《個(gè)人理財(cái)》相關(guān)練習(xí)題

/《個(gè)人理財(cái)》第三章練習(xí)題一、多項(xiàng)選擇題1．結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案的特征表達(dá)在以下哪幾個(gè)方面？（）

A、在投資期間客戶可以隨時(shí)終止而收回投資

B、能夠做到“量身定做〞，滿足客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的差異化要求

C、融入金融工程觀理念D、投資領(lǐng)域受到嚴(yán)格監(jiān)管

E、提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道2．影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案收益率的金融市場(chǎng)因素包括（）

A、通貨膨脹水平B、客戶投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

C、金融市場(chǎng)流動(dòng)性

D、投資者結(jié)構(gòu)與規(guī)模

E、金融產(chǎn)品的品種和結(jié)構(gòu)

3．投資者購(gòu)置債券時(shí)能直接看到的債券的要素是（）

A、面額

B、到期日

C、息票率

D、債券發(fā)行者名稱

E、到期收益率

4．以下理財(cái)產(chǎn)品屬于金融產(chǎn)品的是（）

A、現(xiàn)金

B、股票

C、債券

D、期權(quán)

E、期貨

5．若將債券看成理財(cái)產(chǎn)品，則要考慮的債券的特征包括（）

A、流動(dòng)性

B、參與性

C、歸還性

D、收益性

E、平安性

6．按照發(fā)行主體分類，債券可分為（）

A、政府債券

B、公司債券

C、金融債券

D、可轉(zhuǎn)換債券

E、可贖回債券

7．以下債券中內(nèi)含有期權(quán)特征的是（）

A、歸還基金債券

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、垃圾債券

D、可贖回債券

E、帶認(rèn)股權(quán)證的債券

8．投資者在購(gòu)置債券時(shí)，應(yīng)當(dāng)從以下哪些方面考慮債券的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、再投資風(fēng)險(xiǎn)

C、違約風(fēng)險(xiǎn)

D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

E、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

9．以下哪些因素帶來的股票投資風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A、CPI上漲

B、發(fā)行公司發(fā)新股增加資本額

C、公司高層人事變動(dòng)

D、股票分割

E、央行在公開市場(chǎng)大量售出政府債券

10．股票投資的收益來自于（）

A、資本利得

B、股息

C、紅利

D、期望收益率

E、波動(dòng)率

11．以下是關(guān)于市場(chǎng)利率和匯率變化對(duì)股票價(jià)格的影響的描述，其中正確的選項(xiàng)是（）

A、市場(chǎng)利率下降，則股票的收益率也下降，從而股價(jià)下降

B、市場(chǎng)利率上升，發(fā)行公司的債務(wù)負(fù)擔(dān)加重，凈利潤(rùn)下降，從而股價(jià)下降

C、市場(chǎng)利率上升，投資者的時(shí)機(jī)本錢上升，對(duì)股票的需求增加，股價(jià)上升

D、市場(chǎng)利率上升，投資者的時(shí)機(jī)本錢上升，對(duì)股票的需求降低，股價(jià)下降

E、市場(chǎng)利率下降，局部投資者的資金本錢降低，增加對(duì)股票的需求，股價(jià)上漲

12．作為理財(cái)產(chǎn)品，證券投資基金的特征是（）

A、小額投資，費(fèi)用低廉

B、多元化投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

C、專業(yè)化管理，標(biāo)準(zhǔn)化操作

D、變現(xiàn)能力強(qiáng)

E、基金財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性，平安性高

13．根據(jù)投資對(duì)象不同，證券投資基金可以分為（）

A、股票型基金

B、債券型基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、混合基金

E、對(duì)沖基金

14．結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶投資者面臨的風(fēng)險(xiǎn)由以下哪些因素導(dǎo)致？（）

A、市場(chǎng)利率波動(dòng)

B、外匯市場(chǎng)匯率波動(dòng)

C、提前終止權(quán)掌握在銀行手里

D、不能提前支取，可能導(dǎo)致很高的時(shí)機(jī)本錢

E、股票市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)波動(dòng)

15．結(jié)構(gòu)性金融衍生品的特征表達(dá)在以下哪些方面？（）

A、高收益率

B、高風(fēng)險(xiǎn)

