《金融法》課程教學(xué)大綱

《金融法》教學(xué)大綱課程編號：06180019英文名稱：FinancialLaw學(xué)分：2學(xué)時(shí)：總學(xué)時(shí)32學(xué)時(shí)，其中理論32學(xué)時(shí)，實(shí)踐0學(xué)時(shí)先修課程：民商法學(xué)、行政學(xué)法、刑法學(xué)課程類別：專業(yè)方向課程授課對象：法學(xué)專業(yè)學(xué)生（企業(yè)法律事務(wù)方向）教學(xué)單位：商學(xué)院修讀學(xué)期：第6學(xué)期一、課程描述和目標(biāo)金融法課程是本專業(yè)培養(yǎng)方案提出的培養(yǎng)創(chuàng)造性地解決本專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)較為復(fù)雜的實(shí)際問題的復(fù)合型、職業(yè)型、應(yīng)用型法治人才的支撐性課程。金融法課程有助于培養(yǎng)學(xué)生熟練掌握法律職業(yè)技能，培養(yǎng)學(xué)生將所學(xué)的法學(xué)理論知識融會貫通，綜合、靈活運(yùn)用法學(xué)理論知識和金融會計(jì)專業(yè)知識解決實(shí)際法律問題的能力。本課程擬達(dá)到的課程目標(biāo)分為三個層次分別為：專業(yè)知識層面、專業(yè)能力層面和綜合能力層面，三個層次目標(biāo)呈遞進(jìn)關(guān)系。金融法基本理論、基本知識構(gòu)成專業(yè)知識層面的主要內(nèi)容。專業(yè)能力目標(biāo)以專業(yè)知識目標(biāo)達(dá)成為基礎(chǔ)，通過課程學(xué)習(xí)培養(yǎng)金融法律疑難問題分析解決技能、掌握復(fù)雜疑難金融法律問題專門技術(shù)、能理解技術(shù)背后原理并會應(yīng)用。課程綜合能力目標(biāo)是在前兩項(xiàng)課程目標(biāo)達(dá)成的基礎(chǔ)上，形成對中國特色金融治理理論和治理實(shí)踐的準(zhǔn)確理解，加深對社會主義祖國的熱愛，能以多視角運(yùn)用多學(xué)科知識全面準(zhǔn)確認(rèn)識我國金融法律問題，能提供周全的法律解決方案并形成駕馭復(fù)雜實(shí)踐問題的綜合能力。課程目標(biāo)1：專業(yè)知識方面。通過本課程教學(xué)，要求學(xué)生充分了解和掌握金融法的基本理論和基本概念、基本知識和基本體系，熟悉金融機(jī)構(gòu)類型、組織規(guī)則、公司治理和監(jiān)管的基本法律制度，掌握常用金融法律關(guān)系特點(diǎn)，理解金融法制度對于我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)的重要作用。掌握金融法律和案例檢索方法。課程目標(biāo)2：專業(yè)能力方面。通過本課程教學(xué)，使學(xué)生增強(qiáng)合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理意識，熟悉主要金融業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)、權(quán)利義務(wù)內(nèi)容、運(yùn)用金融法知識判斷和解決金融實(shí)踐中各類法律問題的能力，初步形成利用金融法知識和理論分析解決實(shí)務(wù)中復(fù)雜疑難金融法律問題的能力。初步形成提供周全的法律解決方案駕馭復(fù)雜問題的綜合能力，能夠?qū)⑺鶎W(xué)的金融法知識技術(shù)轉(zhuǎn)化成法律素養(yǎng)和解決實(shí)務(wù)中疑難復(fù)雜金融法問題的能力。課程目標(biāo)3：綜合能力方面。通過本課程教學(xué)，使學(xué)生全面準(zhǔn)確理解黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，使學(xué)生能夠認(rèn)識中國特色金融法律制度的優(yōu)勢、黨組織在金融機(jī)構(gòu)公司治理中的地位作用。通過學(xué)習(xí)，使學(xué)生對金融法前沿問題有所了解，能獨(dú)立開展文獻(xiàn)檢索并初步形成金融法研究能力。二、課程目標(biāo)對畢業(yè)要求的支撐關(guān)系畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)課程目標(biāo)權(quán)重指標(biāo)點(diǎn)2-1.系統(tǒng)掌握法學(xué)理論知識，熟悉我國法律和相關(guān)政策，以理解法律專業(yè)問題。課程目標(biāo)1、2M指標(biāo)點(diǎn)3-1.