農(nóng)行客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)班資料

1、一個(gè)問(wèn)題是現(xiàn)金管理系統(tǒng)是否需要依賴(lài)客戶(hù)，客戶(hù)與現(xiàn)金管理系統(tǒng)的關(guān)系，客戶(hù)是現(xiàn)金管理系統(tǒng)的選項(xiàng)子系統(tǒng)的客戶(hù)功能的開(kāi)通是現(xiàn)金管理系統(tǒng)的柜臺(tái)交易的許可客戶(hù)是我們銀行交易平臺(tái)客戶(hù)推進(jìn)成本、現(xiàn)金管理推進(jìn)的積分成本VPN卡USB KEY 專(zhuān)線租金、客戶(hù)的概念現(xiàn)金管理系統(tǒng)的客戶(hù)是我們銀行為集團(tuán)客戶(hù)和優(yōu)秀客戶(hù)特別開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)，其目標(biāo)是為大客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)， 把銀行的服務(wù)延長(zhǎng)到企業(yè)內(nèi)部，讓顧客可以非常方便地結(jié)算，正確理解銀行會(huì)計(jì)相關(guān)信息，提高業(yè)務(wù)處理效率。客戶(hù)端整體框架、企業(yè)銀行方服務(wù)平臺(tái)ES、客戶(hù)端基本流程開(kāi)通，客戶(hù)端提出申請(qǐng)，USB KEY、客戶(hù)端USB KEY的審核請(qǐng)求和發(fā)行填寫(xiě)網(wǎng)上銀行企業(yè)法人客戶(hù)申請(qǐng)表

2、需要系統(tǒng)管理員、注冊(cè)員和審核員三位操作員系統(tǒng)管理員在客戶(hù)機(jī)操作平臺(tái)上設(shè)置輸入者和確認(rèn)者的操作權(quán)限。 客戶(hù)機(jī)操作流程，客戶(hù)機(jī)初始設(shè)置的基本流程客戶(hù)機(jī)日常操作的基本流程，客戶(hù)機(jī)初始設(shè)置的基本流程，開(kāi)始，客戶(hù)機(jī)初始設(shè)置的基本流程，客戶(hù)機(jī)日常操作的基本流程，開(kāi)始，客戶(hù)機(jī)日常操作的基本流程，客戶(hù)機(jī)日常操作的基本流程， 客戶(hù)端日常操作的基本流程，功能介紹操作員管理類(lèi)功能設(shè)定類(lèi)功能系統(tǒng)管理類(lèi)功能組資金管理類(lèi)功能二次總賬功能查詢(xún)類(lèi)功能、操作員管理類(lèi)：操作員增加、查詢(xún)、修改、凍結(jié)、解壓縮、注銷(xiāo)、密碼變更等功能操作員帳戶(hù)權(quán)限用于限制操作員在進(jìn)行金融類(lèi)交易時(shí)可以操作的帳戶(hù)。 操作員設(shè)定權(quán)限后登錄系統(tǒng)時(shí)，顯示的事務(wù)菜

3、單和可選擇的借方帳戶(hù)在權(quán)限設(shè)定的范圍內(nèi)。 研究設(shè)定類(lèi)，研究設(shè)定查詢(xún)研究功能水平查詢(xún)操作員研究流水，研究設(shè)定，向銀行提交的金融類(lèi)業(yè)務(wù)僅限于研究加權(quán)、人數(shù)限制和操作員加權(quán)限制三種組合的研究條件。 復(fù)核權(quán)重：系統(tǒng)必須為交易設(shè)置金額區(qū)間的總權(quán)力大小。 人數(shù)限制：在有交易的金額區(qū)間中至少需要討論的操作員的數(shù)量。 操作員權(quán)重限制：表示在復(fù)核事務(wù)處理時(shí)，參與討論的所有操作員中，至少一個(gè)操作員的操作權(quán)重等于或大于所設(shè)置的權(quán)重。 研究設(shè)定。 例如，系統(tǒng)管理類(lèi)、系統(tǒng)參數(shù)配置用途維護(hù)資金收集參數(shù)維護(hù)金額管理員工信息維護(hù)客戶(hù)信息維護(hù)帳戶(hù)組設(shè)定接口屬性設(shè)定、結(jié)算類(lèi)、匯款銀行匯票費(fèi)用結(jié)算成批注冊(cè)預(yù)約訂單支票費(fèi)用支付、電子

