銀行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)方案

1、寧夏銀行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)方案 為進(jìn)一步提升我行內(nèi)控和操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，增強(qiáng)員工依法合規(guī)和遵章守紀(jì)意識(shí)，提高案件防控能力，打造“全員參與，覆蓋全面”的內(nèi)控合規(guī)文化，促進(jìn)全行可持續(xù)健康發(fā)展，結(jié)合我行實(shí)際，特制定“寧夏銀行內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案。 一、指導(dǎo)思想 開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)“案防及安全保衛(wèi)電視電話會(huì)”精神、董事會(huì)關(guān)于開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的指導(dǎo)意見以及“強(qiáng)化內(nèi)控”的工作思路，以抓內(nèi)控、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展為目的，以法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)章和通知要求為標(biāo)準(zhǔn)，以現(xiàn)行內(nèi)控及操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求為依據(jù)，以各經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，切實(shí)

2、把加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，切實(shí)把案件防控納入操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測(cè)中，大力開展操作風(fēng)險(xiǎn)排查及內(nèi)控制度落實(shí)情況檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決工作中無章可循、有章不循、違規(guī)操作等突出問題，認(rèn)真落實(shí)整改，嚴(yán)格實(shí)施問責(zé)，強(qiáng)化督促指導(dǎo)，努力提高全行的合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。 二、工作目標(biāo) 通過“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的有效開展，使全行特別是基層行員工的內(nèi)控制度執(zhí)行意識(shí)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng)，無章可循、有章不循、違規(guī)操作、前糾后錯(cuò)等突出問題得到有效解決，內(nèi)控制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)保持遏制各類案件和責(zé)任事故發(fā)生的態(tài)勢(shì)，在全行逐步建立人人自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵

3、制違規(guī)行為的良好執(zhí)行力文化，使“遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”意識(shí)深入人心。 三、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 為全面推動(dòng)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的順利開展，總行成立“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）。組 長(zhǎng)：李建華副組長(zhǎng)：馬玉光 陳 寶 趙其宏 居光華 沙建平成 員：鮑小峰 任小玲 周健鵬 韓曉軍 胡文惠滑建義 張 玥 孫連成 張 英 張 園 王 春 尹 征 楊少飛 馬寧欣 趙 偉 涂國(guó)城 毋炳玉 李桂華領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”），沙建平首席風(fēng)險(xiǎn)官擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，主要負(fù)責(zé)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的安排組織及牽頭實(shí)施等日常工作。四、工作任務(wù)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)商

4、業(yè)銀行內(nèi)部控制指引、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條措施”、內(nèi)部控制“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”、案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”等監(jiān)管規(guī)章的要求（以下統(tǒng)稱“相關(guān)監(jiān)管規(guī)章），對(duì)參與內(nèi)控建設(shè)的總行各有關(guān)部門的重點(diǎn)工作任務(wù)明確如下： （一）法律合規(guī)部工作任務(wù)。負(fù)責(zé)制定下發(fā)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)方案，負(fù)責(zé)將領(lǐng)導(dǎo)小組部署開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的各項(xiàng)任務(wù)分解到相關(guān)部門，起草我行開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)總結(jié)報(bào)告，負(fù)責(zé)協(xié)助寧夏銀監(jiān)局開展對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)的檢查工作。做好“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)具體組織協(xié)調(diào)工作，對(duì)于重大復(fù)雜問題提交領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定。牽頭組織對(duì)各分支機(jī)構(gòu)開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)進(jìn)行重點(diǎn)抽查和突擊檢查。（二）辦公室工

5、作任務(wù)。負(fù)責(zé)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)情況的宣傳工作，利用行報(bào)、網(wǎng)站、信息簡(jiǎn)報(bào)介紹全行開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)做法，取得的成績(jī)、效果等。（三）紀(jì)檢監(jiān)察室、人力資源部工作任務(wù)。監(jiān)察室要對(duì)財(cái)會(huì)、信貸等重要崗位人員部署員工行為排查活動(dòng)（安全保衛(wèi)部配合）；人力資源部要切實(shí)推進(jìn)關(guān)鍵重要崗位的輪崗工作。紀(jì)檢監(jiān)察室、人力資源部共同配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)各種違規(guī)行為進(jìn)行問責(zé)和處罰。向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交行為排查活動(dòng)及輪崗工作具體實(shí)施方案。（四）計(jì)劃財(cái)務(wù)部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，切實(shí)加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債比例管理，尤其是要密切關(guān)注政策環(huán)境影響，加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防控，根據(jù)我行在審計(jì)中暴露出的問題以及2010年“小金庫(kù)”專

