銀行出口托收業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

1、xx銀行出口托收業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則附件6，第136號(hào)，于xx年5月7日發(fā)布。實(shí)施細(xì)則包括訂單登記、訂單審核、代收行選擇、代收委托書編制、托收及信函處理等。我行在辦理這些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)際慣例和中國(guó)相關(guān)外匯管理制度。第一章出口托收業(yè)務(wù)托收結(jié)算是指?jìng)鶛?quán)人或收款人開立匯票或提供外匯需求憑證，并委托銀行向債務(wù)人或收款人收款。托收結(jié)算方式分為兩種：清潔票據(jù)托收和跟單托收。它們之間的主要區(qū)別在于托收單是否附有裝運(yùn)單據(jù)。第一節(jié)出口跟單托收業(yè)務(wù)跟單托收包括付款交單和承兌交單，托收單據(jù)由我行委托的海外代理行代收，屬于商業(yè)信用。境外代收行(以下簡(jiǎn)稱代收行)只接受我行的委托，按照委托書中規(guī)定的條件與進(jìn)口商辦理交單和托

2、收，不承擔(dān)付款責(zé)任。買方能否按照規(guī)定支付贖回憑證取決于買方的信用。銀行收到出口托收款項(xiàng)后，必須與委托人進(jìn)行支付和結(jié)算。出口企業(yè)以這種方式出口時(shí)，我行應(yīng)配合其妥善選擇代收行，及時(shí)聯(lián)系并督促代收行按照我行的委托指令行事，如有問題及時(shí)聯(lián)系出口企業(yè)采取必要措施。我行辦理跟單托收業(yè)務(wù)應(yīng)遵循國(guó)際商會(huì)第522號(hào)出版物托收統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)定。(a)訂單登記1.審查出口商提交的托收申請(qǐng)托收申請(qǐng)是出口商和代收行之間的代理合同，是客戶給代收行的指示。辦理托收業(yè)務(wù)時(shí)，我行應(yīng)首先要求出口商填寫托收申請(qǐng)表。我行在審核托收申請(qǐng)時(shí)應(yīng)注意以下內(nèi)容：(一)各種文件的名稱、份數(shù)和征集申請(qǐng)一致；(二)付款人的詳細(xì)名稱和地址；(3)收款幣

3、種及金額；(4)提示方式：d付款交單或承兌交單；(5)銀行費(fèi)用由誰承擔(dān)；(6)是否向付款人收取利息，包括利率和計(jì)息天數(shù)；(7)拒絕付款或承兌時(shí)，是否出具拒絕證書或僅通過航空郵件或電訊通知匯款銀行。2.我行工作人員根據(jù)出口商提交的托收申請(qǐng)，清點(diǎn)單據(jù)的種類和份數(shù)，并簽收。3.準(zhǔn)備托收業(yè)務(wù)參考號(hào)，并在跟單托收登記簿中登記收款日期、客戶名稱、發(fā)票號(hào)、提示方式、托收行名稱和金額。我行托收業(yè)務(wù)參考號(hào)的編制方法如下：sx組委會(huì)我行代碼年的組織機(jī)構(gòu)代碼業(yè)務(wù)代碼業(yè)務(wù)序號(hào)(二)審查文件根據(jù)國(guó)際商會(huì)第托收統(tǒng)一規(guī)則號(hào)出版物第522號(hào)第4條a款第2項(xiàng)：“銀行不審核單據(jù)內(nèi)容”，但為了減少代收行不必要的查詢，維護(hù)出口商的利