4、付款的處理流程、開(kāi)始、是否超過(guò)規(guī)定時(shí)間？ 開(kāi)戶(hù)行查詢(xún)，有業(yè)務(wù)嗎？、自動(dòng)收款、y、緊急業(yè)務(wù)嗎？ 超過(guò)規(guī)定時(shí)間了嗎？ 匯兌、匯兌分為三種類(lèi)型：0-普通匯兌1-上級(jí)開(kāi)始的下級(jí)帳戶(hù)間的支付2-上級(jí)開(kāi)始的下級(jí)帳戶(hù)的對(duì)外支付。 如果接受支付的雙方在農(nóng)行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，就可以實(shí)時(shí)開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。 收款人在他的銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)時(shí)，需要在開(kāi)戶(hù)銀行著地進(jìn)行以下處理。 發(fā)行銀行票據(jù)，系統(tǒng)將顧客發(fā)行的銀行票據(jù)交易發(fā)送到開(kāi)戶(hù)銀行進(jìn)行“著地”處理，貨架員根據(jù)交易信息記賬銀行票據(jù)，銀行指定人將銀行票據(jù)發(fā)送到企業(yè)，企業(yè)親自到賬戶(hù)以密碼領(lǐng)取票據(jù)。 費(fèi)用結(jié)算為企業(yè)提供費(fèi)用結(jié)算功能，對(duì)我公司員工用公費(fèi)賬單結(jié)算的費(fèi)用在這筆交易中完成，應(yīng)付款實(shí)時(shí)到達(dá)

5、員工帳戶(hù)。 收款人賬號(hào)，本企業(yè)賬號(hào)的收款人賬號(hào)，必須是本企業(yè)的員工，必須是與本企業(yè)賬號(hào)相同的省市的農(nóng)行存折賬號(hào)或銀行卡號(hào)碼。批量輸入為企業(yè)提供了簡(jiǎn)單的輸入方法，可以事先制作表格，也可以輸入保存。 研究中也在一件一件地研究著。 批量業(yè)務(wù)分類(lèi)。 預(yù)約上升，開(kāi)門(mén)行接收到這個(gè)指令后，在客戶(hù)預(yù)約的時(shí)間內(nèi)，以要求的面額準(zhǔn)備足夠的現(xiàn)金等待客戶(hù)取出。 銀行與客戶(hù)簽訂匯款方協(xié)議的情況下，首先處理會(huì)計(jì)，匯款方可以向客戶(hù)領(lǐng)取現(xiàn)金支票。 訂單支票、顧客從客戶(hù)那里訂購(gòu)的訂單支票交易、賬戶(hù)開(kāi)設(shè)行接收命令進(jìn)行“落地”處理。 也就是說(shuō)，店員用印刷的“著地業(yè)務(wù)證明書(shū)”購(gòu)買(mǎi)支票交易，企業(yè)從自動(dòng)售貨機(jī)和銀行領(lǐng)取支票。 代替工資，企

6、業(yè)通過(guò)這筆交易向銀行發(fā)送工資文件，銀行根據(jù)企業(yè)發(fā)送的文件完成企業(yè)指令。 有兩種方式代替工資，代替工資。 通過(guò)文件方式。 用員工信息表方式。 采用員工信息表方式代替工資。 顧客可以通過(guò)“系統(tǒng)管理”的“員工信息維護(hù)”功能維護(hù)員工信息表，將維護(hù)的員工信息表自動(dòng)轉(zhuǎn)換為代理支付文件形式，發(fā)行代理支付命令。 集團(tuán)資金管理，集團(tuán)客戶(hù)通過(guò)客戶(hù)向銀行發(fā)出各種指令，隨時(shí)在集團(tuán)內(nèi)部各賬戶(hù)之間籌措資金，以滿(mǎn)足其整體流動(dòng)性管理的需要。 資金籌措彌補(bǔ)了批量資金籌措和實(shí)時(shí)資金籌措的不足，為企業(yè)提供了靈活的資金管理方式。 集團(tuán)資金計(jì)劃基于背景資金集合關(guān)系的建立。 并且，只對(duì)批量歸集關(guān)系有效。 集團(tuán)資金籌措的4種方式，資金計(jì)入

7、：上級(jí)公司將下級(jí)公司帳戶(hù)的資金計(jì)入自己的帳戶(hù)。 資金下放：上級(jí)公司將自己賬戶(hù)的資金下放給下級(jí)公司。 資金上繳：下級(jí)公司把資金存入上級(jí)公司賬戶(hù)。 資金支出：下級(jí)公司支出上級(jí)公司保管的資金。二級(jí)帳簿業(yè)務(wù)、調(diào)整二級(jí)帳簿馀額查詢(xún)二級(jí)帳簿詳細(xì)查詢(xún)二級(jí)帳簿馀額、二級(jí)帳簿業(yè)務(wù)、二級(jí)帳簿結(jié)構(gòu)、二級(jí)帳簿業(yè)務(wù)、結(jié)算帳戶(hù)和二級(jí)帳簿的平衡關(guān)系為：結(jié)算帳戶(hù)馀額=二級(jí)帳簿馀額。 已經(jīng)開(kāi)設(shè)了資金間歸集、資金池等集團(tuán)功能的賬戶(hù)不能使用二級(jí)帳簿功能。 查詢(xún)類(lèi)、帳戶(hù)信息查詢(xún)資金池業(yè)務(wù)查詢(xún)資金業(yè)務(wù)查詢(xún)額其他信息查詢(xún)、帳戶(hù)信息查詢(xún)、帳戶(hù)馀額查詢(xún)帳戶(hù)詳細(xì)查詢(xún)帳戶(hù)批準(zhǔn)關(guān)系提交多帳戶(hù)詳細(xì)查詢(xún)資金查詢(xún)?cè)磶?hù)預(yù)算支付額查詢(xún)不定期支付日照會(huì)帳戶(hù)

