2019年上半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編

2019年上半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編1.【單選題】基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當(dāng)包括()。Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管協(xié)議草案Ⅲ招募說明書草案Ⅳ基金驗(yàn)資報告A（江南博哥）.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。2.【單選題】關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是()。A.不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B.不得和基金招募說明書同時刊登C.不得有選擇性的披露重大信息D.不得預(yù)測基金的投資業(yè)績正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。3.【單選題】下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。Ⅰ營造公司合規(guī)文化Ⅱ參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造Ⅲ開展合規(guī)培訓(xùn)Ⅳ協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。（2）審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中(銷售、投資、運(yùn)營)各項活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險。（4）梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。（5）參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。3.【單選題】下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。Ⅰ營造公司合規(guī)文化Ⅱ參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造Ⅲ開展合規(guī)培訓(xùn)Ⅳ協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。（2）審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中(銷售、投資、運(yùn)營)各項活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險。（4）梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。（5）參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。4.【單選題】關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。Ⅰ投資者繳納基金份額認(rèn)購款項時，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時基金合同生效Ⅱ基金投資運(yùn)作安排的有關(guān)信息在基金合同中約定，一般不會在招募說明書出現(xiàn)Ⅲ基金份額持有人有權(quán)要求召開持有人大會并對大會審議事項表決權(quán)Ⅳ基金份額持有人無權(quán)對基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益依法提起訴訟A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金合同約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認(rèn)購款項時，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時基金合同成立。故Ⅰ項說法錯誤基金投資運(yùn)作安排的有關(guān)信息在基金合同中約定，一般會在招募說明書出現(xiàn)。故Ⅱ項說法錯誤基金份額持有人有權(quán)對基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益依法提起訴訟。故Ⅳ項說法錯誤5.【單選題】某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時對其風(fēng)險承受能力評價一次，并長期使用該評價結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.及時性原則C.差異性原則D.全面性原則正確答案：B參考解析：及時性原則。基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時更新。6.【單選題】關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。Ⅰ貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費(fèi)率均為0Ⅱ封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購和贖回Ⅲ混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費(fèi)ⅣETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進(jìn)行申購和贖回A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。故Ⅱ項錯誤7.【單選題】開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是()。A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案C.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法D.管理人可以暫停接受贖回申請正確答案：D參考解析：基金【連續(xù)2個開放日以上】發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請，故D錯誤。8.【單選題】張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()。A.張三在個人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票正確答案：C參考解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。9.【單選題】客戶甲的風(fēng)險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風(fēng)險基金，乙的行為違反了()職業(yè)道德要求。A.誠實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)【審慎】處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高專業(yè)化風(fēng)險管理水平。(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。(6)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。(7)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，【堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金】。10.【單選題】M基金銷售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是()。A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D.向風(fēng)險承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風(fēng)險正確答案：D參考解析：分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險更大，投資者需要具有更強(qiáng)的風(fēng)險承受能力。故D項說法正確，符合題意。11.【單選題】以下屬于基金公司監(jiān)事會依法行使的職權(quán)是()。A.罷免對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任的董事B.提議召開董事會會議C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告D.檢查公司的財務(wù)正確答案：D參考解析：基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、【檢查公司的財務(wù)狀況】；②監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。12.【單選題】關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會，以下表述正確的是()。A.理事會會議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效B.理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大會選舉產(chǎn)生C.理事會是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)D.理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開正確答案：C參考解析：《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》：第24條，理事會須有三分之二以上理事出席方能召開，其決議須經(jīng)到會理事三分之二以上表決通過方能生效。A項說法錯誤第27條，理事會由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員代表大會選舉產(chǎn)生。非會員理事由中國證監(jiān)會委派。B項說法錯誤第30條，有三分之一以上理事聯(lián)名或會長辦公會提議時，可召開臨時理事會會議。D項說法錯誤基金行業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金行業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。理事會成員依章程的規(guī)定由會員大會選舉產(chǎn)生。在會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。