基金定投策略報(bào)告會(huì)(供大家參考).ppt

1、2011年下半年基金定投投資策略報(bào)告會(huì),華泰證券上海共和新路證券營(yíng)業(yè)部,課程提綱,第一節(jié)：報(bào)告會(huì)策劃方案 第二節(jié)：組織實(shí)施安排 第三節(jié)：基金定投投資策略報(bào)告會(huì) 第四節(jié)：跟蹤反饋,第一節(jié)：報(bào)告會(huì)策劃方案,背景 1.外圍市場(chǎng) 國(guó)際環(huán)境動(dòng)蕩不安，全球經(jīng)濟(jì)和金融變數(shù)增多（歐債、美債危機(jī)） 2.國(guó)內(nèi)市場(chǎng) a.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整深化 b.貨幣政策 c.證券市場(chǎng)本身,不確定性因素太多。求變。以變化變。,報(bào)告會(huì)策劃方案,背景 3. 證券行業(yè) 傭金率下降趨勢(shì)沒(méi)有明顯的減緩跡象。中低端客戶流 失力度加大。 4.華泰證券共和新路證券營(yíng)業(yè)部情況 客戶數(shù)量多，客戶資產(chǎn)量小，潛在流失風(fēng)險(xiǎn)大。 5.未來(lái)半年市場(chǎng)預(yù)期判斷。 震蕩尋

2、底之路還將延續(xù)，短期反復(fù)在所難免,報(bào)告會(huì)策劃方案,以此為背景策劃定期基金定投策略報(bào)告會(huì)。以達(dá)到多方多贏目標(biāo)。 第一：通過(guò)基金定投改變客戶原有的投資模式，減少大量 操作造成失誤。 第二：通過(guò)基金定投減少現(xiàn)有客戶流失，提高客戶留存率 第三：通過(guò)基金定投側(cè)面減緩傭金率下滑趨勢(shì)。,報(bào)告會(huì)策劃方案,具體方案 一、報(bào)告會(huì)時(shí)間： 每周周日13點(diǎn)30分-15點(diǎn)。（不定期） 二、報(bào)告會(huì)地址： 共和新路5199號(hào)15樓培訓(xùn)室（每次限100人） 三、報(bào)告會(huì)人員： 理財(cái)室人員（要求熟悉基金及基金定投相關(guān)知識(shí)） 四、報(bào)告會(huì)總指揮：客服部經(jīng)理 五、相關(guān)人員： 外勤人員，客服部 六、報(bào)告會(huì)主題定投理財(cái)簡(jiǎn)單，有效 七、報(bào)告會(huì)

3、目的：通過(guò)基金定投留住潛在流失客戶，減緩傭金下滑趨勢(shì)。讓潛在流失客戶資產(chǎn)量保持穩(wěn)定。,組織實(shí)施安排,一、目標(biāo)客戶篩選（具體到每位服務(wù)經(jīng)理） a.以流失預(yù)警客戶為主，特別是交易量極少的客戶。（隱性流失客戶） b.保守型客戶（厭惡個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)） c.月光族（強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄） d.懶人（懶人理財(cái)） e、教育基金 ,組織實(shí)施安排,二、服務(wù)經(jīng)理電話約訪 約訪話術(shù)根據(jù)目標(biāo)客戶不同具體細(xì)化。（要求提前一周約訪） 保守型客戶：重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)個(gè)股市場(chǎng)個(gè)股分化嚴(yán)重，漲跌不一，選股困難，風(fēng)險(xiǎn)較大。同時(shí)，通貨膨脹一路走高，現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)力不斷縮水，加大持幣風(fēng)險(xiǎn)。如何解決？ 月光族：強(qiáng)調(diào)積少成多力量，同時(shí)，加大個(gè)人處理突發(fā)性事件的能力。

4、培養(yǎng)個(gè)人責(zé)任心。 懶人：最佳的投資策略。 ,組織實(shí)施安排,三、約訪成功的客戶名單匯總到客服部專人（安排專人負(fù)責(zé)），營(yíng)業(yè)部以O(shè)A短信方式進(jìn)行確認(rèn)。 四、報(bào)告會(huì)前一、二天（服務(wù)經(jīng)理）電話再次確認(rèn)。匯總至專人處制表。,組織實(shí)施安排,會(huì)場(chǎng)安排（客服部經(jīng)理統(tǒng)籌分工）： 1、電梯口指引牌 接待人員（2人）一人負(fù)責(zé)簽到，一人負(fù)責(zé)指引。 2、現(xiàn)場(chǎng)資料準(zhǔn)備（定投意向書(shū)、定投簡(jiǎn)介、鉛筆，一次性紙杯等）及客戶提出的其他問(wèn)題解決 （4人負(fù)責(zé)，各司其職） 3、硬件設(shè)備準(zhǔn)備（1人） 4、主持人（1人）。主要負(fù)責(zé)會(huì)議流程主持和定投意向書(shū)介紹和指導(dǎo)填寫(xiě)。要求富有個(gè)人感情色彩。若現(xiàn)場(chǎng)容許，主持人可花費(fèi)5分鐘簡(jiǎn)單講解如何進(jìn)行網(wǎng)上