C、場(chǎng)外交易為主

D

、結(jié)合了傳統(tǒng)金融工具和衍生工具

E、靈活性強(qiáng)，且風(fēng)險(xiǎn)和收益范圍可以預(yù)知

16．利率掛鉤結(jié)構(gòu)性金融衍生品的種類有（）

A、與利率正向掛鉤產(chǎn)品

B、利率期貨產(chǎn)品

C、與利率反向掛鉤產(chǎn)品

D、區(qū)間累計(jì)產(chǎn)品

E、達(dá)標(biāo)贖回型產(chǎn)品

17．投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類包括（）

A、出口信用保險(xiǎn)

B、萬能保險(xiǎn)

C、投資連接型保險(xiǎn)

D、分紅保險(xiǎn)

E、收入補(bǔ)償保險(xiǎn)

18．推薦客戶購(gòu)置保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以實(shí)現(xiàn)客戶的哪些理財(cái)目標(biāo)？（）

A、消除風(fēng)險(xiǎn)的不確定性給個(gè)人和家庭帶來的憂慮

B、在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)可使客戶迅速恢復(fù)安定生活

C、使得客戶的消費(fèi)在一定時(shí)期內(nèi)盡量平穩(wěn)，防止大的波動(dòng)

D、通過合法的手段降低客戶的稅收負(fù)擔(dān)

E、實(shí)現(xiàn)客戶的資產(chǎn)的最快增值

19．根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)的初始形態(tài)和信托的目的分類，可以將信托公司為個(gè)人提供的信托業(yè)務(wù)分為（）

A、擔(dān)保信托

B、資金信托

C、財(cái)產(chǎn)信托

D、權(quán)力信托

E、特定目的信托

20．以下屬于金融衍生產(chǎn)品的是（）

A、外匯遠(yuǎn)期

B、實(shí)物期權(quán)

C、利率互換

D、貨幣互換

E、股指期貨

21．理財(cái)客戶購(gòu)置貸款信托理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需在合同中商定貸款信托的方式;其可用的貸款信托方式有（）

A、信用貸款信托

B、保證貸款信托

C

、抵押貸款信托

D、賣方信托

E、票據(jù)貼現(xiàn)

22.理財(cái)客戶購(gòu)置信托產(chǎn)品時(shí)需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）

A、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B、投資工程風(fēng)險(xiǎn)

C、工程主體風(fēng)險(xiǎn)

D、信托公司風(fēng)險(xiǎn)

E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

23．商業(yè)銀行的客戶方案投資黃金，則其可以選擇的投資方式有（）

A、條塊現(xiàn)貨

B、金幣

C、黃金基金

D、黃金存折

E、“紙黃金〞

24．銀行的個(gè)人理財(cái)客戶經(jīng)理推薦客戶進(jìn)行房地產(chǎn)投資時(shí)，可以向客戶推薦的投資方式包括（）

A、客戶用自有資金或銀行貸款購(gòu)置住房

B、客戶支付首付款獲得住房，然后將住房出租收取租金歸還月供

C、客戶直接購(gòu)置房地產(chǎn)公司發(fā)行的股票（組合）

D

、客戶將自有資金交給信托公司，委托信托公司將資金投向房地產(chǎn)行業(yè)

E、客戶將自有閑置住房委托專門的信托機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理，獲得相應(yīng)的回報(bào)

25．房地產(chǎn)投資的特征表達(dá)在（）

A、某些類型的房地產(chǎn)升值非?？?/p>

B、可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率

C、通過資產(chǎn)證券化可以消除房地產(chǎn)差異化帶來的低流動(dòng)性

D、變現(xiàn)性相對(duì)較差

E、房地產(chǎn)價(jià)值受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大

26．影響房地產(chǎn)價(jià)格的經(jīng)濟(jì)因素有（）

A、城市規(guī)劃

B、住房制度

C、供求狀況

D、物價(jià)水平

E、居民收入和消費(fèi)水平

27．導(dǎo)致金融產(chǎn)品系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素包括（）

A、經(jīng)濟(jì)周期

B、交易對(duì)手信用狀況

C、金融市場(chǎng)開展?fàn)顩r

D、道德因素

E、政治危機(jī)

28．以下關(guān)于儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況的描述，正確的選項(xiàng)是（）

A、平安性和流動(dòng)性都比較高

B、適合風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)高、追求穩(wěn)定收益的理財(cái)客戶