能熟練撰寫各種法律文書，具備較強(qiáng)的書面表達(dá)能力，以適應(yīng)訴訟、非訴等具體法律實(shí)務(wù)的需要。課程目標(biāo)1、2L指標(biāo)點(diǎn)4-1.能綜合運(yùn)用法學(xué)理論知識和其他相關(guān)專業(yè)知識，發(fā)現(xiàn)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)，以做好有效的預(yù)防、應(yīng)對措施。課程目標(biāo)2、3M指標(biāo)點(diǎn)4-2.能綜合運(yùn)用法學(xué)理論知識和其他相關(guān)專業(yè)知識，聚焦存在的實(shí)際法律問題，以提出靈活有效的解決方案。課程目標(biāo)2、3M三、教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時(shí)分配序號教學(xué)內(nèi)容基本要求及重、難點(diǎn)（含德育要求）學(xué)時(shí)教學(xué)方式對應(yīng)課程目標(biāo)1金融法基本概念與基礎(chǔ)理論基本要求：掌握金融、信用、金融法的概念和特征；掌握金融法律關(guān)系要素和調(diào)整對象；理解金融法律淵源；了解金融法研究方法；理解金融法的基本原則；了解金融市場市場基本結(jié)構(gòu)；金融法律關(guān)系主體特點(diǎn)、客體；了解我國金融監(jiān)管框架和分業(yè)經(jīng)營；黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)；十八大以來金融業(yè)改革發(fā)展成就重點(diǎn)：金融法淵源和我國金融監(jiān)管框架難點(diǎn)：金融法律關(guān)系主體的特點(diǎn)4課堂講授與擴(kuò)展資料閱讀課程目標(biāo)12中央銀行和商業(yè)銀行基本法律制度基本要求：掌握中央銀行的概念、地位和職責(zé)；掌握貨幣政策概念；了解貨幣政策實(shí)施方式；了解宏觀審慎管理概念和實(shí)施方式；掌握中央銀行對金融系統(tǒng)的監(jiān)管基本知識；掌握政策性銀行的概念和法律地位，了解我國主要政策性銀行，定位，作用及其運(yùn)行的基本制度；掌握商業(yè)銀行法基本內(nèi)容、了解商業(yè)銀行經(jīng)營原則、公司治理；資本與風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)規(guī)則、客戶權(quán)益保護(hù)等基本知識；掌握黨對金融監(jiān)管部門的領(lǐng)導(dǎo)和黨組織在國有金融機(jī)構(gòu)公司治理中的地位作用；了解我國金融資本分布規(guī)劃和所有制布局特點(diǎn)；理解金融業(yè)對推動共同富裕影響重點(diǎn)：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則難點(diǎn)：中央銀行貨幣政策實(shí)施4課堂講授、擴(kuò)展資料閱讀、實(shí)務(wù)案例分析討論課程目標(biāo)1、23借款合同與金融擔(dān)保法律制度基本要求：掌握借款合同的特征與成立、效力、履行變更、轉(zhuǎn)讓、終止、違約責(zé)任與執(zhí)行基本制度；掌握貸款業(yè)務(wù)利率認(rèn)定、展期法律特點(diǎn)；掌握金融擔(dān)保概念、種類、方式、效力與擔(dān)保財(cái)產(chǎn)執(zhí)行基本制度重點(diǎn)：貸款合同法律特征難點(diǎn)：金融業(yè)特殊擔(dān)保方式的法律評價(jià)4課堂講授、擴(kuò)展資料學(xué)習(xí)與完成作業(yè)課程目標(biāo)1、24金融信托與資產(chǎn)管理法律制度基本要求：熟悉信托的概念、特征和功能；理解信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和法律地位，了解信托當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；了解信托公司業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營業(yè)務(wù)；了解我國信托法律體系；掌握公益信托的范圍，設(shè)立終止條件；掌握金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的概念；掌握資產(chǎn)管理基本業(yè)務(wù)規(guī)則；了解投資者保護(hù)制度；掌握適當(dāng)性義務(wù)和告知說明義務(wù)；掌握資產(chǎn)管理法律責(zé)任類型重點(diǎn)：信托當(dāng)事人法律關(guān)系與信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