金融專業(yè)2008專業(yè)技能講座.ppt

1、金融學專業(yè)專業(yè)技能發(fā)展講座,中國礦業(yè)大學金融學專業(yè)建設負責人 金融學系主任、金融實驗室主任 中國注冊會計師 中國證券分析師 李凱風 博士,金融學專業(yè)技能證書考試指導,第一、證券業(yè)從業(yè)人員資格考試 1、哪些人員需要獲得證券業(yè)從業(yè)人員資格 證券從業(yè)機構中從事證券業(yè)務的專業(yè)人員應當取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。 具體而言,證券公司中從事自營、經(jīng)紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關業(yè)務部門的管理人員；基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關業(yè)務部門的管理人員；基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等

2、業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關業(yè)務部門的管理人員；證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員；證券資信評估機構中從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員應當取得執(zhí)業(yè)證書。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,2、考試的組織領導 中國證券業(yè)協(xié)會負責統(tǒng)一組織資格考試工作，中央廣播電視大學和全美測評軟件系統(tǒng)公司受托承辦有關考務工作。 3、考試報名條件 （一）報名截止日年滿18周歲； （二）具有高中或國家承認相當于高中以上文憑； （三）具有完全民事行為能力。 4、考試科目 考試科目分為基礎科目和專業(yè)科目， 基礎科目為證券基礎知識， 專業(yè)科目包括：證券交易、證券發(fā)行與承

3、銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為120分鐘。 基礎科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,5、考試大綱和教材 考試大綱由中國證券業(yè)協(xié)會制定并公布，考生可至中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站 查閱。 考試教材由中國證券業(yè)協(xié)會組織編寫，中國財經(jīng)出版社出版發(fā)行，考生可至當?shù)刈C券業(yè)協(xié)會和各地新華書店購買。 6、報名時間；2005年9月15日至9月30日。 2006年試行全國統(tǒng)考與季度考試相結合的方式。全年擬舉辦考試4次. 四次考試的總體安排為：第一、二、四季度在北京、上海、廣州三城市舉行季度考試，第三季度繼續(xù)舉行全國性統(tǒng)考。第一次考試報名時 間為2月27日至3月8日，考試時 間為

4、4 月1日、2日；第二次考試報名時 間為5月12日至5月22日，考試時 間為6月24日、25日；第三次考試報名時 間為8月14日至9月1日，10月下旬考試；第四次考試報名時 間11月6日至17日，考試時 間為12月16日、17日。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,7、報名方式 考生按照證券業(yè)從業(yè)人員資格考試辦法（試行）規(guī)定的要求，攜帶相關資料至地（市）級以上廣播電視大學報名。（報名表格下載）（報名單位匯總表） 8、報名費 每單科人民幣70元 9、考試時間 2005年11月中旬的兩個周末。 11月8日進行證券基礎知識、證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析四科考試；11月15日進行證券投資基金考試。

5、 10、考試方式 全國統(tǒng)考，閉卷。證券投資基金采取計算機上機考試方式進行,其他科目采取筆試方式進行。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,11、考試地點 考試將在以下35個城市設考場：北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳。 12、其他說明 考試成績合格將取得成績合格證書，考試成績長期有效。 通過基礎科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格，并可根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法、證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則（試行）

6、的規(guī)定，向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)資格。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,通過基礎科目及兩門以上（含兩門）專業(yè)科目考試的或已經(jīng)持有兩種（含兩種）以上資格證書的，可獲得一級專業(yè)水平級別認證證書； 通過基礎科目及四門以上（含四門）專業(yè)科目考試的或已經(jīng)持有四種資格證書的，可獲得二級專業(yè)水平級別認證證書。 其他還有銀行業(yè)從業(yè)資格證書和保險業(yè)從業(yè)資格證書,金融學專業(yè)技能證書考試指導,第二、期貨從業(yè)人員資格考試 1、考試的組織領導 中國期貨業(yè)協(xié)會負責組織資格考試工作。 2、報考條件 1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力； 2.具有高中以上（或同等）學歷； 3.品行端正，具有良好的職業(yè)道德； 4.最近三年無嚴重

7、違法記錄。 3、考試科目及時間 期貨從業(yè)人員資格考試科目為兩科，期貨基礎知識、期貨法律法規(guī)?？荚嚪謩e安排在2005年6月25、26日。單科考試時間100分鐘。 2006年6月和11月各考一次。 4、考試方式 全國統(tǒng)考，閉卷，采取計算機考試方式進行。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,5、報名方式、時間及收費 網(wǎng)上報名，時間為2005年4月1日至4月20日。準考證下發(fā)時間為2005年6月10日至考試開始前。 報名時間：2006年9月11日9月27日。繳費截止日為9月29日。準考證下發(fā)時間為2006年11月15日至考試開始前。考試收費單科70元（不包含教材費）?？忌U費一律采取郵局匯款方式。具體報名辦法

8、、匯款及注意事項在報名開始日后參考報名須知。6、考試大綱和指定教材 考試內(nèi)容與上半年相同。考試大綱和教材訂購辦法詳見中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站。期貨基礎知識科目指定教材：期貨市場教程（第三版）（2006年再版教材有少量內(nèi)容勘誤及更新，請使用2005年教材的考生參考教材內(nèi)容勘誤及更新說明）。期貨法律法規(guī)科目指定教材：期貨法律與監(jiān)管制度。兩教材均由中國期貨業(yè)協(xié)會編寫，中國財政經(jīng)濟出版社出版。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,7、考試地點 北京、天津、石家莊、太原、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、銀川、西

9、寧、烏魯木齊、呼和浩特、大連、青島、寧波、廈門、深圳?？忌蛇x擇任一城市報名，并在此城市參加考試。 8、其他事項及說明 1考生成績有效期兩年，兩門考試成績均合格者可向協(xié)會申請從業(yè)資格，22004年考試成績今年繼續(xù)有效。3聯(lián)系方式： 中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)址： 中國期貨業(yè)協(xié)會咨詢電話68571016考務機構ATA公司期貨考試服務咨詢電話：上801, 010-65181122601。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,第三、金融英語專業(yè)證書考試 1、簡介 金融英語證書考試（FECT）制度是1994年經(jīng)中國人民銀行和原國家教

