證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷5（共1690題）

證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷5（共9套）（共1690題）證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、()可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。A、強制性信息披露B、實質(zhì)性審查制度C、行業(yè)自律監(jiān)督D、基金合同標準答案：A知識點解析：資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。2、基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)應(yīng)()。A、集中管理B、分賬管理C、并賬管理D、綜合管理標準答案：B知識點解析：基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)應(yīng)相互獨立、分賬管理，公司會計與基金會計嚴格分開。3、投資部負責根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向()下達投資指令。A、研究部B、交易部C、市場部D、運營部標準答案：B知識點解析：投資部負責根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部下達投資指令。交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。4、對銀行買賣基金份額的差價收入征收()。A、流轉(zhuǎn)稅B、消費稅C、營業(yè)稅D、增值稅標準答案：C知識點解析：金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅，非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。5、中國證監(jiān)會主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進行的日常監(jiān)管是()。A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、日常持續(xù)監(jiān)管D、市場準入標準答案：B知識點解析：證監(jiān)會對基金管理公司進行日常監(jiān)管的主要方式包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。非現(xiàn)場檢查主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進行。6、封閉式基金的交易遵從的原則是()。A、價格優(yōu)先，時間優(yōu)先B、價格優(yōu)先，客戶優(yōu)先C、時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先D、順序優(yōu)先，價格優(yōu)先標準答案：A知識點解析：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。時間優(yōu)先指買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主機接受申報的時間確定。7、封閉式基金的登記業(yè)務(wù)的辦理機構(gòu)是()。A、中國證券登記結(jié)算有限責任公司B、中國證監(jiān)會行業(yè)數(shù)據(jù)中心C、證券交易所D、基金托管公司標準答案：A知識點解析：基金注冊登記機構(gòu)是指負責基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機構(gòu)。其具體業(yè)務(wù)包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊的建立與保管等。目前，在我國承擔基金份額注冊登記工作的主要是基金管理公司自身和中國證券登記結(jié)算有限責任公司。8、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為1元，其對應(yīng)的認購費率為4％，則其凈認購金額為()元。A、1200B、1101．15C、31200D、28846．15標準答案：D知識點解析：凈認購金額=認購金額÷(1+認購費率)=30000÷(1+4％)≈28846．15(元)。9、當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的()時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。A、1％B、0．5％C、0．25％D、0．10％標準答案：C知識點解析：當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0．25%時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。當計價錯誤達到0．5％時，基金管理公司應(yīng)當公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。10、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得托管資格的()擔任。A、中國人民銀行B、商業(yè)銀行C、信托中介機構(gòu)D、證券投資咨詢機構(gòu)標準答案：B知識點解析：基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。11、在基金信息披露中應(yīng)用XBRL(可擴展商業(yè)報告語言)，有利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和()，提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量。A、制度化B、信息化C、電子化D、合法化標準答案：C知識點解析：暫無解析12、根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》第3條的規(guī)定，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于()人，且具有基金從業(yè)資格。A、5B、3C、15D、10標準答案：A知識點解析：根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》第3條第3項的規(guī)定，基金托管部門擬任高級管理人員符合法定條件，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格。13、基金管理公司的高級管理人員或基金經(jīng)理在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職的，應(yīng)當報()備案。A、所任職的基金管理公司B、所任職的非經(jīng)營性機構(gòu)C、中國證監(jiān)會D、證券交易所標準答案：C知識點解析：《基金從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》第20條規(guī)定：“基金從業(yè)人員不得在其他經(jīng)營性機構(gòu)兼職，不得從事與本職工作相關(guān)的其他任何以盈利為目的的活動。高級管理人員、基金經(jīng)理在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；其他從業(yè)人員在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職的，應(yīng)當報聘任單位備案?！?4、單一行業(yè)投資基金主要面臨的風險是()。A、國家投資風險B、行業(yè)投資風險C、管理運作風險D、匯率風險標準答案：B知識點解析：不同類型的股票基金所面臨的風險會有所不同。通常而言，單一行業(yè)投資基金會存在行業(yè)投資風險，但以整個市場為投資對象的基金則不會存在行業(yè)風險。15、基金的交易所證券賬戶是以()的方式，在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立的證券賬戶。A、基金聯(lián)名B、托管人和基金聯(lián)名C、基金D、基金管理公司標準答案：B知識點解析：基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國銀行間市場債券托管賬戶。交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國結(jié)算公司開立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。全國銀行間市場債券托管賬戶是指以基金名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開立的乙類債券托管賬戶，用于登記存管基金持有的、在全國銀行間同業(yè)拆借市場交易的債券。16、騎乘收益率曲線策略又稱()。A、組合免疫策略B、現(xiàn)金流匹配策略C、收益率曲線追蹤策略D、指數(shù)化投資策略標準答案：C知識點解析：騎乘收益率曲線策略，又稱收益率曲線追蹤策略，可以視作水平分析的一種特殊形式。17、如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態(tài)之中，恒定混合策略可能()買入并持有策略。A、優(yōu)于B、劣于C、相當于D、以上均可能標準答案：A知識點解析：恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定。買入并持有策略是指按確定的恰當?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個投資組合后，在諸如3～5年的適當持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態(tài)之中，恒定混合策略可能優(yōu)于買入并持有策略。18、()既是我國基金業(yè)規(guī)范運作的客觀要求，也是我國基金業(yè)快速、健康發(fā)展的重要保證。A、建立投資收益最大化的投資組合方案B、建立健全的基金監(jiān)管體系C、建立規(guī)避投資風險的體制D、建立完善的基金管理體系標準答案：B知識點解析：基金是面向社會大眾銷售的投資產(chǎn)品，不斷完善對基金活動的監(jiān)管，是保護廣大投資者利益的重要保證。建立健全的基金監(jiān)管體系，既是我國基金業(yè)規(guī)范運作的客觀要求，也是我國基金業(yè)快速、健康發(fā)展的重要保證。19、本期利潤扣除本期公允價值變動損益后的余額是()。