銀行三方合作協(xié)議銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法

1、xx銀行三方合作協(xié)議銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法第1章 總 則第一條 為加強(qiáng)三方合作協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)三方協(xié)議）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)三方協(xié)議銀行承兌匯票業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)票據(jù)法、支付結(jié)算辦法、貸款通則、xx銀行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法等有關(guān)法律法規(guī)，特制訂本辦法。第二條 三方協(xié)議銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是我行原有銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的延伸，其三方為經(jīng)銷(xiāo)商、銀行、廠方。三方各自的責(zé)任和義務(wù)：經(jīng)銷(xiāo)商負(fù)有按時(shí)足額交存保證金的義務(wù)；銀行為經(jīng)銷(xiāo)商開(kāi)出銀行承兌匯票；廠方負(fù)發(fā)貨的義務(wù)和返款責(zé)任。廠家的返款責(zé)任為銀行開(kāi)出的銀行承兌匯票到期時(shí)廠家所收到的銀行承兌匯票總金額減去銀行開(kāi)具的提貨通知書(shū)總金額后的余額本

2、金承擔(dān)返款責(zé)任。第三條 三方協(xié)議銀行承兌匯票必須以真實(shí)的商品交易為基礎(chǔ)，禁止辦理無(wú)商品交易的三方協(xié)議銀行承兌匯票。第2章 申請(qǐng)和審查第四條 辦理三方協(xié)議銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)信貸原則和有關(guān)票據(jù)管理規(guī)定，對(duì)客戶(hù)申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，審查內(nèi)容如下：（一）對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商的審查1.承兌申請(qǐng)人的合法資格；2.能夠提供真實(shí)、有效、合法的商品交易合同，并在交易合同中注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算工具和支付方式；3.承兌申請(qǐng)人的信譽(yù)情況，是否有不良記錄；4.承兌申請(qǐng)人的資產(chǎn)負(fù)債、效益、現(xiàn)金流量情況，應(yīng)具有良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和較強(qiáng)的還款能力；5.屬于本銷(xiāo)售區(qū)域當(dāng)中規(guī)模較大的批發(fā)商或代理商，并得到廠家的授權(quán)；經(jīng)銷(xiāo)的商品有市場(chǎng)，

3、質(zhì)量有保證，售后服務(wù)跟得上，具有良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，近幾年的銷(xiāo)售收入一直保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。（二）對(duì)廠方的審查1.資產(chǎn)規(guī)模在10億元以上，年銷(xiāo)售收入在5億元以上，年利潤(rùn)在5000萬(wàn)元以上的企業(yè)；2.在全國(guó)有一定的知名度，信譽(yù)良好，管理規(guī)范，通過(guò)了iso質(zhì)量體系認(rèn)證；3.生產(chǎn)的產(chǎn)品屬社會(huì)認(rèn)可的知名品牌，質(zhì)量可靠，產(chǎn)品適銷(xiāo)對(duì)路，有自己的銷(xiāo)售渠道和網(wǎng)絡(luò)，產(chǎn)品售后服務(wù)有保證；4.近幾年的銷(xiāo)售收入能保持一定規(guī)模，且所占市場(chǎng)份額有不斷擴(kuò)大的趨勢(shì)，能不斷推出新產(chǎn)品，銷(xiāo)售返利能得到落實(shí)。5.結(jié)合其他廠家生產(chǎn)同類(lèi)產(chǎn)品的銷(xiāo)售情況，市場(chǎng)份額、價(jià)格策略、營(yíng)銷(xiāo)策略、產(chǎn)品科技含量、市場(chǎng)前景等情況進(jìn)行分析、企業(yè)應(yīng)選擇具有較強(qiáng)的產(chǎn)品市

