銀行基金模擬考試試題

銀行基金模擬考試試題1、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）Ⅰ.基金銷(xiāo)售人員離職一年后，應(yīng)新公司要求透露客戶信息Ⅱ.基金公司人力資源部門(mén)的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考Ⅲ.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)Ⅳ.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息A.II、III、IVB.I、II、III、IV(正確答案)C.I、II、IIID.I、III、IV2、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.投資者教育不應(yīng)等同于投資咨詢B.投資者教育沒(méi)有固定的模式C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃(正確答案)3、關(guān)于基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.債券型基金只能以債券指數(shù)作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)(正確答案)B.指數(shù)基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是其跟蹤的指數(shù)C.選定業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)應(yīng)充分考慮投資目標(biāo)和風(fēng)格的影響D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可用于評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)4、進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)除計(jì)算回報(bào)率之外，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素的是（）A.基金公司產(chǎn)品線完善程度B.基金管理規(guī)模(正確答案)C.基金經(jīng)理管理產(chǎn)品數(shù)量D.基金產(chǎn)品星級(jí)評(píng)價(jià)5、關(guān)于基金投資者教育，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者利益B.投資者教育有通用的成熟經(jīng)驗(yàn)、固定的模式(正確答案)C.投資者教育主要包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育等內(nèi)容D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢6、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是（）A.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代(正確答案)D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循7、滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為（）A.封閉式基金(網(wǎng)上發(fā)售)認(rèn)購(gòu)B.ETF基金證券認(rèn)購(gòu)(正確答案)C.證券公司代銷(xiāo)的開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)D.ETF基金場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)8、A商業(yè)銀行代銷(xiāo)B基金管理公司的C基金產(chǎn)品，以下基金宣傳推介行為合規(guī)的是（）A.A商業(yè)銀行承諾收益B.預(yù)測(cè)C基金產(chǎn)品的投資業(yè)績(jī)C.B基金管理公司承諾承擔(dān)損失D.宣傳A商業(yè)銀行品牌形象(正確答案)9、根據(jù)基金的資金來(lái)源，可以將基金分為（）A.股票型基金和債券型基金B(yǎng).在岸基金與離岸基金(正確答案)C.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金D.契約型基金與公司型基金10、關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是（）A.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)B.投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)(正確答案)C.權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求D.投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益11、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）A.總部從事基金宣傳推介的人員B.基金研究分析人員C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的管理人員(正確答案)D.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員12、關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行(正確答案)C.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制D.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益13、債券的久期和到期時(shí)間呈（）關(guān)系A(chǔ).負(fù)相關(guān)B.不確定C.正相關(guān)(正確答案)D.無(wú)關(guān)14、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）A.投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)(正確答案)B.投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括人為因素、內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)失靈等C.商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是來(lái)源于人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)以及其他不可控但會(huì)影響公司運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指公司在競(jìng)爭(zhēng)和變化的市場(chǎng)環(huán)境下不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)并取得利潤(rùn)的風(fēng)險(xiǎn)15、對(duì)經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動(dòng)態(tài)以及公司的經(jīng)營(yíng)管理情況等因素進(jìn)行分析，以此為（）A.技術(shù)分析B.行業(yè)分析C.基本面分析(正確答案)D.宏觀經(jīng)濟(jì)分析16、關(guān)于基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取是隨機(jī)的(正確答案)B.事后業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異C.基金的相對(duì)收益就是基金相對(duì)于一定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益D.事先確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引17、以下關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的說(shuō)法，正確的是（）A.事先確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理在投資管理過(guò)程中提供一定程度上的指引(正確答案)B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選擇一般取決于基金的投資范圍，但一般只能選擇特定股票指數(shù)作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以大概率上測(cè)算出錨定它的基金收益率情況D.如果某基金是一個(gè)醫(yī)藥行業(yè)基金，則只能選擇醫(yī)藥行業(yè)指數(shù)作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)18、對(duì)于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）A.基金收益轉(zhuǎn)換為基金份額的基金份額凈值確定日為權(quán)益除息日B.分紅再投資是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按一定比例折算為新的基金份額分配給投資者C.若基金份額持有人事先沒(méi)有作出選擇的，默認(rèn)采用分紅再投資方式分配收益(正確答案)D.封閉式基金不能采用分紅再投資方式分配收益19、以下具有投資者教育意義的舉動(dòng)是（）。I．改進(jìn)12386中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線投訴制度II．搭建六位一體的投資者服務(wù)的綜合平臺(tái)III．完善證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，增加會(huì)員處理投資者投訴相關(guān)的規(guī)定IV．開(kāi)展“走進(jìn)證券公司營(yíng)業(yè)部”的活動(dòng)A.I、II、IIIB.I、IIIC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、IV20、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效C.