C、浮動(dòng)利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)大于固定利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

D、浮動(dòng)利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)小于固定利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

E、由于通貨膨脹的存在，儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品的收益可能是負(fù)的，即百分之百的風(fēng)險(xiǎn)

29．債券的風(fēng)險(xiǎn)來自于以下哪些因素？（）

A、股票價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)率上漲

B、消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)的變動(dòng)C、發(fā)行者的信用等級(jí)

D、市場(chǎng)利率的波動(dòng)性增強(qiáng)

E、流動(dòng)性因發(fā)行公司的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)狀況變化而發(fā)生變化

30．以下關(guān)于股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有（）

A、在眾多理財(cái)產(chǎn)品中，股權(quán)類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)最高

B、個(gè)股的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以通過分散化投資而降低

C

、將收益率正相關(guān)的兩個(gè)個(gè)股組合，并不能降低股權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)

D、通常小公司的股票風(fēng)險(xiǎn)較大，達(dá)公司的股票風(fēng)險(xiǎn)較小

E、藍(lán)籌股的風(fēng)險(xiǎn)較小

31．嵌入期權(quán)的債券包括（）

A、可贖回債券

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、可提前退還債券

D、垃圾債券

E、房地產(chǎn)抵押債券

32．以下理財(cái)產(chǎn)品中具有保本性的產(chǎn)品包括（）

A、貨幣市場(chǎng)基金

B、股票市場(chǎng)基金

C、政策性金融債券

D、政府債券

E、央行票據(jù)

33．股票投資會(huì)使投資者承當(dāng)多種風(fēng)險(xiǎn)，其中屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

E、貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)

34．外匯理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為以下哪幾種？（）

A、外匯資產(chǎn)的價(jià)值由于匯率變動(dòng)而變動(dòng)

B、外匯資產(chǎn)的收益率受到外匯的市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響

C、信用風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

E、國(guó)家外匯政策變動(dòng)

35．宏觀經(jīng)濟(jì)狀況的變化影響到金融產(chǎn)品的收益率，以下關(guān)于該論點(diǎn)的闡述正確的選項(xiàng)是（）

A、金融產(chǎn)品屬于虛擬資本，不受實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門收益率的影響

B、當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于復(fù)蘇和繁榮時(shí)期，金融產(chǎn)品的收益率高

C、在通貨膨脹條件下，固定收益類資產(chǎn)的實(shí)際收益率上升

D、房地產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)的收益率隨著其貨幣價(jià)值的上升而上升

E、資金需求大于供應(yīng)，金融產(chǎn)品收益率提高36．某理財(cái)客戶經(jīng)理在向客戶推薦債券產(chǎn)品時(shí)列舉的以下關(guān)于債券收益的論述，其中正確的選項(xiàng)是（）

A、投資債券的收益有兩局部，分別是利息收入和價(jià)差收益

B、其它條件相同情況下，到期收益率高，則債券的價(jià)格也高

C、債券的投資風(fēng)險(xiǎn)高于銀行存款到低于股票

D、投資債券時(shí)，要想獲得高收益，不可防止地要承當(dāng)高風(fēng)險(xiǎn)

E、由于債券可以自由流通，所以債券的期限是無關(guān)緊要的因素

37．理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性是投資者應(yīng)該考慮的問題，對(duì)此，以下說法正確的選項(xiàng)是（）

A、投資者參與金融市場(chǎng)不利于提高市場(chǎng)的流動(dòng)性

B、理財(cái)產(chǎn)品的平安性越高，其流動(dòng)性越強(qiáng)

C、投資者的預(yù)期影響投資者的交易行為，從而改變市場(chǎng)的流動(dòng)性

D、做市商制度的完善有利于提高市場(chǎng)的流動(dòng)性

E、以上皆對(duì)

38．理財(cái)產(chǎn)品自身的特點(diǎn)影響到其收益率，關(guān)于此論點(diǎn)，以下論述正確的選項(xiàng)是（）

A、理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)特征通常是一致，高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)

B、理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性對(duì)其收益率的影響可以忽略

C、股票基金分散了風(fēng)險(xiǎn)，所以無論何時(shí)其收益率總是低于個(gè)股收益率

D、公司債的預(yù)期收益率必然低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率

E、金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng)，在放大了投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也成倍地放大了預(yù)期收益率