4、場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)企業(yè)。第五條對(duì)三方協(xié)議支持產(chǎn)品和具體銀行承兌匯票金額的確定（一）審查承兌申請(qǐng)人采用三方協(xié)議銀行承兌匯票所購(gòu)買(mǎi)商品的市場(chǎng)需求情況，產(chǎn)品應(yīng)是暢銷(xiāo)產(chǎn)品，申請(qǐng)人在該產(chǎn)品經(jīng)銷(xiāo)市場(chǎng)上所處的地位，應(yīng)選擇暢銷(xiāo)產(chǎn)品中規(guī)模較大的批發(fā)商或代理商予以支持，避免多頭支持同一產(chǎn)品。（二）結(jié)合以往該產(chǎn)品銷(xiāo)售情況和其他替代產(chǎn)品的價(jià)格策略預(yù)測(cè)承兌期限，合理確定三方協(xié)議中承兌匯票金額，避免出現(xiàn)到期敞口無(wú)法補(bǔ)足的情況；（三）具體的承兌、金額、保證金比率的確定要根據(jù)銷(xiāo)售商在承兌期間支持產(chǎn)品的銷(xiāo)售量、公司回款量，以往信譽(yù)狀況，結(jié)算情況等進(jìn)行測(cè)算。第3章 承兌的期限、金額和保證金比率第六條 三方協(xié)議項(xiàng)下辦理的銀行承兌匯票的最長(zhǎng)

5、期限不超過(guò)六個(gè)月，票面最大金額不超過(guò)1000萬(wàn)元，保證金比率不低于30。第4章 審批和業(yè)務(wù)操作第七條 三方協(xié)議銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的審批應(yīng)按照xx銀行授權(quán)管理辦法的相關(guān)規(guī)定辦理第八條 經(jīng)過(guò)總行審批同意辦理的三方承兌業(yè)務(wù)，廠方、經(jīng)銷(xiāo)商、我行應(yīng)首先簽訂三方協(xié)議。三方協(xié)議的文本由總行統(tǒng)一制定，如廠方、經(jīng)銷(xiāo)商任何一方對(duì)此有疑義，提出修改意見(jiàn)，應(yīng)經(jīng)我行風(fēng)險(xiǎn)管理部審查通過(guò)后方可采用。第九條 三方協(xié)議簽訂后，協(xié)議項(xiàng)下的銀行承兌匯票可以一次或分次開(kāi)立。第十條 三方協(xié)議的首次簽訂原則上應(yīng)由我行派專(zhuān)人赴廠方所在地進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)：（一）查看廠家的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人代碼證，法人代表身份證，財(cái)務(wù)報(bào)表等基礎(chǔ)資料，并取得復(fù)印件備檔；

6、（二）授權(quán)代理需提供授權(quán)書(shū)，授權(quán)及被授權(quán)人身份證，并留存復(fù)印件；（三）現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)三方協(xié)議廠方簽章的真實(shí)性；（四）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在廠方預(yù)留我行提貨通知書(shū)印鑒，以便廠方在見(jiàn)到我行簽發(fā)的提貨通知書(shū)后核對(duì)；（五）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)預(yù)留廠方印鑒和基本資料一份，以備以后辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)使用。第十一條 在三方協(xié)議簽訂完畢，經(jīng)銷(xiāo)商存入第一筆保證金后，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)與其簽訂承兌協(xié)議，收取手續(xù)費(fèi)，并按我行授信業(yè)務(wù)審批流程，報(bào)有權(quán)審批機(jī)構(gòu)和有權(quán)審批人審批后，開(kāi)立承兌匯票。第十二條 承兌匯票簽發(fā)以后，經(jīng)銷(xiāo)商分次補(bǔ)充保證金，每存入一筆保證金，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管、主辦信貸人員、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)在確認(rèn)此筆款項(xiàng)存入保證金賬戶(hù)后，根據(jù)此次存入的保證金