)則難點(diǎn)：金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)規(guī)則和責(zé)任認(rèn)定4課堂講授、擴(kuò)展資料學(xué)習(xí)課程目標(biāo)1、25期貨和衍生品法律制度基本要求：理解期貨的內(nèi)涵、期貨的功能、衍生品類型和內(nèi)涵；了解期貨交易保證金制度、強(qiáng)制平倉制度、交割制度、報(bào)告制度；了解我國期貨交易監(jiān)管基本制度；期貨業(yè)務(wù)客戶權(quán)益保護(hù)制度重點(diǎn)：期貨和衍生品交易本質(zhì)難點(diǎn)：期貨和衍生品功能4課堂講授、課后作業(yè)課程目標(biāo)16金融犯罪基本要求：掌握金融犯罪的種類和一般特征；掌握欺詐發(fā)行罪、違規(guī)披露不披露重要信息罪、騙取貸款罪、非法吸收公眾存款罪、貸款詐騙罪、集資詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、背信運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)罪、內(nèi)幕交易罪、操縱證券期貨市場罪構(gòu)成要件和法律后果；了解金融犯罪態(tài)勢；了解金融領(lǐng)域反腐敗總體成果和防治對策重點(diǎn)：金融犯罪的特點(diǎn)難點(diǎn)：金融犯罪罪數(shù)認(rèn)定4資料和案例研討、課堂報(bào)告課程目標(biāo)2、37金融法實(shí)務(wù)案例研討基本要求：掌握分析金融法律案例的基本方法，能提煉爭議焦點(diǎn)能力，能夠運(yùn)用法律理論和法律規(guī)范處理案件；準(zhǔn)確理解金融案件裁判規(guī)則、法律適用規(guī)則和說理依據(jù)功能；理解金融個案裁判的指導(dǎo)性價(jià)值；能運(yùn)用理論和規(guī)范對個案裁判進(jìn)行法律評論重點(diǎn)：掌握案例分析方法難點(diǎn)：案例法律關(guān)鍵點(diǎn)的發(fā)現(xiàn)和處理能力4課堂講授、課堂討論、課后延展閱讀與作業(yè)課程目標(biāo)2、38金融前沿法律問題研究、文獻(xiàn)檢索與論文寫作基本要求：根據(jù)提示檢索法律和金融法前沿問題相關(guān)文獻(xiàn)；通過文獻(xiàn)查閱形成觀點(diǎn)；掌握基本文獻(xiàn)檢索方法、能進(jìn)行文獻(xiàn)綜述；了解金融法前沿問題；掌握金融法論文寫作基本規(guī)范和基本方法重點(diǎn)：文獻(xiàn)檢索和論文寫作規(guī)范難點(diǎn)：發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的問題的能力4報(bào)告文獻(xiàn)檢索并綜述文獻(xiàn)、提交課程論文并報(bào)告（線上或線下方式）課程目標(biāo)2、3合計(jì)32四、課程教學(xué)方法金融法課程通過線上線下混合式進(jìn)行。教學(xué)活動方式以課堂集中講授、布置課后學(xué)習(xí)閱讀材料、布置課后作業(yè)、開展小組案例研討、布置課程論文、開展法律和案例檢索比賽、學(xué)生上臺作文獻(xiàn)檢索和論文報(bào)告、進(jìn)行期末考試等方式開展。線上教學(xué)活動包括通過騰訊會議進(jìn)行課堂同步直播、通過企業(yè)微信課程群布置作業(yè)、通過課程微信群傳遞學(xué)習(xí)材料和接受答疑，發(fā)布教學(xué)信息；通過網(wǎng)易課程郵箱接收學(xué)生作業(yè)和課程論文。指導(dǎo)學(xué)生關(guān)注金融法院、金融管理機(jī)關(guān)、交易所和行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、官方公眾號獲取學(xué)習(xí)資料。線下教學(xué)活動以課堂講授、學(xué)生作研究報(bào)告、小組案例研討、考試答疑等方式進(jìn)行。五、學(xué)業(yè)評價(jià)和課程考核（一）考核方式及具體要求1.課程成績構(gòu)成與要求金融法課程考核包括平時(shí)作業(yè)、課程論文、課堂研究報(bào)告和期末考試組成，均按百分制計(jì)分，其中2次平時(shí)作業(yè)成績各占10%、課程論文成績20%、課堂研究報(bào)告成績占10%、期末考核成績占50%。2.課程目標(biāo)達(dá)成考核與評價(jià)序號教學(xué)環(huán)節(jié)課程目標(biāo)1（分值）課程目標(biāo)2（分值）課程目標(biāo)3（分值）合計(jì)1平時(shí)作業(yè)2000202課堂報(bào)告0100103課程論文0020204期末考試20201050課程目標(biāo)對應(yīng)分值403030100（二）考核與評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)1.