6、項(xiàng)治理中檢查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患，加大整改的力度。明確計(jì)劃財(cái)務(wù)工作“內(nèi)控建設(shè)年”的主要活動(dòng)內(nèi)容，對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行相應(yīng)檢查并督促其進(jìn)行整改。制定“內(nèi)控建設(shè)年”計(jì)劃財(cái)務(wù)工作具體實(shí)施方案。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理部工作任務(wù)。按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的要求，落實(shí)各類風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門和報(bào)告路徑，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制和工作制度。制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間進(jìn)度計(jì)劃，年內(nèi)重點(diǎn)落實(shí)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的措施和辦法。做好貸款新規(guī)執(zhí)行情況的檢查，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交具體實(shí)施方案。（六）授信審批部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，結(jié)合全行授信業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，梳理授信業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確授信業(yè)務(wù)“內(nèi)控建設(shè)年”的主要

7、活動(dòng)內(nèi)容，對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行授信業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、防范授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其進(jìn)行整改。在當(dāng)前流動(dòng)性收緊的宏觀局勢(shì)下，尤其要注意防范違法騙貸、違法放貸的發(fā)生。牽頭制定“內(nèi)控建設(shè)年”授信業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案。公司業(yè)務(wù)部、中小企業(yè)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、伊斯蘭金融事業(yè)部配合授信審批部開展相關(guān)工作。（七）運(yùn)營(yíng)管理部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，尤其要對(duì)照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條措施”的規(guī)定，結(jié)合全行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度，梳理出會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確本條線“內(nèi)控建設(shè)年”的主要活動(dòng)內(nèi)容。對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、防范操作性風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其整改。尤其

8、針對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，把柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容，抑制柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。要開展對(duì)放款審核的自查和對(duì)分支機(jī)構(gòu)放款審核的檢查，制定“內(nèi)控建設(shè)年”會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案。（八）資金營(yíng)運(yùn)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，明確資金業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)工作，對(duì)本部門執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管規(guī)章和本行制度的情況進(jìn)行自我評(píng)估，并進(jìn)行自查自糾。對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控制度、防范操作性風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其整改。資金營(yíng)運(yùn)部要關(guān)注同業(yè)授信客戶的信用狀況及資金市場(chǎng)的利率變化，尤其要關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，把票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié)，抑制票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的

9、發(fā)生。制定“內(nèi)控建設(shè)年”資金業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案、“內(nèi)控建設(shè)年”國(guó)際業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案。（九）電子銀行部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，結(jié)合全行電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)制度，梳理出銀行卡、網(wǎng)銀、自助設(shè)備管理中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確本條線“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的主要內(nèi)容，對(duì)本部門執(zhí)行相關(guān)制度的情況進(jìn)行自我評(píng)估，并進(jìn)行自查自糾。對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行內(nèi)控制度、防范操作風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查，并督促其整改。尤其要關(guān)注銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)控制，堵塞ATM等各類自助設(shè)備的管理漏洞，堅(jiān)決抑制電子銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。制定“內(nèi)控建設(shè)年”電子銀行業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案。（十）信息技術(shù)部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，對(duì)照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行信

