yù)測(cè)

分析，合理預(yù)見各種可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)調(diào)公司表內(nèi)外各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

23.雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的

人是公司的（）。［單選題］*

A.合伙人

B.名義管理人

C.隱名股東

D.實(shí)際控制人V

答案解析：23、【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第二百一十六條，實(shí)際控制人，是指雖不是公司的股東，

但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

24.期貨交易所實(shí)行（）結(jié)算制度。［單選題］*

A.T+2日無負(fù)債

B.即時(shí)無負(fù)債

C.當(dāng)日無負(fù)債V

D.T+1日無負(fù)債

答案解析：24、【答案】:C

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第三十三條，期貨交易的結(jié)算，由期貨交易所統(tǒng)一組織進(jìn)行。

期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知會(huì)員。

25.下列屬于證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定的部門規(guī)章的是（）。［單選題］*

A.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》V

B.《期貨交易管理?xiàng)l例》

C.《中華人民共和國(guó)公司法》

D.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

答案解析：25、【答案】：A

【解析】：

B項(xiàng)，屬于行政法規(guī)，是指國(guó)務(wù)院根據(jù)憲法規(guī)定的權(quán)限，為執(zhí)行法律的規(guī)定或行使職權(quán)

的需要，按照法定程序所制定的各類規(guī)范性法律文件；CD兩項(xiàng)屬于法律，是指由全國(guó)人民

代表大會(huì)及全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定的規(guī)范性法律文件。

26.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)客戶的交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存（）

年。［單選題］*

A.3

B.5V

C.2

D.1

答案解析：26、【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在

業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。證券公司應(yīng)按

照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交

易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、

客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身

份資料和交易記錄移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

27.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），指定人員定期通過面談、電話、信函或者其他方式對(duì)證

券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行回訪，了解證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整

記錄。［單選題］*

A.客戶回訪制度V

B.操作監(jiān)控制度

C.客戶投訴制度

D.異常交易監(jiān)控制度

答案解析：27、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶回訪制度，指定人員定

期通過面談、電話、信函或者其他方式對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行回訪，了解證券

經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄。負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活

動(dòng)。

28.證券公司在證券交易中有嚴(yán)重違法行為，不再具備經(jīng)營(yíng)資格的，由（）撤銷證券業(yè)

務(wù)許可。［單選題］*

A,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券交易所

C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)V

D.工商管理部門

答案解析：

28、【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券法》，證券公司在證券交易中有嚴(yán)重違法行為，不再具備經(jīng)營(yíng)資格的，由證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)撤銷證券業(yè)務(wù)許可。

29.證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守（）的原則。［單選

題］*

A.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用V

B.自愿、無償、誠(chéng)實(shí)信用

C.公平、自愿、誠(chéng)實(shí)信用

D.公平、有償、誠(chéng)實(shí)信用

答案解析：29、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券法》第三條、第四條，證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須遵循公開、公平、公正

的原則。證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信

用的原則。

30根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)指弓I》，下列關(guān)于證券公司開展股票

期權(quán)業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A.證券公司從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)制定并嚴(yán)格執(zhí)行股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者適

當(dāng)性管理制度，全面介紹股票期權(quán)產(chǎn)品特征，充分揭示股票期權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)

B.投資者應(yīng)當(dāng)在證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)辦理股票期權(quán)交易開戶手續(xù)，并書面簽署風(fēng)險(xiǎn)

揭示書

C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行信息隔離制

度

D.證券公司以自有資金參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格，不具

備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金在任何情況下都不得參與股票期權(quán)交易V

答案解析：30、【答案】：D

【解析】：

證券公司以自有資金參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。不具備證

券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的，參與股票期權(quán)交易。

31.公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（）日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

［單選題］*

A.10V

B.20

C.15

D.30

答案解析：31、【答案】：A

【解析】:

公司應(yīng)當(dāng)自作出合并、分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報(bào)紙上公

告。公司合并的，債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日

內(nèi)，可以要求公司清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。公司合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，應(yīng)