5、基金定投（主持人準(zhǔn)備）約半小時(shí)。 5、主講人（1人）。主要講解定投的優(yōu)勢(shì)，能夠幫助客戶解決什么問(wèn)題。約1小時(shí)。,定 投 理 財(cái) 報(bào) 告 會(huì),定投理財(cái)簡(jiǎn)單、有效,客戶面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn),1、專業(yè)化不夠強(qiáng)?，F(xiàn)場(chǎng)檢測(cè) 2、個(gè)股一次性操作風(fēng)險(xiǎn)。具體案例 3、自身習(xí)慣操作風(fēng)險(xiǎn)。比如過(guò)度交易，不交易都是風(fēng)險(xiǎn) 4、資金少，無(wú)法分散風(fēng)險(xiǎn)。 5、盲目自信風(fēng)險(xiǎn) 6、過(guò)度悲觀風(fēng)險(xiǎn) ,問(wèn)題一：什么是定投？,定投是定期定額投資的簡(jiǎn)稱，即每隔相同的時(shí)間投入相同的金額購(gòu)買(mǎi)基金的投資行為。 1、每個(gè)月投入固定的資金購(gòu)買(mǎi)基金，一般為3年5年和8年，類(lèi)似零存整取，但可隨時(shí)終止； 2、投資起點(diǎn)較低，100元即可； 3、執(zhí)行在低位多買(mǎi)、

6、高位少買(mǎi)的價(jià)值投資理念，能有效攤低成本。,問(wèn)題二、基金定投的優(yōu)勢(shì)何在？,一個(gè)優(yōu)秀的操盤(pán)手需要具體哪些基本技能。 選時(shí)？選擇板塊、行業(yè)？選股？技術(shù)分析？基本面分析？操盤(pán)手是專業(yè)性很強(qiáng)的職業(yè)。 1、選時(shí)風(fēng)險(xiǎn)。很多客戶說(shuō)選時(shí)很簡(jiǎn)單，那么選時(shí)真的很簡(jiǎn)單嗎？（具體數(shù)字說(shuō)明選時(shí)不簡(jiǎn)單） 基金定投避免了選時(shí)帶來(lái)的很多麻煩。舉例具體說(shuō)明。 2、選股風(fēng)險(xiǎn)或者一次性購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)。 基金定投規(guī)避個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)，選股風(fēng)險(xiǎn)。舉例具體說(shuō)明。,基金定投積少成多,定期定額，不停地購(gòu)買(mǎi)，積少成多，財(cái)富累積 長(zhǎng)期積累，發(fā)揮復(fù)利的威力,一張白紙來(lái)回對(duì)折50次 ，你知道有多高嗎？,1米，2米，10米？,答案是：,地球到月球的距離！,基金定投適

7、合那些投資者？,想降低投資風(fēng)險(xiǎn)的人風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者 長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃的人準(zhǔn)備子女教育金、養(yǎng)老金 沒(méi)有時(shí)間理財(cái)?shù)娜松习嘧?強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄的人年青人、控制消費(fèi)支出 ,定投的三大優(yōu)點(diǎn),無(wú)需選時(shí)，不怕基金凈值下跌,獲得良好的回報(bào),省時(shí)、省力、更省心,優(yōu)點(diǎn)一：無(wú)需選時(shí)，不怕基金凈值下跌,當(dāng)基金價(jià)格走高時(shí)，買(mǎi)進(jìn)的單位數(shù)較少；而在基金價(jià)格走低時(shí)買(mǎi)進(jìn)的單位數(shù)較多，長(zhǎng)期累積下來(lái)，成本及風(fēng)險(xiǎn)自然會(huì)攤低。,一個(gè)簡(jiǎn)單的例子,每月300元的定投，3個(gè)月內(nèi)大幅下跌,只需要等基金凈值回升到0.818元就可以回本，漲回到1.00元就可以賺22%?？梢?jiàn)基金定投的魔力。,事實(shí)說(shuō)明： 基金定投無(wú)需擔(dān)心基金下跌 無(wú)需為何時(shí)買(mǎi)基金而煩惱,優(yōu)點(diǎn)二：獲得良好的回報(bào),舉例說(shuō)明,事實(shí)說(shuō)明： 基金定投無(wú)需擔(dān)心基金下跌，只要基金長(zhǎng)期持有，就能穩(wěn)獲良好的回報(bào)。,優(yōu)點(diǎn)三：省時(shí)，省力，更省心,1、自動(dòng)扣款，節(jié)省您的辦理時(shí)間，方便又有效率 2、基金定投可以讓你輕松理財(cái)，無(wú)須擔(dān)憂股市的漲跌。 3、長(zhǎng)期投資，坐享基金凈值增長(zhǎng)。,基金定投組合選擇,第四節(jié)：跟蹤反饋,1、現(xiàn)場(chǎng)定投意向書(shū)回收，反饋制表（1人）。結(jié)果匯總至客服部經(jīng)理處，客服部經(jīng)理根據(jù)反饋結(jié)果做統(tǒng)一安排。若客戶反映結(jié)果良好，則首先由服務(wù)經(jīng)理電話客戶做具體操作說(shuō)明，或者統(tǒng)一安排專人服務(wù)。若反映一般，則轉(zhuǎn)入下一個(gè)流程。 2、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有簽訂定投意向書(shū)的客戶和