史上最全基金基礎(chǔ)知識(shí)入門

1、.基金入門基金基礎(chǔ)知識(shí)入門(很全面！)，以獲取詳細(xì)信息一、基金類別1.證券投資基金2.開(kāi)放式基金3.封閉式基金合同基金5.公司型基金增長(zhǎng)基金7.收入基礎(chǔ)基金8.平衡基金9.公共基金10.私募基金11.股票基金12.債券基金13.指數(shù)基金14.資本保存基金15.交易所交易基金(ETF)和上市開(kāi)放式基金(LOF)16.貨幣市場(chǎng)基金17.雨傘基金18.特別基金19.債務(wù)償還基金20.政府公債基金1.證券投資基金證券投資基金是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共享證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位集中投資者資金、基金托管人托管、基金經(jīng)理管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融產(chǎn)品投資。根據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，基金對(duì)投資、穩(wěn)定和向積極證券

2、市場(chǎng)過(guò)渡、提高直接金融的比例、完善社會(huì)保障制度、改善金融結(jié)構(gòu)有很大的促進(jìn)作用。我國(guó)證券投資基金的發(fā)展過(guò)程也促進(jìn)了基金的開(kāi)發(fā)和增長(zhǎng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展和金融系統(tǒng)的健康完善對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用證券投資基金的種類很多，可以用多種方式分類。根據(jù)基金受益人單位的隨時(shí)加入或回購(gòu)及轉(zhuǎn)讓方式，分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。根據(jù)投資基金的組織形式，可以分為企業(yè)型基金和合同型基金。根據(jù)投資基金投資對(duì)象，可以分為貨幣基金、債券基金、股票基金等。我國(guó)證券投資基金于1998年3月在較短的時(shí)間內(nèi)成功實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金、資本市場(chǎng)到貨幣市場(chǎng)、國(guó)內(nèi)資本基金管理公司到合資基金管理公司、國(guó)內(nèi)投資到海外理財(cái)?shù)膸?/p>

3、個(gè)歷史飛躍，在發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)過(guò)幾十年的百年多的過(guò)程，受到了世界的關(guān)注。證券投資基金目前已經(jīng)具有相當(dāng)?shù)囊?guī)模成為我國(guó)證券市場(chǎng)最重要的機(jī)構(gòu)投資者和光投資者最重要的投資工具之一1999年底，中國(guó)基金產(chǎn)業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模只有577億元，截至2006年底，基金資產(chǎn)達(dá)220億份，8564億韓元。截至2006年12月31日，包括53個(gè)封閉式基金在內(nèi)的53個(gè)基金管理公司所屬的321個(gè)基金包括在投資者的選擇中。開(kāi)放式基金自2001年成立以來(lái)取得了快速發(fā)展，截至2006年底，整體基金凈資產(chǎn)比重超過(guò)80%。從基金種類來(lái)看，隨著我國(guó)推出股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金，ETF、LOF等品種也迅速發(fā)展，在嘗試QFII、qdbii方

4、面也邁出了很大的一步。隨著中國(guó)基金產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展證券投資基金在中國(guó)資本市場(chǎng)的地位和影響力不斷擴(kuò)大對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展的積極作用也逐漸顯現(xiàn)出來(lái)2.開(kāi)放式基金開(kāi)放式基金是基金發(fā)行總額不統(tǒng)一，全部基金單位數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以根據(jù)基金的報(bào)價(jià)單在國(guó)家規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所認(rèn)購(gòu)或回購(gòu)基金單位的一種基金。3.封閉式基金封閉式基金是一種基金，其發(fā)行總額預(yù)先確定，在關(guān)閉期間基金單位總數(shù)不變，基金推出后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓或買賣基金單位。合同基金合同型基金也稱為單位信托基金，是由投資者、管理者、受托人3人作為基金的當(dāng)事人，通過(guò)基金合同形式的受益人發(fā)行等設(shè)立的一種基金。這是根據(jù)合同原則構(gòu)成的代理投資行為，沒(méi)有基金章程

