2024年保險(xiǎn)咨詢專業(yè)服務(wù)協(xié)議

2024年版保險(xiǎn)咨詢專業(yè)服務(wù)協(xié)議版A版本合同目錄一覽第一條定義與解釋1.1合同1.2雙方1.3保險(xiǎn)咨詢專業(yè)服務(wù)1.4協(xié)議1.5保險(xiǎn)公司1.6客戶1.7保險(xiǎn)產(chǎn)品1.8服務(wù)期1.9費(fèi)用1.10保密信息1.11違約1.12賠償責(zé)任1.13爭(zhēng)議解決1.14法律適用第二條保險(xiǎn)咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1保險(xiǎn)規(guī)劃2.2產(chǎn)品推薦2.3方案設(shè)計(jì)2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.5理賠指導(dǎo)2.6市場(chǎng)分析2.7定期報(bào)告2.8客戶教育2.9其他服務(wù)第三條服務(wù)流程與時(shí)間安排3.1服務(wù)流程3.2服務(wù)時(shí)間表3.3服務(wù)進(jìn)度報(bào)告第四條費(fèi)用支付與結(jié)算4.1費(fèi)用金額4.2支付方式4.3支付時(shí)間4.4發(fā)票開具第五條保密與信息安全5.1保密義務(wù)5.2信息安全管理5.3保密期限第六條違約責(zé)任與賠償6.1違約行為6.2賠償范圍6.3賠償方式第七條爭(zhēng)議解決方式7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解7.3仲裁7.4訴訟第八條合同的生效、變更與終止8.1生效條件8.2合同變更8.3合同終止8.4合同解除第九條一般條款9.1通知9.2完整協(xié)議9.3可分割性9.4轉(zhuǎn)讓9.5適用法律9.6語言第十條保險(xiǎn)產(chǎn)品的購(gòu)買與使用10.1產(chǎn)品購(gòu)買10.2產(chǎn)品使用10.3產(chǎn)品維護(hù)第十一條技術(shù)支持與培訓(xùn)11.1技術(shù)支持11.2培訓(xùn)服務(wù)第十二條客戶服務(wù)與售后支持12.1客戶服務(wù)12.2售后支持第十三條保險(xiǎn)理賠服務(wù)13.1理賠申請(qǐng)13.2理賠處理13.3理賠結(jié)果反饋第十四條其他事項(xiàng)14.1隱私保護(hù)14.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)14.3社會(huì)責(zé)任14.4其他約定第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同本合同是甲方（保險(xiǎn)公司）與乙方（客戶）之間關(guān)于保險(xiǎn)咨詢專業(yè)服務(wù)的協(xié)議，由本目錄、條款、附件及雙方另有約定的其他文件組成。1.2雙方甲方指具備法人資格的保險(xiǎn)公司，乙方指接受甲方保險(xiǎn)咨詢服務(wù)的個(gè)人或單位。1.3保險(xiǎn)咨詢專業(yè)服務(wù)指乙方根據(jù)甲方需求，提供的保險(xiǎn)規(guī)劃、產(chǎn)品推薦、方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理賠指導(dǎo)、市場(chǎng)分析、定期報(bào)告、客戶教育等專業(yè)服務(wù)。1.4協(xié)議指本合同及附件中規(guī)定的雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。1.5保險(xiǎn)公司指依法設(shè)立，具有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可的法人或其他組織。1.6客戶指需要購(gòu)買、了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的個(gè)人或單位。1.7保險(xiǎn)產(chǎn)品指甲方提供的各類保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等。1.8服務(wù)期指雙方約定乙方提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)的時(shí)間段。1.9費(fèi)用指乙方根據(jù)本合同約定向甲方收取的服務(wù)費(fèi)。1.10保密信息指本合同簽訂過程中以及乙方提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)過程中甲乙雙方披露的、不為公眾所知的、具有商業(yè)價(jià)值的信息。1.11違約1.12賠償責(zé)任指一方因違約行為給對(duì)方造成損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。1.13爭(zhēng)議解決指雙方在履行本合同過程中發(fā)生的糾紛，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。1.14法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第二條保險(xiǎn)咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1保險(xiǎn)規(guī)劃乙方根據(jù)甲方的需求，為其制定合理的保險(xiǎn)規(guī)劃，確保甲方在風(fēng)險(xiǎn)保障、投資理財(cái)?shù)确矫娴男枨蟮玫綕M足。2.2產(chǎn)品推薦乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、需求等因素，向甲方推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品。2.3方案設(shè)計(jì)乙方為甲方設(shè)計(jì)具體的保險(xiǎn)方案，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇、保額確定、繳費(fèi)方式等。2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，為其提供風(fēng)險(xiǎn)防范和轉(zhuǎn)移的建議。2.5理賠指導(dǎo)乙方為甲方提供理賠過程中的咨詢和指導(dǎo)，協(xié)助甲方順利獲得保險(xiǎn)賠償。