10、委聯(lián)合發(fā)文（銀發(fā)1994107號）批準建立的我國第一個國家級行業(yè)性外語證書考試制度。金融英語證書考試開考以來已為國家和各金融機構培養(yǎng)了大批既精通現(xiàn)代金融知識，又能運用英語從事金融業(yè)務及管理工作的中高級復合型人才。 自2009年開始，金融英語證書考試由FECT綜合考試和FECT高級考試兩級組成。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,一、報考范圍 金融英語證書考試面向全體金融從業(yè)人員、大專院校相關專業(yè)學生及其他有志于從事金融業(yè)的人員。 二、考試科目、時間及地點 （一）考試科目 1、FECT綜合考試：考試科目：現(xiàn)代金融業(yè)務；2、FECT高級考試：（1）FECT高級考試必考科目現(xiàn)代金融理論與實務；（2）FEC

11、T高級考試選考科目銀行業(yè)務與管理。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,(二）考試時間2010年度金融英語證書考試時間為2010年5月22日及23日，具體安排如下：5月22日 09：00-11：30 FECT綜合考試科目-現(xiàn)代金融業(yè)務 14：00-16：30 FECT高級考試必考科目 現(xiàn)代金融理論與實務5月23日 09：00-11：30 FECT高級考試選考科目 銀行業(yè)務與管理 （三）2010年度金融英語證書考試在全國各省會城市、自治區(qū)首府、直轄市和個別較大城市共34個考區(qū)設置考場,金融學專業(yè)技能證書考試指導,三、考試內(nèi)容及考試參考教材 （一）FECT綜合考試內(nèi)容以2006年修訂并頒布的FECT綜合考

12、試大綱為準。參考教材為中國金融出版社2006年版現(xiàn)代金融業(yè)務； （二）FECT高級考試必考科目現(xiàn)代金融理論與實務考試內(nèi)容以2009年頒布的現(xiàn)代金融理論與實務考試大綱為準。參考教材為中國金融出版社2009年版金融英語證書高級考試教材現(xiàn)代金融理論與實務，中國金融出版社2010年版現(xiàn)代金融理論與實務學習考試綱要可作為考試輔導教材；（三）FECT高級考試選考科目銀行業(yè)務與管理考試內(nèi)容以2009年頒布的銀行業(yè)務與管理考試大綱為準。參考教材為中國金融出版社2010年版金融英語證書高級考試教材銀行業(yè)務與管理。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,四、報考程序（一）網(wǎng)上注冊首次參加金融英語證書考試的考生需登錄中國金融

13、教育培訓網(wǎng)() 注冊個人考試帳號。（二）報名1、報名時間2010年度金融英語證書考試報名時間為2010年3月1日4月15日。2、報名方式金融英語證書考試在全國范圍內(nèi)使用網(wǎng)絡報名?？忌稍谝?guī)定時間內(nèi)登錄中國金融教育培訓網(wǎng)，進入個人考試帳號并按提示進行網(wǎng)絡報名。集體報名的單位可匯總本單位考生信息并將相關資料交由當?shù)乜荚囶I導小組完成報名（聯(lián)系方式詳見金融英語證書考試領導小組名錄）。（三）繳費考生可在報名時或報名期間內(nèi)登錄個人考試帳號，按繳費提示使用相關銀行卡完成網(wǎng)上支付考試報名費；,金融學專業(yè)技能證書考試指導,（四）網(wǎng)上打印準考證考生可于2010年5月10日至5月21日期間登陸中國金融教育培訓網(wǎng)自行

14、下載打印準考證，并粘貼本人近期一寸照片。五、其他相關事項（一）綜合考試（含聽力）及高級考試均為筆試?？忌鷧⒓庸P試時需自備簽字筆或鋼筆、2B鉛筆和橡皮?？忌毎匆笳_填涂答題卡。（二）考生須按準考證指示時間及地點參加考試。參加考試時需同時攜帶準考證和身份證。缺少證件考生不得參加考試。（三）2010年度金融英語證書考試成績定于2010年8月下旬公布，考生可登錄中國金融教育培訓網(wǎng)個人考試帳號予以查詢。（四）2010年度金融英語證書考試各級證書定于2010年9月下旬發(fā)放至各地考試領導小組，考生可登錄中國金融教育培訓網(wǎng)個人考試帳號查詢證書領取時間及地點。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,第四、經(jīng)濟專業(yè)技術

15、資格 1、2005年度全國經(jīng)濟專業(yè)技術資格考試（中、初級）定于2005年11月6日舉行。報名從2005年4月開始。 2、考試專業(yè)設置與去年相同。 考試大綱和考試用書的征訂與發(fā)行工作另行通知。本考試均為客觀題，在答題卡上作答，應考時，考生應攜帶黑色、藍色墨水筆（簽字筆）或圓珠筆、2B鉛筆、計算器（免套、非立體式、無儲存功能）。各科試卷卷本可作草稿紙使用，考后收回。不再另發(fā)草稿紙。 具體考試科目及時間如下： 11月6日上午 09:0011:30 專業(yè)知識與實務（初、中級） 下午 14:0016:30 經(jīng)濟基礎知識（初、中級）。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,3、報名條件： （一）報考中級資格人員條件