10、息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引的規(guī)定，明確計(jì)算機(jī)系統(tǒng)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)工作，對(duì)本部門執(zhí)行相關(guān)制度的情況進(jìn)行自我評(píng)估，并進(jìn)行自查自糾。堅(jiān)決防范由于計(jì)算機(jī)程序或系統(tǒng)安全等方面漏洞引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。制定“內(nèi)控建設(shè)年”信息技術(shù)工作具體實(shí)施方案。（十一）安全保衛(wèi)部工作任務(wù)。按照銀監(jiān)會(huì)有關(guān)案件防控的規(guī)定，梳理案件防控關(guān)鍵環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確安保工作“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的重點(diǎn)工作，對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行安保制度情況進(jìn)行檢查并督促其整改。尤其要進(jìn)一步改進(jìn)完善案件防控考核體系，注重對(duì)安防設(shè)施的檢查、維護(hù)與更新。制定“內(nèi)控建設(shè)年”安全保衛(wèi)工作具體實(shí)施方案。 （十二）各分支機(jī)構(gòu)工作任務(wù)。分支機(jī)構(gòu)是“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的主戰(zhàn)場(chǎng)，

11、一定要統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)、廣泛動(dòng)員、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作機(jī)構(gòu)，“一把手”為第一責(zé)任人，要親自抓、負(fù)總責(zé)，周密部署、精心安排、層層落實(shí)，確?；顒?dòng)不走過場(chǎng)、落到實(shí)處。依據(jù)本方案，結(jié)合各自實(shí)際，要根據(jù)活動(dòng)方案和各部門具體實(shí)施方案的要求制定落實(shí)方案，認(rèn)真開展自查自糾工作，并將落實(shí)方案報(bào)總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)進(jìn)展情況及遇到的問題要及時(shí)與總行聯(lián)系，確?；顒?dòng)順利進(jìn)行。 五、活動(dòng)安排 2011年5月1日至11月30日為全行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)時(shí)間，具體分為準(zhǔn)備動(dòng)員階段、集中學(xué)習(xí)階段、自查自糾階段、檢查輔導(dǎo)階段、突查抽查階段和總結(jié)提高階段。 （一）準(zhǔn)備動(dòng)員階段（2011年5

12、月）。主要有四項(xiàng)工作任務(wù)。第一，召開全行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)精神，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求；第二，層層建立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作機(jī)構(gòu)，明確工作職責(zé)和任務(wù)要求，并落實(shí)部門和人員。第三，梳理、匯總相關(guān)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，列出對(duì)照檢查的規(guī)章制度目錄。第四，根據(jù)本活動(dòng)方案，相關(guān)部門、各分支機(jī)構(gòu)制定具體實(shí)施方案，于5月10日前報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定后形成寧夏銀行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)具體實(shí)施方案下發(fā)全行。 （二）集中學(xué)習(xí)階段（2011年6月1日-6月15日）。由總行相關(guān)部門、各分支機(jī)構(gòu)采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的方式，組織全體員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真

13、學(xué)習(xí)活動(dòng)方案要求及有關(guān)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)制度，努力學(xué)懂弄懂，做到準(zhǔn)確理解和把握。要充分利用每周學(xué)習(xí)日，進(jìn)行集中學(xué)習(xí)。 （三）自查自糾階段（2011年6月15日-7月30日）?？傂匈Y金營(yíng)運(yùn)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、電子銀行部、信息技術(shù)部、各分支機(jī)構(gòu)要結(jié)合實(shí)際，根據(jù)總行下發(fā)的寧夏銀行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)具體實(shí)施方案的要求，針對(duì)內(nèi)控相對(duì)薄弱、操作風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)業(yè)務(wù)、崗位和環(huán)節(jié)開展自查自糾工作。要對(duì)照內(nèi)控制度規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查找思想認(rèn)識(shí)上的問題，又要查找操作層面上的問題；既要查找有章不循的問題，又要查找無章可循制度不完善的問題；既要分析存在問題的原因，又要提出解決問

14、題的辦法。同時(shí)，要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。自查自糾階段結(jié)束后，總行資金營(yíng)運(yùn)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、電子銀行部、信息技術(shù)部及各分支機(jī)構(gòu)要形成自查分析報(bào)告，以適當(dāng)方式向員工公布，接受評(píng)議和監(jiān)督。于7月15日前上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各地銀監(jiān)分局。總行匯總?cè)凶圆樽约m情況，形成報(bào)告，于7月底前上報(bào)自治區(qū)銀監(jiān)局。（四）檢查督導(dǎo)階段（2011年7月9月）。在自查自糾工作結(jié)束以后，總行相關(guān)職能部門要統(tǒng)一對(duì)各分支機(jī)構(gòu) “內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行檢查，并形成檢查報(bào)告，于9月30日前交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時(shí)根據(jù)檢查中存在的問題重點(diǎn)抓好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評(píng)議、完善工作，詳細(xì)查擺存在的突出問題，系