2.6市場(chǎng)分析乙方對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)進(jìn)行定期分析，向甲方提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等信息。2.7定期報(bào)告乙方按照約定時(shí)間向甲方提交保險(xiǎn)咨詢服務(wù)報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品使用情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、投資收益等。2.8客戶教育乙方通過各種形式對(duì)甲方進(jìn)行保險(xiǎn)知識(shí)教育，提高甲方的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和保險(xiǎn)素養(yǎng)。2.9其他服務(wù)乙方根據(jù)甲方需求提供的其他保險(xiǎn)咨詢服務(wù)。第三條服務(wù)流程與時(shí)間安排3.1服務(wù)流程乙方按照本合同約定，為甲方提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，服務(wù)流程包括但不限于需求分析、方案設(shè)計(jì)、方案評(píng)估、方案實(shí)施等。3.2服務(wù)時(shí)間表乙方按照甲方需求和合同約定，制定服務(wù)時(shí)間表，明確各階段服務(wù)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。3.3服務(wù)進(jìn)度報(bào)告乙方定期向甲方報(bào)告服務(wù)進(jìn)度，確保甲方了解服務(wù)進(jìn)展。第四條費(fèi)用支付與結(jié)算4.1費(fèi)用金額本合同乙方向甲方提供的保險(xiǎn)咨詢服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元整（大寫：【】元整）。4.2支付方式甲方支付乙方服務(wù)費(fèi)用的方式為：【】方式。4.3支付時(shí)間甲方應(yīng)在本合同簽訂后的【】日內(nèi)支付乙方服務(wù)費(fèi)用。4.4發(fā)票開具乙方應(yīng)按照甲方要求開具正規(guī)發(fā)票，發(fā)票內(nèi)容應(yīng)與本合同約定的服務(wù)內(nèi)容一致。第五條保密與信息安全5.1保密義務(wù)乙方對(duì)在提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)過程中獲得的甲方保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方同意不得向第三方披露。5.2信息安全管理乙方應(yīng)采取合理措施保護(hù)甲方提供的保密信息，防止信息泄露、損毀或失效。5.3保密期限乙方的保密義務(wù)自本合同簽訂之日起生效，至合同終止或解除之日起【】年內(nèi)有效。第六條違約責(zé)任與賠償6.1違約行為6.2賠償范圍違約方應(yīng)賠償對(duì)方因此造成的第八條合同的生效、變更與終止8.1生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。8.2合同變更本合同的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。變更內(nèi)容不得與法律法規(guī)相抵觸。8.3合同終止本合同終止的情形包括：（一）雙方協(xié)商一致解除；（二）一方違約導(dǎo)致合同解除；（三）法律規(guī)定合同解除的其他情形。8.4合同解除合同解除應(yīng)書面通知對(duì)方，并按照本合同約定處理后續(xù)事項(xiàng)。第九條一般條款9.1通知雙方通過書面形式發(fā)送通知，通知應(yīng)采用本合同約定的聯(lián)系方式。9.2完整協(xié)議本合同及附件構(gòu)成雙方之間關(guān)于保險(xiǎn)咨詢專業(yè)服務(wù)的完整協(xié)議，取代了所有之前的口頭或書面協(xié)議。9.3可分割性如果本合同的任何條款在任何司法管轄區(qū)無效或不可執(zhí)行，該條款將僅在該司法管轄區(qū)無效，不影響本合同其他條款的效力。9.4轉(zhuǎn)讓未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。9.5適用法律本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.6語言本合同的文本及附件采用中文書寫，如有翻譯版本，以中文文本為準(zhǔn)。第十條保險(xiǎn)產(chǎn)品的購(gòu)買與使用10.1產(chǎn)品購(gòu)買甲方根據(jù)乙方提供的保險(xiǎn)咨詢建議，自行決定是否購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品。10.2產(chǎn)品使用甲方應(yīng)按照保險(xiǎn)產(chǎn)品的使用說明和保險(xiǎn)公司的相關(guān)規(guī)定使用保險(xiǎn)產(chǎn)品。10.3產(chǎn)品維護(hù)甲方應(yīng)定期維護(hù)保險(xiǎn)產(chǎn)品，確保保險(xiǎn)產(chǎn)品的正常使用和保障效果。第十一條技術(shù)支持與培訓(xùn)11.1技術(shù)支持乙方為甲方提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)過程中涉及的技術(shù)支持，包括解答甲方的疑問、提供專業(yè)建議等。11.2培訓(xùn)服務(wù)乙方根據(jù)甲方的需求，提供保險(xiǎn)知識(shí)、產(chǎn)品使用等方面的培訓(xùn)服務(wù)。第十二條客戶服務(wù)與售后支持12.1客戶服務(wù)乙方為甲方提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)過程中的客戶服務(wù)，包括解答甲方的疑問、提供專業(yè)建議等。12.2售后支持乙方在甲方購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品后，提供產(chǎn)品使用、理賠等方面的售后支持服務(wù)。