（新版）財富管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員認證考試題庫（濃縮500題）

PAGEPAGE1（新版）財富管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員認證考試題庫（濃縮500題）一、單選題1.關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》,以下說法正確的是()。A、C2為風(fēng)險承受能力最低的類型B、C2風(fēng)險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C、沒有風(fēng)險意識度的投資者類型為C4D、C1風(fēng)險類型投資者可以認購貨幣市場基金答案：D2.自2022年6月21日起，行社第三方存管業(yè)務(wù)備付金季度日均余額低于或等于指導(dǎo)額度的部分，其年利率按（）執(zhí)行。A、1.08%B、1.30%C、1.60%D、2.12%答案：A3.保險公司與銀行合作是為了利用銀行（）方面的優(yōu)勢A、產(chǎn)品創(chuàng)新能力B、廣泛的銷售渠道C、高效的管理模式D、豐富的人才資源答案：B4.下列關(guān)于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）。A、理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)B、應(yīng)當遵守成本可算，風(fēng)險可控，信息充分披露的原則C、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)時不得承諾保本保收益D、出現(xiàn)兌付困難時，商業(yè)銀行可以墊資兌付答案：D5.下列不屬于財產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項是()。A、確保不同基金財產(chǎn)之間的分離B、確保同一基金內(nèi)不同投資項目的分離C、確?；鹭敭a(chǎn)與基金托管人財產(chǎn)之間的分離D、確?；鹭敭a(chǎn)與管理人自有財產(chǎn)之間的分離答案：B6.固定收益類私募理財產(chǎn)品起售金額為（）。A、10萬元B、20萬元C、30萬元D、50萬元答案：C7.保險合同的雙方當事人是保險人和（）。A、受益人B、被保險人C、投保人D、再保險人答案：C8.資管新規(guī)中對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營主體進一步明確，其中新增金融機構(gòu)（）。A、銀行B、證券公司C、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)D、金融資產(chǎn)投資公司答案：D9.商業(yè)銀行每個網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于（）年。A、1B、2C、3D、5答案：A10.對理財經(jīng)理而言，下列不屬于客戶非財務(wù)信息的是（）。A、資產(chǎn)負債狀況B、客戶基本信息C、個人興趣愛好D、職業(yè)生涯發(fā)展答案：A11.×年×月×日,某基金公告利潤分配,每10股分配0.2元,權(quán)益分配日(除除息日)某投資者持有該股10000份,未進行除息時基金份額凈值為1.222元則除權(quán)、除息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為()。A、1.202;10000份B、1.220:10000份C、1.022;9800份D、1.222;1000份答案：A12.為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價,下列應(yīng)制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)的是()。A、托管機構(gòu)B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、基金管理公司答案：D13.財富業(yè)務(wù)風(fēng)控管理中，定期對產(chǎn)品進行風(fēng)險監(jiān)測的目的是（）。A、發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險B、提高產(chǎn)品收益C、滿足監(jiān)管要求D、增加客戶滿意度答案：A14.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品的托管機構(gòu)必須具有（）A、證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格B、商業(yè)銀行牌照C、信托牌照D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格答案：A15.客戶在銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)時，如需要銀行提供個人理財產(chǎn)品推薦、咨詢服務(wù)，網(wǎng)點柜員應(yīng)（）A、在持有理財資格證書的理財業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理B、在持有理財資格證書的理財業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理C、將客戶轉(zhuǎn)介給持有理財資格證書的理財業(yè)務(wù)人員D、將客戶帶到理財專區(qū)并為其辦理答案：C16.理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員受限應(yīng)當具備的職業(yè)操守是（）。A、誠實守信B、勤勉盡職C、公平競爭D、守法合規(guī)答案：A17.（）是政府用來衡量通貨膨脹的一個數(shù)據(jù)，是反映城鄉(xiāng)居民家庭一般所購買的消費商品和服務(wù)價格水平變動情況的宏觀經(jīng)濟指標。A、CPIB、PPIC、PMID、GDP答案：A18.基金宣傳推介材料必須真實、準確,制作宣傳材料的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容,以下表述錯誤的是()。A、基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績B、貨幣市場基金不等同于銀行存款C、在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金,本金是安全的D、基金投資有風(fēng)險,購買基金須謹慎答案：C19.下列選項中，能夠說明通貨膨脹已經(jīng)發(fā)生的是（）。A、國內(nèi)大部分城市房價持續(xù)上漲B、局部戰(zhàn)爭導(dǎo)致黃金價格持續(xù)上漲C、近一年來居民消費價格指數(shù)每月增幅均超過5%D、最近一個月批發(fā)物價指數(shù)同比增長率由負轉(zhuǎn)正答案：C20.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,以下屬于基金份額的持有人直接行使的權(quán)利是()。A、決定更換基金管理人B、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額C、決定基金擴募或者延長基金合同期限D(zhuǎn)、調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標準答案：B21.影響白銀價格的最根本的原因是（）。A、黃金價格走勢B、美元指數(shù)走勢C、國際政治形勢D、白銀供求關(guān)系答案：D22.在所有的財富管理工具中，（）的防御性最強，是資產(chǎn)安全規(guī)劃的主要工具之一。A、股票B、保險C、固定收益?zhèn)疍、個人信托答案：B23.下列理財產(chǎn)品中通常被作為活期存款的替代品的是（）。A、固定收益類理財產(chǎn)品B、現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品C、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品D、權(quán)益類理財產(chǎn)品答案：B24.保險合同中的一方當事人以等價保費換取另一方對價的保險保障，這說明保險合同是（）。A、雙務(wù)合同B、單務(wù)合同C、附和合同D、有償合同答案：A25.下列不屬于銀行代理產(chǎn)品的是（）。A、基金B(yǎng)、保險產(chǎn)品C、結(jié)構(gòu)性存款D、信托計劃答案：C26.假設(shè)在某固定時間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標準差為0.5。當前一年定期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A、0.65B、0.70C、0.60D、0.80答案：B27.貨幣市場基金應(yīng)當在基金合同中約定，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額（）的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：C28.理財公司理財產(chǎn)品是指理財公司按照約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益、（）和收益水平的（）A、保證本金支付；保本理財產(chǎn)品B、保證本金支付；非保收益理財產(chǎn)品C、不保證本金支付；非保本理財產(chǎn)品D、不保證本金支付；非保收益理財產(chǎn)品答案：C29.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣，投資于單只混合類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品，單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣。A、50；50；100B、30；50；100C、40；50；100D、30；40；100答案：D30.下列關(guān)于現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品特點的說法中，正確的是（）。A、投資期短，安全性高B、投資期長，安全性高C、投資期短，安全性低D、投資期長，安全性低答案：A31.理財產(chǎn)品的產(chǎn)品期限是（）。A、從開始銷售到產(chǎn)品終止的期間B、從開始銷售到終止銷售的期間C、從產(chǎn)品成立日到終止銷售的期間D、從產(chǎn)品成立日到產(chǎn)品終止日的期間答案：D32.理財產(chǎn)品風(fēng)險等級分類，其中，中等風(fēng)險等級產(chǎn)品是指（）。A、影響產(chǎn)品本金安全和投資收益的風(fēng)險因素較多，市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險相對突出B、各類保證收益類產(chǎn)品，或者保障本金，且預(yù)期收益不能實現(xiàn)的概率極低的產(chǎn)品C、本金安全，且預(yù)期收益不能實現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品D、本金安全，但預(yù)期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品答案：A33.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，混合類理財產(chǎn)品可投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)，且任意一類資產(chǎn)的投資比例不超過（）A、80%B、70%C、60%D、50%答案：A34.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的投資范圍不包括（）A、中央銀行票據(jù)B、國債C、大額存單D、本行信貸資產(chǎn)答案：D35.貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過（）。