農(nóng)行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班資料

1、一個問題是現(xiàn)金管理系統(tǒng)是否需要依賴客戶，客戶與現(xiàn)金管理系統(tǒng)的關(guān)系，客戶是現(xiàn)金管理系統(tǒng)的選項子系統(tǒng)的客戶功能的開通是現(xiàn)金管理系統(tǒng)的柜臺交易的許可客戶是我們銀行交易平臺客戶推進成本、現(xiàn)金管理推進的積分成本VPN卡USB KEY 專線租金、客戶的概念現(xiàn)金管理系統(tǒng)的客戶是我們銀行為集團客戶和優(yōu)秀客戶特別開發(fā)的系統(tǒng)，其目標是為大客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)， 把銀行的服務(wù)延長到企業(yè)內(nèi)部，讓顧客可以非常方便地結(jié)算，正確理解銀行會計相關(guān)信息，提高業(yè)務(wù)處理效率?？蛻舳苏w框架、企業(yè)銀行方服務(wù)平臺ES、客戶端基本流程開通，客戶端提出申請，USB KEY、客戶端USB KEY的審核請求和發(fā)行填寫網(wǎng)上銀行企業(yè)法人客戶申請表

2、需要系統(tǒng)管理員、注冊員和審核員三位操作員系統(tǒng)管理員在客戶機操作平臺上設(shè)置輸入者和確認者的操作權(quán)限。 客戶機操作流程，客戶機初始設(shè)置的基本流程客戶機日常操作的基本流程，客戶機初始設(shè)置的基本流程，開始，客戶機初始設(shè)置的基本流程，客戶機日常操作的基本流程，開始，客戶機日常操作的基本流程，客戶機日常操作的基本流程， 客戶端日常操作的基本流程，功能介紹操作員管理類功能設(shè)定類功能系統(tǒng)管理類功能組資金管理類功能二次總賬功能查詢類功能、操作員管理類：操作員增加、查詢、修改、凍結(jié)、解壓縮、注銷、密碼變更等功能操作員帳戶權(quán)限用于限制操作員在進行金融類交易時可以操作的帳戶。 操作員設(shè)定權(quán)限后登錄系統(tǒng)時，顯示的事務(wù)菜

3、單和可選擇的借方帳戶在權(quán)限設(shè)定的范圍內(nèi)。 研究設(shè)定類，研究設(shè)定查詢研究功能水平查詢操作員研究流水，研究設(shè)定，向銀行提交的金融類業(yè)務(wù)僅限于研究加權(quán)、人數(shù)限制和操作員加權(quán)限制三種組合的研究條件。 復(fù)核權(quán)重：系統(tǒng)必須為交易設(shè)置金額區(qū)間的總權(quán)力大小。 人數(shù)限制：在有交易的金額區(qū)間中至少需要討論的操作員的數(shù)量。 操作員權(quán)重限制：表示在復(fù)核事務(wù)處理時，參與討論的所有操作員中，至少一個操作員的操作權(quán)重等于或大于所設(shè)置的權(quán)重。 研究設(shè)定。 例如，系統(tǒng)管理類、系統(tǒng)參數(shù)配置用途維護資金收集參數(shù)維護金額管理員工信息維護客戶信息維護帳戶組設(shè)定接口屬性設(shè)定、結(jié)算類、匯款銀行匯票費用結(jié)算成批注冊預(yù)約訂單支票費用支付、電子

4、付款的處理流程、開始、是否超過規(guī)定時間？ 開戶行查詢，有業(yè)務(wù)嗎？、自動收款、y、緊急業(yè)務(wù)嗎？ 超過規(guī)定時間了嗎？ 匯兌、匯兌分為三種類型：0-普通匯兌1-上級開始的下級帳戶間的支付2-上級開始的下級帳戶的對外支付。 如果接受支付的雙方在農(nóng)行開設(shè)賬戶，就可以實時開設(shè)賬戶。 收款人在他的銀行開設(shè)賬戶時，需要在開戶銀行著地進行以下處理。 發(fā)行銀行票據(jù)，系統(tǒng)將顧客發(fā)行的銀行票據(jù)交易發(fā)送到開戶銀行進行“著地”處理，貨架員根據(jù)交易信息記賬銀行票據(jù)，銀行指定人將銀行票據(jù)發(fā)送到企業(yè)，企業(yè)親自到賬戶以密碼領(lǐng)取票據(jù)。 費用結(jié)算為企業(yè)提供費用結(jié)算功能，對我公司員工用公費賬單結(jié)算的費用在這筆交易中完成，應(yīng)付款實時到達

