反詐知識(shí)競(jìng)賽專項(xiàng)測(cè)試卷

反詐知識(shí)競(jìng)賽專項(xiàng)測(cè)試卷單選題（總共50題）1.通過微信預(yù)約開戶的人民幣資本金專用存款賬戶開戶次日由（

）進(jìn)行賬戶數(shù)據(jù)報(bào)送。(1分)A、登門作業(yè)內(nèi)勤B、登門作業(yè)人員

C、開戶網(wǎng)點(diǎn)答案：C解析：

暫無解析2.運(yùn)營系統(tǒng)操作員實(shí)行準(zhǔn)入制管理，可通過哪些方式評(píng)定(1分)A、考試方式或跟班培訓(xùn)方式B、考試方式和跟班培訓(xùn)方式C、考試方式D、跟班培訓(xùn)方式答案：A解析：

暫無解析3.分支機(jī)構(gòu)每年至少對(duì)現(xiàn)金從業(yè)人員開展1次隨機(jī)抽檢并做好臺(tái)賬記錄，抽查人數(shù)不得少于總現(xiàn)金從業(yè)人數(shù)的（

）%。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：D解析：

暫無解析4.各集中作業(yè)中心的團(tuán)隊(duì)主管應(yīng)每（）對(duì)集中作業(yè)人員保管的PAD移動(dòng)金融終端及其配套設(shè)備進(jìn)行檢查。(1分)A、每季B、每月C、每旬D、每半年答案：B解析：

暫無解析5.詐騙分子往往租賃境外服務(wù)器，設(shè)置窩點(diǎn)，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標(biāo)廣泛化B、形式集團(tuán)化C、贓款流動(dòng)快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無解析6.針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)可疑賬戶，運(yùn)營風(fēng)控中心將在甄別后直接進(jìn)行“0007-可疑賬戶管控”，同時(shí)下發(fā)預(yù)警事件至（

）。(1分)A、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)C、預(yù)警網(wǎng)點(diǎn)D、受理網(wǎng)點(diǎn)答案：B解析：

暫無解析7.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。(1分)A、王某在網(wǎng)上發(fā)起新房團(tuán)購，承諾一千元定金可抵五萬元房款，顧客繳納定金之后才發(fā)現(xiàn)該樓盤已售罄，王某也消失了B、李某盜用正在出差的張先生的微信頭像，冒充張先生給張?zhí)l(fā)微信說遇到事故，騙走兩萬元C、張某謊稱自己患上不治之癥，偽造診斷書、編造假故事放在網(wǎng)上，通過眾籌募集到三萬元醫(yī)藥費(fèi)D、李老太太打電話找保潔，家政公司派來的保潔徐某忽悠李老太太從徐某丈夫的店里購買了數(shù)千元保健品答案：D解析：

暫無解析8.下列哪項(xiàng)不是造成單位結(jié)算賬戶開立時(shí)間過長的主要原因？(1分)A、流程組合不合理B、排隊(duì)客戶較多C、不熟悉開戶基礎(chǔ)知識(shí)和開戶流程答案：B解析：

暫無解析9.下列不屬于企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)管理員的權(quán)限(1分)A、查詢B、系統(tǒng)管理C、授權(quán)D、動(dòng)賬答案：D解析：

暫無解析10.取消填寫申請(qǐng)表單《儲(chǔ)蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》涉及新柜面的交易碼是（

）。(1分)A、30807電子式國債管理B、10121個(gè)人大額存單購買C、30802電子式國債管理D、10108個(gè)人賬戶綁定管理答案：C解析：

暫無解析11.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持每天軋庫不少于幾次?()(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無解析12.下面選項(xiàng)中不屬于外部監(jiān)管部門（包括分行所在地監(jiān)管部門）確定種類與樣式、由本行申請(qǐng)刻制的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章是（）(1分)A、結(jié)算專用章

B、業(yè)務(wù)清訖章

C、假幣專用章D、出納行名章答案：B解析：

暫無解析13.對(duì)于馬來西亞籍開戶的客戶情況排查，以下哪種情況不應(yīng)該暫停非柜面業(yè)務(wù)(1分)A、手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)B、開戶后6個(gè)月內(nèi)無交易C、開戶后在非柜面渠道進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬且電話無法聯(lián)系D、手機(jī)號(hào)碼實(shí)名、交易流水正常且能聯(lián)系到本人答案：D解析：

暫無解析14.社會(huì)保障卡發(fā)卡有多種渠道，以下哪個(gè)渠道不可以(1分)A、柜面B、e網(wǎng)辦C、網(wǎng)上銀行D、微信銀行E、發(fā)卡機(jī)答案：C解析：

