集團(tuán)現(xiàn)金管理-營銷版ppt課件

1、目錄,1 集團(tuán)整體積極性的發(fā)揮是否令 您滿意？ 2 集團(tuán)管理效率是否得到提高？,采用集權(quán)型財(cái)務(wù)管理模式的企業(yè)所面臨的問題,1 子公司財(cái)務(wù)風(fēng)險是否被察覺？ 2 集團(tuán)財(cái)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險是否被有效 控制？ 3 集團(tuán)規(guī)模效應(yīng)是否得到釋放？,采用分散型財(cái)務(wù)管理模式的企業(yè)所面臨的問題,1 分權(quán)程度是否可以有效的平衡？ 2 集團(tuán)管理的操作難度能否有效 控制。,采用綜合型財(cái)務(wù)管理模式的企業(yè)所面臨的問題,深發(fā)展現(xiàn)金管理整體服務(wù)方案幫您解決后顧之憂！,目錄,深發(fā)展集團(tuán)現(xiàn)金管理整體方案,風(fēng)險管理,融/投資管理,流動性管理,收/付款管理,帳戶管理,整體方案介紹,安全、高效、低成本都需要！,現(xiàn)金流入,現(xiàn)金流與集團(tuán)企業(yè)基本需求

2、分析,要顆粒歸收！,要快，要準(zhǔn)，要規(guī)范！,集中財(cái)力辦大事！,多渠道、全天候支持 -渠道支持,現(xiàn)金流轉(zhuǎn),現(xiàn)金留存,現(xiàn)金流入,現(xiàn)金流出,及時顆粒歸倉 -收款管理,小溪匯大河，小錢變大錢 -流動性管理 雪中送炭！錦上添花！ -融/投資管理,支付快捷、準(zhǔn)確 -付款管理,賬戶一目了然-賬戶管理,深發(fā)展可以幫您做什么？,資金安全可靠-風(fēng)險管理,分為集團(tuán)虛擬子賬戶管理和集團(tuán) 實(shí)體子賬戶管理,在集團(tuán)層面建立合理、集中的賬戶管 理體系,可管理賬戶包括：活期賬戶、通知存 款賬戶、貸款賬戶、保證金賬戶等,集團(tuán)賬戶一目了然-賬戶管理,完善的綜合賬戶信息服務(wù)，如：電子 回單、對賬單、資金池臺賬、內(nèi)部計(jì)息報(bào) 表、金衛(wèi)士、

3、郵件服務(wù)等等,幫您提供多方式、多渠道、多對象、范圍廣的收款服務(wù)，保證銷售回款及時。,逐筆、批量等多方式收款,電子渠道、柜面、第三方支付平臺、 上門等多渠道收款,入賬方式靈活多變，可選擇逐筆入賬， 也可選擇匯總?cè)胭~,銷售款及時“顆粒歸倉”-收款管理,服務(wù)范圍遍布全國主要城市,幫您提供多方式、多渠道、范圍廣的付款服務(wù)，讓您的支付更快捷！,支持逐筆、批量等多方式付款,支持網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)、柜面、第 三方支付平臺等多渠道,支持代發(fā)工資、財(cái)務(wù)報(bào)賬、保證金轉(zhuǎn) 入、電子票據(jù)、網(wǎng)上信用證等多種業(yè)務(wù),“快、準(zhǔn)、成本低”-付款管理,服務(wù)范圍遍布全國主要城市,小錢集中辦大事-流動性管理,資金集中,注：按照活期存款

4、利率0.36%，七天通知1.35%，半年期貸款利率5.35%計(jì)算,人民幣現(xiàn)金池,由成員企業(yè)向集團(tuán)歸集現(xiàn)金，成員企 業(yè)賬戶實(shí)行余額管理。,成員企業(yè)與集團(tuán)非同一法人，通過委 托貸款的方式實(shí)現(xiàn)集團(tuán)與成員企業(yè)間雙向 資金劃撥。 企業(yè)按照有關(guān)規(guī)定，繳納委托貸款合 同印花稅和利息收入營業(yè)稅,日終，成員企業(yè)賬戶資金統(tǒng)一歸集 集團(tuán)。允許成員企業(yè)賬戶日間透支，日 終由集團(tuán)劃轉(zhuǎn)資金歸還透支，資金集中管 理的同時保障成員企業(yè)正常支付,“集中財(cái)力辦大事”-流動性管理,將成員單位銀行賬戶現(xiàn)金余額實(shí)際轉(zhuǎn)移到集團(tuán)設(shè)定的主賬戶中，成員單位用款時需從主賬戶獲取資金對外支付,上劃：子公司結(jié)算賬戶向母公司結(jié)算 賬戶進(jìn)行的資金劃轉(zhuǎn)。