當(dāng)由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。

32.下列關(guān)于擅自發(fā)行股票、債券罪構(gòu)成要件的說法，正確的是（）。［單選題］*

A.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，一般判處罰金

B.犯罪主體只能是單位

C.犯罪主體只能是自然人

D.犯罪主體可以是自然人，也可以是單位V

答案解析：32、【答案】：D

【解析】：

A項(xiàng)，單位犯該罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人

員，處5年以下有期徒刑或者拘役。BCD三項(xiàng)，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的犯罪主

體是一般主體，既可以是自然人，也可以是單位。

33.下列關(guān)于期貨交易所的職責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A.期貨交易所按照章程和交易規(guī)則對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督管理

B.期貨交易所負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)合約，安排合約上市

C.期貨交易所不得為期貨交易提供集中履約擔(dān)保V

D.期貨交易所不得直接或者間接參與期貨交易

答案解析：33、【答案】：C

【解析】：

期貨交易所的職責(zé)包括:①提供交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)；②設(shè)計(jì)合約，安排合約上市；

③組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割；④為期貨交易提供集中履約擔(dān)保；，⑤按照章程和交易規(guī)則

對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督管理；⑥國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

34.在訂立合伙協(xié)議、設(shè)立合伙企業(yè)時(shí)，也應(yīng)當(dāng)遵循民法下的（）的原則。［單選題］*

A.公開、公平、公正

B.自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用V

C.共同出資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

D.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用

答案解析：34、【答案】:B

【解析】：

訂立合伙協(xié)議、設(shè)立合伙企業(yè)，是平等民事主體的合伙人之間的民事活動(dòng)，因此，在訂

立合伙協(xié)議、設(shè)立合伙企業(yè)時(shí)，也應(yīng)當(dāng)遵循民法下的自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則。

35.下列有關(guān)合伙企業(yè)的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A.普通合伙人和有限合伙人的相互轉(zhuǎn)變，應(yīng)當(dāng)經(jīng)合伙人過半數(shù)同意V

B.普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说?，?duì)其作為普通合伙人期間發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連

帶責(zé)任

C.有限合伙企業(yè)僅剩有限合伙人的，應(yīng)當(dāng)解散

D.有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说?，?duì)其作為有限合伙人期間發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連

帶責(zé)任

答案解析：35、【答案】：A

【解析】：

A項(xiàng)，普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶?，或者有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶?，?yīng)當(dāng)經(jīng)全體

合伙人一致同意。合伙協(xié)議另有約定的除外。

36.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A.證券公司應(yīng)當(dāng)健全授權(quán)管理體系，嚴(yán)禁越權(quán)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B.證券公司應(yīng)當(dāng)制定包括風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額等的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系

C.證券公司保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度貫徹落實(shí)的手段主要為評(píng)估、檢查，不含績(jī)效考核V

D.證券公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，審慎評(píng)估公司面臨的總體風(fēng)險(xiǎn)水平

答案解析：36、【答案】：C

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)制定并持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)、

授權(quán)體系、相關(guān)職責(zé)、基本程序等，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)類型制定可操作的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)

測(cè)、應(yīng)對(duì)、報(bào)告的方法和流程。C項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)通過評(píng)估、稽核、檢查和績(jī)效考核等手

段保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度的貫徹落實(shí)。

37.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，在信息隔離墻制度建立和執(zhí)行方面，以下具

體職責(zé)分工錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A.證券公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人對(duì)公司信息隔離墻制度的總體有效性負(fù)最

終責(zé)任

B.各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門和本機(jī)構(gòu)執(zhí)行信息隔離墻制度的有效性

承擔(dān)管理責(zé)任

C.證券公司工作人員對(duì)本人在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中遵守信息隔離制度承擔(dān)直接責(zé)任

D,監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)協(xié)助董事會(huì)和管理層建立信息隔離墻相關(guān)制度，并負(fù)有審查、監(jiān)督、檢

查、咨詢和培訓(xùn)等職責(zé)V

答案解析：37、【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門負(fù)責(zé)協(xié)助董事會(huì)和

管理層建立信息隔離墻相關(guān)制度，并負(fù)有審查、監(jiān)督、檢查、咨詢和培訓(xùn)等職責(zé)。

38.證券公司停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)，并按照有關(guān)規(guī)定安置客戶，處

