2024年案防知識競賽參考題庫

附件2：

上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽試題及參照答案

一、單項選擇題

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別看待政策合用于(A)的案件。

A.自然人作案B.內(nèi)外勾結(jié)作案C.集體作案D.單位犯罪

2、下列哪項不屬于防備操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(C)

A.完善審計體制、提高審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

B.查案、破案同處分到位H勺雙向考核制度建設(shè)H勺配套與聯(lián)動

C.鼓勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

D.重要崗位的強制性休假與崗位審計H勺配套與聯(lián)動

3、下列哪項不屬于操作風險防備“十三條”所列明口勺監(jiān)管規(guī)定范圍？(A)

A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等

B.建立和實行基層主管輪崗和強制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度

C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D.加強未達賬項和差錯處理的J環(huán)節(jié)捽制.記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

4、存款檢查以3至6個月為一種周期,在本周期末受到檢查日勺存款,應(yīng)在下一種周期進行滾動

檢查，詳細周期由銀行自行確定，但一年不得少于(A)個周期。

A.2B.3C.4D.1

5、在開立賬戶管埋方面，卜列做法不對的H勺是：（B）

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責人直接辦理,如授權(quán)他人辦理的,還應(yīng)出具法定代表人或

單位負責人的授權(quán)書

B.客戶提交的材料必須是真實的,必須進行核查,但開戶不必面對面填寫簽字

c.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和卬鑒k,堅決不予受理

D.對客戶資料必須嚴格保管

6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）

A.在業(yè)務(wù)流程中,通過流程監(jiān)督機制或1T系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向有關(guān)

部門負責人或本機構(gòu)負責人匯報并采用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)日勺案件

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)按照監(jiān)管部門的布.署，在組織開展全面檢查或?qū)ｎ}檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或

案件線索,經(jīng)機構(gòu)負責人研究并采用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務(wù)流程或工作部門日勺負責人,在平常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異

常狀況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人匯報并采用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

7、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核措施》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）。

A.一季度一評B.六個月一評C.一年一評D.兩年一評

8、如下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核措施》規(guī)定的是（C）。

A.應(yīng)當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系

氏年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件口勺，年度考核成果一票否決

C.在案件防控工作考核中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件匯報制度》，有關(guān)工作一票否決

D.應(yīng)當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的I迅速、精確和全面

9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不對的的是：（C）

A.銀行發(fā)生案件，不管與否自查發(fā)現(xiàn)，不管有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負刑事責

任的有關(guān)人員，都應(yīng)移交司法機關(guān)依法處理

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件日勺審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意

見錯誤時,應(yīng)追究有關(guān)人員責任。

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件,因工作人員忽然失蹤或非正常死亡而排

查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與日勺案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭發(fā)日勺案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定

問責并上追兩級責任

10、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：（A）

A.槍支彈藥B.授權(quán)卡C.空白憑證D.查詢對賬

11、王某是甲商業(yè)銀行的I信貸人員，王某丈夫李某在乙企業(yè)任總經(jīng)理，乙企業(yè)向甲銀行申請貸

款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法對時日勺是：（B）

A.甲銀行不得向乙企業(yè)發(fā)放貸款

B.甲銀行不得向乙企業(yè)發(fā)放信用貸款

C.甲銀行不得向乙企業(yè)發(fā)放擔保貸款

D.甲銀行可以自由向乙企業(yè)發(fā)放貸款

12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事時是：（A）

A.向其他商業(yè)銀行投資

B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)

C.信托投資業(yè)務(wù)

D.股票投資業(yè)務(wù)

13、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估措施》規(guī)定，安全評估實行量化管理,根據(jù)評估內(nèi)容和原則

打分，合計得分在（B）日勺銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防各合格單位。

A.95分（含）以上

B.85分（含）以上

C.80分（含）以上

D.65分（含）以上

14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，導致重大損

失的,處五年如下有期徒刑或者拘役,導致尤其重大損失的,處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)

定的罪名是：（C）

A.集資詐騙罪

B.高利轉(zhuǎn)貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪

D.貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是如下哪一項：（D）

A.理解你口勺業(yè)務(wù)

B.理解你口勺客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

C.埋解你H勺客戶業(yè)務(wù)

D.理解你的客戶

16、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估措施》規(guī)定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業(yè)

監(jiān)督管理部門應(yīng)當提議該銀行業(yè)金融機構(gòu)日勺上級部門予以單位負責人降級或罷職處分。

A.治安高風險單位

B.治安關(guān)注單位

C.治安重點防備單位

D.治安隱患單位

17、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估措施》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全評估工作（C）進行一次

