個人理財顧問投資風(fēng)險告知協(xié)議

個人理財顧問投資風(fēng)險告知協(xié)議合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號碼：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財顧問）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言本《個人理財顧問投資風(fēng)險告知協(xié)議》（以下簡稱“本協(xié)議”）由甲方（客戶）和乙方（理財顧問）共同簽署，旨在明確雙方在個人理財顧問服務(wù)中的權(quán)利和義務(wù)，以及投資風(fēng)險的告知和承擔(dān)。本協(xié)議的簽訂基于雙方的自愿和平等協(xié)商，雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議的各項條款。二、定義與解釋1.“理財顧問服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，為甲方提供的專業(yè)理財建議和投資方案。2.“投資產(chǎn)品”指乙方為甲方推薦的各類金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、基金、債券、保險等。3.“投資風(fēng)險”指投資產(chǎn)品的價格波動、市場變化、政策調(diào)整等因素可能導(dǎo)致的投資損失。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.理財顧問服務(wù)內(nèi)容乙方將對甲方的財務(wù)狀況進(jìn)行全面評估，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等方面。根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃和投資方案。定期對甲方的投資組合進(jìn)行跟蹤和評估，根據(jù)市場變化和甲方的實際情況，及時調(diào)整投資方案。為甲方提供投資市場的信息咨詢和分析，幫助甲方了解投資市場的動態(tài)和趨勢。2.服務(wù)范圍的限制乙方的服務(wù)僅限于理財顧問服務(wù)，不包括直接進(jìn)行投資操作。乙方的投資建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進(jìn)行投資。乙方不對甲方的投資收益做出任何保證，投資風(fēng)險由甲方自行承擔(dān)。四、投資風(fēng)險告知1.一般性投資風(fēng)險投資市場存在波動性，投資產(chǎn)品的價格可能會上漲或下跌，導(dǎo)致甲方的投資本金和收益受到影響。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、政策法規(guī)的調(diào)整、行業(yè)發(fā)展的不確定性等因素，可能會對投資產(chǎn)品的收益產(chǎn)生不利影響。投資產(chǎn)品的流動性風(fēng)險，即甲方在需要資金時，可能無法及時將投資產(chǎn)品變現(xiàn)，從而導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)困難。2.特定投資產(chǎn)品的風(fēng)險股票投資風(fēng)險：股票市場價格波動較大，受公司經(jīng)營狀況、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、政策法規(guī)等多種因素影響，可能導(dǎo)致投資者遭受較大的損失?；鹜顿Y風(fēng)險：基金的收益與市場行情密切相關(guān)，存在凈值下跌的風(fēng)險，同時不同類型的基金風(fēng)險程度也有所不同。債券投資風(fēng)險：債券價格受市場利率影響較大，當(dāng)市場利率上升時，債券價格可能會下跌，導(dǎo)致投資者的本金和收益受到損失。保險投資風(fēng)險：保險產(chǎn)品的收益和保障范圍可能會受到保險公司的經(jīng)營狀況、保險條款的限制等因素的影響。五、客戶的權(quán)利與義務(wù)1.客戶的權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定提供理財顧問服務(wù)。有權(quán)了解乙方為其制定的理財規(guī)劃和投資方案的詳細(xì)內(nèi)容。有權(quán)根據(jù)自己的實際情況和需求，對乙方的投資建議進(jìn)行選擇和決策。有權(quán)要求乙方對其提供的投資市場信息和分析進(jìn)行解釋和說明。2.客戶的義務(wù)應(yīng)按照本協(xié)議的約定，及時向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)狀況和投資目標(biāo)等信息。應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解乙方提供的理財規(guī)劃和投資方案，如有疑問應(yīng)及時向乙方咨詢。應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策，進(jìn)行投資操作，并承擔(dān)投資風(fēng)險。應(yīng)按照本協(xié)議的約定，向乙方支付理財顧問服務(wù)費(fèi)用。六、理財顧問的權(quán)利與義務(wù)1.理財顧問的權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議的約定提供財務(wù)狀況和投資目標(biāo)等信息。有權(quán)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，為甲方制定理財規(guī)劃和投資方案。有權(quán)按照本協(xié)議的約定，收取理財顧問服務(wù)費(fèi)用。2.理財顧問的義務(wù)應(yīng)按照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，為甲方提供專業(yè)的理財顧問服務(wù)。應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃和投資方案，并向甲方進(jìn)行詳細(xì)的解釋和說明。應(yīng)定期對甲方的投資組合進(jìn)行跟蹤和評估，根據(jù)市場變化和甲方的實際情況，及時調(diào)整投資方案，并向甲方進(jìn)行匯報和解釋。應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得泄露甲方的財務(wù)狀況和投資信息。七、投資建議與決策1.投資建議的提供乙方將根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，為甲方提供投資建議。投資建議將包括投資產(chǎn)品的種類、投資金額、投資期限等內(nèi)容。乙方將以書面形式向甲方提供投資建議，并對投資建議的依據(jù)和風(fēng)險進(jìn)行說明。2.客戶的投資決策甲方應(yīng)根據(jù)自己的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，對乙方提供的投資建議進(jìn)行獨(dú)立的分析和判斷，并做出投資決策。甲方的投資決策應(yīng)是自主的、自愿的，不受乙方的任何強(qiáng)制或誘導(dǎo)。