基金定投策略報告會(供大家參考).ppt

1、2011年下半年基金定投投資策略報告會,華泰證券上海共和新路證券營業(yè)部,課程提綱,第一節(jié)：報告會策劃方案 第二節(jié)：組織實施安排 第三節(jié)：基金定投投資策略報告會 第四節(jié)：跟蹤反饋,第一節(jié)：報告會策劃方案,背景 1.外圍市場 國際環(huán)境動蕩不安，全球經(jīng)濟(jì)和金融變數(shù)增多（歐債、美債危機(jī)） 2.國內(nèi)市場 a.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整深化 b.貨幣政策 c.證券市場本身,不確定性因素太多。求變。以變化變。,報告會策劃方案,背景 3. 證券行業(yè) 傭金率下降趨勢沒有明顯的減緩跡象。中低端客戶流 失力度加大。 4.華泰證券共和新路證券營業(yè)部情況 客戶數(shù)量多，客戶資產(chǎn)量小，潛在流失風(fēng)險大。 5.未來半年市場預(yù)期判斷。 震蕩尋

2、底之路還將延續(xù)，短期反復(fù)在所難免,報告會策劃方案,以此為背景策劃定期基金定投策略報告會。以達(dá)到多方多贏目標(biāo)。 第一：通過基金定投改變客戶原有的投資模式，減少大量 操作造成失誤。 第二：通過基金定投減少現(xiàn)有客戶流失，提高客戶留存率 第三：通過基金定投側(cè)面減緩傭金率下滑趨勢。,報告會策劃方案,具體方案 一、報告會時間： 每周周日13點30分-15點。（不定期） 二、報告會地址： 共和新路5199號15樓培訓(xùn)室（每次限100人） 三、報告會人員： 理財室人員（要求熟悉基金及基金定投相關(guān)知識） 四、報告會總指揮：客服部經(jīng)理 五、相關(guān)人員： 外勤人員，客服部 六、報告會主題定投理財簡單，有效 七、報告會

3、目的：通過基金定投留住潛在流失客戶，減緩傭金下滑趨勢。讓潛在流失客戶資產(chǎn)量保持穩(wěn)定。,組織實施安排,一、目標(biāo)客戶篩選（具體到每位服務(wù)經(jīng)理） a.以流失預(yù)警客戶為主，特別是交易量極少的客戶。（隱性流失客戶） b.保守型客戶（厭惡個股風(fēng)險） c.月光族（強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制儲蓄） d.懶人（懶人理財） e、教育基金 ,組織實施安排,二、服務(wù)經(jīng)理電話約訪 約訪話術(shù)根據(jù)目標(biāo)客戶不同具體細(xì)化。（要求提前一周約訪） 保守型客戶：重點強(qiáng)調(diào)個股市場個股分化嚴(yán)重，漲跌不一，選股困難，風(fēng)險較大。同時，通貨膨脹一路走高，現(xiàn)金購買力不斷縮水，加大持幣風(fēng)險。如何解決？ 月光族：強(qiáng)調(diào)積少成多力量，同時，加大個人處理突發(fā)性事件的能力。

4、培養(yǎng)個人責(zé)任心。 懶人：最佳的投資策略。 ,組織實施安排,三、約訪成功的客戶名單匯總到客服部專人（安排專人負(fù)責(zé)），營業(yè)部以O(shè)A短信方式進(jìn)行確認(rèn)。 四、報告會前一、二天（服務(wù)經(jīng)理）電話再次確認(rèn)。匯總至專人處制表。,組織實施安排,會場安排（客服部經(jīng)理統(tǒng)籌分工）： 1、電梯口指引牌 接待人員（2人）一人負(fù)責(zé)簽到，一人負(fù)責(zé)指引。 2、現(xiàn)場資料準(zhǔn)備（定投意向書、定投簡介、鉛筆，一次性紙杯等）及客戶提出的其他問題解決 （4人負(fù)責(zé)，各司其職） 3、硬件設(shè)備準(zhǔn)備（1人） 4、主持人（1人）。主要負(fù)責(zé)會議流程主持和定投意向書介紹和指導(dǎo)填寫。要求富有個人感情色彩。若現(xiàn)場容許，主持人可花費5分鐘簡單講解如何進(jìn)行網(wǎng)上