0

A.每六個月B.每一年C.每兩年D.每五年

18、案件防控長期有效機制的良性循環(huán)應(yīng)當是：（A）

A.排查一整改一提高一再排查

B.制度一執(zhí)行一檢查一修訂制

C.制度一執(zhí)行一反饋一檢查一修訂制度

D.制度一排查方案一整改一修訂制度一執(zhí)行

19、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當根據(jù)案件

日勺性質(zhì)和金額構(gòu)成由對應(yīng)層級日勺管理人員負責日勺（A）。

A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組

20、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)置新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的規(guī)定。

A.制度先行于業(yè)務(wù)

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是主線，管理是保障

D.合規(guī)人人有責

21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記措施》規(guī)定，《案件風險信息快報》

未明確規(guī)定的內(nèi)容為（C）。

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、與否時間及案件風險事件概況

B.涉案人員及狀況

C.已經(jīng)或也許導致的損失

D.公安司法機關(guān)的強制措施

22、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記措施》中，如下說法對的的是（C）。

A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件匯報制度》重大突發(fā)事件報送原則的案件風險信息，除按

照該制度規(guī)定的方式報送外，還應(yīng)上報案件風險信息

B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件記錄系統(tǒng),在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C.如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當立即報送《案件風險信息撤銷匯報》

D.案件信息中波及口勺金額以本機構(gòu)排查的金額為準

23、分支行案件防控的第一負責人是：（B）

A.總行行長

B.分支行行長

C.分支行分管風險日勺副行長

D.分支行分管會計日勺副行長

24、”三個措施，一種指導”指：（C）

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行措施，流動資金貸款管理暫行措施，并購貸款管理暫行措施、項目融

資業(yè)務(wù)指導

B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行措施、流動資金貸款管理暫行措施、并購貸款管理暫行措施、授信

盡職指導

C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行措施、流動資金貸款管理暫行措施、個人貸款管理暫行措施、項目

融資業(yè)務(wù)指導。

D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行措施、流動資金貸款管理暫行措施、項目融資業(yè)務(wù)指導

O

25、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的體現(xiàn)，進而也許引起操作風險：（A）

A、關(guān)鍵員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為對的的方式工作

C、濫用職權(quán),對客戶交易進行誤導

D.員工與外部人員串通,違反內(nèi)部指導、政策及程序為外部人員打開以便之門

26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)當如實向社

會公眾披露的是（A）

A.財務(wù)會計賬簿

B.風險管埋狀況

C.董事和高級管理人員變更

D.財務(wù)會計匯報

27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點,清點工作應(yīng)在（A）進行。

A.監(jiān)控下

B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內(nèi)

D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

28、（A）是內(nèi)控的第一負責人。

A、網(wǎng)點一道防線

B、二道防線

C、三道防線

D、四道防線

29、案件（風險）信息匯報應(yīng)遵照及時、真實的原則，堅持“（B）”o

A、一，情一報B、一情多報C、多情一報D、有情不報

30、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》日勺“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守日勺銀行業(yè)從業(yè)

人員，所在機構(gòu)應(yīng)當視狀況予以對應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重日勺，應(yīng)（B）。

A.開除B.通報同業(yè)C.解除勞動協(xié)議D.罰款

31、下列說法對的H勺是；（D）

A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用。

B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。

C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐。

D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文獻原件。

32、企業(yè)銷戶，假如交回未使用日勺重要空白憑證,下列說法對的日勺是：（B）

A、告知客戶自己銷毀

B、當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。

C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。

D、柜員當客戶面剪角作廢,扔入垃圾桶。

33、2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會有關(guān)加大防冬操作風險的告知》，簡稱操作風險

十三條，如下（D）不屬于“十三條”：

A.高度重視防備操作風險日勺規(guī)章制度建設(shè)

B.切實加強稽核建設(shè)

C.堅持有關(guān)的行為管理公開制度

D.積極培育良好的合規(guī)文化

34、卜列哪個原因不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查匯報應(yīng)具有的原因：（C）

A.案件性質(zhì)明確

B.涉案金額確定

C.案件時間鎖定

D.初步判斷風險

35、甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找有關(guān)某客戶H勺信息，

同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得H勺信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以

上信息,下列說法對H勺的是：(A)

A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B、乙構(gòu)成發(fā)售、非法提供個人信息罪

C、甲構(gòu)成發(fā)售、非法提供個人信息罪

D、甲、乙均不構(gòu)成犯罪

36、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實行一系列制度、程序和措施,對風險

進行(A)的動態(tài)過程和機制。

A.事前防備、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

B.事前防備

C.事后監(jiān)督和糾正

D分散、轉(zhuǎn)移

37、某銀行辦公室職工甲，運用職務(wù)日勺便利，按照本銀行日勺經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證

,賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，如下

說法對『、川、J是：(C)