暫無解析15.小陳一年多未聯(lián)系的好友通過QQ向其借錢，并稱自己銀行卡已掛失，讓其將錢打進(jìn)一個(gè)陌生賬號(hào)上，請(qǐng)問小陳應(yīng)該怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照對(duì)方要求操作。B、讓對(duì)方提供賬號(hào)或二維碼，掃碼轉(zhuǎn)賬給對(duì)方。C、好久未聯(lián)系，突然借錢，要核實(shí)是否為本人，再做考慮。D、問對(duì)方需要多少錢，想盡辦法幫忙。答案：C解析：

暫無解析16.假幣被收繳人對(duì)被收繳的假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起(

)個(gè)工作日內(nèi)，至收繳網(wǎng)點(diǎn)填寫《貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)書》，可直接或委托收繳單位向鑒定單位提出書面鑒定申請(qǐng)。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析17.總行運(yùn)營管理部每年不少于對(duì)幾家分行開展檢查，檢查內(nèi)容主要包括對(duì)分行運(yùn)營管理部門運(yùn)營業(yè)務(wù)管理、組織以及檢查工作開展情況(1分)A、全部B、5家C、6家D、3家答案：B解析：

暫無解析18.單位定期存款支取的規(guī)定中，下列說法錯(cuò)誤的是(1分)A、單位定期存款可部分支取多次。部分支取時(shí)，留存金額達(dá)到起存金額時(shí)需重新打印“證實(shí)書”，未達(dá)到起存金額時(shí)應(yīng)作全額支取處理B、單位定期存款到期，核心系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息C、單位定期存款的支取采用轉(zhuǎn)賬形式，本息均不能支取現(xiàn)金D、未在開戶行開立結(jié)算賬戶的單位，支取單位定期存款時(shí)應(yīng)通過“應(yīng)解匯款支付”內(nèi)部賬戶劃轉(zhuǎn)答案：A解析：

暫無解析19.以下哪種賬戶不允許關(guān)聯(lián)個(gè)人電子渠道(1分)A、虛擬介質(zhì)賬戶B、西湖IC卡C、工商銀行借記卡D、耀紅卡答案：A解析：

暫無解析20.一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)，操作員個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)達(dá)（）分的，暫停系統(tǒng)操作員使用，原則上不少于十日；個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)達(dá)（）分的，暫停系統(tǒng)操作員使用及上崗資質(zhì)，待崗培訓(xùn)原則上不少于三個(gè)月。(1分)A、3、6B、3、12C、6、6D、6、12答案：D解析：

暫無解析21.綜合普通柜員復(fù)核他人業(yè)務(wù)金額上限為（）萬，授權(quán)他人業(yè)務(wù)的金額上限為（

）萬。(1分)A、500、50B、100、20C、500、20D、100、50答案：B解析：

暫無解析22.本行自助設(shè)備終端吞沒他行IC卡的，持卡人可在吞卡次日起（），憑有效實(shí)名證件到自助設(shè)備終端所屬網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)(1分)A、3個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、6個(gè)月答案：C解析：

暫無解析23.客戶通過手機(jī)銀行、直銷銀行渠道完成解管控的類型為（）？(1分)A、0001涉案人員的其他賬戶管控B、0008客戶身份不合規(guī)管控C、0014污水池名單類型管控D、0013其他管控答案：B解析：

暫無解析24.單位定期存款的起存金額為(1分)A、1元B、50元C、1萬D、5萬答案：C解析：

暫無解析25.各機(jī)構(gòu)保管使用的PAD移動(dòng)金融終端及其配套設(shè)備，需納入運(yùn)營管理部門（）檢查范圍，內(nèi)容包括設(shè)備保管、交接和使用情況。(1分)A、飛行檢查B、專項(xiàng)檢查C、月度檢查D、年度檢查答案：A解析：

暫無解析26.成年人王某給妻子在我行柜面辦理我行卡的無卡存款業(yè)務(wù)，存款金額大于等于(

)元小于五萬元?jiǎng)t需要王某出示有效身份證件。(1分)A、10000B、5000C、20000D、3000答案：A解析：

暫無解析27.（）指本行根據(jù)監(jiān)管要求或者反洗錢名單變化情況對(duì)存量客戶進(jìn)行定期或者不定期的批量篩查。(1分)A、實(shí)時(shí)篩查B、回溯篩查C、名單篩查D、存量篩查答案：B解析：

暫無解析28.手工點(diǎn)鈔技能按照指法分為“單指單張”與“多指多張”兩種，合格標(biāo)準(zhǔn)分別為（）把、（）把。(1分)A、5；7B、5；8C、6；7D、6；8答案：A解析：

暫無解析29.保護(hù)受害人賬戶資金時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)需采取哪種賬戶管控類型，對(duì)受害人賬戶進(jìn)行暫停非柜面保護(hù)？(1分)A、0001-涉案人員其他賬戶管控B、0016-電詐保護(hù)管控C、0017-總行集中可疑管控D、0018-賬戶安全核實(shí)答案：B解析：