16、： 大專畢業(yè)從事專業(yè)工作滿六年； 本科畢業(yè)從事專業(yè)工作滿四年； 獲第二學士學位或研究生班結業(yè)從事專業(yè)工作滿二年； 獲碩士學位從事專業(yè)工作滿一年； 獲博士學位； 獲大專層次專業(yè)證書，從事專業(yè)工作滿七年。 （二）報考初級資格人員條件： 1.正規(guī)院校非經(jīng)濟專業(yè)的大、中專畢業(yè)生； 2.國家成人教育院校大、中專畢業(yè)生； 3.在經(jīng)濟崗位上工作滿一年的高中畢業(yè)生； 4.獲中專層次專業(yè)證書后，從事專業(yè)工作滿一年。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,4、專業(yè)劃分： 共分為工商管理、農(nóng)業(yè)、商業(yè)、財政稅收、金融、保險、運輸、人力資源管理、郵電、房地產(chǎn)、旅游、建筑12個專業(yè)。其中運輸分公路、水路、鐵路、民航4個子專業(yè)。 5

17、、全國經(jīng)濟專業(yè)技人員資格考試內(nèi)容分兩部分： 一、 統(tǒng)考科目為經(jīng)濟基礎知識。初級資格包括經(jīng)濟學、財政、金融、管理學、市場營銷、和經(jīng)濟法六部分內(nèi)容；中級資格包括經(jīng)濟學、財政、金融、統(tǒng)計、會計、和經(jīng)濟法六部分內(nèi)容。 二、 專業(yè)知識與實務?？忌蓮那笆鰧I(yè)中任選1個專業(yè)（含子專業(yè)）,金融學專業(yè)技能證書考試指導,第五、注冊資產(chǎn)評估師1、 考試科目： 資產(chǎn)評估、經(jīng)濟法、財務會計、機電設備評估基礎、建筑工程評估基礎。 考試時間為9月9日至11日，具體考試時間安排是： 9月9日， 下午：2：00-5：00 資產(chǎn)評估 9月10日， 上午：9：00-11：30 經(jīng)濟法 下午：2：00-4：30 財務會計 9月11

18、日， 上午：9：00-11：30 機電設備評估基礎 下午：2：00-4：30 建筑工程評估基礎 2、考試報名條件 根據(jù)人事部和財政部聯(lián)合發(fā)布的關于調整注冊資產(chǎn)評估師執(zhí)業(yè)資格考試有關政策的通知（人發(fā)200220號）的規(guī)定，報考注冊資產(chǎn)評估師考試的報名條件是：,金融學專業(yè)技能證書考試指導,凡中華人民共和國公民，遵紀守法并具備下列條件之一者，均可報名參加注冊資產(chǎn)評估師執(zhí)業(yè)資格考試： （一）取得經(jīng)濟類、工程類大專學歷，工作滿5年，其中從事資產(chǎn)評估相關工作滿3年。 （二）取得經(jīng)濟類、工程類本科學歷，工作滿3年，其中從事資產(chǎn)評估相關工作滿1年。 （三）取得經(jīng)濟類、工程類碩士學位或第二學士學位、研究生班畢業(yè)

19、，工作滿1年。 （四）取得經(jīng)濟類、工程類博士學位。 （五）非經(jīng)濟類、工程類專業(yè)畢業(yè)，其相對應的從事資產(chǎn)評估相關工作年限延長2年。 （六）不具備上述規(guī)定學歷，但通過國家統(tǒng)一組織的經(jīng)濟、會計、審計專業(yè)初級資格考試，取得相應專業(yè)技術資格，并從事資產(chǎn)評估相關工作滿5年。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,3、免試條件的具體規(guī)定 符合相關條件的人員在報名時可申請免試相應考試科目。具體規(guī)定如下： 從事資產(chǎn)評估相關工作滿2年，并按照國家有關規(guī)定評聘為經(jīng)濟類、工程類高級專業(yè)技術職務人員，可免試1門相應考試科目。其中，評聘為高級工程師（含相應專業(yè)的副教授、副研究員）技術職務的人員，可免試建筑工程評估基礎或機電設備評估

20、基礎；評聘為高級經(jīng)濟師（含相應專業(yè)的副教授、副研究員等）技術職務可免試經(jīng)濟法；高級會計師、高級審計師（含相應專業(yè)的副教授、副研究員）技術職務可免試財務會計。 考生在報名時應現(xiàn)場出示資格證書原件，經(jīng)資格審查合格后，確定免試科目。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,4、考試成績有效期的計算 參加5個科目考試的人員必須在連續(xù)3個考試年度內(nèi)，通過應試科目，方可獲得注冊資產(chǎn)評估師執(zhí)業(yè)資格證書，即參加5個科目考試的考生考試成績有效期實行3年滾動管理辦法。參加4個科目（即有一科獲得免試資格）考試的人員必須在連續(xù)2個考試年度內(nèi)，通過應試科目，方可獲得注冊資產(chǎn)評估師執(zhí)業(yè)資格證書。 5、報名時間及程序 全國統(tǒng)一的考試報

21、名時間一般在3月中旬至4月底。 報名程序一般為：考生到指定報名點報名時，需提交身份證和畢業(yè)證原件，近期免冠照片等，申請免試科目的還需當場提供相關高級職稱資格證書原件。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,第六、注冊會計師CPA 1、報名條件 具有下列條件之一的中國公民，可報名參加考試： （一） 高等?？埔陨蠈W校畢業(yè)的學歷； （二） 會計或者相關專業(yè)（相關專業(yè)是指審計、統(tǒng)計、經(jīng)濟。下同）中級以上專業(yè)技術職稱。 2、免試條件 具有會計或相關專業(yè)高級技術職稱的人員（包括學校及科研單位中具有會計或相關專業(yè)副教授、副研究員以上職稱者），可以申請免試一門專長科目。 3、考試科目和范圍 考試科目：會計、審計、財務成

22、本管理、經(jīng)濟法、稅法。 考試范圍：在全國考試委員會發(fā)布的2006年度考試大綱中確定。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,4、考試方式和時間 考試方式為閉卷、筆試?？陀^性試題采用填涂答題卡方式解答；主觀性試題采用書寫中文簡體文字方式解答。 考試于2006年9月15日至17日舉行。會計考試時間為210分鐘；審計、財務成本管理考試時間各為180分鐘；經(jīng)濟法、稅法考試時間各為150分鐘。 考試順序如下： 9月15日 下午2:00-5:00 審計 9月16日 上午9:00-11:30 稅法 下午2:00-5:30 會計 9月17日 上午9:00-11:30 經(jīng)濟法 下午 2:00-5:00 財務成本管理,金融