A、由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害成果,因此，甲不構(gòu)成犯罪

B、甲構(gòu)成偽造證件罪

C、甲構(gòu)成偽造金融機構(gòu)經(jīng)營許可證罪

D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

38、內(nèi)部控制應(yīng)當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋(C)，并由全體人員參

與，任何決策或操作均應(yīng)當有案可查。

A.重要部門和鹵位

B.決策層

C.所有的部門和崗位

D.需要風險控制的崗位

39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于(A)o

A、操作風險。

B、信用風險。

C、市場風險

D、流動性風險。

40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B企業(yè)，B企業(yè)資金緊張，祈求甲幫忙貸款，

并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B企業(yè)發(fā)放了信用貸款，給A銀行導致了重

大損失，對于以上情形，如下說法錯誤時是：(D)

A、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪

B、甲的犯罪行為應(yīng)當從重懲罰

C、B企業(yè)屬于甲的關(guān)系人

D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當日被主管發(fā)現(xiàn)

，進行了及時入賬，對于甲H勺這種行為如卜說法對的H勺是：（C）

A、甲構(gòu)成吸取客戶資金不入賬罪

B、甲構(gòu)成失職罪

C、甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為

D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當看與否導致?lián)p失。

42、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤日勺“三項”措施：（D）

A.機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤

B.機構(gòu)準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機構(gòu)準入，業(yè)務(wù)準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤

D.實行對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

43、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記措施》規(guī)定,案件確實認原則不包括:

（B）

A.公安、司法機關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無端離崗或失蹤

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?/p>

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留

E.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕

44、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。

A.優(yōu)先&漸進C.獨立D.可控

45、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動H勺合規(guī)性負最終責任。

A.董事會B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風險管理部門

46、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格按照會計制度對H勺核算和確認各項代理業(yè)務(wù)收入，堅持（D）,防

止代理收入被截留或挪用。

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支兩條線

47、銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題H勺內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以

及外部事件所導致⑻的風險。

A.意外B.損失C.事故D.案件

48、銀監(jiān)會《有關(guān)加強案件防控貫徹輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)規(guī)定的工作意見》中規(guī)定銀行業(yè)

金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、（D）、高風險崗位日勺操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評

估。

A.高風險賬戶

B.高風險客戶

C.高風險部門

D.高風險環(huán)節(jié)

49、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格執(zhí)行（0、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗

時，都應(yīng)落鎖入柜。

A.款B.密C.印D.單

50、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對關(guān)鍵崗位實行（C）H勺人員輪換和強制休假制度。

A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期

51、《有關(guān)加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理口勺告知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相稱于《

商業(yè)銀行理財管理措施》規(guī)定H勺銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上。

A.2級B.3級C.4級D.5級

52、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施日勺告知》規(guī)定

，重大、惡性案件的原則（B）

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上

D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

53、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施日勺告知》規(guī)定

,發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當予以案發(fā)層級機構(gòu)重要負責人及其上一級機構(gòu)

分管負責人（B）。

A.記大過（含）以上

B.降級（含）以上

C.罷職（含）以上

D.開除（含）以上

54、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施的告知》規(guī)定,

案件負責人員被罷職后,（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)

A.一年內(nèi)

B.二年內(nèi)

C.三年內(nèi)

D.五年內(nèi)

55、“十必做”規(guī)定基層網(wǎng)點重要負責人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際與風險形勢，（A）組織一次案防

教育。

A.每月B.每2個月C.每季度D.每六個月

56、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動日勺告知》

規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)合用如下哪種處理方式（D）

A.警告B.記大過C.降級D.取消任職資格

57、有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，如下做法對的口勺是（C）

A王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款企業(yè)

B李某以銀行職工身份向其好友發(fā)放高利貸

C丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶

D張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率口勺收益

58、《有關(guān)加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣

傳資料。(A)

A.總行或分行B.支行C.理財經(jīng)理D.會計人員

59、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施的告知》規(guī)定,

發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上H勺案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當予以案發(fā)層級機構(gòu)

重要負責人(C)以上處分

A.警告B.記過C.記大過D.降級

60、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立并完善(D)制度及崗位分離、制約有效時內(nèi)部管理制度

A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)

B.分級授信、分級授權(quán)

C.分級授信、統(tǒng)一授權(quán)

D.統(tǒng)一授信、分級授權(quán)

61、下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會有關(guān)修改銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類日勺告知》(銀

監(jiān)發(fā)[2023]61號)中“第三類案件”?(C)

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違

規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)絡(luò)的

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他從業(yè)人

員業(yè)無其他違法違規(guī)行為的

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不妥行為導致案件發(fā)生的U

62、企業(yè)銷戶，假如交回未使用口勺重要空白憑證,下列說法對的口勺是(B)

A.告知客戶自己銷毀

B.當客戶面剪角作廢

C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D.柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

63、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施H勺告知》規(guī)定

,發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當予以案發(fā)層級機構(gòu)重要負責人及其上一級機

構(gòu)分管負責人（B）處分。

A.記大過（含）以上

B.降級（含）以上

C.罷職（含）以上

D.開除（含）以上

64、有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，如下做法對的口勺是（C）

A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款企業(yè)

B.李某以銀行職工身份向其好友發(fā)放高利貸

C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶

D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益

65、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施日勺告知》規(guī)定

，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在立案之日起（C）內(nèi)對案件負責人做出處理決定，并在決定后（

C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)H勺上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)匯報。

A.1個月,5個T作F!