理未了結(jié)的業(yè)務(wù)。［單選題］*

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.證券交易所

c.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)v

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案解析：38、【答案】：C

【解析】：

證券公司合并、分立的，涉及客戶權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的

資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。證券公司停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，

并按照有關(guān)規(guī)定安置客戶、處理未了結(jié)的業(yè)務(wù)。

39.向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，取得（）資格。［單選題］*

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)V

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.一般證券業(yè)務(wù)

答案解析：39、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資

者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)

務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格,

任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

40.下列關(guān)于證券公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)價(jià)依據(jù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.資本充足。

C.投行業(yè)務(wù)

D.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

答案解析：40、【答案】：B

【解析】：

證券公司在基準(zhǔn)分100分的基礎(chǔ)上，根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)

競(jìng)爭(zhēng)力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以確定證券公司的評(píng)價(jià)計(jì)分。證券

公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力主要根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、綜合實(shí)力、創(chuàng)新能

力等方面的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

41.證券公司認(rèn)為客戶甲購買某金融產(chǎn)品不適當(dāng)，未向其進(jìn)行推介。如果甲主動(dòng)要求通

過證券公司購買金融產(chǎn)品，證券公司認(rèn)為該金融產(chǎn)品對(duì)該客戶不適當(dāng)?shù)模ǎ?。［單選題］*

A,不得銷售該金融產(chǎn)品給該投資人

B.可以無條件向該客戶銷售該金融產(chǎn)品

C.證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策V

D.經(jīng)客戶口頭確認(rèn)后可以銷售

答案解析：41、【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理?xiàng)l例》，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客

戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估

其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶購買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無法判斷適當(dāng)性的，

不得向其推介；客戶主動(dòng)要求購買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎

決策，并由客戶簽字確認(rèn)。

42.根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法》誠(chéng)信信息中的基本信息的效力期限為（）。

［單選題］*

A.長(zhǎng)期有效，

B.三年

C.十年

D.五年

答案解析：42、【答案】：A

【解析】：

誠(chéng)信信息的效力期限為：①基本信息長(zhǎng)期有效；②獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限為

3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為5年。

43.申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人注冊(cè)的人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上證券投資、研究、

顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷。［單選題］*

A.3V

B.4

C.1

D.2

答案解析：43、【答案】：A

【解析】：

證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理（投資主辦人）應(yīng)當(dāng)依法取得從業(yè)資格，具有三年以上

投資管理、投資研究、投資咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，具備良好的誠(chéng)信記錄和職業(yè)操守，且最近

三年未被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施、行政處罰，符合法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

44.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，由（）負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，確定對(duì)單一

客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費(fèi)率）、保證金比例和最低維持擔(dān)保

比例可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。［單選題］

*

A.業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)

B.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)V

C.分支機(jī)構(gòu)

D.董事會(huì)

答案解析：44、【答案】:B

【解析】：

融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)——業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部

門——分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。A項(xiàng)，業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和

運(yùn)作。B項(xiàng)，業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操

作流程。C項(xiàng)，分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。

D項(xiàng)，董事會(huì)負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度。

45.收購人未按照《證券法》規(guī)定履行上市公司收購的公告義務(wù)，在買入后的三十六個(gè)月

內(nèi)，對(duì)該超過規(guī)定比例部分的股份不得行使（）。［單選題］*

A.處分權(quán)

B.知情權(quán)

C.表決權(quán)V

D.分紅權(quán)

答案解析：45、【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券法》第六十三條，違反該條第一款、第二款規(guī)定買入上市公司有表決權(quán)的股

份的，在買入后的三十六個(gè)月內(nèi)，對(duì)該超過規(guī)定比例部分的股份不得行使表決權(quán)。

46.證券市場(chǎng)的行業(yè)自律規(guī)則不包括（）。［單選題］*

A.證券交易所制定的自律規(guī)則

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的自律規(guī)則V

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司制定的自律規(guī)則

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則

答案解析：46、【答案】：B

【解析】：

行業(yè)自律規(guī)則，是指由行業(yè)自律組織根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性

文件及本組織的章程或相關(guān)文件制定的

規(guī)則。證券市場(chǎng)的行業(yè)自律規(guī)則包括以下幾類：①證券交易所制定的自律規(guī)則；②中國(guó)