39．以下對(duì)不同理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性的論述正確的選項(xiàng)是（）

A、活期存款的流動(dòng)性強(qiáng)于現(xiàn)金

B

、債券的流動(dòng)性一般會(huì)低于股票

C、房地產(chǎn)投資品的流動(dòng)性隨著其價(jià)格的提高而提高

D、信托產(chǎn)品是為了滿足特定投資者的要求而設(shè)計(jì)的，所以其流動(dòng)性比較差

E

、外匯產(chǎn)品的流動(dòng)性取決于外匯投資形態(tài)、匯率預(yù)期、外匯市場(chǎng)的管制情況等

40．以下對(duì)不同理財(cái)產(chǎn)品的收益性的論述正確的選項(xiàng)是（）

A、基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)很高，其預(yù)期收益也很高

B、股權(quán)類產(chǎn)品的收益主要來自于股利和資本利得

C、在各類基金中，收益特征最高的是股票型基金

D、信托機(jī)構(gòu)通過管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，全部歸收益人所有

E、優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動(dòng)大

41．結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案包括以下產(chǎn)品（）

A、利率掛鉤型理財(cái)方案

B、外匯掛鉤型理財(cái)方案

C、股權(quán)掛鉤型理財(cái)方案

D、信用掛鉤型理財(cái)方案

E、商品掛鉤型理財(cái)方案

42．證券類理財(cái)產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品（）

A、債券

B、股票

C

、外匯期權(quán)

D、證券投資基金

E、權(quán)證

43．外匯理財(cái)產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品（）

A、個(gè)人外匯買賣

B、個(gè)人外匯期權(quán)

C、個(gè)人外匯遠(yuǎn)期

D、黃金

E、房地產(chǎn)

44．金融衍生理財(cái)產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品（）

A、金融期貨

B、金融期權(quán)

C、金融互換

D、金融遠(yuǎn)期

E、結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品

45．保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品（）

A

、金融期貨

B、金融期權(quán)

C、人身保險(xiǎn)

D

、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

E、投資理財(cái)類保險(xiǎn)

46．信托產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品（）

A、資金信托

B、財(cái)產(chǎn)信托

C、權(quán)力信托

D、特定目的信托

E、結(jié)構(gòu)性信托

47．股票掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品（）

A、申購(gòu)新股理財(cái)方案

B、金融期權(quán)

C、金融互換

D、金融遠(yuǎn)期

E、股票組合掛鉤理財(cái)方案

48．按照股東所享有的權(quán)益不同，股票可以劃分為以下種類（）

A、普通股票

B、優(yōu)先股票C、國(guó)有股D

、法人股

E、社會(huì)公眾股

49．按照發(fā)行主體不同，股票可以劃分為以下種類（）

A

、普通股票

B、優(yōu)先股票

C、國(guó)有股

D、法人股

E、社會(huì)公眾股

50．黃金做為個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，可以有以下投資方式（）

A、條塊現(xiàn)貨

B、金幣C、黃金基金

D、黃金存折

E、金礦

二、判斷題

1．目前我國(guó)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。

2．保本浮動(dòng)收益理財(cái)方案是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶與銀行共同承當(dāng)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益水平的理財(cái)方案。（）

3．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)方案是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，而且并不保證客戶本金平安的理財(cái)方案。（）4．公司破產(chǎn)時(shí)，公司債券的清償順序與優(yōu)先股是并列的。（）5．債券利息的再投資收益是債券收益的一局部，所以計(jì)算債券收益率時(shí)用復(fù)利計(jì)算法。（）6．可提前贖回債券的發(fā)行者在發(fā)行債券的同時(shí)獲得一個(gè)基于債券價(jià)格的看漲期權(quán)（）

7．債券的可贖回條款降低了債券的內(nèi)在價(jià)值和投資者的實(shí)際收益率。（）

8．市場(chǎng)利率下降，投資者就不愿加大投資，對(duì)債券的需求減少，債券的價(jià)格下降。（）9．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)。（）10．上市公司增資擴(kuò)股就會(huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲。（）

11．投資者購(gòu)置股票最主要的目的是獲得資產(chǎn)的保值，免受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。（）