C項說法正確13.【單選題】一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于()日起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T正確答案：B參考解析：一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于【T+2日】起贖回該部分基金份額。14.【單選題】關(guān)于某基金代銷機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是()。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案正確答案：B參考解析：基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照如下規(guī)定的要求報送報告材料。(一)報送內(nèi)容報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金【營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員】也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。C項錯誤(二)報送形式書面報告報送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要【辦公場所所在地證監(jiān)局】。報證監(jiān)局時應(yīng)隨附電子文檔。D項錯誤(三)報送流程基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起【5個工作日】內(nèi)遞交報告材料。A項錯誤15.【單選題】中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超()個交易日，案情復(fù)雜的，可以延長()個交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超【15個交易日】，案情復(fù)雜的，可以延長【15個交易日】。16.【單選題】基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為()。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%正確答案：C參考解析：基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為【不低于25%】。17.【單選題】以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是()。Ⅰ將不存在的事實(shí)在信息披露文件中予以記載Ⅱ?qū)ζ渫羞M(jìn)行貶低，借以抬高自己Ⅲ信息披露使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響Ⅳ信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。Ⅱ項違背了基金職業(yè)道德，不屬于嚴(yán)重違法行為。18.【單選題】《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)正確答案：B參考解析：基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。B項說法錯誤，對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立。（注意不是按照管理人設(shè)置賬戶，而是按照基金設(shè)置賬戶，同一管理人的不同基金單獨(dú)存放）19.【單選題】當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%正確答案：C參考解析：當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0．5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到【0．5％】以內(nèi)。20.【單選題】關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是（）。Ⅰ在具體風(fēng)險事件中，合規(guī)風(fēng)險可表現(xiàn)為操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險或道德風(fēng)險Ⅱ合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性風(fēng)險、操作合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等Ⅲ不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險Ⅳ對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ正確答案：B參考解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和道德風(fēng)險。雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽(yù)風(fēng)險則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險；道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。20.【單選題】關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是（）。Ⅰ在具體風(fēng)險事件中，合規(guī)風(fēng)險可表現(xiàn)為操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險或道德風(fēng)險Ⅱ合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性風(fēng)險、操作合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等Ⅲ不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險Ⅳ對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ正確答案：B參考解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和道德風(fēng)險。雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽(yù)風(fēng)險則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險；道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。21.【單選題】關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯誤的是()。A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。故C項錯誤。22.【單選題】中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括()。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀(jì)律處分決定書正確答案：D參考解析：中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。23.【單選題】某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運(yùn)作9個月，9個月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，欲購從速?！鄙鲜鲂袨橹?，該工作人員違反了()規(guī)定。Ⅰ不得公開推介或變相公開推介私募基金Ⅱ不得使用可能誤導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險判斷的措辭Ⅲ不得推介或片面節(jié)選過短的基金產(chǎn)品過往業(yè)績Ⅳ不得使用片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的措辭A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：(1)【公開推介或者變相公開推介】，如通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過設(shè)置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介的除外。(2)推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(3)以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計收益”“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。(4)夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風(fēng)險”等可能【誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險判斷的措辭】；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險、收益有保障、本金無憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。(5)使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等【片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的措辭】。(6)推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。(7)登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最佳”“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭。(9)惡意貶低同行。(10)允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。(11)推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。(12)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。24.【單選題】下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是()。