A、期末可供分配利潤B、本期已實現(xiàn)收益C、未分配利潤D、本期利潤標準答案：B知識點解析：本期已實現(xiàn)收益是指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價值變動損益)扣除相關(guān)費用后的余額，是將本期利潤扣除本期公允價值變動損益后的余額。20、在基金會計報表附注中載明的內(nèi)容不包括()。A、重要的會計政策B、重要的會計估計C、關(guān)聯(lián)方關(guān)系D、未分配利潤標準答案：D知識點解析：基金會計報表附注包括重要會計政策和會計估計、會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明、報表重要項目的說明和關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易等內(nèi)容。未分配利潤在會計報表中載明。21、基金募集申請經(jīng)()核準后方可發(fā)售基金份額。A、中國人民銀行B、中國證監(jiān)會C、中國證券業(yè)協(xié)會D、中國銀監(jiān)會標準答案：B知識點解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后方可發(fā)售基金份額。22、開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，委托資產(chǎn)應(yīng)交由具備基金托管資格的()托管。A、證券公司B、商業(yè)銀行C、基金管理公司D、信托公司標準答案：B知識點解析：開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)將委托財產(chǎn)交由具備基金托管資格的商業(yè)銀行托管。23、托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程一般不包括()。A、基金發(fā)起B(yǎng)、基金終止C、基金運作D、簽署基金合同標準答案：A知識點解析：以開放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個階段：①簽署基金合同；②基金募集；③基金運作；④基金終止。24、監(jiān)察稽核部負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況，定期向()提交分析報告。A、中國證監(jiān)會B、托管銀行C、董事會D、風險管理部總經(jīng)理標準答案：C知識點解析：監(jiān)察稽核部負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況，定期向董事會提交分析報告。監(jiān)察稽核部的主要工作包括：基金管理稽核，財務(wù)管理稽核，業(yè)務(wù)稽核(包括研究、資產(chǎn)管理、綜合業(yè)務(wù)等)，定期或不定期執(zhí)行、協(xié)調(diào)公司對外信息披露等工作。監(jiān)察稽核部在規(guī)范公司運作、保護基金持有人合法權(quán)益、完善公司內(nèi)部控制制度、查錯防弊、堵塞漏洞方面起到了相當重要的作用。25、下列各項業(yè)務(wù)中，屬于基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)的是()。A、基金的募集業(yè)務(wù)B、基金的銷售業(yè)務(wù)C、基金的投資管理業(yè)務(wù)D、基金營運服務(wù)業(yè)務(wù)標準答案：C知識點解析：基金的投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)?；鸸芾砉局g的競爭在很大程度上取決于其投資管理能力的高低。26、為投資額較大的個人投資者或機構(gòu)投資者提供最具個性化的服務(wù)，稱為()。A、“一對一”專人服務(wù)B、電話服務(wù)C、郵寄服務(wù)D、專家講座標準答案：A知識點解析：“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。27、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理公司主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于()的股東。A、25％B、30％C、45％D、50％標準答案：A知識點解析：基金管理公司主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東。28、我國國內(nèi)證券投資基金的會計核算由()進行。A、基金管理人和基金托管人B、律師事務(wù)所C、會計師事務(wù)所D、基金管理公司標準答案：A知識點解析：目前，對于國內(nèi)證券投資基金的會計核算，基金管理人與基金托管人按照有關(guān)規(guī)定，分別獨立進行賬簿設(shè)置、賬套管理、賬務(wù)處理。29、一只基金2年的累計收益率為44％，那么，用幾何平均收益率的公式計算得出該基金的年平均收益率為()。A、56％B、44％C、30％D、20％標準答案：D知識點解析：根據(jù)幾何平均收益率的計算公式可知，=[（1+44％）1/2-1]×100％=20％。30、從幾何上看，在收益率與標準差所構(gòu)成的坐標系中，基金組合與無風險收益率連線的斜率是()。A、特雷諾指數(shù)B、夏普指數(shù)C、詹森指數(shù)D、道瓊斯指數(shù)標準答案：B知識點解析：從幾何上看，在收益率與標準差所構(gòu)成的坐標系中，夏普指數(shù)就是基金組合與無風險收益率連線的斜率。31、按()的不同，可以將分級基金分為封閉式分級基金和開放式分級基金。A、收益分配B、投資風格C、投資對象D、運作方式標準答案：D知識點解析：按運作方式的不同，可以將分級基金分為封閉式分級基金和開放式分級基金。32、基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A、2000B、3000C、5000D、10000標準答案：B知識點解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。33、基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A、80％B、70％C、60％D、50％標準答案：A知識點解析：80％以上基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。34、當投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊需求時，可采用()。A、指數(shù)化投資策略B、應(yīng)急免疫C、免疫和現(xiàn)金流匹配策略D、積極的投資策略標準答案：C知識點解析：當投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊需求時，可采用免疫和現(xiàn)金流匹配策略。35、基金的投資管理主要體現(xiàn)了()。A、基金的安全保障功能B、基金管理人的服務(wù)價值C、客戶的服務(wù)價值D、基金份額的募集功能標準答案：B知識點解析：基金的投資管理主要體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值；基金的后臺管理服務(wù)保障了基金的資金安全；基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。36、中國證監(jiān)會對基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要對象是()。A、基金管理公司的風險控制B、基金托管公司的監(jiān)管體系C、基金管理公司的治理情況和內(nèi)部控制情況D、基金托管公司的治理情況和內(nèi)部控制情況標準答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會對基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要對象是基金管理公司的治理情況以及內(nèi)部控制情況。37、股票投資組合管理的目標是()，也就是使股票投資組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大的滿足。A、實現(xiàn)收益最大化B、實現(xiàn)風險最小化C、完全消除非系統(tǒng)風險D、實現(xiàn)效用最大化標準答案：D知識點解析：股票投資組合管理的目標是實現(xiàn)效用最大化，也就是使股票投資組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大的滿足。38、基金管理人應(yīng)該在每個季度結(jié)束之日起的()個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。A、90B、60C、45D、15標準答案：D知識點解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。39、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的一個重要問題就是分析()。A、基金投資人的真實需求B、基金管理人的需求C、基金份額持有人的個人愛好D、基金托管人的需求標準答案：A知識點解析：在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資人的真實需求，包括投資人的投資規(guī)模、風險偏好，對基金流動性、安全性的要求等因素。40、()是指買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主機接受申報的時間確定。A、價格優(yōu)先B、時間優(yōu)先C、賣方優(yōu)先D、買方優(yōu)先標準答案：B知識點解析：時間優(yōu)先是指買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主機接受申報的時間確定。41、如果風險資產(chǎn)市場價格持續(xù)下降，投資組合保險策略的表現(xiàn)可能較買入并持有策略的表現(xiàn)()。A、好B、差C、一樣D、都有可能標準答案：A知識點解析：投資組合保險策略，是在將一部分資金投資于無風險資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合的最低價值的前提下，將其余資金投資于風險資產(chǎn)，并隨著市場的變動調(diào)整風險資產(chǎn)和無風險資產(chǎn)的比例，同時不放棄資產(chǎn)升值潛力的一種動態(tài)調(diào)整策略；買入并持有策略，是指按確定的恰當?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個投資組合后，在諸如3～5年的適當持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。