暫無解析30.臨柜人員傳票打碼有誤屬于幾類差錯(cuò)(1分)A、一類差錯(cuò)B、二類差錯(cuò)C、三類差錯(cuò)D、其他差錯(cuò)答案：C解析：

暫無解析31.西湖卡密碼的容錯(cuò)次數(shù)，當(dāng)日允許3次，累計(jì)允許（）次,容錯(cuò)次數(shù)不區(qū)分交易渠道(1分)A、18B、21C、25D、27答案：C解析：

暫無解析32.出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶，但不需要在反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中添加風(fēng)險(xiǎn)事件的是（

）(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、B、客戶要求變更經(jīng)營范圍、地址、支付聯(lián)系人、手機(jī)號(hào)碼、職業(yè)C、獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的答案：B解析：

暫無解析33.根據(jù)“兩高一部”出臺(tái)的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，電信詐騙犯罪只要詐騙數(shù)額達(dá)到（）元即構(gòu)成“數(shù)額較大”，以犯罪論處。(1分)A、二千B、三千C、一萬D、五萬答案：B解析：

暫無解析34.由柜面發(fā)起的“0013-其他類型”的暫停非柜面管控，由（

）解除。(1分)A、任意機(jī)構(gòu)柜面B、管控機(jī)構(gòu)柜面C、受理機(jī)構(gòu)柜面D、開戶機(jī)構(gòu)柜面答案：B解析：

暫無解析35.分支機(jī)構(gòu)聯(lián)系督促機(jī)具廠家每(

）進(jìn)行巡檢和參數(shù)調(diào)整維護(hù)，每（

）進(jìn)行一次鑒偽功能檢測(cè)，按需進(jìn)行軟件升級(jí)。維護(hù)后登記《機(jī)具維護(hù)登記簿》，檢測(cè)覆蓋率需達(dá)機(jī)具總量的100%。(1分)A、季度；半年B、半年；季度C、月；半年D、季度；季度答案：A解析：

暫無解析36.PAD開戶成功后將增加自動(dòng)發(fā)送短信至(___)告知開戶事宜（前提為已在運(yùn)營作業(yè)預(yù)約系統(tǒng)維護(hù)營業(yè)經(jīng)理崗相關(guān)信息）。(1分)A、客戶經(jīng)理B、營業(yè)主管C、登門人員答案：B解析：

暫無解析37.登門簽約網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，若開通小企業(yè)-零授權(quán)模式，交易限額最高不得超過（）萬元？(1分)A、單筆日累計(jì)均不得超過3萬元B、單筆3萬元、日累計(jì)100萬元C、單筆日累計(jì)均不得超過100萬元D、單筆5000萬元、日累計(jì)10000萬元答案：C解析：

暫無解析38.接到自稱“網(wǎng)購客服”的電話，告知你購買的商品出現(xiàn)問題，需要重新下單或付款，此時(shí)你應(yīng)該（）。(1分)A、按照他的指引操作B、立刻登陸購物網(wǎng)站核實(shí)C、與他辯駁自己不需要重新下單D、直接掛斷不管答案：B解析：

暫無解析39.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。柜員通過測(cè)量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無解析40.對(duì)于按規(guī)定保存的《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》、《假人民幣沒收收據(jù)》等相關(guān)材料應(yīng)定期移交假幣報(bào)送行或由分支機(jī)構(gòu)按保存期限自行歸檔保管，保存期限不少于

(

)

年。(1分)A、5年B、1年C、2年D、3年答案：A解析：

暫無解析41.客戶委托我行將其對(duì)公合法收入從與我行約定的人民幣單位結(jié)算賬戶支付到其指定的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（包括我行及非我行）的代理發(fā)放業(yè)務(wù)指的是（

）(1分)A、e付寶B、e收寶C、e證購D、e開戶答案：A解析：

暫無解析42.以下哪項(xiàng)差錯(cuò)是屬于二類差錯(cuò)的？(1分)A、憑證擺放錯(cuò)誤B、自制特種憑證缺營業(yè)經(jīng)理審核簽字C、少摘身份證號(hào)碼或少身份證影像D、操作內(nèi)容與客戶填寫內(nèi)容不一致答案：D解析：

暫無解析43.賬戶管控發(fā)起渠道標(biāo)注為（

）的，需聯(lián)系電子銀行部解除賬戶管控。(1分)A、COURTB、PAY001C、NGL001D、EBANK答案：D解析：

暫無解析44.持續(xù)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份，除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關(guān)記錄和資料.(1分)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護(hù)照、工作證明、學(xué)生證、機(jī)動(dòng)車駕駛證等B、實(shí)地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)D、以上都是答案：D解析：