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：B36.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準注冊的文件,那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)該為()。A、2018年5月31日B、2018年3月31日C、2018年8月31日D、2019年2月28日答案：C37.分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）A、140%B、120%C、110%D、105%答案：A38.（）是以人的壽命和身體為保險標的的保險。A、人身保險B、人壽保險C、健康保險D、意外傷害保險答案：A39.以下哪項不是風(fēng)險管理的基本原則A、風(fēng)險識別B、風(fēng)險評估C、風(fēng)險規(guī)避D、風(fēng)險控制答案：C40.理財產(chǎn)品的存續(xù)期一般是指（）。A、銀行理財產(chǎn)品募集起始日至募集結(jié)束日之間的期間B、銀行理財產(chǎn)品起息日至到期日之間的期間C、銀行理財產(chǎn)品募集起始日至到期日之間的期間D、銀行理財產(chǎn)品起息日至資金到賬日之間的期間答案：B41.投保人因重大過失、疏忽違反告知義務(wù)的，如果未告知的事項對保險事故的發(fā)生有嚴重影響，則保險人（）。A、對合同解除前發(fā)生的保險事故所致?lián)p失不承擔賠償或給付責(zé)任B、對合同解除前發(fā)生的保險事故所致?lián)p失不承擔賠償或給付責(zé)任，但可以退還保險費C、對合同解除前發(fā)生的保險事故所致?lián)p失應(yīng)承擔賠償或給付責(zé)任D、對合同解除前發(fā)生的保險事故所致?lián)p失應(yīng)承擔賠償或給付責(zé)任，但投保人必須補繳保費答案：B42.自2022年6月21日起，行社第三方存管業(yè)務(wù)備付金季度日均余額高于指導(dǎo)額度的部分，其年利率按（）執(zhí)行。A、1.08%B、1.30%C、1.60%D、2.12%答案：B43.如果一個投資組合的收益率為2%，其基準組合收益率為2.2%，則跟蹤偏離度是（）。A、0.002B、0.1C、-0.1D、-0.002答案：D44.以下符合私募基金合格投資者標準的是（）。A、凈資產(chǎn)500萬元的單位B、總資產(chǎn)800萬元的單位C、最近5年個人年均收入80萬元的個人D、金融資產(chǎn)200萬元的個人答案：C45.商業(yè)銀行應(yīng)當在每個開放日結(jié)束后（），披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格A、5日內(nèi)B、3日內(nèi)C、2日內(nèi)D、次一日答案：C46.在保險合同中，對應(yīng)于各自的權(quán)利和義務(wù)，保險雙方當事人告知的內(nèi)容各不相同，投保人的告知通常稱為（）。A、如實告知B、明確告知C、如實說明D、明確說明答案：A47.理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金屬于（）A、理財產(chǎn)品投資者B、理財產(chǎn)品托管機構(gòu)C、理財產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)D、理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)答案：A48.為解決期限錯配問題，按照《資管新規(guī)》相關(guān)要求，除另有規(guī)定外，理財資金投資非標準化債權(quán)的，資產(chǎn)的終止日（）封閉式理財產(chǎn)品的到期日或開放式理財產(chǎn)品的最近一個開放日。A、不得早于B、不得晚于C、不得等于D、必須等于答案：B49.確認和變更開放式基金份額的機構(gòu)是()。A、基金投資交易機構(gòu)B、基金份額登記機構(gòu)C、基金估值核算機構(gòu)D、基金代銷機構(gòu)答案：B50.基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由（）承擔，扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。A、基金份額持有人B、基金財產(chǎn)本身C、基金管理人D、基金托管人答案：A51.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售行為的通知》，下列關(guān)于商業(yè)銀行網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的相關(guān)表述，錯誤的是（）。A、代銷產(chǎn)品與存款不可混淆宣傳B、代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置不得表明合作機構(gòu)名稱C、銀行應(yīng)提供查詢代銷產(chǎn)品信息的渠道，建立代銷產(chǎn)品目錄D、營業(yè)網(wǎng)點代銷產(chǎn)品應(yīng)該在專門的區(qū)域并有明顯標識答案：B52.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，對單個投資者在單個銷售渠道持有的單只產(chǎn)品單個自然日的贖回金額不得高于（）A、5萬B、3萬C、2萬D、1萬答案：D53.關(guān)于匯率，以下說法正確的是：（）A、假如人民幣采用間接標價法，那么，人民幣對美元升值表現(xiàn)為匯價的下降B、我國實行固定匯率制度C、目前多數(shù)國家公布匯率時采用間接標價法D、固定匯率制下，法定升值指政府當局規(guī)定和宣布提高本國貨幣對外幣的兌換價值答案：D54.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品終止后的清算期原則上不得超過()A、10日B、5日C、3日D、2日答案：B55.貨幣市場基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過（），國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：C56.24K金的實際含金量為（）。A、100%B、99.99%C、99.90%D、99.50%答案：B57.我國QDII基金在我國________設(shè)立，從事________投資。（）A、境內(nèi)；境內(nèi)B、境內(nèi)；境外C、境外；境內(nèi)D、境外；境外答案：B58.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于有固定期限銀行存款的比例合計不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、30%B、20%C、15%D、10%答案：A59.在目前國內(nèi)理財市場業(yè)務(wù)模式格局中，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)主要服務(wù)于（）。A、超高凈值客戶B、高凈值客戶C、大眾客戶D、富裕客戶答案：C60.保險合同的有效期間，保險人為被保險人提供保險保障的起訖時間稱為（）。A、保險范圍B、保險責(zé)任C、保險客體D、保險期間答案：D61.資產(chǎn)配置是財富管理的核心內(nèi)容，資產(chǎn)配置要注意：（）、配置多樣化、服務(wù)的專業(yè)化、收益與風(fēng)險匹配和更多的財富管理風(fēng)險投資教育。A、資產(chǎn)最大化B、資產(chǎn)安全性C、資產(chǎn)高收益D、資產(chǎn)綜合化答案：B62.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)由()批準設(shè)立的。A、國務(wù)院財政部B、中國證券業(yè)協(xié)會C、上海證券交易所和深圳證券交易所D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：D63.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A、誠實守信B、自覺自律C、保守秘密D、互相監(jiān)督答案：A64.財富業(yè)務(wù)風(fēng)控管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險評估的要素（）。A、投資者的財務(wù)狀況B、投資者的投資經(jīng)驗C、投資者的年齡D、投資者的婚姻狀況答案：D65.（）的價值受主體和發(fā)行量的影響較大，和鑒賞能力、題材炒作等高度相關(guān)，和金價的關(guān)聯(lián)度較小。A、純金幣B、紀念金幣C、條塊現(xiàn)貨D、黃金基金答案：B66.下列黃金產(chǎn)品通常被稱為“黃金存折”的是（）。A、實物黃金B(yǎng)、紙黃金C、金幣D、條塊現(xiàn)貨答案：B67.下列可以被看作是無風(fēng)險收益率的是（）。A、投資報酬率B、貸款利率C、國債收益率D、名義利率答案：C68.中國銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行及其一級分支機構(gòu)，應(yīng)當在每個年度結(jié)束后的（）日內(nèi)分別向中國銀保監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會派出機構(gòu)報送保險代理業(yè)務(wù)情況。A、5B、10C、15D、30答案：D69.行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一,以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是()。A、醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng)、信息科技股票基金C、藍籌股票基金D、基礎(chǔ)行業(yè)股票基金答案：C70.黃金交易系統(tǒng)中新增專戶信息時提示入?yún)?shù)據(jù)緩沖區(qū)太小的原因是（）A、戶名太長，超過字符限制B、戶名中有無法識別的字符C、戶名太過于簡單D、戶名與系統(tǒng)內(nèi)其他產(chǎn)品重名答案：A71.下列對黃金投資的優(yōu)勢描述準確的是（）。A、由于黃金貯藏方便，投資者幾乎不需要考慮儲藏成本B、黃金的歷史價格一直平穩(wěn)C、能夠?qū)雇ㄘ浥蛎浖罢谓?jīng)濟動蕩D、直接投資黃金即可產(chǎn)生當前收益答案：C72.投資中的不可能三角是指（）。A、高收益、低風(fēng)險、高流動性B、低收益、低風(fēng)險、高流動性C、高收益、高風(fēng)險、高流動性D、高收益、高風(fēng)險、低流動性答案：A73.下列各類別的銀行理財產(chǎn)品中，投資者面臨風(fēng)險最小的是（）A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品B、固定收益類產(chǎn)品C、權(quán)益類產(chǎn)品D、商品及衍生品類產(chǎn)品答案：A74.投資者可以在（）查詢理財產(chǎn)品是否是真實有效的。A、中國銀行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)B、中國理財網(wǎng)C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會官網(wǎng)D、銀行理財網(wǎng)答案：B75.在健康保險中，其保險標的為（）A、被保險人的身體B、被保險人的生命C、被保險人的壽命D、被保險人的健康答案：A76.關(guān)于開放式基金的申購贖回,投資者甲認為,開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進行。投資者乙認為,任意時間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點,下列判斷正確的是()A、甲的觀點錯誤,乙的觀點正確B、甲的觀點正確,乙的觀點錯誤C、甲、乙的觀點都正確D、甲、乙的觀點都錯誤答案：D77.屬于反應(yīng)個人/家庭在某一時點上的財富狀態(tài)的報表是（）。