如果風險資產(chǎn)市場價格持續(xù)下降，投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。42、證券投資基金的特點通常不包括()。A、集合理財、專業(yè)管理B、組合投資、分散風險C、嚴格監(jiān)管、信息保密D、獨立托管、保障安全標準答案：C知識點解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。43、世界上基金業(yè)最為發(fā)達的國家是()。A、英國B、美國C、荷蘭D、韓國標準答案：B知識點解析：美國是世界上基金業(yè)最為發(fā)達的國家，美國占主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛。44、在債券投資組合管理過程中，通常使用指數(shù)策略和免疫策略進行管理，它們的區(qū)別在于處理()的方式不同。A、收益B、風險溢價C、利率暴露風險D、流動性風險標準答案：C知識點解析：在債券投資組合管理過程中，通常使用兩種消極管理策略：一種是指數(shù)策略；另一種是免疫策略。它們的區(qū)別在于處理利率暴露風險的方式不同。債券指數(shù)資產(chǎn)組合的風險報酬結(jié)構(gòu)與所追蹤的債券市場指數(shù)的風險報酬結(jié)構(gòu)近似，而免疫策略則試圖建立一個幾乎是零風險的債券組合，在這個組合中，市場利率的變動對債券組合的表現(xiàn)幾乎毫無影響。45、股票投資風格的劃分關(guān)鍵是()。A、對股票收益的把握B、對股票收益的把握和風險標準的選取C、對股票特征的把握和分類標準的選取D、對股票風險的控制標準答案：C知識點解析：股票投資風格的劃分關(guān)鍵是對股票特征的把握和分類標準的選取。46、夏普、林特耐和摩辛分別于1964年、1965年和1966年提出了()。A、證券組合理論B、套利定價理論C、單因素模型D、資本資產(chǎn)定價模型標準答案：D知識點解析：威廉.夏普、約翰.林特耐和簡.摩辛分別于1964年、1965年和1966年提出了資本資產(chǎn)定價模型。47、“陽光是最好的消毒劑”，在基金份額的募集過程中，()等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風險收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品。A、基金年報B、基金招募說明書C、基金管理辦法D、基金定期公告標準答案：B知識點解析：在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風險收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品。在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風險狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評價基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。48、ETF的最大特色是()。A、被動操作的指數(shù)基金B(yǎng)、實物申購、贖回機制C、一級市場與二級市場并存D、可以套利交易標準答案：B知識點解析：所謂實物申購、贖回機制，是指投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換??；贖回時得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票；如果想變現(xiàn)，需要再賣出這些股票。實物申購、贖回機制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及為應(yīng)付贖回賣出股票的環(huán)節(jié)。49、()是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A、估值方法的適用性B、估值方法的一致性C、估值途徑的可比性D、估值方法的公開性標準答案：B知識點解析：估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。50、()主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。A、后臺管理系統(tǒng)B、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送C、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、風險內(nèi)部控制系統(tǒng)標準答案：C知識點解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型；后臺管理系統(tǒng)主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。51、依據(jù)我國法律法規(guī)的規(guī)定，()是指在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會計核算等相應(yīng)職責的當事人。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金投資人標準答案：B知識點解析：基金托管人是證券投資基金的主要當事人之一。在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會計核算等相應(yīng)的職責。52、我國基金業(yè)經(jīng)過近10年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以()為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A、《證券投資基金法》B、《證券投資基金管理公司管理辦法》C、《證券投資基金上市規(guī)則》D、《證券投資基金信息披露管理辦法》標準答案：A知識點解析：暫無解析53、下列資產(chǎn)配置策略中對市場流動性要求是最高的是()。A、買入并持有策略B、無區(qū)別C、投資組合保險策略D、恒定混合策略標準答案：C知識點解析：投資組合保險策略對市場流動性要求是最高的，它需要在市場下跌時賣出而市場上漲時買入。54、根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致()。A、低估證券的實際風險，進行過度交易B、過分看重近期事件和熟悉事物的影響C、對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠之D、隨大流、追漲殺跌標準答案：D知識點解析：委托他人代為投資、隨大流、追漲殺跌等從眾投資行為，都是力圖避免后悔心態(tài)的典型決策方式。55、()將組合中債券的到期期限集中于兩級。A、子彈式策略B、兩極策略C、梯式策略D、應(yīng)急免疫策略標準答案：B知識點解析：常用的收益率曲線策略包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略三種。其中，兩極策略將組合中債券的到期期限集中于兩極。56、()是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效風險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金注冊登記機構(gòu)標準答案：B知識點解析：暫無解析57、()是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金進行的認購。A、現(xiàn)金認購B、證券認購C、場外現(xiàn)金認購D、場內(nèi)現(xiàn)金認購標準答案：C知識點解析：場外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金進行的認購。58、()是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進行核對的過程。A、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復核B、基金費用與收益分配的復核C、基金頭寸的復核D、基金賬務(wù)的復核標準答案：D知識點解析：基金賬務(wù)的復核是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進行核對的過程。59、投資人在辦理基金認購申請時，需填寫認購申請單，并需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式()繳款。A、全額B、定額C、按基金資產(chǎn)總額80%的比例D、按基金資產(chǎn)總額60％的比例標準答案：A知識點解析：投資人在辦理基金認購申請時，需填寫認購申請單，并需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。60、我國《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人，由依法設(shè)立的()擔任。A、中國證監(jiān)會B、證券公司C、基金托管銀行D、基金管理公司標準答案：D知識點解析：《證券投資基金法》第12條第12款規(guī)定：“公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任?！倍?、多項選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)61、下列關(guān)于債券的凸性的描述，說法正確的有()。標準答案：B，C，D知識點解析：債券的凸性對投資者是有利的，所以，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當選擇凸性更高的債券進行投資。故A項所述錯誤，應(yīng)排除。其他三項均正確。62、下列表述正確的有()。標準答案：A，B知識點解析：時間加權(quán)收益率的假設(shè)前提是紅利以除息前一日的單位凈值減去每份基金分紅后的份額凈值立即進行了再投資。分別計算分紅前后的分段收益率，時間加權(quán)收益率可由分段收益率的連乘得到，計算公式為：R=[(1+R1)(1+R2)…(1+Rn)-1]×100％=。63、實務(wù)上對基金業(yè)績進行考察的優(yōu)點不包括()。標準答案：A，C，D知識點解析：實務(wù)上對基金業(yè)績的考查主要采用兩種方法：一是將選定的基金表現(xiàn)與市場指數(shù)的表現(xiàn)加以比較；二是將選定的基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較。這些方法的優(yōu)點是直觀易行。故排除B項。其他三項都不是實務(wù)衡量的優(yōu)點。64、基金績效收益率衡量的主要方法有()。標準答案：A，B知識點解析：基金績效收益率衡量的主要方法有：①分組比較法，即根據(jù)資產(chǎn)配置的不同、風格的不同、投資區(qū)域的不同等，將具有可比性的相似基金放在一起進行業(yè)績的相對比較，其結(jié)果常以排序、百分位、星號等形式給出。