證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則；③中國(guó)證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司制定的自律規(guī)則。

47.下列關(guān)于證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*

A,具備相應(yīng)注冊(cè)資本即可開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)V

B.建立完整的業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作程序，嚴(yán)格內(nèi)部審批程序

C.在可行性研究的基礎(chǔ)上，及時(shí)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)溝通

D.及時(shí)糾正偏離目標(biāo)行為

答案解析：47、【答案】：A

【解析】:

證券公司在開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)機(jī)制，包括但不限于：①建立完整的業(yè)務(wù)創(chuàng)

新工作程序，嚴(yán)格內(nèi)部審批程序；②在可行性研究的基礎(chǔ)上，及時(shí)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)溝通，履行

創(chuàng)新業(yè)務(wù)的報(bào)備（報(bào)批）程序；③對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)科學(xué)合理的流程，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施及相

應(yīng)財(cái)務(wù)核算、資金管理辦法；④注重業(yè)務(wù)創(chuàng)新的過程控制，及時(shí)糾正偏離目標(biāo)行為。

48.我國(guó)期貨公司的設(shè)立采取（）。［單選題］*

A.注冊(cè)制

B.備案制

C.報(bào)備制

D.審批制V

答案解析：48、【答案】:D

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第十五條，期貨公司是依照《公司法》和本條例規(guī)定設(shè)立的

經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè)，并經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。未經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者變

相設(shè)立期貨公司，經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)。

49.根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》，證券公司子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人向證券

公司（）履行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告義務(wù)。［單選題］*

A.首席風(fēng)險(xiǎn)官V

B,監(jiān)事會(huì)

C.全體股東

D.董事會(huì)

答案解析：49、【答案】：A

【解析】：

《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》第十八條規(guī)定，子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)在首席風(fēng)

險(xiǎn)官指導(dǎo)下開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向首席風(fēng)險(xiǎn)官履行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告義務(wù)。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)

責(zé)人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官考核，考核權(quán)重不低于50%。

50.根據(jù)《合伙企業(yè)法》，合伙協(xié)議應(yīng)由（），且必須以書面形式訂立。［單選題］*

A.主要合伙人協(xié)商一致

B.2個(gè)以上的合伙人協(xié)商一致

C.一致行動(dòng)人協(xié)商一致

D.全體合伙人協(xié)商一致V

答案解析：50、【答案】：D

【解析】：

為了明確合伙人之間的權(quán)利義務(wù)，使合伙人和合伙企業(yè)在長(zhǎng)期的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中始終遵

守約定的規(guī)則，維護(hù)合伙企業(yè)正常的經(jīng)營(yíng)秩序，合伙企業(yè)設(shè)立時(shí)，合伙協(xié)議應(yīng)由全體合伙人

協(xié)商一致，且必須以書面形式訂立。

1.下列人員買賣股票屬于違法買賣股票并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的有（）。

I.在上海證券交易所工作的張某

II.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作的王某

III.某證券公司經(jīng)紀(jì)人李某

IV.為某證券公司提供物業(yè)服務(wù)的趙某［單選題］*

A.I、IIIIIV

B.I、II

C.II、III

D.I、IlkIV

答案解析：1、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第四十條，證券交易場(chǎng)所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)的從業(yè)人員，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的

其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者

其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈(zèng)送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。

2.證券行業(yè)文化建設(shè)具有重要意義，健康良好的行業(yè)文化是（）。

I.行穩(wěn)致遠(yuǎn)的立身之本

II.服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求

III.全面深化資本市場(chǎng)改革的重要保障

IV.防范金融風(fēng)險(xiǎn)的有力抓手［單選題］*

A.I、II、III

B.II、IlkIV

C.I、IIsIV

D.I、II,III.IVV

答案解析：2、【答案】：D

【解析】：

證券行業(yè)文化建設(shè)的重要意義包括：①健康良好的行業(yè)文化是行穩(wěn)致遠(yuǎn)的立身之本，?②

健康良好的行業(yè)文化是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求啟）健康良好的行業(yè)文化是全面深化資本市

場(chǎng)改革的重要保障；④健康良好的行業(yè)文化是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的有力抓手。