A、資產(chǎn)負債表B、損益表C、現(xiàn)金流量表D、利潤表答案：A78.開放式理財產(chǎn)品連續(xù)2個以上開放日發(fā)生巨額贖回的，對于已經(jīng)接受的贖回申請，理財公司還可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A、30B、20C、10D、3答案：B79.黃金交易系統(tǒng)里的營銷人員如何添加（）A、貴金屬銷售系統(tǒng)根據(jù)核心系統(tǒng)自動更新B、管理員手工同步核心系統(tǒng)C、管理員手動添加營銷人員D、無需添加營銷人員名單答案：A80.央行近日在公開市場購買了一定數(shù)量的短期債券，關(guān)于此次貨幣政策調(diào)控在當期的經(jīng)濟影響，下面說法正確的是（）A、增加了貨幣供給量，實行了擴張性貨幣政策B、減少了貨幣供給量，實行了緊縮性貨幣政策C、增加了貨幣需求量，實行了擴張性貨幣政策D、減少了貨幣需求量，實行了緊縮性貨幣政策答案：A81.投資者風(fēng)險承受能力評級結(jié)果，由（）填寫。A、經(jīng)辦柜員B、營銷人員C、投資者D、機構(gòu)負責(zé)人答案：C82.投保人指定受益人必須經(jīng)過被保險人同意，說明指定收益人的主體是（）。A、投保人B、被保險人C、保險人D、受益人答案：B83.網(wǎng)點進行貴金屬銷售時，證書查詢不到的原因是（）A、柜員沒有可銷售的庫存B、網(wǎng)點沒有可銷售的庫存C、證書未維護D、非交易時間答案：A84.關(guān)于主動投資和被動投資,以下表述正確的是()。A、被動投資通過市場擇時獲得超額收益B、主動投資在強有效市場比弱有效市場更有優(yōu)勢C、主動投資和被動投資是完全對立的D、被動投資試圖復(fù)制某一業(yè)績基準,主動投資試圖跑贏市場答案：D85.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)（）負責(zé)審核批準理財產(chǎn)品銷售重要策略、制度和程序。A、董事會B、股東大會C、監(jiān)事會D、投委會答案：A86.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30答案：C87.客戶成功進行證券轉(zhuǎn)銀行操作后，資金（）從客戶證券資金賬戶轉(zhuǎn)到合作行卡。A、實時B、T+1C、T+2D、T+3答案：A88.趙先生2014年年初投資某公募基金50萬元,第一年該基金收益率為4.0%,基金將所有凈收益分配給投資者,趙先生提現(xiàn)后消費,第二年基金收益率為4.6%,也全部分配給投資者,不考慮稅收,趙先生兩年共獲得基金投資收益為()萬元。A、4.5B、4.6C、4.3D、4.0答案：C89.（）就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的、有價值的知識、模型或規(guī)則的過程A、數(shù)據(jù)挖掘B、調(diào)查問卷C、面談溝通D、開戶資料答案：A90.一般會根據(jù)客戶的（）對客戶進行分層，以調(diào)查客戶理財需求的共性。A、年齡B、資產(chǎn)規(guī)模C、性別D、區(qū)域答案：B91.在投資規(guī)劃中，進行資產(chǎn)配置的目標是（）。A、實現(xiàn)資金使用效率最大化B、實現(xiàn)收益最大化C、實現(xiàn)風(fēng)險最小化D、實現(xiàn)風(fēng)險和收益的平衡答案：D92.下列對影響白銀價格的因素描述錯誤的是（）。A、供求關(guān)系是影響白銀價格的根本因素B、白銀是重要的工業(yè)原材料，又可作為避險資產(chǎn)，其需求量與經(jīng)濟形勢、政治局勢密切相關(guān)C、根據(jù)經(jīng)驗，美元對主要貨幣匯率的變化將改變白銀市場的大趨勢D、隨著基金參與商品期貨交易程度的大幅提高，基金在白銀價格波動中起到了推波助瀾的作用答案：C93.投保人存在以下（）情況的，向其銷售保險產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險產(chǎn)品，且保險合同不得通過系統(tǒng)自動核保現(xiàn)場出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險公司出單。A、期交產(chǎn)品投保人年齡超過55周歲B、投保人年齡超過65周歲C、期交產(chǎn)品投保人年齡超過50周歲D、投保人年齡超過60周歲答案：B94.在財富管理中，"分散投資"的主要好處是什么？A、增加投資回報B、降低投資風(fēng)險C、提高投資成本D、增加市場影響力答案：B95.在我國，保險人的告知形式是（）。A、無限告知B、詢問回答告知C、明確列明告知D、由保險人自行選擇答案：C96.理財產(chǎn)品一旦購買，認購資金進入（）狀態(tài)，并且在產(chǎn)品成立日直接扣款。A、正常B、激活C、凍結(jié)D、封閉答案：C97.某股票進行大比例折價配股時,由于負責(zé)該股票的研究員沒有及時提醒,交易部和風(fēng)險管理部也沒有關(guān)注該配股信息,導(dǎo)致有該股票的基金沒有參與配股,損害了持有人利益,該風(fēng)險事件的第一責(zé)任人是()A、基金經(jīng)理B、交易部負責(zé)人C、研究員D、風(fēng)險管理部負責(zé)人答案：A98.某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1000份,持有期為20日,假設(shè)適用的贖回費率為0.75%,贖回當日A類基金份額凈值是1.0600元,所有計算均采用四舍五入方式,其需支付的贖回費用和可得到的贖回金額為()A、7.50元,1,052.50元B、7.95元,992.05元C、7.50元,992.50元D、7.95元,1,052.05元答案：D99.商業(yè)銀行應(yīng)當在（）對理財產(chǎn)品進行集中登記A、全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)B、中國登記結(jié)算網(wǎng)上業(yè)務(wù)平臺C、銀行業(yè)協(xié)會D、支付清算協(xié)會答案：A100.理財公司和代理銷售機構(gòu)應(yīng)當至少每（）開展一次投資者投訴處理情況自查和投資者權(quán)益保護工作評估，形成報告留存?zhèn)洳椤、三個月B、半年C、一年D、二年答案：B101.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年。A、10B、15C、20D、25答案：C102.商業(yè)銀行應(yīng)當在私募理財產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時的投資冷靜期。A、36B、24C、12D、6答案：B103.下列選項中，（）不屬于銀行客戶關(guān)系管理的內(nèi)容。A、明確客戶需求B、制定產(chǎn)品與服務(wù)策略C、制定和實施營銷策略D、加強客戶關(guān)系的維護與管理答案：A104.國際上通用的黃金重量計量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035答案：A105.在保險合同存續(xù)期間，由于某種原因的發(fā)生而使保險合同的效力暫時失效屬于（）。A、保險合同變更B、保險合同撤銷C、保險合同中止D、保險合同終止答案：C106.某機構(gòu)投資者7月4日買入A基金10,00份,成交價格1.1元,賣出B基金5.00份,成交價格2元,不考慮其他交易費用的前提下,該機構(gòu)投資者當日需支付的印花稅是()元。A、10B、0C、11D、21答案：B107.信托的基本職能是（）A、財產(chǎn)管理職能B、融通資金職能C、中介服務(wù)職能D、社會投資職能答案：A108.第三方存管業(yè)務(wù)遵循的原則是（）A、券商管證券，銀行管資金B(yǎng)、券商管資金，銀行管證券C、券商管資金和證券D、銀行管資金和證券答案：A109.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù),保存期限為()A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B、自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C、自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年答案：A110.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，下列交易行為違反了相關(guān)規(guī)定的是（）。A、低風(fēng)險承受能力客戶購買低風(fēng)險產(chǎn)品B、中等風(fēng)險承受能力客戶購買低風(fēng)險產(chǎn)品C、低風(fēng)險承受能力客戶購買中等風(fēng)險產(chǎn)品D、高風(fēng)險承受能力客戶購買高風(fēng)險產(chǎn)品答案：C111.個人生命周期中穩(wěn)定期的理財活動主要是（）。A、提升專業(yè)，提高收入B、量入為出，存自備款C、儲備資產(chǎn)，積累財富D、儲備資產(chǎn)，準備退休答案：C112.至少年滿（）的自然人可以獨立購買信托產(chǎn)品A、14周歲B、16周歲C、18周歲D、20周歲答案：C113.如果股票基金的平均市盈率小于市場指數(shù)的市盈率,則可以認為該股票基金屬于()。A、激進型基金B(yǎng)、防御型基金C、價值型基金D、成長型基金答案：C114.《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé),關(guān)于基金托管人的職責(zé),以下表述錯誤的是()。A、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項B、按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D、安全保管基金財產(chǎn)答案：B115.理財業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔的法律責(zé)任不包括（）。A、道義責(zé)任B、刑事責(zé)任C、民事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：A116.某銀行理財銷售人員在為客戶提供理財服務(wù)中，要求收取客戶當年收益的20%作為回報，這名銷售人員的行為構(gòu)成了（）。A、貪污罪B、行賄罪C、受賄罪D、詐騙罪答案：C117.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定,關(guān)于基金宣傳推介材料以下表述錯誤的是()。A、基金宣傳資料在面向特定群體展示時,才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B、基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺,也是投資者了解基金的主要渠道C、基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)D、基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績答案：A118.相對其他保險，人身意外傷害保險的承保條件（）。A、較寬B、較嚴C、一般D、自由答案：A119.投資者李某擁有雄厚資產(chǎn)，是僅希望享受金價上漲的收益保守型投資者，其適合的黃金投資方式是（）。A、實物黃金B(yǎng)、銀行紙黃金C、黃金遞延D、黃金期貨答案：B120.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對理財業(yè)務(wù)實行（），向上識別理財產(chǎn)品的最終投資者，向下識別理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)，并對理財產(chǎn)品運作管理實行全面動態(tài)監(jiān)管。A、穿透式監(jiān)管B、一站式管理C、全面性管理D、可控性管理答案：A121.封閉式基金折價率是指（）。A、（基金份額凈值-單位市價）/基金份額凈值B、單位市價/基金份額凈值C、基金份額凈值/單位市價D、（基金份額凈值-單位市價）/單位市價答案：A122.