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊正確答案：B參考解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。25.【單選題】基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()。A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)【異地備份并且長期保存】。26.【單選題】基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求()。Ⅰ授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離Ⅱ執(zhí)行崗位和審核崗位的分離Ⅲ保管崗位和記賬崗位的分離Ⅳ基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運(yùn)作的分離A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：獨(dú)立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的設(shè)立是與其管理模式緊密聯(lián)系的，基金管理人按照其推行的管理模式設(shè)立相應(yīng)的工作崗位，并賦予其責(zé)、權(quán)、利，規(guī)定獨(dú)立的操作規(guī)程和處理程序。責(zé)任和權(quán)力是崗位責(zé)任原則中的關(guān)鍵因素，有什么樣的崗位責(zé)任，就要賦予此崗位完成任務(wù)所必需的權(quán)力，切忌出現(xiàn)崗位職責(zé)不明確、權(quán)力不清楚的現(xiàn)象。崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時必須考慮到【授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離】，【執(zhí)行崗位和審核崗位的分離】，【保管崗位和記賬崗位的分離】等。通過不相容職責(zé)的劃分，保證各部門和人員之間的獨(dú)立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。另一方面，基金管理人可能管理自有資產(chǎn)、基金資產(chǎn)和其他資產(chǎn)，這些資產(chǎn)之間可能存在利益輸送?！净鸸芾砣吮仨毥⒉煌Y產(chǎn)運(yùn)作的控制目標(biāo)】，讓相關(guān)基金經(jīng)理、投資經(jīng)理理解其各自的責(zé)任。一方面要讓員工懂得如何完成自己的工作，即操作規(guī)程和處理程序；另一方面要讓員工明白嚴(yán)格按照規(guī)章制度履行職責(zé)的重要性。27.【單選題】基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)D.基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。28.【單選題】關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是()。A.債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資通常可以分散風(fēng)險B.債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險適中的投資工具C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小D.債券基金適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者正確答案：D參考解析：D項說法錯誤，與其他類型基金相比，【貨幣市場基金】具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。29.【單選題】關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是()。A.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)管理正確答案：B參考解析：采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險的匹配情況?；痄N售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)管理。30.【單選題】關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險管理委員會的職責(zé)，以下說法錯誤的是()。A.專業(yè)風(fēng)險管理委員會對董事會負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會履行風(fēng)險管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險管理委員會識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險C.專業(yè)風(fēng)險管理委員會重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險管理委員會指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險管理工作正確答案：A參考解析：專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致；識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施；重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險應(yīng)對方案。31.【單選題】根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時注重的內(nèi)容包括()。Ⅰ基金管理人的償付能力Ⅱ基金管理人的風(fēng)險防控情況Ⅲ基金管理人的股東數(shù)量Ⅳ基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管也要遵循審慎監(jiān)管原則，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時，注重基金機(jī)構(gòu)的償付能力和風(fēng)險防控，以確?；疬\(yùn)行穩(wěn)健和基金財產(chǎn)安全。審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制。故Ⅲ錯誤32.【單選題】關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，以下表述正確的是()。Ⅰ確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行Ⅱ確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)安全Ⅲ確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展Ⅳ確?；鹗找媸冀K高于業(yè)績比較基準(zhǔn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個方面：(1)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。

(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。

(3)建立行之有效的風(fēng)險控制制度，【確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展】。(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。在風(fēng)險管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風(fēng)險管理的理念和文化，推動風(fēng)險管理意識滲入到公司的每一項業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)道德對風(fēng)險進(jìn)行控制和管理，做到自上而下全員參與，風(fēng)險優(yōu)先、全面控制，動態(tài)監(jiān)控、及時報告。同時，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。33.【單選題】某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：Ⅰ監(jiān)察稽核部作為二級部門在投資部門下設(shè)立Ⅱ經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設(shè)立督察長一名Ⅲ督察長設(shè)立后，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)Ⅳ監(jiān)察稽核部門主要對股東大會負(fù)責(zé)，向其匯報日常工作該基金公司的監(jiān)察稽核控制不符合規(guī)定的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項說法錯誤，根據(jù)基金管理人的實(shí)際情況，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部。故不屬于投資部門下的二級部門。Ⅱ項說法錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)【董事會】聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。Ⅳ項說法錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對【公司經(jīng)營層】負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。34.【單選題】私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是()。Ⅰ客戶經(jīng)理依據(jù)管理人的過去收益來預(yù)測該產(chǎn)品的收益Ⅱ客戶多次線下購買多種私募產(chǎn)品，此次線下購買產(chǎn)品時由于客戶趕時間所以沒有進(jìn)行錄音或者錄像Ⅲ購買時客戶先進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬打款認(rèn)購基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風(fēng)險揭示書等文件Ⅳ產(chǎn)品銷售客戶經(jīng)理將客戶簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ項違規(guī)，客戶經(jīng)理不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。Ⅱ項違規(guī)，客戶經(jīng)理在客戶購買產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像。