2024年標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人投資理財(cái)服務(wù)協(xié)議模板一

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人投資理財(cái)服務(wù)協(xié)議模板一本合同目錄一覽第一條：協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議期限第二條：服務(wù)內(nèi)容2.1投資理財(cái)產(chǎn)品推薦2.2投資組合建議2.3市場(chǎng)資訊提供2.4財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢第三條：客戶責(zé)任3.1提供個(gè)人信息3.2資金投入3.3遵守法律法規(guī)3.4配合服務(wù)流程第四條：服務(wù)提供方責(zé)任4.1合規(guī)操作4.2保密客戶信息4.3專(zhuān)業(yè)服務(wù)4.4風(fēng)險(xiǎn)提示第五條：服務(wù)費(fèi)用5.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)5.2費(fèi)用支付方式5.3費(fèi)用退還條件5.4費(fèi)用調(diào)整機(jī)制第六條：投資風(fēng)險(xiǎn)6.1風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.4風(fēng)險(xiǎn)披露義務(wù)第七條：爭(zhēng)議解決7.1協(xié)商解決7.2第三方調(diào)解7.3法律途徑第八條：違約責(zé)任8.1服務(wù)提供方違約8.2客戶違約8.3違約責(zé)任認(rèn)定與賠償?shù)诰艞l：解除與終止9.1協(xié)議解除條件9.2協(xié)議終止條件9.3解除與終止后的處理第十條：一般條款10.1適用法律10.2協(xié)議的變更10.3協(xié)議的附件10.4完整協(xié)議第十一條：隱私保護(hù)11.1保護(hù)政策11.2信息使用11.3個(gè)人信息更新與維護(hù)第十二條：通知與送達(dá)12.1通知方式12.2送達(dá)地址12.3通知有效期限第十三條：獨(dú)立條款13.1服務(wù)提供方的獨(dú)立性13.2客戶的獨(dú)立性13.3第三方權(quán)益的保護(hù)第十四條：附則14.1合同的生效14.2合同的失效14.3合同的解釋權(quán)第一部分：合同如下：第一條：協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確雙方在個(gè)人投資理財(cái)服務(wù)過(guò)程中的權(quán)利與義務(wù)，確保雙方合法權(quán)益，促進(jìn)合作的順利進(jìn)行。1.3協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽訂之日起生效，有效期為_(kāi)___年，自協(xié)議生效之日起計(jì)算。除非雙方另有約定，否則本協(xié)議到期后自動(dòng)終止。第二條：服務(wù)內(nèi)容2.1投資理財(cái)產(chǎn)品推薦服務(wù)提供方根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好和財(cái)務(wù)狀況，向客戶推薦合適的投資理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。2.2投資組合建議服務(wù)提供方為客戶制定投資組合，旨在實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益。投資組合建議應(yīng)包括資產(chǎn)配置、投資比例、投資策略等。2.3市場(chǎng)資訊提供服務(wù)提供方應(yīng)及時(shí)向客戶提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行業(yè)分析、政策解讀等資訊，幫助客戶了解市場(chǎng)狀況，做出明智的投資決策。2.4財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)提供方為客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)，包括資產(chǎn)負(fù)債分析、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等，以幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。第三條：客戶責(zé)任3.1提供個(gè)人信息客戶應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息，包括姓名、聯(lián)系方式、身份證號(hào)碼、財(cái)務(wù)狀況等，并確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。3.2資金投入客戶應(yīng)按照服務(wù)提供方的建議，投入相應(yīng)的資金進(jìn)行投資。客戶應(yīng)對(duì)投資資金的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。3.3遵守法律法規(guī)客戶應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)投資、理財(cái)、稅收等法律法規(guī)，不得利用本協(xié)議進(jìn)行非法投資、理財(cái)活動(dòng)。3.4配合服務(wù)流程客戶應(yīng)積極配合服務(wù)提供方的服務(wù)流程，包括提供必要的資料、參加相關(guān)會(huì)議等。第四條：服務(wù)提供方責(zé)任4.1合規(guī)操作服務(wù)提供方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，為客戶提供合規(guī)的投資理財(cái)服務(wù)。4.2保密客戶信息服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)客戶個(gè)人信息予以保密，不得泄露給第三方，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或客戶書(shū)面同意。4.3專(zhuān)業(yè)服務(wù)服務(wù)提供方應(yīng)具備專(zhuān)業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)和服務(wù)能力，為客戶提供專(zhuān)業(yè)、高效的服務(wù)。4.4風(fēng)險(xiǎn)提示服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)投資過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，并告知客戶風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。