23、學專業(yè)技能證書考試指導,5、報名 報名起止時間由各地方考試委員會在2006年4月1日至4月30日期限內(nèi)確定。 1報名人員可同時報考五門科目，也可選擇報考部分科目。分科交納報名費。 2報名時，須提交學歷證書或專業(yè)技術職稱證書原件，交納一寸近期（上年或本年）免冠照片若干張（供準考證等使用），經(jīng)報名點工作人員審核無誤后，填寫2006年度注冊會計師全國統(tǒng)一考試地區(qū)報名登記表，并按報名收費標準交納報名費。 3各地方考試委員會辦公室應按照全國考試委員會辦公室統(tǒng)一規(guī)定的格式、編號，制發(fā)準考證。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,6、成績有效性（60分合格） 單科成績合格者，其合格成績在取得單科合格成績后的連續(xù)四次

24、考試中有效。2006年對以往年度的單科合格成績有效期追溯至2002年。 取得全部應考科目有效合格成績者，可持成績合格憑證，向地方考試委員會辦公室申請換發(fā)全科合格證書，并交納全科合格證書工本費人民幣6元。全科合格證書只證明全部考試成績合格，不作其他用途。 在領取全國考試委員會頒發(fā)的全科合格證書后，可申請成為中國注冊會計師協(xié)會會員。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,7、增加英語測試 為適應經(jīng)濟全球化發(fā)展的需要，推動全面提高注冊會計師行業(yè)綜合素質，深入掌握注冊會計師行業(yè)隊伍狀況，配合選拔和培訓行業(yè)高層次國際化人才，在2006年度注冊會計師全國統(tǒng)一考試的同時實施英語測試，測試時間為9月17日19：0021

25、：00。 參加2006年度注冊會計師全國統(tǒng)一考試的考生和已取得全科合格證的人員可自愿報名參加。通過英語測試發(fā)放合格證，并記錄為行業(yè)基本信息，該項測試合格證不作為取得全科合格證的必備條件。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,第七、注冊稅務師 1、考試簡介 注冊稅務師簡稱CTA（Certified Tax Agents）是中國的一項執(zhí)業(yè)資格考試。1998年開始時實行資格認定考試，自1999年開始實行全國統(tǒng)一考試。截止2005年考試結束，我國具有注冊稅務師執(zhí)業(yè)資格的人數(shù)為66849人。 2、報考條件 凡中華人民共和國公民，遵紀守法，并具備下列條件之一者，可申請參加注冊稅務師執(zhí)業(yè)資格考試。（一）參加全部科目

26、考試的報名條件：1、經(jīng)濟類、法學類大專畢業(yè)后，或非經(jīng)濟類、法學類大學本科畢業(yè)后，從事經(jīng)濟、法律工作滿6年；2、經(jīng)濟類、法學類大學本科畢業(yè)后，或非經(jīng)濟類、法學類第二學士學位或研究生班畢業(yè)后，從事經(jīng)濟、法律工作滿4年；,金融學專業(yè)技能證書考試指導,3、經(jīng)濟類、法學類第二學士學位或研究生班畢業(yè)后，或取得非經(jīng)濟類、法學類碩士學位后,從事經(jīng)濟、法律工作滿2年；4、取得經(jīng)濟類、法學類碩士學位后,從事經(jīng)濟、法律工作滿1年；5、獲得經(jīng)濟類、法學類博士學位；6、實行專業(yè)技術資格考試前，按照國家有關規(guī)定已評聘了經(jīng)濟、會計、統(tǒng)計、審計和法律中級專業(yè)技術職務或參加全國統(tǒng)一考試，取得經(jīng)濟、會計、統(tǒng)計、審計專業(yè)中級專業(yè)技

27、術資格者，從事稅務代理業(yè)務滿1年。7、按照國家稅務總局有關規(guī)定，已取得稅務師執(zhí)業(yè)證書，雖在稅務代理機構內(nèi)從事稅務代理業(yè)務工作，但不符合免試條件者。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,3、考試科目 現(xiàn)行注冊稅務師考試共考五個科目：稅法（一）、稅法（二）、稅務代理實務、財務與會計、稅收相關法律。 4、免試條件 對按照國家有關規(guī)定已評聘經(jīng)濟、會計、統(tǒng)計、審計、法律等高級專業(yè)技術職務，具有2年稅收工作經(jīng)歷者，可免試稅法（一）、稅法（二）和財務與會計三個科目，只參加稅務代理實務和稅收相關法律兩個科目的考試。 5、考試形式 考試均采用閉卷筆試的辦法。稅法（一）、稅法（二）、財務與會計、稅收相關法律均為客觀題，題

28、型為單項選擇題、多項選擇題、計算題和綜合題；稅務代理實務為主觀題、客觀題相結合的形式，主觀題題型為單項選擇題、多項選擇題。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,6、合格標準 稅法（一）、稅法（二）、財務與會計、稅收相關法律試卷滿分為140分，合格分數(shù)一般設在84分；稅務代理實務試卷滿分為100分，合格分數(shù)一般設在60分。 7、成績管理 考試成績?yōu)闈L動管理，即考5個科目的人員必須在連續(xù)3個考試年度內(nèi)通過全部科目方為合格；只考2個科目的（指符合免試條件只考稅務代理實務、稅收相關法律的）須當年通過為合格。 8、報名時間 一般設在考試年度上一年的12月份，報名辦法一般為現(xiàn)場報名或網(wǎng)上報名與現(xiàn)場報名相結合的方式

