2022年貴賓理財經(jīng)理專業(yè)序列知識考試命題進階題庫

來賓理財經(jīng)理專業(yè)序列知識考試命題(進階題庫)◆判斷題(共36題)1.客戶風險承受能力評估級別與我行擬定的代理個人黃金業(yè)務風險級別規(guī)定的聲明》,方可開戶。(對)明》,經(jīng)辦員需提示客戶充足知曉風險后請客戶簽訂。(對)給客戶的一種人壽保險。(對)保險人都必須給付保險金額的保險。(對)張被保險人活的太久。(錯)合適將保險產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行類比。(錯)產(chǎn)配備建議書；第四步：實行資產(chǎn)配備建議書的解讀。(對)提前短信提示、情景設想。(對)11.各分行在代銷/推介產(chǎn)品時，應對客戶的資金來源和資金用途進行認真理解和分析，并規(guī)定客戶對其資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾。(對)兼業(yè)代理許可證》,不具有許可證的網(wǎng)點，一律不得從事代理保險產(chǎn)品的銷售。(對)日起兩年以上，被保險人自殺的，保險人不承當給付保險16.投保人變更受益人無需被保險人批準。(錯)17.被保險人或者投保人可以變更受益人并書面或口頭告知被保險人。(錯)18.投保人不得為無民事行為能力人投保以死亡為給付保險金條件的人身保險(父母為其未成年子女投保的人身保險不受限制),保險人也不得承保。(錯)的財產(chǎn)。(對)20.對損失補償原則合用于人身保險和財產(chǎn)保險。(錯)銷售。(錯)22.16歲未成年投資者可在法定監(jiān)護人的陪伴下進行初次風險測評，同步購買理財產(chǎn)品。(對)23.在評估成果有效期內(nèi)客戶發(fā)生也許影響其自身風險承受能力狀況需要重新次評估。(錯)戶確認欄注明“不必客戶簽字確認”字樣。(對)25.風險評級為R4(含)以上的理財產(chǎn)品，除非與客戶書面商定，否則須在我行營業(yè)網(wǎng)點辦理認購手續(xù)。(對)26.理財產(chǎn)品銷售人員不得向老齡投資者銷售風險級別在R4及以上的產(chǎn)品，持私人銀行卡或鉆石卡的私人銀行客戶除外。(對)27.老齡投資者在營業(yè)網(wǎng)點購買風險級別為R3的理財產(chǎn)品，規(guī)定在正常的風險理財產(chǎn)品銷售合同書上雙簽確認。(對)我行營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場完畢涉及風險承受能力測評在內(nèi)的一系列產(chǎn)品認購程序。(對)且注明“已就超比例配備產(chǎn)品進行二次風險提示”的字樣。(對)30.年齡65歲、風險評級為A4的支行客戶如通過私人銀行客戶評估，可在不超配備比例狀況下購買R4信托產(chǎn)品。(錯)31.總行分行設立財富顧問的重要目的就是行駛理財主管的職責，替代理財主管，以便主管可以更好的進行外拓營銷。(錯)32.18如下未歲成年投者在法定人的陪伴下行初次理品資須監(jiān)護進風險測評財產(chǎn)銷售人通口簿或其她法律明文獻確其人身份銷員須過驗證戶證認監(jiān)護并將有關材料復印留存。(對)33.私人銀行客戶以單一產(chǎn)品的風險級別與其風險承受能力進行匹配。(錯)其中，平衡型客戶股票，固定收益以及黃金配備比例分別是45%,50%,5%。(錯)35.按照總行投決會四季度對將來6-12個月的各大類資產(chǎn)配備評分邏輯，7分代表中性偏樂觀，預期漲幅在5-10%。(錯)36.按照總行投決會四季度對將來6-12個月的各大類資產(chǎn)配備評分邏輯，5分的資產(chǎn)大類涉及黃金，石油。(對)◆單選題(共36題)1.