3.合伙企業(yè)利潤(rùn)分配和虧損分擔(dān)的原則包括（）。

I?合伙人協(xié)商決定

II.按照合伙協(xié)議的約定辦理

III,合伙人平均分配、分擔(dān)

IV.合伙人按照實(shí)繳出資比例分擔(dān)［單選題］*

A.I、II、IV

B.II、III

C.I、III

D.I、II.Ill、IVV

答案解析：3、【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《合伙企業(yè)法》第三十三條，合伙企業(yè)利潤(rùn)分配和虧損分擔(dān)的原則：首先，按照合

伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，

由合伙人按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)。

4.證券公司代銷基金產(chǎn)品，發(fā)生（）情形的，可被單處或者并處警告、三萬元以下罰款。

I,以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

II,因正當(dāng)商業(yè)目的降低基金銷售費(fèi)用水平

III.采取抽獎(jiǎng)或送實(shí)物的方式銷售基金

IV.基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿勺?cè)前，向公眾分發(fā)、公布宣傳推介材料［單選題］*

A.I、II、III

B.IIIV

C.I、II

D.IsIlklW

答案解析：4、【答案】：D

【解析】:

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第六十八條，基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注

冊(cè)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售

業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；第八十二條規(guī)定，

不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保

險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金，不得以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金；第九十條規(guī)定，

違反上述六十八條和八十二條的，責(zé)令

改正，單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

5.證券公司與其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)在（）等方面嚴(yán)格分開，各自獨(dú)

立經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)

險(xiǎn)。

I.業(yè)務(wù)

II.機(jī)構(gòu)

Ill.資產(chǎn)

IV.財(cái)務(wù)［單選題］*

A.I、II.IlkIW

B.I、III

C.I、II、III

D.IIsIV

答案解析：5、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券公司治理準(zhǔn)則》第二十二條，證券公司與其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)

方應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、辦公場(chǎng)所等方面嚴(yán)格分開，各自獨(dú)立經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算、

獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。

6.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求下列（）單位，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)

營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息。

I.證券公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

II.證券交易所

III.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

IV.為證券公司提供服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)［單選題］*

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II,III、IVV

答案解析：6、【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十七條，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求下列單

位或者個(gè)人，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：①證

券公司的董事、監(jiān)事、工作人員；②證券公司控股或者實(shí)際控制的企業(yè)；③證券公司的開戶

銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)；④為證券公司提供

服務(wù)的證券服務(wù)

機(jī)構(gòu)。

7.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（）情形，且涉嫌犯罪的，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法移送監(jiān)察、司法

機(jī)關(guān)。

I.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在內(nèi)部檢查中，發(fā)現(xiàn)存在違反規(guī)定行為的

II.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)監(jiān)管人員存在應(yīng)當(dāng)回避的情形而未進(jìn)行回避、

利用職務(wù)之便索取或者收受不正當(dāng)利益等違反廉潔規(guī)定行為的

III.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其股東、客戶等相關(guān)方以不正當(dāng)手段干擾監(jiān)管

工作的

IV.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或者其工作人員因違反廉潔從業(yè)規(guī)定被紀(jì)檢監(jiān)察部門、司法機(jī)關(guān)

立案調(diào)查或者被采取紀(jì)律處分、行政

處罰、刑事處罰等措施的［單選題］*

A.I、IV

B.I、II.IllV

C.I、II、IV

D.II,IIKIV

答案解析：7、【答案】:B

【解析】：

有下列情形之一的，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)派出機(jī)

構(gòu)報(bào)告：①證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在內(nèi)部檢查中，發(fā)現(xiàn)存在違反規(guī)定行為的；②證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)

構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)監(jiān)管人員存在應(yīng)當(dāng)回避的情形而未進(jìn)行回避、利用職務(wù)之便索取或者收

受不正當(dāng)利益等違反廉潔規(guī)定行為的；③證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其股東、客戶

等相關(guān)方以不正當(dāng)手段干擾監(jiān)管工作的;④證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或者其工作人員因違反廉潔從

業(yè)規(guī)定被紀(jì)檢監(jiān)察部門、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者被

采取紀(jì)律處分、行政處罰、刑事處罰等措施的。出現(xiàn)前款第①項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向主