5、員工帳戶。 收款人賬號，本企業(yè)賬號的收款人賬號，必須是本企業(yè)的員工，必須是與本企業(yè)賬號相同的省市的農(nóng)行存折賬號或銀行卡號碼。批量輸入為企業(yè)提供了簡單的輸入方法，可以事先制作表格，也可以輸入保存。 研究中也在一件一件地研究著。 批量業(yè)務(wù)分類。 預(yù)約上升，開門行接收到這個指令后，在客戶預(yù)約的時間內(nèi)，以要求的面額準備足夠的現(xiàn)金等待客戶取出。 銀行與客戶簽訂匯款方協(xié)議的情況下，首先處理會計，匯款方可以向客戶領(lǐng)取現(xiàn)金支票。 訂單支票、顧客從客戶那里訂購的訂單支票交易、賬戶開設(shè)行接收命令進行“落地”處理。 也就是說，店員用印刷的“著地業(yè)務(wù)證明書”購買支票交易，企業(yè)從自動售貨機和銀行領(lǐng)取支票。 代替工資，企

6、業(yè)通過這筆交易向銀行發(fā)送工資文件，銀行根據(jù)企業(yè)發(fā)送的文件完成企業(yè)指令。 有兩種方式代替工資，代替工資。 通過文件方式。 用員工信息表方式。 采用員工信息表方式代替工資。 顧客可以通過“系統(tǒng)管理”的“員工信息維護”功能維護員工信息表，將維護的員工信息表自動轉(zhuǎn)換為代理支付文件形式，發(fā)行代理支付命令。 集團資金管理，集團客戶通過客戶向銀行發(fā)出各種指令，隨時在集團內(nèi)部各賬戶之間籌措資金，以滿足其整體流動性管理的需要。 資金籌措彌補了批量資金籌措和實時資金籌措的不足，為企業(yè)提供了靈活的資金管理方式。 集團資金計劃基于背景資金集合關(guān)系的建立。 并且，只對批量歸集關(guān)系有效。 集團資金籌措的4種方式，資金計入

7、：上級公司將下級公司帳戶的資金計入自己的帳戶。 資金下放：上級公司將自己賬戶的資金下放給下級公司。 資金上繳：下級公司把資金存入上級公司賬戶。 資金支出：下級公司支出上級公司保管的資金。二級帳簿業(yè)務(wù)、調(diào)整二級帳簿馀額查詢二級帳簿詳細查詢二級帳簿馀額、二級帳簿業(yè)務(wù)、二級帳簿結(jié)構(gòu)、二級帳簿業(yè)務(wù)、結(jié)算帳戶和二級帳簿的平衡關(guān)系為：結(jié)算帳戶馀額=二級帳簿馀額。 已經(jīng)開設(shè)了資金間歸集、資金池等集團功能的賬戶不能使用二級帳簿功能。 查詢類、帳戶信息查詢資金池業(yè)務(wù)查詢資金業(yè)務(wù)查詢額其他信息查詢、帳戶信息查詢、帳戶馀額查詢帳戶詳細查詢帳戶批準關(guān)系提交多帳戶詳細查詢資金查詢源帳戶預(yù)算支付額查詢不定期支付日照會帳戶

8、期間支付限額查詢帳戶歷史馀額查詢費用詳細， 在資金池查詢資產(chǎn)池關(guān)系查詢中資產(chǎn)池馀額查詢資產(chǎn)池內(nèi)口座、資產(chǎn)池和實時收集業(yè)務(wù)產(chǎn)品的異同；(1)同一個點賬戶的資金支付與實時收集業(yè)務(wù)處理原理相同；(2)按差異資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的賬戶體系分為上下兩個階段的實時收集業(yè)務(wù)； 多個級別的現(xiàn)金池賬戶和實時歸集下位賬戶的支付控制方式有時不同，資金業(yè)務(wù)查詢、存款馀額查詢時在資金馀額查詢上撥打存款，分行明細查詢上在存款馀額查詢下?lián)艽?，金額查詢、信用框使用狀況查詢信用框使用明細， 其他查詢企業(yè)信息查詢企業(yè)外匯匯率查詢利率查詢票據(jù)密碼、安全控制機制、管理客戶認證的客戶端業(yè)務(wù)操作權(quán)限的客戶端交易審查的設(shè)定業(yè)務(wù)許可模式的管理、客戶認