29、。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,9、考試時間 （一）考試時間一般為每年6月最后一個周末，從周五的下午開始，每半天考試一個科目，每科目考試時間為150分鐘。10、成績查詢考試成績一般在考試年度的8月下旬開始陸續(xù)對外公布。 11、注冊管理注冊稅務師資格考試合格者，由各省、自治區(qū)、直轄市人事（職改）部門頒發(fā)人事部統(tǒng)一印制的、人事部與國家稅務總局用印的中華人民共和國注冊稅務師執(zhí)業(yè)資格證書。該證書在全國范圍內(nèi)有效。取得注冊稅務師執(zhí)業(yè)資格證書者，須按規(guī)定向所在?。▍^(qū)、市）注冊稅務師管理部門申請注冊，注冊稅務師注冊有效期為3年。有效期滿前3個月，持證者須按規(guī)定到注冊機構辦理再次注冊手續(xù)。,金融學專業(yè)技能證書

30、考試指導,第八、國際注冊分析師 1、 本次考試時間為2006年9月16日，考試地點設在北京、上海、深圳三地。 2、 CIIA考試使用中文，分為兩個科次即兩張試卷，共計六小時。試卷一包括公司財務、經(jīng)濟學、財務會計和財務報表分析、股票估值與分析；試卷二包括固定收益證券估值與分析、衍生產(chǎn)品估值與分析、投資組合管理。 3、 考生可于7月18日前登錄協(xié)會網(wǎng)站（）注冊國際投資分析師考試欄目進行注冊和報名，并按照要求填寫報名表。 4、考生進行注冊和報名應繳納相關費用，注冊費每人800元，報名費每科次2500元?？忌鷳?月18日前將注冊費及報名費通過郵局寄至中國證券業(yè)協(xié)會。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,（地

31、址：北京市東區(qū)01009CIIA，郵編：100010，收款人：中國證券業(yè)協(xié)會），匯款附言中務必注明考生身份證號和繳費內(nèi)容（限30字，例注冊費+試卷一+試卷二）。 考生注冊后可憑繳費憑證到以下地點領取指定教材一套：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈B座7層天相投資顧問有限公司，電話上海市襄陽北路97號襄陽大樓501室，電話深圳市紅嶺中路1012號國信證券大廈5樓深圳市證券業(yè)協(xié)會，電話 考生也可與天相投資顧問有限公司聯(lián)系郵寄教材。 5、 為方便考生準備考試，協(xié)會向已注冊考生

32、提供2006年3月CIIA考試試題及參考答案，考生登錄后可下載。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,6、協(xié)會及考試簡介 注冊國際投資分析師協(xié)會（Association of Certified International Investment Analysts，簡稱ACIIA）成立于2000年6月，其主要宗旨是建立國際性的職稱評估計劃，推出投資分析師國際水平考試，并頒發(fā)國際注冊投資分析師（即CIIA）資格。ACIIA的注冊地最初在英國，2003年移至瑞士，秘書處設于瑞士蘇黎士。 注冊國際投資分析師（Certified International Investment Analyst, 簡稱CIIA）

33、考試是由注冊國際投資分析師協(xié)會（ACIIA）為金融和投資領域從業(yè)人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產(chǎn)管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經(jīng)歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會授予的CIIA稱號。自CIIA考試于2001年正式推出以來，2800多名專業(yè)人士已經(jīng)獲得CIIA稱號。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,7、 考試內(nèi)容 CIIA考試分為標準知識考試和國家知識考試兩部分。其中，標準知識考試分為基礎和最終兩級，內(nèi)容涉及經(jīng)濟學、企業(yè)財務、財務會計和財務報表分析、股票定價和分析、固定收益證券定價和分析、金融衍生工具定價和分析及投資組合管理等領域。國

34、家知識考試由本國/地區(qū)相關協(xié)會組織，內(nèi)容主要包括當?shù)氐姆煞ㄒ?guī)、金融政策、會計制度，職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)準則等。 1、標準知識考試之基礎考試：多選題，計算題和簡單論述題等形式。 考試組成部分 考試時間 考試內(nèi)容 考試一 3小時10分 股票定價與分析 財務會計與財務報表分析 企業(yè)理財 考試二 2小時40分 固定收益證券定價與分析和經(jīng)濟學,金融學專業(yè)技能證書考試指導,考試三 3小時10分 金融衍生工具定價與分析 資產(chǎn)組合管理 2、標準知識考試之終級考試：小型案例分析題和深度論述題 考試組成部分 考試時間 考試內(nèi)容 考試一 3小時 企業(yè)理財 經(jīng)濟學 財務會計與財務報表分析 股票定價與分析 考試二 3小時

35、固定收益證券定價與分析 金融衍生工具定價與分析 資產(chǎn)組合管理,金融學專業(yè)技能證書考試指導,3、國家考試： 考試組成部分 考試時間 考試內(nèi)容 考試一 3小時 法律法規(guī) 職業(yè)道德 財務報表分析 市場結構和金融產(chǎn)品,金融學專業(yè)技能證書考試指導,第九、精算師（SOA）考試 1、精算師（SOA）考試介紹 北美精算學會(The Society of Actuaries)是一個國際性的精算教育和研究機構及其會員的一個學術團體，成立于1949年，總部設在美國伊利諾斯州肖伯格。 該組織的主要任務是提供人壽保險、健康保險、員工福利和養(yǎng)老金領域的精算教育計劃，以繼續(xù)教育方式提高精算師的咨詢和解決涉及不確定事件的金融

36、、保險、財務及社會問題的能力。其研究機構對歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)和預測技術進行研究，從精算角度分析公共政策問題，以及提出解決問題的方案。,金融學專業(yè)技能證書考試指導,2、SOA的教育 計劃是由其教育和考試委員會管理，教育委員會負責教育計劃的課程教材的選擇和編寫，考試委員會負責各門課程的考試和批分。SOA的精算師考試制度分為二個階段；第一階段是準精算師(ASA)。 目前對準精算師的考試要求已從1995年7月31日以前的200學分增加 到300學分，即除了100系列的11門課程外，還須通過 200系列的4門課程。 100系列課程 編號 名稱 學分 100 微積分和線性代數(shù) 30 110 概率論和數(shù)理統(tǒng)計 3