②基準比較法，即通過給被評價的基金定義一個適當?shù)幕鶞式M合，比較基金收益率與基準組合收益率的差異來對基金表現(xiàn)加以衡量的一種方法。65、基金績效衡量問題主要從()視角進行衡量。標準答案：A，B，C，D知識點解析：基金績效衡量問題的不同視角包括：①內(nèi)部衡量與外部衡量；②實務(wù)衡量與理論衡量；③短期衡量與長期衡量；④事前衡量與事后衡量；⑤微觀衡量與宏觀衡量；⑥絕對衡量與相對衡量；⑦基金衡量與公司衡量。66、下列選項中，關(guān)于特雷諾指數(shù)的表述正確的有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：特雷諾指數(shù)用的是系統(tǒng)風險而不是全部風險，其他三項表述均正確。67、下列關(guān)于價量關(guān)系指標的說法，正確的有()。標準答案：A，B，C知識點解析：目前，價量關(guān)系的對比分析已經(jīng)成為技術(shù)分析的基本手段。所以D項所述錯誤，應(yīng)排除。68、依照《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對()買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。標準答案：A，C，D知識點解析：金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅，而非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。69、采用歷史數(shù)據(jù)分析方法，一般將投資者分為()三種類型。標準答案：A，B，C知識點解析：暫無解析70、行為金融理論認為，投資者由于受()的限制，將不可能立即對全部公開信息作出反應(yīng)。標準答案：A，B，C知識點解析：行為金融理論認為，投資者由于受信息處理能力、信息不完全、時間不足、心理偏差的限制，將不可能立即對全部公開信息作出反應(yīng)。71、集合理財、專業(yè)管理的優(yōu)點有()。標準答案：A，B，D知識點解析：集合理財、專業(yè)管理是指通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受專業(yè)化的投資管理服務(wù)。72、基金運作費是為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，包括()。標準答案：C，D知識點解析：A、B兩項屬于證券投資基金的交易費用，C、D兩項符合題意。73、按照對未來股利支付的不同假定，股利貼現(xiàn)模型可演化為()。標準答案：A，B，C知識點解析：股利貼現(xiàn)模型(DividendDiscountModel，DDM)，就是將未來各期支付的股利(通常還包括未來某時股票的預期售價)通過選取一定的貼現(xiàn)率折合為現(xiàn)值的方法，考察即期資產(chǎn)價格與預期未來現(xiàn)金流量折現(xiàn)后的現(xiàn)值之間的差異，即凈現(xiàn)值(NPV)，據(jù)此判斷股票是否被錯誤定價。按照對未來股利支付的不同假定，DDM可演化為固定增長模型、三階段股利貼現(xiàn)模型或隨機股利貼現(xiàn)模型等具體表現(xiàn)形式。74、債券指數(shù)化投資策略的動機包括()。標準答案：A，C，D知識點解析：債券指數(shù)化投資的動機包括三點：一是經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好；二是與積極型的債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低；三是選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力，因為指數(shù)化債券組合的業(yè)績不能明顯偏離其基本指數(shù)的表現(xiàn)。75、下列選項中，關(guān)于價量關(guān)系指標的說法正確的有()。標準答案：B，C，D知識點解析：人們總結(jié)出逆時針曲線理論的八大循環(huán)是價穩(wěn)量增、價量齊升、價漲量穩(wěn)、價漲量縮、價穩(wěn)量縮、價跌量縮、價格快速下跌而量小、價穩(wěn)量增。由此可知，A項所述錯誤，應(yīng)排除。76、基金財務(wù)報表附注的披露內(nèi)容主要包括()。標準答案：A，B，C知識點解析：基金財務(wù)報表附注的披露內(nèi)容主要包括：基金基本情況、會計報表的編制基礎(chǔ)、遵循會計準則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明、重要會計政策和會計估計、會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明、稅項、重要報告項目的說明、或有事項、資產(chǎn)負債表日后事項的說明、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易、利潤分配情況、期末基金持有的流通受限證券、金融工具風險及管理等。D項屬于基金財務(wù)報表的內(nèi)容，不符合題意，應(yīng)排除。77、基金費用中，按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的有()。標準答案：A，B，C知識點解析：基金費用一般包括管理人報酬、托管費、銷售服務(wù)費、交易費用、利息支出和其他費用。由于目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付，在計算基金資產(chǎn)凈值時已經(jīng)將費用扣除，大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。但對于貨幣市場基金及債券基金來說，費用的高低對于基金資產(chǎn)凈值有著較大的影響。78、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的特點包括()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：ETF具有三大特點：①被動操作的指數(shù)基金；②獨特的實物申購、贖回機制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。79、貨幣市場基金的收益分析常用的指標包括()。標準答案：A，B知識點解析：貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。80、下列關(guān)于基金評價業(yè)務(wù)的原則，說法正確的有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：暫無解析81、ETF與LOF二者存在的本質(zhì)區(qū)別有()。標準答案：A，B，D知識點解析：A、B、D三項都是ETF與LOF二者的本質(zhì)區(qū)別，當選。C項表述錯誤，ETF與LOF二者對申購、贖回的限制是不同，其中，ETF的申購、贖回交易只有擁有基金份額50萬份以上的投資者才能參與，而LOF的申購、贖回上沒有特別要求。82、基金產(chǎn)品定價是指與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項費率的確定，主要包括()。標準答案：A，B，D知識點解析：基金產(chǎn)品定價是指與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項費率的確定，主要包括認購費率、申購費率、贖回費率、管理費率和托管費率等。83、下列選項中，不屬于投資決策委員會的職責內(nèi)容的有()。標準答案：B，C知識點解析：B項屬于投資風險控制的內(nèi)容；C項屬于基金管理人的工作職責；A、D兩項都是投資決策委員會的工作職責，不符合題意，應(yīng)排除。84、基金信息披露的作用主要表現(xiàn)有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下幾個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④有效防止信息濫用。85、投資期分析法把債券互換各個方面的回報率分解為四個組成部分，其確定性的因素有()。標準答案：A，B知識點解析：投資期分析法把債券互換各個方面的回報率分解為四個組成部分：時間成分、票息因素、資本增值或損失因素、票息的再投資收益。前兩種是確定性的，后兩種是不確定性的?？偦貓?時間成分+票息+收益成分+票息再投資收益。86、認購開放式基金通常的步驟包括()。標準答案：A，B，C知識點解析：認購開放式基金通常分為開戶、認購和確認三個步驟。87、下列選項中，表述正確的有()。標準答案：A，B，C知識點解析：已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。故D項所述錯誤，應(yīng)排除，其他三項均正確。88、財務(wù)會計報告分為()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。89、下列關(guān)于三種風險調(diào)整衡量方法的區(qū)別與聯(lián)系，表述正確的有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：三種風險調(diào)整衡量方法的區(qū)別與聯(lián)系：①夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)盡管衡量的都是單位風險的收益率，但二者對風險的計量不同。夏普指數(shù)考慮的是總風險(以標準差衡量)，而特雷諾指數(shù)考慮的是市場風險(以β值衡量)；②夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對基金績效的排序結(jié)論上可能不一致。兩種衡量方法評價結(jié)果的不同是由分散水平的不同引起的；③特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只對績效的深度加以了考慮，而夏普指數(shù)則同時考慮了績效的深度與廣度。深度是指基金經(jīng)理所獲得的超額回報的大小，而廣度是指則組合的分散程度；④詹森指數(shù)要求用樣本期內(nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進行回歸計算，而夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)只用整個時期全部變量的平均收益率。90、資產(chǎn)配置管理的作用有()。標準答案：A，B知識點解析：資產(chǎn)配置管理一方面可以起到降低風險、提高收益的作用，另一方面可以幫助投資者降低單一資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風險。