Ⅲ項違規(guī)，客戶經(jīng)理應(yīng)先讓客戶簽署風(fēng)險揭示書和合同，再進(jìn)行產(chǎn)品的購買。35.【單選題】基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括()。Ⅰ積極回訪投資者，解答投資者疑問Ⅱ?qū)蛻暨M(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度Ⅲ建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為Ⅳ制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。在跟蹤與評價過程中發(fā)現(xiàn)存在的問題并尋找新的機(jī)遇，以保持和擴(kuò)大客戶關(guān)系，建立更為長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。(1)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問?；痄N售機(jī)構(gòu)需要建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪，對持有高風(fēng)險基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者增加回訪比例和頻次。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對回訪時發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤，對異常情況進(jìn)行核查，存在風(fēng)險隱患的及時排查，并定期整理總結(jié)。(2)對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會。(3)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。(4)制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。36.【單選題】關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是()。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限正確答案：D參考解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金的運(yùn)作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額（D項說法錯誤）；確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；與基金財產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；當(dāng)事人約定的其他事項。37.【單選題】關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是()。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金資產(chǎn)正確答案：A參考解析：基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。38.【單選題】關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是()。A.私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案【不構(gòu)成】對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證（B錯誤）。39.【單選題】關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，以下表述正確的是()。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風(fēng)險更高C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風(fēng)險更低正確答案：C參考解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。40.【單選題】基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括（）。Ⅰ投資標(biāo)的Ⅱ投資日期Ⅲ適用費(fèi)率Ⅳ交易金額A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：除依法披露基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動相關(guān)的事項外，對管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括：認(rèn)購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購的基金份額、認(rèn)購日期、適用費(fèi)率等情況；申購、贖回或者買賣基金份額的，在【基金季度報告中載明申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費(fèi)率】等情況。41.【單選題】基金公司風(fēng)險控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司()。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則正確答案：D參考解析：【適時性原則】是指基金公司制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理、組織結(jié)構(gòu)的變化等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。42.【單選題】有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是()。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項重要工作正確答案：C參考解析：構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國【投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為】。43.【單選題】關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是()。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)正確答案：C參考解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅持依法監(jiān)管原則。我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會、【基金業(yè)協(xié)會】、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則（C描述錯誤）。44.【單選題】證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有()。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性正確答案：C參考解析：【適用性】：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時尤其需要注意的一點(diǎn)。45.【單選題】關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是()。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行決正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會【可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信】等方式召開（A錯誤）。46.【單選題】關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是()。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價正確答案：C參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)【進(jìn)行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本】，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。47.【單選題】關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系正確答案：D參考解析：證券投資基金與其他金融工具的比較：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。3.投資收益與風(fēng)險大小不同。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。48.【單選題】FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的()，且不得持有其他FOF，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的()。A.15%；15%B.20%；20%C.10%；20%D.10%；10%正確答案：B參考解析：規(guī)定FOF持有單只基金的市值，【不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％】，且不得持有其他FOF。除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金【不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％】，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準(zhǔn)。49.【單選題】開放式基金合同生效后每()個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.1B.6C.3D.12正確答案：B參考解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。50.【單選題】中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括()。A.證券期貨交易所B.