5、或公司董事會(huì)，但通過(guò)基金企業(yè)限制三方當(dāng)事人的行為?；鸾?jīng)理負(fù)責(zé)基金管理運(yùn)營(yíng)?；鹗芡腥耸腔鹳Y產(chǎn)的名稱持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，監(jiān)督基金經(jīng)理的運(yùn)營(yíng)。5.公司型基金共同基金也稱為共同基金，基金本身就是股份有限公司。公司通過(guò)發(fā)行股票或發(fā)行收益證書籌集資金，公司委托一名投資顧問(wèn)投資。增長(zhǎng)基金增長(zhǎng)基金是基金中最常見(jiàn)的。這種基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。為此，基金經(jīng)理通常將基金資產(chǎn)投資于具有高信譽(yù)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司股票。7.收入基礎(chǔ)基金收益型基金是為了獲得本期的最大收益，主要投資于能帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券。收益型基金資產(chǎn)增長(zhǎng)潛力小，本金損失風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低，一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收益型基金。

6、8.平衡基金平衡基金的投資目標(biāo)是同時(shí)追求當(dāng)期收益和長(zhǎng)期附加值，通常是將資金分配給資金和債券，以確保資金的安全和盈利性。9.公共基金公共資金籌措是在我國(guó)政府主管部門的監(jiān)督下，向特定投資者發(fā)放受益人證明的證券投資基金。例如，目前國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的封閉式基金屬于公開(kāi)基金。10.私募基金私募基金是一種非公開(kāi)宣傳，向特定投資者私人募集資金的集合投資。11.股票基金股票基金是指主要投資于股票市場(chǎng)的基金，不是要求所有的資金購(gòu)買股票，也不是要求在債券或其他證券上投資少量的錢，而是相對(duì)的概念。根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，20%以上的基金資產(chǎn)需要投資國(guó)債。一個(gè)基金是否是股票基金，往往根據(jù)基金合同中規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍來(lái)判

7、斷。對(duì)于國(guó)內(nèi)所有上市交易，封閉式基金，大部分開(kāi)放基金是股票基金。12.債券基金債券基金是投資于整個(gè)或大部分債券市場(chǎng)的基金。如果全部投資于債券，可以稱為月夏債券基金等純債券基金?；鹳Y產(chǎn)大部分可以投資于債券，部分可以投資于股票，可以說(shuō)是債券型基金(如基金資產(chǎn)的45%-95%，股票投資占基金資產(chǎn)0-35%的比例，如果股市不好，可以不持有股票)。13.指數(shù)基金指數(shù)基金是指數(shù)投資的基金。簡(jiǎn)單地說(shuō)，可以選擇和跟蹤特定市場(chǎng)的指數(shù)，進(jìn)行市場(chǎng)的被動(dòng)投資，以匹配基金的收益和這個(gè)市場(chǎng)指數(shù)的收益。14.資本保存基金本基金是一種半封閉式基金品種?；鹪谕顿Y期間(如3年或5年)為投資者提供特定固定比率(如100%，10

8、2%以上)的本金收回保證，除此之外，通過(guò)一些其他高收益金融產(chǎn)品(股票、衍生證券等)進(jìn)行的投資將保持為投資者提供額外收益的潛力。投資者只要基金到期，就可以得到本金償還保障。本基金在市場(chǎng)波動(dòng)嚴(yán)重或整體市場(chǎng)衰退進(jìn)行的情況下，可以減少風(fēng)險(xiǎn)，期待高于銀行存款的利息收益，以中長(zhǎng)期投資為目標(biāo)的投資者提供風(fēng)險(xiǎn)低、可審計(jì)的投資工具。15、交易所交易基金(ETF)和上市開(kāi)放式基金(LOF)交易所交易基金(ETFs，Exchange-Traded Funds)是指可以在交易所交易的基金。交易所交易基金在法律結(jié)構(gòu)上仍屬于開(kāi)放式基金，但主要在第二市場(chǎng)以投標(biāo)方式交易。另外，一般不允許現(xiàn)金要約和回購(gòu)，用一籃子股票制作和回購(gòu)