第五條：服務(wù)費(fèi)用5.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)提供方為客戶提供投資理財(cái)服務(wù)，應(yīng)按照約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取服務(wù)費(fèi)用。費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)以書(shū)面形式明確。5.2費(fèi)用支付方式客戶應(yīng)按照約定方式支付服務(wù)費(fèi)用。費(fèi)用支付方式可以是一次性支付、按季度支付或按年度支付等。5.3費(fèi)用退還條件除非雙方另有約定，否則服務(wù)提供方在收到客戶支付的服務(wù)費(fèi)用后，不予退還。5.4費(fèi)用調(diào)整機(jī)制服務(wù)提供方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)狀況、政策變化等因素，適時(shí)調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。費(fèi)用調(diào)整應(yīng)提前通知客戶。第六條：投資風(fēng)險(xiǎn)6.1風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)投資過(guò)程中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行說(shuō)明，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果為客戶推薦合適的投資理財(cái)產(chǎn)品。6.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施服務(wù)提供方應(yīng)采取合理的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括分散投資、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。6.4風(fēng)險(xiǎn)披露義務(wù)服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行披露，確保客戶了解投資風(fēng)險(xiǎn)。第七條：爭(zhēng)議解決7.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。7.2第三方調(diào)解如協(xié)商解決不成，雙方可同意向第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解。7.3法律途徑如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條：違約責(zé)任8.1服務(wù)提供方違約如服務(wù)提供方未按照本協(xié)議的約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大瑕疵，導(dǎo)致客戶遭受損失的，服務(wù)提供方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。具體違約責(zé)任如下：（1）退還已收取的服務(wù)費(fèi)用；（2）賠償客戶因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；（3）支付客戶因此遭受的間接經(jīng)濟(jì)損失的賠償金。8.2客戶違約如客戶未按照本協(xié)議的約定履行其義務(wù)，導(dǎo)致服務(wù)提供方遭受損失的，客戶應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。具體違約責(zé)任如下：（1）支付服務(wù)提供方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；（2）支付服務(wù)提供方因此遭受的間接經(jīng)濟(jì)損失的賠償金。8.3違約責(zé)任認(rèn)定與賠償對(duì)于違約責(zé)任的認(rèn)定與賠償，雙方同意按照法律規(guī)定和本協(xié)議的約定執(zhí)行。如本協(xié)議中未有明確規(guī)定，雙方可通過(guò)協(xié)商解決。第九條：解除與終止9.1協(xié)議解除條件（1）客戶違反本協(xié)議的約定，嚴(yán)重影響到服務(wù)提供方的合法權(quán)益；（2）客戶出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況惡化、信用狀況下降等情形，可能導(dǎo)致服務(wù)提供方遭受損失；（3）客戶未經(jīng)服務(wù)提供方同意，將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。9.2協(xié)議終止條件（1）協(xié)議期限屆滿，雙方未書(shū)面續(xù)約；（2）雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議；（3）法律規(guī)定或雙方約定的其他終止條件。9.3解除與終止后的處理（1）服務(wù)提供方應(yīng)在解除或終止協(xié)議后____日內(nèi)，向客戶退還未使用部分的服務(wù)費(fèi)用；（2）雙方應(yīng)對(duì)彼此的保密信息予以保密，直至協(xié)議解除或終止后____日；（3）雙方應(yīng)互相消除因本協(xié)議產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。第十條：一般條款10.1適用法律本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2協(xié)議的變更雙方同意，本協(xié)議的變更應(yīng)采用書(shū)面形式，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。10.3協(xié)議的附件本協(xié)議附件為本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。10.4完整協(xié)議本協(xié)議及附件構(gòu)成雙方完整的協(xié)議，取代了所有之前的口頭或書(shū)面協(xié)議和諒解。第十一條：隱私保護(hù)11.1保護(hù)政策服務(wù)提供方應(yīng)制定并遵守隱私保護(hù)政策，保護(hù)客戶的個(gè)人信息安全。11.2信息使用服務(wù)提供方僅在本協(xié)議項(xiàng)下使用客戶個(gè)人信息，不得用于其他目的。11.3個(gè)人信息更新與維護(hù)客戶應(yīng)及時(shí)更新和維護(hù)個(gè)人信息，確保其真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。