91、基金績效衡量的困難性在于()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：暫無解析92、后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當具備的功能有()。標準答案：A，B，D知識點解析：后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當具備的功能有：①應(yīng)當記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核和行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；③后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；④后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；⑤后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。93、下列關(guān)于詹森指數(shù)的表述，錯誤的有()。標準答案：A，B，D知識點解析：詹森指數(shù)是在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個風險調(diào)整差異衡量指標；詹森指數(shù)是管理組合的實際收益率與具有相同風險水平的消極投資組合的期望收益率的差額；詹森指數(shù)小于零時，表示基金的績效表現(xiàn)不盡如人意。94、證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括()。標準答案：A，B，C知識點解析：證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括三大類，即基金募集與銷售、基金的投資管理和基金運用服務(wù)。95、擇時能力衡量的方法有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：擇時能力的衡量方法有現(xiàn)金比例變化法、成功概率法、二次項法、雙貝塔法。96、以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型有()。標準答案：B，C，D知識點解析：以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型有替代互換、市場間利差互換以及稅差激發(fā)互換。97、封閉式基金發(fā)售方式主要有()。標準答案：A，B知識點解析：封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。98、下列選項中，屬于T日申購、贖回清單公告的內(nèi)容的有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：T日申購、贖回清單公告的內(nèi)容包括：最小申購；贖回單位所對應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)；現(xiàn)金替代；T日預估現(xiàn)金部分；T-1日現(xiàn)金差額；基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。99、QDII基金與其他開放式基金相比，在募集認購的具體規(guī)定上的特點有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：暫無解析100、基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當具備的條件有()。標準答案：A，B，C知識點解析：D項所述錯誤，基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當具備具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員不少于3人的條件。101、證券投資基金通過獨立托管保障基金財產(chǎn)安全的機制具體是指()。標準答案：A，B知識點解析：基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管，而是獨立于基金管理人的基金托管人進行基金財產(chǎn)的保管。102、保本基金的分析指標主要包括()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：保本基金的分析指標主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。103、反映基金風險大小的指標包括()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：反映基金風險大小的指標：標準差、貝塔值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等。104、現(xiàn)金替代的類型有()。標準答案：A，B，C知識點解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。105、在個股研究中，對股票投資價值的估值，最常使用的估值方法包括()。標準答案：A，B，C知識點解析：對股票投資價值的估值，最常使用四種估值方法：市盈率(P／E)、市凈率(P／B)、現(xiàn)金流折現(xiàn)(DCF)以及經(jīng)濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤(EV／EBITDA)。106、基金托管人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括()的內(nèi)部控制。標準答案：A，B，D知識點解析：基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會計核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)五個方面。107、基金資產(chǎn)賬戶主要包括()。標準答案：A，B，C知識點解析：基金資產(chǎn)賬戶主要包括基金的銀行存款賬戶、結(jié)算備付金賬戶和基金的證券賬戶三類。108、下列選項屬于基金托管人內(nèi)部控制的基本要素的有()。標準答案：A，C知識點解析：基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。109、基金合同是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。標準答案：A，B，C知識點解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。110、下列選項屬于基金宣傳推介材料的有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息。具體包括：公開出版資料，宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料，海報、戶外廣告，電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料，以及通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。三、判斷題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)111、分級基金不會面臨本金損失的風險。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：盡管分級基金的預期風險、收益較低的子份額具有低風險且預期收益相對穩(wěn)定的特征，但仍然可能面臨無法取得約定收益乃至遭受投資本金損失的風險。112、資產(chǎn)配置從時間跨度和風格類別上看，可分為全球資產(chǎn)配置，股票、債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置等。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：資產(chǎn)配置依據(jù)范圍的不同，可分為全球資產(chǎn)配置，股票、債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置等；依據(jù)時間跨度和風格類別的不同，可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置等。113、基金監(jiān)管是一種政府行政行為，屬于行政執(zhí)法活動。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：基金監(jiān)管是一種政府行政行為，必須依法開展。基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動，監(jiān)管機構(gòu)作為執(zhí)法機關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門應(yīng)樹立依法監(jiān)管的觀念。114、基金運作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期或不定期披露基金存續(xù)期間的上市交易、投資運作及經(jīng)營業(yè)績等信息。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：基金運作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金存續(xù)期間的上市交易、投資運作及經(jīng)營業(yè)績等信息。115、如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為負數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤。FORMTEXT標準答案：A知識點解析：如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為負數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤。116、基金合同終止時，基金托管人應(yīng)當組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：《證券投資基金法》第82條第1款規(guī)定：“基金合同終止時，基金管理人應(yīng)當組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算?！?17、與戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置過程相比，戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略在動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置狀態(tài)時，需要根據(jù)實際情況的改變重新預測不同資產(chǎn)類別的預期收益情況，但沒有再次估計投資者的偏好與風險承受能力是否發(fā)生了變化。