7、簽發(fā)相同金額的提貨通知單，并將存入保證金的進(jìn)賬單復(fù)印件附后。第十三條 提貨通知書(shū)、印鑒中預(yù)留印章應(yīng)由專(zhuān)人保管，與有權(quán)簽字人不能為同一個(gè)人，以便于相互控制。第五章 檢查管理第十四條 銀行承兌匯票簽發(fā)后，應(yīng)專(zhuān)人負(fù)責(zé)，加強(qiáng)跟蹤檢查與管理，主要包括：（一）客戶(hù)是否按申請(qǐng)用途使用銀行承兌匯票；（二）督促客戶(hù)按承兌協(xié)議要求按時(shí)補(bǔ)充保證金；（三）了解客戶(hù)承兌期內(nèi)的重大經(jīng)營(yíng)決策和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；（四）督促客戶(hù)銷(xiāo)貨款回籠我行；（五）掌握廠家所購(gòu)買(mǎi)商品的銷(xiāo)售情況，是否存在積壓現(xiàn)象，督促經(jīng)銷(xiāo)商采取措施加大銷(xiāo)貨力度。第十五條 承兌匯票將要到期，承兌申請(qǐng)人到期未能足額交存兌付款項(xiàng)時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列措施：（一）匯票到期前二

8、十天，銀行承兌匯票尚有敞口的，應(yīng)通知廠方、經(jīng)銷(xiāo)商做好銀行承兌匯票承付的資金準(zhǔn)備；（二）匯票到期前十五天，經(jīng)辦行出具的提貨通知書(shū)總金額仍低于銀行承兌匯票總金額時(shí)，向廠方發(fā)出書(shū)面付款通知書(shū)，要求廠方承擔(dān)連帶返款責(zé)任；（三）匯票到期后，根據(jù)商業(yè)匯票承兌協(xié)議，從申請(qǐng)人的其他任何賬戶(hù)扣取相應(yīng)的金額以清償承兌敞口部分；（四）對(duì)尚未扣回的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入逾期貸款戶(hù)，按人民銀行有關(guān)規(guī)定計(jì)收利息和罰息。第六章 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)職責(zé)第十六條 為加強(qiáng)三方協(xié)議銀行承兌匯票的管理，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)各有關(guān)部門(mén)既要各負(fù)其責(zé)，又要密切合作。（一）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)信貸部門(mén)職責(zé)：1.對(duì)客戶(hù)提出的三方協(xié)議銀行承兌匯票申請(qǐng)進(jìn)行調(diào)查和審查；2.與客戶(hù)簽訂承兌協(xié)議，保

9、管提貨通知書(shū)；3.確認(rèn)保證金存入后，主辦信貸人員簽發(fā)與存入保證金同等金額的提貨通知書(shū)；4.監(jiān)督客戶(hù)承兌保證金和兌付款項(xiàng)按時(shí)足額到位；5.簽發(fā)后的跟蹤檢查；6.清收匯票逾期款項(xiàng)；7.逐戶(hù)建立臺(tái)賬。（二）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)職責(zé)：1.承兌匯票簽發(fā)前確保保證金及時(shí)到位及手續(xù)費(fèi)的收??；2.經(jīng)辦行提貨通知書(shū)印章的保管；3.審查保證金存入后，在同等金額提貨通知書(shū)上加蓋印鑒章；4.將客戶(hù)不能支付票款轉(zhuǎn)逾期貸款情況和根據(jù)協(xié)議扣收情況及時(shí)通知信貸部門(mén)。（三）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職責(zé)確認(rèn)保證金存入專(zhuān)戶(hù)后，在同等金額提貨通知單上簽字（章）。第七章 附 則第十七條 本辦法由總行公司金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第十八條 各分行、小

10、企業(yè)貸款專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)本辦法，另行制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行公司金融業(yè)務(wù)部備案。第十九條 本辦法自二一一年八月十一日起執(zhí)行，原xx市商業(yè)銀行三方合作協(xié)議銀行承兌匯票業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）（洛商銀2003 85號(hào)）。附件：三方合作協(xié)議書(shū)附件1：三方合作協(xié)議書(shū)（ ）xx 字第 號(hào) 甲方： （廠商） 地址： 法定代表人： 聯(lián)系人： 電話(huà)： 傳真： 乙方： （經(jīng)銷(xiāo)商） 地址： 法定代表人： 聯(lián)系人： 電話(huà)： 傳真： 丙方：xx銀行 行 地址： 法定代表人： 聯(lián)系人： 電話(huà)： 傳真： 為加強(qiáng)甲、乙、丙三方之間互利合作關(guān)系，確保甲方和乙方于 年 月 日簽訂的編號(hào)為 的購(gòu)貨合同的順利履行，經(jīng)三方協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議