8、期間支付限額查詢(xún)帳戶(hù)歷史馀額查詢(xún)費(fèi)用詳細(xì)， 在資金池查詢(xún)資產(chǎn)池關(guān)系查詢(xún)中資產(chǎn)池馀額查詢(xún)資產(chǎn)池內(nèi)口座、資產(chǎn)池和實(shí)時(shí)收集業(yè)務(wù)產(chǎn)品的異同；(1)同一個(gè)點(diǎn)賬戶(hù)的資金支付與實(shí)時(shí)收集業(yè)務(wù)處理原理相同；(2)按差異資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系分為上下兩個(gè)階段的實(shí)時(shí)收集業(yè)務(wù)； 多個(gè)級(jí)別的現(xiàn)金池賬戶(hù)和實(shí)時(shí)歸集下位賬戶(hù)的支付控制方式有時(shí)不同，資金業(yè)務(wù)查詢(xún)、存款馀額查詢(xún)時(shí)在資金馀額查詢(xún)上撥打存款，分行明細(xì)查詢(xún)上在存款馀額查詢(xún)下?lián)艽颍痤~查詢(xún)、信用框使用狀況查詢(xún)信用框使用明細(xì)， 其他查詢(xún)企業(yè)信息查詢(xún)企業(yè)外匯匯率查詢(xún)利率查詢(xún)票據(jù)密碼、安全控制機(jī)制、管理客戶(hù)認(rèn)證的客戶(hù)端業(yè)務(wù)操作權(quán)限的客戶(hù)端交易審查的設(shè)定業(yè)務(wù)許可模式的管理、客戶(hù)認(rèn)

9、證、數(shù)字證書(shū)(USB KEY ) 通過(guò)采用基于的安全認(rèn)證系統(tǒng)來(lái)認(rèn)證顧客的身份，保證顧客交易信息的可靠性、機(jī)密性是企業(yè)銀行客戶(hù)安全管理的重要一環(huán)。 操作權(quán)限的管理，客戶(hù)可以根據(jù)安全控制的需要定制操作者的操作權(quán)限。 主要包括菜單權(quán)限和帳戶(hù)權(quán)限。 交易討論的設(shè)定，所有金融交易都必須通過(guò)輸入、討論提交。當(dāng)復(fù)核設(shè)置與不同的交易處于不同的金額區(qū)間時(shí)，可以根據(jù)客戶(hù)自己的要求設(shè)置復(fù)核級(jí)別。 向銀行方面提交金融類(lèi)業(yè)務(wù)，被限制為由討論的權(quán)重、討論人數(shù)的限制、運(yùn)營(yíng)商的權(quán)重的限制三個(gè)組合構(gòu)成的討論條件。 業(yè)務(wù)認(rèn)可模型的管理、認(rèn)可關(guān)系是指，不同的客戶(hù)之間可以為不同的帳戶(hù)設(shè)定不同級(jí)別的認(rèn)可關(guān)系，由此這個(gè)認(rèn)可關(guān)系，一個(gè)客戶(hù)

10、可以操作其他客戶(hù)的帳戶(hù)。 這種授權(quán)關(guān)系包括查詢(xún)、群組內(nèi)支付、對(duì)外支付、全權(quán)操作。 關(guān)于客戶(hù)應(yīng)用前的客戶(hù)準(zhǔn)備、客戶(hù)管理的概念組信息管理是集團(tuán)總公司和子公司的基本信息的管理。 客戶(hù)端帳戶(hù)管理是指在注冊(cè)企業(yè)信息后，管理客戶(hù)端帳戶(hù)。 客戶(hù)端賬戶(hù)授權(quán)管理是指在客戶(hù)端賬戶(hù)注冊(cè)完成之后，管理賬戶(hù)之間的授權(quán)關(guān)系。 帳戶(hù)權(quán)限通過(guò)客戶(hù)端的匯兌類(lèi)型設(shè)定，具有包含關(guān)系。 客戶(hù)端認(rèn)證，權(quán)限類(lèi)別查詢(xún)：僅限查詢(xún)。 集團(tuán)內(nèi)預(yù)算：根據(jù)可查詢(xún)性，收款人可以操作已開(kāi)設(shè)客戶(hù)帳戶(hù)的集團(tuán)內(nèi)口帳戶(hù)的匯兌的對(duì)外支付：收款人可以操作集團(tuán)內(nèi)、外部農(nóng)行、其他銀行帳戶(hù)的匯兌進(jìn)行查詢(xún)的全權(quán)操作：在上述操作成為可能的基礎(chǔ)上，對(duì)帳戶(hù)進(jìn)行維護(hù)系交易。 為了