37、0 120 應用統(tǒng)計 15 130 運籌學 15,金融學專業(yè)技能證書考試指導,135 數(shù)值分析 10 140 復利數(shù)學 10 150 精算數(shù)學 40 151 風險理論 15 160 生存模型和生命表編制 15 161 人口數(shù)學 10 165 勻修數(shù)學 1 200系列課程 編號 名稱 學分 200 經(jīng)濟保障計劃概論 30 210 精算實務概論 25 220 資產(chǎn)管理和公司財務概論 30 230 資產(chǎn)和負債管理原理15,金融學專業(yè)技能證書考試指導,ASA考試課程相當于美國大學中的精算教育水平，在美國和加拿大一些大學的商學院內(nèi)沒有精算系(專業(yè))，但是許多考生是在取得一定的學分到保險(SoA)考試制度

38、公司和其他機構工作后再繼續(xù)參加考試，通過每次考試后會報銷其費用，并依據(jù)其成績和業(yè)績表現(xiàn)逐步加以提升。 ASAl00系列的ll門課程的考試均采用選擇題方式，考試時間為1個半小時至4個小時不等。考試成績滿分為10分，及格分數(shù)線為6分。 然而，一個考生是否通過某一門課程考試以及所獲得的分數(shù)，要到該課程全部試卷批完后，把考生按成績順序排列后才能確定一個通過的成績線，這與通常的批分程序不同。并對100課程世界前5名給予獎勵。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,第二階段是正精算師(FSA)?？忌谌〉脺示銕熧Y格證書后才可參加fsA課程考試。目前把正精算師的考試課程分為五個方向： 財務 課程編號名稱 學分

39、 F385 財務管理 20 F580 公司財務 15 F585 應用公司財務 20 F590 公司戰(zhàn)略和償付能力管理 10 團體和健康保險 課程編號名稱 學分 G320 團體和個人健康保險的設計和銷售 30 G421 團體和個人健康保險的財務管理和法規(guī) 25 G422 團體和個人健康保險的定價 25 G522 高級品種 10 G523 非養(yǎng)老年金的退休后和就業(yè)前的福利 10 G525 靈活的福利汁劃 10 G528 健康保險專題 15,金融學專業(yè)技能證書考試指導,個人人壽和年金保險 課程編號名稱 學分 L340 個人人壽和年金保險的精算實務調查 30 L343 人壽保險法和稅收 l5 L441

40、 高級設計和定價 25 L343 估價和財務報告專題 25 L540 個人人壽和年金保險的營銷 10 L545 喪失工作能力收入 15 L550 再保險專題 15 養(yǎng)老金課程編號名稱 學分 P360 養(yǎng)老金估價原理I 15 P362 退休計劃設計 15 P363 養(yǎng)老金籌資工具 15 P365 養(yǎng)老金計劃的法律規(guī)定 25,金融學專業(yè)技能證書考試指導,P461 養(yǎng)老金估價原理II和養(yǎng)老金計劃會計標準 20P560 國際養(yǎng)老金問題 20 P564 作為專家證人的精算師 10P567 退休收入保障 25 投資課程編號名稱 學分 V480 衍生證券：理論和應用 20 V485 高級資產(chǎn)組合管理 15

41、V595 資產(chǎn)和負債管理應用 20 要取得FSA資格必須通過以上一個方向的所有課程考試，以及再選擇以上方向的其他課程，使學分達到150分，即學分總計要達到450分。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,此外，當FSA要求的課程考試全部通過后，考生還要參加最后一門課程-正精算師認可課程(FAC)，其內(nèi)容主要是職業(yè)道德和案例，時間為二天半，一般只要自始自終參加，在結束后的晚安上會獲得FSA證書。 北美精算學會的考點分布在全世界各個國家和地區(qū)，考試每年在春季(五月)和秋季(十一月)舉行兩次，全世界每年有數(shù)千人參加ASA一萬多門次課程的考試，其中ASA的平均通過率為40。 SOA在亞太地區(qū)的影響也在不斷

42、擴大，最近已在香港設立了亞洲分會，在中國先后在天津、長沙、上海、北京、廣州設立了五個考點，是亞太地區(qū)考點最多的國家。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,第十、注冊金融分析師CFA 1、簡介 CFA是注冊金融分析師(CharteredFinancialAnalyst)的簡稱,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號,由美國注冊金融分析師學院(ICFA)發(fā)起成立。 該學院最初是在1959年6月由美國金融分析師聯(lián)合會(FAF)同意在弗吉爾亞的夏洛茨維爾市與弗爾市與弗吉尼亞大學聯(lián)合設立。 1962年1月,ICFA與FAF一起成立了美國“投資管理與研究協(xié)會”(AIMR)。 1964年6月,紐約證券交易所就

43、明確強調監(jiān)管、研究人員必須具備學院注冊資格。之后,美國投資咨協(xié)會、美國投資銀行家協(xié)會和紐約金融協(xié)會等機構也都表示成員應具有CFA資格才能加入。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,2、CFA分布領域,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,3、報考資格 CFA考試分為Level 1、Level 2、Level 3三個階段，考過前一階段，才能參加下一階段考試。 參加第一階段(Level1)考試者，需具備以下條件：1) 已獲得大學畢業(yè)證書，或即將于2003年獲得大學畢業(yè)證書的在校生2) 與學士學位相等同的實務工作資歷，并能提供三位能證明應考人工作資歷的人士名單。 備注：必須本科畢業(yè)或至少4年專業(yè)工作經(jīng)驗。

44、因為課程和考試的技術性很強，數(shù)字能力必須要高于平均水平。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,4、報名方法1)登錄AIMR的網(wǎng)站下載報名表，然后打印報名表，按報名表的要求填妥后，再到銀行辦理匯票，最后將匯票的報名表一道寄住美國。2)使用信用卡如MasterCard, VISA在網(wǎng)上直接注冊支付。3)點擊此處下載LI Jun.2004 英文報名手冊點擊此處下載LI Dec.2004 英文報名手冊點擊此處下載LII Jun.2004 英文報名手冊點擊此處下載LIII Jun.2004 英文報名手冊 5、考試時間 一級考試每年有兩次考試時間，分別在6月和12月；二級和三級每年只