《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》正式落地時間（）。A、2018年4月2日B、2018年4月20日C、2018年4月27日D、2018年4月30日答案：C123.省級豐收理財平臺推出的“豐收喜悅”月月贏凈值型理財產(chǎn)品以（）天為一個投資周期。A、30B、28C、31D、35答案：B124.在市場下跌時經(jīng)常出現(xiàn)資產(chǎn)交易量急劇減少的情況，如果這時出現(xiàn)客戶申請較大數(shù)額的產(chǎn)品贖回，使賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)困難，此時理財產(chǎn)品面臨的是（）風(fēng)險。A、交易B、流動性C、市場D、信用答案：B125.與普通理財業(yè)務(wù)相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強調(diào)（）。A、個性化B、風(fēng)險化C、收益性D、安全性答案：A126.黃金的基本屬性不包括（）A、商品屬性B、金融屬性C、自然屬性D、稀缺屬性答案：D127.投資者適當性管理要求銷售人員在銷售產(chǎn)品前，必須對投資者進行（）。A、風(fēng)險評估B、收益預(yù)測C、產(chǎn)品推薦D、市場分析答案：A128.商業(yè)銀行應(yīng)當在每月結(jié)束后的（）日內(nèi)通過中國銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報告業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。A、5B、10C、15D、30答案：C129.如果債券基金經(jīng)理采用免疫策略,則他需要較好地確定持有期,找到所有的久期等于持有期的債券,并選擇凸性()的債券。A、最高B、相等C、為零D、最低答案：A130.既是有效滿足客戶需求的中心環(huán)節(jié)，又是做好客戶關(guān)系營銷的基礎(chǔ)。A、明確客戶策略B、產(chǎn)品與服務(wù)策略C、制定和實施營銷策略D、加強客戶關(guān)系的維護與管理答案：B131.在我國，保險立法要求投保人履行其告知義務(wù)的形式是（）。A、無限告知B、詢問回答告知C、明確列明告知D、明確說告知答案：B132.個人理財客戶的風(fēng)險承受能力評估有效期為（）。A、6個月B、1年C、18個月D、長期答案：B133.開放式基金合同生效后每()個月結(jié)束之日起45日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A、1B、6C、3D、12答案：B134.以下資產(chǎn)按流動性從高到低排序正確的是（）。A、活期存款>貨幣基金>債券>非公開發(fā)行股票B、定期存款>貨幣基金>股票>債券C、活期存款>債券>非標>股票D、非公開發(fā)行股票>債券>貨幣基金>活期存款答案：A135.基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()。A、辦理基金份額的登記B、辦理基金份額申購和贖回C、基金理財業(yè)務(wù)咨詢D、提供基金交易賬戶信息查詢答案：A136.貨幣市場基金投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過（）。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：D137.每只公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過該理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。A、20%B、15%C、10%D、5%答案：C138.某基金采用市場中性策略，運用滬深300股指期貨主要對沖的風(fēng)險類型是（）。A、利率風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、股票市場的系統(tǒng)性風(fēng)險D、重點持倉的個股風(fēng)險答案：C139.某股票的前收盤價為10元，經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價為（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元答案：A140.每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計算利息的是（）。A、浮動利率B、單利C、復(fù)利D、固定利率答案：C141.以下哪一項是按照復(fù)利計息（）A、活期存款B、定期存款C、國債D、分紅險答案：D142.中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫,根據(jù)法規(guī)要求,證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為()年,因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權(quán)、違約民事賠責(zé)任的信息,其效力期限為()年。A、5;7B、1;3C、3;5D、2;5答案：C143.第三方存管業(yè)務(wù)，當行社存放興業(yè)銀行備付金余額低于指導(dǎo)額度的（）時，興業(yè)銀行將發(fā)出預(yù)警提示，行社應(yīng)及時補充備付金。A、70%B、80%C、85%D、90%答案：B144.商業(yè)銀行與客戶簽訂的理財產(chǎn)品合同中包含一些商業(yè)銀行為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定且在訂立合同時未與客戶協(xié)商的條款。該條款屬于（）A、可撤銷條款B、不可撤銷條款C、格式條款D、非格式條款答案：C145.在理財產(chǎn)品終止后（）完成終止登記A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)答案：B146.下列銀行理財產(chǎn)品的銷售行為中，錯誤的是（）。A、客戶不得利用理財業(yè)務(wù)洗錢，不得將罪犯所得及其收益用來購買理財產(chǎn)品B、合格投資者購買固定收益類產(chǎn)品時無須進行風(fēng)險評估C、銀行應(yīng)根據(jù)理財產(chǎn)品的性質(zhì)、確定不同類型理財產(chǎn)品的投資投資起點D、客戶應(yīng)當確保提供的身份證件真實，合法答案：B147.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)可以與投資者在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報酬，提取比例不得超過業(yè)績報酬計提基準以上投資收益的（）。A、60%B、30%C、20%D、10%答案：A148.（）是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可以按照協(xié)議約定，在開放日和相應(yīng)場所進行認購或者贖回的理財產(chǎn)品。A、開放式理財產(chǎn)品B、封閉式理財產(chǎn)品C、客戶周期型理財產(chǎn)品D、預(yù)期收益型理財產(chǎn)品答案：A149.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A、依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B、對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)查取證和依法行政查處C、教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護投資人的合法權(quán)益D、制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范答案：B150.關(guān)于基金中基金,以下說法錯誤的是()A、基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B、基金中基金的基金合同可約定,基金中基金投資于貨幣基金的比例C、ETF是一種特殊的基金中基金D、ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金答案：C151.關(guān)于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑方法,以下說法錯誤的是()A、職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要B、正確的基金職業(yè)道德觀念是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動力C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實踐答案：A152.某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購3億份,贖回15億份,基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份,轉(zhuǎn)入4億份,以下說法正確的是()。A、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認為有能力兌付全部贖回申請時,可以接受全部贖回B、T+1日未觸發(fā)巨額贖回,管理人接受全額贖回C、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認為兌付全部贖回有困難,可以暫停贖回D、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認為兌付全部贖回有困難,可以拒絕金額較大的贖回申請答案：B153.LPR是由具有代表性的報價行，根據(jù)本行對最優(yōu)質(zhì)客戶的貸款利率，以公開市場操作利率加點形成的方式報價，由中國人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心計算并公布的基礎(chǔ)性的貸款參考利率。LPR發(fā)布時間為每月（）日（遇節(jié)假日順延）。A、1B、10C、15D、20答案：D154.以下行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"要求的是（）。A、中央發(fā)布了建立雄安新區(qū)的政策，張三立即推薦買入主營業(yè)務(wù)在河北省的上市房地產(chǎn)公司B、李四在為投資者提供咨詢服務(wù)時，考慮到有些散戶不具備投資基礎(chǔ)知識，只披露了所選擇的證券，未披露投資過程的基本流程和一般原則C、王五每次晨會上發(fā)言時，會刻意區(qū)分投資分析中的事實和觀點答案：C155.下列不是固定收益類理財產(chǎn)品的特點的是（）。A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單B、投資風(fēng)險大C、客戶收益相對穩(wěn)定D、投資風(fēng)險小答案：B156.（）年4月21日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，正式推出個人養(yǎng)老金制度。A、2011B、2012C、2022D、2023答案：C157.機構(gòu)客戶經(jīng)辦人非法定代表人在柜面購買理財產(chǎn)品還需提供（）。A、授權(quán)書B、工作證明C、投資經(jīng)驗證明D、法定代表人證明答案：A158.針對理財產(chǎn)品銷售人員應(yīng)開展持續(xù)培訓(xùn)，每年接受本機構(gòu)組織或認可的培訓(xùn)時間不少于（）小時。A、30B、24C、20D、10答案：C159.根據(jù)()的不同，將理財產(chǎn)品分為封閉式理財產(chǎn)品和開放式理財產(chǎn)品A、募集方式B、投資性質(zhì)C、運作方式D、計價類型答案：C160.當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時,基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到()以內(nèi)A、0.40%B、0.25%C、0.50%D、0.20%答案：C161.