2021年8月押題一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》(附答案)

2021年8月押題一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》

（附答案）.

第1題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應具備條件（）。

{A}.基金管理人出具委托其托管的委托涵

{B}.基金托管人出具委托其托管的委托涵

{C}.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件

{D}.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機構(gòu)出具有托管能力的保證函

正確答案：C,

第2題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（）。

{A}.QDLL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放

的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性

的制度安排

{B}.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集

{C}.在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境

內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱QDII

{D}.目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機

構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品

正確答案：C,

第3題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動。

{A}.基金銷售支付

{B}.基金份額登記

{C}.基金估值核算

{D}.基金投資顧問

正確答案：B,

第4題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。

{A}.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)

的客戶維護費

{B}.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用

不同費率

{C}.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷

售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

{D},銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議,

約定支付報酬的比例和方式

正確答案：A,

第5題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不

低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。

{A}.25%

{B}.75%

{C}.50%

{D}.100%

正確答案：A,

第6題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

{A}.來源可靠的信息

{B}.“重要”的信息

{C}.及時的信息

{D}.“非公開”的信息

正確答案：C,

第7題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。

{A}.金融市場和金融服務機構(gòu)

{B}.基金市場和股票市場

{C}.股票市場和債券市場

{D}.期貨市場和股票市場

正確答案：A,

第8題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于

（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

{A}.0.50%

{B}.1%

{C}.0.75%

{D}.1.50%

正確答案：C,

第9題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）o

{A}.證券公司

{B}.銀行

{C}.保險公司

{D}.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

正確答案：A,

第10題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人

變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公

告，并在更新的（）中予以說明。

{A}.定期報告

{B}.招募說明書

{C}.托管協(xié)議

{D}.基金合同

正確答案:B,

第11題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題,模擬測試題）＞

單項選擇題＞

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要

求的，基金管理人應當承擔的責任不包括（）。

{A}.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行

同期存款利息

{B}.代銷機構(gòu)支付的各項成本及費用

{C}.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的費用

{D}.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務

正確答案：B,

第12題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內(nèi)容不包括（

{A}.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額

{B}.整個報告期內(nèi)賣出股票的收入總額

{C}.期末基金資產(chǎn)組合

{D}.報告期內(nèi)累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%

的股票明細

正確答案：C,

第13題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。

{A}.最小申購

{B}.贖回單位所應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)

{C}.現(xiàn)金替代

{D}.基金份額總值

正確答案：D,

第14題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）o

{A}.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

{B}.代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品

{C}.代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強

{D}.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣

正確答案：C,

第15題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

（）是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、

規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。

{A}.合格管理

{B}.合規(guī)管理

{C}.違約管理

{D}.違規(guī)管理

正確答案：B,

第16題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被

采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

{A}.商業(yè)秘密

{B}.內(nèi)幕信息

{C}.客戶資料

{D}.保密信息

正確答案：A,

第17題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

增長型基金主要以（）為投資對象的證券。

{A}.大盤藍籌股

{B}.公司債

{C}.政府債券

{D}.良好增長潛力的股票

正確答案：D,

第18題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

下列屬于內(nèi)部風險的是（）。

{A}.法律法規(guī)

{B}.經(jīng)濟

{C}.文化

{D}.決策失誤

正確答案：D,

第19題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

我國第一只開放式基金是（）。

{A}.基金開元

{B}.基金金泰

{C}.華安創(chuàng)新

{D}.南方寶元

正確答案：C,

第20題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項選擇題＞

基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）。

{A}.3個月

{B}.6個月

{C}.2個月

{D}.1個月

正確答案：A,

第21題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)。

{A}.基金銷售機構(gòu)

{B}.基金注冊登記機構(gòu)

{C}.律師事務所和會計事務所

{D}.基金投資咨詢公司

正確答案：A,

第22題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

基金管理公司研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容不包括（）。

{A}.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法

{B}.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行

投資決策

{C}.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道

{D}.建立研究報告質(zhì)量評價體系

正確答案：B,

第23題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題,模擬測試題）＞

單項選擇題》

不屬于基金巨額贖回的是（）o

{A}.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%

{B}.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

{C}.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%

{D}.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%

正確答案：A,

第24題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

QDII基金定期報告中的特殊披露要求不包括（）。

{A}.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

{B}.投資交易信息

{C}.投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息

{D},外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

正確答案：C,

第25題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)選

任新基金托管人。

{A}.3

{B}.12

{C}.6

{D}.24

正確答案：C,

第26題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修

改的介質(zhì)上保存（）年。

{A}.15

{B}.16

{C}.17

{D}.18

正確答案：A,

第27題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項選擇題＞

基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基

金信息，并保證所披露信息的（）.