5、基金定投（主持人準(zhǔn)備）約半小時。 5、主講人（1人）。主要講解定投的優(yōu)勢，能夠幫助客戶解決什么問題。約1小時。,定 投 理 財 報 告 會,定投理財簡單、有效,客戶面臨的潛在風(fēng)險,1、專業(yè)化不夠強(qiáng)?，F(xiàn)場檢測 2、個股一次性操作風(fēng)險。具體案例 3、自身習(xí)慣操作風(fēng)險。比如過度交易，不交易都是風(fēng)險 4、資金少，無法分散風(fēng)險。 5、盲目自信風(fēng)險 6、過度悲觀風(fēng)險 ,問題一：什么是定投？,定投是定期定額投資的簡稱，即每隔相同的時間投入相同的金額購買基金的投資行為。 1、每個月投入固定的資金購買基金，一般為3年5年和8年，類似零存整取，但可隨時終止； 2、投資起點較低，100元即可； 3、執(zhí)行在低位多買、

6、高位少買的價值投資理念，能有效攤低成本。,問題二、基金定投的優(yōu)勢何在？,一個優(yōu)秀的操盤手需要具體哪些基本技能。 選時？選擇板塊、行業(yè)？選股？技術(shù)分析？基本面分析？操盤手是專業(yè)性很強(qiáng)的職業(yè)。 1、選時風(fēng)險。很多客戶說選時很簡單，那么選時真的很簡單嗎？（具體數(shù)字說明選時不簡單） 基金定投避免了選時帶來的很多麻煩。舉例具體說明。 2、選股風(fēng)險或者一次性購買風(fēng)險。 基金定投規(guī)避個股風(fēng)險，選股風(fēng)險。舉例具體說明。,基金定投積少成多,定期定額，不停地購買，積少成多，財富累積 長期積累，發(fā)揮復(fù)利的威力,一張白紙來回對折50次 ，你知道有多高嗎？,1米，2米，10米？,答案是：,地球到月球的距離！,基金定投適

7、合那些投資者？,想降低投資風(fēng)險的人風(fēng)險偏好較低的投資者 長期理財規(guī)劃的人準(zhǔn)備子女教育金、養(yǎng)老金 沒有時間理財?shù)娜松习嘧?強(qiáng)迫自己儲蓄的人年青人、控制消費支出 ,定投的三大優(yōu)點,無需選時，不怕基金凈值下跌,獲得良好的回報,省時、省力、更省心,優(yōu)點一：無需選時，不怕基金凈值下跌,當(dāng)基金價格走高時，買進(jìn)的單位數(shù)較少；而在基金價格走低時買進(jìn)的單位數(shù)較多，長期累積下來，成本及風(fēng)險自然會攤低。,一個簡單的例子,每月300元的定投，3個月內(nèi)大幅下跌,只需要等基金凈值回升到0.818元就可以回本，漲回到1.00元就可以賺22%。可見基金定投的魔力。,事實說明： 基金定投無需擔(dān)心基金下跌 無需為何時買基金而煩惱,優(yōu)點二：獲得良好的回報,舉例說明,事實說明： 基金定投無需擔(dān)心基金下跌，只要基金長期持有，就能穩(wěn)獲良好的回報。,優(yōu)點三：省時，省力，更省心,1、自動扣款，節(jié)省您的辦理時間，方便又有效率 2、基金定投可以讓你輕松理財，無須擔(dān)憂股市的漲跌。 3、長期投資，坐享基金凈值增長。,基金定投組合選擇,第四節(jié)：跟蹤反饋,1、現(xiàn)場定投意向書回收，反饋制表（1人）。結(jié)果匯總至客服部經(jīng)理處，客服部經(jīng)理根據(jù)反饋結(jié)果做統(tǒng)一安排。若客戶反映結(jié)果良好，則首先由服務(wù)經(jīng)理電話客戶做具體操作說明，或者統(tǒng)一安排專人服務(wù)。若反映一般，則轉(zhuǎn)入下一個流程。 2、對于現(xiàn)場沒有簽訂定投意向書的客戶和