關(guān)于基金利潤分配,以下說法中正確的是()。A、對基金份額凈值和投資者利益沒有實際影響B(tài)、會導(dǎo)致基金份額凈值和投資者利益的下降C、對基金份額凈值沒有實際影響,但會導(dǎo)致投資者利益下降D、會導(dǎo)致基金份額凈值的下降,但對投資者利益沒有實際影響答案：D162.若國家GDP陷入負增長意味著（）A、經(jīng)濟過熱、黃金下跌B、經(jīng)濟過熱、黃金上漲C、經(jīng)濟衰退、黃金下跌D、經(jīng)濟衰退、黃金上漲答案：D163.某日某基金買入S股票10000股,成交價5元/股,當日賣出Q股票20000股,成交價10元/股,按1%稅率征收標準,該基金需繳納的印花稅是()。A、200元B、150元C、250元D、50元答案：A164.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是（）。A、委托有資質(zhì)的銷售機構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng)、自行宣傳推介股權(quán)投資基金C、委托銷售機構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔的責(zé)任D、委托銷售機構(gòu)推介基金應(yīng)當建立遴選機制答案：C165.購買保險產(chǎn)品意味著簽訂了具有法律效應(yīng)的合同，具有（）的特點，一旦簽訂保險合同，不能隨意更改A、暫時性B、長期性C、永久性D、持續(xù)性答案：B166.下列哪些因素會抑制金價上漲（）。A、兩國突然爆發(fā)戰(zhàn)爭引發(fā)大規(guī)模地區(qū)沖突B、兩國突然爆發(fā)戰(zhàn)爭引發(fā)大規(guī)模地區(qū)沖突C、美國亞特蘭大聯(lián)儲主席認為當前利率處于較低水平D、中國市場近幾周流動性緊張局面持續(xù)，7天回購利率位于4%以上答案：D167.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機構(gòu)保存錄音錄像資料的時間為（）。A、至少保留到合同關(guān)系建立日起6個月后B、至少保留到產(chǎn)品終止日起6個月后或合同關(guān)系終止日起6個月后C、至少保留到合同關(guān)系建立日起12個月后D、至少保留到產(chǎn)品終止日起12個月后答案：B168.黃金期權(quán)和期貨屬于（）投資工具。A、銀行黃金B(yǎng)、證券黃金C、交易所黃金D、黃金公司答案：D169.黃金交易系統(tǒng)功能模塊包括（）A、設(shè)置、庫存、交易、運營、查詢、報表、復(fù)核、系統(tǒng)八大模塊B、設(shè)置、庫存、交易、運營、查詢、報表、系統(tǒng)七大模塊C、庫存、交易、運營、查詢、報表、復(fù)核、系統(tǒng)七大模塊D、設(shè)置、庫存、交易、運營、查詢、報表、核算、系統(tǒng)八大模塊答案：A170.從本質(zhì)上看，保險銷售從業(yè)人員的職業(yè)道德是（）。A、保險銷售從業(yè)人的職業(yè)素質(zhì)B、保險銷售從業(yè)人員的職業(yè)精神C、思想道德在保險銷售職業(yè)生活中的具體表現(xiàn)D、社會道德在保險銷售職業(yè)生活中的具體表現(xiàn)答案：D171.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品起售金額為（）。A、1萬元B、5萬元C、1元D、0.01元答案：A172.發(fā)生理財客戶投訴時，下列做法最妥當?shù)氖牵ǎ?。A、對客戶錯誤的投訴與建議不必理會B、應(yīng)當耐心昕取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當，則不必再答復(fù)客戶C、若在機構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，就不必向客戶反饋情況D、應(yīng)當認真處理客戶的投訴，并將處理的進展和結(jié)果適時地告訴客戶答案：D173.哪個指標用于衡量投資組合的波動性或風(fēng)險？A、夏普比率B、標準差C、貝塔系數(shù)D、收益率答案：B174.關(guān)于QDI基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A、可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準B、可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準C、可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準D、可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準答案：C175.有經(jīng)濟學(xué)家預(yù)測，未來一年某國消費支出與今年持平，投資、政府支出和凈出口會減少，這意味著未來一年該國GDP可能會（）.A、減少B、增加C、不變D、不能確定答案：A176.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為?()A、采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng)、以低于成本的銷售費用銷售基金C、以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平D、承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送答案：A177.有確定的到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財產(chǎn)品份額總額固定不變，投資者不得進行認購或者贖回的理財產(chǎn)品是（）。A、封閉式理財產(chǎn)品B、開放式理財產(chǎn)品C、固定式理財產(chǎn)品D、混合類理財產(chǎn)品答案：A178.資管新規(guī)下，客戶最應(yīng)該關(guān)注理財產(chǎn)品的（）。A、收益率B、產(chǎn)品期限C、產(chǎn)品管理人D、產(chǎn)品投資底倉答案：D179.商業(yè)銀行應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起（）完成半年報告A、90日內(nèi)B、60日內(nèi)C、30日內(nèi)D、20日內(nèi)答案：B180.一個投資者最多可以申請開立（）個A股賬戶A、1B、3C、20D、其他答案：B181.基金監(jiān)管的首要目標是()。A、規(guī)范證券投資活動B、保護投資人合法權(quán)益C、促進證券投資基金發(fā)展D、促進資本市場發(fā)展答案：B182.理財產(chǎn)品的設(shè)計應(yīng)尊重和保護金融消費者的權(quán)益，特別是知曉理財產(chǎn)品（）特征的權(quán)益。A、風(fēng)險B、投資C、收益D、流動性答案：A183.根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會印發(fā)的《商業(yè)銀行理財客戶風(fēng)險評估問卷基本模板》說明，理財產(chǎn)品風(fēng)險分類有五種，其中，高風(fēng)險等級產(chǎn)品是指（）A、本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性B、本金安全且預(yù)期收益不能實現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品C、存在一定的本金虧損風(fēng)險，收益波動性較大D、本金虧損概率較高，收益波動性大答案：D184.城鄉(xiāng)居民的（）是可用于投資、購買個人理財產(chǎn)品和服務(wù)的直接經(jīng)濟基礎(chǔ)。A、儲蓄存款B、個人可支配收入C、工資D、養(yǎng)老金答案：B185.下列理財產(chǎn)品所涉及的費用一般從投資總資產(chǎn)中扣繳的是（）A、認購費B、申購費C、贖回費D、管理費答案：D186.商業(yè)銀行應(yīng)當在理財產(chǎn)品成立之后（）披露發(fā)行公告A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)答案：B187.商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標準化債權(quán)類資產(chǎn)余額，不得超過本行資本凈額的()A、20%B、15%C、10%D、5%答案：C188.下列產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的財富產(chǎn)品的是A、基金B(yǎng)、保險C、股票D、理財公司理財產(chǎn)品答案：C189.關(guān)于基金職業(yè)道德教育,以下表述錯誤的是()。A、應(yīng)當引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督,自我評價和自我行為調(diào)整B、應(yīng)當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C、應(yīng)當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D、應(yīng)當在進行基金職業(yè)道德教育的同時,強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障答案：D190.對于采用攤余成本法進行核算的貨幣市場基金，應(yīng)當采用（）的風(fēng)險控制手段，對攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進行評估。A、影子定價B、公允價值計量C、減值計提D、定期檢測答案：A191.采用被動投資策略的投資管理人（）。A、時常預(yù)測市場證券，并根據(jù)時常走勢調(diào)整股票組合B、嘗試利用基本面分析找出被高估或低估的股票C、盡量減少不必要的交易成本D、相信系統(tǒng)性跑贏市場是可能的答案：C192.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,以下各項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是()。A、基金從事證券交易的清算交收安排B、基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C、基金管理人和托管人基本情況D、律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書答案：C193.按照適當性原則，投資不同等級的產(chǎn)品的投資者應(yīng)具有不同等級的風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力，對于穩(wěn)健型投資者來說，其風(fēng)險承受能力（），適合的理財產(chǎn)品包括（）。A、一般，低風(fēng)險、中低風(fēng)險、中風(fēng)險B、一般，低風(fēng)險、中低風(fēng)險、中風(fēng)險和高風(fēng)險C、較低，低風(fēng)險、中低風(fēng)險和中風(fēng)險D、較低，低風(fēng)險、中低風(fēng)險、中風(fēng)險和高風(fēng)險答案：A194.下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應(yīng)當遵循原則的是（）。A、誠實守信原則B、勤勉盡職原則C、陽光心態(tài)原則D、公平對待投資者原則答案：C195.商業(yè)銀行全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）A、30%B、20%C、10%D、5%答案：A196.與股票相比，債券最突出的特點是（）A、流動性B、收益性C、風(fēng)險性D、返還性答案：D197.基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A、中國證監(jiān)會B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)D、基金公司或基金銷售機構(gòu)答案：D198.