第十二條：通知與送達(dá)12.1通知方式雙方可通過(guò)書(shū)面、電子郵件、短信等方式進(jìn)行通知。12.2送達(dá)地址雙方同意的本協(xié)議項(xiàng)下的通知和文件送達(dá)地址為：甲方：（客戶住址）；乙方：（服務(wù)提供方注冊(cè)地址）。12.3通知有效期限通知自發(fā)送之日起，經(jīng)過(guò)____日未能得到對(duì)方回應(yīng)，即視為送達(dá)。第十三條：獨(dú)立條款13.1服務(wù)提供方的獨(dú)立性服務(wù)提供方在本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)，不得受到任何第三方的影響和干預(yù)。13.2客戶的獨(dú)立性客戶在本協(xié)議項(xiàng)下的投資決策，不得受到服務(wù)提供方的任何干預(yù)。13.3第三方權(quán)益的保護(hù)本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決，不得影響任何第三方的合法權(quán)益。第十四條：附則14.1合同的生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同的失效（1）協(xié)議期限屆滿，雙方未書(shū)面續(xù)約；（2）雙方協(xié)商一致解除或終止本協(xié)議；（3）法律規(guī)定或雙方約定的其他失效條件。14.3合同的解釋權(quán)本協(xié)議的解釋權(quán)歸雙方共同所有。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品推薦列表詳細(xì)列出服務(wù)提供方為客戶推薦的投資理財(cái)產(chǎn)品，包括產(chǎn)品名稱(chēng)、產(chǎn)品類(lèi)型、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息。2.附件二：投資組合建議書(shū)詳細(xì)列出服務(wù)提供方為客戶制定的投資組合，包括資產(chǎn)配置、投資比例、投資策略等信息。3.附件三：市場(chǎng)資訊目錄列出服務(wù)提供方提供給客戶的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行業(yè)分析、政策解讀等資訊的目錄。4.附件四：財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢報(bào)告列出服務(wù)提供方為客戶提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債分析、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等信息。5.附件五：客戶個(gè)人信息表詳細(xì)列出客戶提供的個(gè)人信息，包括姓名、聯(lián)系方式、身份證號(hào)碼、財(cái)務(wù)狀況等。6.附件六：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表詳細(xì)列出服務(wù)提供方收取的服務(wù)費(fèi)用明細(xì)，包括費(fèi)用項(xiàng)目、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)用支付方式等信息。7.附件七：投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)詳細(xì)列出投資過(guò)程中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。8.附件八：協(xié)議解除和終止條件說(shuō)明詳細(xì)說(shuō)明協(xié)議解除和終止的條件，包括協(xié)議期限屆滿、雙方協(xié)商一致解除或終止協(xié)議等。9.附件九：隱私保護(hù)政策詳細(xì)說(shuō)明服務(wù)提供方的隱私保護(hù)政策，包括個(gè)人信息的收集、使用、存儲(chǔ)、保護(hù)等方面的規(guī)定。10.附件十：通知與送達(dá)地址確認(rèn)書(shū)詳細(xì)列出雙方的聯(lián)系方式和通知送達(dá)地址，并確認(rèn)通知有效期限。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.服務(wù)提供方違約行為：未按照約定提供服務(wù)或服務(wù)存在重大瑕疵；未按照約定退還已收取的服務(wù)費(fèi)用；未按照約定披露投資風(fēng)險(xiǎn)信息。責(zé)任認(rèn)定：退還已收取的服務(wù)費(fèi)用；賠償客戶因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；支付客戶因此遭受的間接經(jīng)濟(jì)損失的賠償金。示例說(shuō)明：如果服務(wù)提供方未能按照約定提供投資理財(cái)產(chǎn)品推薦服務(wù)，導(dǎo)致客戶遭受損失，服務(wù)提供方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括退還已收取的服務(wù)費(fèi)用，并賠償客戶因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。2.客戶違約行為：未按照約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的個(gè)人信息；未按照約定投入相應(yīng)的資金進(jìn)行投資；利用本協(xié)議進(jìn)行非法投資、理財(cái)活動(dòng)。責(zé)任認(rèn)定：支付服務(wù)提供方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；支付服務(wù)提供方因此遭受的間接經(jīng)濟(jì)損失的賠償金。示例說(shuō)明：如果客戶未按照約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的個(gè)人信息，導(dǎo)致服務(wù)提供方無(wú)法提供合適的投資理財(cái)產(chǎn)品推薦，服務(wù)提供方因此遭受損失，客戶應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付服務(wù)提供方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋?zhuān)?.個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品：指?jìng)€(gè)人投資者購(gòu)買(mǎi)的，以獲取投資收益為主要目的的金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。2.投資組合：指將不同的投資產(chǎn)品按照一定比例組合在一起，以分散風(fēng)險(xiǎn)、提高收益的一種投資方式。3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指因