第十三條保險(xiǎn)理賠服務(wù)13.1理賠申請(qǐng)甲方在發(fā)生保險(xiǎn)事故后，應(yīng)按照保險(xiǎn)公司的規(guī)定及時(shí)向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠。13.2理賠處理乙方協(xié)助甲方處理保險(xiǎn)理賠事宜，包括但不限于提供必要的文件、解答甲方的疑問等。13.3理賠結(jié)果反饋乙方在收到保險(xiǎn)公司的理賠結(jié)果后，及時(shí)向甲方反饋。第十四條其他事項(xiàng)14.1隱私保護(hù)乙方在提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)過程中，應(yīng)保護(hù)甲方的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密。14.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)乙方應(yīng)尊重知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯第三方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。14.3社會(huì)責(zé)任乙方應(yīng)遵守社會(huì)公德，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，不得從事違法、違背社會(huì)道德的活動(dòng)。14.4其他約定本合同未涉及的事項(xiàng)，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：保險(xiǎn)產(chǎn)品目錄詳細(xì)列出甲方提供的所有保險(xiǎn)產(chǎn)品目錄，包括產(chǎn)品名稱、類型、保險(xiǎn)范圍、費(fèi)用等信息。附件二：保險(xiǎn)咨詢方案詳細(xì)說明乙方為甲方制定的保險(xiǎn)咨詢方案，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦、方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。附件三：保險(xiǎn)費(fèi)用明細(xì)表列出乙方提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)所需費(fèi)用的詳細(xì)明細(xì)，包括服務(wù)費(fèi)、技術(shù)支持費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)等。附件四：保密信息清單詳細(xì)列出雙方約定的保密信息清單，包括甲方提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息等，以及乙方在提供服務(wù)過程中獲取的其他保密信息。附件五：服務(wù)進(jìn)度時(shí)間表明確雙方約定的服務(wù)進(jìn)度時(shí)間表，包括各階段服務(wù)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)、完成日期等。附件六：培訓(xùn)資料提供乙方為甲方提供的培訓(xùn)資料，包括保險(xiǎn)知識(shí)、產(chǎn)品使用指南等。附件七：理賠指南詳細(xì)說明理賠流程、所需材料、聯(lián)系方式等信息，以幫助甲方在發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)順利理賠。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按時(shí)支付乙方服務(wù)費(fèi)用。2.甲方未按照約定提供必要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，導(dǎo)致乙方無法正常提供服務(wù)。3.乙方未按照約定時(shí)間完成服務(wù)進(jìn)度，影響甲方的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。4.乙方未按照約定保密信息，泄露甲方或第三方商業(yè)秘密。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.對(duì)于甲方違約行為，乙方有權(quán)終止合同，并要求甲方支付違約金，違約金金額為本合同服務(wù)費(fèi)用的20%。2.對(duì)于乙方違約行為，甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方支付違約金，違約金金額為本合同服務(wù)費(fèi)用的20%。3.違約金不足以彌補(bǔ)對(duì)方損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例說明：假設(shè)甲方未按時(shí)支付乙方服務(wù)費(fèi)用，乙方在催告后仍未支付，乙方有權(quán)終止合同，并要求甲方支付違約金10,000元。若甲方損失超過10,000元，乙方有權(quán)要求甲方支付實(shí)際損失的賠償金額。說明三：法律名詞及解釋：1.保險(xiǎn)公司：指依法設(shè)立，具有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可的法人或其他組織。2.客戶：指需要購(gòu)買、了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的個(gè)人或單位。3.保險(xiǎn)產(chǎn)品：指甲方提供的各類保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等。4.保險(xiǎn)咨詢服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方需求，提供的保險(xiǎn)規(guī)劃、產(chǎn)品推薦、方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理賠指導(dǎo)、市場(chǎng)分析、定期報(bào)告、客戶教育等專業(yè)服務(wù)。5.服務(wù)期：指雙方約定乙方提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)的時(shí)間段。6.費(fèi)用：