如下有關保本基金描述錯誤的是()。(A)A.保本基金保本周期內(nèi)任一時間贖回，都保證客戶本金。B.保本基金過封閉期后，客戶可以進行申購。C.保本基金過封閉期后，客戶可以進行贖回。D.保本基金可以購買股票、債券、參與打新。2.同業(yè)拆借市場在金融體系同屬于()市場。(A)A.貨幣市場B.資我市場C.貸款市場D.中長期信貸市場3.客戶作為投保人，為妻子購買保險，未指定受益人，當被保險人意外身故時，4.人身保險合同中，由被保險人或投保人指定享有保險金祈求權的人是()。A.被保險人B.投保人C.受益人D.代理人5.在人身保險業(yè)務中，人身意外傷害保險的標的是()。(B)A.被保險人的生命B.被保險人的身體C.被保險人的能力D.被保險人的健康6.年3月，劉女士在整頓家庭物品時意外地發(fā)現(xiàn)一份丈夫的定期壽險保險單，保額為5萬元，受益人為妻子，保險期間自1995年6月1日至年5月31日。而丈夫在年4月發(fā)生的一次交通事故中死亡，請問下列說法對的的是C.保單已超過保險索賠時效，因此保險D.劉女士可以自知曉(發(fā)現(xiàn))此保單起2年內(nèi)向保險公司索賠7.終身人壽保單(保額10萬元，年保費2600元),投保人李三，被保險人王四(李三的妻子),受益人李三子，未作其她進一步指定。下列說法中對的的(1)李三可以就保單鈔票價值進行保單貸款，或申請退保(2)如王四去世后，李三作為投保人享有領取鈔票價值的權利，李三子享有10(3)李三若與其妻離婚，李某有權不與其妻商量，自己退保并領回鈔(4)經(jīng)王四批準，李三可將保單做變化被保險人的變更8.投保人故意不履行如實告知義務的，保險人對于合同解除前發(fā)生的保險事故，()或者給付保險金的責任。(B)A.不承當退還保險費B.不承當不退還保險費保險人對于合同解除前發(fā)生的保險事故，()或者給付保險金的責任。(C)A.不承當補償不退還保險費C.不承當補償不退還保險費A.不得向未成年投資者銷售風險級別在R3及以上的產(chǎn)品。B.未成年投資者辦理風險承受能力評估，可由其法定監(jiān)護人到柜臺代辦。C.未成年投資者初次認購理財產(chǎn)品時，必須在法定監(jiān)護人的陪伴及指引下，雙D.再次認購理財產(chǎn)品，未成年投資者無需到場，但仍須通過驗證戶口薄或其她C.收到保險合同15個自然日內(nèi)有全額退保的權利；D.超過15個自然日退保，會損敗北息，不會損失本金。12.我行保險銷售人員在銷售過程中，哪些行為是對的的()。(D)B.將保險產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國13.保險宣傳資料中，如下哪些是對的的()。(B)B.保險公司刊登有關與我行合伙的媒體廣告、宣傳軟文等須經(jīng)分行批準后14.有關投連險銷售中，下列說法錯誤的是：()。(B)C.嚴禁向超過65歲(含)以上的非私鉆客戶銷售投連險。D.超過65歲(含)以上的私鉆可以購買與其風險評級相匹配的投連險。15.在為未成年投資者認購代銷/推介產(chǎn)品時，如下錯誤的是()(D)A.只能在法定監(jiān)護人的陪伴下，到我行營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場完畢涉及風險承受能B.未成年投資者須在其法定監(jiān)護人的指引下完畢風險承受能力測評。未成年人本人及其法定監(jiān)護人必須在認購代銷/推介產(chǎn)品的所有銷售文獻上簽字C.可以購買在R1～R5的各類公募基金、券商大集合、非投連險類的保險產(chǎn)D.可以購買風險級別在R3級別的各類信托籌劃。16.若預期市場利率下降，投資者應采用的措施為()。(C)C.分析客戶既有資產(chǎn)現(xiàn)狀及功能19.