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置過程相比，戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略在動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置狀態(tài)時，需要根據(jù)實際情況的改變重新預測不同資產(chǎn)類別的預期收益情況，但沒有再次估計投資者的偏好與風險承受能力是否發(fā)生了變化。118、DHS模型將投資者分為有信息與無信息兩類。有信息的投資者不存在判斷偏差。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：DHS模型將投資者分為有信息與無信息兩類。無信息的投資者不存在判斷偏差，有信息的投資者則存在著過度自信和對自己所掌握信息過分偏愛的兩種判斷偏差。證券價格由擁有信息的投資者決定。119、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的輿論手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。120、完全預期理論認為，債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢與風險補貼，但并不承認風險補貼也一定隨期限增長而增加，而是取決于不同期限范圍內(nèi)資金的供求平衡。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：完全預期理論認為，遠期利率相當于市場參與者對未來短期利率的預期，流動性溢價為零，而長期債券的收益率可以直接和遠期利率相聯(lián)系；集中偏好理論認為，債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢與風險補貼，但并不承認風險補貼也一定隨期限增長而增加，而是取決于不同期限范圍內(nèi)資金的供求平衡。121、一般而言，劃分系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)性風險采用的是情景綜合分析法。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：一般而言，劃分系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)性風險采用的是歷史數(shù)據(jù)法。122、基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：題干所述體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的基本要求，即要“嚴格控制基金資產(chǎn)的財務(wù)風險”。123、基金運作信息披露文件主要包括基金上市交易公告書、基金凈值公告、基金年度報告、半年度報告、季度報告和月度報告。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：基金運作信息披露文件不包括月度報告。124、貨幣市場基金投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：貨幣市場基金投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。125、封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)不得增減。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減。但在封閉期限內(nèi)，經(jīng)過相應(yīng)的法定程序認可后，其基金份額是可以做相應(yīng)的調(diào)整的。126、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度小于短期債券的變化幅度。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度大于短期債券的變化幅度。127、與股票、債券相同，證券投資基金是一種間接投資工具。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：股票、債券屬于一種直接投資工具，證券投資基金是一種間接投資工具。128、基金托管費年費率國際上通常為0．1％左右，而美國一般為0．2％，我國臺灣、香港地區(qū)則為0．25％。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系。通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越低。新興市場國家和地區(qū)的托管費收取比例相對要高?；鹜泄苜M年費率國際上通常為0．2％左右，美國一般為0．2％，我國內(nèi)地及臺灣、香港地區(qū)則為0．25％。129、投資者在收益率相同的情況下更愿意持有短期債券，以保持資金較好的流動性是集中偏好理論的理論基礎(chǔ)。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：投資者在收益率相同的情況下更愿意持有短期債券，以保持資金較好的流動性是流動性偏好理論的理論基礎(chǔ)。它認為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠期利率超過未來短期利率的預期，即遠期利率包括了預期的未來利率與流動溢價。130、一般情況下，貨幣市場基金的投資組合中的債券正回購資金余額，在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的30％。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：除發(fā)生巨額贖回的情形外，貨幣市場基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。131、指數(shù)化投資策略屬于積極型債券投資策略。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：在債券組合管理過程中，通常使用的兩種消極管理策略是指數(shù)策略和免疫策略。所以，指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略。132、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于利息收入。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：利息收入指基金經(jīng)營活動中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。133、短期交易時，持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額1．5％的贖回費。FORMTEXT標準答案：B知識點解析：對于短期交易的投資人，基金管理人按以下要求收取贖回費：對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1．5％的贖回費用；對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．75％的贖回費。134、技術(shù)系統(tǒng)可能出現(xiàn)的風險點有基金清算、軟件系統(tǒng)故障等，更嚴重的可能會出現(xiàn)核算系統(tǒng)主機硬件系統(tǒng)的故障。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：技術(shù)系統(tǒng)可能出現(xiàn)的非常嚴重的風險點是出現(xiàn)數(shù)據(jù)嚴重損壞、通訊中斷等風險。135、出于商業(yè)秘密的考慮，基金管理人、代銷機構(gòu)對機構(gòu)投資者適用優(yōu)惠費率，可以不進行公告。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》第11務(wù)規(guī)定：“基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。”由此可知，題干所述錯誤，未經(jīng)公告的情況下，基金管理人或代銷機構(gòu)不得對機構(gòu)投資者適用優(yōu)惠費率。136、渠道的主要任務(wù)是在最短的時間內(nèi)將基金產(chǎn)品銷售出去。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：渠道的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品。137、買入并持有策略是積極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。138、目前，我國股票基金大部分按照1．5％的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于0．5％，貨幣市場基金的管理費率為1％。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：目前，我國股票基金大部分按照1．5％的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1％，貨幣市場基金的管理費率為0．33%。139、基金募集信息披露可分為首次募集信息披露、存續(xù)期募集信息披露和破產(chǎn)清算信息披露。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。140、基金管理公司從事基金業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循公平、公正原則。所以，基金管理公司不能設(shè)立財務(wù)部等服務(wù)大額投資的機構(gòu)。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：基金管理公司需要針對不同的客戶群體提供專門的服務(wù)，這與公平、公正原則并不沖突。141、基金評價機構(gòu)應(yīng)當將其向基金投資人或者社會公眾提供的基金評價數(shù)據(jù)和資料，自提供之日起保存15年。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第19條規(guī)定：“基金評價機構(gòu)應(yīng)當將其向基金投資人或者社會公眾提供的基金評價數(shù)據(jù)和資料，自提供之日起保存15年?！?42、零息債券的規(guī)避風險為零，是債券組合的理想產(chǎn)品。