B.1個月，10個，作日

C.3個月，5個工作日

D,3個月,10個工作日

66、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作措施H勺告知》規(guī)定,銀行業(yè)金融機

構(gòu)應(yīng)當明確案防工作牽頭部門為（B）

A.監(jiān)察室B.合規(guī)部C.安保部D.審計部

67、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理哲行措施H勺告知》規(guī)定

，重大、惡性案件的原則（B）

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上

D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

68、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動日勺告知》

規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)合用一下哪種處理方式（D）

A.警告B.記大過C.降級D.取消任職資格

二、多選題

1、案件責任,是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的I（ABC）在所發(fā)生案件當中應(yīng)

負的重要領(lǐng)導責任、重要領(lǐng)導責任和直接責任。

A.重要負責人

B.分管負責人

C.直接負責人

D.作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機構(gòu)(ABCD)等,仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任。

A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件

B.因工作人員忽然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件

D.經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭發(fā)的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在平常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過(ABD)和檢查監(jiān)

督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當措施，自行揭發(fā)的案件。

A.內(nèi)部互相監(jiān)督

B.管理監(jiān)督

C.外部監(jiān)督

D.內(nèi)審監(jiān)督

4、《上海銀行'也金融機構(gòu)案件防控工作考核措施》規(guī)定，案件防控工作考核的內(nèi)容包括(ABCD

)

A.案件防控工作組織

B.內(nèi)審稽核工作力度

C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

D.案件責任追究與整改

5、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核措施》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)重要考核：（ACD）

A.與否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.與否在年度H勺工作布署、指標考核、鼓勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置

C.能否采用有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作

D.與否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

6、案件波及金額以（BC）確認金額為準。

A.銀監(jiān)局

B.公安局

C.司法機關(guān)

D.金融機構(gòu)

7、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（ADE）

A.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

B.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》

C.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實行細則》

D.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記措施》

E.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

8、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當履行哪些職責

（ABCDE）

A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B.調(diào)查波及人員，及時向公安、司法機構(gòu)報案

C.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面匯報

D.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行狀況存在的問題，厘清案件有關(guān)責任

E.總結(jié)發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關(guān)負責人處理意見

9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記措施》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息

是指（ABCDE）

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B.客戶反應(yīng)非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工也許波及案件但尚未確認的狀況

D.大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

E.收到重大案件舉報線索

10、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不啟動或不能正常工

作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接負責人責任外，視后果追究（ABCD）責任。

A、網(wǎng)點負責人

B、保衛(wèi)部門負責人

C、分管領(lǐng)導

D、重要領(lǐng)導

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防備操作風險三十禁》范圍：（ABCD）

A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不匯報

B、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

c、本人或強令、指使、暗示、授意F屬越權(quán)、違規(guī)、違章處埋業(yè)務(wù)

D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

12、監(jiān)管機構(gòu)對案件責任追究規(guī)定“一案四問”是問責：（ABCD）

A、發(fā)案人

B、知情人

C、未履職人

D、領(lǐng)導（決策人）

13、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指導》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與（ABC）和其他

風險日勺關(guān)聯(lián)性，保證各項風險管理政策和程序H勺一致性。

A、信用風險

B、市場風險

C、操作風險

D、道德風險

14、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（ABCD）

A、案件信息報送及登記

B、案件調(diào)查

C、案件審結(jié)

D、后續(xù)處置

15、下列哪些屬于案件確認的原則：（ABCD）

A.公安、司法機關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安,司法機關(guān)報案并立案的

C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移交公安、司法機關(guān)并立案

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采用強制措施的

16、案件信息臺賬應(yīng)當包括（ABCD）

A、案件信息

B、案件調(diào)查狀況

C、案件審結(jié)狀況

D、后續(xù)整改狀況

17、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指導》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵照法律、規(guī)則和

準則也許遭受（ABCD）H勺風險。

A、法律制裁

B、監(jiān)管懲罰

C、重大財務(wù)損失

D、重大聲譽損失

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目的有（ABCD）

A、保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的的全面實行和充足實現(xiàn)