5、,下?lián)埽耗腹窘Y(jié)算賬戶向子公司結(jié)算 賬戶進(jìn)行的資金劃轉(zhuǎn)。,支持批量、實(shí)時、定時的劃撥方式， 定時方式支持按月、日、時的定期頻率。,“集中財(cái)力辦大事”-流動性管理,通過深圳發(fā)展銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)幫您實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)現(xiàn)金池結(jié)算賬戶間資金轉(zhuǎn)移,用銀行內(nèi)部計(jì)息的標(biāo)準(zhǔn)幫您核算成員單位的資金收益，減輕資金集中遇到的壓力，提升財(cái)務(wù)管理水平。,給各個分、子公司靈活設(shè)置上存及 借款利率,隨時查看集團(tuán)與成員企業(yè)間的利息基 數(shù)，并可進(jìn)行適當(dāng)?shù)卣{(diào)整。,每個季度按照銀行結(jié)息日系統(tǒng)自動核 算集團(tuán)與成員公司間的利息，自動入賬， 并提供完整的利息回單。,“ 親兄弟也要明算賬”-流動性管理,幫助您構(gòu)筑統(tǒng)一結(jié)算安全通道。,約束成員單位賬

6、戶支付權(quán)限,及時清晰歸總內(nèi)部成員所需核算數(shù)據(jù)。,實(shí)時準(zhǔn)確獲取成員單位賬戶動態(tài)信息,“代收付，管得住”-流動性管理,全面支持供應(yīng)鏈交易的預(yù)付、存貨、應(yīng)收賬款/反向保理等貿(mào)易融資，業(yè)界領(lǐng)先、產(chǎn)品最全，“差報(bào)表也能融資”,率先實(shí)現(xiàn)在線融資、出帳，贖貨最快只需5分鐘,可與核心企業(yè)及其上下游企業(yè)、物流公司對接， “1+N”信息共享。供應(yīng)鏈?zhǔn)谛蓬~度、交易信息清晰可見,“好生意，貸款易”-融資管理,最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行，以網(wǎng)絡(luò)平臺鏈通“1+N”供應(yīng)鏈、物流公司與銀行，提供融資、結(jié)算、理財(cái)和供應(yīng)鏈管理信息等全面服務(wù),一次申請，隨借隨還，重復(fù)使用,日間透支不收息，日終透支享受低息,手續(xù)簡便、渠道多樣,“零利息

7、、重復(fù)用”-融資管理,對符合一定條件的對公客戶，在約定的賬戶（透支賬戶）和約定的透支額度、透支期限內(nèi)進(jìn)行透支，以滿足其短期性融資需求和融資便利,定活通幫您輕松實(shí)現(xiàn)活期資金與定期賬戶間資金的互轉(zhuǎn),黃金業(yè)務(wù)滿足客戶的用金需求，或通過黃金買賣達(dá)到回避風(fēng)險、投資增值的目的。,理財(cái)產(chǎn)品對理財(cái)資金安全性、流動性、收益性以及理財(cái)期限的需求，為您提供個性化的理財(cái)產(chǎn)品,“資金增值”-投資管理,多種投資方式供您選擇，實(shí)現(xiàn)資金增值。,按票據(jù)池最高金額給予授信,短票長用，可超過池中票據(jù)期限,“聚票成池”-融資管理,集票據(jù)托管、委托收款、池融資于一體的票據(jù)管理綜合服務(wù),集團(tuán)及成員票據(jù)信息一目了然,統(tǒng)收統(tǒng)支：賬戶集團(tuán)統(tǒng)一

8、支付,以收定支：收多少最多付多少,預(yù)算定支：按預(yù)算計(jì)劃支付,確保支付安全-風(fēng)險管理,定向支付：固定收款人或付款人,單筆、累計(jì)最大限額控制,提供制單、復(fù)核、授權(quán)、管理等多種 操作用戶,支持多級多人超靈活的授權(quán)模式,可對不同業(yè)務(wù)設(shè)置不用的操作人員,實(shí)時信息預(yù)警，隨時掌握賬戶操作、 大額交易、余額變動等異常情,確保支付安全-風(fēng)險管理,先進(jìn)的數(shù)字證書認(rèn)證體系和UKEY設(shè) 備保證身份安全,數(shù)據(jù)傳輸雙重加密，確保網(wǎng)上數(shù)據(jù)傳 輸安全。,多重軟硬件防范措施，確保不被木馬、 病毒攻擊,確保支付安全-風(fēng)險管理,7X24小時的便捷服務(wù),人性化的客戶體驗(yàn),豐富的功能實(shí)現(xiàn),多渠道、全天候-渠道服務(wù),多重安全保障,與ERP系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)無縫對接,支付、記賬一體化實(shí)現(xiàn),個性化功能訂制,多渠道、全天候-渠道服務(wù),熱情,專業(yè),高效,多渠道、全天候-渠道服務(wù),一對一服務(wù),專業(yè)的服務(wù),貼心的服務(wù),多渠道、全天候-渠道服務(wù),目錄,培訓(xùn)內(nèi)容,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)現(xiàn)金管理效益，細(xì)節(jié)決定成敗,相關(guān)的法律規(guī)定,方案一：內(nèi)部清算,集團(tuán)公司賬戶,成員單位 A,成員單位B,成員單位C,為集團(tuán)實(shí)體賬戶內(nèi) 虛子賬戶間清算對外不反映拆解交易,虛子賬戶,該方案全部采用內(nèi)部交易不發(fā)生任何費(fèi)用,集團(tuán)代理收款,集團(tuán)代理付款,方案二：委托貸款,集團(tuán)公司賬戶,成員單位 A,成員單位B,成員單位C,實(shí)子賬戶,中國人民銀行 管理辦法要求 委托貸款銀行 應(yīng)收取手續(xù)費(fèi)