開放式公募理財產(chǎn)品應(yīng)當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。A、20%B、15%C、10%D、5%答案：D199.理財銷售系統(tǒng)中理財新客戶定義是（）A、新簽約理財客戶B、從未發(fā)生理財交易的客戶C、從未持有理財份額的客戶D、新開卡客戶答案：C200.某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶,風(fēng)險承擔能力測評后,甲購買了與其風(fēng)險承受能力匹配的A股票基金,當年年中甲擬申購債券基金,該銀行僅要求甲在風(fēng)險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù),根據(jù)相關(guān)規(guī)定,在B產(chǎn)品的銷售中,該銀行未完全履行哪項業(yè)務(wù)?A、投資者風(fēng)險承受能力測評義務(wù)B、適當推薦產(chǎn)品義務(wù)C、投資者身份識別義務(wù)D、告知說明義務(wù)答案：D多選題1.固收類理財產(chǎn)品收益來源主要包括（）A、利息收益B、投資收益C、資本利得D、杠桿收益答案：ACD2.關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險,以下表述正確的是()。A、在具體風(fēng)險事件中,合規(guī)風(fēng)險可表現(xiàn)為操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險或道德風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性風(fēng)險、操作合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等C、不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險D、對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之答案：CD3.關(guān)于基金上市交易,以下表述正確的是()。A、基金擬在證券交易所上市的,應(yīng)向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料B、基金獲準上市的,在上市前3個工作日,將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上C、ETF上市交易后,管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單D、ETF上市交易后,須在指定的信息發(fā)布渠道上公告答案：ABCD4.下列屬于合格投資者的是（）。A、具有3年投資經(jīng)歷，近3年年均收入超過50萬元的李先生B、具有1年投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)400萬元的王小姐C、最近1年末凈資產(chǎn)超過2000萬元的服裝廠D、交通銀行答案：ACD5.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專審慎,以下表述正確的是A、基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力B、基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力C、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗D、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)答案：ABD6.關(guān)于開放式基全的認購費率和收費模式,下列說法正確的是()A、基金管理人可根據(jù)不同認購金額設(shè)置不同的認購費率B、前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用C、后端收費模式在認購基金份額時不收費,在贖回基金份額時才支付認購費用D、前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率答案：ABC7.關(guān)于股票與基金的特點,以下表述正確的是()A、基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象B、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系是一種所有權(quán)憑證C、通常情況下,股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種,價格波動性較大D、股票是直接投資工具,籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域答案：ACD8.商業(yè)銀行可以通過（）銷售本行理財產(chǎn)品A、本行營業(yè)網(wǎng)點B、本行電子渠道C、合作券商D、代銷合作的商業(yè)銀行答案：ABD9.關(guān)于理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準說法正確的是（）。A、理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準的展示應(yīng)醒目顯著，不得采用縮小字體、模糊色彩、縮減省略等方式影響顯著性B、應(yīng)緊跟業(yè)績比較基準固定數(shù)值、區(qū)間數(shù)值或指數(shù)加權(quán)等列示部分，于顯著位置說明業(yè)績比較基準的選擇原因、測算依據(jù)或計算方法C、業(yè)績比較基準不是預(yù)期收益率，不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益，不構(gòu)成對產(chǎn)品收益的承諾D、同一理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準在不同銷售渠道和宣傳銷售文本的展示可以有區(qū)別答案：ABC10.貨幣市場基金需要定期披露（）。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、每萬份基金收益D、最近7日年化收益率答案：CD11.下列（）渠道支持浙江農(nóng)信凈值型理財產(chǎn)品銷售。A、柜面、智能柜員機B、豐收互聯(lián)C、網(wǎng)上銀行D、金融POS機答案：ABC12.以下理財產(chǎn)品屬于省級豐收理財服務(wù)平臺推出的是（）。A、豐收喜悅月月贏理財產(chǎn)品B、豐收信福不定期分紅封閉式理財產(chǎn)品C、豐收信福兩年期理財產(chǎn)品D、豐收臻享日開理財產(chǎn)品答案：ABC13.下列選項中，可以銷售理財產(chǎn)品的機構(gòu)有（）。A、國有銀行營業(yè)網(wǎng)點B、農(nóng)村商業(yè)銀行C、村鎮(zhèn)銀行D、理財公司答案：ABCD14.基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容()A、服務(wù)宣傳與推介B、投資咨詢與基金咨詢C、受理投訴D、投資跟蹤與評價答案：ABCD15.商業(yè)銀行及其保險銷售從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)中不得有下列行為（）。A、欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人B、隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況C、阻礙投保人履行如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)D、給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同答案：ABCDE16.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是（）。A、對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處并予以公告B、制定和實施基金行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為C、依法辦理非公開募集基金的登記、備案D、制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則等答案：BC17.同一期間內(nèi)，投資于國內(nèi)市場的基金A貝塔系數(shù)為0.85，基金B(yǎng)的貝塔系數(shù)為1.1，以下說法錯誤的是（）A、基金A的凈值隨市場的變動幅度比基金B(yǎng)小B、基金A和基金B(yǎng)的凈值變動方向相反C、基金A和基金B(yǎng)的凈值變動方向與市場不一致D、基金A的凈值隨市場的變動幅度比基金B(yǎng)大答案：BCD18.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時,以下做法正確的是()A、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查B、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查C、乙公司提供非公開信息時,甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別D、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息答案：AC19.按照管理內(nèi)容不同，商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)分為（）。A、理財產(chǎn)品銷售管理B、理財產(chǎn)品售后管理C、理財投資管理D、理財風(fēng)險管理E、理財產(chǎn)品募集管理答案：AC20.下列（）內(nèi)容應(yīng)該包含在理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示書中。A、提示投資者，“如影響您風(fēng)險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風(fēng)險承受能力評估”B、提示投資者注意投資風(fēng)險，仔細閱讀理財產(chǎn)品銷售文件，了解理財產(chǎn)品具體情況C、本理財產(chǎn)品類型、期限、評級結(jié)果、適合購買的投資者，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結(jié)果D、在醒目位置提示投資者，“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹慎”答案：ABCD21.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品不得投資于（）A、上市公司股票B、可轉(zhuǎn)換債券C、在最后一個利率調(diào)整期的以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券D、信用等級在AA的債券、資產(chǎn)支持證券答案：ABD22.代銷業(yè)務(wù)管理制度，至少包括哪些內(nèi)容？（）A、合作機構(gòu)管理B、代銷產(chǎn)品準入管理C、銷售管理D、投訴和應(yīng)急處理E、信息披露與保密管理答案：ABCDE23.保險兼業(yè)代理機構(gòu)可以經(jīng)營下列全部或者部分業(yè)務(wù)（）。A、代理銷售保險產(chǎn)品B、代理收取保險費C、代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠D、國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)答案：ABD24.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時,以下行為適當?shù)氖?)A、獲取客戶身份信息B、與投資者深度合作,以書面形式約定收益分成C、明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險D、為投資者提供售后服務(wù)答案：ACD25.