2024年商業(yè)保理合同：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、保理融資及風(fēng)險(xiǎn)管理

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年商業(yè)保理合同：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、保理融資及風(fēng)險(xiǎn)管理。本合同目錄一覽第一條定義與術(shù)語(yǔ)1.1商業(yè)保理1.2應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓1.3保理融資1.4風(fēng)險(xiǎn)管理1.5合同當(dāng)事人第二條商業(yè)保理服務(wù)的范圍與內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.2服務(wù)內(nèi)容第三條應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的條件與程序3.1轉(zhuǎn)讓條件3.2轉(zhuǎn)讓程序第四條保理融資的額度、期限與利率4.1融資額度4.2融資期限4.3融資利率第五條保理融資的還款方式與期限5.1還款方式5.2還款期限第六條風(fēng)險(xiǎn)管理與控制措施6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施第七條保密條款7.1保密義務(wù)7.2例外情況第八條違約責(zé)任8.1違約行為8.2違約責(zé)任第九條爭(zhēng)議解決方式9.1協(xié)商解決9.2仲裁9.3法律訴訟第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效10.2合同變更10.3合同終止第十一條合同的履行與監(jiān)督11.1履行義務(wù)11.2監(jiān)督與檢查第十二條合同的適用法律12.1適用法律第十三條其他條款13.1不可抗力13.2合同的附件13.3合同的修改與補(bǔ)充第十四條合同的簽署14.1簽署程序14.2簽署日期第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語(yǔ)1.1商業(yè)保理商業(yè)保理是指商業(yè)保理公司根據(jù)本合同的約定，購(gòu)買(mǎi)合同一方（賣(mài)方）的應(yīng)收賬款，并為該方提供資金融通、賬款管理、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等相關(guān)服務(wù)的行為。1.2應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓是指賣(mài)方將其對(duì)買(mǎi)方的應(yīng)收賬款無(wú)條件轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理公司，商業(yè)保理公司支付相應(yīng)對(duì)價(jià)的行為。1.3保理融資保理融資是指商業(yè)保理公司根據(jù)本合同的約定，為賣(mài)方提供的以應(yīng)收賬款為基礎(chǔ)的資金融通。1.4風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)保理公司對(duì)保理業(yè)務(wù)過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和應(yīng)對(duì)的過(guò)程。1.5合同當(dāng)事人合同當(dāng)事人包括賣(mài)方和商業(yè)保理公司。賣(mài)方是指將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理公司的當(dāng)事人；商業(yè)保理公司是指購(gòu)買(mǎi)應(yīng)收賬款并提供保理服務(wù)的當(dāng)事人。第二條商業(yè)保理服務(wù)的范圍與內(nèi)容2.1服務(wù)范圍商業(yè)保理公司的服務(wù)范圍包括但不限于：應(yīng)收賬款購(gòu)買(mǎi)、賬款回收、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、財(cái)務(wù)咨詢(xún)等。2.2服務(wù)內(nèi)容商業(yè)保理公司的服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：提供資金融通、管理賣(mài)方的應(yīng)收賬款、承擔(dān)買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)、提供財(cái)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)等。第三條應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的條件與程序3.1轉(zhuǎn)讓條件（1）合法有效，不存在任何爭(zhēng)議或糾紛；（3）應(yīng)收賬款的付款期限已屆滿(mǎn)或者賣(mài)方根據(jù)合同約定有權(quán)要求買(mǎi)方支付。3.2轉(zhuǎn)讓程序（1）賣(mài)方向商業(yè)保理公司提交應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，并提供相關(guān)合同文件、買(mǎi)方信用資料等；（2）商業(yè)保理公司對(duì)賣(mài)方提交的資料進(jìn)行審核，確認(rèn)應(yīng)收賬款符合轉(zhuǎn)讓條件；（3）商業(yè)保理公司同意轉(zhuǎn)讓后，雙方簽訂應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，商業(yè)保理公司支付相應(yīng)對(duì)價(jià)；（4）商業(yè)保理公司根據(jù)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議的約定，向賣(mài)方提供保理服務(wù)。第四條保理融資的額度、期限與利率4.1融資額度商業(yè)保理公司根據(jù)賣(mài)方的應(yīng)收賬款規(guī)模、信用狀況等因素，確定融資額度。融資額度不得超過(guò)賣(mài)方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款金額的百分之八十。4.2融資期限融資期限根據(jù)應(yīng)收賬款的付款期限及商業(yè)保理公司的業(yè)務(wù)規(guī)定確定，最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。4.3融資利率融資利率根據(jù)市場(chǎng)利率及商業(yè)保理公司的業(yè)務(wù)規(guī)定確定，并在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議中約定。第五條保理融資的還款方式與期限5.1還款方式賣(mài)方應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議的約定，采取分期還款、一次性還款等方式，向商業(yè)保理公司還款。