11、，作為乙、丙雙方簽訂的商業(yè)匯票承兌協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議，供協(xié)議各方恪守履行。 協(xié)議條款如下： 第一條 購(gòu)貨合同的付款方式甲方、乙方同意，由乙方按照購(gòu)銷(xiāo)合同的規(guī)定，在該供銷(xiāo)合同的有效期內(nèi)，向丙方申請(qǐng)開(kāi)出收款人為甲方的銀行承兌匯票，作為甲乙雙方購(gòu)銷(xiāo)合同約定的預(yù)付貨款。第二條 銀行承兌匯票開(kāi)立的條件 1.丙方為乙方申請(qǐng)開(kāi)出銀行承兌匯票的主辦銀行。丙方有權(quán)按照自身的業(yè)務(wù)規(guī)定和條件決定是否給予乙方開(kāi)立銀行承兌匯票。 2.丙方可以根據(jù)供銷(xiāo)合同的業(yè)務(wù)量及乙方的實(shí)際結(jié)算量給予乙方承兌敞口授信額度（金額： ）后，在承兌授信額度的有效使用期限內(nèi)，乙方申請(qǐng)和使用的承兌額度的余額不得超過(guò)該承兌授信額度。3.乙方違反承兌授信

12、額度項(xiàng)下的任何一份銀行承兌契約時(shí)，丙方有權(quán)停止乙方使用承兌授信額度或消減乙方的承兌授信額度，并要求乙方及時(shí)采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。4.乙方向丙方申請(qǐng)開(kāi)出收款人為甲方的銀行承兌匯票，乙方應(yīng)向丙方交納不低于銀行承兌匯票總金額 的保證金。第三條 提貨的處理手續(xù) 1.乙方每次提取本協(xié)議項(xiàng)下的貨物時(shí)，需先向乙方在丙方所開(kāi)立的承兌保證金賬戶(hù)中存入相當(dāng)于該次提貨金額的保證金，丙方審核無(wú)誤后，于一日內(nèi)出具相應(yīng)金額的提貨通知書(shū)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“提貨通知書(shū)”）。 2.丙方在甲方預(yù)留丙方簽發(fā)提貨通知書(shū)有權(quán)簽字的人簽名字樣及公章印樣，并由甲方予以確認(rèn)。甲方保證，乙方每次提貨時(shí)，甲方必須按丙方有權(quán)簽字人的簽名字樣及預(yù)留公章印樣認(rèn)

13、真審查提貨通知單和存入保證金進(jìn)賬單原件。甲方憑丙方簽發(fā)的提貨通知單和存入保證金進(jìn)賬單原件給予乙方提貨，無(wú)丙方簽發(fā)的提貨通知單和存入保證金進(jìn)賬單原件，甲方準(zhǔn)予提貨的，甲方對(duì)丙方的付款責(zé)任不得免除。第四條 銀行承兌匯票的到期支付和逾期處理 1.銀行承兌匯票到期前二十天，乙方應(yīng)及時(shí)地將足額的票款存入乙方在丙方開(kāi)立的賬戶(hù)內(nèi)。如銀行承兌匯票到期前二十天丙方出具的提貨通知單總金額小于由甲方開(kāi)出確認(rèn)書(shū)的銀行承兌匯票總金額，丙方通知甲方、乙方作好銀行承兌匯票的承付資金準(zhǔn)備。 2.銀行承兌匯票到期前十五天丙方出具的提貨通知單總金額小于由甲方開(kāi)出確認(rèn)書(shū)的銀行承兌匯票總金額，丙方有權(quán)向甲方出具書(shū)面付款通知書(shū)。 3.