目前凈值型理財產(chǎn)品分紅模式有（）。A、紅利再投B、現(xiàn)金分紅C、提前還本D、按時還本答案：AB26.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當完善合格投資者盡職調(diào)查流程并履行投資者簽字確認程序，包括但不限于（）。A、合格投資者確認B、投資者適當性匹配C、風(fēng)險揭示D、自有資金投資承諾答案：ABCD27.下列關(guān)于保險和儲蓄的不同點的表述，正確的有（）。A、保險是自助行為，儲蓄是他助行為B、保險和儲蓄的受益期限不同C、付出與所得比例是否懸殊D、保險以個人和單位為主體，儲蓄以一定群體為條件答案：BC28.下列屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是（）。A、代理銷售保險產(chǎn)品業(yè)務(wù)B、代理銷售基金業(yè)務(wù)C、代理銷售信托產(chǎn)品業(yè)務(wù)D、代理股票買賣業(yè)務(wù)答案：ABC29.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述正確的是（）。A、不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B、不得和基金招募說明書同時刊登C、不得有選擇性的披露重大信息D、不得預(yù)測基金的投資業(yè)績答案：ACD30.風(fēng)險承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當包括（）。A、投資者年齡、財務(wù)狀況B、投資經(jīng)驗、投資目的C、收益期望、風(fēng)險偏好D、流動性要求、風(fēng)險認識E、風(fēng)險損失承受程度等答案：ABCDE31.風(fēng)險中立型的客戶的投資應(yīng)以（）為主。A、保險B、儲蓄C、理財產(chǎn)品D、債券E、股票答案：BCD32.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中,正確的是()A、基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入B、證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式C、證券投資基金的投資人共享投資收益,共擔投資風(fēng)險D、證券投資基金的資產(chǎn)獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)答案：ACD33.商業(yè)銀行應(yīng)當確保本行理財產(chǎn)品登記信息的（）A、真實性B、準確性C、完整性D、及時性答案：ABCD34.定期開放周期不低于（）天的公募理財產(chǎn)品，應(yīng)當在開放日及開放日前（）個工作日內(nèi)持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券A、90B、30C、7D、5答案：ACD35.下列關(guān)于黃金的說法，正確的有（）。A、黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性一般較證券類投資產(chǎn)品差B、黃金和股票市場收益經(jīng)常呈正相關(guān)關(guān)系C、黃金價格通常會隨著通貨膨脹而提高，可以保值D、投資者承擔技術(shù)風(fēng)險造成的全部損失答案：AC36.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理辦法》，7個工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)，包括（）A、可在交易所、銀行間市場正常交易的股票、債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具B、可在交易所、銀行間市場正常交易的期貨及期權(quán)合約以及同業(yè)存單C、7個工作日內(nèi)到期或可支取的買入返售、銀行存款D、7個工作日內(nèi)能夠確認收到的各類應(yīng)收款項答案：ABCD37.下列對鉑金投資與黃金投資的比較中，說法錯誤的有（）。A、鉑金和黃金有著相同的貨幣屬性B、鉑金在全球范圍內(nèi)年產(chǎn)量僅為黃金的3%，投資者較少C、鉑金流動性小，因此其價格波動幅度比黃金、白銀都小D、鉑金投資的風(fēng)險比黃金投資的風(fēng)險大E、鉑金的投資方式包括實物鉑金，銀行紙鉑金，和鉑金Pt（T+D）答案：ACD38.關(guān)于基金監(jiān)管,以下表述正確的是()A、基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益B、基金監(jiān)管也應(yīng)對投資人之外的其他基金相關(guān)當事人的合法權(quán)益依法予以保護C、中小投資者在基金市場中處于弱勢地位,需要基金監(jiān)管的保護D、基金監(jiān)管需要保護投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害答案：ABCD39.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員包括（）A、銷售理財產(chǎn)品的營銷人員B、為客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃的理財經(jīng)理C、為客戶提供投資建議的業(yè)務(wù)人員D、一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T答案：ABC40.忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當（）。A、不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動B、遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程C、告知公募投資人基金的詳細持倉D、未經(jīng)批準不得開展越權(quán)活動答案：ABD41.理財產(chǎn)品風(fēng)險等級分為（）。A、低風(fēng)險B、中低風(fēng)險C、中等風(fēng)險D、中高風(fēng)險E、高風(fēng)險答案：ABCDE42.促進銀行財富管理業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的來自銀行內(nèi)部的轉(zhuǎn)型驅(qū)動力包括（）。A、銀行的存貸利率差不斷縮小B、銀行急需通過對資本消耗較小的中間業(yè)務(wù)來提高其核心競爭力C、為了解決目前銀行普遍存在的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)簡單，趨同性強等問題D、金融業(yè)界的激烈競爭使得財富管理業(yè)務(wù)更具發(fā)展動力答案：ABC43.關(guān)于基金募集申請的注冊，以下說法正確的是（）。A、中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起3個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定B、中國證監(jiān)會對基金募集的注冊審查，不對基金的投資價值等做出實質(zhì)性判斷C、基金按照簡易程序注冊的，注冊審查時間原則上不超過20個工作日D、基金按照普通程序注冊的，注冊審查時間不超過3個月答案：BC44.商業(yè)銀行從事理財業(yè)務(wù)活動，下列哪些行為將由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以處罰A、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的B、未按照規(guī)定進行風(fēng)險揭示或者信息披露的C、根據(jù)《指導(dǎo)意見》經(jīng)認定存在剛性兌付行為的D、未發(fā)行公募理財產(chǎn)品的答案：ABC45.基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A、微信公眾號文章B、朋友圈廣告C、信函D、傳真答案：ABCD46.下列關(guān)于黃金理財產(chǎn)品說法正確的有（）。A、黃金非貨幣化后，其流動性較其他證券投資品差B、黃金與股票市場收益正相關(guān)C、黃金價格隨通脹而提高，常作為保值產(chǎn)品D、黃金的價格受到國際市場影響較大答案：ACD47.理財產(chǎn)品分紅方式分（）A、現(xiàn)金分紅B、紅利再投C、提前還本D、分批還本答案：AB48.關(guān)于依法監(jiān)管原則,以下說法正確的是()。A、基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當有法律依據(jù)B、基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎(chǔ)上提高制裁力度C、基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章,但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D、基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)答案：ABD49.個人投資者的投資需求會受到多方面因素的影響,在不考慮其他因素的情況下,下列對各影響因素的表述正確的是()。A、擁有的財富越多,風(fēng)險承受能力越強B、擁有穩(wěn)定增長工資收入的,風(fēng)險承受能力越強C、隨著年齡的增長,風(fēng)險承受能力遞增D、投資經(jīng)驗越豐富,風(fēng)險承受意愿越強答案：ABD50.開放式理財產(chǎn)品允許投資者主動發(fā)起（）交易A、認購B、申購C、贖回D、分紅答案：ABC51.理財新規(guī)的主要內(nèi)容包括（）A、破剛兌B、除嵌套C、控杠桿D、降規(guī)模答案：ABC52.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應(yīng)當真實、準確和清晰，不得有下列情形（）。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風(fēng)險”等與產(chǎn)品風(fēng)險收益特性不匹配的表述C、違規(guī)承諾收益或者承擔損失，登載單位或者個人的推薦性文字D、在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述答案：ABCD53.關(guān)于投資者特征,以下表述正確的是()A、風(fēng)險承受能力較強的可以投資期限較長的品種B、機構(gòu)投資者的風(fēng)險評估能力和風(fēng)險承受能力通常比較強C、具有穩(wěn)定收入來源的投資者可以投資期限較長的品種D、機構(gòu)投資者可以向所有個人投資者發(fā)行產(chǎn)品答案：ABC54.低風(fēng)險的理財產(chǎn)品適合（）客戶購買。A、保守型B、謹慎型C、穩(wěn)健型D、進取型E、激進型答案：ABCDE55.關(guān)于私募基金和公募基金的募集,以下說法正確的是()A、私募基金投資人數(shù)不能超過200人B、私募基金募集時需要提示投資風(fēng)險,公募基金募集時不需要提示投資風(fēng)險C、私募基金募集時可以承諾本金不受損失,公募基金募集時不能承諾本金不受損失D、私募基金不允許公開方式推介募集,公募基金允許公開方式推介募集答案：AD56.基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括()A、基金份額登記B、發(fā)放紅利C、基金賬戶管理D、投資交割答案：ABC57.下列投資者中，符合《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》合格投資者要求的有（）。A、投資者小李，具有3年股票投資經(jīng)歷，且家庭金融凈資產(chǎn)為500萬元B、甲公司，最近一年末凈資產(chǎn)為2000萬元C、乙公司，最近一年末凈資產(chǎn)為1200萬元D、投資者小李，具有1年股票投資經(jīng)歷，且近5年年均收入為30萬元答案：ABC58.