C、保證風險管理體系的有效性

D、保證業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整

19、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額構(gòu)成由對應(yīng)層級的管理人員

構(gòu)成H勺專案組,在案件調(diào)查過程中履行如下職責（ABCDE）

A、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采用風險化解措施，保全資產(chǎn)

B、調(diào)查波及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護發(fā)案

機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)

C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面匯報

D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行狀況存在的問題，厘清案件有關(guān)責任

E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓提出整改措施和有關(guān)負責人處理意見

20、銀行員工平常生活中嚴禁參與如下活動（ABC）

A、經(jīng)商辦企業(yè)

B、大額舉債

C、涉黃、涉賭、涉毒

D、買賣股票

21、員工道德風險防止工作中，對舉報信息處理歐I尤其規(guī)定包括（ABCD）

A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密

B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息,應(yīng)在嚴格保密的前提下進行調(diào)查,并妥

善處置舉報信息

C、在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的合法合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法

D、舉報人有知曉事件調(diào)查進展程度和調(diào)查處理成果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當將成果以合

適的方式反饋給舉報人

22、自助設(shè)備操作防備風險重要做好如下幾點：（ABD）

A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任

B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡

C、網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D、網(wǎng)點必須設(shè)置寄存自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱

23、員工道德風險發(fā)生時往往體現(xiàn)為（ABCD）。

A、到處散布小道消息或發(fā)生不妥言論，影響他人或本行榮譽；

B、在同事間常常牢騷滿腹,影響員工情緒或工作秩序：

C、當發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時；

D、未按規(guī)定履行員工重大事項匯報制度；

24、嚴禁違規(guī)代客戶保管（ABCDE）等重要資料和寶貴物品。

A、身份證件

B、現(xiàn)金

C、存單（折）

D、證書

E、有價單證

25、嚴禁（AB）客戶信息。

A、出賣

B、泄露

C、內(nèi)部使用

D、修改

26、嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的(BCD)o

A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)

C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D、信用證業(yè)務(wù)

27、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)予以紀律處分日勺是：(ABCDE)

A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B、辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，導致不良授信、本行聲譽或

經(jīng)濟損失的

C、通過不合法競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,導致本行經(jīng)濟或聲譽損失的

D、通過拆分規(guī)模、減少原則、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的

E、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、他人名下或在業(yè)績關(guān)聯(lián)過程中弄虛作假、違反事實進行虛

假認定的

28、卜列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)予以紀律處分的是(ABD)

A、運用不合法手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的

B、運用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進行非法活動的

C、未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導致信息泄露并導致不良影響的

D、未履行保密義務(wù)和有關(guān)管埋規(guī)定，導致未經(jīng)本行公開披露的信息(如商業(yè)信息、客戶信息

、財務(wù)數(shù)據(jù)信息等)泄露，導致本行經(jīng)濟損失或聲譽影響的

29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)予以紀律處分的是(ABCDE)

A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價單證、印章、重要

機具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善，導致遺失、毀損、滅失或被他人運

用的

B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導致泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

C、私自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的

D、隱匿、篡改、變造、偽造、私自印制有關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料時

E、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導致泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

30、根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核措施》規(guī)定,如下說法對的的是(BCD)

A.銀行業(yè)案防工作考核成果籽向全社會進行公開

B.對于案防工作考核等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等路過

約見其高管層談話

C.對于案防工作考核等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu),上海銀監(jiān)局將將視狀況向其總行、董

事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考核成果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行

為掛鉤

31、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的(ABCD)等業(yè)務(wù)。

A.開立

B.變更

C.撤銷

D.凍結(jié)

32、銀監(jiān)會規(guī)定把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上,重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”

，這“六個環(huán)節(jié)”詳細指什么？（ABC）

A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押

B.空白憑證、金庫尾箱

C.查詢對賬、輪崗休假

D.內(nèi)審稽核、違規(guī)懲罰

33、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)如下行為：（ABCD）

A,不確認客戶真實意愿授權(quán)

B.不審核憑證授權(quán)

C.不核算業(yè)務(wù)授權(quán)

D.超權(quán)限授權(quán)

34、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”詳細指什么？（ACD

）

A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤

B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤

C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤

D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

35、監(jiān)管部門應(yīng)當將案件發(fā)生狀況、案件處置、風險化解狀況、整改效果、責任追究等內(nèi)容

作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行(ABC)的重要參照。

A.監(jiān)管評級

B.市場準入審批

C.監(jiān)管計劃制定

D.誡勉談話

36、銀行發(fā)生案件口勺涉案金額或案件合計金額抵達規(guī)定數(shù)額的，則(ABC)。

A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本

B.1年內(nèi)不得新設(shè)置或投資入股非銀行金融機構(gòu)