14、甲方根據(jù)前款規(guī)定承擔(dān)的付款責(zé)任為甲方在本協(xié)議項(xiàng)下所收到的銀行承兌匯票總金額扣除丙方出具的提貨通知書(shū)總金額以外的連帶付款責(zé)任。 4.甲方或甲方在丙方所在地的辦事機(jī)構(gòu)對(duì)丙方簽發(fā)的付款通知書(shū)應(yīng)無(wú)條件簽收，并在三個(gè)工作日內(nèi)給予丙方書(shū)面回復(fù)，逾期不回復(fù)，視同默認(rèn)丙方的處理意見(jiàn)及付款通知。銀行承兌匯票出現(xiàn)丙方墊款，甲方承擔(dān)付款通知書(shū)所列款項(xiàng)產(chǎn)生的墊款及墊款產(chǎn)生的利息的付款責(zé)任，甲方收到丙方的付款通知書(shū)應(yīng)認(rèn)真核對(duì)預(yù)留印鑒，并于接到付款通知后3日內(nèi)將此款項(xiàng)匯入丙方在付款通知書(shū)上提供的賬號(hào)內(nèi)。5.甲方收到丙方的付款通知書(shū)時(shí)，即停止對(duì)乙方發(fā)貨，乙方不得以任何理由向甲方主張發(fā)貨或要求支付剩余款項(xiàng)。第五條 聲明和保證

15、 三方在此聲明和保證如下： 1.三方均為依法成立并合法存在的企業(yè)法人或金融機(jī)構(gòu)，有權(quán)以自己名義、權(quán)利和權(quán)限從事本協(xié)議項(xiàng)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并以自身名義簽署和履行本協(xié)議。簽署本協(xié)議所需的有關(guān)文件和手續(xù)已充分齊備并合法有效。 2.簽署本合同是各方自愿的，是自身意思的真實(shí)表示。 3.各方屆時(shí)將按照誠(chéng)實(shí)信用的原則充分地履行本協(xié)議，并在履行本協(xié)議時(shí)給予他方必要的協(xié)助和配合。 4.甲方每次收到丙方開(kāi)出的提貨通知書(shū)后，應(yīng)及時(shí)發(fā)送回執(zhí)通知丙方。 5.丙方應(yīng)定期主動(dòng)向甲方核對(duì)乙方提交的丙方簽發(fā)的提貨通知書(shū)總金額。 6.甲方按協(xié)議規(guī)定履行退款責(zé)任，甲方有權(quán)要求丙方提供相關(guān)證明材料；乙方無(wú)權(quán)向甲方提出任何異議和條件。第六條

16、 違約責(zé)任 本協(xié)定生效后，任何一方違反本協(xié)議的任何約定義務(wù)給守約方造成損失，應(yīng)賠償守約的損失，損失包括本金、利息、罰息及賠償費(fèi)用。第七條 協(xié)議的解釋和爭(zhēng)議 與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議、糾紛，均由三方協(xié)商解決，協(xié)商解決不成的，依法由丙方所在地法院予以管轄。第八條 合同的生效 本協(xié)議于三方有權(quán)人簽字、加蓋公章、并自甲方實(shí)際收到乙方在丙方開(kāi)出的銀行承兌匯票后開(kāi)始生效，至依照本協(xié)議簽發(fā)的銀行承兌匯票到期和全部履行完畢時(shí)失效。第九條 協(xié)議附件 下列文件為協(xié)議附件，與本文協(xié)議具有同等約束力。 1.提貨通知單及其回執(zhí) 2.付款通知單及其回執(zhí) 3.收到預(yù)付貨款確認(rèn)函 4.簽字字樣通知書(shū)及確認(rèn)書(shū) 5. 甲方與乙方簽

17、訂的購(gòu)銷(xiāo)合同 （編號(hào)： ） 6. 其他為履行本協(xié)議所需的文件 本協(xié)議一式三份，每方各執(zhí)一份，每份均具有同等法律效力。 甲方： 法定代表人或代理人： 乙方： 法定代表人或代理人： 丙方： 法定代表人或代理人： 簽訂日期： 年 月 日附件2：提貨通知單 （編號(hào)： ）致 公司及其授權(quán)人： 按 年 月 日我行、 公司與貴公司三方簽訂的編號(hào)為 的三方合作協(xié)議書(shū)及貴公司與 公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)付款人）簽訂的 號(hào)供貨合同的要求，付款人已將貨款人民幣大寫(xiě)： （小寫(xiě)： ），依約存入在我行開(kāi)立的賬戶(hù)，賬號(hào) 。請(qǐng)貴公司接此通知后按上述金額發(fā)貨。到本次提貨通知書(shū)（含本通知書(shū)）為止，我行發(fā)出提貨通知書(shū)累計(jì)金額為人民幣： 萬(wàn)元