{A}.真實性、準確性和實用性

{B}.及時性、真實性和效益性

{C}.規(guī)范性、完整性和及時性

{D}.真實性、準確性和完整性

正確答案：D,

第28題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題,模擬測試題）》

單項選擇題＞

基金合同所包含的重要信息不包括（）。

{A}.基金的持有人結(jié)構(gòu)

{B}.基金的投資方向

{C}.基金的運作方向

{D}.基金的投資基本要素

正確答案：A,

第29題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應當報經(jīng)國務院證券

監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

{A}.3%

{B}.5%

{C}.10%

{D}.15%

正確答案：B,

第30題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題,模擬測試題）＞

單項選擇題》

下列不屬于基金客戶服務原則的是（）o

{A}.依法監(jiān)管原則

{B}.安全第一原則

{C}.專業(yè)規(guī)范原則

{D}.客戶至上原則

正確答案：A,

第31題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）o

{A}.偏股型基金

{B}.偏債型基金

{C}.股票型基金

{D}.靈活配置型基金

正確答案：C,

第32題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募

集。

{A}.3

{B}.6

{C}.12

{D}.36

正確答案：B,

第33題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

基金市場的參與主體不包括（）。

{A}.基金當事人

{B}.基金市場服務機構(gòu)

{C}.基金監(jiān)管機構(gòu)

{D}.國定收益基金

正確答案：D,

第34題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項選擇題＞

基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合

同及其他有關(guān)文件。

{A}.2日

{B}.3日

{C}.5日

{D}.7日

正確答案：B,

第35題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。

{A}.安全保管基金財產(chǎn)

{B}.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

{C}.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項

{D}.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資

正確答案：A,

第36題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。

{A}.回購交易

{B}.套利交易

{C}.贖回交易

{D}.差別交易

正確答案：B,

第37題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。

{A}.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目

{B}.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記

錄相關(guān)投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾

解決問題，可以提高基金公司聲譽風險

{C},隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

{D}.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度,

建立了完整的投訴處理流程

正確答案：B,

第38題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

{A}.在岸基金和離岸基金

{B}.公募基金和私募基金

{C}.契約型基金和公司型基金

{D}.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

正確答案：B,

第39題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。

{A}.基金管理人

{B}.基金托管人

{C}.地方性交易所

{D}.基金發(fā)起人

正確答案：C,

第40題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項選擇題＞

貨幣市場包括（）等。

I.同業(yè)拆借市場

H.回購市場

IIL票據(jù)市場

IV.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場

{A}.I.II.III

{B}.I.II.IV

{C}.I.III.IV

{D}.I.II.III.IV

正確答案：D,

第41題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的

利益沖突，當無法避免時，應當（）o

{A}.回避

{B}.確保個人的利益優(yōu)先

{C}.確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先

{D}.確保投資者的利益優(yōu)先

正確答案：D,

第42題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。

{A}.基金監(jiān)管的目標

{B}.基金監(jiān)管的原則

{C}.基金監(jiān)管的手段

{D}.保護投資者利益

正確答案：A,

第43題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。

{A}.商業(yè)銀行

{B}.證券公司

{C}.中國結(jié)算公司

{D}.證券投資咨詢機構(gòu)

正確答案：C,

第44題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題＞

基金管理人的職責不包括（）。

{A}.基金的募集

{B}.基金資產(chǎn)的投資運作

{C}.為投資者爭取最大投資收益

{D}.基金資產(chǎn)保管

正確答案：D,

第45題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費

一般為（）。

{A}.1.5%：0

{B}.1%:0

{C}.1.5%:5元的整數(shù)倍

{D}.1%:5元的整數(shù)倍

正確答案：B