甲方應(yīng)承擔(dān)投資決策的后果，包括投資收益和投資損失。八、信息披露與保密1.信息披露的內(nèi)容與方式乙方將按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向甲方披露理財顧問服務(wù)的相關(guān)信息，包括服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投資風(fēng)險等。乙方將通過書面報告、郵件、電話等方式，向甲方定期披露投資組合的情況和市場動態(tài)。2.保密義務(wù)與范圍雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密和個人隱私予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。保密義務(wù)的范圍包括但不限于雙方的財務(wù)狀況、投資信息、交易記錄等。九、費(fèi)用與報酬1.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與方式乙方的理財顧問服務(wù)費(fèi)用按照以下標(biāo)準(zhǔn)收?。篲_________（具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)實際情況確定）。甲方應(yīng)在__________（具體時間）前，將理財顧問服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的賬戶。2.費(fèi)用的調(diào)整與變更如乙方需要調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)提前__________（具體時間）書面通知甲方，并說明調(diào)整的原因和依據(jù)。甲方如對收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整有異議，應(yīng)在收到通知后的__________（具體時間）內(nèi)提出書面異議，雙方應(yīng)進(jìn)行協(xié)商解決。如協(xié)商不成，甲方有權(quán)終止本協(xié)議。十、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議的變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款需要進(jìn)行調(diào)整，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管要求進(jìn)行變更。2.協(xié)議的終止情形雙方協(xié)商一致，可提前終止本協(xié)議。甲方未按照本協(xié)議的約定支付理財顧問服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方書面催告后仍未支付的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議。乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財顧問服務(wù)，經(jīng)甲方書面催告后仍未改正的，甲方有權(quán)終止本協(xié)議。如甲方的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)或風(fēng)險承受能力發(fā)生重大變化，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方可協(xié)商終止本協(xié)議。十一、違約責(zé)任1.客戶的違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議的約定向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)狀況和投資目標(biāo)等信息，導(dǎo)致乙方無法為甲方提供有效的理財顧問服務(wù)，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。若甲方未按照本協(xié)議的約定支付理財顧問服務(wù)費(fèi)用，甲方應(yīng)按照逾期未付金額的__________%（具體比例根據(jù)實際情況確定）向乙方支付違約金。若甲方違反本協(xié)議的約定，擅自進(jìn)行投資操作或未按照乙方的投資建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致投資損失的，甲方應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)的損失。2.理財顧問的違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財顧問服務(wù)，乙方應(yīng)退還甲方已支付的理財顧問服務(wù)費(fèi)用，并按照已支付費(fèi)用的__________%（具體比例根據(jù)實際情況確定）向甲方支付違約金。若乙方違反本協(xié)議的約定，泄露甲方的商業(yè)秘密或個人隱私，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并向甲方支付賠償金。若乙方的投資建議存在過錯，導(dǎo)致甲方遭受投資損失的，乙方應(yīng)根據(jù)過錯程度承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。十二、爭議解決1.爭議的解決方式本協(xié)議的履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟的選擇如雙方在爭議發(fā)生后__________（具體時間）內(nèi)無法通過協(xié)商解決爭議，且雙方均同意通過仲裁解決爭議的，應(yīng)向__________（具體仲裁機(jī)構(gòu)）申請仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均具有約束力。如雙方在爭議發(fā)生后__________（具體時間）內(nèi)無法通過協(xié)商解決爭議，且雙方中有一方不同意通過仲裁解決爭議的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十三、法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用中華人民共和國法律。十四、其他條款1.通知與送達(dá)本協(xié)議項下的任何通知、文件或資料應(yīng)以書面形式送達(dá)對方。送達(dá)方式包括但不限于專人送達(dá)、郵寄送達(dá)、郵件送達(dá)等。通知的送達(dá)日期以以下方式確定：專人送達(dá)的，以對方簽收之日為準(zhǔn)；郵寄送達(dá)的，以郵件寄出之日起第__________（具體天數(shù)）為送達(dá)日期；郵件送達(dá)的，以郵件發(fā)送成功之日為準(zhǔn)。2.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于個人理財顧問服務(wù)的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書面協(xié)議。本協(xié)議