C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D.依法取消有關(guān)高管人員一定期期直至終身的任職資格

37、基層機構(gòu)負責人案件防控考核重要內(nèi)容包括：(ABCD)。

A.案件防控責任制

B.重要崗位人員管控

C.案防教育

D.問題整改

38、下列哪些行為是被明令嚴禁的：(ABCD)o

A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存狀況進行核算

B.不按規(guī)定的頻率、措施檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)

務(wù)印章等重要物品

C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作

D.在未審核傳票、核算賬務(wù)的狀況下授權(quán)、編押、簽章

39、下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？(ACD)

A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金

B.某農(nóng)商行副行長乙無端離崗

C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜

D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

40、銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件處置工作中包括下列哪些內(nèi)容？(ABD)

A.案件調(diào)查

B.案件審結(jié)

C.案件評價

D.案件信息報送及登記

41、下列哪一項的做法是錯誤的？(BCD)

A.專案組FT、J人員在任何狀況卜嚴禁以非法手段獲取證據(jù)

B.專案組在調(diào)查中獲取的狀況可以向其他單位和人員披露

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后,應(yīng)當直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料

D.在案件審結(jié)工作中,銀行業(yè)金融機構(gòu)提交案件審結(jié)匯報即完畢案件審結(jié)工作

42、卜列哪一項說法是對H勺的？（BCD）

A.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查匯報,直接報送銀監(jiān)會案件稽

查部門

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責制

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度

D.銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價

43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進行督促和評價日勺

范圍之內(nèi)？（ABC）

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案

B.下階段案件防控工作安排

C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)負責人員的追究狀況

D.案件日勺司法結(jié)論鑒定

44、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)貫徹案件防控工作有關(guān)規(guī)定的告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2023]12

7號）的規(guī)定，如下哪種狀況下，銀行機構(gòu)需親密關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）

A.持續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶

C.長期交易頻繁的賬戶

D.未經(jīng)銀行營銷積極開立并立即收付大額款項的存款賬戶

45、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)貫徹案件防控工作有關(guān)規(guī)定FI勺告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2023]127

號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控規(guī)定，如下哪些說法是對『、川、J?（AC）

A.對于值得高度關(guān)注的賬戶,原則上逐月采用上門對賬的方式并收取對賬回折

B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采用上門對賬、協(xié)議對賬、

網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C.對于異動、可疑、高風險賬戶，規(guī)定必須逐月采用上門對賬的方式，查對發(fā)生額和余額并收

取余額對賬回折

D.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上.按季采用上門對賬的方式并收取對賬回折

46、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)貫徹案件防控工作有關(guān)規(guī)定日勺告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2023]127

號），如下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）

A.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進行抵制、匯報

B.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負責人的指令

C.應(yīng)客戶規(guī)定請自己好友幫忙,并通過好友的賬戶過渡客戶資金

D.堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

47、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)貫徹案件防控工作有關(guān)規(guī)定日勺告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2023

]127號），如下哪些說法是對歐I的?（ABD）

A.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年

B.嚴禁采用離崗休假、離崗審計替代輪崗制度的貫徹

C.基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪鹵期限最長不超過3年，并可根據(jù)實際狀況另行安排離任審計時間

D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率規(guī)定100%

48、如下說法對口勺的是（CD）

A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號

B.銀行員，親屬可以用身份證復(fù)印件辦埋業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦埋人員可以簡化有關(guān)流程

C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風險業(yè)務(wù)的

真實性、準備性、合規(guī)性嚴格審核。

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管狀況進行檢查。

49、李某是M商業(yè)銀行的董事,其子為L企業(yè)董事長。L企業(yè)向M銀行的下屬分行申請貸款,

李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款H勺優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)

銀行法》，下列哪些說法是對H勺的(ACD)

A.李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是嚴禁的行為

B.該貸款協(xié)議無效，李某應(yīng)承擔由于協(xié)議無效導致日勺一切損失

C該貸款協(xié)議有效，李某應(yīng)承擔因不合法優(yōu)惠條件給銀行導致的包括利息在內(nèi)的損失

D.分行負責人謝某也應(yīng)當承擔對應(yīng)的賠償責任

50、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施的告知》

規(guī)定，如下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件負責人員從輕或減輕處理的(BCD)

A.因緊急避險，被迫采用非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且導致的損害明顯不不小于不采用緊急

避險措施也許導致MJ損害的

B.積極采用有效措施消除或減輕危害后果的

C情節(jié)輕微且未導致?lián)p害的

D.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功體現(xiàn)

51、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責T作管理暫行措施日勺告知》

規(guī)定，如卜哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件負責人員H勺(AC)