5.2還款期限還款期限根據(jù)融資期限及應(yīng)收賬款的具體情況確定，并在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議中約定。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理與控制措施6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)保理業(yè)務(wù)過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控。6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（2）要求賣(mài)方提供擔(dān)?；蛘叩盅?，以降低信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）要求賣(mài)方購(gòu)買(mǎi)信用保險(xiǎn)，以轉(zhuǎn)移潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）在合同履行過(guò)程中，對(duì)賣(mài)方的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行密切關(guān)注，發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)及時(shí)采取相應(yīng)措施。第八條違約責(zé)任8.1違約行為一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。8.2違約責(zé)任違約方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此遭受的損失，包括但不限于：直接損失、預(yù)期利益、違約金等。第九條爭(zhēng)議解決方式9.1協(xié)商解決雙方應(yīng)當(dāng)在合同履行過(guò)程中積極溝通，友好協(xié)商，共同解決可能出現(xiàn)的爭(zhēng)議。9.2仲裁如雙方在爭(zhēng)議發(fā)生后三十日內(nèi)未能協(xié)商解決的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。9.3法律訴訟如雙方約定仲裁無(wú)效或者仲裁裁決未能解決的爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。10.2合同變更合同的變更應(yīng)當(dāng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議。10.3合同終止本合同終止的情形如下：（1）雙方協(xié)商一致解除合同；（2）合同履行期限屆滿(mǎn)；（3）一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（4）法律、法規(guī)規(guī)定或者雙方約定的其他終止情形。第十一條合同的履行與監(jiān)督11.1履行義務(wù)雙方應(yīng)當(dāng)按照本合同的約定，履行各自的義務(wù)。11.2監(jiān)督與檢查雙方應(yīng)當(dāng)相互監(jiān)督，確保合同的履行。任何一方發(fā)現(xiàn)對(duì)方有違約行為的，有權(quán)要求對(duì)方及時(shí)改正。第十二條合同的適用法律本合同的簽訂、履行、變更、終止以及爭(zhēng)議的解決，適用中華人民共和國(guó)法律。第十三條其他條款13.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致一方無(wú)法履行合同的，該方應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。13.2合同的附件本合同的附件包括：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)、保理融資協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等。13.3合同的修改與補(bǔ)充本合同的修改與補(bǔ)充，應(yīng)當(dāng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面修改補(bǔ)充協(xié)議。第十四條合同的簽署14.1簽署程序本合同的簽署，由雙方授權(quán)代表進(jìn)行，并加蓋公章。14.2簽署日期本合同的簽署日期為2024年。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入的定義與范圍15.1第三方介入本合同所述第三方介入，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、擔(dān)保方等，在保理業(yè)務(wù)過(guò)程中提供相關(guān)服務(wù)或參與合同履行。15.2第三方范圍（1）提供信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)的評(píng)估機(jī)構(gòu)；（2）協(xié)助辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、融資手續(xù)的中介機(jī)構(gòu)；（3）對(duì)保理融資提供擔(dān)保的擔(dān)保方；（4）對(duì)保理業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的監(jiān)管機(jī)構(gòu)；（5）其他根據(jù)本合同約定參與保理業(yè)務(wù)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)。第十六條第三方介入的義務(wù)與責(zé)任16.1第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照本合同及第三方與甲乙雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議的約定，履行相關(guān)義務(wù)，確保保理業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。16.2第三方責(zé)任第三方應(yīng)承擔(dān)因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲乙雙方損失的責(zé)任。若第三方未履行義務(wù)或違反合同約定，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)賠償責(zé)任。第十七條第三方介入的額外條款與說(shuō)明17.1額外條款甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議中，應(yīng)明確雙方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任及違約責(zé)任等條款。