9、基金單位。對(duì)于一般投資者，交易所交易基金主要在第二市場(chǎng)出售。開(kāi)放式基金是在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金，也稱為“上市開(kāi)放式基金”。LOF投資者可以通過(guò)基金經(jīng)理或委托銷售機(jī)構(gòu)以基金凈額認(rèn)購(gòu)、回購(gòu)或通過(guò)交易所市場(chǎng)以交易系統(tǒng)交易價(jià)格購(gòu)買、出售基金。16.貨幣市場(chǎng)基金貨幣市場(chǎng)基金是投資于低風(fēng)險(xiǎn)、高流通性短期投資工具的基金品種，如銀行定期存款、商業(yè)本票、承兌票據(jù)等，因此流通性好、風(fēng)險(xiǎn)低、收益低。17.雨傘基金降落傘型基金是被稱為“雨傘基金”或“雨傘救援基金”的基金的一種組織形式。在這個(gè)組織結(jié)構(gòu)中，基金發(fā)起人根據(jù)一個(gè)總基金募集計(jì)劃建立多個(gè)基金，這些基金可以根據(jù)規(guī)定的程序和費(fèi)率水平相互轉(zhuǎn)換，這種基金稱

10、為“子基金”或“構(gòu)成基金”。這種由這些子基金組成的基金系統(tǒng)稱為“降落傘型基金”。18.特別基金特別基金是指將資金專門用于特定行業(yè)的股票基金產(chǎn)品。特別基金與普通股票基金相比，有效縮小投資范圍，選擇投資對(duì)象具有更強(qiáng)的目標(biāo)?；鸾?jīng)理可以將主要研發(fā)努力集中在既定的行業(yè)領(lǐng)域，不僅提高了投資管理的專業(yè)化程度，還在一定程度上降低了管理成本。以美國(guó)的基金產(chǎn)業(yè)為例，投資于高科技、媒體、健康管理、金融、公用事業(yè)、自然資源、房地產(chǎn)等基金更為普遍。19.債務(wù)償還基金支付基金也稱為“債務(wù)減少基金”。國(guó)家或發(fā)行公司為償還未到期公債或公司負(fù)債而設(shè)定的特別基金；很多發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)營(yíng)著債務(wù)償還基金制度。日本的償還基金制度是根據(jù)明治

11、39年日本國(guó)債清理基金特別會(huì)計(jì)法確定的。支付資金通常是以債券的分期償還方式籌集的。支付資金通常從發(fā)行公司盈余中按每年一定比例提取，或按每年固定金額或發(fā)行債券比率提取。20.政府公債基金政府公債基金是指投資于政府直接或間接保證的有價(jià)證券的基金。技術(shù)職務(wù)對(duì)象是國(guó)庫(kù)卷、國(guó)庫(kù)本票、國(guó)債、政府機(jī)關(guān)發(fā)行的債券。投資這種基金的最大優(yōu)點(diǎn)是安全性高。因?yàn)橛姓畵?dān)保，收益也比較穩(wěn)定，流動(dòng)性大。二、貨幣基金組織1.基金合同2.基金經(jīng)理3.基金管理人4.基金持有人會(huì)議5.基金托管協(xié)議1.基金合同基金合同是“委托金融合同”。基金經(jīng)理、基金受托人、基金投資者為明確基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系而填寫的書面法律文件。基金合同規(guī)

12、范基金當(dāng)事人的地位和責(zé)任?；鸾?jīng)理對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有運(yùn)營(yíng)和管理權(quán)限?；鸸芾砣藫碛袑?duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管權(quán)。投資者對(duì)基金經(jīng)營(yíng)收益有收益權(quán)，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸷贤闹饕獌?nèi)容是基金所有者、管理者、受托人的權(quán)利和義務(wù)?；鸬陌l(fā)行、購(gòu)買、償還和轉(zhuǎn)移；基金的投資目標(biāo)、范圍、政策和限制；基金資產(chǎn)的估價(jià)方法；基金的信息安排；基金費(fèi)用收入分配和稅收；基金終止和清算。投資者一旦訂閱基金，就意味著你愿意默許基金合同，委托那個(gè)基金經(jīng)理“替你理財(cái)”。2.基金經(jīng)理基金經(jīng)理是指具有專業(yè)投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，按照法律、法規(guī)及基金章程或基金合同的規(guī)定管理基金資產(chǎn)，追求基金資產(chǎn)持續(xù)價(jià)值，最大限度地提高基金持有人收益的機(jī)構(gòu)。在我國(guó)，根據(jù)暫行辦法