A.因不可抗力導致違法違規(guī)的

B.案發(fā)時積極反應(yīng)、舉報有關(guān)線索的

C.受他人暴力脅迫實行違法違規(guī)行為，且事后及時匯報并積極采用補救措施的

D.自查發(fā)現(xiàn)、積極揭發(fā)案件的

52、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作措施H勺告知》規(guī)定，如下說法

，哪些是對的H勺(CD)

A.董事長為案件風險監(jiān)督第一負責人

B.監(jiān)事長為案防制度制定第一負責人

C.行長為案防制度執(zhí)行第一負責人

D.董事長為案件風險防備第一負責人

53、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，有關(guān)商業(yè)銀行分支機構(gòu)，下列哪些說法是錯誤『、J?(ABD)

A.在中國境內(nèi)應(yīng)當按行政區(qū)劃設(shè)置

B.經(jīng)地方政府同意即可設(shè)置

C.分支機構(gòu)不具有法人資格

D.撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%

54、根據(jù)《中國銀監(jiān)會有關(guān)修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類日勺告知》，如下哪些案件

不屬于第一類案件？(ACD)

A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

R.銀行T作人員劉某運用職務(wù)便利，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金

C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷

55、如下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資

活動的告知》為銀監(jiān)會掛牌督辦案"（ACD）

A.嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。

B.嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。

C.嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

D.嚴禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。

56、《中國銀監(jiān)會有關(guān)修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的告知》，如下哪些案件屬

于第三類案件?（BC）

A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資

氏某客戶運用Pos機非法套現(xiàn)

C.電信詐騙

D,以上都不是

三、是非題

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責任。（是）

2、銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議構(gòu)成

部門，需要出席聯(lián)席會議。（否）

3、案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記措施》執(zhí)行。（

是）

4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記措施》規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)報送日勺信息分

為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱

案件信息）兩類。（是）

5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）

信息報送及登記措施》所指的案件信息。（否）

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案

件確認后12小時之內(nèi)。（否）

7、基層機構(gòu)負責人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年終迎接考核時突擊做好準備工作。（否）

8、案件風險信息在確認為案件之前，應(yīng)先納入案件記錄系統(tǒng)。（否）

9、案件波及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認日勺金額為準。（是）

10、當司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報狀況不相吻合時，以原案件信息報送時填報狀

況為準填報案件記錄信息。（否）

11、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護，改善錄像保管期：對重要崗位和重點部位H勺監(jiān)控錄像,

每天要由專人負責定期查看，同步對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查,不少于三個月為宜。（是）

12、銀行業(yè)機構(gòu)要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)

隱患，堵塞漏洞。（是）

13、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移

或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。（否）

14、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決策或決定以會議紀要形式發(fā)送各參會單

位。（是）

15、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決策或決定可以不

履行。（否）

16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件日勺匯報工作均由銀監(jiān)會負責。（是）

17、重大突發(fā)事件匯報可以由經(jīng)辦部門直接上報。（否）

18、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)狀

況。（否）

19、營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（是）

20、嚴禁開戶前不查對企業(yè)開戶證明文獻原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法

定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（是）

21、嚴禁預(yù)留印鑒卡日勺采集和保管人員兼崗。（是）

22、嚴禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人H勺顧客名

和密碼。（是）

23、嚴禁銀行員，運用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客

戶資金、套取資金、虛增存款。（是）

24、嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購置、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證

件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和寶貴物品。（是）

25、案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（是）

26、商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外

部原因所導致財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工日勺操作事件。（是）

27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（否）

28、合規(guī)風險是指銀行因未能遵照法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及

合用于銀行自身業(yè)務(wù)活動口勺行為準則而也許遭受法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財務(wù)損失或聲譽

損失的風險。（是）

29、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等匯集事件，影響網(wǎng)

點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應(yīng)做好說服勸導工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（是）

30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的狀況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（

柜）保管。（否）

31、營業(yè)網(wǎng)點負責人重要負責業(yè)務(wù)拓展，安全防備工作可交保安員負責,非營業(yè)時間不必進行

安全巡查。（否）

32、由于路支行副行長重要負責內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負次要領(lǐng)導責任。（否）

33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具有資質(zhì)條件墊資，有助于增長發(fā)卡量和減少銀

行卡授信風險。（否）

34、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸取存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬

、購置理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（否）

35、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等

方式來貫徹。（否）

36、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位尤其是基層業(yè)務(wù)單位組織實行獨

立的、交叉的突擊檢查。（是）

37、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當實行專人負責制，統(tǒng)一集

中，妥善保管，按章使用。（否）

38、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。（是）

39、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門匯報

o（否）

40、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員但凡發(fā)生有章不循、違章操作日勺，不管與否導致?lián)p失一律嚴厲處理