17.2說(shuō)明（1）甲乙雙方應(yīng)審慎選擇第三方，確保其具備合法資質(zhì)、專(zhuān)業(yè)能力和良好信譽(yù)；（2）甲乙雙方應(yīng)監(jiān)督第三方履行合同義務(wù)，確保保理業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行；（3）甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，應(yīng)符合本合同的約定，不得與本合同相抵觸；（4）第三方應(yīng)按照甲乙雙方的指示和要求，提供相關(guān)服務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十八條第三方責(zé)任限額18.1責(zé)任限額甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議中，應(yīng)明確第三方的責(zé)任限額。責(zé)任限額可根據(jù)保理業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)等因素，由雙方協(xié)商確定。18.2責(zé)任限額的確定（1）第三方的注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)、信譽(yù)及專(zhuān)業(yè)能力；（2）保理業(yè)務(wù)的規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益；（3）甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議中的約定；（4）其他相關(guān)因素。18.3第三方責(zé)任限額的調(diào)整甲乙雙方可根據(jù)保理業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，協(xié)商調(diào)整第三方的責(zé)任限額。調(diào)整后的責(zé)任限額應(yīng)經(jīng)雙方書(shū)面確認(rèn)。第十九條第三方介入與甲乙雙方的關(guān)系19.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系第三方介入保理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)明確其與甲乙雙方的關(guān)系。第三方僅為保理業(yè)務(wù)的輔助方，不改變甲乙雙方之間的合同關(guān)系。19.2第三方介入不影響甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)第三方介入保理業(yè)務(wù)，不影響甲乙雙方根據(jù)本合同享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)。甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定，履行各自的義務(wù)。第二十十條第三方介入的終止與解除20.1第三方介入的終止第三方介入保理業(yè)務(wù)終止的情形如下：（1）保理業(yè)務(wù)履行完畢；（2）甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議到期；（3）甲乙雙方與第三方協(xié)商一致解除服務(wù)協(xié)議；（4）法律規(guī)定或者雙方約定的其他終止情形。20.2第三方介入的解除甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議解除后，第三方不再享有本合同約定的權(quán)利，也不再承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。第二十一條本合同的變更、解除與終止不影響甲乙雙方根據(jù)本合同及第三方與甲乙雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議所承擔(dān)的違約責(zé)任。第二十二條本合同的簽署、履行、變更、解除、終止及爭(zhēng)議的解決，適用中華人民共和國(guó)法律。第二十三條本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。第二十四條本合同的附件包括：第三方服務(wù)協(xié)議、第三方責(zé)任限額確認(rèn)書(shū)等。第二十五條本合同的修改與補(bǔ)充，應(yīng)當(dāng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面修改補(bǔ)充協(xié)議。第二十六條本合同的簽署日期為2024年。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)?jiān)敿?xì)要求：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)應(yīng)包括轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款清單、買(mǎi)方信息、賬款金額、賬款到期日等。附件二：保理融資協(xié)議詳細(xì)要求：保理融資協(xié)議應(yīng)包括融資額度、融資期限、融資利率、還款方式等條款。附件三：風(fēng)險(xiǎn)管理措施詳細(xì)要求：風(fēng)險(xiǎn)管理措施應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等。附件四：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：第三方服務(wù)協(xié)議應(yīng)明確第三方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任及違約責(zé)任等。附件五：第三方責(zé)任限額確認(rèn)書(shū)詳細(xì)要求：第三方責(zé)任限額確認(rèn)書(shū)應(yīng)明確第三方的責(zé)任限額，并經(jīng)雙方書(shū)面確認(rèn)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.賣(mài)方未按照約定履行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓義務(wù)；2.賣(mài)方提供的應(yīng)收賬款存在爭(zhēng)議或糾紛；3.賣(mài)方未按照約定償還保理融資；4.商業(yè)保理公司未按照約定提供保理服務(wù)；5.第三方未按照約定履行服務(wù)協(xié)議。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；2.違約方應(yīng)按照合同約定承擔(dān)違約金或其他違約責(zé)任；3.違約行為的嚴(yán)重程度及影響范圍，由甲乙雙方共同評(píng)估確定。示例說(shuō)明：若賣(mài)方未按照約定履行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓義務(wù)，導(dǎo)致商業(yè)保理公司無(wú)法按計(jì)劃提供保理服務(wù)，商業(yè)保理公司有權(quán)要求賣(mài)方支付違約金，并賠償因此造成的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋?zhuān)?.商業(yè)保理：指商業(yè)保理公司根據(jù)本合同的約定，購(gòu)買(mǎi)合同一方（賣(mài)方）的應(yīng)收賬款，并為該方提供資金融通、賬款管理、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等相關(guān)服務(wù)的行為。2.應(yīng)