45、有一次考試，一般在6月份。所以，完成CFA考試最少需要3年的時間。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,2004年考試時間：2004年6月5日 （歐洲/美洲） ：考試等級包括Level 1, 2, 3三個級別2004年6月6日 （亞洲/大洋洲）：考試等級包括Level 1, 2, 3三個級別2004年12月4日（歐洲/美洲） ：考試等級只有Level I 2004年12月5日（亞洲/大洋洲）：考試等級包括Level I 6、考試地點亞洲考場 Beijing, PRC 北京Hong Kong 香港 Kuala Lumpur 吉隆坡 Seoul, Korea 漢城 Shanghai, PRC 上海

46、Singapore 新加坡 Taipei, ROC 臺北Tokyo, Japan 東京,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,7、考試費用 A.注冊費 - 有效期為七年。第一級考試必須在前三年通過，全部三級考試若不能在七年之內(nèi)完成，七年之后，則需要支付注冊費。 B.報名費 - 由新注冊人支付的每級考試費用 2004年報名日期一覽表AIMR 2004年6月6日考試注冊截止日期和費用表（USD） 2003年9月15日登記費250報名費350總計600 2003年12月15日登記費375報名費425總計800 2004年3月15日登記費450報名費650總計1100,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,A

47、IMR 2004年12月5日考試注冊截止日期和費用表（USD） 2004年3月15日登記費250報名費350總計600 2004年6月14日登記費375報名費425總計800 2004年9月13日登記費450報名費650總計1100 中國CFA網(wǎng),（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,8、難易程度 CFA考試是英文考試，有一定難度，一般要說考生的英語必須至少要有大學4級水平。在專業(yè)方面，具體并未限制，財務金融專業(yè)的考生有一定優(yōu)勢，但每年也有許多其它專業(yè)的考生通過CFA考試。 一級平均通過率傳統(tǒng)上為57%，雖然在 2002 年只有 44% 的考生通過。第二級平均通過

48、率達 60%，通過率最高的是第三級，大約有70%左右的候選人通過。 FTC的學員在2001年的一級考試中取得了75% 的全球平均通過率。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,第十一、理財規(guī)劃師 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證是國家勞動和社會保障部在全國范圍內(nèi)推行的理財規(guī)劃專業(yè)人員資質認證。 一、【培訓課程及考試內(nèi)容】1、培訓課程：投資管理、保險規(guī)劃、稅收制度與稅務籌劃、實業(yè)投資、現(xiàn)金規(guī)劃、家庭消費支出規(guī)劃、財務與會計、社會保障與企業(yè)年金、遺產(chǎn)規(guī)劃、宏觀經(jīng)濟學、法律基礎、貨幣金融學基礎、理財規(guī)劃師工作要求、職業(yè)道德規(guī)范。2、考試科目：基礎知識、專業(yè)能力、綜合評審。其中基礎知識、專業(yè)能力通過涂寫機讀卡答

49、題，包括單選、多選和判斷；綜合評審為筆答題，以案例分析為主。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,三、【資格認證】 通過培訓，取得培訓合格證書。參加統(tǒng)考后，考試合格者將獲得由勞動和社會保障部頒發(fā)的中華人民共和國理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書（二級）。四、【上課時間安排及教材】考試時間：每年6月和11月 參考教材：理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓教程（二本）。五、【報考條件】（具備以下條件之一者）1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。2、取得相關專業(yè)學士學位，從事相關職業(yè)工作5年以上。3、取得相關專業(yè)碩士學位，從事相關職業(yè)工作2年以上。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,第十二、FChFP 特許財務策劃師認證 FC

50、hFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協(xié)會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區(qū)從業(yè)人員研發(fā)而來，是最權威與專業(yè)的財務規(guī)劃認證。 從事金融、證券、保險服務二年以上經(jīng)驗，或持有投資型保單業(yè)務員資格、理財規(guī)劃人員資格測驗、信托業(yè)務人員資格測驗或證券營業(yè)人員資格任一者。 大專以上學歷，金融從業(yè)一年以上經(jīng)驗。 大學在學三年級以上，財金、保險、風險管理、企業(yè)管理、經(jīng)濟、統(tǒng)計、財稅、產(chǎn)業(yè)經(jīng)營、資訊管理相關科系之學生。 具有特殊專業(yè)經(jīng)

51、專案審核通過者。,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,（一）、基礎財務策劃 (Fundamentals of Financial Planning) （二）、投資策劃 (Investment Planning) （三）、企業(yè)融資策劃 (Financial Planning for Business Owners) （四）、稅務策劃 (Tax Planning) （五）、風險管理及保險策劃 (Risk Management and Insurance Planning) （六）、高級財務策劃實務及應用 (Advanced Financial Planning Applications) （七）、財

52、務策劃專業(yè)英語 (English For Financial Planning),（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,第十三、中國本土理財規(guī)劃師CICFP 1、理財規(guī)劃師報名資格 本科一年從事相關工作 ?？贫陱氖孪嚓P工作 研究生相關專業(yè)學歷在讀學生 優(yōu)秀業(yè)績?nèi)藛T經(jīng)批準 凡滿足上述條件之一者,均可報名參理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格認證。 2、注冊理財規(guī)劃師報名資格 獲得理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格二年以上者本科畢業(yè)三年，從事相關工作?？飘厴I(yè)五年，從事相關工作優(yōu)秀業(yè)績的人員經(jīng)批準,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,2、課程設置 注冊理財規(guī)劃師的課程設計兼顧理論修養(yǎng)、實務操作、素質培提升、視野開拓等方面，內(nèi)容分為： A