按照募集方式的不同，銀行理財產(chǎn)品分為（）。A、私募產(chǎn)品B、公募產(chǎn)品C、開放式產(chǎn)品D、封閉式產(chǎn)品答案：AB59.關(guān)于收益率曲線,以下表述正確的是()。A、收益率曲線描述的是利率的期限結(jié)構(gòu)B、收益率曲線描述的是利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)C、在不同的市場階段可以觀察到不同的收益率曲線形態(tài)D、通常情況下,投資者對期限較短的債券會要求較高的風(fēng)險溢價答案：AC60.單只理財產(chǎn)品同時存在以下情形的，應(yīng)當采用封閉或定期開放運作方式，且定期開放周期不得低于90天，該理財產(chǎn)品銷售文件還應(yīng)當作出充分披露和顯著標識A、計劃投資不存在活躍交易市場，并且需要采用估值技術(shù)確定公允價值的資產(chǎn)B、計劃投資不存在活躍交易市場，但是有市場公允價值的資產(chǎn)C、計劃投資上述資產(chǎn)的比例達到理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)50%以上D、計劃投資上述資產(chǎn)的比例達到理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)80%以上答案：AC61.通過公開募集方式設(shè)立的基金的基金份額持有人（）享受收益和承擔風(fēng)險，通過非公開募集方式設(shè)立的基金（）收益分配和風(fēng)險承擔。A、按其所持基金份額B、根據(jù)購買說明書約定C、根據(jù)基金合同約定D、依據(jù)法律規(guī)定答案：AC62.第三方存管業(yè)務(wù)的受理方式有（）A、券商預(yù)指定、銀行確認業(yè)務(wù)B、存管一站通業(yè)務(wù)C、客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管開戶預(yù)約業(yè)務(wù)D、第三方存管自助注冊業(yè)務(wù)答案：ABCD63.下列屬于行社發(fā)行的理財產(chǎn)品銷售文件的有（）。A、理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書B、投資者權(quán)益須知C、理財產(chǎn)品說明書D、風(fēng)險揭示書答案：ABCD64.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)理財產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險特征，設(shè)置適當?shù)模ǎ?A、期限B、銷售起點金額C、收益率D、現(xiàn)金分紅答案：AB65.符合資管新規(guī)的產(chǎn)品不包括。A、非保本理財B、公募基金C、保本理財D、結(jié)構(gòu)性存款答案：CD66.下列關(guān)于黃金投資的說法中，正確的是（）。A、黃金期權(quán)與期貨、黃金憑證、倫敦銀是黃金公司投資工具B、每年夏季是傳統(tǒng)的金市淡季，8-9月開始金價就會逐步走強C、實物黃金投資沒有任何稅收，便于繼承，但占用資金成本高，點差較大D、黃金ETF適合靈活激進的投機者，他們愿意承擔一定的市場風(fēng)險賺取價差收益答案：ABC67.基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括()。A、積極回訪投資者,解答投資者疑問B、對客戶進行調(diào)查,征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度C、建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度,重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為D、制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度答案：ABCD68.下列對“無風(fēng)險收益率”描述正確的是（）A、較高的無風(fēng)險收益率會降低借貸成本，對經(jīng)濟產(chǎn)生有利影響。B、當無風(fēng)險收益率上升時，資本的估值會下降，可能導(dǎo)致股票市場不穩(wěn)定。C、當無風(fēng)險收益率下降時，股票市場通常會受到積極影響。D、目前在國際上一般采用短期國債收益率作為市場無風(fēng)險收益率。答案：BCD69.按照投資性質(zhì)的不同，銀行理財產(chǎn)品分為（）。A、固定收益類產(chǎn)品B、權(quán)益類產(chǎn)品C、商品及金融衍生品類產(chǎn)品D、混合類產(chǎn)品答案：ABCD70.商業(yè)銀行經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件（）。A、具有中國銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)的金融許可證B、已建立符合中國銀保監(jiān)會規(guī)定的保險代理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)C、已建立保險代理業(yè)務(wù)管理制度和機制，并具備相應(yīng)的專業(yè)管理能力D、法人機構(gòu)和一級分支機構(gòu)已指定保險代理業(yè)務(wù)管理責(zé)任部門和責(zé)任人員E、主業(yè)經(jīng)營情況良好，最近2年無重大違法違規(guī)記錄（已采取有效整改措施并經(jīng)中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認可的除外）答案：ABCDE71.基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括（）。A、按照規(guī)定辦理基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B、對其管理的基金財產(chǎn)進行投資運作C、完成基金備案手續(xù)D、根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：BCD72.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》所指的理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行按照約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益（）本金支付和收益水平的（）理財產(chǎn)品。A、保證B、不保證C、保本D、非保本答案：BD73.發(fā)展代理銷售理財業(yè)務(wù)，有利于（）。A、擴大銀行收入來源B、穩(wěn)定、擴大客戶資源C、滿足客戶的多元化需求D、完善銀行的服務(wù)功能答案：ABCD74.每只理財產(chǎn)品具有（）等財務(wù)會計報表。A、資產(chǎn)負債表B、利潤表C、所有者權(quán)益變動表D、產(chǎn)品凈值變動表答案：ABD75.對于采用自下而上策略的股票型基金，以下說法正確的是（）。A、個股的選擇與權(quán)重受到基金契約、基金合規(guī)等方面的限制B、股票投資比例主要取決于基金經(jīng)理對宏觀經(jīng)濟形勢的預(yù)測C、基金經(jīng)理可不考慮行業(yè)與風(fēng)格的配置，只是選擇個股D、基金資產(chǎn)中股票的配置比例不低于80%答案：ACD76.貴金屬銷售系統(tǒng)中需維護表外專戶的機構(gòu)包括（）A、總行B、支行C、分理處D、豐收驛站答案：ABC77.目前省級財富代銷服務(wù)平臺推出的財富類代銷產(chǎn)品有（）。A、理財產(chǎn)品B、基金C、實物貴金屬D、信托計劃E、券商資管計劃答案：ABC78.第三方存管業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)行每月十日前應(yīng)向興業(yè)銀行送交以下資料（）。A、個人銀行結(jié)算賬戶開立暨客戶資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)申請書B、客戶資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書C、第三方存管協(xié)議D、資金轉(zhuǎn)賬憑證E、第三方存管銀行簽約確認信息答案：ABCDE79.中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施?()A、對基金機構(gòu)現(xiàn)場檢查,要求其報送有關(guān)業(yè)務(wù)資料B、進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證C、對于操縱證券市場的當事人,限制其證券買賣D、對于涉嫌犯罪的相關(guān)機構(gòu)和人員追究刑事責(zé)任答案：ABC80.商業(yè)銀行及其保險銷售從業(yè)人員應(yīng)當向客戶全面客觀介紹保險產(chǎn)品，應(yīng)當按保險條款將（）、猶豫期、觀察期等重要事項明確告知客戶，并將保險代理業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行和保險公司的法律責(zé)任界定明確告知客戶。A、保險責(zé)任B、責(zé)任免除C、退保費用D、保單現(xiàn)金價值E、繳費期限答案：ABCDE81.理財產(chǎn)品展示過往業(yè)績，成立未滿1個月的除外，需滿足以下要求（）。A、理財產(chǎn)品運作1個月以上但不滿1年的，應(yīng)至少包括從產(chǎn)品成立之日起計算的過往業(yè)績B、理財產(chǎn)品運作1年以上但不滿6年的，應(yīng)至少包含自產(chǎn)品成立當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C、理財產(chǎn)品運作6年以上的，應(yīng)至少包含最近5個完整會計年度的業(yè)績D、除現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品外，任意過往業(yè)績展示區(qū)間均不得低于1個月答案：ABCD82.我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范包括（）。A、守法合規(guī)B、誠實守信C、專業(yè)審慎D、大客戶利益優(yōu)先答案：ABC83.以下屬于基金專業(yè)投資者的是()。A、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品B、證券公司資管計劃C、信托公司信托計劃D、保險公司保險產(chǎn)品答案：ABCD84.關(guān)于宏觀經(jīng)濟狀況對個人理財策略的影響描述中，正確的有（）。A、在經(jīng)濟增長比較快時，個人和家庭應(yīng)考慮買入對周期波動比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)B、在經(jīng)濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現(xiàn)良好C、當經(jīng)濟處于景氣周期時，個人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品D、當經(jīng)濟增長較快時，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)避免經(jīng)濟波動造成損失答案：AB85.下列哪些銀行具備三方存管業(yè)務(wù)資質(zhì)（）。A、浦發(fā)銀行B、興業(yè)銀行C、中信銀行D、紹興銀行答案：ABC86.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，代理銷售機構(gòu)總部和理財公司應(yīng)當以書面形式簽訂代理銷售合作協(xié)議，應(yīng)包含（）內(nèi)容A、理財公司對擬委托銷售理財產(chǎn)品和本公司制訂的宣傳銷售文本出具的合規(guī)性承諾B、雙方在風(fēng)險承擔、信息披露、風(fēng)險揭示、客