地方基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：【特別會員】包括證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu)，與基金行業(yè)相關(guān)的全國性社會團(tuán)體，對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團(tuán)體，對基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)，基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者，其他對基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。51.【單選題】關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是()。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為【直銷機(jī)構(gòu)】和【代銷機(jī)構(gòu)】兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括【商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)】。52.【單選題】根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長？()A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計師資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上，具有法律、會計的工作經(jīng)歷正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。所謂“相關(guān)的工作經(jīng)歷”，是指從事基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理工作經(jīng)歷；擔(dān)任督察長的，還應(yīng)當(dāng)具有法律、會計、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷。53.【單選題】關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，以下表述錯誤的是()。A.通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來的風(fēng)險B.其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)C.在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）D.通常采取開放式運(yùn)作方式正確答案：A參考解析：ETF聯(lián)接基金是【將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF】(稱為目標(biāo)ETF)、密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金。53.【單選題】關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，以下表述錯誤的是()。A.通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來的風(fēng)險B.其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)C.在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）D.通常采取開放式運(yùn)作方式正確答案：A參考解析：ETF聯(lián)接基金是【將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF】(稱為目標(biāo)ETF)、密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金。54.【單選題】某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？()A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。55.【單選題】基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備()等功能。Ⅰ分權(quán)制約Ⅱ訪問控制Ⅲ安全保護(hù)Ⅳ故障恢復(fù)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備【身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約】等功能。56.【單選題】按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做()。Ⅰ完善各項規(guī)章制度Ⅱ強(qiáng)化工作流程管理Ⅲ形成守法合規(guī)企業(yè)文化Ⅳ及時將新出臺法規(guī)告知基金從業(yè)人員A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：

對于基金機(jī)構(gòu)而言，一方面，要注重培養(yǎng)從業(yè)人員的守法合規(guī)意識，【完善各項規(guī)章制度，強(qiáng)化工作流程管理】，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部【形成守法合規(guī)的企業(yè)文化】；另一方面，要建立健全重視法律法規(guī)等行為規(guī)范，學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機(jī)制，【為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件】。57.【單選題】關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是()。A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值正確答案：A參考解析：資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以盈利為目的的，故B錯誤；受托管理的資產(chǎn)不一定是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)，故C錯誤；資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。故D錯誤。58.【單選題】某QDII基金披露的以下信息，錯誤的是()。A.臨時公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D.單獨(dú)向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細(xì)正確答案：D參考解析：D項違背了客戶至上的基金職業(yè)道德規(guī)范。客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。59.【單選題】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？()A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送正確答案：A參考解析：誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；【不得采取抽獎、回扣或者贈送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金】。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭。60.【單選題】若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是()。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動正確答案：A參考解析：A項，基金知識問答活動送禮品是合規(guī)的，因?yàn)閰⑴c人不需要購買基金。61.【單選題】下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是()。Ⅰ基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入Ⅱ證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險Ⅳ證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種【間接】通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。62.【單選題】以下屬于基金托管人職責(zé)的是()。Ⅰ基金資產(chǎn)保管Ⅱ基金估值及相關(guān)信息披露Ⅲ對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督Ⅳ基金資金清算A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在【基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督】等方面。63.【單選題】在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含()。A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人正確答案：A參考解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。64.【單選題】關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處C.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。65.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯誤的是()。Ⅰ產(chǎn)品銷售前應(yīng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估Ⅱ產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求Ⅲ應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品Ⅳ應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：產(chǎn)品選擇不應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求，故Ⅱ錯誤。66.【單選題】某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是()。A.證券交易所B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管機(jī)構(gòu)D.