保證給投資者帶來(lái)收益(正確答案)D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)21、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作B.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化收益(正確答案)C.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作D.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段22、關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.權(quán)益保護(hù)教育與投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則并不沖突B.權(quán)益保護(hù)教育有利于受到欺詐或不公平待遇的投資者維護(hù)自己的合法權(quán)益C.“剛性兌付”從實(shí)質(zhì)上保護(hù)了投資者的利益，未來(lái)還應(yīng)當(dāng)繼續(xù)存在(正確答案)D.投資者權(quán)益保護(hù)應(yīng)當(dāng)是適度的，不宜向投資者過(guò)分傾斜23、關(guān)于私募基金合格投資者的穿透核查，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.以合伙企業(yè)形式通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者B.社會(huì)保障基金，不需要核查最終投資者是否是合格投資者C.對(duì)于法規(guī)要求穿透核查的，需要核查最終投資者是否是合格投資者，不需要合并計(jì)算投資者人數(shù)(正確答案)D.以契約等非法人形式通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者24、滬港通的開(kāi)展，促進(jìn)了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）A.刺激人民幣資產(chǎn)需求B.完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)，倒逼內(nèi)地資本市場(chǎng)制度的改革C.推動(dòng)跨境資本流動(dòng)D.降低了囯內(nèi)證券市場(chǎng)的波動(dòng)性(正確答案)25、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷(xiāo)售基金時(shí)，以下行為正確的是（）。I.了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)II.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求III.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶推薦基金IV.向所有客戶推薦業(yè)績(jī)優(yōu)良的股票基金A.I、III、IVB.I、II、III(正確答案)C.I、II、III、IVD.II、III、IV26、某個(gè)人投資者以1元的基金凈值申購(gòu)某基金10,000份后又以1.1元的基金凈值贖回該基金10,000份，不考慮費(fèi)用的話該投資者此項(xiàng)獲利需繳納的稅收情況是（）A.暫不征收個(gè)人所得稅(正確答案)B.應(yīng)繳個(gè)人所得稅100元C.應(yīng)繳個(gè)人所得稅200元D.應(yīng)繳個(gè)人所得稅50元27、我國(guó)場(chǎng)內(nèi)股票交易產(chǎn)生過(guò)戶費(fèi)，其最終收取機(jī)構(gòu)是（）A.證券交易所B.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司(正確答案)28、在現(xiàn)行有關(guān)證券投資基金的稅收政策中，個(gè)人投資者比機(jī)構(gòu)投資者有著更多的稅收優(yōu)惠，這體現(xiàn)在（）A.從基金分配中獲得的股利收入，無(wú)須由相關(guān)上市公司代扣代繳個(gè)人所得稅B.對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征印花稅C.對(duì)個(gè)人從基金分配中獲得的收入暫不征收所得稅D.對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征所得稅(正確答案)29、關(guān)于公募基金的估值基本原則，以下說(shuō)法正確的是（）A.當(dāng)重大事件使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整顯著影響前一日基金凈值時(shí)，應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值B.管理人應(yīng)當(dāng)考慮持有資產(chǎn)交易受限的情況，尤其是當(dāng)該限制是針對(duì)管理人的時(shí)候C.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，可以直接使用購(gòu)入成本進(jìn)行估值D.對(duì)于能夠獲取同類資產(chǎn)在活躍市場(chǎng)報(bào)價(jià)的投資品種，可以直接使用該報(bào)價(jià)進(jìn)行估值(正確答案)30、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的所得稅，以下表述正確的是（）A.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征收所得稅B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益，暫免征收所得稅C.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免征收所得稅(正確答案)D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買(mǎi)賣(mài)香港基金份額取得的差價(jià)收入，暫免征收所得稅31、以下可以用來(lái)描述不同隨機(jī)變量之間聯(lián)系的是（）A.方差B.相關(guān)系數(shù)(正確答案)C.均值D.中位數(shù)32、以下符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）I不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)II、在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先III，不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益IV.不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額A.I、III、IV(正確答案)B.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV33、確認(rèn)和變更開(kāi)放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）A.基金估值核算機(jī)構(gòu)B.基金投資交易機(jī)構(gòu)C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)(正確答案)34、以下關(guān)于基金的相對(duì)收益和絕對(duì)收益的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.相對(duì)收益指標(biāo)比絕對(duì)收益指標(biāo)更精確(正確答案)B.基金的相對(duì)收益，就是基金相對(duì)于一定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益C.絕對(duì)收益測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值D.基金的絕對(duì)收益不與基準(zhǔn)做比較35、關(guān)于投資者教育的表述中，以下說(shuō)法正確的是（）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷(xiāo)售和投資者服務(wù)環(huán)節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中B.因監(jiān)管目標(biāo)、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并沒(méi)有一個(gè)固定的模式(正確答案)C.開(kāi)展投資者教育工作是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育工作與投資咨詢業(yè)務(wù)基本相同36、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）A.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者B.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者C.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者(正確答案)37、普通投資者具備下列哪個(gè)條件，才有可能向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者（）A.凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元B.最近3年個(gè)人年均收入不低于20萬(wàn)元C.總資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元D.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元(正確答案)38、根據(jù)《信托法》的規(guī)定，以下基金管理人的行為不合規(guī)的是（）A.基金管理人將部分基金事務(wù)外包并委托他人代理的，對(duì)他人處理基金事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任(正確答案)B.基金管理人依照資產(chǎn)管理計(jì)劃合同的約定取得報(bào)酬。對(duì)計(jì)劃合同未作事先約定和補(bǔ)充約定的，不收取報(bào)酬C.基金管