53、 ：核心課程（計 9 門課理財歷史沿革及職業(yè)道德規(guī)范、宏觀經(jīng)濟學基礎、財務會計基礎、金融基礎知識、投資學基礎理論及實務操作、稅收籌劃及實務操作、人壽健康與財產(chǎn)保險知識、社會統(tǒng)籌與遺產(chǎn)傳承、綜合理財規(guī)劃共 28 學分）、 B ：輔助課程（計 4 門課理財顧問營銷案例、客戶心理學、法律基礎知識、考前輔導、模擬考試共 9 學分）、 C ：后續(xù)教育課程（計 4 門課我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢 、專業(yè)英語單詞練習理財策劃案例 、法律、法規(guī)、新金融產(chǎn)品知識 ）,（三）金融學專業(yè)技能證書考試指導,3、考試時間 每年一月份的第三個周日和四月、七月、十月的最后的一個周日。如遇特殊情況，考試時間另行通知。 4、考試方式

54、 注冊理財規(guī)劃師資格認證考試分基礎知識和技能考核 基礎知識考核為閉卷方式，時間為個小時 技能考核為開卷方式，時間為一周,第十四 、國際信息化認證職業(yè)資格認證,國際信息化認證協(xié)會International Information Authenticate Association簡介： 國際信息化認證協(xié)會是由中國政府支持的從事人才培訓認證交流活動的機構。國際注冊登記號：35244350-001-01-05-4，協(xié)會的宗旨是通過國際間人才交流活動，促進中國與世界各國的交流與合作，推動中國的社會主義經(jīng)濟建設和社會發(fā)展以及國際間友好往來。,第十四 、國際信息化認證職業(yè)資格認證,一、職業(yè)背景：國際信息化人

55、才資格證書是由國際信息化認證協(xié)會連同國家勞動保障部教育培訓中心以及人事部全國人才流動中心人才市場針對社會青年及大學生就業(yè)而設置的具有較高權威性的人才認證證書.其目的是為了大力培養(yǎng)我國信息化發(fā)展進程中所需要的國際化、高素質、復合型的專業(yè)人才。 此課程由國內(nèi)信息化相關領域的知名專家研發(fā)，涵蓋信息化商務管理類、信息化技術工程類等知識領域。學員經(jīng)嚴格考核合格后獲得國際信息化人才資格認證協(xié)會頒發(fā)的國際信息化人才資格認證證書，同時還可選擇得到勞動和社會保障部教育培訓中心頒發(fā)的信息化證書以及人事部全國人才流動中心人才市場頒發(fā)的人才入庫證明，學員檔案資料可錄入到相應的官方網(wǎng)站人才庫、為學員建立高品質、高信用度

56、的人才檔案。,第十四 、國際信息化認證職業(yè)資格認證,二、專業(yè)設置： 國際信息化人材資格證和勞動部雙證認證模塊： 電子商務師、物流師、營銷師、信息管理師、行政管理師、項目管理師、人力資源師、理財規(guī)劃師、財務管理師、職業(yè)經(jīng)理人等,第十四 、國際信息化認證職業(yè)資格認證,證書樣本：,第十四 、國際信息化認證職業(yè)資格認證,證書的管理、發(fā)放： 國際信息化人才認證證書由國際信息化人才認證管理中心統(tǒng)一管理發(fā)放，證書全國統(tǒng)一編號，統(tǒng)一加蓋印記，且證書必須用于學員，如各培訓機構需要證書必須提前上報學員的個人資料以審核備案。證書上的照片采用彩色噴墨打印機打印至證書上，改變了以往粘貼照片的模式，更提高了證書的權威性、

57、真實性。 取得的證書的學員資料將在國際信息化網(wǎng)站、中國信息化人才招聘網(wǎng)上公布、并建立強有效的信用體系，供用人單位查詢。 ,第三節(jié) 理財規(guī)劃與理財規(guī)劃職業(yè),CLU(Chartered Life Underwriter) CLU,特許人壽理財師,是美國人壽保險管理學會(LOMA,Life Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是一個國際性的保險學術組織,會員分布在美國、加拿大、日本、歐洲、中國香港等30多個國家和地區(qū),是壽險專業(yè)領域最高級別的認證。 CLU比較側重于收入支出規(guī)劃、不動產(chǎn)規(guī)劃、財產(chǎn)傳承

58、規(guī)劃、財產(chǎn)管理等方面的能力?？荚嚿婕叭藟郾ｋU經(jīng)營原則及地位、人壽保險銷售渠道、個人理財、所得稅籌劃、人壽保險相關法律、房產(chǎn)以及遺產(chǎn)規(guī)劃等內(nèi)容。取得證書后,也要參加繼續(xù)教育。 一旦取得CLU證書，只需多修三門課程，即可獲得ChFC資格，且擁有CLU證書的人也可以免修CFP的相關課程。 隨著CLU的發(fā)展,它的范疇超出了壽險的范圍,現(xiàn)在是一個綜合理財規(guī)劃認證。,ChFC(Chartered Financial Consultant) ChFC,特許財務顧問,是由美國金融職業(yè)培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(American College)頒發(fā)的,創(chuàng)立于1982年,在美國金融界頗受尊重,和CFP

59、齊名。 ChFC注重于為客戶提供綜合的財務規(guī)劃。ChFC考試難度較高,后續(xù)培訓比較完善,側重實務操作。同時,參加ChFC考試的人員必須要有3年以上的相關工作經(jīng)驗,要通過8門核心課程。其中,6門必考課為:理財規(guī)劃的步驟和環(huán)境(Financial Planning:Process and Environment)、保險基礎知識(Fundamentals of Insurance)、個人所得稅(Income Taxation)、退休規(guī)劃(Planning for Retirement Needs)、投資(Investments)、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(Fundamentals of Estate Planning),另外2門可從金融系統(tǒng)(The Financial System in theEconomy)、理財規(guī)劃實務(Financial PlanningApplications)、遺產(chǎn)規(guī)劃實務(Estate PlanningApplications)和退休計劃中的財務決策(Financial Decision M