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：零息債券的規(guī)避風險為零，是債券組合的理想產(chǎn)品。在實踐中，零息債券的組合收益往往要低于附息債券的組合收益，因此它要求有一個較低的目標收益率。143、套利定價的第二個基本假設(shè)是對收益生成機制的量化描述。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：套利定價的第二個基本假設(shè)：所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響，并且證券的收益率具有“ri=ai+biFi+εi”的構(gòu)成形式。這是對收益生成機制的量化描述。144、跟蹤偏離度等于考察期內(nèi)跟蹤誤差的方差。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：跟蹤偏離度等于考察期內(nèi)跟蹤誤差的標準差。145、在我國，貨幣市場基金的認購費率大多在1％～1．5％。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：在我國，股票基金的認購費率大多在1%～1．5%左右；債券基金的認購費率通常在1%以下；貨幣市場基金一般不收取認購費。146、通常，基金份額持有人持有基金份額的時間越長，其適用的贖回費率就越低。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限，適用不同的贖回費標準。通常，持有時間越長，適用的贖回費率越低。147、會計異常是指會計信息公布后發(fā)生的股價變動的異?，F(xiàn)象。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：會計異常是指會計信息公布后發(fā)生的股價變動的異?，F(xiàn)象。如盈余意外效應(yīng)、市凈率效應(yīng)、市盈率效應(yīng)等。148、根據(jù)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，我國公募基金的基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：我國《證券投資基金法》12條規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔任。公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。149、根據(jù)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，我國公募基金的基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。()FORMTEXT標準答案：B知識點解析：股票投資組合管理的目標是實現(xiàn)效用最大化，也就是股票投資組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大的滿足。150、通常情況下，基金銷售機構(gòu)的監(jiān)察稽核部門發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)向基金銷售機構(gòu)管理層和相關(guān)部門報告。()FORMTEXT標準答案：A知識點解析：監(jiān)察稽核人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風險隱患應(yīng)當向基金銷售機構(gòu)的管理層或監(jiān)管機構(gòu)報告。證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共70題，每題1.0分，共70分。)1、目前我國ETF的最小申購、贖回單位一般為()萬份。A、10或50B、50或100C、100或200D、200或500標準答案：B知識點解析：暫無解析2、投資者在申購或贖回ETF份額時，申購贖回代理券商可按照()的標準收取傭金。A、0.10%B、0.30%C、0.50%D、1%標準答案：C知識點解析：投資者在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理證券公司可按照0.5%的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。3、基金管理公司應(yīng)當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的()。A、1/4B、1/3C、1/2D、2/3標準答案：B知識點解析：暫無解析4、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金采用()日交收制度。A、TB、T+1C、T+2D、T+3標準答案：B知識點解析：暫無解析5、證券投資基金會計的會計主體是()。A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金標準答案：D知識點解析：對所托管的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。6、()從基金銷售業(yè)務(wù)角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標準化要求，首次對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理進行了規(guī)范，也是基金銷售管理辦法在技術(shù)或信息管理領(lǐng)域的深層次體現(xiàn)。A、《證券法》B、《證券投資基金法》C、《證券投資基金運作管理辦法》D、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》標準答案：D知識點解析：暫無解析7、()是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A、輔助式前臺系統(tǒng)B、自助式前臺系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)標準答案：B知識點解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。其中，自助式前臺系統(tǒng)是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。8、()可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。A、實質(zhì)性審查制度B、強制性信息披露C、證券業(yè)協(xié)會監(jiān)管D、基金公司自律標準答案：B知識點解析：暫無解析9、當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在()。A、浮虧B、先浮虧后浮盈C、浮盈D、先浮盈后浮虧標準答案：C知識點解析：當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在浮盈；反之，當存在負偏離時，則基金組合中存在浮虧。10、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發(fā)展的“()”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A、法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范B、公平、公正、公開、公信C、調(diào)整、改革、整頓、提高D、開拓、求實、嚴謹、效率標準答案：A知識點解析：暫無解析11、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部對證券投資基金進行日常持續(xù)監(jiān)管的主要方式是()。A、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查B、定期與非定期檢查C、現(xiàn)場檢查與定期檢查D、核準與報批標準答案：A知識點解析：暫無解析12、如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、60%B、70%C、80%D、90%標準答案：C知識點解析：暫無解析13、買入并持有策略的支付模式是()。A、直線B、凹型C、凸型D、曲線標準答案：A知識點解析：買入并持有策略為消極性資產(chǎn)配置策略，在市場變化時不采取行動，支付模式為直線。14、大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條______彎曲的曲線來表示，而且______的凸性有利于投資者提高債券投資收益。()A、向下；較高、B、向下；較低C、向上；較高D、向上；較低標準答案：A知識點解析：大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，這條曲線的曲率就是債券的凸性，凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)該選擇凸性更大的債券進行投資。尤其當預期利率波動較大時，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益。15、投資者運用應(yīng)急免疫策略管理其債券組合，組合當前面值100元，利率為10%，要求在持有的2年內(nèi)，組合的價值不能低于115元，1年以后，當組合價值為()元時，需要采用利率免疫策略。A、104.5B、100C、97.5D、95.04標準答案：A知識點解析：利率免疫策略的觸發(fā)點=115/(1+10%)=104.5(元)。16、下列關(guān)于滿足單一負債要求的投資組合免疫策略的說法不正確的是()。A、如果市場利率的變化使得收益率曲線形狀發(fā)生改變，則與負債久期相匹配的債券投資組合就不能實現(xiàn)完全免疫B、債券投資組合的久期等于負債的久期C、投資組合的現(xiàn)金流量現(xiàn)值與未來負債的現(xiàn)值相等D、債券投資組合的久期應(yīng)大于負債的久期標準答案：D知識點解析：暫無解析17、()同時考慮了績效的深度與廣度。A、特雷諾指數(shù)B、夏普指數(shù)C、阿爾法指數(shù)D、詹森指數(shù)標準答案：B知識點解析：基金組合的績效可以從深度與廣度兩個方面進行。深度指的是基金經(jīng)理所獲得的超額回報的大小，而廣度則對組合的分散程度加以了考慮。組合的標準差會隨著組合中證券數(shù)量的增加而減少，因此夏普指數(shù)可以同時對組合的深度與廣度加以考察，對分散程度不高的組合，其夏普指數(shù)會較低。18、我國封閉式基金的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計()元發(fā)售費用的方式加以確定。A、0.01B、0.02C、0.03D、0.04標準答案：A知識點解析：暫無解析19、在二級市場的凈值報價上,ETF每()提供一個基金凈值報價。