13、規(guī)定，基金經(jīng)理由基金運(yùn)營(yíng)公司負(fù)責(zé)?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司設(shè)立，具有獨(dú)立法人的地位。3.基金管理人基金受托人是投資者權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名稱持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保障基金資產(chǎn)的安全，根據(jù)資產(chǎn)管理和資產(chǎn)保管分開(kāi)進(jìn)行的原則，專門基金托管人保管基金資產(chǎn)。4.基金持有人會(huì)議基金持有人大會(huì)由全體基金單位持有人或委托代表參加。主要討論有關(guān)基金持有人利益的重大事項(xiàng)，包括修改基金合同、終止基金、更換基金受托人、更換基金經(jīng)理、延長(zhǎng)基金期限、變更基金類型、為基金持有人的大會(huì)討論而提交的其他事項(xiàng)。5.基金托管協(xié)議基金托管合同是基金經(jīng)理和基金托管(通常是商業(yè)銀行)就托管基金資產(chǎn)達(dá)成的協(xié)議。協(xié)議以合

14、同形式明確規(guī)定了委托人和管理人的責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。三、基金交易1.基金成立日期2.籌款期間3.基金保管期限4.基金單位5.基金開(kāi)放日6.加入基金7.基金申購(gòu)單8.基金轉(zhuǎn)移信托治理9.基金轉(zhuǎn)換10.非交易移轉(zhuǎn)1.基金成立日期基金成立日期是指基金達(dá)到設(shè)立條件后基金經(jīng)理宣布設(shè)立基金的日期。2.籌款期間募集期間是從發(fā)表募集準(zhǔn)則之日起起到基金設(shè)立日期作用的期間。3.基金保管期限據(jù)悉，基金存續(xù)期間是基金發(fā)行成功，通過(guò)一定期限關(guān)閉期間后基金的存續(xù)期間。4.基金單位基金單位是指基金贊助人發(fā)行給非特定投資者，表示對(duì)基金擁有資產(chǎn)所有權(quán)、利益分配權(quán)利和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的證明。5.基金開(kāi)放日基金開(kāi)放日

15、是可以處理開(kāi)放式基金賬戶開(kāi)立、認(rèn)購(gòu)、回購(gòu)、收購(gòu)、損失、回購(gòu)等一系列程序的工作日。開(kāi)放式基金的情況是，在任何工作日都不能進(jìn)行交易，因此規(guī)定每周特定的星期幾進(jìn)行交易。這幾天叫開(kāi)館日期。6.加入基金基金認(rèn)購(gòu)是指投資者在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未建立時(shí)購(gòu)買基金單位的過(guò)程。通常，認(rèn)購(gòu)價(jià)是基金單位面值(1韓元)和一定銷售費(fèi)用的總和。投資者申購(gòu)基金應(yīng)在基金經(jīng)銷店填寫申購(gòu)申請(qǐng)書，交付申購(gòu)款。7.基金申購(gòu)單基金要約是投資者在基金管理公司或選定的基金代理機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，并按照規(guī)定的程序申請(qǐng)購(gòu)買基金單位。要約基金單位的數(shù)量以申請(qǐng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，這必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，并在基金銷售文件中

16、注明。8.基金轉(zhuǎn)移信托治理基金轉(zhuǎn)讓信是指投資者等基金在不同的匯款地點(diǎn)(如其他賣方等賣方不可兌換的城市或分公司)之間實(shí)施的基金份額托管機(jī)構(gòu)的變更工作。9.基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是指擁有本公司發(fā)行的開(kāi)放式基金的投資者可以直接自由轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他開(kāi)放式基金，無(wú)需先回購(gòu)已擁有的基金單位，然后收購(gòu)目標(biāo)基金。例如，在我司目前發(fā)行的兩種開(kāi)放式基金中，投資者可以將持有的南堡債券型基金的股份轉(zhuǎn)換為南方穩(wěn)健增長(zhǎng)基金的股份，或?qū)⒊钟械哪蟼?cè)穩(wěn)健增長(zhǎng)基金的股份轉(zhuǎn)換為南堡債券型基金的股份。10.非交易移轉(zhuǎn)非交易轉(zhuǎn)入是指由遺產(chǎn)繼承、捐贈(zèng)或司法執(zhí)行等引起的基金單位所有者的變更行為?；鸱墙灰邹D(zhuǎn)讓家庭包括遺產(chǎn)繼承、捐贈(zèng)、司法執(zhí)行等。四、基金費(fèi)用1.基金交易費(fèi)用2.基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)1.基金交易費(fèi)用基金交易費(fèi)用是基金交易時(shí)發(fā)生的費(fèi)用，主要包括加入費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)、收回費(fèi)、基金收回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等。2.基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)基