管紀(jì)檢監(jiān)察部門報(bào)告，出現(xiàn)第①②③項(xiàng)情形且涉嫌犯罪的，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法移送監(jiān)察、司

法機(jī)關(guān)。

8.信用風(fēng)險(xiǎn)指因融資方、交易對(duì)手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)類型分類，

信用風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于（）。

I.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)

II,互換、場(chǎng)外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信用衍生品等場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)

III.債券投資交易，債券包括但不限于國(guó)債、地方債、金融債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)

債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單

IV.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資［單選題］*

A.I、IIIlkIVV

B.II、IlkIV

C.I、II、III

D.I、IIsIV

答案解析：8、【答案】：A

【解析】：

IsII.IlkIV四項(xiàng)，均屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的分類。信用風(fēng)險(xiǎn)指因融資方、交易對(duì)手或發(fā)行

人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)類型分類，包括但不限于以下幾類：①股票質(zhì)押式回購

交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)；②互換、場(chǎng)外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信用衍生

品等場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù);③債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購交易、債券遠(yuǎn)期交易、

債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國(guó)債、地方債、金融債、政府支持

機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；④非標(biāo)準(zhǔn)

化債權(quán)資產(chǎn)投資；⑤其他涉及信用風(fēng)險(xiǎn)的自有資金出資業(yè)務(wù)。

9.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)《證券法》應(yīng)當(dāng)履行的職能有（）。

I.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券收益

II,證券的存管和過戶

III?證券持有人名冊(cè)登記

IV.證券賬戶的設(shè)立［單選題］*

A.I、II、川、IVV

B.II、IILIV

C.I、III

D.I、II,IV

答案解析：9、【答案】：A

【解析】：

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)《證券法》履行以下職能：①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;②證

券的存管和過戶：③證券持有人名冊(cè)登記；④證券交易的清算和交收；⑤受發(fā)行人的委托派

發(fā)證券權(quán)益；⑥辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；⑦國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的

其他業(yè)務(wù)。

10.證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)（）開展的資信評(píng)級(jí)服務(wù)。

I.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)

性融資證券

II.在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性

融資證券，包含國(guó)債

III.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行或在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券或者其他

固定債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券（國(guó)債除外）的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、

證券投資基金管理公司

IV.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象［單選題卜

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、IlkIV

D.IsIlkIW

答案解析：10、【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)下列評(píng)級(jí)對(duì)象開展

資信評(píng)級(jí)服務(wù)：①中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債

務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券）②在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或

者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，但國(guó)債除外；③上述兩條的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公

眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象。

11.根據(jù)《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》，承銷商應(yīng)當(dāng)保留承銷過程中的相關(guān)資料并

存檔備查，其中承銷過程中的相關(guān)資料包括但不限于（）。

I.路演推介活動(dòng)及詢價(jià)過程中的推介或宣傳資料、投資價(jià)值研究報(bào)告、路演記錄、路

演錄音等

II.定價(jià)與配售過程中的投資者報(bào)價(jià)、獲配信息。獲配信息包括但不限于投資者名稱、

獲配數(shù)量、證券賬戶號(hào)碼及身份證明文件等

III.確定網(wǎng)下投資者條件、發(fā)行價(jià)格或發(fā)行價(jià)區(qū)間、配售結(jié)果等的決策文件

IV.信息披露文件與申報(bào)備案文件［單選題］*

A.I、II、川、IVV

B.I、III

C.II、IILIV

D.I、IIsIV

答案解析：11、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》第五十一條，承銷過程中的相關(guān)資料除I、II、

川、IV四項(xiàng)外，還包括其他和發(fā)行與承銷過程相關(guān)的文件或承銷商認(rèn)為有必要保留的文件。

12.下列關(guān)于股份有限公司監(jiān)事的表述，正確的有（）。

I,董事不得兼任監(jiān)事

II,經(jīng)理不得兼任監(jiān)事

III,經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)，除經(jīng)理之外的其他高級(jí)管理人員可以兼任監(jiān)事

IV.職工不得兼任監(jiān)事［單選題］*

A.II、III

B.I、IIV

C.I、III

D.II、IV

答案解析：12、【答案】：B

【解析】：

《公司法》第一百一十七條規(guī)定，股份有限公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于三人。監(jiān)事