資產(chǎn)配備系統(tǒng)保險推薦比例中的“健康保障”保額測算涉及重疾治療以及A.遺屬生活現(xiàn)值21.客戶初次風險評估必須經(jīng)由如下()渠道進行。(C)D.遠程銀行中心人工服務、手機銀行進行22.客戶5月認購了我行一款針對高凈值客戶銷售的票據(jù)信托產(chǎn)品，目前仍在持倉狀態(tài)，現(xiàn)我行發(fā)行了一款信貸資產(chǎn)轉讓的信托產(chǎn)品，客戶需()方可認23.如下有關客戶經(jīng)營描述錯誤的是()。(C)C.深耕客戶關系：通過既有客戶推薦客戶衍生出來的關系。②說“謝謝您”③道歉聆聽，安撫心情⑤打聽抱怨的因素，引導客戶說出事實真相25.如下哪個階段是財富管理業(yè)務發(fā)展最成熟的階段()?(D)26.對于公司高管群體，根據(jù)十大客群經(jīng)營，建議的接觸和銷售方式是(B)C.邀約面談D.郵件27.十六宮格是客戶細分的一種措施，它將客戶分為(C)。C.核心客戶.重點客戶.潛力客戶28.新開金葵花卡原則服務流程規(guī)定，需于客戶領卡后()內(nèi)進行積極關懷式B.一周C.一種月D.兩個月29.下列為基金交易原則的是：()。(A)A.“金額申購、份額贖回”原則D.“份額申購、份額贖回”原則30.緊急預備金的來源不涉及()。(C)31.下列對基金智能定投的闡明，對的的是：()。(C)A.基金智能定投是保本的投資組合C.運用基金智能定投進行長期投資，能有效減少投資風險32.銀行在基金銷售、管理流程中屬于：()。(D)B.基金托管人33.制定保險規(guī)劃的首要任務是()。(D)34.下述哪一種保險將根據(jù)職業(yè)的差別收取不同的保費()?(C)A.壽險B.養(yǎng)老保險A.產(chǎn)品與否匹配客戶風險承受能力C.與否能精確擇時覺得客戶獲得高收益36.根據(jù)總行投決會四季度對將來6-12個月的市場展望，上調決策的市場涉及：A.境內(nèi)大盤股B.境內(nèi)可轉債D.商品原油A.保險人B.投保人D.受益人A.理解電訪客戶的背景C.想清晰此通電話的目的，設計準備好開場白和問題3.如下哪些產(chǎn)品未成年投資者可以購買()。(BD)A.周周發(fā)B.天添金C.月添利4.下列對理財業(yè)務描述對的的是()。(ABCD)A.除私行客戶外，其她客戶只能購買產(chǎn)品風險評級不不小于或等于自身風險評B.私人銀行客戶不以單一理財產(chǎn)品的風險級別與其風險承受能力進行匹配，而的理財(未開放自助渠道購買的產(chǎn)品除外);D.未成年人初次風險承受能力評估和認購理財，需在法定監(jiān)護人陪伴下來網(wǎng)點5.按照保險合同規(guī)定，不能向保險人祈求滿期保險金的人，有()。(ABD)C.被保險人A.老齡投資者完畢風險評估后，可直接通過營業(yè)網(wǎng)點柜面或自助渠道購買R1~R2風險級別的理財(未開放自助渠道購買的產(chǎn)品除外)B.老齡投資者在網(wǎng)點柜面購買風險級別為R3的理財，在正常的風險提示流程C.老齡投資者在網(wǎng)點柜面進行“老齡客戶風險確認”環(huán)節(jié)后，可通過自助渠道購買風險級別為R3及如下的理財產(chǎn)品(未開放自助渠道購買的產(chǎn)品除外)D.持有私人銀行卡或鉆石卡的老齡投資者，經(jīng)私行投資顧問進行“專項風險揭示”后，可購買風險級別在R4及以上的理財7.如下對理財和代銷合規(guī)規(guī)定描述不對的的是()。(ABC)A.未成年投資者初次認購理財產(chǎn)品時，必須在法定監(jiān)護人的陪伴及指引下，到B.一般老齡投資者通過見證人員“二次風險提示”后，可以超風險認購風險評級為R3的信托、資管籌劃C.