4、益，確保安全及時(shí)的收匯，我行應(yīng)掌握單據(jù)質(zhì)量，審核主要單據(jù)。要點(diǎn)如下：1.草稿是否正確打開；金額大小寫是否與發(fā)票金額一致；其背書是否完整和連續(xù)；匯票必須標(biāo)有提示條件；匯票的收款人通常是代收行，代收行會(huì)在匯票上注明代收行的名稱。2.提交的運(yùn)輸單據(jù)是否為全套正本。3.保險(xiǎn)單是否根據(jù)發(fā)票金額足額投保；背書是否省略。4.各種文件的發(fā)放是否符合國(guó)際通行慣例和要求；文件對(duì)貨物的描述是否一致。如果在單據(jù)上發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)做好記錄，并及時(shí)與出口商聯(lián)系。(三)代收行的選擇3.代收行應(yīng)為有利于付款人付款和我行托收的代理行。這樣，付款人兌現(xiàn)票據(jù)后，付款可以立即從代收行轉(zhuǎn)入我們的賬戶，收取利息。如果收款路線迂回，有多次銀行

5、轉(zhuǎn)賬，收款延遲，特別是一些大額業(yè)務(wù)，會(huì)造成很大的利息損失。4.如果出口商提供的代收行不是我們的代理行，我們可以征求出口商的意見，選擇我們的代理行作為提示行，并在信用證上注明付款人的開戶銀行。如果出口商堅(jiān)持使用其指定的銀行作為代收行，我行將按照托收申請(qǐng)的要求辦理，但我行對(duì)由此產(chǎn)生的任何問題概不負(fù)責(zé)。(四)制作和制作收款委托書1.我行應(yīng)根據(jù)托收申請(qǐng)的內(nèi)容和要求制作托收委托書，托收委托書應(yīng)完整、準(zhǔn)確、清晰、整潔。外匯需求路線應(yīng)使用銀行總部指定的收匯賬戶銀行。托收委托書一式兩份，第一份連同單據(jù)一起送代收行，第二份由我行保管。2.經(jīng)辦人員應(yīng)在匯票背面背書并簽字，在托收委托書上簽字。經(jīng)審核人審核后，文件將

6、通過快遞郵件發(fā)送至代收行。3.按照我行規(guī)定的費(fèi)率表及相關(guān)收費(fèi)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)及相關(guān)電傳費(fèi)或郵費(fèi)。代收行在代收業(yè)務(wù)中發(fā)生的費(fèi)用應(yīng)在代收委托書中明確規(guī)定由付款人承擔(dān)。付款人拒不繳納的，應(yīng)當(dāng)向委托出口企業(yè)收取。(5)收集和信件處理1.托收單據(jù)發(fā)出后，我行將根據(jù)郵寄路線和付款期限，在一段合理的時(shí)間后，逐一催收和發(fā)函收取尚未收回的款項(xiàng)。對(duì)于長(zhǎng)期托收，應(yīng)注意檢查承兌匯票或承兌通知是否按時(shí)收到，如果沒有，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行及時(shí)查詢。如收到承兌匯票，應(yīng)將其歸檔保管，并在到期日前一個(gè)工作日郵寄至收款行收取票款。2.如果我們收到付款人拒絕付款、拒絕承兌或要求更改交單條件的信函，我們應(yīng)在收到信函后一個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信函通知出口商，并要求出口商及時(shí)書面通知我們處理意見，以便我們與代收行聯(lián)系。如因進(jìn)口商拒絕兌付而發(fā)生倉(cāng)庫(kù)租金、保險(xiǎn)費(fèi)等外匯費(fèi)用，應(yīng)根據(jù)出口企業(yè)的有效指示辦理付匯手續(xù)。如果未被接受或未支付的文件被退回，請(qǐng)立即聯(lián)系負(fù)責(zé)人。如果客戶把它拿走了，他必須留下一張收據(jù)。代收代付產(chǎn)生的電報(bào)費(fèi)和其他費(fèi)用應(yīng)向客戶收取。3.歸檔：托收申請(qǐng)書、托收委托書和所有被托收的函電應(yīng)按照業(yè)務(wù)發(fā)生的時(shí)間順序，歸入托收業(yè)務(wù)參考號(hào)設(shè)置的檔案中，并妥善保管。4.貨款已全部收到且無未了事項(xiàng)的，應(yīng)在業(yè)務(wù)結(jié)束后保存五年。第二節(jié)票據(jù)托收業(yè)務(wù)清潔票據(jù)托收