基金管理人正確答案：D參考解析：有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。67.【單選題】某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是()。A.甲的觀點(diǎn)錯誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯誤C.甲的觀點(diǎn)錯誤，乙的觀點(diǎn)錯誤D.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確正確答案：C參考解析：無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項重要工作，也是一項長期的、基礎(chǔ)性和常規(guī)性的工作。甲的觀點(diǎn)錯誤投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)(并最終起到保護(hù)投資者利益的作用)的一項系統(tǒng)的社會活動。乙的觀點(diǎn)錯誤68.【單選題】關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（??）。Ⅰ投資者的投資決策受個人背景和社會環(huán)境等多種因素的影響Ⅱ資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和配置Ⅲ權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：1．投資決策教育投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。2．資產(chǎn)配置教育資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高，個人財富的逐步積累，投資理財無論在國外還是在國內(nèi)都越來越為人們所接受。人們對個人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個人資產(chǎn)配置中的一個方法或環(huán)節(jié)，投資者的個人財務(wù)計劃會對其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個個人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。3．權(quán)益保護(hù)教育權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達(dá)立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。為此，針對投資者進(jìn)行的風(fēng)險教育、風(fēng)險提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國開展投資者保護(hù)的重要內(nèi)容。上述三個方面相輔相成，缺一不可，各國投資者保護(hù)的策略安排及方式選擇基本上都是圍繞上述三方面的內(nèi)容進(jìn)行的。69.【單選題】關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（?）。A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障正確答案：D參考解析：基金行業(yè)是建立在投資人信任基礎(chǔ)之上的，而良好的基金職業(yè)道德和健全的基金監(jiān)管法規(guī)是贏得投資人信任的重要保證，也是基金行業(yè)和基金從業(yè)人員安身立命的基石。比較而言，基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用?；鹗袌龅挠行蜻\(yùn)行需要完善的法律制度，但是僅靠剛性的法律制度來約束基金從業(yè)人員的行為顯然是不夠的，難以對千變?nèi)f化的市場行為進(jìn)行有效約束，仍會出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范成了規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障。70.【單選題】某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理行為（?）。A.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律B.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時違反了法律C.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行操縱市場的基本要求，同時違反了法律D.違反了誠實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律正確答案：A參考解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。71.【單選題】關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是()。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具正確答案：B參考解析：基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得【投資收益】；而保險的主要功能是【保障】，他是一種具有保障功能的理財工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險。72.【單選題】按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向()進(jìn)行產(chǎn)品備案。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券業(yè)協(xié)會正確答案：A參考解析：我國對于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金區(qū)別監(jiān)管的理念。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向【基金業(yè)協(xié)會】備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。73.【單選題】如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括()。Ⅰ基金銷售人員可以預(yù)測基金未來業(yè)績表現(xiàn)情況Ⅱ基金銷售人員可以以個人名義接受投資者的投資款項Ⅲ基金銷售人員可以向投資者收取投資咨詢服務(wù)費(fèi)等Ⅳ基金銷售人員向投資者展示基金評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。74.【單選題】各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括()。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單正確答案：A參考解析：各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；②公司章程或者合伙協(xié)議；③主要股東或者合伙人名單；④高級管理人員的基本信息；⑤基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。75.【單選題】基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊正確答案：D參考解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)【基金份額持有人名冊】，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。76.【單選題】對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為()。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘正確答案：A參考解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時【至少5秒】的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。77.【單選題】以下風(fēng)險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險是()。A.制度和流程風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險正確答案：B參考解析：投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險、【流動性風(fēng)險】和信用風(fēng)險，主要責(zé)任人是投資部門。78.【單選題】（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.專業(yè)性原則正確答案：A參考解析：【協(xié)調(diào)性原則】是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。79.【單選題】關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是()。Ⅰ采用直銷代辦模式Ⅱ讓客戶選擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購Ⅲ買基金份額贈送意外險Ⅳ基金經(jīng)理對產(chǎn)品進(jìn)行微信路演A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項不合規(guī)，“直銷代辦”模式屬于違規(guī)行為。Ⅲ項不合規(guī)，基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。80.【單選題】關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是()。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)C.保險公司只能銷售該保險資管發(fā)行的基金D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金正確答案：B參考解析：并非商業(yè)銀行均可以銷售基金，故A錯誤；保險公司不只能銷售該保險資管發(fā)行的基金，故C錯誤；資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司亦可銷售基金，故D錯誤。81.【單選題】基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時，以下會計行為正確的是()。A.為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立