平時(shí)成績考核與評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)分值觀測點(diǎn)90-100分70-89分60-69分0-59分作業(yè)按時(shí)完成，90%以上的作業(yè)內(nèi)容齊全，基本知識點(diǎn)理解、回答全面、準(zhǔn)確、觀點(diǎn)清晰正確、說理充分。掌握到位。能夠利用理論知識識別、分析相關(guān)金融法專業(yè)問題。按時(shí)完成，70%以上的作業(yè)內(nèi)容齊全，基本知識點(diǎn)理解、掌握較到位?；卮疠^為全面準(zhǔn)確、觀點(diǎn)基本清晰、說理較為充分。一定程度上能運(yùn)用理論知識分析金融法專業(yè)問題。延時(shí)完成，60%以上的作業(yè)內(nèi)容齊全，基本知識點(diǎn)理解、掌握基本到位。利用理論知識對金融法領(lǐng)域相關(guān)專業(yè)問題有一定的識別、分析。觀點(diǎn)有偏頗，但能有條理表述。不交和補(bǔ)交，50%以下的作業(yè)內(nèi)容齊全，基本知識點(diǎn)理解、掌握有偏差。不能利用理論知識對金融法領(lǐng)域相關(guān)專業(yè)問題進(jìn)行識別、分析。2.課堂報(bào)告與評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)報(bào)告問題的難易程度、對問題歸納和表達(dá)能力、觀點(diǎn)清晰度、觀點(diǎn)正確性、PPT演示精彩程度由學(xué)生互相打分和教師打分。學(xué)生互評和教師評分各占百分之五十。3.課程論文考核與評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)分值觀測點(diǎn)90-100分70-89分60-69分0-59分課程論文格式規(guī)范，符合課程論文寫作要求；內(nèi)容主題明確，符合課程教學(xué)內(nèi)容，有明確的綜合分析論點(diǎn)。參考文獻(xiàn)充分、正文引用恰當(dāng)，文獻(xiàn)引文格式符合法學(xué)文獻(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)；無摘錄摘抄痕跡，能恰當(dāng)運(yùn)用自己的語言組織素材，論點(diǎn)正確。格式符合課程論文寫作要求；主題明確，符合課程教學(xué)內(nèi)容，具較好的綜合分析論點(diǎn)。參考文獻(xiàn)充分、正文能夠較好對文獻(xiàn)進(jìn)行引用，文獻(xiàn)引文格式基本符合法學(xué)期刊論文文獻(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)；正文主題大部分運(yùn)用自己的語言組織素材，論點(diǎn)正確。格式符合課程論文寫作要求；主題基本明確，較符合課程教學(xué)內(nèi)容，具較好的綜合分析論點(diǎn)。參考文獻(xiàn)有，文獻(xiàn)引文格式基本符合法學(xué)期刊論文文獻(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)；正文有部分摘抄，論點(diǎn)分析較清晰。論文格式不符合課程論文要求，能反映部分主題內(nèi)容，論文結(jié)構(gòu)不完整，論點(diǎn)分析不清晰，參考文獻(xiàn)少，正文沒有引用，格式不完全符合法學(xué)論文文獻(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。4.期末試卷考核與評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)金融法期末考試以開卷方式進(jìn)行，考察內(nèi)容包括金融法基礎(chǔ)知識、基礎(chǔ)理論、實(shí)務(wù)案例解析、金融法前沿問題法律評論等內(nèi)容。題型包括有固定答案的客觀題型（如選擇題、判斷對錯題）、答案相對確定的題型（如簡答題、簡述題、案例分析題）和答案不固定的開放性試題（如論述題、法律評論題）等組成。六、教材與參考書（一）推薦教材1.《金融法學(xué)》，張學(xué)森著，復(fù)旦大學(xué)出版社，2020年8月版。2．《金融法》，李良雄、王琳主編，人民郵電出版社，2021年11月第3版。3．《金融法教程》，朱崇實(shí)主編，法律出版社，2017年7月第4版。（二）參考資料1.北京大學(xué)金融法研究中心編.金融法苑(各卷).北京：中國金融出版社。2．樓建波：《