暫無解析45.“0017-總行集中可疑管控”解除，由（

）營業(yè)經(jīng)理在全域系統(tǒng)發(fā)起解管申請(qǐng)流程。(1分)A、轄屬網(wǎng)點(diǎn)B、任意網(wǎng)點(diǎn)C、受理網(wǎng)點(diǎn)D、開戶網(wǎng)點(diǎn)答案：D解析：

暫無解析46.營業(yè)經(jīng)理每（）不少于一次對(duì)重要空白憑證、有價(jià)單證、重要機(jī)具進(jìn)行查庫和盤點(diǎn)(1分)A、日B、月C、季D、半年答案：B解析：

暫無解析47.鑒定單位無償提供鑒定服務(wù)，自受理鑒定之日起（

)個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：D解析：

暫無解析48.非賬戶類一般風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)須由（）或（）授權(quán)處理(1分)A、服務(wù)經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理B、綜合主辦、后臺(tái)集中C、營業(yè)經(jīng)理、后臺(tái)集中D、綜合主辦、營業(yè)經(jīng)理答案：D解析：

暫無解析49.下列說法錯(cuò)誤的是（）(1分)A、企業(yè)電子渠道一個(gè)客戶號(hào)識(shí)別號(hào)只能在本行注冊(cè)一次B、企業(yè)網(wǎng)銀不同網(wǎng)點(diǎn)開立的賬戶可掛在同一客戶識(shí)別號(hào)下C、同一企業(yè)同證件類型同證件號(hào)碼的操作員僅能申請(qǐng)一個(gè)企業(yè)網(wǎng)銀操作員D、內(nèi)部賬戶，線上開立的定期、通知存款、大額存單等賬戶可自動(dòng)下掛至企業(yè)網(wǎng)銀答案：D解析：

暫無解析50.開戶初期三次盡職調(diào)查回訪時(shí)間不包括（

）。(1分)A、一周B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月答案：D解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.e柜通主要支持以下幾類業(yè)務(wù)(1分)A、卡折業(yè)務(wù)B、財(cái)富業(yè)務(wù)C、簽、解約業(yè)務(wù)D、交易業(yè)務(wù)E、外匯業(yè)務(wù)F、視頻業(yè)務(wù)答案：ABCDEF解析：

暫無解析2.高危業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些行為?(1分)A、組團(tuán)開戶B、陪同開戶C、出租、出借、買賣賬戶D、疑似空殼公司開戶E、預(yù)約大額取款，但卡內(nèi)無余額答案：ABCDE解析：

暫無解析3.以下哪些內(nèi)容屬于企業(yè)開立賬戶必須信息(1分)A、A.受益所有人信息B、B.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人信息C、C.電話號(hào)碼D、D.地址答案：CD解析：

暫無解析4.電子《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》與留存的協(xié)助查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)的相關(guān)資料一致，包括（）、（）、（）等，電子登記信息齊全(1分)A、凍結(jié)金額B、凍結(jié)狀態(tài)C、凍結(jié)到期日答案：ABC解析：

暫無解析5.代理業(yè)務(wù)應(yīng)正確登記代理人信息，包括（）等信息，并確認(rèn)身份聯(lián)網(wǎng)核查通過。(1分)A、代理人姓名B、證件類型C、證件號(hào)碼D、聯(lián)系號(hào)碼答案：ABCD解析：

暫無解析6.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)檢查要求有哪些？(1分)A、營業(yè)經(jīng)理每月不少于一次B、直屬支行運(yùn)營管理人員每年不少于兩次C、分行運(yùn)營管理部門每年不少于兩次對(duì)分行運(yùn)營管理部門印章管理崗的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理情況進(jìn)行檢查D、總行運(yùn)營管理部每年不少于一次答案：ABC解析：

暫無解析7.針對(duì)案件高發(fā)的東南亞地區(qū)國籍客戶（如：馬來西亞、菲律賓、柬埔寨等）的開戶申請(qǐng)，對(duì)于（）的，應(yīng)拒絕開戶，并及時(shí)將客戶信息在行內(nèi)進(jìn)行共享和風(fēng)險(xiǎn)提示。(1分)A、無合理理由開戶B、提供虛假開戶資料C、行為異常的答案：ABC解析：

暫無解析8.分支機(jī)構(gòu)上繳現(xiàn)金必須按照“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)。五好錢捆標(biāo)準(zhǔn)為（）(1分)A、點(diǎn)準(zhǔn)B、挑凈C、敦齊D、捆緊E、蓋章清楚答案：ABCDE解析：

暫無解析9.云賬戶目前支持的渠道包括（）(1分)A、柜面B、e柜通C、現(xiàn)金自助機(jī)具D、移動(dòng)PADE、個(gè)人手機(jī)銀行APP答案：ABCDE解析：

暫無解析10.電子《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》與留存的協(xié)助查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)的相關(guān)資料一致，