保險(xiǎn)需求分析任務(wù)書

1、項(xiàng)目三：保險(xiǎn)規(guī)劃學(xué)習(xí)目標(biāo)：1，能夠根據(jù)客戶資料分析其保險(xiǎn)需求；2，能夠制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案重點(diǎn)知識：1，風(fēng)險(xiǎn)的分類2，不同保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任子項(xiàng)目一，分析客戶保險(xiǎn)需求 子項(xiàng)目二，制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案子項(xiàng)目一：分析客戶保險(xiǎn)需求任務(wù)書項(xiàng)目名稱分析客戶保險(xiǎn)需求課時(shí)4課時(shí)目的分析客戶資料，判斷客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類，確定可保風(fēng)險(xiǎn)，能夠計(jì)算客戶對保險(xiǎn)的實(shí)際需求額度。項(xiàng)目成果計(jì)算出保險(xiǎn)需求額度和險(xiǎn)種需要儲備的理論知識1. 風(fēng)險(xiǎn)的分類2. 客戶風(fēng)險(xiǎn)分析的要點(diǎn)3. 判斷可保風(fēng)險(xiǎn)4. 確定保險(xiǎn)需求5. 購買保險(xiǎn)的基本原則計(jì)劃進(jìn)程1. 第一課時(shí)，小組討論、分工、準(zhǔn)備2. 第二課時(shí)，計(jì)算案例中客戶保險(xiǎn)需求3. 第三課時(shí)，計(jì)算案例中

2、客戶保險(xiǎn)需求4. 第四課時(shí)，小組展示，自評，互評子項(xiàng)目一，分析客戶保險(xiǎn)需求案例：一、家庭主體成員基本資料注明：1、客戶信息 *姓名劉先生*性別男*年齡32歲*職業(yè)辦公室主管*學(xué)歷大專*所在省市 計(jì)劃退休年齡60歲健康狀況良好成員1*與家主關(guān)系妻子*性別女*年齡30歲*職業(yè)自己開一家運(yùn)動器材銷售公司，員工3人*學(xué)歷本科健康狀況良好成員2*與家主關(guān)系長子*性別男*年齡4歲*職業(yè)學(xué)生*學(xué)歷幼兒園中班健康狀況良好二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表（單位：萬元）資產(chǎn)負(fù)債現(xiàn)金及存款1萬元存款房貸15萬銀行理財(cái)產(chǎn)品無車貸無基金無其他負(fù)債余額無股票無黃金無外匯無房產(chǎn)1處40平房產(chǎn)32萬機(jī)動車無其他三、家庭年度稅后收支表（單位

3、：萬元）收入支出本人年收人2.4日常生活支出2.4成員1年收入4.3房屋支出0.6成員2年收入 無子女教育費(fèi)用1.2其他家庭收入無長輩孝養(yǎng)費(fèi)用0.5其他支出合計(jì)6.7合計(jì)4.7四、家庭保險(xiǎn)狀況表本人及家人參加社保情況無本人及家人商業(yè)保險(xiǎn)投保情況被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)公司名稱保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱保額繳費(fèi)期限及繳費(fèi)方式年繳保費(fèi)五、未來生活設(shè)想：子女教育發(fā)生時(shí)間持續(xù)時(shí)間計(jì)劃額度（單位：萬元）備注高等教育基金2026年至少4年20養(yǎng)老：退休金養(yǎng)老儲備2038年20-30年60改善住房2016年10年60-80其他（自有車）2017年5年15萬其他對未來生活的設(shè)想：我希望保證孩子無憂的成長，接受大學(xué)以上程度的教育；希望3年后買個(gè)房子，大概需要10萬首付，50萬貸款；給父母養(yǎng)老、就醫(yī)準(zhǔn)備5萬；希望在20年時(shí)間內(nèi)積累200萬財(cái)富等等。六、小測試：以下的項(xiàng)目，您認(rèn)為哪個(gè)最緊迫？請您根據(jù)緊迫程度排序。1、養(yǎng)老金儲備2、家庭生活費(fèi)3、子女教