15、統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評(píng)議工作，按照輕重緩急和難易程度，切實(shí)做好制度的廢、改、立工作，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控制度的針對(duì)性和實(shí)效性。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將匯總?cè)袡z查情況提交領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定，向全行通報(bào)并報(bào)監(jiān)管部門。（五）突查抽查階段（2011年8月10月）。這一階段與檢查督導(dǎo)階段交叉進(jìn)行，在檢查督導(dǎo)階段工作開展以后，總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將統(tǒng)一組織對(duì)全行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行突查抽查，抽查覆蓋面不低于30。同時(shí)，要積極配合監(jiān)管部門開展對(duì)我行“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)的抽查工作。 （六）總結(jié)提高階段（2011年11月）?？傂邢嚓P(guān)部門、各分支機(jī)構(gòu)要在檢查督導(dǎo)和突擊抽查的基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、分析問題、強(qiáng)化

16、措施，提高全行內(nèi)控建設(shè)水平?？傂邢嚓P(guān)部門、各分支機(jī)構(gòu)要對(duì)“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)開展情況、取得的效果、存在的問題和下一步工作計(jì)劃要寫出總結(jié)報(bào)告，于11月15日前上報(bào)總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局?？傂袑R總?cè)泄ぷ髑闆r，撰寫總結(jié)報(bào)告，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組研究確認(rèn)后于11月30日前上報(bào)寧夏銀監(jiān)局。 六、有關(guān)要求（一）提高思想認(rèn)識(shí)，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)是貫徹落實(shí)總行關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)控、防范風(fēng)險(xiǎn)和落實(shí)監(jiān)管部門有關(guān)工作要求的集中體現(xiàn)，是實(shí)現(xiàn)安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要舉措，相關(guān)部門和各分之機(jī)構(gòu)要高度重視，精心組織，統(tǒng)籌安排，“一把手”要親自抓。堅(jiān)持把深化學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)貫徹始終，把解放思想、更新理念貫徹始終，把解決問

17、題，完善制度貫徹始終，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)落到實(shí)處。（二）強(qiáng)化制度執(zhí)行，推進(jìn)執(zhí)行力建設(shè)。總行各條線職能部門在自查自糾及檢查輔導(dǎo)中要根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)全面梳理內(nèi)控制度，對(duì)現(xiàn)有制度的完整性、嚴(yán)密性、適用性、科學(xué)性進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)，細(xì)化硬化制度約束，切實(shí)堵塞制度層面的漏洞。總行各職能部門要嚴(yán)格監(jiān)督制度的執(zhí)行，主動(dòng)維護(hù)制度的權(quán)威，要強(qiáng)化制度面前沒有特權(quán)，制度約束沒有例外的意識(shí)，真正做到按章辦事。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在突查抽查中若發(fā)現(xiàn)由于無章可循或由于制度本身缺陷造成風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)隱患的，將主要對(duì)制度建設(shè)的責(zé)任部門進(jìn)行問責(zé)。（三）加強(qiáng)重點(diǎn)檢查，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控及操作風(fēng)險(xiǎn)管理千頭萬緒、涉及面廣，要通過督促檢查狠抓制度的執(zhí)行，推動(dòng)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、寧夏銀監(jiān)局今年將對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大突擊檢查、飛行檢查的力度。總行各相關(guān)部門一定要制定周密的檢查計(jì)劃，尤其對(duì)于重點(diǎn)問題和薄弱環(huán)節(jié)要抓住不放，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要分步驟、有節(jié)奏地實(shí)施內(nèi)控突查，全面排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。 對(duì)檢查、突查中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)問題，要建立跟蹤報(bào)告制度，督促限期整改，對(duì)無視制度、有章不循的行為要進(jìn)行嚴(yán)厲查