12．證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資工具。（）

13．證券投資基金通過集合資金充分，分散資產(chǎn)組合，使得基金的風(fēng)險(xiǎn)降低到無風(fēng)險(xiǎn)的程度。（）

14．收益固定型外匯理財(cái)產(chǎn)品的出售銀行有權(quán)提前終止該產(chǎn)品，這是一個(gè)看跌期權(quán)。（）

15．有相同名義收益率的利率掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益率會(huì)因?yàn)閽煦^利率的變動(dòng)范圍不同而不同。（）

16．在利率相同的情況下，人民幣升值相對(duì)美元后，以美元計(jì)價(jià)的外匯理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際價(jià)值將會(huì)降低。（）

17．金融衍生產(chǎn)品的主要功能是風(fēng)險(xiǎn)管理，所以其自身的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。（）

18．結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品通常是傳統(tǒng)金融工具和衍生工具的結(jié)合。（）

19．信用掛鉤型金融衍生產(chǎn)品的投資者承當(dāng)了特定企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)。（）

20．保險(xiǎn)人是與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。（）

21．理財(cái)客戶購(gòu)置財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的理財(cái)目標(biāo)。（）

22．國(guó)債是建立在國(guó)家信用基礎(chǔ)上的政府債券，是債券中風(fēng)險(xiǎn)最小的一類。（）

23．政治因素和突發(fā)事件是金融產(chǎn)品的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)來源。（）

24．可轉(zhuǎn)換債券是債券和期權(quán)的組合，兼具有債權(quán)和股權(quán)的性質(zhì)。（）

25．優(yōu)先股的收益率是固定的，所以其風(fēng)險(xiǎn)與同一公司發(fā)行的公司債券的風(fēng)險(xiǎn)相同。（）

26．信用掛鉤型理財(cái)方案的特點(diǎn)是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者可以獲得固定的年收益率如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體發(fā)生信用違約事件，則投資者沒有任何收益。（）

27．在通貨膨脹期間，儲(chǔ)蓄類理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益率可能是負(fù)的。（）

28．可轉(zhuǎn)換債券投資者可以通過債券的買賣而改變資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況。（）

29．一般保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益表達(dá)在其轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償能力上，可以用發(fā)生損失時(shí)的時(shí)機(jī)本錢來衡量。（）

30．可轉(zhuǎn)換債券附有一般債券所沒有的選擇權(quán)，使其更加復(fù)雜，所以其流動(dòng)性不高。（）

31．買入期權(quán)又稱為看漲期權(quán)。（）

32．賣出期權(quán)又稱為看跌期權(quán)。（）

三、單項(xiàng)選擇題

1．以下關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案的論述中，錯(cuò)誤的一項(xiàng)為哪一項(xiàng)（）

A

、結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案的最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)客戶理財(cái)效用最大化

B、結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案需綜合考慮各種投資理財(cái)手段

C、結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案的收益率通常與銀行定期存款利率相等

D、“量身定做〞是結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案的一個(gè)重要特征

2．以下不屬于影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案的經(jīng)濟(jì)因素的是（）

A

、失業(yè)率

B、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

C、理財(cái)目標(biāo)

D、通貨膨脹水平

3.銀行僅僅保證客戶本金平安，這樣的結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案是（）

A、保本保收益型產(chǎn)品

B、保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品

C

、非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品

D、以上皆錯(cuò)

4.關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案的特征，以下說法正確的選項(xiàng)是（）

A、適當(dāng)運(yùn)用結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案可以躲避金融監(jiān)管

B、小額資金無法借助結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案進(jìn)入衍生產(chǎn)品市場(chǎng)

C

、結(jié)構(gòu)性理財(cái)方案產(chǎn)生的收益要繳納利息稅

D、以上皆錯(cuò)5.結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不包括（）

A、現(xiàn)金規(guī)劃

B、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)則

C、投資規(guī)劃

D、遺產(chǎn)規(guī)劃6.衡量債券持有人按自己的需要和市場(chǎng)世界狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券的難易程度的指標(biāo)是（）

A、歸還性

B、收益性

C、流動(dòng)性

D、平安性

7.投資于面額為

100

元、期限為5年、息票率為

5%

的國(guó)債，若想獲得

4%

的到期收益率，則應(yīng)該以什么價(jià)格買入該債券？（）

A

、104.65

元

B、104.45元

C

、

105.25

元

D、98.5元

8.以下哪個(gè)指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性？（）

A、即期收益率

B、到期收益率

C、提前贖回收益率

D、債券價(jià)格波動(dòng)率

9.沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的債券是（）

A

、憑證式國(guó)債

B、記賬式國(guó)債

C、儲(chǔ)蓄國(guó)債

D、實(shí)物國(guó)債10.