,涉嫌違法的要堅決移交司法機關(guān)。（是）

41、商業(yè)銀行日勺內(nèi)部審計應(yīng)當具有充足的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（是）

43、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)合適、明確,一般采用書面形式;特殊狀況下可以口頭授權(quán)，事后補書

面材料。（是）

43、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。（

否）

44、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時理解的金額為準。（否）

45、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指導》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商

業(yè)銀行基層做起。（否）

46、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施日勺告知》規(guī)定

,免責、從輕或減輕處理日勺責任認定，應(yīng)由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)匯報。（否

）

47、商業(yè)銀行應(yīng)遵照風險隔離原則，嚴格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品（否）

48、銀行業(yè)金融機構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用匯報（否）

49、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動H勺告知》

規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動H勺，應(yīng)予以警告至記大過處分。（

否）

50、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施的告知》規(guī)定，在

集體決策日勺違法違規(guī)行為中明確體現(xiàn)不同樣意見且有記錄日勺屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（否）

51、《中國銀監(jiān)會有關(guān)修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類日勺告知》指出，根據(jù)案件

定義和分類，假如銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或

其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為HU銀行業(yè)金融機構(gòu)則無需報送此類案件。（否）

52、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施的告知》規(guī)

定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以經(jīng)濟處理或其他問責方式替代紀律處

分。（否）

53、各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對員工行為口勺監(jiān)督管理，尤其是要關(guān)注員工“八小時”以外的

行為。（是）

54、為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設(shè)，各級機構(gòu)可以設(shè)置內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有

效消除內(nèi)部控制盲點。（是）

55、《中國銀監(jiān)會有關(guān)修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類日勺告知》規(guī)定，成功堵截的案

件，不納入案件記錄。（是）

56、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)問責工作管理暫行措施的告知》規(guī)定，案發(fā)

層級機構(gòu)領(lǐng)導應(yīng)當參與詳細案件問責工作。（否）

57、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施日勺告知》指出

,銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員前對案件發(fā)生負有責任的I,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當做出責任認定，并匯

報監(jiān)管機構(gòu)。（是）

58、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責，作管埋暫行措施H勺告知》規(guī)定

,案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中。（是）

59、銀行'業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后方可向銀行監(jiān)管部門匯報。（

否）

60、《中國銀監(jiān)會有關(guān)修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的告知I》規(guī)定,案件分類中銀

行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行

為與案件發(fā)生存在聯(lián)絡(luò)的，為第二類案件。（是）

61、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施日勺告知》規(guī)定

,案件調(diào)查結(jié)束后,確認被暫停職務(wù)日勺人員履行了有關(guān)職責0U可予恢復(fù)原職。（是）

62、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信

息報送及等級措施》報送《案件信息確認匯報》時，無需同步明確案件所屬類別,案件所屬類別

待案件最終定性后報送。（否）

63、《中國銀監(jiān)會有關(guān)修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的告知》明確，案件定義及

分類中“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指

導》規(guī)定日勺人員。（否）

64、《中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行措施日勺告知》規(guī)定

，案件負責人員被罷職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。（是）

銀監(jiān)辦發(fā)（2023）57號中國銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)深入加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理H勺告知A各銀監(jiān)局，各國

內(nèi)商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)杜：

近年來，某些民間借貸當事人為規(guī)避借貸風險,運用銀行在個人存款開戶、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)以及銀行員工行為管理

等方面的微弱環(huán)節(jié)，試圖將風險轉(zhuǎn)嫁給銀行,嚴重影響了銀行及個人存款人的資金安全，同步也給銀行帶來

了相稱大的法律風險和聲譽風險,為切實防備內(nèi)外部欺詐風險，深入規(guī)范銀行個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，

加強員工行為管理，現(xiàn)將有關(guān)事項告知如下：

一、加強個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理

（一）商業(yè)銀行（含農(nóng)村中小金融機構(gòu)，下同）應(yīng)當嚴格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴格遵照賬戶實

名制以及“理解你的客戶”原則，認真審核客戶、代理人有效身份證件和有關(guān)資料日勺真實性、完整性和合法性

，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。A（二）對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當貫徹現(xiàn)行監(jiān)管

制變'聯(lián)絡(luò)被代理人進行核算”1向有關(guān)規(guī)定，并探索采用賬戶管理有效措施,積極防備代理風險?！鳎ㄈ┥虡I(yè)銀

行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風險隔離制度，嚴禁營業(yè)網(wǎng)點員工在本網(wǎng)點代理他人開戶。A（四）商業(yè)銀行為

個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提醒客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安

全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當場交給客戶本人，并提醒客戶查對網(wǎng)銀安全工具日勺編號與

業(yè)務(wù)申請書上編號日勺一致性。

（五）商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日合計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A（六）商業(yè)銀