11、控制風(fēng)險(xiǎn)，必須在同一省市內(nèi)。 客戶(hù)管理和一期的區(qū)別，一期客戶(hù)管理的區(qū)別一期客戶(hù)的交易不產(chǎn)生發(fā)票號(hào)碼。 在升級(jí)版中，由于這種交易具有追溯性，所以在客戶(hù)端管理的登記、修改、刪除交易中允許聯(lián)動(dòng)2294交易，在后臺(tái)取得發(fā)票號(hào)碼等公共信息，打印記賬證明書(shū)。 在第一期客戶(hù)管理中，由于7515 (客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)設(shè))交易聯(lián)動(dòng)背景2596查詢(xún)交易，所以賬戶(hù)的基本信息全部是不輸?shù)捻?xiàng)目。 在現(xiàn)金管理升級(jí)版中，7515交易屬于集中管理交易，由于集中管理交易明細(xì)行操作，2596交易僅限于本操作，所以不再與2596交易的查詢(xún)聯(lián)動(dòng)。 客戶(hù)管理開(kāi)通操作流程、客戶(hù)開(kāi)通簡(jiǎn)易流程在客戶(hù)部門(mén)批準(zhǔn)通過(guò)客戶(hù)開(kāi)通申請(qǐng)后，銀行貨架人員依次執(zhí)行以

12、下操作：集團(tuán)公司信息注冊(cè)、客戶(hù)管理交易代碼表、客戶(hù)開(kāi)通處理流程：客戶(hù)開(kāi)通處理流程交易注意事項(xiàng)的組織機(jī)構(gòu)代碼只能注冊(cè)一個(gè)公司信息，一個(gè)公司可以開(kāi)設(shè)多個(gè)客戶(hù)帳戶(hù)，一個(gè)客戶(hù)帳戶(hù)可以認(rèn)可多個(gè)其他客戶(hù)帳戶(hù)，或不認(rèn)可其他客戶(hù)帳戶(hù)。 在非查詢(xún)交易中，需要打印兩次帳票，首次打印帳票號(hào)和交易的公共信息，并打印兩次交易的其他信息內(nèi)容。 兩次印刷必須是一樣的單據(jù)。 客戶(hù)管理注意事項(xiàng)、交易注意事項(xiàng)，因?yàn)榭蛻?hù)管理交易的發(fā)票號(hào)碼是從后臺(tái)取得的，交易信息已注冊(cè)到CMC中，所以可能會(huì)有批準(zhǔn)成功而無(wú)法注冊(cè)到CMC的情況。 在這種情況下，系統(tǒng)會(huì)打印發(fā)票編號(hào)和事務(wù)處理的公開(kāi)信息，但不能打印事務(wù)處理的其他信息。 在這種情況下，必須在

13、這張發(fā)票上注明原因。 這張發(fā)票經(jīng)班主任簽名，當(dāng)天訂購(gòu)發(fā)票。 客戶(hù)端管理的非詢(xún)問(wèn)交易注冊(cè)信息在CMC終止之前不會(huì)有效。 客戶(hù)管理注意事項(xiàng)、交易注意事項(xiàng)升級(jí)版7515 (開(kāi)設(shè)客戶(hù)帳戶(hù))交易不再與2596交易聯(lián)動(dòng)，因此賬號(hào)、貨幣、戶(hù)籍名、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼、帳戶(hù)類(lèi)型、帳戶(hù)分行名稱(chēng)等信息是客戶(hù)啟動(dòng)各種交易的重要要素管理銀行職員在輸入這些要素時(shí)應(yīng)與后臺(tái)注冊(cè)信息一致，避免錯(cuò)誤，影響客戶(hù)端啟動(dòng)交易的要素的準(zhǔn)確性，避免不必要的糾紛。 電子支付和著陸業(yè)務(wù)的處理和一期的區(qū)別、一期著陸處理的區(qū)別金融交易，先扣除后執(zhí)行著陸處理規(guī)則，扣除成功的同時(shí)，在支付賬戶(hù)上按費(fèi)用的種類(lèi)登記費(fèi)用明細(xì)，按費(fèi)用日期扣除。增加票據(jù)交接的密碼返回，銀行對(duì)需要通過(guò)交易返回密碼的交易