市場(chǎng)價(jià)格為

90

元、期限為3年、面額為

100

元的債券，其即期收益率為

6.67%

，則其息票率為（）

A

、6%

B、5.5%

C

、

6.5%

D、7%

11.以

96.33

元購(gòu)置的面額為

100

元、息票率為

3%

的債券，三年后被以

99元提前贖回，則提前贖回收益率為（）

A

、3%

B、4%

C

、

4.2%

D、4.25%

12.

CPI

上漲了5%

，則債券投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)是（）

A

、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B、再投資風(fēng)險(xiǎn)

C

、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D、違約風(fēng)險(xiǎn)

13.基金份額總額不固定，而且可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金是（）

A

、契約型基金

B、公司型基金

C

、封閉式基金

D、開放式基金

14.買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購(gòu)置或出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（）

A、遠(yuǎn)期

B、期貨

C、期權(quán)

D、互換

15.交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約是（）

A

、遠(yuǎn)期

B、期貨

C、期權(quán)

D、互換16.

證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，從而可以充分分散基金所持有的證券組合的（）

A

、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、違約風(fēng)險(xiǎn)

C

、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

17.以下理財(cái)產(chǎn)品不能用來保本的是（）

A、國(guó)債

B、股票市場(chǎng)基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、央行票據(jù)

18.以下四種投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）

A、有擔(dān)保的公司債券

B、國(guó)庫(kù)券

C、期貨

D、平衡性基金

19.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額歸還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱為（）

A

、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D、違約風(fēng)險(xiǎn)

20.若理財(cái)客戶的投資目標(biāo)是獲得較穩(wěn)定的但是超過銀行存款的收益，則以下哪個(gè)投資工具最適合他（她）？（）

A、債券

B、股票

C

、股指期貨

D、認(rèn)股權(quán)證

21.最適合衡量公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)上下的指標(biāo)是（）

A、到期收益率

B、債券價(jià)格波動(dòng)率

C、信用評(píng)級(jí)

D、資產(chǎn)負(fù)債率

22.影響股票價(jià)格的因素是股票投資風(fēng)險(xiǎn)之源，其中系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可由以下哪個(gè)因素引起？（）

A

、發(fā)行公司的盈利水平

B、發(fā)行公司的股息政策變動(dòng)

C

、發(fā)行公司管理層變動(dòng)

D、央行調(diào)高再貼現(xiàn)率

23.通常而言，以下可以導(dǎo)致股票價(jià)格上漲的經(jīng)濟(jì)狀況變動(dòng)是（）

A、GDP增長(zhǎng)率下降

B、央行提高法定存款準(zhǔn)備金率

C

、企業(yè)所得稅稅率上調(diào)

D、社會(huì)總消費(fèi)和總投資上漲

24.基金投資者要繳納的費(fèi)用是（）

A

、申購(gòu)費(fèi)用

B、管理費(fèi)用

C、托管費(fèi)用

D、基金投機(jī)交易費(fèi)用25.

證券投資基金的收益來源不包括（）

A、證券買賣差價(jià)

B、證券價(jià)格波動(dòng)率上升

C

、紅利收入

D、存款利息收入

26.目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（）

A、證券投資基金

B、衍生金融工具

C、結(jié)構(gòu)性存款

D、浮動(dòng)利率債券

27.以下關(guān)于個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的論述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）

A

、目前我國(guó)銀行推出的利率掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品能保證本金

100%

的平安

B、收益固定型個(gè)人外匯存款的期限會(huì)變動(dòng)，可被銀行提前終止

C

、個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶要想獲得高收益則要承當(dāng)高風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)甚至是本金的損失

D、結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為“存款〞，亦即沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

28.某利率區(qū)間掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品的名義收益率為3%，協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0—3%;一年中有300天中掛鉤利率在0—3%

之間，其他時(shí)間則高于3%

，則該外匯理財(cái)