9、證、數(shù)字證書(USB KEY ) 通過采用基于的安全認證系統(tǒng)來認證顧客的身份，保證顧客交易信息的可靠性、機密性是企業(yè)銀行客戶安全管理的重要一環(huán)。 操作權(quán)限的管理，客戶可以根據(jù)安全控制的需要定制操作者的操作權(quán)限。 主要包括菜單權(quán)限和帳戶權(quán)限。 交易討論的設(shè)定，所有金融交易都必須通過輸入、討論提交。當(dāng)復(fù)核設(shè)置與不同的交易處于不同的金額區(qū)間時，可以根據(jù)客戶自己的要求設(shè)置復(fù)核級別。 向銀行方面提交金融類業(yè)務(wù)，被限制為由討論的權(quán)重、討論人數(shù)的限制、運營商的權(quán)重的限制三個組合構(gòu)成的討論條件。 業(yè)務(wù)認可模型的管理、認可關(guān)系是指，不同的客戶之間可以為不同的帳戶設(shè)定不同級別的認可關(guān)系，由此這個認可關(guān)系，一個客戶

10、可以操作其他客戶的帳戶。 這種授權(quán)關(guān)系包括查詢、群組內(nèi)支付、對外支付、全權(quán)操作。 關(guān)于客戶應(yīng)用前的客戶準備、客戶管理的概念組信息管理是集團總公司和子公司的基本信息的管理。 客戶端帳戶管理是指在注冊企業(yè)信息后，管理客戶端帳戶。 客戶端賬戶授權(quán)管理是指在客戶端賬戶注冊完成之后，管理賬戶之間的授權(quán)關(guān)系。 帳戶權(quán)限通過客戶端的匯兌類型設(shè)定，具有包含關(guān)系。 客戶端認證，權(quán)限類別查詢：僅限查詢。 集團內(nèi)預(yù)算：根據(jù)可查詢性，收款人可以操作已開設(shè)客戶帳戶的集團內(nèi)口帳戶的匯兌的對外支付：收款人可以操作集團內(nèi)、外部農(nóng)行、其他銀行帳戶的匯兌進行查詢的全權(quán)操作：在上述操作成為可能的基礎(chǔ)上，對帳戶進行維護系交易。 為了

11、控制風(fēng)險，必須在同一省市內(nèi)。 客戶管理和一期的區(qū)別，一期客戶管理的區(qū)別一期客戶的交易不產(chǎn)生發(fā)票號碼。 在升級版中，由于這種交易具有追溯性，所以在客戶端管理的登記、修改、刪除交易中允許聯(lián)動2294交易，在后臺取得發(fā)票號碼等公共信息，打印記賬證明書。 在第一期客戶管理中，由于7515 (客戶賬戶開設(shè))交易聯(lián)動背景2596查詢交易，所以賬戶的基本信息全部是不輸?shù)捻椖俊?在現(xiàn)金管理升級版中，7515交易屬于集中管理交易，由于集中管理交易明細行操作，2596交易僅限于本操作，所以不再與2596交易的查詢聯(lián)動。 客戶管理開通操作流程、客戶開通簡易流程在客戶部門批準通過客戶開通申請后，銀行貨架人員依次執(zhí)行以

12、下操作：集團公司信息注冊、客戶管理交易代碼表、客戶開通處理流程：客戶開通處理流程交易注意事項的組織機構(gòu)代碼只能注冊一個公司信息，一個公司可以開設(shè)多個客戶帳戶，一個客戶帳戶可以認可多個其他客戶帳戶，或不認可其他客戶帳戶。 在非查詢交易中，需要打印兩次帳票，首次打印帳票號和交易的公共信息，并打印兩次交易的其他信息內(nèi)容。 兩次印刷必須是一樣的單據(jù)。 客戶管理注意事項、交易注意事項，因為客戶管理交易的發(fā)票號碼是從后臺取得的，交易信息已注冊到CMC中，所以可能會有批準成功而無法注冊到CMC的情況。 在這種情況下，系統(tǒng)會打印發(fā)票編號和事務(wù)處理的公開信息，但不能打印事務(wù)處理的其他信息。 在這種情況下，必須在

13、這張發(fā)票上注明原因。 這張發(fā)票經(jīng)班主任簽名，當(dāng)天訂購發(fā)票。 客戶端管理的非詢問交易注冊信息在CMC終止之前不會有效。 客戶管理注意事項、交易注意事項升級版7515 (開設(shè)客戶帳戶)交易不再與2596交易聯(lián)動，因此賬號、貨幣、戶籍名、企業(yè)組織機構(gòu)代碼、帳戶類型、帳戶分行名稱等信息是客戶啟動各種交易的重要要素管理銀行職員在輸入這些要素時應(yīng)與后臺注冊信息一致，避免錯誤，影響客戶端啟動交易的要素的準確性，避免不必要的糾紛。 電子支付和著陸業(yè)務(wù)的處理和一期的區(qū)別、一期著陸處理的區(qū)別金融交易，先扣除后執(zhí)行著陸處理規(guī)則，扣除成功的同時，在支付賬戶上按費用的種類登記費用明細，按費用日期扣除。增加票據(jù)交接的密碼返回，銀行對需要通過交易返回密碼的交易