18、（小寫(xiě)： ）。此為第 號(hào)提貨通知書(shū)。 附：保證金存入進(jìn)賬單 份 xx銀行 行（蓋章） 有權(quán)人簽字： 年 月 日提貨通知單回執(zhí) （編號(hào)： ）xx銀行 行：貴行發(fā)出的編號(hào)為 號(hào)、金額為人民幣大寫(xiě)： 小寫(xiě)： ）的提貨通知書(shū)，我公司已收到，并按上述金額發(fā)貨，特此確認(rèn)。 公司（蓋章） 年 月 日附件3: 付款通知書(shū) （編號(hào)： ）致 公司及其授權(quán)人： 公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：付款人）申請(qǐng)的銀行承兌匯票 萬(wàn)元，即將于 年 月 日到期（合作協(xié)議書(shū)編號(hào)： ），按照貴公司、付款人和本行簽訂的三方合作協(xié)議書(shū)的規(guī)定，貴公司為此必須承擔(dān)付款責(zé)任，應(yīng)付款數(shù)額為人民幣 萬(wàn)元，請(qǐng)貴公司自接本通知之日起三個(gè)工作日內(nèi)給予書(shū)面答復(fù)并將款項(xiàng)

19、匯入我行，逾期則默認(rèn)本行處理意見(jiàn)和請(qǐng)求。 償付款項(xiàng)請(qǐng)匯入 開(kāi)戶(hù)行： 戶(hù)名： 賬號(hào)： 附：預(yù)付款匯款憑證復(fù)印件 份； 提貨通知書(shū)復(fù)印件 份。 xx銀行 行有權(quán)人簽字（章） . 年 月 日附件4：付款通知書(shū)回執(zhí) （編號(hào)： ）致 行及其授權(quán)人： 茲確認(rèn) （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“付款人”）申請(qǐng)的銀行承兌 萬(wàn)元 將于 年 月 日到期（合同編號(hào)： ）。按照貴行、付款人和本公司簽訂的協(xié)議書(shū)，本公司現(xiàn)對(duì)貴行付款通知書(shū)所要求的本公司應(yīng)支付的款額 （小寫(xiě)： ）元人民幣予以確認(rèn)。付款匯入：開(kāi)戶(hù)行： 戶(hù)名： 賬號(hào)： 公司（蓋章） 年 月 日附件5：收到預(yù)付貨款確認(rèn)函xx銀行 行：根據(jù)貴行、 公司及我公司簽訂的三方合作協(xié)議書(shū)（編號(hào)： ）約定，貴行簽發(fā)的銀行承兌匯票（編號(hào)： ）的預(yù)付貨款（大寫(xiě)） 萬(wàn)元整，已收到，特此確認(rèn)。 公司（蓋章） 年 月 日 附件6承諾函 本承諾函由 公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)甲方），于 年 月 日向 銀行 分行（支行）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）出具。 鑒于： 有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)工貿(mào)公司）出于自身的業(yè)務(wù)發(fā)展需要，與銀行和 公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)商業(yè)單位）簽訂了三份三方合作合同（協(xié)議）書(shū)（合同編號(hào)為 ），根據(jù)其中所列條款規(guī)定，由商業(yè)單位向銀行申請(qǐng)開(kāi)出以工貿(mào)公司為收款人的銀行承兌匯票，由工貿(mào)公司、銀行、商業(yè)單位三方根據(jù)三方合作合同（協(xié)議）書(shū)中規(guī)定程序操作，商業(yè)單位不定期從工貿(mào)公司提貨，