A、15秒B、15分鐘C、1小時D、1天標準答案：A知識點解析：暫無解析20、折價套利會導致ETF總份額的(),溢價套利會導致ETF總份額的()。A、減少;減少B、減少;擴大C、擴大;減少D、擴大;擴大標準答案：B知識點解析：暫無解析21、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的()。A、1/3B、1/2C、2/3D、4/5標準答案：B知識點解析：暫無解析22、()所關(guān)注的是公司為贏得公眾尊敬所作的努力。A、人員推銷B、廣告促銷C、營業(yè)推廣D、公共關(guān)系標準答案：D知識點解析：暫無解析23、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是()。A、員工自律B、部門各級主管的檢查監(jiān)督C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D、獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導標準答案：D知識點解析：暫無解析24、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回,應(yīng)當收取贖回費,但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的()。A、2%B、3%C、4%D、5%標準答案：D知識點解析：暫無解析25、為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于()。A、與基金到期日一致的債券B、股票C、衍生工具D、活期存款標準答案：A知識點解析：暫無解析26、以下哪種基金不收取申購和贖回費?()A、證券衍生工具基金B(yǎng)、股票基金C、債券基金D、貨幣市場基金標準答案：D知識點解析：暫無解析27、有效市場理論下的“有效”的含義是()。A、信息有效B、帕雷托有效C、有效組合D、具有較高收益率標準答案：A知識點解析：暫無解析28、忽略短期市場波動,著眼于長期投資的投資者應(yīng)采取()。A、買入并持有策略B、恒定混合策略C、投資組合保險策略D、動態(tài)資產(chǎn)配置策略標準答案：A知識點解析：暫無解析29、下列說法錯誤的是()。A、特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的風險分散程度的B、夏普指數(shù)是由諾貝爾經(jīng)濟學獎得主威廉.夏普于1966年提出的一個風險調(diào)整衡量指標C、詹森指數(shù)以標準差作為基金風險的度量，給出了基金份額標準差的超額收益率D、詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個風險調(diào)整差異衡量指標標準答案：C知識點解析：夏普指數(shù)是以標準差作為基金風險的度量，而詹森指數(shù)不是。30、()可以比較準確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響。A、久期B、標準差C、費用率D、周轉(zhuǎn)率標準答案：A知識點解析：久期是指一只債券的加權(quán)到期時間。它綜合考慮了到期時間、債券現(xiàn)金流以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風險衡量指標。31、自基金份額發(fā)售之日開始計算，封閉式基金的募集期限不得超過()。A、3個月B、6個月C、10個月D、1年標準答案：A知識點解析：封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。目前，我國封閉式基金的募集期限一般為3個月。32、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊資本的10%，則該公司不需具備的條件是()。A、從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理B、持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C、資產(chǎn)質(zhì)量良好D、具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄標準答案：A知識點解析：暫無解析33、基金投資者在進行封閉式基金交易時，交易確認和賬戶管理由()承擔。A、證券交易所和登記結(jié)算公司B、基金自身設(shè)立的注冊登記機構(gòu)C、基金托管人D、基金銷售機構(gòu)標準答案：A知識點解析：證券交易所和登記結(jié)算公司對封閉式基金的交易確認和賬戶管理負責。34、內(nèi)部控制的實質(zhì)是()。A、控制信息B、合理評價和控制風險C、監(jiān)督財務(wù)D、控制內(nèi)部活動標準答案：B知識點解析：證券公司或基金公司的內(nèi)部控制是指通過分析財務(wù)及評價手段來控制投資風險，以避免投資風險過大。35、()是非常設(shè)議事機構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。其主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進行風險評估，并提出風險控制建議。A、投資決策委員會B、風險控制委員會C、市場營銷部門D、基金運營部門標準答案：B知識點解析：暫無解析36、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金認購費的費率不得超過認購金額的()。A、1%B、2%C、3%D、5%標準答案：D知識點解析：暫無解析37、影響風險溢價的因素不包括()。A、基礎(chǔ)利率B、發(fā)行人的信用度C、提前贖回條款D、到期期限標準答案：A知識點解析：可能影響風險溢價的因素包括：①發(fā)行人種類；②發(fā)行人的信用度；③提前贖回等其他條款；④稅收負擔；⑤債券的預期流動性；⑥到期期限。38、()是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A、基金資產(chǎn)估值B、基金資產(chǎn)總值C、基金資產(chǎn)凈值D、基金份額凈值標準答案：A知識點解析：暫無解析39、不同的投資戰(zhàn)略對信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于進入()而進行的投資決策。A、數(shù)據(jù)陷阱B、資產(chǎn)負債狀況C、數(shù)據(jù)循環(huán)D、數(shù)據(jù)循環(huán)陷阱標準答案：A知識點解析：數(shù)據(jù)陷阱是為達到一定目的對相關(guān)數(shù)據(jù)進行過度的發(fā)掘，這樣的分析會對投資決策有扭曲作用。40、不同于方差對投資風險的衡量，()使得基金管理發(fā)生了從過去的收益管理模式向現(xiàn)代的風險管理模式的根本性轉(zhuǎn)變。A、單因素模型B、多因素模型C、APT模型D、CPMA模型標準答案：D知識點解析：暫無解析41、制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構(gòu)是()。A、投資決策委員會B、風險控制委員會C、監(jiān)察稽核部D、風險管理部標準答案：B知識點解析：風險控制委員會是非常設(shè)議事機構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。其主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進行風險評估，并提出風險控制建議。42、基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定公布會議通知后，必須在幾個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告?()A、2B、3C、4D、5標準答案：A知識點解析：基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定公布會議通知后，必須在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。43、包含不同期限的債券投資組合直接使用加權(quán)平均收益率()準確反映該投資組合的真實價值。A、能B、不能C、不能判斷D、都不正確標準答案：B知識點解析：暫無解析44、巨額贖回是指開放式基金單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()。A、5%B、10%C、15%D、20%標準答案：B知識點解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。45、基金賣出股票按照()的稅率征收證券(股票)交易印花稅。A、3‰B、1.5‰C、1%oD、0.5‰標準答案：C知識點解析：根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局的規(guī)定，從2008年9月19日起，基金賣出股票時按照1‰的稅率征收證券(股票)交易印花稅，而對買入交易不再征收印花稅。46、積極的債券組合管理策略不包括()。A、水平分析B、多重負債下的組合免疫策略C、債券互換D、應(yīng)急免疫標準答案：B知識點解析：積極的債券組合管理策略包括水平分析、債券互換、應(yīng)急免疫以及騎乘收益率曲線策略；多重負債下的組合免疫策略屬于消極的債券組合管理策略。47、當基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，()應(yīng)當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。A、基金管理人B、基金托管人C、基金登記機構(gòu)D、監(jiān)管部門標準答案：A知識點解析：基金管理公司應(yīng)制訂估值及份額凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案。當估值或凈值計價錯誤實際發(fā)生時，基金管理公司應(yīng)立即糾正，及時采取合理措施防止損失進一步擴大。當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。當計價錯誤達到0.5%時，基金管理公司應(yīng)當公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。48、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。A、50%B、60%C、80%D、90%標準答案：C知識點解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。49、基金公司會員部成立于()年。A、2005B、2006C、2007D、2008標準答案：C知識點解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)