一般投資者(非私行、非老齡)通過見證人員“二次風險提示”后，可以超風險認購風險評級為R4的信托、資管籌劃D.未成年投資者通過見證人員“二次風險提示”不超過R2的信托、資管籌劃B.告知客戶產(chǎn)品風險及產(chǎn)品發(fā)行主體，提示投資風險自擔原則C.代銷與推介過程中以我行、我行員工名義或其她任何形式承諾投資或保D.向客戶簡介與其有關的代銷/推介產(chǎn)品銷售業(yè)務流程A.風險級別在R1～R5的各類公募基金、券商大集合、非投連險類的保險產(chǎn)B.風險級別在R3(含)如下的各類信托籌劃、私募股權投資基金，且產(chǎn)品D.風險級別在R4(含)以上的私募股權投資基金.A.代簽名或漏簽名。網(wǎng)點銷售人員在任何保險公司規(guī)定需客戶(投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護人)親筆簽名的有關保險資料上，沒有客戶親筆簽B.提供虛假客戶資料。提供客戶假地址、假賬號、假身份證號、假電話，C.在客戶確認投保申請后未經(jīng)客戶批準擅自修改投保書D.對無端不接受總分行業(yè)務檢查，或檢查后提出改正意見仍B.增長活動量積分A.從開始切入到實現(xiàn)銷售，原則把握在15分鐘左右A.建議環(huán)節(jié)的總時長控制在5分鐘以內(nèi)同C.約訪目的與闡明A.總時長不超過10分鐘(涉及面訪前的準備)A.總時長不超過5分鐘C.據(jù)客戶的不同類型，針對性的準備電訪前的資料19.如下哪些產(chǎn)品屬于另類資產(chǎn)()(ABC)D.華安德指30B.獲得銷售資格證書的員工調離理財產(chǎn)品銷售規(guī)定崗位超過一年(含)的C.獲得銷售資格證書的員工發(fā)生誤導銷售、道德風險等我行覺得不適合繼續(xù)從A.具有大專(含)以上學歷：B.具有一年(含)以上銀行工作經(jīng)驗(特別優(yōu)秀者此條可合適放寬)D.具有兩年(含)以上銀行工作經(jīng)驗(特別優(yōu)秀者此條可合適放寬)22.理財銷售從業(yè)人員在為客戶辦理理財產(chǎn)品認購手續(xù)前，應當遵守本措施規(guī)A、初次購買僅面向高資產(chǎn)凈值客戶銷售的B、曾購買僅面向高資產(chǎn)凈值客戶銷售的理財產(chǎn)品，再次購買該產(chǎn)品時，該產(chǎn)品C、曾購買僅面向高資產(chǎn)凈值客戶銷售的理財產(chǎn)品，再次購買其24.根據(jù)總行投決會四季度對將來6-12個月的市場展望，下調決策的市場涉及：A.境內(nèi)大盤股B.境內(nèi)可轉債25.按照總行投決會四季度對將來6-12個月的各大類資產(chǎn)配備評分邏輯，7分的資產(chǎn)大類涉及：()。(AB)A.境內(nèi)大盤股B.境內(nèi)小盤股D.境內(nèi)信用債A.積極關懷客戶，提供金融理財資訊、告知客戶銀行最新促銷活C.做好售后服務，常常協(xié)助客戶做投資檢視。持續(xù)性地檢視績效并與客戶做充B.是協(xié)助客戶累積.投資與管理金融資產(chǎn)并獲得最大報酬的長遠關系C.個人專屬服務的專注性與便利性加上成功的投資報酬使得客戶傾向選擇藉由A.單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣B.個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣：C.個人收入在近來三年每年超過20萬元人民幣或家庭合計收入在近來三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣：D.個人收入在近來三年每年超過30萬元人民幣或家庭合計收入在近來三年內(nèi)每年超過40萬元人民幣