會(huì)應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表,其中，職工代表的比例不得低于三分之一,

具體比例由公司章程規(guī)定。董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。

13.委托、聘用第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人提供投資顧問、財(cái)務(wù)顧問、產(chǎn)品代銷、專業(yè)咨詢等服

務(wù)，應(yīng)當(dāng)明確第三方的資質(zhì)條件，事先簽署服務(wù)協(xié)議，履行內(nèi)部審批程序，協(xié)議中應(yīng)明確約

定（）。

I.服務(wù)內(nèi)容

II.服務(wù)期限

III.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

IV.服務(wù)方式［單選題］*

A.II,IlkIV

B.I、II、IIIV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

答案解析：13、【答案】：B

【解析】：

委托、聘用第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人提供投資顧問、財(cái)務(wù)顧問、產(chǎn)品代銷、專業(yè)咨詢等服務(wù)，

應(yīng)當(dāng)明確第三方的資質(zhì)條件，事先簽署服務(wù)協(xié)議，履行內(nèi)部審批程序，協(xié)議中應(yīng)明確約定服

務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限以及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等；相關(guān)規(guī)定對(duì)第三方的資質(zhì)條件有明確要求的，還應(yīng)當(dāng)符

合其規(guī)定。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員不得簽署虛構(gòu)服務(wù)主體或者服務(wù)內(nèi)容的協(xié)議、利用本

機(jī)構(gòu)或者客戶資產(chǎn)，向不具備相關(guān)專業(yè)能力或者未提供相應(yīng)服務(wù)的第三方支付咨詢費(fèi)、顧問

費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。

14.下列關(guān)于證券從業(yè)資格管理的說法，錯(cuò)誤的有（）。

I.參加證券從業(yè)資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備本科以上文化程度

II.參加證券從業(yè)資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿16周歲

III.證券從業(yè)資格考試由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織

IV.通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券執(zhí)業(yè)證書的人員需滿足最近五年未受過刑事處罰的條件［單選題］

*

A.I、II、IVV

B.I、IlkIV

C.I、II、III

D.II、III,IV

答案解析：14、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第七條，參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿18周

歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力；第八條，資格考試由協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織；第十

條，取得從業(yè)資格的員，需要最近三年未受過刑事處罰。

15.證券公司代銷基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果

中至少了解到基金投資人的（）。

I.投資經(jīng)驗(yàn)

II.財(cái)務(wù)狀況

III.短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

IV.投資人健康狀況［單選題卜

A.IIIII

B.I、II

C.I、II、IIIV

D.I、IlkIV

答案解析：15、【答案】:C

【解析】：

《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第二十三條規(guī)定，對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能

力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的、投資期限、投資

經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。

16.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》,證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全適當(dāng)性管理制度，

下列表述錯(cuò)誤的是（）。

I.證券公司可事后告知客戶所提供服務(wù)或銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征

II.證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，并由證

券公司替客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品

III.證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)提示客戶，并由客戶選擇是

否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品

IV.證券公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)記載、留存［單選題］*

A.IsIIV

B.I、IlkIV

C.Ill.IV

D.I、II、IV

答案解析：16、【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第三條，I項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)事先明確告知

客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。II項(xiàng)，證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一

客戶或者無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品。

17.根據(jù)《證券法》，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由（）和（）的證券公司組成。

I.主承銷

II.第一承銷

III,參與承銷

IV.代理承銷［單選題］*

A.I、II

B.IILIV

C.II、III

D.I.IllV

答案解析：17、【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券法》第三十條，向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主

承銷和參與承銷的證券公司組成。

18.網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報(bào)價(jià)情況，包括（）。

I.投資者名稱、申購價(jià)格及對(duì)應(yīng)的擬申購數(shù)量

II.有效報(bào)價(jià)和發(fā)行價(jià)格的確定過程

III,發(fā)行價(jià)格對(duì)應(yīng)的市盈率

IV.網(wǎng)上、網(wǎng)下的發(fā)行方式和發(fā)行數(shù)量［單選題］*

A.Ill,IV

B.I、